中国农业银行员工违反规章制度处理办法知识竞赛题库
第章 总 第二章 处理方式规
非题：
1员指：级行设机构负责营业网点负责运营
（ ）答案：
2办法适行员工包括外派境外机构员退员
（ ）答案：错
3违规责员纪律处分包括：通报批评警告记记降职免职开 （ ）答案：错
4情节轻微指：初次违规未造成损失 （ ）答案：
5情节严重指：明知行损行利益屡查屡犯严重失职
（ ）答案：
6违规行行造成直接济损失纪律处分处理外关规定承担全部部分赔偿责 （ ）答案：
7办案部门案件调查程中权关责员采取停职责令辞职免职等组织处理措施 （ ）答案：错
8
9受降职撤职处分处分决定达次月起年绩效工资标准停发12月绩效工资 （ ）答案：
10员工两种（含）违规行应受纪律处分违规行应予高处分档次处分 （ ）答案：错
11纪律处分期满没发生新违规行动解 （ ）答案：
12
13
1415支行辖年发生100万案件案发10日应停止支行部门负责副行长行长职务责令（引咎）辞职 （ ）答案：
16确认属查发现案件视情况追究减轻追究发案行关员责视情况追究减轻追究级行关员责 （ ）答案：
17外勾结实施违规行应重加重处理 （ ）答案：
18加重处理指规定处理幅度限处理轻处理指规定处理幅度限处理 （ ）答案：错
二单选题：
1受记记处分处分决定达次月起年绩效工资标准停发（ ）月绩效工资 答案：B
A3 B6 C12 D24
2办法规定纪律处分警告记记降职撤职处分期分（ ）
A3661212 B66121224 C66122424 答案：B
三选题：
1违规责员处理包括：积分处理通报批评诫勉谈话岗位降级责令辞职引咎辞职外包括 （ ） 答案：ABCDE
A解劳动合 B济处罚 C免职 D停职 E岗理
2办法称良果指： （ ） 答案：ABC
A违规行发生50万元（含）案件B造成100万元（含）资金风险损失C行形象声誉社会造成定负面影响
3办法称严重果指 （ ） 答案：ABCDE
A违规行发生50万元（含）案件B造成100万元（含）资金风险损失C造成重责事D受政府监部门通报批评责令整改处罚E行形象声誉社会造成严重负面影响
4列说法正确： （ ） 答案：AB
A受降职处分降级聘职务B受撤职处分降两级聘职务C职撤职降视情节轻重予记处分
5列表述正确： （ ） 答案：ACD
A受处分纪律处分期间工作表现拒悔改原处理行研究决定延迟解处分
B受处分纪律处分期间工作表现正常受处分提出申请原处理行意提前解处分
C提前解处分处分期少原处分期半
D受纪律处分员工处分期发生新违规行加重处理直解劳动合
6列情形免予处理： （ ） 答案：ABCD
A抗力造成损失毁损
B受暴力胁迫时失行
C证证明授意指强令胁迫违规抵制行级报告
D法律规定明确外部法律环境变化错误执法者司法行形成风险
7列行应第三章规定具体违规行处罚档次基础重加重处理： （ ）答案：BCDE
A违规行造成良果
B指教唆强迫实施违规行
C违规行受处理次发生
D违规行中负责
E违规行发生采取措施控制风险消影响未采取
8列情形第三章规定具体违规行处罚档次基础轻减轻处理： （ ）答案：ABCDEF
A违规情节轻微造成损失较够动赔偿
B动报告检举揭发重违规行查证属实
C证证明授意指强令胁迫违规抵制行级报告
D查发现案件效控制涉案嫌疑资金
E查发现违规问题落实整改
F动报告积极采取补救措施效避免减少损失动赔偿损失
第三章 违规行处理
第节 领导班子成员员违反规章制度行处理
非题
12领导班子成员员未授权征级行意新闻媒体社会公布行敏感类信息造成严重果予记开处分 （ ）答案：
3领导班子成员员违规员应处理未处理应予记撤职处分
（ ）答案：错
二单选题
1领导班子成员员金融规章制度级行业务规章制度规定通知批示批复决定未求传达贯彻组织实施造成严重果应予（ ）处分
答案：D
A开 B警告撤职 C警告记 D记开
2领导班子成员员列行予警告记处分
（ ）答案：B
A部理失控级行发生重责事严重违规违纪违法案件连续发生违规违纪违法案件
B擅绩效工资挪作
C员工实施违规违纪违法行制止报告意包庇造成严重果
三选题
1领导班子成员员列行予记开处分
（ ）答案：ABC
A部理失控级行发生重责事违规违纪违法案件
B发生重事未规定报告
C业务关系客户发生非正常资金
D业务员未规定期限求辖单位进行常规性检查未时完成级行达专项检查
E违规员应处理未处理
第二节 违反柜台业务规章制度行处理
非题
1客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明予关责员开处分 （ ）答案：
2盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证予关责员开处分 （ ）答案：
3证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户予关责员警告处分（记开） （ ）答案：错
4贪污挪资金予关责员开处分 （ ）答案：
5盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证予关责员开处分 （ ）答案：
6办理票业务中伪造变造支票等票影信息予关责员开处分 （ ）答案：
7客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款予关责员开处分 （ ）答案：
8私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动予关责员开处分 （ ）答案：
9未履行未正确履行理审核授权职责导致案件造成资金风险予关责员警告记处分（记开处分） （ ） 答案：错
10代客户办理业务导致案件造成资金风险予关责员警告记处分（记开处分）： （ ）答案：错
11未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码导致案件造成资金风险予关责员记开处分： （ ）答案：
12 未规定审核网系统额支付系统等业务导致案件造成资金风险予关责员警告记处分： （ ）答案：
13
14违反规定存款头开立银行结算账户予关责员警告记处分 （ ）答案：
15开账户时未规定审核客户效身份证件予关责员警告记处分 （ ）答案：
16离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果予关责员记开处分：（警告记处分） （ ）答案：错
17柜员代客户办理业务办业务造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
18时离职轮休工作调动未规定办理交接手续予关责员记开处分 （警告记处分）： （ ）答案：错
19柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果予关责员记开处分（警告记处分）： （ ）答案：错
20柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
21未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务予关责员警告记处分： （ ）答案：
22隐匿者意销毁法应保存会计证会计账簿财务会计报告伪造变造会计证会计账簿未履行未正确履行职责导致会计档案发生霉变毁损遗失盗予关责员警告记处分： （ ）答案：
23办理密码业务中未规定受理委托代理密码挂失委托代理密码重置业务造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
24丢失价单证重空白证予关责员警告处分（记开处分）：（ ）答案：错
25价单证重空白证前加盖业务印章予关责员警告记处分（开处分） （ ）答案：错
26价单证重空白证登记销号违反规定造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
27营业终未规定核清点入库保重空白证造成良果予关责员开处分 （警告记处分） （ ）答案：错
28价单证保违反证账分造成良果予关责员开处分 （警告记处分） （ ）答案：错
29未规定发售签发价单证造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
30柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗予关责员记开处分： （ ）答案：
31柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员记开处分：（ ）答案：
32未规定业务印章保善业务印章盗予关责员记开处分：（）答案：
33未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗予关责员记开处分（）答案：
34 未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务予关责员记开处分（）答案：
35违规提供预留印鉴予关责员警告处分（记开处分）
（）答案：错
36印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务予关责员警告处分（记开处分）（）答案：错
37采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果予关责员警告处分（记开处分）
（）答案：错
38电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库予关责员警告记处分：（）答案：
39违规载导出印预留印鉴库数图信息予关责员警告记处分：（）答案：
40未核印鉴未规定核验印鉴予关责员警告记处分：
（）答案：
41柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员记开处分：（）答案：
42未规定业务印章保善业务印章盗予关责员记开处分：（）答案：
43印证未规定分分造成严重果予关责员记开处分：
（）答案：
44未规定填制取原始证填制取原始证符合规定予关责员警告记处分（）答案：
45未审核审核合格原始证记账财务处理予关责员警告记处分（）答案：
46未坚持时记账账折核种账定期核予关责员警告记处分： （） 答案：
47账账账款账账实账表外账相符未规定进行处理予关责员警告记处分（）答案：
48信证保函汇票等业务会计核算准确时记账账漏记账予关责员开处分（警告记处分）（）答案：错
49柜员间空调现金空库白条抵库空库虚增存款予关责员记警告记处分 （开处分）（）答案：错
50营业库款遗留库外予关责员记警告记处分（开处分）：（）答案：错
51未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码予关责员开处分（警告记处分）：（）答案：错
52库房门控未执行分分行交接制度予关责员开处分 （ 警告记处分）：（）答案：错
53柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁予关责员开处分（警告记处分：（）答案：错
54未规定盘库查库予关责员警告记处分：（）答案：
55金库岗位设置未遵循库守库相分离库资金调拨记账相分离原库员担ABIS库房现金账账务记账员予关责员警告记处分：
（）答案：
56未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果予关责员警告撤职处分（）答案：
57银企账符未时处理予关责员警告记处分（警告撤职处分）：（）答案：错
58未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务予关责员警告撤职处分：（）答案：
59银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
60未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票予关责员警告记处分：
（）答案：
61未规定理银行承兑汇票保证金账户予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
62贴现票拒付未时贴现申请账户扣款予关责员警告记处分：（）答案：
63受理超期远期等作废效支票予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
64客户开出空头支票未规定办理退票予关责员警告撤职（警告记处分）： （）答案：错
65未规定受理超提示付款期限票予关责员警告记处分：
（）答案：
66未规定办理挂失手续予关责员警告撤职处分：（）答案：
67挂失未规定期限进行相关业务处理予关责员警告撤职处分：
（）答案：
68未时贷记持票账户延压客户资金予关责员警告记处分（警告撤职处分） （） 答案：错
69提出代付交换进账单提前入账未规定办理城清算票交换业务予关责员警告撤职处分：（）答案：
70城清算证未关证核交换提入清单汇总表符予关责员警告撤职处分：（）答案：
71意压票退票拖延支付理拒付予关责员警告撤职处分：
（）答案：
72未时核资金账务导致案件发生予关责员记开处分 （）答案：
73玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回予关责员记开处分： （）答案：
74未规定处理资金异常差错账报单予关责员警告记分： （） 答案：
75未根原始证录入确认账信息予关责员警告记处分：
（ ）答案：
76发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕予关责员警告记处分： （ ）答案：
77收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇予关责员警告记处分： （ ）答案：
78持卡勾结帮助持卡套取现金予关责员撤职开处分：
（ ）答案：
79盗客户资料私客户名义申领补办银行卡予关责员警告记处分（撤职开处分）： （ ）答案：错
80单位卡套取现金予关责员警告记处分（撤职开处分）：
（ ）答案：错
81未求提供服务拒绝受理银行卡业务予关责员警告记处
分： （ ）答案：
82未规定办理补卡换卡销卡予关责员记撤职处分（警告记处分）： （ ）答案：错
二单选题
1盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D开处分
2盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证予关责员（ ）处分 答案：A
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
3办理票业务中伪造变造支票等票影信息予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D开处分
4客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款予关责员（ ）处分 答案：A
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
5未履行未正确履行理审核授权职责导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
6代客户办理业务导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
7未规定设置柜员操作级权限导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
8未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
9办理票业务中未规定办理票查询查复未鉴票真伪导致资金骗导致案件造成资金风险予关责员记（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
10未规定审核网系统额支付系统等业务导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
11未规定时间核销预警信息违规核销预警信息导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
12注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
13未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
14明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
15企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
16未审批办理单位结算账户销户予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
17注册验资账户验资期间办理支付业务予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
18未规定办理变更账户名称法定代表予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
19违反规定银行结算账户办理转账结算储蓄账户办理转账结算予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
20违反国家外汇理局外币账户理规定客户办理外汇资金收付予关责员（ ）处分： 答案：D
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
21办理销户业务时未规定收回出售未重空白证存款出具承担引起切济责保证书予关责员（ ）处分： 答案：D
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
22意泄露客户存款账户账号客户身份资料等信息予关责员（ ）处分： 答案：D
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
23办理存取款（现金）程中未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果予关责员（ ）处分： 答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
24办理存取款（现金）程中发生空存资金行予关责员（ ）处分：答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
25存取款（现金）程中玩忽职守造成额记账差错予关责员（ ）处分： 答案：D
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
26存取款（现金）程中非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
27存取款（现金）程中违反规定存款支付现金办理现金存入予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
28办理密码业务中未规定受理委托代理密码挂失委托代理密码重置业务造成良果予关责员（ ）处分 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
29柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
30已作废停重空白证办理业务予关责员记开处分：：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
31价单证重空白证理中价单证保违反证账分造成良果予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
32价单证重空白证理中未时缴销毁已作废停重空白证造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
33价单证重空白证理中领取重空白证入账少入账造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
34价单证重空白证理中撤网点价单证重空白证未时清理缴造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
35柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
36柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
37未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
38未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
39印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
40采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
41验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
42电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
43未核印鉴未规定核验印鉴予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
44柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
45柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
46未规定办理协助查询冻结扣划业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
47未规定办理久悬未取账户转入支取销户业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
48未规定办理抹账错账正挂账业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
49违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
50未坚持时记账账折核种账定期核予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
51违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨予关责员记（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
52营业库款遗留库外予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
53库房门控未执行分分行交接制度予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
54库员未执行双操作予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
55柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
56金库办理钞票兑换予关责员（ ）处分：： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
57未规定核发报回条报文密押予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
58账单未时发出账工作未效开展予关责员（ ）处分：答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
59银企账符未时处理予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
60未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
61违规受理现金支票支取现金现金支票做转账交易转账支票支取现金予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
62客户开出空头支票未规定办理退票予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
63办理商业汇票付款业务期前付款予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
64未规定保核银行汇票银行票底卡予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
65未时贷记持票账户延压客户资金予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
66提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
67资金清算业务发生差错时时解决相互推诿予关责员（ ）处分：答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
68未妥善保交换票造成丢失损毁予关责员（ 处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
69玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
70未坚持岗位制约复核制度予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
71未根原始证录入确认账信息予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
72收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
73办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
74持卡勾结帮助持卡套取现金予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B撤职开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
75盗客户资料私客户名义申领补办银行卡予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
76未求提供服务拒绝受理银行卡业务予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
77未规定办理补卡换卡销卡予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分 B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
三选题
1 列行予关责员开处分： 答案：ABC
A贪污挪资金
B盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
C盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证
2 列行予关责员开处分 答案：AB
A办理票业务中伪造变造支票等票影信息
B客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款
C未规定审核客户效身份证件
D企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户
3 列行予关责员开处分 答案：AB
A私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动
B客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
4 列行导致案件造成资金风险予关责员记开处分： 答案：ABC
A未履行未正确履行理审核授权职责
B代客户办理业务
C未规定设置柜员操作级权限
5列行导致案件造成资金风险予关责员记开处分：答案：AB
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B办理票业务中未规定办理票查询查复未鉴票真伪导致资金骗
C未规定办理变更账户名称法定代表
6列行导致案件造成资金风险予关责员警告记处分： 答案：AB
A未规定审核网系统额支付系统等业务
B未规定时间核销预警信息违规核销预警信息
C未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
D发生空存资金行
7列行导致案件造成资金风险予关责员警告记处分 ： 答案：AB
A未规定审核网系统额支付系统等业务
B未规定时间核销预警信息违规核销预警信息
C贪污挪资金
D盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
