**市**区农村信合作联社
支付结算查工作报告
中国民银行**市中心支行关开展2015年度支付清算专项执法检查通知（通银发[2015]52号）文件求结合**市**区农村信合作联社（简称科区联社）支付结算实际工作情况开展次支付结算查工作现查关情况报告：
基情况
（）支付结算理
科区联社单位实际支付结算业务开展情况开办民币业务伊始制定支付结算相关控制度该项准基涵盖联社办理账户业务支付系统业务操作规范部控制方式指导联社办理作业业务工作规定开展支付结算类业务工作检查重科区联社较注重业务发展形势断完善修订准规范防范支付结算类业务突发事件联社求先制订民币结算账户理系统突发事件应急预案公民身份联网核查突发事件应急预案支付清算系统突发事件应急预案营业单位服务突发事件应急预案等文件规范联社风险应急处置办法增强业务员风险处置力
（二）账户业务
1单位结算账户
次查联社结合期民银行反洗钱工作防控工作相关规定容风险导民币单位银行结算账户日常业务操作提出明确检查求：
加强开户代理身份识求开立单位结算账户必须法定代表（单位负责）者财务负责电话核实方办理二强化客户身份证明文件合规性审核通联网核查系统身份进行核查存疑义营业执机构代码证等文件进行核实三规定妥善保存结算账户资料文件未权批准调阅账户资料四严格执行已开立账户资金规定通系统三级授权员双重复核规范客户账户办理项业务合法合规性反洗钱疑交易报告规定相结合防范客户利银行结算账户事非法交易五加强印鉴卡重空白证等业务单证理 查联社办理项民币结算账户情况基正常民币结算账户数量够序账户二期操作系统进行备案数量致营业单位尚未开立异专账户类账户控措施基落实位未发现重违规情况
联社查情况民银行银监会结算账户理工作理求尺度相联社工作中加强学监督形成全行统操作模式
2结算账户
次查工作中联社重点检查求：否开立匿名假名结算账户否规定求客户出示身份证件留存复印件办理结算账户业务否开展联网核查等治区联社已台结算账户开立信息未核实进行控制办理业务时信息符账户进行预办理必须更正核实完予办理
（三）支付系统业务
联社严格求做支付系统安全头寸理工作信息科技部设立信息安全理部安排专行支付系统密押密钥设备种数字证书采取严密理措施资金部统协调行民币头寸安排专实时监控额支付系统日间清算排队额支付系统轧差排队情况联社预防支付系统产生种类突发事件相关理部门均已制定维护理制度应急预案保障联社安全序利办理支付系统业务：
1
资金营运部制订预案假设支付系统行系统全面瘫痪持续办理项业务手段方法
2信息科技部建立双备份机制旦硬件系统通讯系统出现障系统做动稳切换制定必计算机网络安全机制定期检测升级支付系统病毒库防止病毒侵入
3资金营运部开拓种融资渠道确保支付系统发生排队够第时间迅速筹措资金确保外支付
检查期联社支付系统运行安全稳通支付系统办理项业务未发生重差错事未发生行原引起支付系统开启清算窗口
二发现问题整改计划
（）部定期检查制度
科区联社成立支付结算工作专项检查组社分业务社办理支付结算业务开展检查二联社成立专项检查组进行现场综合检查
（二）代理身份核实
检查中发现联社部分营业单位代理核实工作瑕疵时未联系代理客户先行办理开户手续求必须严格遵守关操作规定风险防范核心代理身份核实工作走场切实履行身份识义务
通查反映情况出科区联社民币支付结算理工作总体较序未发现重风险隐患项支付结算法规执行较位相关员具备基业务素质通查促进联社步规范支付结算工作相关业务员素质增强风险防患意识提高起预期查效果科区联社加强支付结算工作理次查重点工作查中发现问题作工作中心通完善工作制度加强员培训开展业务演练沟通工作验等方式法合规开展项支付结算业务
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支付结算查工作报告
