张家口银行石家庄分行
案件警示教育活动
单选题
1单选贪污罪指国家机关工作员利职务便利侵吞窃取骗取者利手段非法占( ) 行
A 机构财物
B 机构财物
C 公财物
D
答案 C
2单选银行业业员职业操守( )负责解释
A 银行委
B 中国银行业监督理委员会
C 中国银行业协会
D 中国民银行
答案 C
3 单选李某朋友张某长期事假民币买卖关李某列行说法正确( )
A 帮助张某运输买卖假民币会构成犯罪
B 张某处低价购买假民币会构成犯罪
C 朋友身份协助张某出售收取报酬会构成
D 行构成犯罪
答案 D
4单选列选项银行业业员六条业基准 ( )
A 诚实信守法合规
B 信息保密熟知业务
C 专业胜勤勉职
D 保护商业秘密客户隐私公竞争
答案 B
5单选银行业业员工作中 ( )
A 银行电脑带回家中离职时候
B 利职务便利朋友办事朋友定财物回报
C 劝阻事行贿受贿
D
答案 C
6 单选某银行信贷员手父亲公司笔贷款项目时应该 ( )
A 银行理层披露处关系
B 公必银行披露处关系
C 优惠利率发放贷款
D 建议父亲银行申请贷款
答案 A
7单选根商业银行法规定列关商业银行办理业务规定正确( )
A 商业银行没客户办理业务时候行缩短营业时间
B 商业银行办理业务提供服务收取手续费
C 商业银行办理结算业务压单
D 商业银行意降低利率发放贷款
答案 C
8 单选犯罪分子柜台外实施抢劫迅速起卫器械( )联防单位取联系求援
A 狼牙棒
B 防火两枪
C 立报警
答案 C
9单选( )案防工作监督第责
A 董事长
B 行长
C 监事长
D 分行长
答案 C
1 0单选进出现金业务区应注意观察周边情况确认( )时方开启防尾门
A
B 危险
C 安全
D 误
答案 C
11单选营业场柜工作员( )密切注意观察客户神态言行举止时发现疑情况妥善处理
A 时
B 营业期间
C 守库时间
D 押运期间
答案 B
12单选客户提取现金特额现金时柜台工作员应( )
A 提供优质服务
B 提醒注意安全防范
C 注意观察周边情况
答案 B
13单选营业场应配备( )负责维护营业期间营业厅安全正常工作秩序
A 服务员
B 堂理
C 保安
D 值勤保卫员
答案 B
14单选营业期间遇公安银监部门级单位员需进入现金业务区监控室等场检查时核介绍信身份证工作证等效证件做登记外须( )陪方进入
A 柜员般工作员
B 单位安全员
C 级领导
D 负责级保卫职部门负责
答案 D
15 单选营业期间工作员时走出营业室说法正确( )
A 时间短关门快进快出
B 应注意观察疑员异常情况
C 手关门
答案 A
16单选营业期间系统检查辅导员进入营业场检查辅导工作应出示( )
A 身份证
B 单位介绍信
C 单位介绍信身份证工作证
D 单位介绍信身份证
答案 C
17单选营业场遭遇法分子侵犯时处置方式( )
A 先报警反击防身
B 先藏身报警反击
C 先反击防身报警
答案 B
18单选营业期间发生火灾营业员应先( )
A 119报警切断电源
B 保护转移现金账册重证
C 消防栓灭火器灭火
D 拒绝非消防员进入营业场救火
答案 A
19 单选志愿消防队定期开展消防业务训练年组织( )灭火实战演
A 12次
B 2—3次
C 3—4次
D 4—5次
答案 A
20单选银行营业场(非现金业务区)外界相通出入口必须安装 ( )
A 防尾门
B 铁门
C 木门
D 防盗门
答案 D
21单选营业场周边防护达标 ( )
A 外围围墙
B 围墙防爬越障碍物
C 围墙周界报警器
D 围墙周界报警器
答案 B
22单选未设金库助服务场营业场必须安装报警装置 ( )
A 110报警装置
B 报警喇叭（警笛）
C 声光报警装置
D 震动报警装置
答案 D
23单选营业场外界相通出入口安装监控装置必须达求 ( )
A 回放图应清晰分辩出入员体貌特征
B 回放图应清晰分辨员面部特征
C 回放图应清晰分辨出入数
D 回放图应清晰分辨出入员手中持物
答案 A
24 单选助设备助银行安装针操作员监控装置必须达求 ( )
A 回放图应清晰分辩操作员体貌特征
B 回放图应清晰分辨操作员面貌特征
C 回放图应清晰分辨操作员活动情况
D 回放图应清晰分辨操作员手中物
答案 B
25 单选助设备助银行安装监控装置摄入部位 ( )
A 出纳加钞
B 客户面部
C 客户密码输入
D 街面情况
答案 C
26单选营业场安排少( )名工作员接款箱时做报警工作
A 2
B 3
C 4
D 5
答案 A
27单选扑救带电物体火灾种灭火器( )
A 1211灭火器
B 泡沫灭火器
C 干粉灭火器
答案 B
28单选严禁值守中心安装电设备严禁携带( )进入监控中心
A 易燃品
B 易爆品
C 易腐品
D 易燃易爆易腐品
答案 D
29单选定期消防器材进行检查维修更换失效( )消防器材确保消防设施处良工作状态
A 期
B 效
C 期限
答案 A
30单选出现消防告警值班员应根消防灭火预案相关流程迅速排查火情组织灭火( )撤离
A 全体
B 员
C 报领导
答案 B
31单选消防工作贯彻预防防消结合方针 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 A
32单选单位负责单位消防安全责 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 A
33单选营业员必须熟记火警报警电话消防安全员会熟练消防器材般员工概解消防器材 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 B
34单选型会议进行型聚集性活动电脑机房档案室超出20电脑机房档案室进行 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 B
35单选身着火皮肤灼伤时迅速水浇灭 ( )
A
B 错
答案 B
36单选预防防消结合消防工作基方针 ( )
A
B 错
答案 A
37单选预防群防群治突出重点全面防范击犯罪保障安全行安全保卫工作基方针 ( )
A
B 错
答案 A
38单选营业网点火警发生起始阶段场员应立撤离等119110救援 ( )
A
B 错
答案 A
39单选营业终营业员提前携尾箱营业厅外等押钞车 ( )
A
B 错
答案 B
40单选营业终营业员提前携尾箱营业厅外等押钞车 ( )
A
B 错
答案 B
41单选银行业业员法确知行否属利益突处理利益突存疑问时应该部规定（ ）报告寻求部专业支持
A 银监会
B 机构负责
C 银行业协会
D 级
答案 D
42单选列关信息保密说法错误（ ）
A 银行业业员应妥善保存客户资料交易信息档案
B 受雇期间意透露客户资料交易信息
C 离职受信息保密约束
D 客户信息未客户许目
答案 D
43单选列符合守法合规求做法包括（ ）
A 遵守法律法规
B 遵守行业律规范
C 遵守机构规章制度
D 应遵守
答案 D
44单选列关银行业员业员间商业保密知识产权保护做法错误（ ）
A 银行业业员业员接触时泄露机构客户信息机构尚未公开重部信息商业秘密
B 银行业业员业员接触时正手段刺探窃取业员机构尚未公开财务数重战略决策产品研发等重部信息商业秘密
C 银行业业员业员接触时窃取侵害业员机构知识产权专技术
D 银行业业员业员接触时应量听方部消息商业秘密
答案 D
45单选项关保护客户隐私说法正确？（ ）
A 银行业业员违反法律法规机构关客户隐私保护规定透露客户资料交易信息
B 出奇目事听客户信息交易信息属行侵犯客户隐私
C 银行应保护客户提供开户服务时解客户财务状况信息
D 银行业业员应妥善保存客户资料交易信息档案离职继续客户提供服务客户信息带新机构介绍新机构产品服务客户行选择否购买产品服务
答案 D
46单选项属公竞争行？（ ）
A 某银行提高客户提供服务质量定期业员进行培训讲授金融产品服务特点技巧段时间该行服务质量效率显著提高吸引更客户
B 某银行然类质产品定价低提供产品服务程中客户提供增值服务
C 某银行客户推销信卡业务时明确告知客户信卡程中消费达定金额获某奖品
D 某银行客户理获家市企业贷款业务答应财务部负责予定例提成
答案 D
47单选银行业业员列行中符合熟知业务关规定（ ）
A 熟知客户推荐产品
B 银行产品部门客户理介绍产品时未提风险客户理没动解产品风险
C 熟知身岗位相关关法规
D 熟知业务处理流程
答案 B
48单选某金融专业刚毕业男性客户银行办理业务某风险理解够理礼貌邀请办理业务名年轻女性工作员班单独解释该女性工作员恰做法（ ）
A 认该客户求属工作员职责必须满足求
B 认合理邀请坚决做
C 耐心客户解释果解释业务应量班时间工作场进行
D 保安员立驱逐该客户
答案 C
49单选银行业业员列行中没遵守公原（ ）
A 产品设计差异导致费率服务便捷程度差
B 反复提出额服务需求老年客户办理业务时显露出耐烦神态
C 身体残障客户提供热情服务
D 耐心公熟悉业务流程客户
答案 B
50单选某银行销售员客户推荐银行产品时候客户特强调类产品历史年收益率高达30％暗示肯定够达该收益目标强调该产品没风险该行评价正确（ ）
A 没做客户充分提示风险
B 历史该产品确实没出问题客户说明否存风险
C 该员完成销售目标银行利合理
D 说法
答案 A
51单选种行符合银行业业员职业操守关信息披露规定？（ ）
A 某银行代理销售基金产品该行销售员利该银行知名度实现销售目标介绍产品时没提终责承担者消费者误该银行风险承担者
B 普通群众介绍产品合约时候银行职员量术语银行部语客户产品特性难理解
C 银行工作员消费者详细介绍该行代理产品性质风险终责承担该行责义务
D 银行职员介绍银行代理产品时候利银行声誉代理产品进行合约外承诺
答案 C
52单选银行业业员应做授信职申请贷款企业授信职应该包括（ ）
A 解该企业处行业情况
B 该企业申请担保贷款应解担保物情况
C 解客户区域信环境
D 必须解该企业总理信卡消费情况
答案 D
53单选法院持法定手续某银行支行查询某贸易公司存款状况该行某业务员该贸易公司保持着业务关系闻讯立告知该贸易公司行违反（ ）规定
A 反洗钱
B 协助执行
C 幕交易
D 监规避
答案B
54单选已知银行团队中某成员辞职竞争手处工作团队研究成果否应享？（ ）
A 应享
B 该成员权分享团队研究成果该成果带工作岗位
C 该成员分享成果该成员目前团队员
D 分享部分成果工作中应处处提防该成员利团队资源增长工作验
答案 C
55单选工作员发现事客户介绍产品时候刻意隐瞒该产品风险实现销售目标该工作员（ ）
A 应帮助事隐瞒便增加银行销售额
B 该行否符合规定关应问
C 应时提示制止视情况机构关部门报告
D 应立监部门检举该事违规行必事先提醒事行领导报告
答案 C
56单选国商业银行法规定银行工作员济组织兼职作家银行部门总理孙某企业家协会兼顾问行（ ）