8账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
9账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
10账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
11账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定审核客户效身份证件
B企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户
C违反规定存款头开立银行结算账户
D未审批办理单位结算账户销户
12账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABC
A注册验资账户验资期间办理支付业务
B未规定办理变更账户名称法定代表
C违反规定银行结算账户办理转账结算储蓄账户办理转账结算
D盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
13账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABC
A违反国家外汇理局外币账户理规定客户办理外汇资金收付
B办理销户业务时未规定收回出售未重空白证存款出具承担引起切济责保证书
C意泄露客户存款账户账号客户身份资料等信息
D办理票业务中伪造变造支票等票影信息
14办理存取款（现金）程中列行予关责员记开处分： 答案：AB
A未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
B发生空存资金行
C办理票业务中伪造变造支票等票影信息
15办理存取款（现金）程中列行予关责员记开处分： 答案：AB
A未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
B发生空存资金行
C私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动
D客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明
16存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
17存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：AD
A违反规定存款支付现金办理现金存入
B明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
18存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABC
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
19存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
20价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：ABCD
A丢失价单证重空白证
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C已作废停重空白证办理业务
D价单证重空白证前加盖业务印章
21价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：BC
A违规载导出印预留印鉴库数图信息
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C已作废停重空白证办理业务
D未核印鉴未规定核验印鉴
22价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：ABD
A丢失价单证重空白证
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C印证未规定分分造成严重果
D价单证重空白证前加盖业务印章
23 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：ABCD
A价单证重空白证登记销号违反规定
B营业终未规定核清点入库保重空白证
C价单证保违反证账分
D未规定发售签发价单证
24 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：ABCD
A未规定发售签发价单证
B未时缴销毁已作废停重空白证
C领取重空白证入账少入账
D撤网点价单证重空白证未时清理缴
25 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：BCD
A客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款
B营业终未规定核清点入库保重空白证
C价单证保违反证账分
D未规定发售签发价单证
26 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：AB
A领取重空白证入账少入账
B撤网点价单证重空白证未时清理缴
C柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
D柜员离岗印章交非指定交接代保
27印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABCDE
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
E未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
28印章理中列行予关责员记开处分：答案：ACD
A未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
B柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
29印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABCDE
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
E未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
30印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABC
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
31印章理中列行予关责员记开处分：答案：BCD
A 未核印鉴未规定核验印鉴
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
32预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCDE
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
D印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
E采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果
33预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABC
A验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
34预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
D印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
35预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：BCD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
C采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果
D验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统
36电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C违规载导出印预留印鉴库数图信息
D未核印鉴未规定核验印鉴
37电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
D违规提供预留印鉴
38电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C违规载导出印预留印鉴库数图信息
D未核印鉴未规定核验印鉴
39电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C 违规提供预留印鉴
D未核印鉴未规定核验印鉴
40柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
D未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务
41柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定办理协助查询冻结扣划业务
B未规定办理久悬未取账户转入支取销户业务
C未规定办理抹账错账正挂账业务
D隐匿者意销毁法应保存会计证会计账簿财务会计报告伪造变造会计证会计账簿未履行未正确履行职责导致会计档案发生霉变毁损遗失盗
42柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
43柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定业务印章保善业务印章盗
B印证未规定分分造成严重果
C柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
D未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务
44柜面业务处理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定填制取原始证填制取原始证符合规定
B未审核审核合格原始证记账财务处理
C违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号
D未坚持时记账账折核种账定期核
45柜面业务处理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号
B未坚持时记账账折核种账定期核
C账账账款账账实账表外账相符未规定进行处理
D信证保函汇票等业务会计核算准确时记账账漏记账
46现金库（箱）理中列行予关责员记开处分：答案：ABC
A柜员间空调现金空库白条抵库空库虚增存款
B违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨
C营业库款遗留库外
47现金库（箱）理中列行予关责员记开处分：答案：BC
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨
C营业库款遗留库外
48 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B库房门控未执行分分行交接制度
C库员未执行双操作
D柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁
49 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁
B金库办理钞票兑换
C未规定盘库查库
D金库岗位设置未遵循库守库相分离库资金调拨记账相分离原库员担ABIS库房现金账账务记账员
50 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：AB
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B库房门控未执行分分行交接制度
51账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：ABCDE
A未规定核发报回条报文密押
B账单未时发出账工作未效开展
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D银企账符未时处理
E未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务
52账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：ABC
A未规定核发报回条报文密押
B账单未时发出账工作未效开展
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D柜员离岗印章交非指定交接代保
53账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：CDE
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D银企账符未时处理
E未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务
54办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCDE
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票
C未规定理银行承兑汇票保证金账户
D贴现票拒付未时贴现申请账户扣款
E违规受理现金支票支取现金现金支票做转账交易转账支票支取现金
55办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCDE
A受理超期远期等作废效支票
B客户开出空头支票未规定办理退票
C未规定受理超提示付款期限票
D办理商业汇票付款业务期前付款
E未规定保核银行汇票银行票底卡
56办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行
名称金额日期收款涂改票
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
57办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定业务印章保善业务印章盗
B印证未规定分分造成严重果
C未规定理银行承兑汇票保证金账户
D贴现票拒付未时贴现申请账户扣款
58 办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A受理超期远期等作废效支票
B客户开出空头支票未规定办理退票
C未规定受理超提示付款期限票
D办理商业汇票付款业务期前付款
59办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCDE
A未规定办理挂失手续
B挂失未规定期限进行相关业务处理
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
E提出代付交换进账单提前入账未规定办理城清算票交换业务
60办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCD
A城清算证未关证核交换提入清单汇总表符
B资金清算业务发生差错时时解决相互推诿
C意压票退票拖延支付理拒付
D未妥善保交换票造成丢失损毁
62办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：CD
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
63办理资金业务中列行予关责员记开处分：答案：AB
A未时核资金账务导致案件发生
B玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
64办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未坚持岗位制约复核制度
B未规定处理资金异常差错账报单
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
65办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABC
A发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
B收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
C办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金
66办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：CDE
A未时核资金账务导致案件发生
B玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
E收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
67办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未坚持岗位制约复核制度
B未规定处理资金异常差错账报单
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
68办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未根原始证录入确认账信息
B发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
C收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
D办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金
69办理银行卡业务中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABC
A持卡勾结帮助持卡套取现金
B盗客户资料私客户名义申领补办银行卡
C单位卡套取现金
70办理银行卡业务中列行予关责员撤职开处分：
答案：BC
A未规定办理挂失手续
B盗客户资料私客户名义申领补办银行卡
C单位卡套取现金
D挂失未规定期限进行相关业务处理
71办理银行卡业务中列行予关责员警告记处分：答案：AB
A未求提供服务拒绝受理银行卡业务
B未规定办理补卡换卡销卡
C柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
D已作废停重空白证办理业务
第三节 违反中间业务规章制度行处理
非题
12办理保函业务中超范围超权限客户开具保函予关责员记开处分 （ ）答案：
3办理现金理业务中工作推诿拖延导致客户资金损失客户资源流失银行利益受损予关责员记开处分（ ）答案：错
5办理实物黄金业务中违反操作规程套取客户银行资金实物黄金予关责员开处分 （ ）答案：
6代理业务程中私客户填写投保单等资料代客户签名予关责员记开处分 （ ）答案：
7中间业务服务收费程中超权限减免提高中间业务服务收费价格标准予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
二单选题
1投资银行业务理中客户相关中介机构员间利益约定予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：A
2代理业务程中未执行交易复核授权制度造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：C
3办理保函业务中超范围超权限客户开具保函予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：C
4办理现金理业务中违规企业开立变更注销现金理服务容予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
三选题
1代理业务程中列行予关责员开处分（ ）答案：ABCD
A销毁涂改伪造保险费证代收代付证截留手续费收入
B利客户代收代付窃取客户资金
C利存款证明书骗取客户存款
D保险公司索取正常入账手续费收入外费构成商业贿赂
3门服务中列行予关责员记开处分
（ ）答案：ABCDE
A未审批开展门服务
B单门收款收票（国际结算项进出口单）
C出具虚假银行回单
D门收取额现金车辆员符合规定
E收回现金未非门服务员清点确认记账记账符合规定
第四节 违反金融市场业务规章制度行处理
非题
1未授权超越授权授权终止事金融市场业务（指类营代客外币资金交易投资业务）营活动造成严重果予关责员记开处分
（ ）答案：
2意利行非公价格开展金融市场业务予关责员记开处分 （ ）答案：错
3未监部门行业务风险理政策规章制度等相关规定营理金融市场业务予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1授权书容明确时未请示擅开展金融市场业务予关责员( ）处分 答案：c
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
第五节 违反托业务规章制度行处理
非题
1未规定时间托资产划拨指令正确执行资金划转造成严重果予关责员警告撤职处分 ( ） 答案：错
2违反托协议保合等关法律文件造成良果予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：
3意损毁灭失托业务活动记录账册报表重合等资料造成严重果予关责员开处分 （ ） 答案：
4未规定监部门报送报表造成良果予关责员警告撤职处分
（ ） 答案：
5未规定时准确复核托资产会计估值报表造成良果予关责员记处分 （ ） 答案：错
二单选题
1违反托业务工作纪律予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
2未授权超授权进行托资产资金划转予关责员（ ）处分
答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
3损毁丢失托业务活动记录账册报表合等资料予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
4公开披露信息资料披露活动违反法律法规关规定损害投资相关事合法权益予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
第六节 违反外汇业务规章制度行处理
非题
1未规定填报级行求类外汇业务统计报表漏报虚报业务数造成良果予关责员处分 （ ）答案：
2客户串通买卖双方真实贸易合关系情况外开立单信证予关责员开处分 （ ）答案：
3未授权批准营外汇业务予关责员开处分 （ ）答案：错
4继续营已银监会等国监机构责令停办取消外汇业务予关责员开处分 （ ）答案：错
5符合开证条件企业开证予关责员开处分 （ ）答案：错
6擅超越外权签字员授权级签字权限外签字予关责员记撤职处分 （ ）答案：
7未授权超越授权权限审批辖分支机构外汇业务市场准入退出予关责员记撤职处分 （ ）答案：
8报外汇业务市场准入退出申请材料弄虚作假予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
9未总行授权境外开立账户未规定境外账户予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
10违反规定办理国际结算结售汇业务提供外担保开立备信证造成严重果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
二单选题
1未规定处理国际结算纠纷造成严重果予关责员（ ）处分
答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
2违反规定办理国际结算结售汇业务提供外担保开立备信证造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开 3未规定办理国际收支申报造成收支申报数出现严重错误予关责员（ ）处分
答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
4未授权交换代理行控制文件予关责员（ ）处分 答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
5未授权超授权外提供担保开立备信证予关责员（ ）处分 答案：B
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
6未业务实际发生期限金额准确时申报代理行授信额度占予关责员（ ）处分 答案：A
A警告撤职 B开 C记撤职 D记撤职
7未批准超额代理行授信额度予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
8未批准擅外资金融机构签订授信融资协议（含授信融资承诺）授予外资金融机构外币融资信额度予关责员（ ）处分 答案：A
A警告撤职 B开 C记撤职 D记撤职
9未行SWIFT组织关规定维护SWIFT系统导致通讯中断瘫痪报文延误等系统异常造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
10未规定核发报回条报文密押予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
第七节 违反银行卡业务规章制度行处理
非题
1 制成卡保领环节丢失盗予关责员开处分
（ ） 答案：错
2截留应交客户银行卡调包手段欺骗客户信记卡作记卡交客户予关责员记开处分 （ ） 答案：错
3银行卡工作员身份虚假资料办卡 予关责员记开处分 （ ） 答案：
4违规受理密码重置密码挂失业务造成良果予关责员警告记处分 （ ） 答案：
5卡片（空白卡制成卡）辖运送程中未规定采取保安措施造成卡片毁损丢失 予关责员记处分 （ ） 答案：错
二单选题：
1 信卡档案资料保善造成缺损遗失予关责员（ ）处分
答案：B
A警告记 B警告记 C记降级 D记
2空白银行卡未重空白证理保领善造成空白卡片丢失盗予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记 D记开处分
3信卡业务中授权记账系统理岗业务处理岗调查岗（ ）混岗操作造成良果予关责员警告记处分 答案：C
A审查岗 B审批岗 C审查审批岗 D催收岗
4客户交付银行卡时未时提醒更换初始密码密码安全重性造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A处分 B警告 C警告记 D记
5吞卡保善未规定进行处理造成严重果予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记降级 D记开
6未规定高风险账户进行止付未执行透支追索制度予关责员（ ）处分 答案：B
A警告记 B警告记 C记 D记开
7卡片保专工具专空间保场符合安全消防等规定安保措施未落实造成卡片毁损丢失予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记 D记开
8意占授权业务专设备未规定专授权电话授权 予关责员（ ）处分 答案：B
A警告记 B警告记 C记 D记开
9银行卡业务中未规定办理查询查复造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A警告 B警告记 C警告记 D记
10银行卡业务中未执行岗位制约制度混岗操作予关责员（ ）处分
答案：A
A警告记 B记 C撤职 D撤职开
三选题
2办理银行卡业务中列行（ ）予关责员撤职开处分 答案：AD
A超权限授权持卡透支
B未规定申请资料真实性手续完整性良信记录进行审核调查
C制卡员泄露制卡密码制卡机具时交代
D未批准开办银行卡业务擅发行新卡种
3办理银行卡业务中列行（ ）予关责员警告记处分： 答案：ACDE
A未规定信卡申请保证进行资信审查
B未规定申请资料真实性手续完整性良信记录进行审核调查
C需担保发卡保证质押抵押手续齐全申请发卡
D未执行24时授权值班制度授权值班期间擅离岗造成值班
E未认真登记授权登记簿授权值班登记簿
第八节 违反电子银行业务规章制度行处理
非题
1利助设备盗取助设备钞箱现金予关责开处分
（ ）答案：
2利电子银行盗取客户银行资金予关责警告记处分 （ ）答案：错
3私复制留存客户资料电子信息纸质信息予关责开处分 （ ）答案：错
