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G220
B250
票池培训暨产品推动动员会
交易银行部
2018年5月 R190
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B250
浦发票池安全高效综合理
• 查验真伪
• 入池保
• 票状态实时监控
• 异常状态提示
• 期动托收
• 票信息统计分析
• 票质押形成额度
（电子 纸质银行
承兑汇票）
• 质押额度享
• 线融资秒贷服务
• 配合资金池高效现
金理
实物理
质押额度
增值服务
• 增信升级
• 3D立体化产品库
• 动授信额度匹配
• 银企直连性化
服务界面
票全生命周期理专家
流动性服务专业银行 R190
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票池业务介绍
二票池业务流程
三行票池业务发展情况目标客户
四票池案例介绍 R190
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真实性
财务员票真伪鉴水容易出现假票克隆票变造票风险
日常理
理员难实时掌握票持期等情况
存放保
票存放保成较高传递程中容易损坏
融资便利
企业难充分利持票进行融资逐办理质押流程较繁琐
公示催告
企业难防范恶意公示催告等风险
企业日常票理中会遇问题 R190
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行利营业网点电子网络客户
提供项高效理商业汇票创新业
务
客户商业汇票委托行保
行客户建立商业汇票实物代保
池应电子信息池根客户申
请池商业汇票办理委托收款贴
现质押融资等业务
行根客户需办理票池质押
融资业务种总量控制模式票
质押融资业务
什票池业务
验真 保
托收 融资 R190
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行票池业务发展阶段
单式
票池 票托 单式
票池
网络化票池服务
浦银办发
〔2014〕193号
点点票池务
浦银办发
〔2013〕294号
单纯票保服务
浦银发
〔2011〕63号
票池
理办法
单式
票池 票托
集团式
票池
单式
票池
票池质押线
融资服务 R190
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B250
行票池业务产品功
票池
集中理服务
票
集
票
检测
查询
查复
期
托收
融资服务
线
融资
线
融资
增值服务
计价
理 ……
行票池提供强票理功满足企业票集中理票融资
资金理等方面需求行网银银企直联手机银行等种电子渠道
企业体验真正票理足出户服务家 R190
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票集中理服务
票集 票检测
查询查复 期托收
优势：
网点遍布全国办理票池
业务
电票纸票银票商票均入池
期动托收托收金额进入企业
预先留存账户
系统中国法院网接日检测
票公示催告信息
通网银办理电票入池出池
质押等操作查入池电票
纸票信息便捷票理 R190
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B250
票池质押融资服务
指票池中银票作质押担保票池成员单位提供流动资金贷款
开立银行承兑汇票开立非融资性保函备信证商业汇票贴现商票保
证商票保贴开立国信证进口信证进口押汇出口押汇汇出
汇款融资进口代付进口保付跨境项融资产品等
优势：
站式服务票集期托收等紧密结合
融资产品丰富客户根实际资需求灵活选择融资产品
高额质押担保须笔笔签订质押合总量控制灵活方便
票池质押项融资占原授信额度
票池质押财产客户认担保方式形成组合担保
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G220
B250
特色：质押票范围广闲置票资源均利
纸质票需柜面方式申请质押电子票通网银操作
实现质押操作快捷方便
1
2
2
特色优势
1 特色：承兑行接受范围广
2 票质押率高高100
支持集团客户成员单位质押池融资额度灵活享优化票
资源配置 3
票池质押融资服务 R190
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11
特色二：灵活额度享方案优化票资源配置
支持集团式票池项成员单位质押池融资额度灵活享
优化票资源配置时集团式票池理单位提供灵活样
额度规设置权限
质押额度规：
模式
参企业票池额度
均行申请融资需财
务公司逐笔审批配合票池
实时信息监控提升融资业务
效率 逐笔审批模式
参企业笔融资均需
事先获财务公司意方
办理突出财务公司理
职
票池质押融资服务 R190
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G220
B250
票池高额质押客户担保方式形成组合担保模式客户
担保方式包括限定期保证金存单综合授信等组合担保模式项
实际总担保金额票池客户办理融资业务
质押计算规：
• 实际票池质押财产总额已质押票金额+已质押票期托回