A 违反关法律法规职业操守规定必须停止兼职活动
B 非盈利机构属允许范围兼职活动应银行披露兼职身份
C 非盈利机构属允许范围兼职活动半时间兼职工作
D 银行业务直接相关披露兼职工作
答案 B
57单选某银行争取业务已批准该项业务招费预算客户理没请客户吃饭做成该项业务天客户理携带家该预算行消费掉行（ ）
A 业务已谈妥合理
B 合理应申报实费
C 果消费超预算额度合理
D 合理客户理没浪费
答案 B
58单选期传言某银行支行笔违规批贷导致重损失记者李某找该支行位朋友张某欲进行采访种情况（ ）
A 张某着诚实信原责李某知道情况实话实说
B 张某着维护机构形象声誉原应该传言断然否认
C 果李某答应外宣传张某知道情况告诉李某
D 张某应擅代表机构接受新闻媒体采访
答案 D
59单选某市银行职员沈某家市银行职员林某次聚会中认识作银行业业员（ ）
A 通邮件交换银行已网公布财务数公布信息
B 交换某客户评价交流关客户具体数
C 起参加学术研讨会
D 稍带夸张宣传机构优势
答案 C
60单选某银行工作员银行工作员接触时遵守职业操守规定正确做法（ ）
A 落方机构常听方机构正酝酿尚未公开重战略决策
B 方时离开办公室空闲期间手翻方书架图书文件资料
C 客户提供更全面市场信息班时间约见方询问方银行期推出新产品设计思路等信息
D 方深入探讨行业市场发展趋势程中避开机构商业秘密关话题
答案 D
二选题
1选银行业业员应遵守法律法规机构关兼职规定允许兼职范围应妥善处理兼职岗位职工作间关系（ ）
A 利兼职岗位谋取利益
B 利兼职岗位职机构谋取利益
C 利职岗位谋取利益
D 利职岗位兼职机构谋取利益
E 利职岗位兼职岗位谋取利益
答案 ABD
2选行明显妥会业员机构产生利影响？（ ）
A 某银行业务员客户提供服务程中发现该客户提 供业务申请材料部分假造做成业务该业务员暗示客户行触犯法律建议该客户第三方代申请规避法律约束
B 某银行业务员发现办某笔业务逃避监规定规避法律法规禁止性规定部流程进行必报告
C 某银行业务员出私情家提供规避监规定意见建议利机构资源行提供方便
D 某银行客户理明确告知某客户申请资料存实处客户重新提交真实申请材料利提交审核
答案AC
3选（ ）银行业员应遵守信息保密原
A 受雇期间
B 离职
C 受雇期间离职
D 国家机关法查询客户资料时拒绝透露
答案ABC
4选银行业业员列行中属反洗钱规定（ ）
A 非部职责调整适批准岗位员代履行职责
B 熟知银行反洗钱义务
C 保守机构商业秘密保护客户信息隐私
D 严守客户隐私时时求报告额疑交易
答案BD
5选银行业业员离职时（ ）
A 应相关办公物品
B 应妥善交接工作
C 带走工作中积累客户资料
D 欠公司费
答案ABD
6选根业员职业操守中电子设备关规定银行业业员（ ）
A 利机构电子信息技术设备浏览健康网页
B 机构电子设备安装盗版软件
C 果工作安装盗版软件
D
答案AB
7选银行业业员列行中违反业竞争原（ ）
A 超出民银行规定贷款利率浮动范围发放贷款
B 商铺协商安装具排性POS机
C 客户转发网关竞争手负面消息
D 免费方式客户提供国际市场关信息
答案ABC
8选关接受监正确做法（ ）
A 银行业业员应严格遵守法律法规监机构坦诚诚实
B 银行业业员应监部门建立保持良关系
C 维护机构形象应监部门披露负面信息
D 银行业业员应接受银行业监部门监
答案ABD
9 选银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品（ ）
A 特征收益
B 风险
C 法律关系
D 业务处理流程
E风险控制框架
答案ABCDE
10选银行业业员述行明显违反关信息保密规定（ ）
A 业务关组织包括机构事透露客户信息
B 出奇目事听客户信息交易信息
C 妥善保销毁填客户信息单证开户申请书交易指令
D 客户信息未客户许目
E 银行工作员客户允许客户关信息提供保险公司
答案ABCD
11选列信息属幕信息（ ）
A 营方针重变化
B 营范围重变化
C 重投资行
D 面重诉讼
E 重购置财产决定
答案ABCDE
12选日常工作生活中银行业员应恪守关幕信息幕交易禁止性规定做（ ）
A 时间点谈工作话题
B 明示暗示方式应该知道该项信息部员提幕信息
C 违反关规定幕信息明示暗示方式告知亲友
D 部秘密信息保规定妥善保涉幕信息文件电子文档
E 采取匿名假名委托利幕信息进行幕交易谋取利
答案ABCDE
13选案件事报告方式（ ）
A 电话
B 传真
C 书面报告
D 派专门汇报
答案ABCD
14选违章违规发生责性案件事单位关领导责予处罚处罚方式：（ ）
A 责令检讨通报批评
B 罚款
C 建议纪律处分
D 触犯刑律移交司法部门处理
答案ABCD
15选营业场必须配备装备： （ ）
A 卫武器
B 消防器材
C 动应急明设备
D 电风扇
答案ABC
16选员害部位工作 （ ）
A 判处缓刑制剥夺政治权利监外执行劳动教养外执行
B 刑满释放解劳动教养重犯罪嫌疑
C 进行种现行破坏活动危害迹象
D 公安机关认适合害部位工作员
答案ABCD
17选银行业安全保卫工作贯彻方针 （ ）
A 预防
B 严理
C 消隐患
D 确保安全
答案ABCD
18选紧急情况处理慎锁防尾门中电话求助 （ ）
A 力拧观察镜
B 外观察镜捅掉
C 观察孔呼吸
D 等外援助
答案ABC
19选()防尾门双开外情况禁止双开
A 发生重灾害事
B 搬运型物品
C 押运公司接送款箱时
D 领导授意双开
答案ABC
20选列物质泡沫灭火剂扑救 （ ）
A 汽油
B 纸张
C 棉麻
D 电气设备
答案ABC
三案例分析题
12014年某支行两名信贷员失联查两办理笔贷款项违规违法行长期存挪贷款规定办理贷款等情况核实该行贷款业务审批放款操作时执行述规定：审查审批员信贷员提交完整信贷资料（包括纸质影资料）进行审查审批信贷材料退回信贷员信贷员贷款发放5工作日齐备信贷资料交市行档案理员审查审批员强制求保留信贷资料二特殊情况允许客户预签空白协议合需客户合中行填写放款账号户名三额贷款采取款支付方式贷款行会计部门设置专职记账岗负责贷款发放工作记账岗关资料核误会计系统进行放款操作款需场取回单等材料查述两名信贷员均留贷款客户身份证原件复印件价证券等重物品留已预盖支行分行公章空白合
（1） 选您认该行贷款业务审批时执行第项规定存风险隐患？（ ）
A 贷款发放信贷员迟迟交信贷档案
B 贷款发放信贷员调换信贷档案
C 信贷档案资料缺失
D 理员法掌握该笔贷款全部情况
答案：ABCD
（2） 选查述两名失联信贷员长期存挪贷款规定办理贷款等情况造成类事件发生原？（ ）
A 贷前审查仔细
B 贷检查认真
C 放款程合规
D 未严格执行轮岗规定
答案：ABCD
（3） 判断您认该行贷款业务审批放款操作时执行第二项规定否正确？（ ）
答案：错
（4） 判断您认该行贷款业务审批放款操作时执行第三项规定否正确？（ ）
答案：错
（5） 判断述两名信贷员客户均贷资金该情况符合关规定（ ）
答案：错
（6） 选述两名信贷员留客户身份证件等物品留已预盖支行分行公章空白合问题导致风险包括（ ）
A 信贷员客户代开账户
B 信贷员客户名义行贷款挪
C 信贷员客户身份证件外进行贷款担保
D 窃取客户账户密码
答案：ABCD
（7） 选述案件启示列说法正确（ ）
A 完善重空白证销毁制度
B 严格落实贷款三查审贷分离制度
C 加强员工行排查
D 加监督检查力度
答案：ABCD
22010年某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票全额银承质押开票方式该行发生笔业务形成4000万元风险资金解该支行负责相关客户理风险理会计员等均全额银承质押开票业务理解100保证金承兑业务该行放款审批员未取原票项商品交易合增值税发票进行放款操作
（1） 判断该支行业务员等均认全额银承质押开票业务100保证金承兑业务您认否正确？（ ）
答案：错
（2） 判断银行机构办理银承质押类业务时需取原票项商品交易合增值税发票（ ）
答案：错
（3） 选根述案情判断该支行办理银承质押开票环节存违法违规问题：（ ）
A 未规定扣收贴现利息
B 未查询查复仅票复印件办理贴现业务
C 办理真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务
D 未制度规定保已贴现票
答案：BCD
（4） 单选根银监会关规定应予该支行负责级机构分负责（ ）处罚？
A 警告
B 记
C 降级
D 记
答案：C
（5） 判断述案件克隆银行承兑汇票虚假特征非常明显具强隐蔽性（ ）
答案：错
32008年某农村金融机构通查发现该机构某客户理岗期间存违规放贷等重问题查实确定违法违规行形成风险资金500万元包括名贷款金额款认定金额符贷款白条等合计130余笔业务
（1） 选您认该机构存理问题导致述案件发生（ ）
A 轮岗计划执行力
B 员工行排查工作力
C 未严格落实贷款三查制度
D 没建立定期外核等关制度信贷业务进行监督
答案：ABCD
（2） 判断银行业金融机构通查发现案件问题免相应处罚( )
答案：错
（3） 选出现金额款实际款金额符情况该银行机构存问题（ ）
A 客户理私留存客户身份证件
B 客户理私刻客户公章名章
C 客户理预留已加盖银行公章贷款证
D 未严格执行贷款三查等制度规定
答案：ABCD
（4） 选述案件发生该行应采取处置措施？（ ）
A 健全害岗位重环节员轮岗制度
B 加强员工合规意识教育培训
C 密切关注员工思想动态开展思想整风工作
D 成立专案组调查该案件
答案：ABCD
（5） 判断该行发现该客户理违规行三天报银监分局该做法否正确？（ ）
答案：错
42009年某支行会计常规查库时发现保票刘某处缺少4张银承汇票总计3000万元刘某谎称已办理托收查事会计报案查刘某2009年89月间先分四次盗取银承汇票进行法活动该行银监部门报案件风险信息中张银承汇票该支行行长握24时追回案件风险信息报时填写金额2500万元
（1）判断该行支行行长修改案件风险信息报金额做法否符合规定？（ ）
答案：错
（2）选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
（3）单选根银监会关规定应予该支行负责级机构分负责（ ）处罚？
A 警告
B 记
C 记
D 降级
答案： D
（4）选刘某作案四次屡屡手原您认方面（ ）
A 该机构案防工作认识足
B 员工警示教育够
C 员工异常行排查够
D 业务制度流程建设存漏洞
答案：ABCD
（5）单选案件侦破该机构该支行行长予撤职处分处分该支行行长（ ）年安排级职务？
A1
B2
C3
D4
答案：B