4电子银行落业务处理时客户造成资金损失予关责警告记处分 （ ）答案：
5虚增电子银行注册客户予关责开处分 （ ）答案：错
6未授权批准擅开办电子银行业务予关责记开处分 （ ）答案：错
7违反助设备操作规程造成资金盗予关责警告记处分 （ ）答案：错
8未客户意擅客户注册电子银行业务予关责记开处分 （ ）答案：错
二单选题：
1采取空存现金擅挪银行部资金客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：A
2窃银行证书密码进行操作银行证书密码进行操作造成严重果予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
3授意指强迫办员利种正手段虚增电子银行交易量注册客户数予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
4电子银行客户证书制作保发放助设备维护理程中未相关规定进行操作予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
5理权限获准开办农业银行网站域名符合总行相关理规定予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
6未客户求擅进行电子银行业务操作客户造成风险资金损失予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
7电子银行业务理员操作员变更时未履行变更手续造成良果予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
三选题
1列种行予相关责记开处分
A擅客户电子银行造成严重果
B未时报电子银行业务重突发事件造成严重果
C未规定审核客户资料导致假注册事件发生造成资金损失
D未客户意擅客户证书进行操作 答案：BC
2列种行予相关责开处分
A擅修改客户指令信息造成严重果
B未批准行开办银行网站行名义开办网站
C虚增电子银行交易量
D电子银行业务受理程中未相关规定进行操作 答案：A
3列种行予相关责警告记处分
A未妥善保银行证书密码造成良果
B授意企业客户利资金虚增电子银行交易量造成严重果
C涉营非法交易活动商户电子银行业务发现未时停办
D电子银行落业务处理时客户造成资金损失 答案：CD
第九节 违反信贷业务规章制度行处理
非题
1客户授信中违反授权政策信贷理规定未先授信信求办理信贷业务予关责员记撤职处分 答案：
2客户授信中未权审批超授信额度办理信贷业务予关责员开处分 答案：错
3应CMS中未规定级行机构报送数予关责员警告记处分 答案：
4应CMS中未规定完成种系统接口数提取交换予关责员记撤职处分 答案：错
5应CMS中未规定进行技术维护造成系统运行出现事予关责员警告记处 答案：
6应CMS中越权访问泄漏信息予开处分 答案：错
7信贷调查程中未明显符合国家产业政策信贷政策信贷业务进行风险提示予关责员警告记处分： 答案：
8信贷调查程中未规定职调查调查细实予关责员记开处分 答案：错
9信贷审查程中未提出明确审查意见予关责员警告记处分： 答案：
10信贷审议程中 相互串通影响审议结果予关责员记开处分： 答案：错
11违规审批发放异贷款予关责员记开处分： 答案：
12违规审批意发放贷收贷贷收息贷款予关责员记开处分：答案 ：
13未规定审批办理贷款展期重新约期予关责员撤职开处分：
答案：错
14审批意发放符合新旧旧新条件贷款予关责员开处分：答案：错
15未规定审批减免保证金予关责员警告处分： 答案：错
16授信执行程中采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪信贷资金予关责员开处分 答案：
17擅款实行贷款挂账停息豁免利息减收缓收利息予关责员撤职开处分 答案：
18意隐瞒客户营理中存重风险造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
19违反规定销毁隐匿篡改信贷档案造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
20执行批复中提出贷理求造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
21未规定时间款担保张权利导致款担保合超诉讼时效造成严重果予关责员记撤职处分 答案：
22收贷收息推迟入账予关责员记处分 答案：错
23未规定进行资金账户监导致信贷资金挪未时发现客户挪信贷资金预警予关责员记处分： 答案：错
24．未规定抵（质）押物保证进行理予关责员警告记处分： 答案：
25未规定理信贷档案造成损毁遗失未采取补救措施予关责员警告记处分： 答案：
26发现风险信号未时报告未时处理导致风险加予关责员警告处分 答案：错
二单选题
1蓄意CMSCRM中录入虚假信息误导决策逃避级行监控牟取私利予关责员 答案：A
A记开：B开 C记撤职 D警告撤职
2未规定客户信息授信信息审批信息信信息贷理信息贷款分类理信息资产减值信息等进行真实准确完整时录入造成系统数缺漏失真误导信贷决策予关责员 答案：A
A记开：B开 C记撤职 D警告撤职
3未规定职调查调查严重失实造成严重果予关责员： 答案：C
A记撤职 B开 C 记开 D警告撤职
4信贷审批程中缺程序逆程序变相逆程序审批信贷业务予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
5信贷审批程中审批意发放符合国家产业政策信贷业务擅核批突破信贷政策规章制度信贷业务 予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
6超出核定客户统授信额度违反规定审批发放贷款 答案：B
A记撤职 B记开 C撤职开 D警告撤职
7违规签发银行承兑汇票办理贴现业务 答案：C
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职
8收贷收息入账少入账予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
9抽逃抵（质）押物银行承兑汇票保证金保证金造成严重果予关责员 答案：D
A记撤职 B开 C警告 D撤职开
10执行贷理例会决议导致风险加予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
11执行批复中提出贷理求 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
三选题
1列行予关责员开处分： 答案：ABCD
（A）账外发放贷款
（B）擅动银行承兑汇票保证金保证金
（C）擅动质押单证
（D）发放虚假贷款外勾结弄虚作假骗取银行贷款
2列行予关责员记撤职处分： 答案：ABCD
（A）未规定实行贷款审查委员会制度合议制度
（B）未规定实行审贷部门分离岗位分离
（C）未规定实行信贷业务报备制度
（D）未规定实行信贷部门负责业务职资格认定
3应中国农业银行信贷理系统群（简称CMS）中国农业银行客户关系理系统（简称CRM）程中列行予关责员记开处分：
答案：BCD
（A）未规定级行机构报送数
（B）违反CMSCRM理办法求造成数错误数丢失等严重果
（C）未规定实施信贷业务网作业
（D）擅篡密码进行信贷业务操作
4信贷调查程中列行予关责员记开处分：答案ABD
（A）调查发现重问题意隐瞒误导信贷决策
（B）帮助默许客户编造虚假信息资料撰写虚假调查报告
（C）未规定职调查调查细实
（D）撰写客户实际情况明显符虚假调查报告担保合效抵（质）押品价值明显高估
5信贷审查程中列行予关责员记开处分：答案BCD
(A) 未规定职调查调查细实
（B）隐瞒审查中发现重问题
（C）领导关方面授意违规进行审查造成严重果
（D）权审批提供虚假审查报告
6信贷审查程中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
（A）未规定意报备项目反馈报备审查意见
（B）未送交信贷资料调查材料完整性进行审查
（C）违反规定未权调查部门调查信贷业务进行审查转入信贷业务环节
（D）未符合国家产业政策信贷政策贷款条件信贷业务规定进行风险提示
7 信贷审议程中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
（A）违反复议制度规定信贷事项进行复议
（B）未达规定数召开贷审会（合议会）
（C）贷审会（合议会）持发表诱导性发言
（D）未规定实行计票虚假计票
8信贷审议程中列行予关责员警告记处分：
答案：ABD
（A）贷审会（合议会）应记名投票未实行记名投票记名投票符合制度规定
（B）贷审会（合议会）未规定形成会议纪
（C）未规定实行计票虚假计票
（D）投票前未投票表决表姓名进行密封考核评价委员工作时未贷审会（合议会）办公室工作员拆封贷审会（合议会）记名投票未规定投票结果进行保密实行网作业未规定保密
9 信贷审批程中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABCD
（A）关系审批发放信贷款优款条件关系发放担保贷款（B）审批意发放需贷审会（合议会）审议未审议信贷业务
（C）审批意发放贷审会（合议会）审议未通信贷业务
（D）越权变相越权审批授信信
10授信执行程中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABCD
（A）未审批容办理信贷业务造成严重果
（B）未规定进行放款审核执行放款审核意见放款造成严重果
（C）抵（质）押出质恶意串通办理授意办理虚假抵（质）押担保手续
（D）帮助客户隐匿转移资产帮助客户通假破产假改制等方式逃废银行债务
11授信执行程中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
（A）未审批容办理信贷业务致造成风险加风险控制措施未落实
（B）签订信贷合办理担保手续合规造成严重果
（C）未规定进行资金账户监导致信贷资金挪造成严重果
（D）工作失误损毁遗失抵（质）押价单证权利证等重信贷档案造成严重果
12授信执行程中列行予关责员记撤职处分：
答案：BCD
（A）采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪信贷资金
（B）发现重风险信号未规定时报告时处理造成严重果
（C）未规定进行押品现场核查价值重估保证定期核保造成严重果
（D）执行贷理例会决议造成严重果
13授信执行程中列行未造成良果予关责员警告记处分： 答案：ACD
A未审批容办理信贷业务
B收贷收息推迟入账
C签订信贷合办理担保手续合规影响法律效力
D未规定进行贷检查
第十节 违反信贷业务规章制度行处理
非题
1违规行员工发放贷款非法营利活动予关责员开处分 （ ）答案：
2办理质押贷款程中质押单证未办理止付手续支取质押单证未书面承诺签字形成效质押予关责员记降职处分 （ ）答案：错
3办理额农户贷款惠农卡业务中收受现金索取处予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
4符合信贷款条件客户办理信贷款业务予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
5未核实保证担保力超出保证担保力发放贷款予关责员警告记处分 （ ）答案：
6存单保单项权利证明车辆抵押登记手续等抵（质）押权利证未入库保保善予关责员记降职处分 （ ）答案：错
7未制度规定发放款名义申请贷款予关责员开处分 （ ）答案：错
8符合准入条件农户发放农户额贷款予关责员警告记处分 （ ）答案：
9逾期贷款农户发放农户额贷款予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
10办理贷款程中未规定执行关联方回避制度予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1款串通假存单假价证券假项权证办理贷款予关责员处分： （ ）答案：D
A记撤职 B警告记 C记降职 D开
2骗取挪惠农卡资金供予关责员处分： （ ）答案：D
A记撤职 B警告记 C记降职 D解劳动合
3行审批发放贷款予关责员处分： （ ）答案：A
A记撤职 B责令辞职 C开 D解劳动合
4未规定核实农户贷款抵（质）押物权属真实性保证情况予关责员处分： （ ）答案：D
A通报批评 B岗理 C免职 D警告记
5办理贷款程中未规定申请保证进行资信审查予关责员处分： （ ）答案：B
A记降职 B警告记 C积分处理 D通报批评
6办理贷款程中未规定执行关联方回避制度予关责员处分： （ ）答案：C
A开 B解劳动合 C警告记 D记撤职
7委托信息员村干部村委会专业合作社等农村组织机构农户额贷款进行发放收回等工作予关责员处分： （ ）答案：A
A警告记 B记撤职 C开 D解劳动合
三选题
1列行予关责员开处分： （ ）答案：AB
A伪造变造窃取客户资料采取假名名等手段办理贷款
B采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪贷款资金
C未规定进行职调查导致未时识阻止房产车辆虚假揭
D未规定验证保单存单等质押物真实性形成效质押
2列行予关责员解劳动合： （ ）答案：CD
A质押单证未书面承诺签字形成效质押
B未规定进行职调查导致未时识阻止房产虚假揭
C越权变相越权发放农户贷款造成良果
D违反规定承贷少数私贷公造成良果
3办理贷款程中列行予关责员记撤职处分：
（ ）答案：AC
A未时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押造成严重果
B越权变相越权发放农户贷款造成良果
C未达解抵（质）押求违规提前办理解抵（质）押手续
D采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪贷款资金
4列行予关责员警告记处分： （ ）答案：ABCD
A符合信贷款条件客户办理信贷款业务
B未核实保证担保力超出保证担保力发放贷款
C未制度规定发放款名义申请贷款
D符合准入条件农户发放农户额贷款
5办理贷款程中予关责员警告记处分违规行： （ ）答案：ABCD
A逾期贷款农户发放农户额贷款
B未规定核实农户贷款抵（质）押物权属真实性保证情况
C未规定申请保证进行资信审查
D委托村干部农户额贷款进行发放收回等工作
第十节 违反风险理业务规章制度行处理
非题
1风险报告中风险水评价数实际差异较严重影响风险水评价结果予关责员记撤职处分 答案：
2风险报告中发现知悉重风险事件未时采取应措施致行风险状况恶化造成良果予关责员记撤职处分 答案：
3风险报告中未规定时限通风险报告系统等规定报告方式报送类风险报告造成良果予关责员警告记处分： 答案：
4风险报告中接报风险报告未规定时限报造成良果予关责员警告撤职处分： 答案：错
5风险报告中未标准划分风险事件等级导致未规定时限容求报告未准确揭示评估风险予关责员警告记处分： 答案：
6调查中发现重问题意隐瞒误导评级决策造成严重果予关责员记撤职处分： 答案：错
7伪造篡改基础信息操评级造成严重果予关责员记开处分： 答案：
8越权者变相越权进行评级授权审核认定评级业务造成严重果予关责员记处分： 答案：错
9未规定时发起评级未时根风险信号重新发起评级进行评级更新时间超30天予关责员警告撤职处分 答案：
10隐瞒评级审核中发现重风险信息造成评级结果严重偏离予关责员警告撤职处分 答案：
11未明显风险信息行业产业政策风险信息进行提示者然进行提示提出维持评级意见造成评级低估客户风险予关责员警告撤职处分 答案：
12未时登记评级信息导致评级信息长期失真予关责员撤职处分
答案：错
13未许透露客户评级信息客户关系造成良影响予关责员警告开处分 答案：错
14符合免评级条件客户套免评级条款规避评级予关责员警告撤职处分 答案：
15信贷资产减值测试（DCF）中未规定审核应审核测试事项审核未揭示DCF测试中存明显问题予关责员警告撤职处分 答案：错
16信贷资产减值测试（DCF）中未规定时限完成测试数报工作予关责员警告记处分 答案：
17信贷资产减值测试（DCF）中未规定运行数提取导入程序影响测试结果准确性予关责员警告记处分 答案：
18资产风险分类中未规定报告分类形态变动相关事项予关责员警告处分： 答案：错
19资产风险分类中审核未揭示报材料中存明显问题资产质量反映实予关责员警告开处分： 答案：错
20资产风险分类中未实反映明显低估风险状况资产质量反映实予关责员警告记处分： 答案：
二单选题
1风险报告中未求风险报告系统中规范填报事件原事件金额事件进展等相关素填报真实完整造成良果予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
2风险报告中未时落实反馈督办处置求时进行续报告延误处置时机造成良果予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
3评级认定意修改评级结果造成系统评级结果偏差造成严重果予关责员 答案：A
A记开 B开 C警告记 D撤职开
4未严格贯彻落实总行评级政策擅修改评级标准规采制分卡进行评级导致评级结果出现系统性偏差造成严重果予关责员 答案：A
A记开 B开 C警告记 D撤职开
5．信贷资产减值测试中意隐瞒明显低估风险状况现金流预测严重失实予关责员 答案：C
A记开 B开 C记撤职 D撤职开
6．信贷资产减值测试中未总行审定信贷资产测试结果进行账务处理予关责员 答案：C
A记开 B开 C记撤职 D撤职开
7资产风险分类中未求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统予关责员警告记处分： 答案：D
A记开 B开 C记撤职 D警告记
8资产风险分类中未规定频率进行分类发起予关责员警告记处分 答案：C
A记开 B开 C警告记 D撤职开
三选题
1 风险报告中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
A瞒报指包庇瞒报风险事件
B隐瞒真实情况风险事件报告容事实严重符
C未时报风险事件造成严重果
D未遵循保密规定擅泄漏风险报告容
2 限额理中列行予关责员记撤职处分：
答案：BCD
A事资金交易投资业务时已设置市场风险限额拒执行
B突破指令性市场风险限额事资金交易投资业务造成严重果
C篡改客户行业属性规避行业限额控
D未批准突破行业限额发放贷款
3限额理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A市场风险限额预警条件触发未时报告
B事资金交易投资业务时已设置市场风险限额拒执行
C突破指令性市场风险限额事资金交易投资业务未时报告合理时间进行处置
D未规定明确客户行业属性时维护系统客户行业信息导致行业限额理位
4客户评级中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCD
A未规定进行评级职调查收集相关信息资料造成续评级工作质量受影响严重影响评级结果
B评级调查环节意隐瞒关键风险信息造成评级结果偏离明显低估客户风险
C没时核实客户行业规模等基信息错敞口进行评级低估客户风险
D通定性分操评级严重低估客户风险
5 信贷资产减值测试（DCF）中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：BCD
A 未实反映低估风险状况资产质量反映严重实造成严重果
BDCF测试中预期现金流折现率确定违反相关规定
CDCF测试期间贷款余额发生变化未重新测试
D未规定审核认较期幅降低笔贷款测试拨备率
6资产风险分类中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
A未实反映低估风险状况资产质量反映严重实造成严重果
B权认定行认定分类形态未规定时调整形态入账反映
C未权认定擅调整分类形态
D超权限逆程序认定分类形态
第十二节 违反资金计划理规章制度行处理
非题
1违规拆出拆入外汇资金予关责员警告撤职处分
（ ）答案：错
2违反利率理规定超越利率授权办理外币贷款票业务协议存款业存款额外币存款等总行明确利率授权业务予关责员警告撤职处分
（ ）答案：
二单选题
1违反规定办理业拆业款合作性存放业货币互存债券融资票融资等业融资业务予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职 答案：C
2流动性理工作中严重失职贻误时机致够时加效控制流动性风险断扩蔓延予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职 答案：D
第十三节 违反营良资产委托资产处置业务规章制度行处理
非题
1帮助默许客户编造虚假信息资料予关责员开处分 （ ）答案：
2擅放弃债权未规定程序审批擅申请终结执行予关责员警告处分 （ ） 答案：错
3职调查估值定价程中明知存影响资产处置价格风险未规定进行提示予关责员开处分 （ ） 答案：错
4制定申报处置方案程中伪造档案材料证明材料假签名伪造变造印鉴印章予关责员撤职处分 （ ） 答案：错
5执行处置方案程中租赁资产理善造成租金流失资产丢失毁损予关责员警告记处分 （ ）答案：
6日常理中擅客户实行挂账停息减收缓收利息予关责员记开处分 （ ）答案：
7日常理中违反规定接收抵债资产造成良果予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：错
8日常理中未规定良资产进行日常检查发现问题时报告处理处理形成风险予关责员开处分
（ ） 答案：错
二单选题
1应整体处置项目采取化整零方式规避权限审批未规定程序审批擅处置良资产予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：B
2职调查估值定价程中未规定开展职调查调查实细造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：D
3制定申报处置方案程中隐瞒重处置法律文件掩盖重事实影响处置决策予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：C
4执行处置方案程中债务关联财产时采取保全措施导致债务关联转移隐匿财产造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：D
5日常理中未规定采取效措施导致债权诉讼时效执行时效丧失担保脱保予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：C
6执行处置方案程中未审批擅降低处置方案规定条件处置价格予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C开 D警告记处分 答案：B
7日常理中未规定妥善保档案资料造成遗失毁损予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
三选题
1列行予关责员开处分：
A意隐瞒影响资产处置价格重问题造成严重果
B应整体处置项目采取化整零方式规避权限审批未规定程序审批擅处置良资产
C擅释放抵押物造成严重果
D外勾结通假招标假拍卖等方式降低资产处置价格
（ ） 答案：ABCD
2 职调查估值定价程中列行予关责员记开处分：
A调查报告中债务关联偿债力资产现状等问题进行误导性陈述影响处置方案制定实施
B未规定开展职调查导致调查结果严重失实
C授意容中介机构高估低估资产价值
D泄露资产处置底价
（ ） 答案：ABCD
3制定申报处置方案程中列行予关责员警告记处分：
A工作职未认真分析选择资产处置手段造成良果
B明知受方受托利害关系未揭示
C未规定送交处置项目资料完整性进行审查
D审查未提出明确审查意见
（ ） 答案：AB
4审查程中列行予关责员记开处分：
A明知处置方案评估报告中存足影响处置决策问题予揭示
B意隐瞒审查中发现重问题提供虚假审查报告
C处审会应记名投票未实行记名投票
D领导关方面授意违规进行审查
（ ） 答案：ABD
5审议程中列行予关责员记撤职处分：
A未规定执行处审会集体审议制度
B未达规定数召开处审会
C虚假计票相互串通影响审议结果
D处审会未规定形成会议纪
（ ） 答案：ABC
6日常理中列行予关责员记开处分：
A未规定理实物资产权益性投资等造成损毁灭失
B隐瞒债务关联重风险造成良果
C伪造变造档案资料
D未权审批行审批擅动偿外抵债资产
（ ） 答案：ABCD
7审批程中列行予关责员撤职开处分：
A审批处审会审议未通处置项目
B审批需处审会审议未审议处置项目
C越权变相越权审批处置项目
D缺程序逆程序变相逆程序审批处置项目
( ） 答案：ABCD
8 执行处置方案程中列行予关责员记开处分：
A未落实限制性条款造成良果
B优条件关系委托转良资产造成良果
C擅放弃抵债资产接收价格低全部贷款息差额部分追索权
D抵债资产变现前违反规定支付抵债金额高全部债权息差额债务担保 （ ） 答案：ABCD
9日常理中列行予关责员警告撤职处分：
A未真实准确时录入信息系统数信息失实造成良果
B中介机构行时报告采取效措施制止
C未规定级行资产处置工作进行监督检查
D未规定实行处审部门分离岗位分离
（ ） 答案： BCD
10委托资产信息系统维护程中列行予关责员记撤职处分：
A系统中录入虚假信息误导决策逃避级行监控
B未规定进行技术维护造成系统运行出现较事
C违反系统运行规定造成数错误丢失系统运行出现重事未时处理意隐瞒
D擅修改系统机构员权限导致信息泄漏
（ ） 答案： ACD
第十四节 违反固定资产理集中采购规章制度行处理
非题
1固定资产处置收入入账设立金库予关责员开处分 （ ）答案：
2违背招标文件签订合予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3未规定进行拍卖公开竞价处置固定资产处置价格明显低期市场价格予关责员开处分 （ ）答案：错
4理善造成固定资产损失等情况果严重予关责员记撤职处分 （ ）答案：
5未批准擅实行车改予关责员警告记处分
（ ）答案：
6未规定实施招投标虚假招标投标应招标未招标予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
二单选题
1投资额超批准数10％（含）超投资2000万元（含）予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
2未批准擅处置报废车辆更新车辆予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：A
3擅变更评审委员会确定采购结果决定事项予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
4违反固定资产财务理规定设立账外账予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
5未批准已立项项目进行调换变更项目址途予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：C
6委托具备代理采购业务资格机构代理采购代理机构招标行未职监督予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
三选题
1集中采购程中列行予关责员开处分
( ) 答案：ACD
A通正手段谋取私利
B利害关系泄露处置底价
C徇私舞弊弄虚作假违反招投标规定
D暗箱操作造成严重果
2列行予关责员警告撤职处分 （ ）答案：ABCE
A应进行集中采购未进行集中采购化整零行采购
B采购权限超权限采购
C符合条件供应商纳入供应商范围
D工程发包具相应资质条件承包单位建筑工程肢解发包
E采购项目验收供应商监督考核评价未职责造成质量风险济损失
3列行予关责员撤职开处分 （ ）答案：ABCD
A购置固定资产中存徇私舞弊行
B履行职责造成工程质量未达国家标准设计求未通关质量验收情节严重
C擅施工现建筑物改造加层
D擅动固定资产专项资金
4列行予关责员警告记处分 （ ）答案：AD
A擅突破年度固定资产投资计划
B未规定购置处置固定资产
C擅营租赁改租代购
D挪套虚列固定资产指标
5列行予关责员记撤职处分 （ ）答案：ABC
A购置车辆私单位名义户
B未批准擅开工复工购置建设项目
C资产购建中乱会计科目资金源形成账外固定资产
D未实提供种投资理信息隐瞒情况情节严重
第十五节 违反财务理规章制度行处理
非题
1通转移资产等形式设立金库予关责员撤职开处分 （ ）答案：
2违反授权理关规定采取化整零等方式恶意逃避财务审查审批擅超权限审批财务事项予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3编制虚假账务报表造成营成果严重失真予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
4财务损失核销理程中编造虚假证明材料申报材料申报虚假财务损失核销农业银行带损失形成良果视情节轻重予关责员记撤职处分
（ ）答案：
5意泄露行尚未公布财务报告决算资料重会计信息予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
6利职权指强迫财务报告关规定时准确提供财务报告予关责员警告记处分 （ ）答案：错
二单选题
1虚列项支出种应收款项设立金库予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：A
2规定核算项收入违规列支项支出造成良果予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