保证金金额
• 实际总担保金额实际票池质押财产总额+担保方式形成
担保金额
票池质押融资服务
特色三：组合担保保证金存单综合授信等
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G220
B250
Q&A
1组合担保包括担保品
保证金存单综合授信等
2企业身信授信否票池起组合
YES
3组合担保集团式票池成员单位提供担保品否？
NO担保方式般单笔授信业务
票池质押融资服务
特色三：组合担保保证金存单综合授信等
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G170
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B250
指票池中银票作质押担保通浦发银行公司网银办理银行承兑汇
票开票商业承兑汇票保证国信证民币短期流动资金循环贷款业务
网融资优势：
线次性签署融资协议线申请业务
全流程线服务足出户轻松搞定融资
线流动资金循环款
快捷高效 1000万流贷须工审核
系统直接放款体验急速秒贷
线申请银票商票保证等贸易融资业务
通网银传贸易背景材料
票池质押融资服务
特色四：票池质押网融资线申请秒贷
客户准入条件：
1法工商行政理机关
机关核准登记
2行金融机构良
记录
3行信评级BBB
（含BBB）
4贷款行求条件
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G220
B250
办理流程：
申请办理票池业务签署相应协议
线次性行签署流动资金循环款合票池票质押网贸
易融资额度总协议相应业务条款
通网银柜面申请办理票入池质押
通行公司网银申请办理流贷银承开立商票保证国证业务线提交贸
易背景材料
1000万流贷秒贷1000万流贷贸易融资产品等银行审批
审批通获相应融资金额开出银票保证商票国证
1月补充提交相关纸质材料
票池质押融资服务
特色四：票池质押网融资线申请秒贷 R190
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通网银申请办理电票入池质押出池
通网银查询入池质押出池等阶段
票信息包括纸票电票中母公司查询集
团母子公司票信息子公司查询身票信息
通网银线办理流动资金循环款电票银票开
立电票商票保证业务
票池线服务渠道—网银 R190
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G220
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票池
签约关系理
电子票
入池出池
线
融资
查询
票池网银理功
票
质押
业务申请查询
票池票查询
票池余额查询
票池线服务渠道—网银 R190
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G170
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G220
B250
银企直联企业熟悉环境操作票池
银企直联银行数企业财务系统互联企业
熟悉财务系统界面执行票池项操作查询统计等
配合财务系统二次开发实现更功扩充
票池线服务渠道—银企直连 R190
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B250
增值服务
集群式票
理服务
• 授权相关企业
通行网银查询入
池企业入池票
托质押融资等
信息享票信息
满足理需
计价理
• 通网银等电子渠
道查询集团部票
池成员融资金额
融资业务品种
通EXCEL表格
载利集团客户
实现部计价功
协助企业优化集团
理
资金理
• 步申请民币资
金池业务实现票
池托收回款实时
集 R190
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B250
行合作开展票池业务入池企业授权家企业通行系统查询入池企业
入池票托质押融资等信息入池企业办理入池出池票质押融
资贴现等业务求单式票池
集群式票理中入池企业仅身合法持入池票授信额度
申请质押融资业务授权企业互相担保
授权企业查询入池票托质押等信息
业务办理签署协议：
集群式票理业务授权书票池业务合作协议
票池签约票系统进入集团式票池签约选择集群式票池理功
集群式票理服务模式
增值服务 R190
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B250
Q&A
1集群式票池服务适合客户？
交易类客户
2集群式票池签约授权？
企业签订集群式票理业务授权书票池业务合作协议行协议
客户签约
3集群式票池优点
集团客户群提供票理服务
集群式票理服务模式
增值服务 R190
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G220
B250
资金定价实时
票池融资品种丰富 集团式服务遍全国
系统化操作快速高效
线融资快捷高效 票真实性风险控
优
势
行票池业务优势 R190
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B240