520062009年期间某农村机构客户理张某发放顶名贷款20余笔300余万元分19顶名承贷查张某已岗位工作五年久直没进行岗位轮换调动
(1) 选根述描述判断该机构信贷方面存违法违规问题：（ ）
A 违规发放息贷款
B 张某盗19留存该行款申请资料身份证件
C 信贷员张某伪造款申请书虚构贷款途编造款合
D 贷款三查环节均存违规问题
答案：BCD
(2) 判断该机构员较少岗位较紧张张某直客户理岗位工作该做法否正确（ ）
答案：错
(3) 选述案件案件发生采取措施正确（ ）
A 加强监督检查组织风险排查查找漏洞问题
B 成立支行层级案件调查组案情进行调查
C 进步理理构架相关制度提高理力切实提高制度执行力
D 切实加强关键环节控切实提高风险防范力
E 根案件发生情况时组织开展责认定工作通处罚切实发挥警示威慑作
答案：ACDE
(4) 选 述案件中反映该行（ ）业务环节出现问题
A 前台审核
B 信贷审查
C 审
D 轮岗
E 放款
答案：ABCD
(5) 单选述案件中案情媒体曝光业影响较存款转移存款定程度引发（ ）
A 法律风险
B 声誉风险
C 流动性风险
D 信贷风险
答案：C
62013年某机构支行员工李某分三次挪支行备付金累计15万元朋友亲戚次日根监控录显示李某通转账手段挪款项具体张某柜台填写转账单交邻桌柜员赵某办理
（1）选造成李某屡次作案原原（ ）？
A 部理薄弱
B 轮岗制度岗位互控力
C 日终盘核执行力
D 双封箱制度执行力
答案：ABCD
（2）单选根银监部门关规定该案件属（ ）类案件
A
B 二
C 三
D 四
答案：A
（3）单选根该案情况判断列说法正确：（ ）
A 柜员赵某存严重违规
B 柜员张某存严重违规
C 柜员操作合规
D 张某赵某二均严重违规
答案：D
72010年7月5日某贸公司某银行开立账户7月6日该企业转入资金1500万元日某进出口公司员持贸公司预留印鉴支行营业室购买转账支票购买支票转出资金1300万元贸公司报案查实发现该支行副行长王某营业室索开户预留印鉴卡涉嫌参加诈骗活动犯罪分子够转移企业资金
(1)单选产生该案件原说法正确（ ）
A 该案件属第类案件部员参作案应该三项制度求开展续案件处置工作
B 该案件中行长营业室索印鉴卡营业室知情承担相关责
C 案件发生果立补回损失报送
D 银行发现该案件保护银行声誉报送案件
答案：A
(2)判断述案件中该企业7月5日开立银行结算账户7月6日外进行支付该行符合民币银行结算账户理办法规定（ ）
答案：错
(3)判断述案件中柜员办理业务程中便企业预留印鉴卡交予银行员（ ）
答案：
(4) 判断企业资金开立企业账户时代办单位法定代表企业负责授权身份证条件开办相关账户（ ）
答案：
(5) 选根该案件发生情况说法正确：（ ）
A 发生该案件应暂停发案机构负责分负责职务
B 发生该案件应该发案层级级机构级机构相关负责进行责追究
C 相关负责该案件撤职三年安排等级职务
D 果资金损失全部追回该案件撤销
E 续责追究中应予该行支行行长降级（含）处分
答案：ABCE
(6) 选述案件暴露出理问题：（ ）
A 思想政治工作弱化员工违规行失察失纠
B 业务授权理
C 执行行等监部门制度力
D 忽视员工价值观法制职业道德教育
答案：ABCD
(7) 选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A 启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
82011年2013年某机构支行风险控制部理王某客户出具贷款担保承诺书利电话恐吓安排社会员威胁信贷员停止信贷员工作辱骂信贷员等方式胁迫三名信贷员违规发放贷款累计180余万元
(1) 单选根国刑法规定该做法属类济犯罪（ ）？
A 扰乱市场秩序罪
B 违法发放贷款罪
C 侵犯财产罪
D 金融诈骗罪
答案：B
(2)判断王某客户出具贷款担保承诺书合规（ ）
答案：错
(3)判断三名信贷员明知王某做法违规情况迫威胁次放款未级汇报根银监部门关规定减轻三处罚（ ）
答案：错
(4)选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A 启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
(5)选根该案件发生情况银监部门关规定说法正确：（ ）
A 发生该案件必须暂停发案机构负责职务
B 发生该案件必须发案层级级机构级机构相关负责进行责追究
C 相关负责该案件撤职三年安排等级职务
D 果资金损失全部追回该案件撤销
E 续责追究中应予该行支行行长记（含）处分
答案：CE
92009年初2012年初某行支行员工四利职务便客户存放资金转出进行非法放贷活动涉金额200余万元发现该案件该支行立报级行报省分行省分行接报三天关材料报省银监部门
(1)单选根银监部门关规定该案件属（ ）类案件？
A
B 二
C 三
D 四
答案：A
(2)选您认述案情诱发原包括方面（ ）？
A 该机构案防工作认识足
B 外部济环境复杂
C 员工警示教育够
D 员工异常行排查够
E 业务制度流程建设存漏洞
答案：ACDE
(3)判断该案件报流程否正确（ ）
答案：错
(4)判断涉案200万元月全部追回该案撤销（ ）
答案：错
(5)单选发生该案件银监部门应予该支行负责（ ）处分
A 记
B 记
C 降级
D 警告
答案：B
10 2009年8月山东某生物科技限公司董事长傅某查询存款时发现账户资金减少1997万元查实社会员刘某该公司两名财务员前支行开立般结算账户手续全支行柜员拒绝述员补办手续支行开立结算账户8月20日26日该公司先分四笔汇入该账户2000万元8月25日起款项4天分四笔转账方式划出1997万元犯罪嫌疑控制供认刘某社会法分子提供该公司印鉴卡法分子刻章点私刻印鉴事实
(1)单选根银监会发文件该案件中应该予案发机构负责级机构分负责（ ）处分
A 记
B 记
C 降级
D 撤职
答案：C
(2)单选述案件发生基层支行行长撤职关规定（ ）年担级职务
A 1
B 2
C 3
D 4
答案：B
(3)单选述案件发生根银监办发255号文规定立案日起应（ ）月案件责员作出处理决定
A 2
B 3
C 5
D 6
答案：B
(4)单选述案件中外部员私刻公章骗取企业资金属（ ）案件？
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：C
(5)判断述案件案件发生金额1997万元属重恶性案件（ ）
答案：
11 2011年8月17日某银行组织进行风险排查查出某支行三级隋某存客户发生资金异常问题确认隋某涉嫌挪客户资金80万元查账确认隋某2011年3月11日2011年6月22日交易笔数6笔涉案账户4户通账等方式盗客户资金转移掌握农行杨某记卡账户（转资金80万元）然分转账支取
(1)单选述案件属（ ）案件
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：A
(2)单选述案件中隋某行构成种犯罪（ ）
A 金融诈骗罪
B 挪资金罪
C 违法发放贷款罪
D 盗窃罪
答案：B
(3)判断述案件属查发现定程度减轻相关责员责追究（ ）
答案：
(4)判断述案件中银行员工掌握客户账户作转账
答案：错
(5)选述案件中属违规行（ ）
A 柜员听离开机器时签退
B 利柜员号码登录机器时进行操作
C 违规挪客户资金进行强行账
D 账业务证换掉
E 事监督员规定查业务证
答案：ABCD
12 2010年12月6日某银行受理业务咨询程中发现某存款单位持存款证实书系伪造查实犯罪嫌疑刘济源通联系省外型企业银行存入定期存款控制企业设备融资租赁等名义虚假存款证实书银行质押办理存单质押贷款涉案件金额776亿元成震惊全国案案排查案件发生该行风险控松懈部监督制衡失效高层员工风险防范意识弱制度执行力差等问题突出等直接关系
(1)单选该案件属（ ）案件
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：A
(2)单选述案件中案情媒体曝光业影响较存款转移存款定程度引发（ ）
A 法律风险
B 声誉风险
C 流动性风险
D 信贷风险
答案：C
(3)判断述案件中未国资委批准省企业符合条件境权属委托理企业规定提供担保（ ）
答案：错
(4)判断述案件中银行办理存单质押贷款业务时应分赖存单应贷款需求款源进行认真审查（ ）
答案：
(5)判断述案件中该行营业部理长时间轮岗造成该案件发生原（ ）
答案：
(6)判断该案件符合制度重恶性案件定义属重恶性案件（ ）
答案：
(7)选述案件中环节说明该行办理业务时审慎：（ ）
A 该行营业部客户理办存单质押贷款业务数完成
B 开立质押存单未严格执行制度存未见存款证实书开立虚假存单情况
C 办理客户更改存款客户预留密码联系电话时允许代办业务
D 该行安排项业务专项审计外审监部门提出意见求专门董事会讨安排整改工作
E 该行未该业务纳入集团客户进行理
答案：ABCE
(8)选述案件中反映该行（）业务环节出现问题
A 前台审核
B 信贷审查
C 审
D 轮岗
E 放款
答案：ABCD
(9)选述案件暴露该行存问题（）
A 该行公司治理够规范选关键问题存决策漏洞
B 三会层权力制衡机制位未充分效发挥作
C 控机制健全风险理明显位
D 业务操作章循执行力弱化表现制度执行制度执行位违反禁止性规定
E 存较强扩张动发展战略重规模轻风控
答案：ABCDE
(10)选述案件发生采取措施正确（）
A 加强监督检查组织风险排查查找漏洞问题
B 成立营业部层级案件调查组案情进行调查
C 进步理理构架相关制度提高理力切实提高制度执行力
D 切实加强关键环节控切实提高风险防范力
E 根案件发生情况时组织开展责认定工作通处罚切实发挥警示威慑作
答案：ACDE
13 某行客户理陈某高额利息诱骗客户俞某取走账户资金
(1) 判断客户理陈某陪客户俞某柜台办理银行卡开户存款业务做法符合规定（ ）
答案：
(2)选客户理陈某求客户俞某尚未印空白开户申请书签字银行柜面员未提出意见针环节列说法正确：
A应苛求俞某解银行开户相关细节
B 柜面员未告知义务
C 银行员工代客户办理业务
D 答案
答案：AB
(3) 判断银行柜面员俞某开立银行卡U盾直接陈某委托陈某交俞某做法符合规定（ ）
答案：错
(4)选陈某俞某银行营业场签订委托书陈某承诺：银行负责俞某资金安全承担支付利息责加盖银行业务转讫章针环节列说法错误：（ ）
A 银行业务转讫章代银行公章效力视效
B 陈某诈骗储户存款行银行关
C 陈某诈骗储户存款构成表见代理银行需承担相应责
D 银行承担员工行失察责承担赔偿责
答案：ABD
(5) 判断陈某利俞某银行卡U盾伙社会员徐某俞某账户存款转走6月俞某发现存款骗根述案情判断储户俞某存款骗案件中存错（ ）