3擅销毁会计档案予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
4会计信息确认计量程中未核算规定准确时提供会计信息影响财务报告编报信息披露予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
三选题
1列行予关责员撤职开处分 （ ）答案：ABE
A侵占截留项收入应收应付款项项资金
B隐匿项收入设立金库
C违反费预算理规定造成费甩突破级行费总额计划
D乱挤乱摊成擅提高开支标准扩开支范围
E事账外营私设账外账
2财务损失核销理程中列行视情节轻重予关责员警告记处分 （ ）答案：ABCD
A形成财务损失相关责未进行责追究予核销
B化整零分次处理超权限核销损失款项
C未进行职审查导致虚假财务损失核销形成良果
D丢失损毁核销材料泄漏核销关商业秘密信息材料
第十六节 违反法律事务理规章制度行处理
非题
1伪造变造买卖出租出方式非法转金融许证营业执组织机构代码证予关责员降职开处分 （ ）答案：
2合素填写重遗漏重错误予关责员警告记处分
（ ）答案：错
3未规范性审查签订合情节严重造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
4未审核方事法定代表负责授权代理企业法分支机构未取合法授权情况签署合予关责员警告记处分
（ ）答案：错
5未严格执行合档案理制度造成合灭失情节严重造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
6行知识产权申报前擅泄露知识产权重信息成果予关责员警告记处分 （ ）答案：
7法律审查员严重失职够明确提示重法律风险未提示提示重遗漏者重错误予关责员警告记处分 （ ）答案：错
8证保造成金融许证营业执组织机构代码证遗失毁损予关责员记开处分 （ ）答案：
9正理出庭答辩者方式放弃诉讼权利予关责员记撤职处分 （ ）答案：
10未规定确认调整诉案件预计负债造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1未正确填写合编号名称造成合相关附件效衔接造成严重果予关责员（ ）处分 答案：A
A警告记 B开 C记撤职 D撤职开
2规范性审查意见正理予采纳情节严重造成严重果予关责员（ ）处分 答案：B
A开 B警告记 C记撤职 D撤职开
3正理级机构办怠行合重权利擅放弃合重权利者合约定履行重义务情节严重造成严重果予关责员（ ）处分 答案：D
A开 B撤职开 C记撤职 D警告记
4法律审查程中提交法律审查材料真实完整时导致法律审查员效识法律风险情节严重造成严重果予关责员（ ）处分
答案：C
A开 B撤职开 C警告记 D记撤职
5未规定办理营业执组织机构代码证年度检验予关责员（ ）处分 答案：A
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
6越权处理诉讼案件者聘律师予关责员（ ）处分
答案：B
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
7未法律规定期间效张权利造成良果予关责员（ ）处分
答案：C
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
8调节利润意出具错误法律意见致预计负债金额事实严重符
答案：D
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
第十七节 违反规章制度理行处理
非题
1擅发布级行规章制度相抵触规章制度造成严重果予关责员开处分 （ ）答案：
二单选题
1规章制度制定修订废止程中未规定规章制度进行证征求意见审查造成严重果予关责员（ ）处分
答案A
A警告撤职 B撤职开 C记撤职 D警告记
第十八节 违反计算机理规章制度行处理
非题
1擅修改银行信息系统参数数应程序予关责员记开处分
（ ）答案：
2违反规定放系统理维护操作权限委托操作 予关责员记撤职处分 （ ）答案：
3丢失行计算机软件重文档资料予关责员警告处理
（ ）答案：错
4擅业务机互联网外部计算机系统相连接影响行信息系统正常运行者造成泄密风险予关责员记开处分 （ ）答案：
5未规定处理报操作障导致障性质范围扩造成果予直接责员开处分 （ ）答案：错
6窃取非法银行客户信息资料予直接责员记撤职处分
（ ）答案：错
7蓄意恶意破坏银行重信息系统予直接责员开处分
（ ）答案：
8未规定进行操作系统数库应系统操作维护导致生产系统法正常运行予关责员警告记处分 （ ）答案：
9未规定进行数备份理备份介质导致数法恢复予关责员撤职处分 （ ）答案：错
10未规定做机房基础设施机网络等设备维护理应急预案处置造成重事予关责员开处分 （ ）答案：错
11违反规定理银行信息系统密码予关责员记撤职处分 （ ）答案：
12未规定进行系统升级变更应软件投产导致生产系统法正常运行予关责员撤职处分 （ ）答案：错
13意泄露银行信息系统口令信息予关责员记开处分
（ ）答案：
14未规定操作操作失误造成损失予关责员记开处分
（ ）答案：错
15银行信息系统中预留门设置非法程序予直接责员开处分
（ ）答案：
二单选题
1恶意篡改银行信息系统参数数应程序予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
2攻击银行信息系统予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
3应非法软件非法操作生产系统造成损害予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
4未规定进行软件版文档资料理导致生产系统法正常运行正确运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
5未规定进行机房基础设施机网络等设备维护理导致生产系统法正常运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
6离开操作岗位未规定时退出系统予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
7意泄露银行信息系统密钥予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
8员岗位变动未规定更改操作权限予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
9意泄露银行信息系统参数予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
10擅启动中断关闭银行信息系统（含设备）予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
11违反规定生产机进行操作安装未批准软件导致生产系统法正常运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
12技术员未审批参办理柜台业务处理账务予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
13违反规定允许进入机房重予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
14运行值班员擅离岗位予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
15未规定登记操作日志导致日志缺失予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
16越权操作银行信息系统予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
第十九节 违反授权反洗钱规章制度行处理
非题
1未授权超越授权授权终止事业务营理活动造成严重果予关责员撤职开处分 （ ）答案：
2参协助洗钱活动予关责员撤职开处分 （ ）答案：
二单选题
1未规定进行转授权造成严重果予关责员（ ）处分
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：D
2额结售汇频繁结售汇存取额外币现钞等异常情况时级行关部门报告造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：D
3 反洗钱工作中未规定履行客户身份识义务造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
4反洗钱工作中应发现未发现未规定报送额交易报告疑交易报告造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
5反洗钱工作中身份明客户提供资金交易服务者客户开立匿名账户假名账户
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
6反洗钱工作中拒绝阻碍反洗钱检查调查造成良果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
7反洗钱工作中拒绝提供调查材料者意提供虚假材料
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
三选题
列行造成良果予关责员警告记处分：
A档案理善致授权文书丢失
B未规定进行转授权报告备案
C授权容明确时未请示擅开展营理活动
D擅授权文书竞争手泄露
答案：ABCD
第二十节 违反监督检查工作规章制度行处理
非题
1拒绝配合检查拒绝意拖延提供检查事项关资料情况导致重问题未时发现予关责员记撤职处分 （ ）答案：
2拒绝执行检查处理决定整改意见影响问题整改予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3检查方提供虚假资料严重误导检查结果予关责员记撤职开处分 （ ）答案：错
二选题
1监督检查程中列行予关责员撤职开处分：
A授意指强迫检查员歪曲隐瞒事实真相检查员进行击报复陷害
B徇私舞弊隐瞒事实弄虚作假协助检查象弄虚作假导致重问题未时发现
C擅调整修改删检查中反映重违规问题致检查结果严重失实
D利职权威胁勒索检查象
答案：ABCD
2监督检查程中列行予关责员记撤职处分：
A正理未规定程序容实施检查导致应发现重问题未发现造成严重果
B正理工作怠慢疏职守未方案求容完成检查务
C检查中发现重违规问题未规定时反映影响工作造成严重果
D重违规问题未提出整改意见未督促踪落实检查单位整改造成严重果致风险加剧
答案：AC
3监督检查程中列行予关责员警告记处分：
A检查报告反映问题审批意见明确未规定时审批报检查报告造成严重果
B检查发现重问题出具底稿私撤换检查工作底稿严重影响问题性质（定性）
C检查发现应移交处理重违规问题未规定进行移送处理
D正理必手续未规定履行检查职责未达规定范围频次检查容符合求
答案：CD
第二十节 违反力资源理规章制度行处理
非题
1擅设立撤机构升降格机构级变更机构名称址予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
2擅突破工总量计划擅招收员（含境外机构工）擅系统外调入员擅接收复转军予关责员记开处分 （ ）答案：
3求提拔暗示授意提拔亲属身边工作员予关责员记撤职处分 （ ）答案：
4擅设置设机构设单元岗位超编制配置员予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
5擅突破工资计划企业年金单位缴费例予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
6民推荐民测评组织考察中搞拉票等非组织活动予关责员记撤职处分 （ ）答案：
7移送违规处理决定未执行予关责员警告撤职处分
（ ）答案：
8违反处分处分期参加重岗位竞聘评先晋升职务规定予关责员记开处分 （ ）答案：错
9工作调动机构变动突击提拔干部调离干预原单位选工作予关责员记撤职处分 （ ）答案：
10超职数配备干部超编制配置员予关责员记开处分
（ ）答案：
11未坚持选拔工作关规定程序造成失察失误带病岗等情况予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
12未规定整改求进行岗位轮换干部交流强制休假亲属回避予关责员记开处分 （ ）答案：错
13考核工作中隐瞒歪曲事实真相泄露民推荐民测评考察酝酿讨决定等关情况予关责员记开处分 （ ）答案：错
14选拔工作中利职权击报复营私舞弊予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
15员录选拔退出等工作中未规定程序标准授权操作予关责员记开处分 （ ）答案：错
16未落实员工行排查制度予关责员警告记处分 （ ）答案：
17擅调整退员生活费标准离退休员遇予关责员警告记处分 （ ）答案：
18未关规定授权办公会少数研究者圈阅等形式免领导班子成员员予关责员记撤职处分 （ ）答案：
19选拔工作中利职权击报复营私舞弊予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
20行考试程中考名顶参加考试予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
21行考试程中威胁监考员滋扰考场秩序予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1未制度求时审慎处理劳动争议单位造成损失予关责员( )处分
A警告记处分 B警告记处分 C记开 D警告撤职 答案：C
2未级行审批授权擅超级行核定职数配备干部未规定求时超职数配备干部调整职数予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
3擅提高岗位职级遇予关责员( )处分
A警告撤职 B警告记处分 C记开 D记撤职 答案：A
4违反干部免程序规定提拔调整员予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
5拒执行组织分配调动交流决定予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
6应付工资科目外发放工资予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
7未规定报级行监部门批复备案资格审查命（聘）干部予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
8未干部事档案关规定转递保档案材料造成档案材料丢失予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
9更改伪造民推荐民测评结果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
10挤占挪种社会保险基金补充保险基金住房公积金予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
11伪造涂改档案材料虚假符合档求材料擅档范围外材料入档案造成档案失实等严重果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
12工资账户列支非工资性费科目列支工资性费违规列支企业年金种社会保险基金补充医疗保险基金住房公积金予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：D
13违反规定账外循环工资予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
14力资源信息理系统中信息录入维护延误造成重理风险等严重果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：D
15行考试程中弄虚作假造成恶劣影响予关责员( )处分
A记开 B警告记处分 C警告撤职 D警告记处分 答案：B
16未规定应档案材料入档案私指允许意抽取撤换销毁档案材料造成档案材料缺失等果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
17力资源信息理系统中编造虚假信息数种劳动事统计报表中编造数弄虚作假予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
18违反总行规定员工办理系统调动手续予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
第二十二节 违反监察工作规章制度行处理
非题
1透露转送检举揭发控告材料关情况检举揭发控告员予关责员撤职开处分 （ ） 答案：
2利职权袒护包庇违规违纪违法员予关责员警告记处分
（ ） 答案：错
3移送案件重违规问题责处理时处理程序合规处理标准进行处理予关责员警告记处分 （ ） 答案：错
4办案程序合法达处理决定违反规定程序予关责员警告撤职处分（ ） 答案：错
5意降低处罚标准予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：
二单选题：
1列行予关责员警告记处分： （ ）答案：D
A引处理规定条款准确造成良果
B瞒报迟报违规违纪违法案件案件线索
C引处理规定条款准确造成良果
D紧急影响重信访事项未时报告意压件
第二十三节 违反安全保卫规章制度行处理
非题
1未领导批准守库员擅允许员进入守库室班守库予关责员记开处分 （ ）答案：
2未时岗擅离岗形成守库守库予关责员记开处分 （ ）答案：
3单项金额200万安防工程建设项目应履行报审程序未履行予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
4未落实安全保卫责制予关责员记撤职处分
（ ）答案：错
5违反消防安全等规定造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
6执行门收款务未押运工作关规定操作予关责员警告记处分 （ ）答案：错
7押运员途中擅离职守予关责员记开处分
（ ）答案：
8阻挠报案报告案情弄虚作假予关责员警告记处分
（ ）答案：
9守库员酒岗守库室饮酒玩牌会客留宿予关责员记开处分 （ ）答案：
10未批准改变安防设施建设专项资金途予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
11押运押运予关责员记开处分
（ ）答案：
二单选题
1未批准擅购置枪支通非正常渠道购置枪支予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
2操作造成枪支走火致员伤亡予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
3违反消防安全等规定造成严重果予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：B
4监控报警等安防设施未国家标准总行关规定采购安装造成安装盲区报警联动予关责员（ ）处分
A记开 B开 C记撤职 D警告记 答案：C
5违反运钞程序取送款位未规定区域办理款箱交接手续予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
6枪支弹药盗丢失予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
7运钞车挪作非运钞车运钞予关责员（ ）处分
A记开 B开 C记撤职 D警告记 答案：D
8未定期运钞车进行安全检查致留运行隐患予关责员（ ）处分
A警告记 B开 C记撤职 D记开 答案：A
9违反防暴枪理规定枪支予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
10阻挠报案报告案情弄虚作假予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C警告记 D开 答案：C
三选题
1未（ ）进行考核发现合格持（）枪员守库员未时建议事部门调整造成良果 答案：AC
A持（）枪员 B保卫员 C守库员 D保安员
2未规定保卫信息系统造成保卫信息系统数（ ）
答案：ABD
A丢失 B泄密 C障 D系统瘫痪
3守库区域存放（ ）等危险物品 答案：ABC
A易燃 B易爆 C易腐蚀 D易变质
4押运员执行务（ ） 答案：BCD
A规范着装 B携带武器 C穿防弹衣 D戴防弹头盔
5守库期间利监控设施（ ） 答案：BC
A牌 B网 C玩游戏 D电影
6擅非专职司机驾驶运钞车关员搭运钞车携带（ ）
答案：ABD
A易燃 B易爆 C化学品 D危险物品
7（ ）已遂刑事案件 答案：AD
A瞒报 B虚报 C误报 D迟报
8违反（ ）等规定造成严重果 答案：AB
A消防 B安全 C保卫 D控
9办案力配合查办案件造成犯罪嫌疑逃跑追缴（ ）位 答案：CD
A现金 B财物 C赃款 D赃物
10监控报警等安防设施未国家标准总行关规定采购安装造成安装（ ）联动 答案：AC
A盲区 B监控 C报警 D联动
11未建立健全社会化押运监督制约机制未严格履行（ ）机制
答案：AD
A监督 B理 C检查 D制约
第二十四节 违反行政印章档案理规章制度行处理
非题
1私伪造刻制行政印章予关责员开处分 （ ）答案：
2擅销毁涂改伪造档案造成严重果予关责员记开处分 （ ）答案：错
3玩忽职守造成档案损毁予关责员开处分 （ ）答案：错
4行政印章丢失未规定报告时采取补救措施造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
5明知保存档案面危险采取效措施造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
6违反规定行政印章者强迫违规印造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
7未部门批准擅网公布带密级档案予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
8应档文件资料等拒绝交档案部门档予关责员警告撤职处分： （ ）答案：二单选题
1阅档案损毁丢失擅转复制予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：A
2理善造成行政印章丢失盗造成严重果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：C
3未权领导审批行销毁行政印章未规定程序销毁行政印章进行登记予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
4未时档档文件材料齐全造成重资料损毁丢失予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
5档案未严格程序进行移交擅缩档案接收档范围予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
6未审批擅携带档案出境电子形式外传播予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C警告撤职处分 D记开 答案：C
第二十五节 违反保密理规章制度行处理
非题
1意泄露绝密机密级国家秘密予关责员记开处分
（ ）答案：错
2擅携带传递国家秘密载体出境海关截获造成定影响予关责员开处分 （ ）答案：错
3泄露行商业秘密造成严重果予关责员记开处分
（ ）答案：
4非法获取持国家秘密公众散布传播国家秘密泄露国家秘密造成严重果予关责员开处分 （ ）答案：错
5涉密计算机涉密移动存储介质接入互联网公信息网络造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
6发现国家秘密已泄露者泄露时瞒报迟报致影响查处工作未立采取补救措施妨碍时采取补救措施予关责员警告记处分
（ ）答案：
二单选题
1失泄露国家秘密予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：C
2利职权指强迫泄露国家秘密行商业秘密造成严重果予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C开 D警告撤职处分 答案：B
3违反规定维修销毁涉国家秘密设备载体造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C记撤职 D警告撤职处分 答案：B
4应定密事项定密者应定密事项意定密造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
5违反规定制作收发传递发布携带复制摘抄保销毁国家秘密行商业秘密文件资料造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
6安全防范技术措施位导致行重商业秘密信息泄露予关责员（ ）处分
A警告记处分 B警告撤职处分 C记开 D开 答案：A
第二十六节 违反总务理规章制度行处理
非题
1意损坏行财产相关设施造成严重果予关责员记开处分 （ ）答案：
2违反食品卫生理规定造成餐员工发生食物中毒良果予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3隐瞒包庇交通肇事行予关责员开处分 （ ）答案：错
4库房擅存放易燃易爆易污染等危险品予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
5发生安全事隐瞒事实真相擅进行处理予关责员警告记处分 （ ）答案：
6未规定保车辆导致车辆丢失损毁予关责员开处分 （ ）答案：错
7擅扩费开支范围予关责员警告记处分
（ ）答案：
8未审核车辆保险单致车辆脱保造成损失予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1擅出租出行财产单位财产流失予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：B
2丢失房产原始档案房改中弄虚作假牟取私利予关责员（ ）处分
A开B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：D
3驾驶员违章驾驶车辆非专职司机驾驶公务车辆发生交通事予关责员（ ）处分
A开 B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：B
4私挪消防设施器材予关责员（ ）处分
A开 B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
5保造成行财产损坏丢失造成良果予关责员（ ）处分
A开B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：B
第二十七节 违反规章制度行处理
非题：
1挪公款挪客户资金予关责员开处分 （ ）答案：
2领导班子成员员违规授意指令抵制报告迎合办理予关责员开处分 （ ）答案：
3违反计划生育理办法予关责员记开处分（ ）答案：错
4未履行未正确履行职责致行受司法机关银行监审计税务工商等行政机关处罚予关责员记开处分 （ ）答案：错
5违反廉洁律关规定视情节果予关责员记开处分
（ ）答案：
二单选题：
1严重违反劳动纪律列情形予解劳动合处理： （ ）答案：C
A连续旷工超7天6月累计旷工超15天
B正理常迟早退者擅脱岗批评教育效月累计7次半年累计10次
C意刁难欺骗客户服务态度恶劣造成严重果
三选题：
1列行予关责员开处分： （ ）答案：ABCDE
A参赌博活动
B公安司法部门认定接受色情服务参卖淫嫖娼走私吸毒贩毒
C违规外签订款合外提供担保保函票资信证明
D贪污收受索取贿赂数额超5000元（含）
E行直接业务关系单位兼职参股商办企业
2行予关责员记开处分： （ ）答案：BCD
A予收受商业贿赂果严重
B客户发生资金牟取利益
C通员工账户社会员发生非正常资金超出3万元（含）
D未规定拨交解工会费
E擅外公布未批准未核实信息受监部门批评新闻媒体曝光
3列行予关责员记开处分： （ ）答案：BCE
A参违规形成案件
B利职权报销承担费
C侵占客户利益意刁难客户次客户投诉造成良果
D利职务便利谋取利益贪污收受索取贿赂数额未达5000元（含）
E利职权偿占企业单位资金车辆
第四章 处理程序
第节 移送程序
非题：
1审计控合规部门业务部门发现违规行需予违规责员纪律处分部移送办法监察部门移送 （ ）答案：
2审计控合规部门业务部门级监察部门移送违规问题求处理
（ ）答案：错
第二节 纪律处分程序
非题：
1违规责员予记（含）纪律处分必须二级分行（含）行长办公会委会研究决定监察部门执行 （ ）答案：
2予员工开处分须级行职工代表会通 （ ）答案：
3违规员作出纪律处分决定抄送力资源部门力资源部门负责办法规定办理绩效工资职务职级调整档等手续 （ ）答案：
第三节 处理程序
非题：
1行劳动合理权限解劳动合予违规员解劳动合前力资源部门应事先通知工会委员会提交行长办公会讨工会委员会异议行长办公会讨力资源部门应处理结果书面通知工会委员会时处理结果送达处理办理解劳动合相关手续 （ ）答案：
第四节 复议程序
非题：