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G220
B250
票池业务介绍
二票池业务流程
三行票池业务发展情况目标客户
四票池案例介绍 R190
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B0
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G220
B250
根需选择办理单式票池集团式票池
票池 R190
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G110
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G220
B250
票池签约
书面签署票池业务合作协议约定资金集账户保证金账户
完成系统签约
办理票池质押融资签署高额质押合（适单式票池
业务）
单式票
池业务
办签署票池业务合作协议约定资金集账户保证金账户
完成系统签约
集团参加票池业务成员浦发银行签署集团式票池业务
参加协议
办理票池高额质押融资业务参加票池业务成员浦发银行
签署签署高额质押合（适集团式票池业务）
集团式票
池业务 R190
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票池业务流程 R190
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G110
B240
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G170
B245
R200
G220
B250
票池业务介绍
二票池业务流程
三票池案例介绍
四目标客户筛选 R190
G180
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G100
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R200
G220
B250
票池质押融资业务
流贷800万 R190
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B240
R120
G170
B245
R200
G220
B250
票池业务介绍
二票池业务流程
三票池案例介绍
四目标客户筛选 R190
G180
B180
R110
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1质押融资项0风险资产占
2轻型化中收申请票池票质押网融资功年季次性收取
等方式办收取票池理费原低高额质押合中约定
高债权余额01
3结算性存款保证金存款
4……
票池行带收益 1 R190
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持续稳定交易（贸易）日常票收款结算量企业
财资理需求已开通资金池业务企业
电子化交易较熟悉客户：已开通网银电子商业汇票企业
符合特征集团企业集团企业财务公司尤子公司集中省
区域集团企业
目标客户 2 R190
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1分析银票商票委托收款客户筛选年委托收款量超2000万客户
2分析支行开出银票收票名称金额获取收票客户情况筛选年收
票量超2000万客户
3分析客户财报筛选资产负债表中应收票余额较客户（两期
财报显示应收票余额均超2000万）
4筛选拟通票质押办理融资产品降低成客户
5筛选已计划开立资金池客户
6票池潜力客户
目标客户筛选方法 2 R190
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新型财务公司票池业务场景
现阶段财务公司开出票认定银票入票池质押考虑场
景请位挖掘推广机会营销行闲置额度者未合作财务
公司支付时签发财司作承兑银票游供应商行
开立票池需支付占入池财司业票承兑额度100换开
行银票需资金直接放流贷435低目前银票贴现价格
• 财司处：1支付成延长账期2帮助票应推广3
成游承担
• 游供应商处：1开立行银票需占额度2灵活调配流贷银
承业务
• 行处：1转化中收进入票池理费该中收轻型中间业务
收入2增加客户产品加载
目标客户筛选方法 2 R190
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1周支行反馈目标客户清单
2周二交银部补充家支行发布终确定协作推动目
标客户清单
3交银产品理协助产品推动（业务方案设计拜访客户等）
4支行指定业务联系周定期反馈清单客户营销推动进度
欢迎位提出相关建议
协作推动计划 3 R190
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票池质押融资业务
解决方案：
集团母公司A行申请集团式票池业务
行母公司A属子公司BCDEF签署集团式票池业务
相关协议
子公司BC行网银申请票入池质押
子公司B网银申请线流动资金循环款子公司D网银申请银票
