武汉市农村信社信贷业务
调查审批表
年 字 第 号
客户全称：
业务种类：
金 额：
币 种：
期 限：
申报单位：
调查日期： 年 月 日
调 查 表 目 录
客户根情况 1
二 法定代表股东根情况 2
三 申请信贷业务情况 3
四 工程情况 4—5
五 客户产品〔商品〕产销状况 6
六 客户财务率 6
七 客户信誉结算情况 7
八 银行业物情况 8
九 存量贷款资产质量情况 8
十 信社综合授信执行情况 9
十担保情况 10—11
十二客户进三年资产负债表 12—13
十三客户三年损益表 14
十四客户三年现金流量表 15—16
十五基层信社申报意见 17
十六区社联〔直信社市属营业部〕意见 18
十七武汉市农村信社贷款调查审查决策责书 19—21
十八市联社公司金融部意见 22
十九市联社信贷理部意见 23
二十市联社审批意见 23
附件：1项财务指标计算公式 24
附件：2贷款呈报资料清单 24
金额单位：民币万元：外汇
客户根情况
客户全称
部门
客户代码
贷款卡号
营业执号码
税务登记号
注册
注册时间
营业址
注册资金
实收资
法定代表
开户银行
帐户类型
□根帐户 □般帐户 □辅助帐户 □专项帐户
年度
信登记
□AAA □AA+ □AA □AA □A+ □A □A
□BBB □BB □B □未评级优质客户 □处理未评级
客户类型
□限责公司 □股份 □学校
□医院 □
客户分类等级
□黄金客户 □优质客户 □潜优质客户
□般客户 □退出客户 □未进行客户分类
纪性质
□国独资 □国控股 □股份合作企业 □集体 □民营
□外商独资 □中外合资营 □中外合作营 □私营 □
隶属关系
□中央 □省级
□区级 □隶属
属行业
□ 农业
涉农
□种植业 □养殖业 □制造业 □加工业 □运输业
□旅游观光 □
□建筑业 □制造业 □房产业 □交通邮电 □商贸餐饮
□教育医疗 □社会效劳 □
营规模
□特型 □型 □中型 □型
否集团公司
□
□ 否
集团理模式
□ 母子制集团公司
□ 总分制集团公司
集团融资形式
□集团公司统融资 □母子〔总分〕公司单独融资
□子公司〔授权分公司〕外融资
营范围
营产品
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
二法定代表股东根情况
〔〕法定代表根情况
姓名
名
性
民族
出生年月日
学历
职称
政治面貌
户籍住址
家庭住址
身份证号码
年〔月〕收入
联系方式
兼职情况
□ □
家庭成员
姓名
关系
工作单位〔学校〕职务
身份证号码
工作〔业〕简历
工作时间
工作单位〔业历〕
职务
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
〔二〕重股东根情况
股东名称〔姓名〕
营址
出资金额
法定代表
身份证号码
金额单位：民币万元：外汇
三申请信贷业务情况
业务品种
□流动资金贷款 □固定资产贷款 □社团贷款 □银行承兑汇票
□贴现 □信证 □包放款 □出口押汇
□保函 □委托放款 □
说明
客户申请日期
信社受理日期
〔〕贷款类信贷业务根素
民币
外币
贷款金额
贷款途
贷款利息
年〔月〕息 ％〔‰〕
贷款期限
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
贷款方式
□信 □保证 □抵押 □质押
贷款风险度
款源
款方式
〔二〕融资类信贷业务根素
民币
外币
金额
期限
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
应缴存保证金例
％
实际缴存保证金
保证金减免局部否担保
□ □ 否
保证金减免局部担保方式
□ 保证 □ 抵押 □ 质押
交易合
□ □
交易单证
□ □
关资料批文否齐备
□ □ 否
融资途
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
四工程情况
工程名称
工程址
工程性质
□ 房产 □ 根建设 □ 技术改造 □
工程导产品
产品销售价格
关批文证件否齐全
□ □ 否
〔〕工程投资源
固定资产
流动资金
民币
外币
民币
外币
金额
例
金额
例
金额
例
金额
例
工程总投资
中：资金
筹资金
银行贷款
中：信社贷款
资金
〔二〕工程筹资金源
出资
出资金额
出资例
出资方式
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
〔三〕工程资金运情况
工程
名称
方案投入额度
实际已投入额度
中：民币
中：外币
中：民币
中：外币
合计
中：信社贷款方案情况
工程名称
中：民币
中：外币
工程名称
中：民币
中：外币
〔四〕评估工程〔 〕年济治标
新增销售收入
销售利润率
新增利润总额
投资利润率
动态投资回收期
工程质量合格率
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
五客户产品〔商品〕产销状况
产品名称
否新产品
□ □ 否
□ □ 否
□ □ 否
□ □ 否
产销率〔％〕
期止累计
年期
销售收入
期止累计
年期
占销售收入