答案：错
14 2007年6月30日2008年2月22日期间某行信贷员张某甲公司法代表合谋利信贷员身份便甲公司职工知情情况甲公司职工作款发放贷款47笔25185万元贷款终甲公司营甲公司该行贷款利息
(1)选根述情况判断列说法正确：（ ）
A 信贷员张某违法侵占储户存款
B 该行信贷制度执行乏力
C 该行检查监督形虚设
D 该事件典型甲公司骗贷案
E 答案
答案： BC
(2)选根述描述判断信贷方面存违法违规问题：（ ）
A 违规发放息贷款
B 张某盗甲公司职工留存该行款申请资料名章
C 信贷员张某伪造款申请书虚构贷款途编造款合
D 贷款三查环节均存违规问题
答案： BCD
(3)选该行柜员次直接现金发放贷款交信贷员张某根述案情判断柜面员存违规环节：（ ）
A 审查关严
B 未执行谁钱进谁账相关规定
C 案2007年发生案件未执行受托支付规定
D 未坚持定期查库制度致现金挪
E 答案
答案： AB
(4)判断信贷员张某1997年6月2008年2月直信贷岗位工作符合规定（ ）
答案：错
(5)选述信贷员张某涉案件启示列说法正确：（ ）
A 严格贷款理加强款资料审查确保档案资料真实完整
B 严格执行审贷分离制度严禁超权限化整零发放贷款
C 细化贷款 三查操作规程杜绝顶名贷款发生
D 建立定期外核制度信贷业务进行监督
E 该行分副行长年龄偏理力弱该案件发生根原
答案： ABCD
15 2009年3月27日某行进行会计账时发现甲公司部账务记录该行贷款账务记录余额连续月符3月27日差额200万元继续核查发现甲公司入账两张收贷证复印件立案侦查某信贷期间2008年8月12月分三次采伪造收贷证方式挪甲乙两家公司企业资金计450万元转入私开立账户进行民间贷
(1)选根描述判断列说法错误：（ ）
A该行账制度执行较
B200万元差额未达账项规定甲公确认
C账员处理
D进步查明原根规定级报告
答案： ABC
(2)选根描述判断列说法正确：（ ）
A基情况判断该案件某甲乙两公司外勾结作案
B某盗业务公章名章作案
C该案件发现表明该行日常会计监督检查非常位
D该行重空白证理严印章保善
答案： BD
(3)选根基案情判断述案件存违法违规环节：（ ）
A 伪造收贷证回单作甲乙两公司贷款入账证
B 某骗取甲乙两公司开出张支票假意代两公司贷款
C 账户开立关严致某私身份证复印件开立结算账户
D 违背先记账付款原导致账务相差200万元
答案： ABC
(4)判断方便客户银行部员代理甲公司办理现金支取业务符合规定（ ）
答案：错
(5)判断银行员工参民间贷影响工作（ ）
答案：错
16 某行工作员丁某高息存款诱饵骗取客户该行柜员张某处办理银行卡开户存款业务丁某授意客户额资金转入社会员王某账户王某外付客户高额收益
(1)单选根基情况判断列说法正确：（ ）
A 柜员张某未履行额转账提醒义务
B 柜员张某操作符合规定
C 该行违法挪客户资金
D 答案
答案：A
(2)选该行员工丁某骗取客户资金225万元根基案情判断列说法正确：（ ）
A 银行属高息揽存
B 该行监督检查机制严重缺失
C 额资金授权理位
D 该行员工思想教育行排查力
答案： BCD
(3)判断述存款诈骗案件银行涉存款欺诈应付赔偿责（ ）
答案：错
(4)判断述存款诈骗案件犯罪嫌疑利银行交易台私事非法民间贷活动（ ）
答案：
(5)判断述存款诈骗案件严重银行账外营非法吸收存款发放贷款刑事案件（ ）
答案：错
17 2009年9月22日A银行Y支行会计履职进行常规查库会计发现该支行出纳范某保已贴现银行承兑汇票缺少4张金额2800万元出纳范某称4张票已办理托收追查中丢失3张1850万元汇票时追回张950万元汇票出纳范某转曹某转手家银行办理贴现
(1判断根规定办理托收贴现汇票允许记表外账（ ）
答案：错
(2)选会计核查发现缺少4张汇票未办理托收Y支行应立采取措施？( )
A 公安机关报案
B 协助公安机关办理银行承兑汇票停止支付公示催告手续
C 级理机构报告
D 支行先行追查汇票必时报公安机关配合
E 答案
答案：ABC
(3)判断根述事实判断案件外部员盗窃案件（ ）
答案：错
(4)判断述案件暴露出该行已贴现汇票理严未严格执行票背书制度致丢失汇票够重新家银行办理贴现( )
答案：
(5)选根述事实描述分析该案件发案原？（ ）
A员工法制观念制度意识淡薄
B 员工行排查流形式未时排查出员工异常行
C 员工风险意识强业务操作规范
D 部分规章制度够完善存定漏洞
答案：ABCD
18 2009年1月5日20日某支行营业室会计蒲某采取办理指柜员办理方式14存折银行卡中空存资金14笔金额140万元蒲某挪
(1)选根述描述判断列说法正确：（ ）
A 该事件严重违法行
B 该行具较强隐蔽性难发现
C 金额较监规定构成案件
D 答案
答案：AB
(2)选2009年1月21日该问题柜员袁某查库发现立报营业室负责蒲某损失资金该行根述事实判断列说法正确：（ ）
A 部严肃处理蒲某免追究刑事责
B 柜员合规意识差法纪意识淡薄
C 该行柜员卡密码授权卡等理混乱
D 应立公安机关报案
答案：BCD
(3)判断该事件该行蒲某行失察致总体该行员工培训教育监督检查等方面制度执行力较强（ ）
答案：错
(4)判断该支行控理方面存诸问题监规定应予该支行行长警告纪律处分（ ）
答案：错
19 2004年3月3日A行辖X支行甲公司发放2笔质押贷款6000万元日存入甲公司A行账户天甲公司账户5700万元汇出：分汇入乙公司B行Y支行账户2700万元汇入丙公司C行辖Z支行账户3000万元2笔贷款档案中款合外没款甲公司基信息资料质押物情况3月3日B行辖Y支行综合柜员王某石某乙公司员合谋利工作便乙公司转入丙公司B行Y支行3000万元资金仅转入丙公司50万元王某石某中30万资金丙公司名义开立年期单位定期存单底联30万元客户联变造成3000万元剩余2950万元王某石某等侵吞
(1)选根述事实判断列说法错误：（ ）
A X支行客户账户办理贷款途真实
B 2笔贷款效质押贷款
C X支行目骗取甲公司存款
D 甲公司述描述中存违规
E 说法
答案：CD
(2)选时B行规定单位定期存单抵质押贷款根描述判断Y支行存违法违规问题：（ ）
A 重空白证理合规没查明定期存单途
B 监督检查力没时核实定期存单真实性
C 违法开具虚假单位定期存单
D 丙公司勾结王某石某等侵吞资金
答案：ABC
(3)选3月3日天丙公司持伪造3000万元变造存单C行辖Z支行办理存单质押银行承兑汇票Z支行相关员Y支行进行相关存单核押工作犯罪嫌疑王某进行核押加盖B行辖Y支行业务公章王某印章根描述判断列说法正确：（ ）
A Z支行丙公司持虚假存单真实性没辨力该环节存错
B Y支行印章理合规法分子机
C Y支行相容岗位：柜员办核押两项工作均王某办理
D Z支行Y支行面核押符合规定
答案： BCD
(4)选3月3日午C行辖Z支行核押甲公司汇丙公司3000万元保证金核押3000万元定期存单6000万元作质押丙公司开出6000万元银行承兑汇票付款丙公司收款M公司日M公司持6000万元银行承兑汇票A行辖X支行办理贴现转手日甲公司X支行6000万元质押贷款2005年3月2日存单期Z支行求Y支行兑付Y支行底联30万元拒付案发根描述判断列说法正确：（ ）
A Z支行签发6000万元银承属违规签发真实贸易背景银行承兑汇票
B 银行承兑汇票签发贴现等方面授权授信制度存缺陷
C Z支行完成存款务盲目违规营
D 甲乙丙三家公司员均参犯罪
E 答案
答案：ABC
(5)判断根述定期存单案件情况判断A行X支行增加盈利违规扩张贴现规模诱发案件发生重素（ ）
答案：
(6)判断述虚假定期存单案件暴露出XYZ三家支行控制度健全情代制度信代监督等弊端（ ）
答案：
20 2005年起某投资公司控制刘某联系朋友韩某X银行揽储揽储象型国企刘某承诺型国企X银行存款刘某付企业1015补偿金企业领导获1处费刘某相关企业存款作担保X银行办理等额第三方存单质押贷款投资2006年刘某X银行贷款已达28亿元2006年刘某X银行求贷款刘某投资抽回亏损巨弥补亏损刘某方面采私刻企业银行印章伪造存单质押资料金融票进步骗取X银行第三方质押贷款方面继续寻找资金避免暴露
(1)选列X银行存违法违规问题：（ ）
A 贷前调查严重缺失刘某营状况款资金源款力未进行正确评估
B 违规扩张存贷款规模
C X银行违法高息揽存
D 贷时审查职额贷款未建立完善核查审批机制
答案：ABD
(2)选根基案情判断列X银行存违法违规问题：
A 未时核实企业存款相关银行印章真实性
B 贷款三查形虚设
C 监督制约机制严重缺失
D X银行违法挪企业存款
答案：ABC
(3)选刘某资金链断裂2010年12月X银行发现某存款单位存款证实书系伪造报警案发银行损失巨该案件启示：
A X银行部员丧失道德底线违法违纪严重
B X银行员行失察外总体情况基符合规定
C X银行控制度健全风险理薄弱
D X银行三会层权力制衡机制健全
E 答案
答案：ACD
(4)判断述质押贷款案件告诫牢固树立重视业务发展扩张中化解风险营理念（ ）
答案：错
21 某行信贷员张款申请肉牛养殖户李贷款审批通张李身份证李签字空白款合代李银行办理放款账户开立手续帮助李贷款取出现金交李时隔年李贷款出现逾期张贷员门催收知李养殖牛遭遇疫情头剩李反口说贷款事清楚
(1)判断某行信贷员张款申请肉牛养殖户李处进行贷前调查审批利通该做法符合规定（ ）
答案：错
(2)判断款李信贷员张代开立存折张意该做法符合规定（ ）
答案：
(3)选根述情况判断列说法正确：（ ）
A 银行柜面员违规办理李账户开立业务
B 李求张代办理责李承担银行关
C 款合签订操作合规
D 张代李办理开户业务
答案：AC
(4)选根基情况判断该行存列违规问题：( )
A 该行没规定进行贷检查
B 张违规现金送款家中
C 张违规发放顶名贷款
D 该行监督检查理位
E 答案
答案：ABD
(5)判断该行信贷员严重违规发放贷款李免款责（ ）
答案：错
22 某支行长王利职务便安排属10身份证复印件开立10结算账户述10款资料发放贷款300万元转学刘某王没收受处王学刘某逃逸300万元贷款法
(1)判断某支行长王安排属10身份证复印件开立10结算账户符合民币银行结算账户理办法相关规定（ ）
答案：
(2)判断根述情况判断事件仅王涉违法银行员均涉违规（ ）
答案：错
(3)选根描述判断环节列说法错误：( )
A 学刘某名贷款事件中负首责
B 学刘某违法挪客户资金
C 王违法改变贷款途
D 答案
答案：AB
(4)选王直担该支行行长两年发现根情况判断列说法正确：( )
A 王作受害方设法贷款免立案
B 该行未严格执行定期轮岗制度
C 该行贷款三查执行力
D 该行监督制约机制健全
答案：BCD
(5)判断该名贷款事件暴露出：该支行控健全权力代制度信代监督等严重问题（ ）