开立行审核款项动发放约定账户
子公司F申请线流动资金循环款系统动审核秒款项动发
送约定账户
母公司A通网银查属子公司票入池质押出池融资等情况
•
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票池培训暨产品推动动员会
交易银行部
2018年5月 R190
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浦发票池安全高效综合理
• 查验真伪
• 入池保
• 票状态实时监控
• 异常状态提示
• 期动托收
• 票信息统计分析
• 票质押形成额度
（电子 纸质银行
承兑汇票）
• 质押额度享
• 线融资秒贷服务
• 配合资金池高效现
金理
实物理
质押额度
增值服务
• 增信升级
• 3D立体化产品库
• 动授信额度匹配
• 银企直连性化
服务界面
票全生命周期理专家
流动性服务专业银行 R190
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票池业务介绍
二票池业务流程
三行票池业务发展情况目标客户
四票池案例介绍 R190
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真实性
财务员票真伪鉴水容易出现假票克隆票变造票风险
日常理
理员难实时掌握票持期等情况
存放保
票存放保成较高传递程中容易损坏
融资便利
企业难充分利持票进行融资逐办理质押流程较繁琐
公示催告
企业难防范恶意公示催告等风险
企业日常票理中会遇问题 R190
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行利营业网点电子网络客户
提供项高效理商业汇票创新业
务
客户商业汇票委托行保
行客户建立商业汇票实物代保
池应电子信息池根客户申
请池商业汇票办理委托收款贴
现质押融资等业务
行根客户需办理票池质押
融资业务种总量控制模式票
质押融资业务
什票池业务
验真 保
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行票池业务发展阶段
单式
票池 票托 单式
票池
网络化票池服务
浦银办发
〔2014〕193号
点点票池务
浦银办发
〔2013〕294号
单纯票保服务
浦银发
〔2011〕63号
票池
理办法
单式
票池 票托
集团式
票池
单式
票池
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行票池业务产品功
票池
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票
集
票
检测
查询
查复
期
托收
融资服务
线
融资
线
融资
增值服务
计价
理 ……
行票池提供强票理功满足企业票集中理票融资
资金理等方面需求行网银银企直联手机银行等种电子渠道
企业体验真正票理足出户服务家 R190
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票集中理服务
票集 票检测
查询查复 期托收
优势：
网点遍布全国办理票池
业务
电票纸票银票商票均入池
期动托收托收金额进入企业
预先留存账户
系统中国法院网接日检测
票公示催告信息
通网银办理电票入池出池
质押等操作查入池电票
纸票信息便捷票理 R190
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票池质押融资服务
指票池中银票作质押担保票池成员单位提供流动资金贷款
开立银行承兑汇票开立非融资性保函备信证商业汇票贴现商票保
证商票保贴开立国信证进口信证进口押汇出口押汇汇出
汇款融资进口代付进口保付跨境项融资产品等
优势：
站式服务票集期托收等紧密结合
融资产品丰富客户根实际资需求灵活选择融资产品
高额质押担保须笔笔签订质押合总量控制灵活方便
票池质押项融资占原授信额度
票池质押财产客户认担保方式形成组合担保
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特色：质押票范围广闲置票资源均利
纸质票需柜面方式申请质押电子票通网银操作
实现质押操作快捷方便
1
2
2
特色优势
1 特色：承兑行接受范围广
2 票质押率高高100
支持集团客户成员单位质押池融资额度灵活享优化票
资源配置 3
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特色二：灵活额度享方案优化票资源配置
支持集团式票池项成员单位质押池融资额度灵活享
优化票资源配置时集团式票池理单位提供灵活样
额度规设置权限
质押额度规：
模式
参企业票池额度
均行申请融资需财
务公司逐笔审批配合票池
实时信息监控提升融资业务
效率 逐笔审批模式
参企业笔融资均需
事先获财务公司意方
办理突出财务公司理
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票池高额质押客户担保方式形成组合担保模式客户
担保方式包括限定期保证金存单综合授信等组合担保模式项
实际总担保金额票池客户办理融资业务
质押计算规：