总额重〔％〕
期止累计
年期
需说明情况：
六客户财务率
项 目
前三年数
年1 月
年度
年度
年度
偿债力
资产负债率
流动率
速动率
利息保障倍数
盈利力
净资产收益率
总资产利润率
销售利润率
营运力
总资产周转率
流动资产周转率
存货周转率
应收账款周转率
成长力
销售增长率
利润增长率
金额单位：民币万元：外汇
七客户信誉结算情况表
信社情况
前三年
年1 月
年度
年度
年度
信等级
二面新增贷款额
中：新增流动资金贷款
中：新增工程贷款
新增工程贷款
三年新增应付贷款利息
四年实际支付贷款利息
五期末积欠贷款利息合计
六承兑汇票垫款笔数
承兑汇票垫款金额
七信证垫款笔数
信证垫款金额
八保函业务垫款笔数
保函业务垫款金额
九外担保
笔数
笔
金额
万元
1否存悬空逃费金融机构债务问题
□ □ 否
2否债转股记录
□ □ 否
3否拖欠水费电费租金税金处分
□ □ 否
4否存拖欠职工工资问题
□ □ 否
5否卷入卷入重诉讼法律纠纷
□ □ 否
6需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
八银行业务情况
项 目
信 社
行
前三年
年
年
年末
年末
年末
月末
占
月末
占
〔〕项融资合计
贷款合计
1流动资金贷款
中：贴现
2固定资产贷款
3出口押汇
4
二融资合计
1银行承兑汇票
2信证
3保函
4
〔二〕项存款合计
中：外汇存款
〔三〕结算资金流入量累计金额
九存量贷款资产质量情况
项 目
信社
行
前三年
年
年
项贷款合计
年末
年末
年末
月末
占
月末
占
逾
两分类
良贷款合计
逾期贷
呆滞贷款
呆帐贷款
五级
分类
良贷款计
次级类贷款
疑类贷款
损失类贷款
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
十客户综合授信执行情况
融资种类
高综合
授信额度
中：信社
授信额度
截止 月末
授信额度
合计
中：
民币
合计
中：
民币
合计
中：
民币
项融资总计
贷款总计
1流动资金贷款
中：贴现
2固定资产贷款
3出口押汇
4
二融资合计
1银行承兑汇票
2信证
3保函
4
需说明情况：
十担保情况
〔〕保证方式担保
保证全称
保证代码
税务登记号
法定代表
保证金额
贷款卡号
保证期限
信等级
实收资
注册资
开户银行
结算户帐号
工程
年末
年 月末
工程
年
年预计
资产总额
营活动现金流入量
中：流动资产
营活动现金流出量
中：存货
营活动现金净流量
中：应收账款
投资活动现金流入量
中：长期投资
投资活动现金流出量
负债总额
投资活动现金净流量
中：流动负债
筹资活动现金流入量
者权益
筹资活动现金流出量
中：实收资
筹资活动现金净流量
工程
年末
年 月末
工程
年末
年 月末
营业务收入
资产负债率
营业务利润
流动率
营业利润
应收率
利润总额
存货周转率
净利润
销售利润率
已抵押资产
已提供担保
担保力
已开立信证保函
备注：报力＝资产总额－负债总额－已抵押资产－已提供担保－已开立信证保函
合法保证力
□ □
足额保证力
□ □
良贷款
□ □
拖欠利息
□ □
相互保证情况
□ □
否母公司担保
□ □
资料否齐全
□ □
否进行核保
□ □
重诉讼法律纠纷
□ □
拖欠职工工资
□ □
逃费金融机构债务
□ □
债转股记录
□ □
拖欠电费租金
□ □
拖欠税金处分
□ □
金额单位：民币万元：外汇
金额单位：民币万元：外汇
〔二〕抵押方式担保
抵押
抵押代码
抵押物种类
□房产 □土权 □机器设备 □交通工具 □
存放点
抵押期限
年 月 日止
产权证号
抵押物否评估
评估机构名称
评估时间
年 月 日
抵押物价值
折扣率
％
抵押金额
评估机构评估资格
□ □
评估资料否齐全
□ □
否意办理抵押登记手续
□ □
抵押物否合法
□ □
否意重复抵押
□ □
抵押物变现性
□ □ □
预计抵押物变现损失程度
□ □
否意办理保险
□ □否
保险第受益否社
□ □否
〔三〕质押方式担保
出质
出质代码
质物种类
□动产 □权利
质物名称
质押期限
年 月 日止
评估机构名称
质物保方式
□移交质权保 □封存 □委托第三保
质物否评估
□ □否
评估时间
年 月 日
评估机构评估资格
□ □
折扣率
％
质物价值
否意办理质押登记手续
质押金额
质押手续否合法
评估资料否齐全
预计质物变现损失程度
否意办理保险
保险第受益否社
质物变现性
□ □ □
需说明情况：
十二客户三年资产负债表〔〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
末期末
货币资金
短期投资
应收票
应收帐款
减：坏帐准备
应收帐款净额
预付帐款
存货
中：原材料
产成品
分期收款发出商品
建开发品
摊费
中：期初进项税款
处理流动资产净损失
年期长期债券
流动资产
流动资产合计
长期投资
固定原值
减：累计折旧
固定资产净值
固定资产清理
固定资产购建支出
建工程
代处理固定资产净损失
固定资产合计
形资产
递延资产
形递延资产合计
长期资产
递延税项
十二客户三年资产负债表〔二〕
客户名称： 单位：万元