1违规行受纪律处分员工处分决定服收处分决定日起30工作日作出处分决定监察部门申请复审复审部门应受理日起30工作日作出复审决定 （ ）答案：
2复审决定服收复审决定日起30工作日复审部门级行监察部门申请复核复核部门应受理日起30工作日作出复核决定复核决定终决定 （ ）答案：错
3复审复核调解仲裁期间停止原处理决定执行 （ ）答案：
4员工解劳动合争议行劳动争议调解委员会申请调解国家关法律法规关部门申请仲裁 （ ）答案：
第五章 附
非题：
1 办法施行前违规行旧兼轻原执行 （ ）答案：
2 劳务派遣员发生违规行需予纪律处分处理办法执行
（ ）答案：错
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第章 总 第二章 处理方式规
非题：
1员指：级行设机构负责营业网点负责运营
（ ）答案：
2办法适行员工包括外派境外机构员退员
（ ）答案：错
3违规责员纪律处分包括：通报批评警告记记降职免职开 （ ）答案：错
4情节轻微指：初次违规未造成损失 （ ）答案：
5情节严重指：明知行损行利益屡查屡犯严重失职
（ ）答案：
6违规行行造成直接济损失纪律处分处理外关规定承担全部部分赔偿责 （ ）答案：
7办案部门案件调查程中权关责员采取停职责令辞职免职等组织处理措施 （ ）答案：错
8
9受降职撤职处分处分决定达次月起年绩效工资标准停发12月绩效工资 （ ）答案：
10员工两种（含）违规行应受纪律处分违规行应予高处分档次处分 （ ）答案：错
11纪律处分期满没发生新违规行动解 （ ）答案：
12
13
1415支行辖年发生100万案件案发10日应停止支行部门负责副行长行长职务责令（引咎）辞职 （ ）答案：
16确认属查发现案件视情况追究减轻追究发案行关员责视情况追究减轻追究级行关员责 （ ）答案：
17外勾结实施违规行应重加重处理 （ ）答案：
18加重处理指规定处理幅度限处理轻处理指规定处理幅度限处理 （ ）答案：错
二单选题：
1受记记处分处分决定达次月起年绩效工资标准停发（ ）月绩效工资 答案：B
A3 B6 C12 D24
2办法规定纪律处分警告记记降职撤职处分期分（ ）
A3661212 B66121224 C66122424 答案：B
三选题：
1违规责员处理包括：积分处理通报批评诫勉谈话岗位降级责令辞职引咎辞职外包括 （ ） 答案：ABCDE
A解劳动合 B济处罚 C免职 D停职 E岗理
2办法称良果指： （ ） 答案：ABC
A违规行发生50万元（含）案件B造成100万元（含）资金风险损失C行形象声誉社会造成定负面影响
3办法称严重果指 （ ） 答案：ABCDE
A违规行发生50万元（含）案件B造成100万元（含）资金风险损失C造成重责事D受政府监部门通报批评责令整改处罚E行形象声誉社会造成严重负面影响
4列说法正确： （ ） 答案：AB
A受降职处分降级聘职务B受撤职处分降两级聘职务C职撤职降视情节轻重予记处分
5列表述正确： （ ） 答案：ACD
A受处分纪律处分期间工作表现拒悔改原处理行研究决定延迟解处分
B受处分纪律处分期间工作表现正常受处分提出申请原处理行意提前解处分
C提前解处分处分期少原处分期半
D受纪律处分员工处分期发生新违规行加重处理直解劳动合
6列情形免予处理： （ ） 答案：ABCD
A抗力造成损失毁损
B受暴力胁迫时失行
C证证明授意指强令胁迫违规抵制行级报告
D法律规定明确外部法律环境变化错误执法者司法行形成风险
7列行应第三章规定具体违规行处罚档次基础重加重处理： （ ）答案：BCDE
A违规行造成良果
B指教唆强迫实施违规行
C违规行受处理次发生
D违规行中负责
E违规行发生采取措施控制风险消影响未采取
8列情形第三章规定具体违规行处罚档次基础轻减轻处理： （ ）答案：ABCDEF
A违规情节轻微造成损失较够动赔偿
B动报告检举揭发重违规行查证属实
C证证明授意指强令胁迫违规抵制行级报告
D查发现案件效控制涉案嫌疑资金
E查发现违规问题落实整改
F动报告积极采取补救措施效避免减少损失动赔偿损失
第三章 违规行处理
第节 领导班子成员员违反规章制度行处理
非题
12领导班子成员员未授权征级行意新闻媒体社会公布行敏感类信息造成严重果予记开处分 （ ）答案：
3领导班子成员员违规员应处理未处理应予记撤职处分
（ ）答案：错
二单选题
1领导班子成员员金融规章制度级行业务规章制度规定通知批示批复决定未求传达贯彻组织实施造成严重果应予（ ）处分
答案：D
A开 B警告撤职 C警告记 D记开
2领导班子成员员列行予警告记处分
（ ）答案：B
A部理失控级行发生重责事严重违规违纪违法案件连续发生违规违纪违法案件
B擅绩效工资挪作
C员工实施违规违纪违法行制止报告意包庇造成严重果
三选题
1领导班子成员员列行予记开处分
（ ）答案：ABC
A部理失控级行发生重责事违规违纪违法案件
B发生重事未规定报告
C业务关系客户发生非正常资金
D业务员未规定期限求辖单位进行常规性检查未时完成级行达专项检查
E违规员应处理未处理
第二节 违反柜台业务规章制度行处理
非题
1客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明予关责员开处分 （ ）答案：
2盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证予关责员开处分 （ ）答案：
3证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户予关责员警告处分（记开） （ ）答案：错
4贪污挪资金予关责员开处分 （ ）答案：
5盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证予关责员开处分 （ ）答案：
6办理票业务中伪造变造支票等票影信息予关责员开处分 （ ）答案：
7客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款予关责员开处分 （ ）答案：
8私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动予关责员开处分 （ ）答案：
9未履行未正确履行理审核授权职责导致案件造成资金风险予关责员警告记处分（记开处分） （ ） 答案：错
10代客户办理业务导致案件造成资金风险予关责员警告记处分（记开处分）： （ ）答案：错
11未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码导致案件造成资金风险予关责员记开处分： （ ）答案：
12 未规定审核网系统额支付系统等业务导致案件造成资金风险予关责员警告记处分： （ ）答案：
13
14违反规定存款头开立银行结算账户予关责员警告记处分 （ ）答案：
15开账户时未规定审核客户效身份证件予关责员警告记处分 （ ）答案：
16离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果予关责员记开处分：（警告记处分） （ ）答案：错
17柜员代客户办理业务办业务造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
18时离职轮休工作调动未规定办理交接手续予关责员记开处分 （警告记处分）： （ ）答案：错
19柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果予关责员记开处分（警告记处分）： （ ）答案：错
20柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
21未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务予关责员警告记处分： （ ）答案：
22隐匿者意销毁法应保存会计证会计账簿财务会计报告伪造变造会计证会计账簿未履行未正确履行职责导致会计档案发生霉变毁损遗失盗予关责员警告记处分： （ ）答案：
23办理密码业务中未规定受理委托代理密码挂失委托代理密码重置业务造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
24丢失价单证重空白证予关责员警告处分（记开处分）：（ ）答案：错
25价单证重空白证前加盖业务印章予关责员警告记处分（开处分） （ ）答案：错
26价单证重空白证登记销号违反规定造成良果予关责员开处分（警告记处分） （ ）答案：错
27营业终未规定核清点入库保重空白证造成良果予关责员开处分 （警告记处分） （ ）答案：错
28价单证保违反证账分造成良果予关责员开处分 （警告记处分） （ ）答案：错
29未规定发售签发价单证造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
30柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗予关责员记开处分： （ ）答案：
31柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员记开处分：（ ）答案：
32未规定业务印章保善业务印章盗予关责员记开处分：（）答案：
33未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗予关责员记开处分（）答案：
34 未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务予关责员记开处分（）答案：
35违规提供预留印鉴予关责员警告处分（记开处分）
（）答案：错
36印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务予关责员警告处分（记开处分）（）答案：错
37采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果予关责员警告处分（记开处分）
（）答案：错
38电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库予关责员警告记处分：（）答案：
39违规载导出印预留印鉴库数图信息予关责员警告记处分：（）答案：
40未核印鉴未规定核验印鉴予关责员警告记处分：
（）答案：
41柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员记开处分：（）答案：
42未规定业务印章保善业务印章盗予关责员记开处分：（）答案：
43印证未规定分分造成严重果予关责员记开处分：
（）答案：
44未规定填制取原始证填制取原始证符合规定予关责员警告记处分（）答案：
45未审核审核合格原始证记账财务处理予关责员警告记处分（）答案：
46未坚持时记账账折核种账定期核予关责员警告记处分： （） 答案：
47账账账款账账实账表外账相符未规定进行处理予关责员警告记处分（）答案：
48信证保函汇票等业务会计核算准确时记账账漏记账予关责员开处分（警告记处分）（）答案：错
49柜员间空调现金空库白条抵库空库虚增存款予关责员记警告记处分 （开处分）（）答案：错
50营业库款遗留库外予关责员记警告记处分（开处分）：（）答案：错
51未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码予关责员开处分（警告记处分）：（）答案：错
52库房门控未执行分分行交接制度予关责员开处分 （ 警告记处分）：（）答案：错
53柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁予关责员开处分（警告记处分：（）答案：错
54未规定盘库查库予关责员警告记处分：（）答案：
55金库岗位设置未遵循库守库相分离库资金调拨记账相分离原库员担ABIS库房现金账账务记账员予关责员警告记处分：
（）答案：
56未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果予关责员警告撤职处分（）答案：
57银企账符未时处理予关责员警告记处分（警告撤职处分）：（）答案：错
58未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务予关责员警告撤职处分：（）答案：
59银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
60未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票予关责员警告记处分：
（）答案：
61未规定理银行承兑汇票保证金账户予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
62贴现票拒付未时贴现申请账户扣款予关责员警告记处分：（）答案：
63受理超期远期等作废效支票予关责员警告撤职（警告记处分）：（）答案：错
64客户开出空头支票未规定办理退票予关责员警告撤职（警告记处分）： （）答案：错
65未规定受理超提示付款期限票予关责员警告记处分：
（）答案：
66未规定办理挂失手续予关责员警告撤职处分：（）答案：
67挂失未规定期限进行相关业务处理予关责员警告撤职处分：
（）答案：
68未时贷记持票账户延压客户资金予关责员警告记处分（警告撤职处分） （） 答案：错
69提出代付交换进账单提前入账未规定办理城清算票交换业务予关责员警告撤职处分：（）答案：
70城清算证未关证核交换提入清单汇总表符予关责员警告撤职处分：（）答案：
71意压票退票拖延支付理拒付予关责员警告撤职处分：
（）答案：
72未时核资金账务导致案件发生予关责员记开处分 （）答案：
73玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回予关责员记开处分： （）答案：
74未规定处理资金异常差错账报单予关责员警告记分： （） 答案：
75未根原始证录入确认账信息予关责员警告记处分：
（ ）答案：
76发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕予关责员警告记处分： （ ）答案：
77收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇予关责员警告记处分： （ ）答案：
78持卡勾结帮助持卡套取现金予关责员撤职开处分：
（ ）答案：
79盗客户资料私客户名义申领补办银行卡予关责员警告记处分（撤职开处分）： （ ）答案：错
80单位卡套取现金予关责员警告记处分（撤职开处分）：
（ ）答案：错
81未求提供服务拒绝受理银行卡业务予关责员警告记处
分： （ ）答案：
82未规定办理补卡换卡销卡予关责员记撤职处分（警告记处分）： （ ）答案：错
二单选题
1盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D开处分
2盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证予关责员（ ）处分 答案：A
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
3办理票业务中伪造变造支票等票影信息予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D开处分
4客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款予关责员（ ）处分 答案：A
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
5未履行未正确履行理审核授权职责导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
6代客户办理业务导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
7未规定设置柜员操作级权限导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
8未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
9办理票业务中未规定办理票查询查复未鉴票真伪导致资金骗导致案件造成资金风险予关责员记（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
10未规定审核网系统额支付系统等业务导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
11未规定时间核销预警信息违规核销预警信息导致案件造成资金风险予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
12注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
13未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
14明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
15企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
16未审批办理单位结算账户销户予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
17注册验资账户验资期间办理支付业务予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
18未规定办理变更账户名称法定代表予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
19违反规定银行结算账户办理转账结算储蓄账户办理转账结算予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
20违反国家外汇理局外币账户理规定客户办理外汇资金收付予关责员（ ）处分： 答案：D
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
21办理销户业务时未规定收回出售未重空白证存款出具承担引起切济责保证书予关责员（ ）处分： 答案：D
A开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
22意泄露客户存款账户账号客户身份资料等信息予关责员（ ）处分： 答案：D
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
23办理存取款（现金）程中未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果予关责员（ ）处分： 答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
24办理存取款（现金）程中发生空存资金行予关责员（ ）处分：答案：A
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
25存取款（现金）程中玩忽职守造成额记账差错予关责员（ ）处分： 答案：D
A记开处分 B记撤职处分 C警告撤职处分 D警告记处分
26存取款（现金）程中非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
27存取款（现金）程中违反规定存款支付现金办理现金存入予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
28办理密码业务中未规定受理委托代理密码挂失委托代理密码重置业务造成良果予关责员（ ）处分 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
29柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
30已作废停重空白证办理业务予关责员记开处分：：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
31价单证重空白证理中价单证保违反证账分造成良果予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
32价单证重空白证理中未时缴销毁已作废停重空白证造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
33价单证重空白证理中领取重空白证入账少入账造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
34价单证重空白证理中撤网点价单证重空白证未时清理缴造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
35柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
36柜员离岗印章交非指定交接代保予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
37未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
38未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
39印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
40采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
41验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
42电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
43未核印鉴未规定核验印鉴予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
44柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
45柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
46未规定办理协助查询冻结扣划业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
47未规定办理久悬未取账户转入支取销户业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
48未规定办理抹账错账正挂账业务予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
49违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
50未坚持时记账账折核种账定期核予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
51违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨予关责员记（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
52营业库款遗留库外予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
53库房门控未执行分分行交接制度予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
54库员未执行双操作予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
55柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁予关责员（ ）处分：： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
56金库办理钞票兑换予关责员（ ）处分：： 答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
57未规定核发报回条报文密押予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
58账单未时发出账工作未效开展予关责员（ ）处分：答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
59银企账符未时处理予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
60未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
61违规受理现金支票支取现金现金支票做转账交易转账支票支取现金予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
62客户开出空头支票未规定办理退票予关责员（ ）处分：答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
63办理商业汇票付款业务期前付款予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
64未规定保核银行汇票银行票底卡予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
65未时贷记持票账户延压客户资金予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
66提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷予关责员（ ）处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
67资金清算业务发生差错时时解决相互推诿予关责员（ ）处分：答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
68未妥善保交换票造成丢失损毁予关责员（ 处分： 答案：C
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
69玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回予关责员（ ）处分：
答案：B
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
70未坚持岗位制约复核制度予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
71未根原始证录入确认账信息予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
72收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
73办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分B记开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
74持卡勾结帮助持卡套取现金予关责员（ ）处分： 答案：B
A记撤职处分B撤职开处分 C警告撤职处分 D警告记处分
75盗客户资料私客户名义申领补办银行卡予关责员（ ）处分：答案：B
A记撤职处分B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
76未求提供服务拒绝受理银行卡业务予关责员（ ）处分：
答案：D
A记撤职处分B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
77未规定办理补卡换卡销卡予关责员（ ）处分： 答案：D
A记撤职处分 B撤职开处分C警告撤职处分 D警告记处分
三选题
1 列行予关责员开处分： 答案：ABC
A贪污挪资金
B盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
C盗窃套取伪造变造擅印制销毁重空白证价单证
2 列行予关责员开处分 答案：AB
A办理票业务中伪造变造支票等票影信息
B客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款
C未规定审核客户效身份证件
D企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户
3 列行予关责员开处分 答案：AB
A私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动
B客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
4 列行导致案件造成资金风险予关责员记开处分： 答案：ABC
A未履行未正确履行理审核授权职责
B代客户办理业务
C未规定设置柜员操作级权限
5列行导致案件造成资金风险予关责员记开处分：答案：AB
