一手房贷款业务自查情况报告

关XX市分行手房贷款业务查情况报告
 
省分行：
    根省分行关开展全省手房贷款业务专项检查通知（**X银办〔2014〕41号）求行3月10日14日开展手房贷款业务查工作现查工作报告：
查工作总体情况
    收省分行文件行高度重视零售信贷部授信理部抽调业务骨干组成专项检查组开展查工作时合理安排检查组成员分工保证双组开展查工作保证查深度广度手房楼盘查中做楼盘支行客户理全覆盖
二手房楼盘查情况
（）楼盘检查情况
    截止2014年3月6日全区手房结余1726笔贷款结余5435424万元行检查员抽取结余笔数3单笔贷款档案52笔贷款档案抽取原做结余楼盘全覆盖户信贷员全覆盖
检查市行发放手房贷款业务受理时间均晚省分行出具审批通知单时间均贷款受理前落实审批条件合作楼盘贷款受理时五证已齐全贷款受理时间晚商品房预售许证发放时间已发放贷款已落实贷款发放条件楼盘手住房贷款资金流正常均流合约定开发商账户合作楼盘首笔贷款受理前已开发商签订正式协议协议签署日期符合求协议版合规
    检查组专门赴XX县支行XX县华芳房产开发限公司开发XX华芳国际假日楼盘进行实检查合作楼盘价格房产价格较匹配楼盘实际建设进度合理开发企业资金链松紧适度未发现该楼盘烂尾风险
    总体行已合作楼盘销售资金流等情况均良绿集团XX金源置业限公司开发楼盘西湖110KV变电站建设受影响致行合作绿中央广场项目住宅楼盘销售量出现滑情况现情况行已行发出风险提示函持续关注事件新进展情况时做准备应措施
（二）档案检查情况
    楼盘档案检查情况合作项目均审批通知单求全部部分落实授信贷款条件条件未全部落实未落实楼号均未审批放款
    单笔档案抽查情况均手房贷款审批签署合规定时放款批复楼号放款时行严格手房合作项目审批意见产品素行新消费贷款信贷政策放款合作协议条款规定放款时抽查贷款全部做放款受托支付审批求需缴纳保证金楼盘均相应例进行划转止付
贷检查部分发现时贷检查简单情况部分贷款落实贷检查工作时间时现象部分贷检查报告勾选否未做具体检查情况描述
三步整改措施
    （）工作中行继续加审批条件落实审核工作合签署时业务严格审核审批条件落实情况时落实条件涉贷工作业务贷理岗贷检查时复核贷检查工作
    （二）行持续加强监督检查力度促进相关业员牢固树立合规意识增强严格授信审批条件开展信工作动性觉性定期做贷款发放审批条件落实情况常规检查工作形成严格审批条件开展信工作长效机制
    （三）行形成常态化培训机制制定相关信贷业务竞赛方案通季度专题竞赛方式督促信贷业员断学业务制度工作中严格执行制度规定提高信贷业员风险意识促进信贷业务持续健康快速发展
    特报告
 
 
 
                                二〇xx年三月二十八日


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