资产合计
短期款
应汇票
应付帐款
预收帐款
应收款
应付工资
应付福利费
未交税金
未付利润
未交款
预提费
扣税金
年期长期负债
流动负债
流动负债合计
长期款
长期应付款
递延出租收入
长期负债
中：住房公积金
长期负债合计
递延税款贷项
负债合计
实收资
资公积
盈余公积
中：公益金
未分配利润
者权益合计
负债者权益合计
☆资产
☆负债
十三客户三年损益表〔二〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
末期数
营业务收入
减：营业务折扣折
营业务收入净额
减：营业务钱
营费
营业务税金附加
产〔商〕品销售利润
加：代购代销收入
营业务利润
加：业务利润
减：理费
财务费
中：利息费
汇兑损失〔收益－号表示〕
营业利润
加：投资收益〔损失－号表示〕
营业外收入
减：营业外支出
加：前年度损益调整
利润总额〔亏损－号表示〕
减：净利润〔亏损－号表示〕
净利润〔亏损－号表示〕
十四客户三年现金流量表〔〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
期数
营活动产生现金流量
销售商品提供劳务收现金
收取租金
收增值税销项税额核退回增值税
收营活动关现金
现金流入计
购置商品手劳务支付现金
支付组职工未职工支付现金
支付增值税额
支付税额
支付增值税税意外税费
支付营活动关现金
现金流出计
营活动产生现金流量净额
二投资活动产生现金流量
收回投资收现金
分股利利润收现金
取债券利息收入收现金
处置固定资产物资国资产核长期资产收回现金净额
收投资活动关现金
客户三年现金流量表〔二〕
客户名称： 单位：万元
现金流入计
购建固定资产形资产核长期资产支付现金
权益性投资支付现金
债券性投资支付现金
支付投资活动关现金
现金流出计
投资活动产生现金流量净额
三筹资活动产生现金流量
吸收权益性投资收现金
发行债券收现金
款收现金
收筹资活动关现金
现金流入计
债务支付现金
发生筹资费支付现金
分配股利利润支付现金
偿付利息支付现金
融资租赁支付现金
减少注册资支付现金
支付筹资活动关现金
现金流出计
筹资活动产生现金流量净额
四汇率变动新影响额
五现金现金等价物净增加额
十五基层信社〔分社〕申报意见
客户理意见：
调查〔客户理〕〔签字〕： 次调查〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
审查岗意见：
审查〔签字〕： 部门负责〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
信贷组意见：
审查结：
二表决情况：审查组 出席 参加表决
表决结果：意 票意 票议 票
三审贷组成员〔意〕签字：
审贷组成员〔意〕签字：
审贷组组长〔签字〕：
年 月 日
十六区联社〔直信社市属营业部〕审查〔批〕意见
客户理意见：
调查〔客户理〕〔签字〕： 次调查〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
部门调查岗意见：
部门调查〔签字〕：
年 月 日
部门审查岗意见：
部门审查〔签字〕：
年 月 日
信贷审查委员会〔组〕意见：
二 审查结：
二表决情况：审贷委员会〔组〕 出席 参加表决
表决结果：意 票意 票议 票
三审贷〔组〕成员〔意〕签字：
审贷组成员〔意〕签字：
审贷组组长〔签字〕：
年 月 日
十七武汉市农村信社贷款调查责书
负责客户 20
年 月 日申请金额 万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务调查承调查责：
1该公司提供营业执法定代表证明书法授权委托证明书财务报表董事会决议公司章程商品贸易购销合增值税发票签字签章等资料担保单位提供资料进行检查资料完整性真实性效性负责
2客户款负债提供担保情况信状况法定代表品行营理力业绩关联企业资产状况信状况进行调查保证调查容真实
3客户担保资产状况生产营状况市场情况进行调查保证信贷需求真实性款源性担保具备担保条件
4负责贷款检查理催收时掌握解贷款企业贷款营情况发现信贷风险负责级预警意见
5关规定应调查情况真实性负责等
保证提供调查报告市真实该笔贷款假设获批准保证武汉市农村信社关贷款理规定完善担保手续负责贷理工作事负责贷款期回收工作调查实理善致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
武汉市农村信社贷款审查责书〔二〕
负责调查岗提供 金额
万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务审查承审查责：
1报资料完整性效性负责
2客户担保题资格法定代表关证明材料合规性负责客户担保组织机构合理性产权关系明晰性负责客户担保存良信纪律负责
3贷款途合规合法符合国家产业政策信社信贷政策负责
4客户资产负债例合理性负责客户生产营正常性产品否销路否期限贷款息进行审查分析分析结果负责
5客户财务风险营理风险市场风险进行审查分析分析结果负责未通民银行信贷咨询系统查询未发现客户存良信贷记录负责未提出风险防范措施负责