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B办理票业务中未规定办理票查询查复未鉴票真伪导致资金骗
C未规定办理变更账户名称法定代表
6列行导致案件造成资金风险予关责员警告记处分： 答案：AB
A未规定审核网系统额支付系统等业务
B未规定时间核销预警信息违规核销预警信息
C未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
D发生空存资金行
7列行导致案件造成资金风险予关责员警告记处分 ： 答案：AB
A未规定审核网系统额支付系统等业务
B未规定时间核销预警信息违规核销预警信息
C贪污挪资金
D盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
8账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
9账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
10账户理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A证件客户开立账户利虚假证件资料开立账户
B注册验资账户撤销未资金退回原存款账户转入账户
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
11账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定审核客户效身份证件
B企业名称预先核准通知书关部门批文客户开立注册验资时存款户
C违反规定存款头开立银行结算账户
D未审批办理单位结算账户销户
12账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABC
A注册验资账户验资期间办理支付业务
B未规定办理变更账户名称法定代表
C违反规定银行结算账户办理转账结算储蓄账户办理转账结算
D盗窃私藏截留客户资金银行资金权利证
13账户理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABC
A违反国家外汇理局外币账户理规定客户办理外汇资金收付
B办理销户业务时未规定收回出售未重空白证存款出具承担引起切济责保证书
C意泄露客户存款账户账号客户身份资料等信息
D办理票业务中伪造变造支票等票影信息
14办理存取款（现金）程中列行予关责员记开处分： 答案：AB
A未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
B发生空存资金行
C办理票业务中伪造变造支票等票影信息
15办理存取款（现金）程中列行予关责员记开处分： 答案：AB
A未执行分级审批制度办理额现金支取业务造成严重果
B发生空存资金行
C私刻制伪造变造盗印章事诈骗融资等非法活动
D客户提供虚假账单虚假余额查询单虚假出资证明存款证明资信证明
16存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
17存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：AD
A违反规定存款支付现金办理现金存入
B明知应知名义开立账户存储单位资金单位卡资金未单位币基账户转入
C未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
18存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABC
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D未规定办理存款死亡权争议存款户支付业务
19存取款（现金）程中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A离岗现金箱未加锁加锁未妥善保钥匙造成良果
B玩忽职守造成额记账差错
C柜员代客户办理业务办业务造成良果
D非数移植错误通讯障系统运行障应软件缺陷等原引起重复付款
20价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：ABCD
A丢失价单证重空白证
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C已作废停重空白证办理业务
D价单证重空白证前加盖业务印章
21价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：BC
A违规载导出印预留印鉴库数图信息
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C已作废停重空白证办理业务
D未核印鉴未规定核验印鉴
22价单证重空白证理中列行予关责员记开处分： 答案：ABD
A丢失价单证重空白证
B柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
C印证未规定分分造成严重果
D价单证重空白证前加盖业务印章
23 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：ABCD
A价单证重空白证登记销号违反规定
B营业终未规定核清点入库保重空白证
C价单证保违反证账分
D未规定发售签发价单证
24 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：ABCD
A未规定发售签发价单证
B未时缴销毁已作废停重空白证
C领取重空白证入账少入账
D撤网点价单证重空白证未时清理缴
25 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：BCD
A客户未落实足额资金前客户办理汇出汇款业务挪客户资金银行资金汇款垫付汇款
B营业终未规定核清点入库保重空白证
C价单证保违反证账分
D未规定发售签发价单证
26 价单证重空白证理中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：AB
A领取重空白证入账少入账
B撤网点价单证重空白证未时清理缴
C柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
D柜员离岗印章交非指定交接代保
27印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABCDE
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
E未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
28印章理中列行予关责员记开处分：答案：ACD
A未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
B柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
29印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABCDE
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
E未规定封存缴时销毁已停作废印章未妥善保结算印章盗
30印章理中列行予关责员记开处分：答案：ABC
A柜员印章未入箱加锁午休营业终未入库入箱保盗
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
31印章理中列行予关责员记开处分：答案：BCD
A 未核印鉴未规定核验印鉴
B柜员离岗印章交非指定交接代保
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
32预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCDE
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
D印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
E采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果
33预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABC
A验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
34预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：ABCD
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C未规定保客户预留印鉴银行部预留印鉴
D印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
35预留印鉴理中列行予关责员记开处分：
答案：BCD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B印鉴应填未填电子支付密码印鉴电子支付密码符客户办理取款业务
C采电子验印系统动核验未通验印操作员未规定通工辅助方式进行核验换复核造成严重果
D验印操作员离柜（岗）未规定退出电子验印系统
36电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C违规载导出印预留印鉴库数图信息
D未核印鉴未规定核验印鉴
37电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
D违规提供预留印鉴
38电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定办理客户预留印鉴挂失更换印鉴业务
B违规提供预留印鉴
C违规载导出印预留印鉴库数图信息
D未核印鉴未规定核验印鉴
39电子印鉴理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABD
A电子印鉴建库程中未岗位制约建立维护印鉴库
B电子印鉴建库程中未规定传递保预留印鉴卡
C 违规提供预留印鉴
D未核印鉴未规定核验印鉴
40柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
D未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务
41柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定办理协助查询冻结扣划业务
B未规定办理久悬未取账户转入支取销户业务
C未规定办理抹账错账正挂账业务
D隐匿者意销毁法应保存会计证会计账簿财务会计报告伪造变造会计证会计账簿未履行未正确履行职责导致会计档案发生霉变毁损遗失盗
42柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
43柜台业务中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定业务印章保善业务印章盗
B印证未规定分分造成严重果
C柜员私代保客户单折卡等支付工具票价证券印鉴造成良果
D未规定办理挂失换折（卡单）重写磁条信息业务
44柜面业务处理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A未规定填制取原始证填制取原始证符合规定
B未审核审核合格原始证记账财务处理
C违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号
D未坚持时记账账折核种账定期核
45柜面业务处理中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A违反规定进行业务分类违反规定会计科目统专账号
B未坚持时记账账折核种账定期核
C账账账款账账实账表外账相符未规定进行处理
D信证保函汇票等业务会计核算准确时记账账漏记账
46现金库（箱）理中列行予关责员记开处分：答案：ABC
A柜员间空调现金空库白条抵库空库虚增存款
B违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨
C营业库款遗留库外
47现金库（箱）理中列行予关责员记开处分：答案：BC
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B违反规定办理现金贵金属价单证等出入库调拨
C营业库款遗留库外
48 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B库房门控未执行分分行交接制度
C库员未执行双操作
D柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁
49 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A柜员未规定碰箱营业终柜员现金箱未运营（运营授权）双核锁
B金库办理钞票兑换
C未规定盘库查库
D金库岗位设置未遵循库守库相分离库资金调拨记账相分离原库员担ABIS库房现金账账务记账员
50 现金库（箱）理中列行予关责员警告记处分：答案：AB
A未规定理保更换库房ATM等助银行设备密码
B库房门控未执行分分行交接制度
51账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：ABCDE
A未规定核发报回条报文密押
B账单未时发出账工作未效开展
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D银企账符未时处理
E未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务
52账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：ABC
A未规定核发报回条报文密押
B账单未时发出账工作未效开展
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D柜员离岗印章交非指定交接代保
53账务核中列行予关责员警告撤职处分：答案：CDE
A时离职轮休工作调动未规定办理交接手续
B柜员时离岗未时签退业务系统营业终离岗未正式签退系统造成良果
C未时发现银企账回单加盖印章预留印鉴符造成严重果
D银企账符未时处理
E未规定核系统外账务民银行业间账务系统账务
54办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCDE
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票
C未规定理银行承兑汇票保证金账户
D贴现票拒付未时贴现申请账户扣款
E违规受理现金支票支取现金现金支票做转账交易转账支票支取现金
55办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCDE
A受理超期远期等作废效支票
B客户开出空头支票未规定办理退票
C未规定受理超提示付款期限票
D办理商业汇票付款业务期前付款
E未规定保核银行汇票银行票底卡
56办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：AB
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行
名称金额日期收款涂改票
C未规定业务印章保善业务印章盗
D印证未规定分分造成严重果
57办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：CD
A未规定业务印章保善业务印章盗
B印证未规定分分造成严重果
C未规定理银行承兑汇票保证金账户
D贴现票拒付未时贴现申请账户扣款
58 办理票业务中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
A受理超期远期等作废效支票
B客户开出空头支票未规定办理退票
C未规定受理超提示付款期限票
D办理商业汇票付款业务期前付款
59办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCDE
A未规定办理挂失手续
B挂失未规定期限进行相关业务处理
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
E提出代付交换进账单提前入账未规定办理城清算票交换业务
60办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCD
A城清算证未关证核交换提入清单汇总表符
B资金清算业务发生差错时时解决相互推诿
C意压票退票拖延支付理拒付
D未妥善保交换票造成丢失损毁
62办理票挂失城清算票交换业务中列行予关责员警告撤职处分： 答案：CD
A银行汇票未退回未转入汇票申请账户未规定退付现金
B未审查审查严受理素全背书连续未填写背书名称贴现银行名称金额日期收款涂改票
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
63办理资金业务中列行予关责员记开处分：答案：AB
A未时核资金账务导致案件发生
B玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回
C未时贷记持票账户延压客户资金
D提出方票未坚持收妥进账贷方票未坚持先贷
64办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未坚持岗位制约复核制度
B未规定处理资金异常差错账报单
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
65办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABC
A发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
B收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
C办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金
66办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：CDE
A未时核资金账务导致案件发生
B玩忽职守造成汇款错汇重汇款法追回
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
E收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
67办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未坚持岗位制约复核制度
B未规定处理资金异常差错账报单
C未根原始证录入确认账信息
D发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
68办理资金业务中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A未根原始证录入确认账信息
B发出查询3日查复未做继续查询查询查复书未配保查询查复未日次日午处理完毕
C收款账号名称致等法入账款项未规定时查询办理退汇
D办理支付结算工作差错发生延误影响客户行资金
69办理银行卡业务中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABC
A持卡勾结帮助持卡套取现金
B盗客户资料私客户名义申领补办银行卡
C单位卡套取现金
70办理银行卡业务中列行予关责员撤职开处分：
答案：BC
A未规定办理挂失手续
B盗客户资料私客户名义申领补办银行卡
C单位卡套取现金
D挂失未规定期限进行相关业务处理
71办理银行卡业务中列行予关责员警告记处分：答案：AB
A未求提供服务拒绝受理银行卡业务
B未规定办理补卡换卡销卡
C柜员代客户签发填写应客户办理重空白证代客户编制约定支付密码
D已作废停重空白证办理业务
第三节 违反中间业务规章制度行处理
非题
12办理保函业务中超范围超权限客户开具保函予关责员记开处分 （ ）答案：
3办理现金理业务中工作推诿拖延导致客户资金损失客户资源流失银行利益受损予关责员记开处分（ ）答案：错
5办理实物黄金业务中违反操作规程套取客户银行资金实物黄金予关责员开处分 （ ）答案：
6代理业务程中私客户填写投保单等资料代客户签名予关责员记开处分 （ ）答案：
7中间业务服务收费程中超权限减免提高中间业务服务收费价格标准予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
二单选题
1投资银行业务理中客户相关中介机构员间利益约定予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：A
2代理业务程中未执行交易复核授权制度造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：C
3办理保函业务中超范围超权限客户开具保函予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：C
4办理现金理业务中违规企业开立变更注销现金理服务容予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
三选题
1代理业务程中列行予关责员开处分（ ）答案：ABCD
A销毁涂改伪造保险费证代收代付证截留手续费收入
B利客户代收代付窃取客户资金
C利存款证明书骗取客户存款
D保险公司索取正常入账手续费收入外费构成商业贿赂
3门服务中列行予关责员记开处分
（ ）答案：ABCDE
A未审批开展门服务
B单门收款收票（国际结算项进出口单）
C出具虚假银行回单
D门收取额现金车辆员符合规定
E收回现金未非门服务员清点确认记账记账符合规定
第四节 违反金融市场业务规章制度行处理
非题
1未授权超越授权授权终止事金融市场业务（指类营代客外币资金交易投资业务）营活动造成严重果予关责员记开处分
（ ）答案：
2意利行非公价格开展金融市场业务予关责员记开处分 （ ）答案：错
3未监部门行业务风险理政策规章制度等相关规定营理金融市场业务予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1授权书容明确时未请示擅开展金融市场业务予关责员( ）处分 答案：c
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
第五节 违反托业务规章制度行处理
非题
1未规定时间托资产划拨指令正确执行资金划转造成严重果予关责员警告撤职处分 ( ） 答案：错
2违反托协议保合等关法律文件造成良果予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：
3意损毁灭失托业务活动记录账册报表重合等资料造成严重果予关责员开处分 （ ） 答案：
4未规定监部门报送报表造成良果予关责员警告撤职处分
（ ） 答案：
5未规定时准确复核托资产会计估值报表造成良果予关责员记处分 （ ） 答案：错
二单选题
1违反托业务工作纪律予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
2未授权超授权进行托资产资金划转予关责员（ ）处分
答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
3损毁丢失托业务活动记录账册报表合等资料予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
4公开披露信息资料披露活动违反法律法规关规定损害投资相关事合法权益予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
第六节 违反外汇业务规章制度行处理
非题
1未规定填报级行求类外汇业务统计报表漏报虚报业务数造成良果予关责员处分 （ ）答案：
2客户串通买卖双方真实贸易合关系情况外开立单信证予关责员开处分 （ ）答案：
3未授权批准营外汇业务予关责员开处分 （ ）答案：错
4继续营已银监会等国监机构责令停办取消外汇业务予关责员开处分 （ ）答案：错
5符合开证条件企业开证予关责员开处分 （ ）答案：错
6擅超越外权签字员授权级签字权限外签字予关责员记撤职处分 （ ）答案：
7未授权超越授权权限审批辖分支机构外汇业务市场准入退出予关责员记撤职处分 （ ）答案：
8报外汇业务市场准入退出申请材料弄虚作假予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
9未总行授权境外开立账户未规定境外账户予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
10违反规定办理国际结算结售汇业务提供外担保开立备信证造成严重果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
二单选题
1未规定处理国际结算纠纷造成严重果予关责员（ ）处分
答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
2违反规定办理国际结算结售汇业务提供外担保开立备信证造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开 3未规定办理国际收支申报造成收支申报数出现严重错误予关责员（ ）处分
答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记开
4未授权交换代理行控制文件予关责员（ ）处分 答案：D
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
5未授权超授权外提供担保开立备信证予关责员（ ）处分 答案：B
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
6未业务实际发生期限金额准确时申报代理行授信额度占予关责员（ ）处分 答案：A
A警告撤职 B开 C记撤职 D记撤职
7未批准超额代理行授信额度予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
8未批准擅外资金融机构签订授信融资协议（含授信融资承诺）授予外资金融机构外币融资信额度予关责员（ ）处分 答案：A
A警告撤职 B开 C记撤职 D记撤职
9未行SWIFT组织关规定维护SWIFT系统导致通讯中断瘫痪报文延误等系统异常造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
10未规定核发报回条报文密押予关责员（ ）处分 答案：C
A记撤职 B开 C警告撤职 D记撤职
第七节 违反银行卡业务规章制度行处理
非题
1 制成卡保领环节丢失盗予关责员开处分
（ ） 答案：错
2截留应交客户银行卡调包手段欺骗客户信记卡作记卡交客户予关责员记开处分 （ ） 答案：错
3银行卡工作员身份虚假资料办卡 予关责员记开处分 （ ） 答案：
4违规受理密码重置密码挂失业务造成良果予关责员警告记处分 （ ） 答案：
5卡片（空白卡制成卡）辖运送程中未规定采取保安措施造成卡片毁损丢失 予关责员记处分 （ ） 答案：错
二单选题：
1 信卡档案资料保善造成缺损遗失予关责员（ ）处分
答案：B
A警告记 B警告记 C记降级 D记
2空白银行卡未重空白证理保领善造成空白卡片丢失盗予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记 D记开处分
3信卡业务中授权记账系统理岗业务处理岗调查岗（ ）混岗操作造成良果予关责员警告记处分 答案：C
A审查岗 B审批岗 C审查审批岗 D催收岗
4客户交付银行卡时未时提醒更换初始密码密码安全重性造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A处分 B警告 C警告记 D记
5吞卡保善未规定进行处理造成严重果予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记降级 D记开
6未规定高风险账户进行止付未执行透支追索制度予关责员（ ）处分 答案：B
A警告记 B警告记 C记 D记开
7卡片保专工具专空间保场符合安全消防等规定安保措施未落实造成卡片毁损丢失予关责员（ ）处分 答案：D
A警告记 B警告记 C记 D记开
8意占授权业务专设备未规定专授权电话授权 予关责员（ ）处分 答案：B
A警告记 B警告记 C记 D记开
9银行卡业务中未规定办理查询查复造成良果予关责员（ ）处分 答案：C
A警告 B警告记 C警告记 D记
10银行卡业务中未执行岗位制约制度混岗操作予关责员（ ）处分