中国民银行**市中心支行关开展2015年度支付清算专项执法检查通知（通银发[2015]52号）文件求结合**市**区农村信合作联社（简称科区联社）支付结算实际工作情况开展次支付结算查工作现查关情况报告：
基情况
（）支付结算理
科区联社单位实际支付结算业务开展情况开办民币业务伊始制定支付结算相关控制度该项准基涵盖联社办理账户业务支付系统业务操作规范部控制方式指导联社办理作业业务工作规定开展支付结算类业务工作检查重科区联社较注重业务发展形势断完善修订准规范防范支付结算类业务突发事件联社求先制订民币结算账户理系统突发事件应急预案公民身份联网核查突发事件应急预案支付清算系统突发事件应急预案营业单位服务突发事件应急预案等文件规范联社风险应急处置办法增强业务员风险处置力
（二）账户业务
1单位结算账户
次查联社结合期民银行反洗钱工作防控工作相关规定容风险导民币单位银行结算账户日常业务操作提出明确检查求：
加强开户代理身份识求开立单位结算账户必须法定代表（单位负责）者财务负责电话核实方办理二强化客户身份证明文件合规性审核通联网核查系统身份进行核查存疑义营业执机构代码证等文件进行核实三规定妥善保存结算账户资料文件未权批准调阅账户资料四严格执行已开立账户资金规定通系统三级授权员双重复核规范客户账户办理项业务合法合规性反洗钱疑交易报告规定相结合防范客户利银行结算账户事非法交易五加强印鉴卡重空白证等业务单证理 查联社办理项民币结算账户情况基正常民币结算账户数量够序账户二期操作系统进行备案数量致营业单位尚未开立异专账户类账户控措施基落实位未发现重违规情况
联社查情况民银行银监会结算账户理工作理求尺度相联社工作中加强学监督形成全行统操作模式
2结算账户
次查工作中联社重点检查求：否开立匿名假名结算账户否规定求客户出示身份证件留存复印件办理结算账户业务否开展联网核查等治区联社已台结算账户开立信息未核实进行控制办理业务时信息符账户进行预办理必须更正核实完予办理
（三）支付系统业务
联社严格求做支付系统安全头寸理工作信息科技部设立信息安全理部安排专行支付系统密押密钥设备种数字证书采取严密理措施资金部统协调行民币头寸安排专实时监控额支付系统日间清算排队额支付系统轧差排队情况联社预防支付系统产生种类突发事件相关理部门均已制定维护理制度应急预案保障联社安全序利办理支付系统业务：
1
资金营运部制订预案假设支付系统行系统全面瘫痪持续办理项业务手段方法
2信息科技部建立双备份机制旦硬件系统通讯系统出现障系统做动稳切换制定必计算机网络安全机制定期检测升级支付系统病毒库防止病毒侵入
3资金营运部开拓种融资渠道确保支付系统发生排队够第时间迅速筹措资金确保外支付
检查期联社支付系统运行安全稳通支付系统办理项业务未发生重差错事未发生行原引起支付系统开启清算窗口
二发现问题整改计划
（）部定期检查制度
科区联社成立支付结算工作专项检查组社分业务社办理支付结算业务开展检查二联社成立专项检查组进行现场综合检查
（二）代理身份核实
检查中发现联社部分营业单位代理核实工作瑕疵时未联系代理客户先行办理开户手续求必须严格遵守关操作规定风险防范核心代理身份核实工作走场切实履行身份识义务
通查反映情况出科区联社民币支付结算理工作总体较序未发现重风险隐患项支付结算法规执行较位相关员具备基业务素质通查促进联社步规范支付结算工作相关业务员素质增强风险防患意识提高起预期查效果科区联社加强支付结算工作理次查重点工作查中发现问题作工作中心通完善工作制度加强员培训开展业务演练沟通工作验等方式法合规开展项支付结算业务
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