答案：
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案件警示教育活动
单选题
1单选贪污罪指国家机关工作员利职务便利侵吞窃取骗取者利手段非法占( ) 行
A 机构财物
B 机构财物
C 公财物
D
答案 C
2单选银行业业员职业操守( )负责解释
A 银行委
B 中国银行业监督理委员会
C 中国银行业协会
D 中国民银行
答案 C
3 单选李某朋友张某长期事假民币买卖关李某列行说法正确( )
A 帮助张某运输买卖假民币会构成犯罪
B 张某处低价购买假民币会构成犯罪
C 朋友身份协助张某出售收取报酬会构成
D 行构成犯罪
答案 D
4单选列选项银行业业员六条业基准 ( )
A 诚实信守法合规
B 信息保密熟知业务
C 专业胜勤勉职
D 保护商业秘密客户隐私公竞争
答案 B
5单选银行业业员工作中 ( )
A 银行电脑带回家中离职时候
B 利职务便利朋友办事朋友定财物回报
C 劝阻事行贿受贿
D
答案 C
6 单选某银行信贷员手父亲公司笔贷款项目时应该 ( )
A 银行理层披露处关系
B 公必银行披露处关系
C 优惠利率发放贷款
D 建议父亲银行申请贷款
答案 A
7单选根商业银行法规定列关商业银行办理业务规定正确( )
A 商业银行没客户办理业务时候行缩短营业时间
B 商业银行办理业务提供服务收取手续费
C 商业银行办理结算业务压单
D 商业银行意降低利率发放贷款
答案 C
8 单选犯罪分子柜台外实施抢劫迅速起卫器械( )联防单位取联系求援
A 狼牙棒
B 防火两枪
C 立报警
答案 C
9单选( )案防工作监督第责
A 董事长
B 行长
C 监事长
D 分行长
答案 C
1 0单选进出现金业务区应注意观察周边情况确认( )时方开启防尾门
A
B 危险
C 安全
D 误
答案 C
11单选营业场柜工作员( )密切注意观察客户神态言行举止时发现疑情况妥善处理
A 时
B 营业期间
C 守库时间
D 押运期间
答案 B
12单选客户提取现金特额现金时柜台工作员应( )
A 提供优质服务
B 提醒注意安全防范
C 注意观察周边情况
答案 B
13单选营业场应配备( )负责维护营业期间营业厅安全正常工作秩序
A 服务员
B 堂理
C 保安
D 值勤保卫员
答案 B
14单选营业期间遇公安银监部门级单位员需进入现金业务区监控室等场检查时核介绍信身份证工作证等效证件做登记外须( )陪方进入
A 柜员般工作员
B 单位安全员
C 级领导
D 负责级保卫职部门负责
答案 D
15 单选营业期间工作员时走出营业室说法正确( )
A 时间短关门快进快出
B 应注意观察疑员异常情况
C 手关门
答案 A
16单选营业期间系统检查辅导员进入营业场检查辅导工作应出示( )
A 身份证
B 单位介绍信
C 单位介绍信身份证工作证
D 单位介绍信身份证
答案 C
17单选营业场遭遇法分子侵犯时处置方式( )
A 先报警反击防身
B 先藏身报警反击
C 先反击防身报警
答案 B
18单选营业期间发生火灾营业员应先( )
A 119报警切断电源
B 保护转移现金账册重证
C 消防栓灭火器灭火
D 拒绝非消防员进入营业场救火
答案 A
19 单选志愿消防队定期开展消防业务训练年组织( )灭火实战演
A 12次
B 2—3次
C 3—4次
D 4—5次
答案 A
20单选银行营业场(非现金业务区)外界相通出入口必须安装 ( )
A 防尾门
B 铁门
C 木门
D 防盗门
答案 D
21单选营业场周边防护达标 ( )
A 外围围墙
B 围墙防爬越障碍物
C 围墙周界报警器
D 围墙周界报警器
答案 B
22单选未设金库助服务场营业场必须安装报警装置 ( )
A 110报警装置
B 报警喇叭（警笛）
C 声光报警装置
D 震动报警装置
答案 D
23单选营业场外界相通出入口安装监控装置必须达求 ( )
A 回放图应清晰分辩出入员体貌特征
B 回放图应清晰分辨员面部特征
C 回放图应清晰分辨出入数
D 回放图应清晰分辨出入员手中持物
答案 A
24 单选助设备助银行安装针操作员监控装置必须达求 ( )
A 回放图应清晰分辩操作员体貌特征
B 回放图应清晰分辨操作员面貌特征
C 回放图应清晰分辨操作员活动情况
D 回放图应清晰分辨操作员手中物
答案 B
25 单选助设备助银行安装监控装置摄入部位 ( )
A 出纳加钞
B 客户面部
C 客户密码输入
D 街面情况
答案 C
26单选营业场安排少( )名工作员接款箱时做报警工作
A 2
B 3
C 4
D 5
答案 A
27单选扑救带电物体火灾种灭火器( )
A 1211灭火器
B 泡沫灭火器
C 干粉灭火器
答案 B
28单选严禁值守中心安装电设备严禁携带( )进入监控中心
A 易燃品
B 易爆品
C 易腐品
D 易燃易爆易腐品
答案 D
29单选定期消防器材进行检查维修更换失效( )消防器材确保消防设施处良工作状态
A 期
B 效
C 期限
答案 A
30单选出现消防告警值班员应根消防灭火预案相关流程迅速排查火情组织灭火( )撤离
A 全体
B 员
C 报领导
答案 B
31单选消防工作贯彻预防防消结合方针 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 A
32单选单位负责单位消防安全责 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 A
33单选营业员必须熟记火警报警电话消防安全员会熟练消防器材般员工概解消防器材 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 B
34单选型会议进行型聚集性活动电脑机房档案室超出20电脑机房档案室进行 ( )
A 正确
B 错误
C 确定
答案 B
35单选身着火皮肤灼伤时迅速水浇灭 ( )
A
B 错
答案 B
36单选预防防消结合消防工作基方针 ( )
A
B 错
答案 A
37单选预防群防群治突出重点全面防范击犯罪保障安全行安全保卫工作基方针 ( )
A
B 错
答案 A
38单选营业网点火警发生起始阶段场员应立撤离等119110救援 ( )
A
B 错
答案 A
39单选营业终营业员提前携尾箱营业厅外等押钞车 ( )
A
B 错
答案 B
40单选营业终营业员提前携尾箱营业厅外等押钞车 ( )
A
B 错
答案 B
41单选银行业业员法确知行否属利益突处理利益突存疑问时应该部规定（ ）报告寻求部专业支持
A 银监会
B 机构负责
C 银行业协会
D 级
答案 D
42单选列关信息保密说法错误（ ）
A 银行业业员应妥善保存客户资料交易信息档案
B 受雇期间意透露客户资料交易信息
C 离职受信息保密约束
D 客户信息未客户许目
答案 D
43单选列符合守法合规求做法包括（ ）
A 遵守法律法规
B 遵守行业律规范
C 遵守机构规章制度
D 应遵守
答案 D
44单选列关银行业员业员间商业保密知识产权保护做法错误（ ）
A 银行业业员业员接触时泄露机构客户信息机构尚未公开重部信息商业秘密
B 银行业业员业员接触时正手段刺探窃取业员机构尚未公开财务数重战略决策产品研发等重部信息商业秘密
C 银行业业员业员接触时窃取侵害业员机构知识产权专技术
D 银行业业员业员接触时应量听方部消息商业秘密
答案 D
45单选项关保护客户隐私说法正确？（ ）
A 银行业业员违反法律法规机构关客户隐私保护规定透露客户资料交易信息
B 出奇目事听客户信息交易信息属行侵犯客户隐私
C 银行应保护客户提供开户服务时解客户财务状况信息
D 银行业业员应妥善保存客户资料交易信息档案离职继续客户提供服务客户信息带新机构介绍新机构产品服务客户行选择否购买产品服务
答案 D
46单选项属公竞争行？（ ）
A 某银行提高客户提供服务质量定期业员进行培训讲授金融产品服务特点技巧段时间该行服务质量效率显著提高吸引更客户
B 某银行然类质产品定价低提供产品服务程中客户提供增值服务
C 某银行客户推销信卡业务时明确告知客户信卡程中消费达定金额获某奖品
D 某银行客户理获家市企业贷款业务答应财务部负责予定例提成
答案 D
47单选银行业业员列行中符合熟知业务关规定（ ）
A 熟知客户推荐产品
B 银行产品部门客户理介绍产品时未提风险客户理没动解产品风险
C 熟知身岗位相关关法规
D 熟知业务处理流程
答案 B
48单选某金融专业刚毕业男性客户银行办理业务某风险理解够理礼貌邀请办理业务名年轻女性工作员班单独解释该女性工作员恰做法（ ）
A 认该客户求属工作员职责必须满足求
B 认合理邀请坚决做
C 耐心客户解释果解释业务应量班时间工作场进行
D 保安员立驱逐该客户
答案 C
49单选银行业业员列行中没遵守公原（ ）
A 产品设计差异导致费率服务便捷程度差
B 反复提出额服务需求老年客户办理业务时显露出耐烦神态
C 身体残障客户提供热情服务
D 耐心公熟悉业务流程客户
答案 B
50单选某银行销售员客户推荐银行产品时候客户特强调类产品历史年收益率高达30％暗示肯定够达该收益目标强调该产品没风险该行评价正确（ ）
A 没做客户充分提示风险
B 历史该产品确实没出问题客户说明否存风险
C 该员完成销售目标银行利合理
D 说法
答案 A
51单选种行符合银行业业员职业操守关信息披露规定？（ ）
A 某银行代理销售基金产品该行销售员利该银行知名度实现销售目标介绍产品时没提终责承担者消费者误该银行风险承担者
B 普通群众介绍产品合约时候银行职员量术语银行部语客户产品特性难理解
C 银行工作员消费者详细介绍该行代理产品性质风险终责承担该行责义务
D 银行职员介绍银行代理产品时候利银行声誉代理产品进行合约外承诺
答案 C
52单选银行业业员应做授信职申请贷款企业授信职应该包括（ ）
A 解该企业处行业情况
B 该企业申请担保贷款应解担保物情况
C 解客户区域信环境
D 必须解该企业总理信卡消费情况
答案 D
53单选法院持法定手续某银行支行查询某贸易公司存款状况该行某业务员该贸易公司保持着业务关系闻讯立告知该贸易公司行违反（ ）规定
A 反洗钱
B 协助执行
C 幕交易
D 监规避
答案B
54单选已知银行团队中某成员辞职竞争手处工作团队研究成果否应享？（ ）
A 应享
B 该成员权分享团队研究成果该成果带工作岗位
C 该成员分享成果该成员目前团队员
D 分享部分成果工作中应处处提防该成员利团队资源增长工作验
答案 C
55单选工作员发现事客户介绍产品时候刻意隐瞒该产品风险实现销售目标该工作员（ ）
A 应帮助事隐瞒便增加银行销售额
B 该行否符合规定关应问
C 应时提示制止视情况机构关部门报告
D 应立监部门检举该事违规行必事先提醒事行领导报告
答案 C