答案：A
A警告记 B记 C撤职 D撤职开
三选题
2办理银行卡业务中列行（ ）予关责员撤职开处分 答案：AD
A超权限授权持卡透支
B未规定申请资料真实性手续完整性良信记录进行审核调查
C制卡员泄露制卡密码制卡机具时交代
D未批准开办银行卡业务擅发行新卡种
3办理银行卡业务中列行（ ）予关责员警告记处分： 答案：ACDE
A未规定信卡申请保证进行资信审查
B未规定申请资料真实性手续完整性良信记录进行审核调查
C需担保发卡保证质押抵押手续齐全申请发卡
D未执行24时授权值班制度授权值班期间擅离岗造成值班
E未认真登记授权登记簿授权值班登记簿
第八节 违反电子银行业务规章制度行处理
非题
1利助设备盗取助设备钞箱现金予关责开处分
（ ）答案：
2利电子银行盗取客户银行资金予关责警告记处分 （ ）答案：错
3私复制留存客户资料电子信息纸质信息予关责开处分 （ ）答案：错
4电子银行落业务处理时客户造成资金损失予关责警告记处分 （ ）答案：
5虚增电子银行注册客户予关责开处分 （ ）答案：错
6未授权批准擅开办电子银行业务予关责记开处分 （ ）答案：错
7违反助设备操作规程造成资金盗予关责警告记处分 （ ）答案：错
8未客户意擅客户注册电子银行业务予关责记开处分 （ ）答案：错
二单选题：
1采取空存现金擅挪银行部资金客户资金等严重违规手段虚增电子银行交易量予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：A
2窃银行证书密码进行操作银行证书密码进行操作造成严重果予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
3授意指强迫办员利种正手段虚增电子银行交易量注册客户数予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
4电子银行客户证书制作保发放助设备维护理程中未相关规定进行操作予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
5理权限获准开办农业银行网站域名符合总行相关理规定予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
6未客户求擅进行电子银行业务操作客户造成风险资金损失予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：B
7电子银行业务理员操作员变更时未履行变更手续造成良果予关责（ ）处分
A开 B记开 C警告记 D记撤职 答案：C
三选题
1列种行予相关责记开处分
A擅客户电子银行造成严重果
B未时报电子银行业务重突发事件造成严重果
C未规定审核客户资料导致假注册事件发生造成资金损失
D未客户意擅客户证书进行操作 答案：BC
2列种行予相关责开处分
A擅修改客户指令信息造成严重果
B未批准行开办银行网站行名义开办网站
C虚增电子银行交易量
D电子银行业务受理程中未相关规定进行操作 答案：A
3列种行予相关责警告记处分
A未妥善保银行证书密码造成良果
B授意企业客户利资金虚增电子银行交易量造成严重果
C涉营非法交易活动商户电子银行业务发现未时停办
D电子银行落业务处理时客户造成资金损失 答案：CD
第九节 违反信贷业务规章制度行处理
非题
1客户授信中违反授权政策信贷理规定未先授信信求办理信贷业务予关责员记撤职处分 答案：
2客户授信中未权审批超授信额度办理信贷业务予关责员开处分 答案：错
3应CMS中未规定级行机构报送数予关责员警告记处分 答案：
4应CMS中未规定完成种系统接口数提取交换予关责员记撤职处分 答案：错
5应CMS中未规定进行技术维护造成系统运行出现事予关责员警告记处 答案：
6应CMS中越权访问泄漏信息予开处分 答案：错
7信贷调查程中未明显符合国家产业政策信贷政策信贷业务进行风险提示予关责员警告记处分： 答案：
8信贷调查程中未规定职调查调查细实予关责员记开处分 答案：错
9信贷审查程中未提出明确审查意见予关责员警告记处分： 答案：
10信贷审议程中 相互串通影响审议结果予关责员记开处分： 答案：错
11违规审批发放异贷款予关责员记开处分： 答案：
12违规审批意发放贷收贷贷收息贷款予关责员记开处分：答案 ：
13未规定审批办理贷款展期重新约期予关责员撤职开处分：
答案：错
14审批意发放符合新旧旧新条件贷款予关责员开处分：答案：错
15未规定审批减免保证金予关责员警告处分： 答案：错
16授信执行程中采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪信贷资金予关责员开处分 答案：
17擅款实行贷款挂账停息豁免利息减收缓收利息予关责员撤职开处分 答案：
18意隐瞒客户营理中存重风险造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
19违反规定销毁隐匿篡改信贷档案造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
20执行批复中提出贷理求造成严重果予关责员记撤职处分 答案：错
21未规定时间款担保张权利导致款担保合超诉讼时效造成严重果予关责员记撤职处分 答案：
22收贷收息推迟入账予关责员记处分 答案：错
23未规定进行资金账户监导致信贷资金挪未时发现客户挪信贷资金预警予关责员记处分： 答案：错
24．未规定抵（质）押物保证进行理予关责员警告记处分： 答案：
25未规定理信贷档案造成损毁遗失未采取补救措施予关责员警告记处分： 答案：
26发现风险信号未时报告未时处理导致风险加予关责员警告处分 答案：错
二单选题
1蓄意CMSCRM中录入虚假信息误导决策逃避级行监控牟取私利予关责员 答案：A
A记开：B开 C记撤职 D警告撤职
2未规定客户信息授信信息审批信息信信息贷理信息贷款分类理信息资产减值信息等进行真实准确完整时录入造成系统数缺漏失真误导信贷决策予关责员 答案：A
A记开：B开 C记撤职 D警告撤职
3未规定职调查调查严重失实造成严重果予关责员： 答案：C
A记撤职 B开 C 记开 D警告撤职
4信贷审批程中缺程序逆程序变相逆程序审批信贷业务予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
5信贷审批程中审批意发放符合国家产业政策信贷业务擅核批突破信贷政策规章制度信贷业务 予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
6超出核定客户统授信额度违反规定审批发放贷款 答案：B
A记撤职 B记开 C撤职开 D警告撤职
7违规签发银行承兑汇票办理贴现业务 答案：C
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职
8收贷收息入账少入账予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C撤职开 D警告撤职
9抽逃抵（质）押物银行承兑汇票保证金保证金造成严重果予关责员 答案：D
A记撤职 B开 C警告 D撤职开
10执行贷理例会决议导致风险加予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
11执行批复中提出贷理求 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
三选题
1列行予关责员开处分： 答案：ABCD
（A）账外发放贷款
（B）擅动银行承兑汇票保证金保证金
（C）擅动质押单证
（D）发放虚假贷款外勾结弄虚作假骗取银行贷款
2列行予关责员记撤职处分： 答案：ABCD
（A）未规定实行贷款审查委员会制度合议制度
（B）未规定实行审贷部门分离岗位分离
（C）未规定实行信贷业务报备制度
（D）未规定实行信贷部门负责业务职资格认定
3应中国农业银行信贷理系统群（简称CMS）中国农业银行客户关系理系统（简称CRM）程中列行予关责员记开处分：
答案：BCD
（A）未规定级行机构报送数
（B）违反CMSCRM理办法求造成数错误数丢失等严重果
（C）未规定实施信贷业务网作业
（D）擅篡密码进行信贷业务操作
4信贷调查程中列行予关责员记开处分：答案ABD
（A）调查发现重问题意隐瞒误导信贷决策
（B）帮助默许客户编造虚假信息资料撰写虚假调查报告
（C）未规定职调查调查细实
（D）撰写客户实际情况明显符虚假调查报告担保合效抵（质）押品价值明显高估
5信贷审查程中列行予关责员记开处分：答案BCD
(A) 未规定职调查调查细实
（B）隐瞒审查中发现重问题
（C）领导关方面授意违规进行审查造成严重果
（D）权审批提供虚假审查报告
6信贷审查程中列行予关责员警告记处分：
答案：ABCD
（A）未规定意报备项目反馈报备审查意见
（B）未送交信贷资料调查材料完整性进行审查
（C）违反规定未权调查部门调查信贷业务进行审查转入信贷业务环节
（D）未符合国家产业政策信贷政策贷款条件信贷业务规定进行风险提示
7 信贷审议程中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
（A）违反复议制度规定信贷事项进行复议
（B）未达规定数召开贷审会（合议会）
（C）贷审会（合议会）持发表诱导性发言
（D）未规定实行计票虚假计票
8信贷审议程中列行予关责员警告记处分：
答案：ABD
（A）贷审会（合议会）应记名投票未实行记名投票记名投票符合制度规定
（B）贷审会（合议会）未规定形成会议纪
（C）未规定实行计票虚假计票
（D）投票前未投票表决表姓名进行密封考核评价委员工作时未贷审会（合议会）办公室工作员拆封贷审会（合议会）记名投票未规定投票结果进行保密实行网作业未规定保密
9 信贷审批程中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABCD
（A）关系审批发放信贷款优款条件关系发放担保贷款（B）审批意发放需贷审会（合议会）审议未审议信贷业务
（C）审批意发放贷审会（合议会）审议未通信贷业务
（D）越权变相越权审批授信信
10授信执行程中列行予关责员撤职开处分：
答案：ABCD
（A）未审批容办理信贷业务造成严重果
（B）未规定进行放款审核执行放款审核意见放款造成严重果
（C）抵（质）押出质恶意串通办理授意办理虚假抵（质）押担保手续
（D）帮助客户隐匿转移资产帮助客户通假破产假改制等方式逃废银行债务
11授信执行程中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
（A）未审批容办理信贷业务致造成风险加风险控制措施未落实
（B）签订信贷合办理担保手续合规造成严重果
（C）未规定进行资金账户监导致信贷资金挪造成严重果
（D）工作失误损毁遗失抵（质）押价单证权利证等重信贷档案造成严重果
12授信执行程中列行予关责员记撤职处分：
答案：BCD
（A）采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪信贷资金
（B）发现重风险信号未规定时报告时处理造成严重果
（C）未规定进行押品现场核查价值重估保证定期核保造成严重果
（D）执行贷理例会决议造成严重果
13授信执行程中列行未造成良果予关责员警告记处分： 答案：ACD
A未审批容办理信贷业务
B收贷收息推迟入账
C签订信贷合办理担保手续合规影响法律效力
D未规定进行贷检查
第十节 违反信贷业务规章制度行处理
非题
1违规行员工发放贷款非法营利活动予关责员开处分 （ ）答案：
2办理质押贷款程中质押单证未办理止付手续支取质押单证未书面承诺签字形成效质押予关责员记降职处分 （ ）答案：错
3办理额农户贷款惠农卡业务中收受现金索取处予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
4符合信贷款条件客户办理信贷款业务予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
5未核实保证担保力超出保证担保力发放贷款予关责员警告记处分 （ ）答案：
6存单保单项权利证明车辆抵押登记手续等抵（质）押权利证未入库保保善予关责员记降职处分 （ ）答案：错
7未制度规定发放款名义申请贷款予关责员开处分 （ ）答案：错
8符合准入条件农户发放农户额贷款予关责员警告记处分 （ ）答案：
9逾期贷款农户发放农户额贷款予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
10办理贷款程中未规定执行关联方回避制度予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1款串通假存单假价证券假项权证办理贷款予关责员处分： （ ）答案：D
A记撤职 B警告记 C记降职 D开
2骗取挪惠农卡资金供予关责员处分： （ ）答案：D
A记撤职 B警告记 C记降职 D解劳动合
3行审批发放贷款予关责员处分： （ ）答案：A
A记撤职 B责令辞职 C开 D解劳动合
4未规定核实农户贷款抵（质）押物权属真实性保证情况予关责员处分： （ ）答案：D
A通报批评 B岗理 C免职 D警告记
5办理贷款程中未规定申请保证进行资信审查予关责员处分： （ ）答案：B
A记降职 B警告记 C积分处理 D通报批评
6办理贷款程中未规定执行关联方回避制度予关责员处分： （ ）答案：C
A开 B解劳动合 C警告记 D记撤职
7委托信息员村干部村委会专业合作社等农村组织机构农户额贷款进行发放收回等工作予关责员处分： （ ）答案：A
A警告记 B记撤职 C开 D解劳动合
三选题
1列行予关责员开处分： （ ）答案：AB
A伪造变造窃取客户资料采取假名名等手段办理贷款
B采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪贷款资金
C未规定进行职调查导致未时识阻止房产车辆虚假揭
D未规定验证保单存单等质押物真实性形成效质押
2列行予关责员解劳动合： （ ）答案：CD
A质押单证未书面承诺签字形成效质押
B未规定进行职调查导致未时识阻止房产虚假揭
C越权变相越权发放农户贷款造成良果
D违反规定承贷少数私贷公造成良果
3办理贷款程中列行予关责员记撤职处分：
（ ）答案：AC
A未时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押造成严重果
B越权变相越权发放农户贷款造成良果
C未达解抵（质）押求违规提前办理解抵（质）押手续
D采取收回贷款入账少入账推迟入账等手段截留挪贷款资金
4列行予关责员警告记处分： （ ）答案：ABCD
A符合信贷款条件客户办理信贷款业务
B未核实保证担保力超出保证担保力发放贷款
C未制度规定发放款名义申请贷款
D符合准入条件农户发放农户额贷款
5办理贷款程中予关责员警告记处分违规行： （ ）答案：ABCD
A逾期贷款农户发放农户额贷款
B未规定核实农户贷款抵（质）押物权属真实性保证情况
C未规定申请保证进行资信审查
D委托村干部农户额贷款进行发放收回等工作
第十节 违反风险理业务规章制度行处理
非题
1风险报告中风险水评价数实际差异较严重影响风险水评价结果予关责员记撤职处分 答案：
2风险报告中发现知悉重风险事件未时采取应措施致行风险状况恶化造成良果予关责员记撤职处分 答案：
3风险报告中未规定时限通风险报告系统等规定报告方式报送类风险报告造成良果予关责员警告记处分： 答案：
4风险报告中接报风险报告未规定时限报造成良果予关责员警告撤职处分： 答案：错
5风险报告中未标准划分风险事件等级导致未规定时限容求报告未准确揭示评估风险予关责员警告记处分： 答案：
6调查中发现重问题意隐瞒误导评级决策造成严重果予关责员记撤职处分： 答案：错
7伪造篡改基础信息操评级造成严重果予关责员记开处分： 答案：
8越权者变相越权进行评级授权审核认定评级业务造成严重果予关责员记处分： 答案：错
9未规定时发起评级未时根风险信号重新发起评级进行评级更新时间超30天予关责员警告撤职处分 答案：
10隐瞒评级审核中发现重风险信息造成评级结果严重偏离予关责员警告撤职处分 答案：
11未明显风险信息行业产业政策风险信息进行提示者然进行提示提出维持评级意见造成评级低估客户风险予关责员警告撤职处分 答案：
12未时登记评级信息导致评级信息长期失真予关责员撤职处分
答案：错
13未许透露客户评级信息客户关系造成良影响予关责员警告开处分 答案：错
14符合免评级条件客户套免评级条款规避评级予关责员警告撤职处分 答案：
15信贷资产减值测试（DCF）中未规定审核应审核测试事项审核未揭示DCF测试中存明显问题予关责员警告撤职处分 答案：错
16信贷资产减值测试（DCF）中未规定时限完成测试数报工作予关责员警告记处分 答案：
17信贷资产减值测试（DCF）中未规定运行数提取导入程序影响测试结果准确性予关责员警告记处分 答案：
18资产风险分类中未规定报告分类形态变动相关事项予关责员警告处分： 答案：错
19资产风险分类中审核未揭示报材料中存明显问题资产质量反映实予关责员警告开处分： 答案：错
20资产风险分类中未实反映明显低估风险状况资产质量反映实予关责员警告记处分： 答案：
二单选题
1风险报告中未求风险报告系统中规范填报事件原事件金额事件进展等相关素填报真实完整造成良果予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
2风险报告中未时落实反馈督办处置求时进行续报告延误处置时机造成良果予关责员 答案：C
A记撤职 B开 C警告记 D撤职开
3评级认定意修改评级结果造成系统评级结果偏差造成严重果予关责员 答案：A
A记开 B开 C警告记 D撤职开
4未严格贯彻落实总行评级政策擅修改评级标准规采制分卡进行评级导致评级结果出现系统性偏差造成严重果予关责员 答案：A
A记开 B开 C警告记 D撤职开
5．信贷资产减值测试中意隐瞒明显低估风险状况现金流预测严重失实予关责员 答案：C
A记开 B开 C记撤职 D撤职开
6．信贷资产减值测试中未总行审定信贷资产测试结果进行账务处理予关责员 答案：C
A记开 B开 C记撤职 D撤职开
7资产风险分类中未求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统予关责员警告记处分： 答案：D
A记开 B开 C记撤职 D警告记
8资产风险分类中未规定频率进行分类发起予关责员警告记处分 答案：C
A记开 B开 C警告记 D撤职开
三选题
1 风险报告中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
A瞒报指包庇瞒报风险事件
B隐瞒真实情况风险事件报告容事实严重符
C未时报风险事件造成严重果
D未遵循保密规定擅泄漏风险报告容
2 限额理中列行予关责员记撤职处分：
答案：BCD
A事资金交易投资业务时已设置市场风险限额拒执行
B突破指令性市场风险限额事资金交易投资业务造成严重果
C篡改客户行业属性规避行业限额控
D未批准突破行业限额发放贷款
3限额理中列行予关责员警告记处分：答案：ABCD
A市场风险限额预警条件触发未时报告
B事资金交易投资业务时已设置市场风险限额拒执行
C突破指令性市场风险限额事资金交易投资业务未时报告合理时间进行处置
D未规定明确客户行业属性时维护系统客户行业信息导致行业限额理位
4客户评级中列行予关责员警告撤职处分： 答案：ABCD
A未规定进行评级职调查收集相关信息资料造成续评级工作质量受影响严重影响评级结果
B评级调查环节意隐瞒关键风险信息造成评级结果偏离明显低估客户风险
C没时核实客户行业规模等基信息错敞口进行评级低估客户风险
D通定性分操评级严重低估客户风险
5 信贷资产减值测试（DCF）中列行造成良果予关责员警告记处分： 答案：BCD
A 未实反映低估风险状况资产质量反映严重实造成严重果
BDCF测试中预期现金流折现率确定违反相关规定
CDCF测试期间贷款余额发生变化未重新测试
D未规定审核认较期幅降低笔贷款测试拨备率
6资产风险分类中列行予关责员记撤职处分：
答案：ABCD
A未实反映低估风险状况资产质量反映严重实造成严重果
B权认定行认定分类形态未规定时调整形态入账反映
C未权认定擅调整分类形态
D超权限逆程序认定分类形态
第十二节 违反资金计划理规章制度行处理
非题
1违规拆出拆入外汇资金予关责员警告撤职处分
（ ）答案：错
2违反利率理规定超越利率授权办理外币贷款票业务协议存款业存款额外币存款等总行明确利率授权业务予关责员警告撤职处分
（ ）答案：
二单选题
1违反规定办理业拆业款合作性存放业货币互存债券融资票融资等业融资业务予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职 答案：C
2流动性理工作中严重失职贻误时机致够时加效控制流动性风险断扩蔓延予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职 答案：D
第十三节 违反营良资产委托资产处置业务规章制度行处理
非题
1帮助默许客户编造虚假信息资料予关责员开处分 （ ）答案：
2擅放弃债权未规定程序审批擅申请终结执行予关责员警告处分 （ ） 答案：错
3职调查估值定价程中明知存影响资产处置价格风险未规定进行提示予关责员开处分 （ ） 答案：错
4制定申报处置方案程中伪造档案材料证明材料假签名伪造变造印鉴印章予关责员撤职处分 （ ） 答案：错
5执行处置方案程中租赁资产理善造成租金流失资产丢失毁损予关责员警告记处分 （ ）答案：
6日常理中擅客户实行挂账停息减收缓收利息予关责员记开处分 （ ）答案：
7日常理中违反规定接收抵债资产造成良果予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：错
8日常理中未规定良资产进行日常检查发现问题时报告处理处理形成风险予关责员开处分
（ ） 答案：错
二单选题
1应整体处置项目采取化整零方式规避权限审批未规定程序审批擅处置良资产予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：B
2职调查估值定价程中未规定开展职调查调查实细造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：D
3制定申报处置方案程中隐瞒重处置法律文件掩盖重事实影响处置决策予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：C
4执行处置方案程中债务关联财产时采取保全措施导致债务关联转移隐匿财产造成良果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：D
5日常理中未规定采取效措施导致债权诉讼时效执行时效丧失担保脱保予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记处分 答案：C
6执行处置方案程中未审批擅降低处置方案规定条件处置价格予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C开 D警告记处分 答案：B
7日常理中未规定妥善保档案资料造成遗失毁损予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
三选题
1列行予关责员开处分：
A意隐瞒影响资产处置价格重问题造成严重果
B应整体处置项目采取化整零方式规避权限审批未规定程序审批擅处置良资产
C擅释放抵押物造成严重果
D外勾结通假招标假拍卖等方式降低资产处置价格
（ ） 答案：ABCD
2 职调查估值定价程中列行予关责员记开处分：
A调查报告中债务关联偿债力资产现状等问题进行误导性陈述影响处置方案制定实施
B未规定开展职调查导致调查结果严重失实
C授意容中介机构高估低估资产价值
D泄露资产处置底价
（ ） 答案：ABCD
3制定申报处置方案程中列行予关责员警告记处分：
A工作职未认真分析选择资产处置手段造成良果
B明知受方受托利害关系未揭示
C未规定送交处置项目资料完整性进行审查
D审查未提出明确审查意见
（ ） 答案：AB
4审查程中列行予关责员记开处分：
A明知处置方案评估报告中存足影响处置决策问题予揭示
B意隐瞒审查中发现重问题提供虚假审查报告
C处审会应记名投票未实行记名投票
D领导关方面授意违规进行审查
（ ） 答案：ABD
5审议程中列行予关责员记撤职处分：
A未规定执行处审会集体审议制度
B未达规定数召开处审会
C虚假计票相互串通影响审议结果
D处审会未规定形成会议纪
（ ） 答案：ABC
6日常理中列行予关责员记开处分：
A未规定理实物资产权益性投资等造成损毁灭失
B隐瞒债务关联重风险造成良果
C伪造变造档案资料
D未权审批行审批擅动偿外抵债资产
（ ） 答案：ABCD
7审批程中列行予关责员撤职开处分：
A审批处审会审议未通处置项目
B审批需处审会审议未审议处置项目
C越权变相越权审批处置项目
D缺程序逆程序变相逆程序审批处置项目
( ） 答案：ABCD
8 执行处置方案程中列行予关责员记开处分：
A未落实限制性条款造成良果
B优条件关系委托转良资产造成良果
C擅放弃抵债资产接收价格低全部贷款息差额部分追索权
D抵债资产变现前违反规定支付抵债金额高全部债权息差额债务担保 （ ） 答案：ABCD
9日常理中列行予关责员警告撤职处分：
A未真实准确时录入信息系统数信息失实造成良果
B中介机构行时报告采取效措施制止
C未规定级行资产处置工作进行监督检查
D未规定实行处审部门分离岗位分离
（ ） 答案： BCD
10委托资产信息系统维护程中列行予关责员记撤职处分：
A系统中录入虚假信息误导决策逃避级行监控
B未规定进行技术维护造成系统运行出现较事
C违反系统运行规定造成数错误丢失系统运行出现重事未时处理意隐瞒
D擅修改系统机构员权限导致信息泄漏
（ ） 答案： ACD
第十四节 违反固定资产理集中采购规章制度行处理
非题
1固定资产处置收入入账设立金库予关责员开处分 （ ）答案：
2违背招标文件签订合予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3未规定进行拍卖公开竞价处置固定资产处置价格明显低期市场价格予关责员开处分 （ ）答案：错
4理善造成固定资产损失等情况果严重予关责员记撤职处分 （ ）答案：
5未批准擅实行车改予关责员警告记处分
（ ）答案：
6未规定实施招投标虚假招标投标应招标未招标予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
二单选题
1投资额超批准数10％（含）超投资2000万元（含）予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
2未批准擅处置报废车辆更新车辆予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：A
3擅变更评审委员会确定采购结果决定事项予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
4违反固定资产财务理规定设立账外账予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
5未批准已立项项目进行调换变更项目址途予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：C
6委托具备代理采购业务资格机构代理采购代理机构招标行未职监督予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
三选题
1集中采购程中列行予关责员开处分
( ) 答案：ACD
A通正手段谋取私利
B利害关系泄露处置底价
C徇私舞弊弄虚作假违反招投标规定
D暗箱操作造成严重果
2列行予关责员警告撤职处分 （ ）答案：ABCE
A应进行集中采购未进行集中采购化整零行采购
B采购权限超权限采购
C符合条件供应商纳入供应商范围
D工程发包具相应资质条件承包单位建筑工程肢解发包
E采购项目验收供应商监督考核评价未职责造成质量风险济损失
3列行予关责员撤职开处分 （ ）答案：ABCD
A购置固定资产中存徇私舞弊行
B履行职责造成工程质量未达国家标准设计求未通关质量验收情节严重
C擅施工现建筑物改造加层
D擅动固定资产专项资金
4列行予关责员警告记处分 （ ）答案：AD
A擅突破年度固定资产投资计划
B未规定购置处置固定资产
C擅营租赁改租代购
D挪套虚列固定资产指标
5列行予关责员记撤职处分 （ ）答案：ABC
A购置车辆私单位名义户
B未批准擅开工复工购置建设项目
C资产购建中乱会计科目资金源形成账外固定资产
D未实提供种投资理信息隐瞒情况情节严重
第十五节 违反财务理规章制度行处理
非题
1通转移资产等形式设立金库予关责员撤职开处分 （ ）答案：
2违反授权理关规定采取化整零等方式恶意逃避财务审查审批擅超权限审批财务事项予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3编制虚假账务报表造成营成果严重失真予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
4财务损失核销理程中编造虚假证明材料申报材料申报虚假财务损失核销农业银行带损失形成良果视情节轻重予关责员记撤职处分
（ ）答案：
5意泄露行尚未公布财务报告决算资料重会计信息予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
6利职权指强迫财务报告关规定时准确提供财务报告予关责员警告记处分 （ ）答案：错
二单选题