6担保代偿力抵押物否合法足值易变现质押物证权真实清楚票合法效进行审查分析分析结果负责
7关规定应审查情况审查分析负责等
保证提供审查报告真实审查实致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
武汉市农村信社贷款决策责书〔三〕
负责审查岗提供 金额
万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务决策承审查责：
1贷款三性〞风险度确实认责
2贷款方式相关素确实认负责
3作出贷贷贷款种类金额途期限利率款方式违约责决策负责
4否爱款权限审批负责
5违反减少贷款程序审批负责
6贷款期收回负责
决策失误致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
十八市联社公司金融部意见
调查意见：
调查〔签字〕：
年 月 日
部门意见：
公司金融部〔盖章〕：
年 月 日
十八市联社公司金融部意见
调查意见：
调查〔签字〕：
年 月 日
部门意见：
信贷理部〔盖章〕：
年 月 日
二十市联社审批意见
意见：
审贷委员会〔盖章〕
年 月 日
附件1
项财务指标计算公式
1 销售利润率＝利润总额÷销售收入×100％
2 投资利润率＝年均投资利润÷总投资额×100％
3 工程质量合格率＝实际竣工面积÷合竣工面积×100％
4 产销率＝年度销售数量〔金额〕÷年度生产数量〔总产值〕×100％
5 资产负债率＝负债总额÷资产总额×100％
6 流动率＝流动资产÷流动负债×100％
7 速动率＝〔流动资产－存货〕÷流动负债×100％
8 利息保障倍数＝〔利润总额＋项利息支出〕÷项利息支出
9 净资产收益率＝净利润÷均净资产×100％
10 总资产利润率＝净利润÷均资产总额×100％
11 总资产周转率＝销售收入÷均流动资产×100％
12 流动资产周转率＝销售收入÷均流动资产×100％
13 存货周转率〔次数〕＝销售钱÷均存货
14 应收帐款周转率＝销售收入÷均应收帐款×100％
15 销售增长率＝〔计算期销售收入÷基期销售收入－1〕×100％
16 利润增长率＝〔计算期利润总额÷基期利润总额－1〕×100％
17 销售净利润＝净利润÷销售收入×100％
18 毛利率＝〔销售收入－销售钱〕÷销售收入×100％
附件2
贷款呈报资料清单
序号
程序资料
序号
程序资料
1
款单位书面申请
□ □
41
企业资料证明﹡
□ □
2
建立信贷关系申请书
□ □
42
工程行性报告﹡
□ □
3
款申请书
□ □
43
关立项批复文件﹡
□ □
4
调查报告
□ □
44
建设规划许证﹡
□ □
5
审查报告
□ □
45
建设工程规划许证﹡
□ □
6
审贷会记录
□ □
46
建设施工许证﹡
□ □
7
授信协议书
□ □
47
工程施工合﹡
□ □
8
银行承兑汇票申请书
□ □
48
抵〔质〕物清单
□ □
9
银行承兑汇票协议书
□ □
49
房屋权证﹡
□ □
10
银行承兑汇票担保合
□ □
50
国土权证﹡
□ □
11
商品购销合协议
□ □
51
国资产理局意抵押文件﹡
□ □
12
银行承兑汇票〔金额 万元〕
□ □
52
设备购置发票﹡
□ □
13
商业承兑汇票〔金额 万元〕
□ □
53
设备保险单﹡
□ □
14
增值税发票﹡〔 份〕
□ □
54
商品房购置发票﹡
□ □
15
查询查复通知书
□ □
55
评估报告﹡
□ □
16
款贷款展期书面申请
□ □
56
储蓄定期存单〔正﹡ 份〕
□ □
17
贷款展期款申请书
□ □
57
单位定期存单〔正﹡ 份〕
□ □
18
贷款展期协议
□ □
58
价证券﹡
□ □
19
承诺函
□ □
59
权力质物清单
□ □
20
款法定代表身份证﹡
□ □
60
入库单提货单〔 份〕
□ □
21
担保法定代表身份证﹡
□ □
61
仓储协议书
□ □
22
款单位营业执﹡
□ □
62
商品房销售许证﹡
□ □
23
担保单位营业执﹡
□ □
63
权利质物〔关证明文件﹡〕
□ □
24
款单位代码证﹡
□ □
64
特殊行业生产营许证﹡
□ □
25
担保单位代码证﹡
□ □
65
环保许证﹡
□ □
26
款单位税务登记证﹡
□ □
66
进出口商品许证﹡
□ □
27
担保单位税务登记证﹡
□ □
67
款更名通知批复﹡
□ □
28
信评级书﹡
□ □
68
款贷款卡查询结果资料
□ □
29
款单位审计财务报表﹡
□ □
69
担保贷款卡查询结果资料
□ □
30
担保单位审计财务报表
□ □
70
□ □
31
审计事务出具验资报告﹡
□ □
71
□ □
32
公司简介总结规划
□ □
72
□ □
33
款单位公司章程﹡
□ □
73
□ □
34
担保单位公司章程﹡
□ □
74
□ □
35
企业法授权证明书
□ □
75
□ □
36
法代表授权证明书
□ □
76
□ □
37
公司董事会意款决议书
□ □
77
□ □
38
公司董事会意担保意见书
□ □
78
□ □
39
合伙企业〔资〕单位款意见书
□ □
79
□ □
40
合伙企业〔资〕单位担保意见书
□ □