56单选国商业银行法规定银行工作员济组织兼职作家银行部门总理孙某企业家协会兼顾问行（ ）
A 违反关法律法规职业操守规定必须停止兼职活动
B 非盈利机构属允许范围兼职活动应银行披露兼职身份
C 非盈利机构属允许范围兼职活动半时间兼职工作
D 银行业务直接相关披露兼职工作
答案 B
57单选某银行争取业务已批准该项业务招费预算客户理没请客户吃饭做成该项业务天客户理携带家该预算行消费掉行（ ）
A 业务已谈妥合理
B 合理应申报实费
C 果消费超预算额度合理
D 合理客户理没浪费
答案 B
58单选期传言某银行支行笔违规批贷导致重损失记者李某找该支行位朋友张某欲进行采访种情况（ ）
A 张某着诚实信原责李某知道情况实话实说
B 张某着维护机构形象声誉原应该传言断然否认
C 果李某答应外宣传张某知道情况告诉李某
D 张某应擅代表机构接受新闻媒体采访
答案 D
59单选某市银行职员沈某家市银行职员林某次聚会中认识作银行业业员（ ）
A 通邮件交换银行已网公布财务数公布信息
B 交换某客户评价交流关客户具体数
C 起参加学术研讨会
D 稍带夸张宣传机构优势
答案 C
60单选某银行工作员银行工作员接触时遵守职业操守规定正确做法（ ）
A 落方机构常听方机构正酝酿尚未公开重战略决策
B 方时离开办公室空闲期间手翻方书架图书文件资料
C 客户提供更全面市场信息班时间约见方询问方银行期推出新产品设计思路等信息
D 方深入探讨行业市场发展趋势程中避开机构商业秘密关话题
答案 D
二选题
1选银行业业员应遵守法律法规机构关兼职规定允许兼职范围应妥善处理兼职岗位职工作间关系（ ）
A 利兼职岗位谋取利益
B 利兼职岗位职机构谋取利益
C 利职岗位谋取利益
D 利职岗位兼职机构谋取利益
E 利职岗位兼职岗位谋取利益
答案 ABD
2选行明显妥会业员机构产生利影响？（ ）
A 某银行业务员客户提供服务程中发现该客户提 供业务申请材料部分假造做成业务该业务员暗示客户行触犯法律建议该客户第三方代申请规避法律约束
B 某银行业务员发现办某笔业务逃避监规定规避法律法规禁止性规定部流程进行必报告
C 某银行业务员出私情家提供规避监规定意见建议利机构资源行提供方便
D 某银行客户理明确告知某客户申请资料存实处客户重新提交真实申请材料利提交审核
答案AC
3选（ ）银行业员应遵守信息保密原
A 受雇期间
B 离职
C 受雇期间离职
D 国家机关法查询客户资料时拒绝透露
答案ABC
4选银行业业员列行中属反洗钱规定（ ）
A 非部职责调整适批准岗位员代履行职责
B 熟知银行反洗钱义务
C 保守机构商业秘密保护客户信息隐私
D 严守客户隐私时时求报告额疑交易
答案BD
5选银行业业员离职时（ ）
A 应相关办公物品
B 应妥善交接工作
C 带走工作中积累客户资料
D 欠公司费
答案ABD
6选根业员职业操守中电子设备关规定银行业业员（ ）
A 利机构电子信息技术设备浏览健康网页
B 机构电子设备安装盗版软件
C 果工作安装盗版软件
D
答案AB
7选银行业业员列行中违反业竞争原（ ）
A 超出民银行规定贷款利率浮动范围发放贷款
B 商铺协商安装具排性POS机
C 客户转发网关竞争手负面消息
D 免费方式客户提供国际市场关信息
答案ABC
8选关接受监正确做法（ ）
A 银行业业员应严格遵守法律法规监机构坦诚诚实
B 银行业业员应监部门建立保持良关系
C 维护机构形象应监部门披露负面信息
D 银行业业员应接受银行业监部门监
答案ABD
9 选银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品（ ）
A 特征收益
B 风险
C 法律关系
D 业务处理流程
E风险控制框架
答案ABCDE
10选银行业业员述行明显违反关信息保密规定（ ）
A 业务关组织包括机构事透露客户信息
B 出奇目事听客户信息交易信息
C 妥善保销毁填客户信息单证开户申请书交易指令
D 客户信息未客户许目
E 银行工作员客户允许客户关信息提供保险公司
答案ABCD
11选列信息属幕信息（ ）
A 营方针重变化
B 营范围重变化
C 重投资行
D 面重诉讼
E 重购置财产决定
答案ABCDE
12选日常工作生活中银行业员应恪守关幕信息幕交易禁止性规定做（ ）
A 时间点谈工作话题
B 明示暗示方式应该知道该项信息部员提幕信息
C 违反关规定幕信息明示暗示方式告知亲友
D 部秘密信息保规定妥善保涉幕信息文件电子文档
E 采取匿名假名委托利幕信息进行幕交易谋取利
答案ABCDE
13选案件事报告方式（ ）
A 电话
B 传真
C 书面报告
D 派专门汇报
答案ABCD
14选违章违规发生责性案件事单位关领导责予处罚处罚方式：（ ）
A 责令检讨通报批评
B 罚款
C 建议纪律处分
D 触犯刑律移交司法部门处理
答案ABCD
15选营业场必须配备装备： （ ）
A 卫武器
B 消防器材
C 动应急明设备
D 电风扇
答案ABC
16选员害部位工作 （ ）
A 判处缓刑制剥夺政治权利监外执行劳动教养外执行
B 刑满释放解劳动教养重犯罪嫌疑
C 进行种现行破坏活动危害迹象
D 公安机关认适合害部位工作员
答案ABCD
17选银行业安全保卫工作贯彻方针 （ ）
A 预防
B 严理
C 消隐患
D 确保安全
答案ABCD
18选紧急情况处理慎锁防尾门中电话求助 （ ）
A 力拧观察镜
B 外观察镜捅掉
C 观察孔呼吸
D 等外援助
答案ABC
19选()防尾门双开外情况禁止双开
A 发生重灾害事
B 搬运型物品
C 押运公司接送款箱时
D 领导授意双开
答案ABC
20选列物质泡沫灭火剂扑救 （ ）
A 汽油
B 纸张
C 棉麻
D 电气设备
答案ABC
三案例分析题
12014年某支行两名信贷员失联查两办理笔贷款项违规违法行长期存挪贷款规定办理贷款等情况核实该行贷款业务审批放款操作时执行述规定：审查审批员信贷员提交完整信贷资料（包括纸质影资料）进行审查审批信贷材料退回信贷员信贷员贷款发放5工作日齐备信贷资料交市行档案理员审查审批员强制求保留信贷资料二特殊情况允许客户预签空白协议合需客户合中行填写放款账号户名三额贷款采取款支付方式贷款行会计部门设置专职记账岗负责贷款发放工作记账岗关资料核误会计系统进行放款操作款需场取回单等材料查述两名信贷员均留贷款客户身份证原件复印件价证券等重物品留已预盖支行分行公章空白合
（1） 选您认该行贷款业务审批时执行第项规定存风险隐患？（ ）
A 贷款发放信贷员迟迟交信贷档案
B 贷款发放信贷员调换信贷档案
C 信贷档案资料缺失
D 理员法掌握该笔贷款全部情况
答案：ABCD
（2） 选查述两名失联信贷员长期存挪贷款规定办理贷款等情况造成类事件发生原？（ ）
A 贷前审查仔细
B 贷检查认真
C 放款程合规
D 未严格执行轮岗规定
答案：ABCD
（3） 判断您认该行贷款业务审批放款操作时执行第二项规定否正确？（ ）
答案：错
（4） 判断您认该行贷款业务审批放款操作时执行第三项规定否正确？（ ）
答案：错
（5） 判断述两名信贷员客户均贷资金该情况符合关规定（ ）
答案：错
（6） 选述两名信贷员留客户身份证件等物品留已预盖支行分行公章空白合问题导致风险包括（ ）
A 信贷员客户代开账户
B 信贷员客户名义行贷款挪
C 信贷员客户身份证件外进行贷款担保
D 窃取客户账户密码
答案：ABCD
（7） 选述案件启示列说法正确（ ）
A 完善重空白证销毁制度
B 严格落实贷款三查审贷分离制度
C 加强员工行排查
D 加监督检查力度
答案：ABCD
22010年某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票全额银承质押开票方式该行发生笔业务形成4000万元风险资金解该支行负责相关客户理风险理会计员等均全额银承质押开票业务理解100保证金承兑业务该行放款审批员未取原票项商品交易合增值税发票进行放款操作
（1） 判断该支行业务员等均认全额银承质押开票业务100保证金承兑业务您认否正确？（ ）
答案：错
（2） 判断银行机构办理银承质押类业务时需取原票项商品交易合增值税发票（ ）
答案：错
（3） 选根述案情判断该支行办理银承质押开票环节存违法违规问题：（ ）
A 未规定扣收贴现利息
B 未查询查复仅票复印件办理贴现业务
C 办理真实贸易背景银行承兑汇票贴现业务
D 未制度规定保已贴现票
答案：BCD
（4） 单选根银监会关规定应予该支行负责级机构分负责（ ）处罚？
A 警告
B 记
C 降级
D 记
答案：C
（5） 判断述案件克隆银行承兑汇票虚假特征非常明显具强隐蔽性（ ）
答案：错
32008年某农村金融机构通查发现该机构某客户理岗期间存违规放贷等重问题查实确定违法违规行形成风险资金500万元包括名贷款金额款认定金额符贷款白条等合计130余笔业务
（1） 选您认该机构存理问题导致述案件发生（ ）
A 轮岗计划执行力
B 员工行排查工作力
C 未严格落实贷款三查制度
D 没建立定期外核等关制度信贷业务进行监督
答案：ABCD
（2） 判断银行业金融机构通查发现案件问题免相应处罚( )
答案：错
（3） 选出现金额款实际款金额符情况该银行机构存问题（ ）
A 客户理私留存客户身份证件
B 客户理私刻客户公章名章
C 客户理预留已加盖银行公章贷款证
D 未严格执行贷款三查等制度规定
答案：ABCD
（4） 选述案件发生该行应采取处置措施？（ ）
A 健全害岗位重环节员轮岗制度
B 加强员工合规意识教育培训
C 密切关注员工思想动态开展思想整风工作
D 成立专案组调查该案件
答案：ABCD
（5） 判断该行发现该客户理违规行三天报银监分局该做法否正确？（ ）
答案：错
42009年某支行会计常规查库时发现保票刘某处缺少4张银承汇票总计3000万元刘某谎称已办理托收查事会计报案查刘某2009年89月间先分四次盗取银承汇票进行法活动该行银监部门报案件风险信息中张银承汇票该支行行长握24时追回案件风险信息报时填写金额2500万元
（1）判断该行支行行长修改案件风险信息报金额做法否符合规定？（ ）
答案：错
（2）选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
（3）单选根银监会关规定应予该支行负责级机构分负责（ ）处罚？
A 警告
B 记
C 记
D 降级
答案： D
（4）选刘某作案四次屡屡手原您认方面（ ）
A 该机构案防工作认识足
B 员工警示教育够
C 员工异常行排查够
D 业务制度流程建设存漏洞
答案：ABCD
（5）单选案件侦破该机构该支行行长予撤职处分处分该支行行长（ ）年安排级职务？
A1
B2
C3
D4
答案：B
520062009年期间某农村机构客户理张某发放顶名贷款20余笔300余万元分19顶名承贷查张某已岗位工作五年久直没进行岗位轮换调动