1虚列项支出种应收款项设立金库予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：A
2规定核算项收入违规列支项支出造成良果予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
3擅销毁会计档案予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：B
4会计信息确认计量程中未核算规定准确时提供会计信息影响财务报告编报信息披露予关责员（ ）处分
A撤职开B记撤职C警告记D警告撤职 答案：D
三选题
1列行予关责员撤职开处分 （ ）答案：ABE
A侵占截留项收入应收应付款项项资金
B隐匿项收入设立金库
C违反费预算理规定造成费甩突破级行费总额计划
D乱挤乱摊成擅提高开支标准扩开支范围
E事账外营私设账外账
2财务损失核销理程中列行视情节轻重予关责员警告记处分 （ ）答案：ABCD
A形成财务损失相关责未进行责追究予核销
B化整零分次处理超权限核销损失款项
C未进行职审查导致虚假财务损失核销形成良果
D丢失损毁核销材料泄漏核销关商业秘密信息材料
第十六节 违反法律事务理规章制度行处理
非题
1伪造变造买卖出租出方式非法转金融许证营业执组织机构代码证予关责员降职开处分 （ ）答案：
2合素填写重遗漏重错误予关责员警告记处分
（ ）答案：错
3未规范性审查签订合情节严重造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
4未审核方事法定代表负责授权代理企业法分支机构未取合法授权情况签署合予关责员警告记处分
（ ）答案：错
5未严格执行合档案理制度造成合灭失情节严重造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
6行知识产权申报前擅泄露知识产权重信息成果予关责员警告记处分 （ ）答案：
7法律审查员严重失职够明确提示重法律风险未提示提示重遗漏者重错误予关责员警告记处分 （ ）答案：错
8证保造成金融许证营业执组织机构代码证遗失毁损予关责员记开处分 （ ）答案：
9正理出庭答辩者方式放弃诉讼权利予关责员记撤职处分 （ ）答案：
10未规定确认调整诉案件预计负债造成严重果予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1未正确填写合编号名称造成合相关附件效衔接造成严重果予关责员（ ）处分 答案：A
A警告记 B开 C记撤职 D撤职开
2规范性审查意见正理予采纳情节严重造成严重果予关责员（ ）处分 答案：B
A开 B警告记 C记撤职 D撤职开
3正理级机构办怠行合重权利擅放弃合重权利者合约定履行重义务情节严重造成严重果予关责员（ ）处分 答案：D
A开 B撤职开 C记撤职 D警告记
4法律审查程中提交法律审查材料真实完整时导致法律审查员效识法律风险情节严重造成严重果予关责员（ ）处分
答案：C
A开 B撤职开 C警告记 D记撤职
5未规定办理营业执组织机构代码证年度检验予关责员（ ）处分 答案：A
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
6越权处理诉讼案件者聘律师予关责员（ ）处分
答案：B
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
7未法律规定期间效张权利造成良果予关责员（ ）处分
答案：C
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
8调节利润意出具错误法律意见致预计负债金额事实严重符
答案：D
A警告记 B撤职开 C记撤职 D警告记
第十七节 违反规章制度理行处理
非题
1擅发布级行规章制度相抵触规章制度造成严重果予关责员开处分 （ ）答案：
二单选题
1规章制度制定修订废止程中未规定规章制度进行证征求意见审查造成严重果予关责员（ ）处分
答案A
A警告撤职 B撤职开 C记撤职 D警告记
第十八节 违反计算机理规章制度行处理
非题
1擅修改银行信息系统参数数应程序予关责员记开处分
（ ）答案：
2违反规定放系统理维护操作权限委托操作 予关责员记撤职处分 （ ）答案：
3丢失行计算机软件重文档资料予关责员警告处理
（ ）答案：错
4擅业务机互联网外部计算机系统相连接影响行信息系统正常运行者造成泄密风险予关责员记开处分 （ ）答案：
5未规定处理报操作障导致障性质范围扩造成果予直接责员开处分 （ ）答案：错
6窃取非法银行客户信息资料予直接责员记撤职处分
（ ）答案：错
7蓄意恶意破坏银行重信息系统予直接责员开处分
（ ）答案：
8未规定进行操作系统数库应系统操作维护导致生产系统法正常运行予关责员警告记处分 （ ）答案：
9未规定进行数备份理备份介质导致数法恢复予关责员撤职处分 （ ）答案：错
10未规定做机房基础设施机网络等设备维护理应急预案处置造成重事予关责员开处分 （ ）答案：错
11违反规定理银行信息系统密码予关责员记撤职处分 （ ）答案：
12未规定进行系统升级变更应软件投产导致生产系统法正常运行予关责员撤职处分 （ ）答案：错
13意泄露银行信息系统口令信息予关责员记开处分
（ ）答案：
14未规定操作操作失误造成损失予关责员记开处分
（ ）答案：错
15银行信息系统中预留门设置非法程序予直接责员开处分
（ ）答案：
二单选题
1恶意篡改银行信息系统参数数应程序予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
2攻击银行信息系统予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
3应非法软件非法操作生产系统造成损害予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
4未规定进行软件版文档资料理导致生产系统法正常运行正确运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
5未规定进行机房基础设施机网络等设备维护理导致生产系统法正常运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
6离开操作岗位未规定时退出系统予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
7意泄露银行信息系统密钥予直接责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：A
8员岗位变动未规定更改操作权限予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
9意泄露银行信息系统参数予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
10擅启动中断关闭银行信息系统（含设备）予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：B
11违反规定生产机进行操作安装未批准软件导致生产系统法正常运行予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
12技术员未审批参办理柜台业务处理账务予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
13违反规定允许进入机房重予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
14运行值班员擅离岗位予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
15未规定登记操作日志导致日志缺失予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：D
16越权操作银行信息系统予关责员（ ）处分
A开 B记开 C记撤职 D警告记 答案：C
第十九节 违反授权反洗钱规章制度行处理
非题
1未授权超越授权授权终止事业务营理活动造成严重果予关责员撤职开处分 （ ）答案：
2参协助洗钱活动予关责员撤职开处分 （ ）答案：
二单选题
1未规定进行转授权造成严重果予关责员（ ）处分
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：D
2额结售汇频繁结售汇存取额外币现钞等异常情况时级行关部门报告造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：D
3 反洗钱工作中未规定履行客户身份识义务造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
4反洗钱工作中应发现未发现未规定报送额交易报告疑交易报告造成严重果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
5反洗钱工作中身份明客户提供资金交易服务者客户开立匿名账户假名账户
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
6反洗钱工作中拒绝阻碍反洗钱检查调查造成良果
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
7反洗钱工作中拒绝提供调查材料者意提供虚假材料
A警告 B记 C记撤职 D记开 答案：C
三选题
列行造成良果予关责员警告记处分：
A档案理善致授权文书丢失
B未规定进行转授权报告备案
C授权容明确时未请示擅开展营理活动
D擅授权文书竞争手泄露
答案：ABCD
第二十节 违反监督检查工作规章制度行处理
非题
1拒绝配合检查拒绝意拖延提供检查事项关资料情况导致重问题未时发现予关责员记撤职处分 （ ）答案：
2拒绝执行检查处理决定整改意见影响问题整改予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3检查方提供虚假资料严重误导检查结果予关责员记撤职开处分 （ ）答案：错
二选题
1监督检查程中列行予关责员撤职开处分：
A授意指强迫检查员歪曲隐瞒事实真相检查员进行击报复陷害
B徇私舞弊隐瞒事实弄虚作假协助检查象弄虚作假导致重问题未时发现
C擅调整修改删检查中反映重违规问题致检查结果严重失实
D利职权威胁勒索检查象
答案：ABCD
2监督检查程中列行予关责员记撤职处分：
A正理未规定程序容实施检查导致应发现重问题未发现造成严重果
B正理工作怠慢疏职守未方案求容完成检查务
C检查中发现重违规问题未规定时反映影响工作造成严重果
D重违规问题未提出整改意见未督促踪落实检查单位整改造成严重果致风险加剧
答案：AC
3监督检查程中列行予关责员警告记处分：
A检查报告反映问题审批意见明确未规定时审批报检查报告造成严重果
B检查发现重问题出具底稿私撤换检查工作底稿严重影响问题性质（定性）
C检查发现应移交处理重违规问题未规定进行移送处理
D正理必手续未规定履行检查职责未达规定范围频次检查容符合求
答案：CD
第二十节 违反力资源理规章制度行处理
非题
1擅设立撤机构升降格机构级变更机构名称址予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
2擅突破工总量计划擅招收员（含境外机构工）擅系统外调入员擅接收复转军予关责员记开处分 （ ）答案：
3求提拔暗示授意提拔亲属身边工作员予关责员记撤职处分 （ ）答案：
4擅设置设机构设单元岗位超编制配置员予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
5擅突破工资计划企业年金单位缴费例予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
6民推荐民测评组织考察中搞拉票等非组织活动予关责员记撤职处分 （ ）答案：
7移送违规处理决定未执行予关责员警告撤职处分
（ ）答案：
8违反处分处分期参加重岗位竞聘评先晋升职务规定予关责员记开处分 （ ）答案：错
9工作调动机构变动突击提拔干部调离干预原单位选工作予关责员记撤职处分 （ ）答案：
10超职数配备干部超编制配置员予关责员记开处分
（ ）答案：
11未坚持选拔工作关规定程序造成失察失误带病岗等情况予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
12未规定整改求进行岗位轮换干部交流强制休假亲属回避予关责员记开处分 （ ）答案：错
13考核工作中隐瞒歪曲事实真相泄露民推荐民测评考察酝酿讨决定等关情况予关责员记开处分 （ ）答案：错
14选拔工作中利职权击报复营私舞弊予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
15员录选拔退出等工作中未规定程序标准授权操作予关责员记开处分 （ ）答案：错
16未落实员工行排查制度予关责员警告记处分 （ ）答案：
17擅调整退员生活费标准离退休员遇予关责员警告记处分 （ ）答案：
18未关规定授权办公会少数研究者圈阅等形式免领导班子成员员予关责员记撤职处分 （ ）答案：
19选拔工作中利职权击报复营私舞弊予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
20行考试程中考名顶参加考试予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
21行考试程中威胁监考员滋扰考场秩序予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1未制度求时审慎处理劳动争议单位造成损失予关责员( )处分
A警告记处分 B警告记处分 C记开 D警告撤职 答案：C
2未级行审批授权擅超级行核定职数配备干部未规定求时超职数配备干部调整职数予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
3擅提高岗位职级遇予关责员( )处分
A警告撤职 B警告记处分 C记开 D记撤职 答案：A
4违反干部免程序规定提拔调整员予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
5拒执行组织分配调动交流决定予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
6应付工资科目外发放工资予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
7未规定报级行监部门批复备案资格审查命（聘）干部予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
8未干部事档案关规定转递保档案材料造成档案材料丢失予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
9更改伪造民推荐民测评结果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
10挤占挪种社会保险基金补充保险基金住房公积金予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
11伪造涂改档案材料虚假符合档求材料擅档范围外材料入档案造成档案失实等严重果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
12工资账户列支非工资性费科目列支工资性费违规列支企业年金种社会保险基金补充医疗保险基金住房公积金予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：D
13违反规定账外循环工资予关责员( )处分
A记开 B警告撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：A
14力资源信息理系统中信息录入维护延误造成重理风险等严重果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：D
15行考试程中弄虚作假造成恶劣影响予关责员( )处分
A记开 B警告记处分 C警告撤职 D警告记处分 答案：B
16未规定应档案材料入档案私指允许意抽取撤换销毁档案材料造成档案材料缺失等果予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
17力资源信息理系统中编造虚假信息数种劳动事统计报表中编造数弄虚作假予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告撤职 D警告记处分 答案：C
18违反总行规定员工办理系统调动手续予关责员( )处分
A记开 B记撤职 C警告记处分 D警告记处分 答案：B
第二十二节 违反监察工作规章制度行处理
非题
1透露转送检举揭发控告材料关情况检举揭发控告员予关责员撤职开处分 （ ） 答案：
2利职权袒护包庇违规违纪违法员予关责员警告记处分
（ ） 答案：错
3移送案件重违规问题责处理时处理程序合规处理标准进行处理予关责员警告记处分 （ ） 答案：错
4办案程序合法达处理决定违反规定程序予关责员警告撤职处分（ ） 答案：错
5意降低处罚标准予关责员警告撤职处分 （ ） 答案：
二单选题：
1列行予关责员警告记处分： （ ）答案：D
A引处理规定条款准确造成良果
B瞒报迟报违规违纪违法案件案件线索
C引处理规定条款准确造成良果
D紧急影响重信访事项未时报告意压件
第二十三节 违反安全保卫规章制度行处理
非题
1未领导批准守库员擅允许员进入守库室班守库予关责员记开处分 （ ）答案：
2未时岗擅离岗形成守库守库予关责员记开处分 （ ）答案：
3单项金额200万安防工程建设项目应履行报审程序未履行予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
4未落实安全保卫责制予关责员记撤职处分
（ ）答案：错
5违反消防安全等规定造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
6执行门收款务未押运工作关规定操作予关责员警告记处分 （ ）答案：错
7押运员途中擅离职守予关责员记开处分
（ ）答案：
8阻挠报案报告案情弄虚作假予关责员警告记处分
（ ）答案：
9守库员酒岗守库室饮酒玩牌会客留宿予关责员记开处分 （ ）答案：
10未批准改变安防设施建设专项资金途予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
11押运押运予关责员记开处分
（ ）答案：
二单选题
1未批准擅购置枪支通非正常渠道购置枪支予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
2操作造成枪支走火致员伤亡予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
3违反消防安全等规定造成严重果予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：B
4监控报警等安防设施未国家标准总行关规定采购安装造成安装盲区报警联动予关责员（ ）处分
A记开 B开 C记撤职 D警告记 答案：C
5违反运钞程序取送款位未规定区域办理款箱交接手续予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
6枪支弹药盗丢失予关责员（ ）处分
A记开 B记撤职 C开 D警告记 答案：A
7运钞车挪作非运钞车运钞予关责员（ ）处分
A记开 B开 C记撤职 D警告记 答案：D
8未定期运钞车进行安全检查致留运行隐患予关责员（ ）处分
A警告记 B开 C记撤职 D记开 答案：A
9违反防暴枪理规定枪支予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告记 答案：D
10阻挠报案报告案情弄虚作假予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C警告记 D开 答案：C
三选题
1未（ ）进行考核发现合格持（）枪员守库员未时建议事部门调整造成良果 答案：AC
A持（）枪员 B保卫员 C守库员 D保安员
2未规定保卫信息系统造成保卫信息系统数（ ）
答案：ABD
A丢失 B泄密 C障 D系统瘫痪
3守库区域存放（ ）等危险物品 答案：ABC
A易燃 B易爆 C易腐蚀 D易变质
4押运员执行务（ ） 答案：BCD
A规范着装 B携带武器 C穿防弹衣 D戴防弹头盔
5守库期间利监控设施（ ） 答案：BC
A牌 B网 C玩游戏 D电影
6擅非专职司机驾驶运钞车关员搭运钞车携带（ ）
答案：ABD
A易燃 B易爆 C化学品 D危险物品
7（ ）已遂刑事案件 答案：AD
A瞒报 B虚报 C误报 D迟报
8违反（ ）等规定造成严重果 答案：AB
A消防 B安全 C保卫 D控
9办案力配合查办案件造成犯罪嫌疑逃跑追缴（ ）位 答案：CD
A现金 B财物 C赃款 D赃物
10监控报警等安防设施未国家标准总行关规定采购安装造成安装（ ）联动 答案：AC
A盲区 B监控 C报警 D联动
11未建立健全社会化押运监督制约机制未严格履行（ ）机制
答案：AD
A监督 B理 C检查 D制约
第二十四节 违反行政印章档案理规章制度行处理
非题
1私伪造刻制行政印章予关责员开处分 （ ）答案：
2擅销毁涂改伪造档案造成严重果予关责员记开处分 （ ）答案：错
3玩忽职守造成档案损毁予关责员开处分 （ ）答案：错
4行政印章丢失未规定报告时采取补救措施造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
5明知保存档案面危险采取效措施造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：
6违反规定行政印章者强迫违规印造成良果予关责员记撤职处分 （ ）答案：错
7未部门批准擅网公布带密级档案予关责员警告撤职处分 （ ）答案：
8应档文件资料等拒绝交档案部门档予关责员警告撤职处分： （ ）答案：二单选题
1阅档案损毁丢失擅转复制予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：A
2理善造成行政印章丢失盗造成严重果予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：C
3未权领导审批行销毁行政印章未规定程序销毁行政印章进行登记予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
4未时档档文件材料齐全造成重资料损毁丢失予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
5档案未严格程序进行移交擅缩档案接收档范围予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：D
6未审批擅携带档案出境电子形式外传播予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C警告撤职处分 D记开 答案：C
第二十五节 违反保密理规章制度行处理
非题
1意泄露绝密机密级国家秘密予关责员记开处分
（ ）答案：错
2擅携带传递国家秘密载体出境海关截获造成定影响予关责员开处分 （ ）答案：错
3泄露行商业秘密造成严重果予关责员记开处分
（ ）答案：
4非法获取持国家秘密公众散布传播国家秘密泄露国家秘密造成严重果予关责员开处分 （ ）答案：错
5涉密计算机涉密移动存储介质接入互联网公信息网络造成良果予关责员警告记处分 （ ）答案：
6发现国家秘密已泄露者泄露时瞒报迟报致影响查处工作未立采取补救措施妨碍时采取补救措施予关责员警告记处分
（ ）答案：
二单选题
1失泄露国家秘密予关责员（ ）处分
A记撤职 B开 C记开 D警告撤职处分 答案：C
2利职权指强迫泄露国家秘密行商业秘密造成严重果予关责员（ ）处分
A记撤职 B记开 C开 D警告撤职处分 答案：B
3违反规定维修销毁涉国家秘密设备载体造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C记撤职 D警告撤职处分 答案：B
4应定密事项定密者应定密事项意定密造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
5违反规定制作收发传递发布携带复制摘抄保销毁国家秘密行商业秘密文件资料造成良果予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
6安全防范技术措施位导致行重商业秘密信息泄露予关责员（ ）处分
A警告记处分 B警告撤职处分 C记开 D开 答案：A
第二十六节 违反总务理规章制度行处理
非题
1意损坏行财产相关设施造成严重果予关责员记开处分 （ ）答案：
2违反食品卫生理规定造成餐员工发生食物中毒良果予关责员警告记处分 （ ）答案：错
3隐瞒包庇交通肇事行予关责员开处分 （ ）答案：错
4库房擅存放易燃易爆易污染等危险品予关责员警告撤职处分 （ ）答案：错
5发生安全事隐瞒事实真相擅进行处理予关责员警告记处分 （ ）答案：
6未规定保车辆导致车辆丢失损毁予关责员开处分 （ ）答案：错
7擅扩费开支范围予关责员警告记处分
（ ）答案：
8未审核车辆保险单致车辆脱保造成损失予关责员警告记处分 （ ）答案：
二单选题
1擅出租出行财产单位财产流失予关责员（ ）处分
A开B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：B
2丢失房产原始档案房改中弄虚作假牟取私利予关责员（ ）处分
A开B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：D
3驾驶员违章驾驶车辆非专职司机驾驶公务车辆发生交通事予关责员（ ）处分
A开 B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：B
4私挪消防设施器材予关责员（ ）处分
A开 B记开 C警告撤职处分 D警告记处分 答案：D
5保造成行财产损坏丢失造成良果予关责员（ ）处分
A开B警告记处分 C警告撤职处分 D记开 答案：B
第二十七节 违反规章制度行处理
非题：
1挪公款挪客户资金予关责员开处分 （ ）答案：
2领导班子成员员违规授意指令抵制报告迎合办理予关责员开处分 （ ）答案：
3违反计划生育理办法予关责员记开处分（ ）答案：错
4未履行未正确履行职责致行受司法机关银行监审计税务工商等行政机关处罚予关责员记开处分 （ ）答案：错
5违反廉洁律关规定视情节果予关责员记开处分
（ ）答案：
二单选题：
1严重违反劳动纪律列情形予解劳动合处理： （ ）答案：C
A连续旷工超7天6月累计旷工超15天
B正理常迟早退者擅脱岗批评教育效月累计7次半年累计10次
C意刁难欺骗客户服务态度恶劣造成严重果
三选题：
1列行予关责员开处分： （ ）答案：ABCDE
A参赌博活动
B公安司法部门认定接受色情服务参卖淫嫖娼走私吸毒贩毒
C违规外签订款合外提供担保保函票资信证明
D贪污收受索取贿赂数额超5000元（含）
E行直接业务关系单位兼职参股商办企业
2行予关责员记开处分： （ ）答案：BCD
A予收受商业贿赂果严重
B客户发生资金牟取利益
C通员工账户社会员发生非正常资金超出3万元（含）
D未规定拨交解工会费
E擅外公布未批准未核实信息受监部门批评新闻媒体曝光
3列行予关责员记开处分： （ ）答案：BCE
A参违规形成案件
B利职权报销承担费
C侵占客户利益意刁难客户次客户投诉造成良果
D利职务便利谋取利益贪污收受索取贿赂数额未达5000元（含）
E利职权偿占企业单位资金车辆
第四章 处理程序
第节 移送程序
非题：
1审计控合规部门业务部门发现违规行需予违规责员纪律处分部移送办法监察部门移送 （ ）答案：
2审计控合规部门业务部门级监察部门移送违规问题求处理
（ ）答案：错
第二节 纪律处分程序
非题：
1违规责员予记（含）纪律处分必须二级分行（含）行长办公会委会研究决定监察部门执行 （ ）答案：
2予员工开处分须级行职工代表会通 （ ）答案：
3违规员作出纪律处分决定抄送力资源部门力资源部门负责办法规定办理绩效工资职务职级调整档等手续 （ ）答案：
第三节 处理程序
非题：
1行劳动合理权限解劳动合予违规员解劳动合前力资源部门应事先通知工会委员会提交行长办公会讨工会委员会异议行长办公会讨力资源部门应处理结果书面通知工会委员会时处理结果送达处理办理解劳动合相关手续 （ ）答案：
第四节 复议程序
非题：
1违规行受纪律处分员工处分决定服收处分决定日起30工作日作出处分决定监察部门申请复审复审部门应受理日起30工作日作出复审决定 （ ）答案：
2复审决定服收复审决定日起30工作日复审部门级行监察部门申请复核复核部门应受理日起30工作日作出复核决定复核决定终决定 （ ）答案：错
3复审复核调解仲裁期间停止原处理决定执行 （ ）答案：
4员工解劳动合争议行劳动争议调解委员会申请调解国家关法律法规关部门申请仲裁 （ ）答案：
第五章 附
非题：
1 办法施行前违规行旧兼轻原执行 （ ）答案：
2 劳务派遣员发生违规行需予纪律处分处理办法执行
（ ）答案：错
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