80
□ □
注1﹡〞表示复印件2序号〞指信贷档案保序号3担保〞含保证抵押质押
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武汉市农村信社信贷业务
调查审批表
年 字 第 号
客户全称：
业务种类：
金 额：
币 种：
期 限：
申报单位：
调查日期： 年 月 日
调 查 表 目 录
客户根情况 1
二 法定代表股东根情况 2
三 申请信贷业务情况 3
四 工程情况 4—5
五 客户产品〔商品〕产销状况 6
六 客户财务率 6
七 客户信誉结算情况 7
八 银行业物情况 8
九 存量贷款资产质量情况 8
十 信社综合授信执行情况 9
十担保情况 10—11
十二客户进三年资产负债表 12—13
十三客户三年损益表 14
十四客户三年现金流量表 15—16
十五基层信社申报意见 17
十六区社联〔直信社市属营业部〕意见 18
十七武汉市农村信社贷款调查审查决策责书 19—21
十八市联社公司金融部意见 22
十九市联社信贷理部意见 23
二十市联社审批意见 23
附件：1项财务指标计算公式 24
附件：2贷款呈报资料清单 24
金额单位：民币万元：外汇
客户根情况
客户全称
部门
客户代码
贷款卡号
营业执号码
税务登记号
注册
注册时间
营业址
注册资金
实收资
法定代表
开户银行
帐户类型
□根帐户 □般帐户 □辅助帐户 □专项帐户
年度
信登记
□AAA □AA+ □AA □AA □A+ □A □A
□BBB □BB □B □未评级优质客户 □处理未评级
客户类型
□限责公司 □股份 □学校
□医院 □
客户分类等级
□黄金客户 □优质客户 □潜优质客户
□般客户 □退出客户 □未进行客户分类
纪性质
□国独资 □国控股 □股份合作企业 □集体 □民营
□外商独资 □中外合资营 □中外合作营 □私营 □
隶属关系
□中央 □省级
□区级 □隶属
属行业
□ 农业
涉农
□种植业 □养殖业 □制造业 □加工业 □运输业
□旅游观光 □
□建筑业 □制造业 □房产业 □交通邮电 □商贸餐饮
□教育医疗 □社会效劳 □
营规模
□特型 □型 □中型 □型
否集团公司
□
□ 否
集团理模式
□ 母子制集团公司
□ 总分制集团公司
集团融资形式
□集团公司统融资 □母子〔总分〕公司单独融资
□子公司〔授权分公司〕外融资
营范围
营产品
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
二法定代表股东根情况
〔〕法定代表根情况
姓名
名
性
民族
出生年月日
学历
职称
政治面貌
户籍住址
家庭住址
身份证号码
年〔月〕收入
联系方式
兼职情况
□ □
家庭成员
姓名
关系
工作单位〔学校〕职务
身份证号码
工作〔业〕简历
工作时间
工作单位〔业历〕
职务
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
〔二〕重股东根情况
股东名称〔姓名〕
营址
出资金额
法定代表
身份证号码
金额单位：民币万元：外汇
三申请信贷业务情况
业务品种
□流动资金贷款 □固定资产贷款 □社团贷款 □银行承兑汇票
□贴现 □信证 □包放款 □出口押汇
□保函 □委托放款 □
说明
客户申请日期
信社受理日期
〔〕贷款类信贷业务根素
民币
外币
贷款金额
贷款途
贷款利息
年〔月〕息 ％〔‰〕
贷款期限
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
贷款方式
□信 □保证 □抵押 □质押
贷款风险度
款源
款方式
〔二〕融资类信贷业务根素
民币
外币
金额
期限
年 月 日 年 月 日
年 月 日 年 月 日
应缴存保证金例
％
实际缴存保证金
保证金减免局部否担保
□ □ 否
保证金减免局部担保方式
□ 保证 □ 抵押 □ 质押
交易合
□ □
交易单证
□ □
关资料批文否齐备
□ □ 否
融资途
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
四工程情况
工程名称
工程址
工程性质
□ 房产 □ 根建设 □ 技术改造 □
工程导产品
产品销售价格
关批文证件否齐全
□ □ 否
〔〕工程投资源
固定资产
流动资金
民币
外币
民币
外币
金额
例
金额
例
金额
例
金额
例
工程总投资
中：资金
筹资金
银行贷款
中：信社贷款
资金
〔二〕工程筹资金源
出资
出资金额
出资例
出资方式
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
〔三〕工程资金运情况
工程
名称
方案投入额度
实际已投入额度
中：民币
中：外币
中：民币
中：外币
合计
中：信社贷款方案情况
工程名称
中：民币
中：外币
工程名称
中：民币
中：外币
〔四〕评估工程〔 〕年济治标
新增销售收入
销售利润率
新增利润总额
投资利润率
动态投资回收期
工程质量合格率
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
五客户产品〔商品〕产销状况
产品名称
否新产品