(1) 选根述描述判断该机构信贷方面存违法违规问题：（ ）
A 违规发放息贷款
B 张某盗19留存该行款申请资料身份证件
C 信贷员张某伪造款申请书虚构贷款途编造款合
D 贷款三查环节均存违规问题
答案：BCD
(2) 判断该机构员较少岗位较紧张张某直客户理岗位工作该做法否正确（ ）
答案：错
(3) 选述案件案件发生采取措施正确（ ）
A 加强监督检查组织风险排查查找漏洞问题
B 成立支行层级案件调查组案情进行调查
C 进步理理构架相关制度提高理力切实提高制度执行力
D 切实加强关键环节控切实提高风险防范力
E 根案件发生情况时组织开展责认定工作通处罚切实发挥警示威慑作
答案：ACDE
(4) 选 述案件中反映该行（ ）业务环节出现问题
A 前台审核
B 信贷审查
C 审
D 轮岗
E 放款
答案：ABCD
(5) 单选述案件中案情媒体曝光业影响较存款转移存款定程度引发（ ）
A 法律风险
B 声誉风险
C 流动性风险
D 信贷风险
答案：C
62013年某机构支行员工李某分三次挪支行备付金累计15万元朋友亲戚次日根监控录显示李某通转账手段挪款项具体张某柜台填写转账单交邻桌柜员赵某办理
（1）选造成李某屡次作案原原（ ）？
A 部理薄弱
B 轮岗制度岗位互控力
C 日终盘核执行力
D 双封箱制度执行力
答案：ABCD
（2）单选根银监部门关规定该案件属（ ）类案件
A
B 二
C 三
D 四
答案：A
（3）单选根该案情况判断列说法正确：（ ）
A 柜员赵某存严重违规
B 柜员张某存严重违规
C 柜员操作合规
D 张某赵某二均严重违规
答案：D
72010年7月5日某贸公司某银行开立账户7月6日该企业转入资金1500万元日某进出口公司员持贸公司预留印鉴支行营业室购买转账支票购买支票转出资金1300万元贸公司报案查实发现该支行副行长王某营业室索开户预留印鉴卡涉嫌参加诈骗活动犯罪分子够转移企业资金
(1)单选产生该案件原说法正确（ ）
A 该案件属第类案件部员参作案应该三项制度求开展续案件处置工作
B 该案件中行长营业室索印鉴卡营业室知情承担相关责
C 案件发生果立补回损失报送
D 银行发现该案件保护银行声誉报送案件
答案：A
(2)判断述案件中该企业7月5日开立银行结算账户7月6日外进行支付该行符合民币银行结算账户理办法规定（ ）
答案：错
(3)判断述案件中柜员办理业务程中便企业预留印鉴卡交予银行员（ ）
答案：
(4) 判断企业资金开立企业账户时代办单位法定代表企业负责授权身份证条件开办相关账户（ ）
答案：
(5) 选根该案件发生情况说法正确：（ ）
A 发生该案件应暂停发案机构负责分负责职务
B 发生该案件应该发案层级级机构级机构相关负责进行责追究
C 相关负责该案件撤职三年安排等级职务
D 果资金损失全部追回该案件撤销
E 续责追究中应予该行支行行长降级（含）处分
答案：ABCE
(6) 选述案件暴露出理问题：（ ）
A 思想政治工作弱化员工违规行失察失纠
B 业务授权理
C 执行行等监部门制度力
D 忽视员工价值观法制职业道德教育
答案：ABCD
(7) 选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A 启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
82011年2013年某机构支行风险控制部理王某客户出具贷款担保承诺书利电话恐吓安排社会员威胁信贷员停止信贷员工作辱骂信贷员等方式胁迫三名信贷员违规发放贷款累计180余万元
(1) 单选根国刑法规定该做法属类济犯罪（ ）？
A 扰乱市场秩序罪
B 违法发放贷款罪
C 侵犯财产罪
D 金融诈骗罪
答案：B
(2)判断王某客户出具贷款担保承诺书合规（ ）
答案：错
(3)判断三名信贷员明知王某做法违规情况迫威胁次放款未级汇报根银监部门关规定减轻三处罚（ ）
答案：错
(4)选该行调查确认案件成立专案组专案组案件调查程中应履行职责（ ）
A 启动应急预案保全资产
B 调查涉员时报案
C 查清案情确认性质
D 做舆控制
E 查找部制度执行存问题
答案：ABCDE
(5)选根该案件发生情况银监部门关规定说法正确：（ ）
A 发生该案件必须暂停发案机构负责职务
B 发生该案件必须发案层级级机构级机构相关负责进行责追究
C 相关负责该案件撤职三年安排等级职务
D 果资金损失全部追回该案件撤销
E 续责追究中应予该行支行行长记（含）处分
答案：CE
92009年初2012年初某行支行员工四利职务便客户存放资金转出进行非法放贷活动涉金额200余万元发现该案件该支行立报级行报省分行省分行接报三天关材料报省银监部门
(1)单选根银监部门关规定该案件属（ ）类案件？
A
B 二
C 三
D 四
答案：A
(2)选您认述案情诱发原包括方面（ ）？
A 该机构案防工作认识足
B 外部济环境复杂
C 员工警示教育够
D 员工异常行排查够
E 业务制度流程建设存漏洞
答案：ACDE
(3)判断该案件报流程否正确（ ）
答案：错
(4)判断涉案200万元月全部追回该案撤销（ ）
答案：错
(5)单选发生该案件银监部门应予该支行负责（ ）处分
A 记
B 记
C 降级
D 警告
答案：B
10 2009年8月山东某生物科技限公司董事长傅某查询存款时发现账户资金减少1997万元查实社会员刘某该公司两名财务员前支行开立般结算账户手续全支行柜员拒绝述员补办手续支行开立结算账户8月20日26日该公司先分四笔汇入该账户2000万元8月25日起款项4天分四笔转账方式划出1997万元犯罪嫌疑控制供认刘某社会法分子提供该公司印鉴卡法分子刻章点私刻印鉴事实
(1)单选根银监会发文件该案件中应该予案发机构负责级机构分负责（ ）处分
A 记
B 记
C 降级
D 撤职
答案：C
(2)单选述案件发生基层支行行长撤职关规定（ ）年担级职务
A 1
B 2
C 3
D 4
答案：B
(3)单选述案件发生根银监办发255号文规定立案日起应（ ）月案件责员作出处理决定
A 2
B 3
C 5
D 6
答案：B
(4)单选述案件中外部员私刻公章骗取企业资金属（ ）案件？
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：C
(5)判断述案件案件发生金额1997万元属重恶性案件（ ）
答案：
11 2011年8月17日某银行组织进行风险排查查出某支行三级隋某存客户发生资金异常问题确认隋某涉嫌挪客户资金80万元查账确认隋某2011年3月11日2011年6月22日交易笔数6笔涉案账户4户通账等方式盗客户资金转移掌握农行杨某记卡账户（转资金80万元）然分转账支取
(1)单选述案件属（ ）案件
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：A
(2)单选述案件中隋某行构成种犯罪（ ）
A 金融诈骗罪
B 挪资金罪
C 违法发放贷款罪
D 盗窃罪
答案：B
(3)判断述案件属查发现定程度减轻相关责员责追究（ ）
答案：
(4)判断述案件中银行员工掌握客户账户作转账
答案：错
(5)选述案件中属违规行（ ）
A 柜员听离开机器时签退
B 利柜员号码登录机器时进行操作
C 违规挪客户资金进行强行账
D 账业务证换掉
E 事监督员规定查业务证
答案：ABCD
12 2010年12月6日某银行受理业务咨询程中发现某存款单位持存款证实书系伪造查实犯罪嫌疑刘济源通联系省外型企业银行存入定期存款控制企业设备融资租赁等名义虚假存款证实书银行质押办理存单质押贷款涉案件金额776亿元成震惊全国案案排查案件发生该行风险控松懈部监督制衡失效高层员工风险防范意识弱制度执行力差等问题突出等直接关系
(1)单选该案件属（ ）案件
A 第类
B 第二类
C 第三类
D 民事
答案：A
(2)单选述案件中案情媒体曝光业影响较存款转移存款定程度引发（ ）
A 法律风险
B 声誉风险
C 流动性风险
D 信贷风险
答案：C
(3)判断述案件中未国资委批准省企业符合条件境权属委托理企业规定提供担保（ ）
答案：错
(4)判断述案件中银行办理存单质押贷款业务时应分赖存单应贷款需求款源进行认真审查（ ）
答案：
(5)判断述案件中该行营业部理长时间轮岗造成该案件发生原（ ）
答案：
(6)判断该案件符合制度重恶性案件定义属重恶性案件（ ）
答案：
(7)选述案件中环节说明该行办理业务时审慎：（ ）
A 该行营业部客户理办存单质押贷款业务数完成
B 开立质押存单未严格执行制度存未见存款证实书开立虚假存单情况
C 办理客户更改存款客户预留密码联系电话时允许代办业务
D 该行安排项业务专项审计外审监部门提出意见求专门董事会讨安排整改工作
E 该行未该业务纳入集团客户进行理
答案：ABCE
(8)选述案件中反映该行（）业务环节出现问题
A 前台审核
B 信贷审查
C 审
D 轮岗
E 放款
答案：ABCD
(9)选述案件暴露该行存问题（）
A 该行公司治理够规范选关键问题存决策漏洞
B 三会层权力制衡机制位未充分效发挥作
C 控机制健全风险理明显位
D 业务操作章循执行力弱化表现制度执行制度执行位违反禁止性规定
E 存较强扩张动发展战略重规模轻风控
答案：ABCDE
(10)选述案件发生采取措施正确（）
A 加强监督检查组织风险排查查找漏洞问题
B 成立营业部层级案件调查组案情进行调查
C 进步理理构架相关制度提高理力切实提高制度执行力
D 切实加强关键环节控切实提高风险防范力
E 根案件发生情况时组织开展责认定工作通处罚切实发挥警示威慑作
答案：ACDE
13 某行客户理陈某高额利息诱骗客户俞某取走账户资金
(1) 判断客户理陈某陪客户俞某柜台办理银行卡开户存款业务做法符合规定（ ）
答案：
(2)选客户理陈某求客户俞某尚未印空白开户申请书签字银行柜面员未提出意见针环节列说法正确：
A应苛求俞某解银行开户相关细节
B 柜面员未告知义务
C 银行员工代客户办理业务
D 答案
答案：AB
(3) 判断银行柜面员俞某开立银行卡U盾直接陈某委托陈某交俞某做法符合规定（ ）
答案：错
(4)选陈某俞某银行营业场签订委托书陈某承诺：银行负责俞某资金安全承担支付利息责加盖银行业务转讫章针环节列说法错误：（ ）
A 银行业务转讫章代银行公章效力视效
B 陈某诈骗储户存款行银行关
C 陈某诈骗储户存款构成表见代理银行需承担相应责
D 银行承担员工行失察责承担赔偿责
答案：ABD
(5) 判断陈某利俞某银行卡U盾伙社会员徐某俞某账户存款转走6月俞某发现存款骗根述案情判断储户俞某存款骗案件中存错（ ）
答案：错