□ □ 否
□ □ 否
□ □ 否
□ □ 否
产销率〔％〕
期止累计
年期
销售收入
期止累计
年期
占销售收入
总额重〔％〕
期止累计
年期
需说明情况：
六客户财务率
项 目
前三年数
年1 月
年度
年度
年度
偿债力
资产负债率
流动率
速动率
利息保障倍数
盈利力
净资产收益率
总资产利润率
销售利润率
营运力
总资产周转率
流动资产周转率
存货周转率
应收账款周转率
成长力
销售增长率
利润增长率
金额单位：民币万元：外汇
七客户信誉结算情况表
信社情况
前三年
年1 月
年度
年度
年度
信等级
二面新增贷款额
中：新增流动资金贷款
中：新增工程贷款
新增工程贷款
三年新增应付贷款利息
四年实际支付贷款利息
五期末积欠贷款利息合计
六承兑汇票垫款笔数
承兑汇票垫款金额
七信证垫款笔数
信证垫款金额
八保函业务垫款笔数
保函业务垫款金额
九外担保
笔数
笔
金额
万元
1否存悬空逃费金融机构债务问题
□ □ 否
2否债转股记录
□ □ 否
3否拖欠水费电费租金税金处分
□ □ 否
4否存拖欠职工工资问题
□ □ 否
5否卷入卷入重诉讼法律纠纷
□ □ 否
6需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
八银行业务情况
项 目
信 社
行
前三年
年
年
年末
年末
年末
月末
占
月末
占
〔〕项融资合计
贷款合计
1流动资金贷款
中：贴现
2固定资产贷款
3出口押汇
4
二融资合计
1银行承兑汇票
2信证
3保函
4
〔二〕项存款合计
中：外汇存款
〔三〕结算资金流入量累计金额
九存量贷款资产质量情况
项 目
信社
行
前三年
年
年
项贷款合计
年末
年末
年末
月末
占
月末
占
逾
两分类
良贷款合计
逾期贷
呆滞贷款
呆帐贷款
五级
分类
良贷款计
次级类贷款
疑类贷款
损失类贷款
需说明情况：
金额单位：民币万元：外汇
十客户综合授信执行情况
融资种类
高综合
授信额度
中：信社
授信额度
截止 月末
授信额度
合计
中：
民币
合计
中：
民币
合计
中：
民币
项融资总计
贷款总计
1流动资金贷款
中：贴现
2固定资产贷款
3出口押汇
4
二融资合计
1银行承兑汇票
2信证
3保函
4
需说明情况：
十担保情况
〔〕保证方式担保
保证全称
保证代码
税务登记号
法定代表
保证金额
贷款卡号
保证期限
信等级
实收资
注册资
开户银行
结算户帐号
工程
年末
年 月末
工程
年
年预计
资产总额
营活动现金流入量
中：流动资产
营活动现金流出量
中：存货
营活动现金净流量
中：应收账款
投资活动现金流入量
中：长期投资
投资活动现金流出量
负债总额
投资活动现金净流量
中：流动负债
筹资活动现金流入量
者权益
筹资活动现金流出量
中：实收资
筹资活动现金净流量
工程
年末
年 月末
工程
年末
年 月末
营业务收入
资产负债率
营业务利润
流动率
营业利润
应收率
利润总额
存货周转率
净利润
销售利润率
已抵押资产
已提供担保
担保力
已开立信证保函
备注：报力＝资产总额－负债总额－已抵押资产－已提供担保－已开立信证保函
合法保证力
□ □
足额保证力
□ □
良贷款
□ □
拖欠利息
□ □
相互保证情况
□ □
否母公司担保
□ □
资料否齐全
□ □
否进行核保
□ □
重诉讼法律纠纷
□ □
拖欠职工工资
□ □
逃费金融机构债务
□ □
债转股记录
□ □
拖欠电费租金
□ □
拖欠税金处分
□ □
金额单位：民币万元：外汇
金额单位：民币万元：外汇
〔二〕抵押方式担保
抵押
抵押代码
抵押物种类
□房产 □土权 □机器设备 □交通工具 □
存放点
抵押期限
年 月 日止
产权证号
抵押物否评估
评估机构名称
评估时间
年 月 日
抵押物价值
折扣率
％
抵押金额
评估机构评估资格
□ □
评估资料否齐全
□ □
否意办理抵押登记手续
□ □
抵押物否合法
□ □
否意重复抵押
□ □
抵押物变现性
□ □ □
预计抵押物变现损失程度
□ □
否意办理保险
□ □否
保险第受益否社
□ □否
〔三〕质押方式担保
出质
出质代码
质物种类
□动产 □权利
质物名称
质押期限
年 月 日止
评估机构名称
质物保方式
□移交质权保 □封存 □委托第三保
质物否评估
□ □否
评估时间
年 月 日
评估机构评估资格
□ □
折扣率
％
质物价值
否意办理质押登记手续
质押金额
质押手续否合法
评估资料否齐全
预计质物变现损失程度
否意办理保险
保险第受益否社
质物变现性
□ □ □
需说明情况：
十二客户三年资产负债表〔〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
末期末
货币资金
短期投资
应收票
应收帐款
减：坏帐准备
应收帐款净额
预付帐款
存货
中：原材料
产成品
分期收款发出商品
建开发品
摊费
中：期初进项税款
处理流动资产净损失
年期长期债券
流动资产
流动资产合计
长期投资
固定原值
减：累计折旧
固定资产净值
固定资产清理
固定资产购建支出
建工程
代处理固定资产净损失
固定资产合计
形资产
递延资产
形递延资产合计
长期资产
递延税项
十二客户三年资产负债表〔二〕
客户名称： 单位：万元
资产合计
短期款
应汇票
应付帐款
预收帐款
应收款
应付工资
应付福利费
未交税金
未付利润
未交款
预提费
扣税金
年期长期负债
流动负债
流动负债合计
长期款
长期应付款
递延出租收入
长期负债
中：住房公积金
长期负债合计
递延税款贷项
负债合计
实收资
资公积
盈余公积
中：公益金
未分配利润
者权益合计
负债者权益合计
☆资产
☆负债
十三客户三年损益表〔二〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
末期数
营业务收入
减：营业务折扣折
营业务收入净额
减：营业务钱
营费
营业务税金附加
产〔商〕品销售利润
加：代购代销收入
营业务利润
加：业务利润
减：理费
财务费
中：利息费
汇兑损失〔收益－号表示〕
营业利润
加：投资收益〔损失－号表示〕
营业外收入
减：营业外支出
加：前年度损益调整
利润总额〔亏损－号表示〕
减：净利润〔亏损－号表示〕
净利润〔亏损－号表示〕
十四客户三年现金流量表〔〕
客户名称： 单位：万元
科目
前三年
前二年
年末
期数
营活动产生现金流量
销售商品提供劳务收现金
收取租金
收增值税销项税额核退回增值税
收营活动关现金
现金流入计
购置商品手劳务支付现金
支付组职工未职工支付现金
支付增值税额
支付税额
支付增值税税意外税费
支付营活动关现金
现金流出计
营活动产生现金流量净额
二投资活动产生现金流量
收回投资收现金
分股利利润收现金
取债券利息收入收现金
处置固定资产物资国资产核长期资产收回现金净额
收投资活动关现金
客户三年现金流量表〔二〕
客户名称： 单位：万元
现金流入计
购建固定资产形资产核长期资产支付现金
权益性投资支付现金
债券性投资支付现金
支付投资活动关现金
现金流出计
投资活动产生现金流量净额
三筹资活动产生现金流量
吸收权益性投资收现金
发行债券收现金
款收现金
收筹资活动关现金
现金流入计
债务支付现金
发生筹资费支付现金
分配股利利润支付现金
偿付利息支付现金
融资租赁支付现金
减少注册资支付现金
支付筹资活动关现金
现金流出计
筹资活动产生现金流量净额
四汇率变动新影响额
五现金现金等价物净增加额
十五基层信社〔分社〕申报意见
客户理意见：
调查〔客户理〕〔签字〕： 次调查〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
审查岗意见：
审查〔签字〕： 部门负责〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
信贷组意见：
审查结：
二表决情况：审查组 出席 参加表决
表决结果：意 票意 票议 票
三审贷组成员〔意〕签字：
审贷组成员〔意〕签字：
审贷组组长〔签字〕：
年 月 日
十六区联社〔直信社市属营业部〕审查〔批〕意见
客户理意见：
调查〔客户理〕〔签字〕： 次调查〔签字〕：
年 月 日 年 月 日
部门调查岗意见：
部门调查〔签字〕：
年 月 日
部门审查岗意见：
部门审查〔签字〕：
年 月 日
信贷审查委员会〔组〕意见：
二 审查结：
二表决情况：审贷委员会〔组〕 出席 参加表决
表决结果：意 票意 票议 票
三审贷〔组〕成员〔意〕签字：
审贷组成员〔意〕签字：
审贷组组长〔签字〕：
年 月 日
十七武汉市农村信社贷款调查责书
负责客户 20
年 月 日申请金额 万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务调查承调查责：
1该公司提供营业执法定代表证明书法授权委托证明书财务报表董事会决议公司章程商品贸易购销合增值税发票签字签章等资料担保单位提供资料进行检查资料完整性真实性效性负责
2客户款负债提供担保情况信状况法定代表品行营理力业绩关联企业资产状况信状况进行调查保证调查容真实
3客户担保资产状况生产营状况市场情况进行调查保证信贷需求真实性款源性担保具备担保条件
4负责贷款检查理催收时掌握解贷款企业贷款营情况发现信贷风险负责级预警意见
5关规定应调查情况真实性负责等
保证提供调查报告市真实该笔贷款假设获批准保证武汉市农村信社关贷款理规定完善担保手续负责贷理工作事负责贷款期回收工作调查实理善致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
武汉市农村信社贷款审查责书〔二〕
负责调查岗提供 金额
万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务审查承审查责：
1报资料完整性效性负责
2客户担保题资格法定代表关证明材料合规性负责客户担保组织机构合理性产权关系明晰性负责客户担保存良信纪律负责
3贷款途合规合法符合国家产业政策信社信贷政策负责
4客户资产负债例合理性负责客户生产营正常性产品否销路否期限贷款息进行审查分析分析结果负责
5客户财务风险营理风险市场风险进行审查分析分析结果负责未通民银行信贷咨询系统查询未发现客户存良信贷记录负责未提出风险防范措施负责
6担保代偿力抵押物否合法足值易变现质押物证权真实清楚票合法效进行审查分析分析结果负责