14 2007年6月30日2008年2月22日期间某行信贷员张某甲公司法代表合谋利信贷员身份便甲公司职工知情情况甲公司职工作款发放贷款47笔25185万元贷款终甲公司营甲公司该行贷款利息
(1)选根述情况判断列说法正确：（ ）
A 信贷员张某违法侵占储户存款
B 该行信贷制度执行乏力
C 该行检查监督形虚设
D 该事件典型甲公司骗贷案
E 答案
答案： BC
(2)选根述描述判断信贷方面存违法违规问题：（ ）
A 违规发放息贷款
B 张某盗甲公司职工留存该行款申请资料名章
C 信贷员张某伪造款申请书虚构贷款途编造款合
D 贷款三查环节均存违规问题
答案： BCD
(3)选该行柜员次直接现金发放贷款交信贷员张某根述案情判断柜面员存违规环节：（ ）
A 审查关严
B 未执行谁钱进谁账相关规定
C 案2007年发生案件未执行受托支付规定
D 未坚持定期查库制度致现金挪
E 答案
答案： AB
(4)判断信贷员张某1997年6月2008年2月直信贷岗位工作符合规定（ ）
答案：错
(5)选述信贷员张某涉案件启示列说法正确：（ ）
A 严格贷款理加强款资料审查确保档案资料真实完整
B 严格执行审贷分离制度严禁超权限化整零发放贷款
C 细化贷款 三查操作规程杜绝顶名贷款发生
D 建立定期外核制度信贷业务进行监督
E 该行分副行长年龄偏理力弱该案件发生根原
答案： ABCD
15 2009年3月27日某行进行会计账时发现甲公司部账务记录该行贷款账务记录余额连续月符3月27日差额200万元继续核查发现甲公司入账两张收贷证复印件立案侦查某信贷期间2008年8月12月分三次采伪造收贷证方式挪甲乙两家公司企业资金计450万元转入私开立账户进行民间贷
(1)选根描述判断列说法错误：（ ）
A该行账制度执行较
B200万元差额未达账项规定甲公确认
C账员处理
D进步查明原根规定级报告
答案： ABC
(2)选根描述判断列说法正确：（ ）
A基情况判断该案件某甲乙两公司外勾结作案
B某盗业务公章名章作案
C该案件发现表明该行日常会计监督检查非常位
D该行重空白证理严印章保善
答案： BD
(3)选根基案情判断述案件存违法违规环节：（ ）
A 伪造收贷证回单作甲乙两公司贷款入账证
B 某骗取甲乙两公司开出张支票假意代两公司贷款
C 账户开立关严致某私身份证复印件开立结算账户
D 违背先记账付款原导致账务相差200万元
答案： ABC
(4)判断方便客户银行部员代理甲公司办理现金支取业务符合规定（ ）
答案：错
(5)判断银行员工参民间贷影响工作（ ）
答案：错
16 某行工作员丁某高息存款诱饵骗取客户该行柜员张某处办理银行卡开户存款业务丁某授意客户额资金转入社会员王某账户王某外付客户高额收益
(1)单选根基情况判断列说法正确：（ ）
A 柜员张某未履行额转账提醒义务
B 柜员张某操作符合规定
C 该行违法挪客户资金
D 答案
答案：A
(2)选该行员工丁某骗取客户资金225万元根基案情判断列说法正确：（ ）
A 银行属高息揽存
B 该行监督检查机制严重缺失
C 额资金授权理位
D 该行员工思想教育行排查力
答案： BCD
(3)判断述存款诈骗案件银行涉存款欺诈应付赔偿责（ ）
答案：错
(4)判断述存款诈骗案件犯罪嫌疑利银行交易台私事非法民间贷活动（ ）
答案：
(5)判断述存款诈骗案件严重银行账外营非法吸收存款发放贷款刑事案件（ ）
答案：错
17 2009年9月22日A银行Y支行会计履职进行常规查库会计发现该支行出纳范某保已贴现银行承兑汇票缺少4张金额2800万元出纳范某称4张票已办理托收追查中丢失3张1850万元汇票时追回张950万元汇票出纳范某转曹某转手家银行办理贴现
(1判断根规定办理托收贴现汇票允许记表外账（ ）
答案：错
(2)选会计核查发现缺少4张汇票未办理托收Y支行应立采取措施？( )
A 公安机关报案
B 协助公安机关办理银行承兑汇票停止支付公示催告手续
C 级理机构报告
D 支行先行追查汇票必时报公安机关配合
E 答案
答案：ABC
(3)判断根述事实判断案件外部员盗窃案件（ ）
答案：错
(4)判断述案件暴露出该行已贴现汇票理严未严格执行票背书制度致丢失汇票够重新家银行办理贴现( )
答案：
(5)选根述事实描述分析该案件发案原？（ ）
A员工法制观念制度意识淡薄
B 员工行排查流形式未时排查出员工异常行
C 员工风险意识强业务操作规范
D 部分规章制度够完善存定漏洞
答案：ABCD
18 2009年1月5日20日某支行营业室会计蒲某采取办理指柜员办理方式14存折银行卡中空存资金14笔金额140万元蒲某挪
(1)选根述描述判断列说法正确：（ ）
A 该事件严重违法行
B 该行具较强隐蔽性难发现
C 金额较监规定构成案件
D 答案
答案：AB
(2)选2009年1月21日该问题柜员袁某查库发现立报营业室负责蒲某损失资金该行根述事实判断列说法正确：（ ）
A 部严肃处理蒲某免追究刑事责
B 柜员合规意识差法纪意识淡薄
C 该行柜员卡密码授权卡等理混乱
D 应立公安机关报案
答案：BCD
(3)判断该事件该行蒲某行失察致总体该行员工培训教育监督检查等方面制度执行力较强（ ）
答案：错
(4)判断该支行控理方面存诸问题监规定应予该支行行长警告纪律处分（ ）
答案：错
19 2004年3月3日A行辖X支行甲公司发放2笔质押贷款6000万元日存入甲公司A行账户天甲公司账户5700万元汇出：分汇入乙公司B行Y支行账户2700万元汇入丙公司C行辖Z支行账户3000万元2笔贷款档案中款合外没款甲公司基信息资料质押物情况3月3日B行辖Y支行综合柜员王某石某乙公司员合谋利工作便乙公司转入丙公司B行Y支行3000万元资金仅转入丙公司50万元王某石某中30万资金丙公司名义开立年期单位定期存单底联30万元客户联变造成3000万元剩余2950万元王某石某等侵吞
(1)选根述事实判断列说法错误：（ ）
A X支行客户账户办理贷款途真实
B 2笔贷款效质押贷款
C X支行目骗取甲公司存款
D 甲公司述描述中存违规
E 说法
答案：CD
(2)选时B行规定单位定期存单抵质押贷款根描述判断Y支行存违法违规问题：（ ）
A 重空白证理合规没查明定期存单途
B 监督检查力没时核实定期存单真实性
C 违法开具虚假单位定期存单
D 丙公司勾结王某石某等侵吞资金
答案：ABC
(3)选3月3日天丙公司持伪造3000万元变造存单C行辖Z支行办理存单质押银行承兑汇票Z支行相关员Y支行进行相关存单核押工作犯罪嫌疑王某进行核押加盖B行辖Y支行业务公章王某印章根描述判断列说法正确：（ ）
A Z支行丙公司持虚假存单真实性没辨力该环节存错
B Y支行印章理合规法分子机
C Y支行相容岗位：柜员办核押两项工作均王某办理
D Z支行Y支行面核押符合规定
答案： BCD
(4)选3月3日午C行辖Z支行核押甲公司汇丙公司3000万元保证金核押3000万元定期存单6000万元作质押丙公司开出6000万元银行承兑汇票付款丙公司收款M公司日M公司持6000万元银行承兑汇票A行辖X支行办理贴现转手日甲公司X支行6000万元质押贷款2005年3月2日存单期Z支行求Y支行兑付Y支行底联30万元拒付案发根描述判断列说法正确：（ ）
A Z支行签发6000万元银承属违规签发真实贸易背景银行承兑汇票
B 银行承兑汇票签发贴现等方面授权授信制度存缺陷
C Z支行完成存款务盲目违规营
D 甲乙丙三家公司员均参犯罪
E 答案
答案：ABC
(5)判断根述定期存单案件情况判断A行X支行增加盈利违规扩张贴现规模诱发案件发生重素（ ）
答案：
(6)判断述虚假定期存单案件暴露出XYZ三家支行控制度健全情代制度信代监督等弊端（ ）
答案：
20 2005年起某投资公司控制刘某联系朋友韩某X银行揽储揽储象型国企刘某承诺型国企X银行存款刘某付企业1015补偿金企业领导获1处费刘某相关企业存款作担保X银行办理等额第三方存单质押贷款投资2006年刘某X银行贷款已达28亿元2006年刘某X银行求贷款刘某投资抽回亏损巨弥补亏损刘某方面采私刻企业银行印章伪造存单质押资料金融票进步骗取X银行第三方质押贷款方面继续寻找资金避免暴露
(1)选列X银行存违法违规问题：（ ）
A 贷前调查严重缺失刘某营状况款资金源款力未进行正确评估
B 违规扩张存贷款规模
C X银行违法高息揽存
D 贷时审查职额贷款未建立完善核查审批机制
答案：ABD
(2)选根基案情判断列X银行存违法违规问题：
A 未时核实企业存款相关银行印章真实性
B 贷款三查形虚设
C 监督制约机制严重缺失
D X银行违法挪企业存款
答案：ABC
(3)选刘某资金链断裂2010年12月X银行发现某存款单位存款证实书系伪造报警案发银行损失巨该案件启示：
A X银行部员丧失道德底线违法违纪严重
B X银行员行失察外总体情况基符合规定
C X银行控制度健全风险理薄弱
D X银行三会层权力制衡机制健全
E 答案
答案：ACD
(4)判断述质押贷款案件告诫牢固树立重视业务发展扩张中化解风险营理念（ ）
答案：错
21 某行信贷员张款申请肉牛养殖户李贷款审批通张李身份证李签字空白款合代李银行办理放款账户开立手续帮助李贷款取出现金交李时隔年李贷款出现逾期张贷员门催收知李养殖牛遭遇疫情头剩李反口说贷款事清楚
(1)判断某行信贷员张款申请肉牛养殖户李处进行贷前调查审批利通该做法符合规定（ ）
答案：错
(2)判断款李信贷员张代开立存折张意该做法符合规定（ ）
答案：
(3)选根述情况判断列说法正确：（ ）
A 银行柜面员违规办理李账户开立业务
B 李求张代办理责李承担银行关
C 款合签订操作合规
D 张代李办理开户业务
答案：AC
(4)选根基情况判断该行存列违规问题：( )
A 该行没规定进行贷检查
B 张违规现金送款家中
C 张违规发放顶名贷款
D 该行监督检查理位
E 答案
答案：ABD
(5)判断该行信贷员严重违规发放贷款李免款责（ ）
答案：错
22 某支行长王利职务便安排属10身份证复印件开立10结算账户述10款资料发放贷款300万元转学刘某王没收受处王学刘某逃逸300万元贷款法
(1)判断某支行长王安排属10身份证复印件开立10结算账户符合民币银行结算账户理办法相关规定（ ）
答案：
(2)判断根述情况判断事件仅王涉违法银行员均涉违规（ ）
答案：错
(3)选根描述判断环节列说法错误：( )
A 学刘某名贷款事件中负首责
B 学刘某违法挪客户资金
C 王违法改变贷款途
D 答案
答案：AB
(4)选王直担该支行行长两年发现根情况判断列说法正确：( )
A 王作受害方设法贷款免立案
B 该行未严格执行定期轮岗制度
C 该行贷款三查执行力
D 该行监督制约机制健全
答案：BCD
(5)判断该名贷款事件暴露出：该支行控健全权力代制度信代监督等严重问题（ ）
答案：
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