7关规定应审查情况审查分析负责等
保证提供审查报告真实审查实致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
武汉市农村信社贷款决策责书〔三〕
负责审查岗提供 金额
万元贷款〔授信贴现银行承兑汇票〕业务决策承审查责：
1贷款三性〞风险度确实认责
2贷款方式相关素确实认负责
3作出贷贷贷款种类金额途期限利率款方式违约责决策负责
4否爱款权限审批负责
5违反减少贷款程序审批负责
6贷款期收回负责
决策失误致贷款出现风险损失愿意关制度规定接收处理
责〔签字〕：
年 月 日
十八市联社公司金融部意见
调查意见：
调查〔签字〕：
年 月 日
部门意见：
公司金融部〔盖章〕：
年 月 日
十八市联社公司金融部意见
调查意见：
调查〔签字〕：
年 月 日
部门意见：
信贷理部〔盖章〕：
年 月 日
二十市联社审批意见
意见：
审贷委员会〔盖章〕
年 月 日
附件1
项财务指标计算公式
1 销售利润率＝利润总额÷销售收入×100％
2 投资利润率＝年均投资利润÷总投资额×100％
3 工程质量合格率＝实际竣工面积÷合竣工面积×100％
4 产销率＝年度销售数量〔金额〕÷年度生产数量〔总产值〕×100％
5 资产负债率＝负债总额÷资产总额×100％
6 流动率＝流动资产÷流动负债×100％
7 速动率＝〔流动资产－存货〕÷流动负债×100％
8 利息保障倍数＝〔利润总额＋项利息支出〕÷项利息支出
9 净资产收益率＝净利润÷均净资产×100％
10 总资产利润率＝净利润÷均资产总额×100％
11 总资产周转率＝销售收入÷均流动资产×100％
12 流动资产周转率＝销售收入÷均流动资产×100％
13 存货周转率〔次数〕＝销售钱÷均存货
14 应收帐款周转率＝销售收入÷均应收帐款×100％
15 销售增长率＝〔计算期销售收入÷基期销售收入－1〕×100％
16 利润增长率＝〔计算期利润总额÷基期利润总额－1〕×100％
17 销售净利润＝净利润÷销售收入×100％
18 毛利率＝〔销售收入－销售钱〕÷销售收入×100％
附件2
贷款呈报资料清单
序号
程序资料
序号
程序资料
1
款单位书面申请
□ □
41
企业资料证明﹡
□ □
2
建立信贷关系申请书
□ □
42
工程行性报告﹡
□ □
3
款申请书
□ □
43
关立项批复文件﹡
□ □
4
调查报告
□ □
44
建设规划许证﹡
□ □
5
审查报告
□ □
45
建设工程规划许证﹡
□ □
6
审贷会记录
□ □
46
建设施工许证﹡
□ □
7
授信协议书
□ □
47
工程施工合﹡
□ □
8
银行承兑汇票申请书
□ □
48
抵〔质〕物清单
□ □
9
银行承兑汇票协议书
□ □
49
房屋权证﹡
□ □
10
银行承兑汇票担保合
□ □
50
国土权证﹡
□ □
11
商品购销合协议
□ □
51
国资产理局意抵押文件﹡
□ □
12
银行承兑汇票〔金额 万元〕
□ □
52
设备购置发票﹡
□ □
13
商业承兑汇票〔金额 万元〕
□ □
53
设备保险单﹡
□ □
14
增值税发票﹡〔 份〕
□ □
54
商品房购置发票﹡
□ □
15
查询查复通知书
□ □
55
评估报告﹡
□ □
16
款贷款展期书面申请
□ □
56
储蓄定期存单〔正﹡ 份〕
□ □
17
贷款展期款申请书
□ □
57
单位定期存单〔正﹡ 份〕
□ □
18
贷款展期协议
□ □
58
价证券﹡
□ □
19
承诺函
□ □
59
权力质物清单
□ □
20
款法定代表身份证﹡
□ □
60
入库单提货单〔 份〕
□ □
21
担保法定代表身份证﹡
□ □
61
仓储协议书
□ □
22
款单位营业执﹡
□ □
62
商品房销售许证﹡
□ □
23
担保单位营业执﹡
□ □
63
权利质物〔关证明文件﹡〕
□ □
24
款单位代码证﹡
□ □
64
特殊行业生产营许证﹡
□ □
25
担保单位代码证﹡
□ □
65
环保许证﹡
□ □
26
款单位税务登记证﹡
□ □
66
进出口商品许证﹡
□ □
27
担保单位税务登记证﹡
□ □
67
款更名通知批复﹡
□ □
28
信评级书﹡
□ □
68
款贷款卡查询结果资料
□ □
29
款单位审计财务报表﹡
□ □
69
担保贷款卡查询结果资料
□ □
30
担保单位审计财务报表
□ □
70
□ □
31
审计事务出具验资报告﹡
□ □
71
□ □
32
公司简介总结规划
□ □
72
□ □
33
款单位公司章程﹡
□ □
73
□ □
34
担保单位公司章程﹡
□ □
74
□ □
35
企业法授权证明书
□ □
75
□ □
36
法代表授权证明书
□ □
76
□ □
37
公司董事会意款决议书
□ □
77
□ □
38
公司董事会意担保意见书
□ □
78
□ □
39
合伙企业〔资〕单位款意见书
□ □
79
□ □
40
合伙企业〔资〕单位担保意见书
□ □
80
□ □
注1﹡〞表示复印件2序号〞指信贷档案保序号3担保〞含保证抵押质押
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