• 实际票池质押财产总额已质押票金额+已质押票期托回
保证金金额
• 实际总担保金额实际票池质押财产总额+担保方式形成
担保金额
票池质押融资服务
特色三：组合担保保证金存单综合授信等
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Q&A
1组合担保包括担保品
保证金存单综合授信等
2企业身信授信否票池起组合
YES
3组合担保集团式票池成员单位提供担保品否？
NO担保方式般单笔授信业务
票池质押融资服务
特色三：组合担保保证金存单综合授信等
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指票池中银票作质押担保通浦发银行公司网银办理银行承兑汇
票开票商业承兑汇票保证国信证民币短期流动资金循环贷款业务
网融资优势：
线次性签署融资协议线申请业务
全流程线服务足出户轻松搞定融资
线流动资金循环款
快捷高效 1000万流贷须工审核
系统直接放款体验急速秒贷
线申请银票商票保证等贸易融资业务
通网银传贸易背景材料
票池质押融资服务
特色四：票池质押网融资线申请秒贷
客户准入条件：
1法工商行政理机关
机关核准登记
2行金融机构良
记录
3行信评级BBB
（含BBB）
4贷款行求条件
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办理流程：
申请办理票池业务签署相应协议
线次性行签署流动资金循环款合票池票质押网贸
易融资额度总协议相应业务条款
通网银柜面申请办理票入池质押
通行公司网银申请办理流贷银承开立商票保证国证业务线提交贸
易背景材料
1000万流贷秒贷1000万流贷贸易融资产品等银行审批
审批通获相应融资金额开出银票保证商票国证
1月补充提交相关纸质材料
票池质押融资服务
特色四：票池质押网融资线申请秒贷 R190
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通网银申请办理电票入池质押出池
通网银查询入池质押出池等阶段
票信息包括纸票电票中母公司查询集
团母子公司票信息子公司查询身票信息
通网银线办理流动资金循环款电票银票开
立电票商票保证业务
票池线服务渠道—网银 R190
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票池
签约关系理
电子票
入池出池
线
融资
查询
票池网银理功
票
质押
业务申请查询
票池票查询
票池余额查询
票池线服务渠道—网银 R190
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银企直联企业熟悉环境操作票池
银企直联银行数企业财务系统互联企业
熟悉财务系统界面执行票池项操作查询统计等
配合财务系统二次开发实现更功扩充
票池线服务渠道—银企直连 R190
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增值服务
集群式票
理服务
• 授权相关企业
通行网银查询入
池企业入池票
托质押融资等
信息享票信息
满足理需
计价理
• 通网银等电子渠
道查询集团部票
池成员融资金额
融资业务品种
通EXCEL表格
载利集团客户
实现部计价功
协助企业优化集团
理
资金理
• 步申请民币资
金池业务实现票
池托收回款实时
集 R190
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行合作开展票池业务入池企业授权家企业通行系统查询入池企业
入池票托质押融资等信息入池企业办理入池出池票质押融
资贴现等业务求单式票池
集群式票理中入池企业仅身合法持入池票授信额度
申请质押融资业务授权企业互相担保
授权企业查询入池票托质押等信息
业务办理签署协议：
集群式票理业务授权书票池业务合作协议
票池签约票系统进入集团式票池签约选择集群式票池理功
集群式票理服务模式
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Q&A
1集群式票池服务适合客户？
交易类客户
2集群式票池签约授权？
企业签订集群式票理业务授权书票池业务合作协议行协议
客户签约
3集群式票池优点
集团客户群提供票理服务
集群式票理服务模式
增值服务 R190
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资金定价实时
票池融资品种丰富 集团式服务遍全国
系统化操作快速高效
线融资快捷高效 票真实性风险控
优
势
行票池业务优势 R190
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票池业务介绍
二票池业务流程
三行票池业务发展情况目标客户
四票池案例介绍 R190
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根需选择办理单式票池集团式票池
票池 R190
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票池签约
书面签署票池业务合作协议约定资金集账户保证金账户
完成系统签约
办理票池质押融资签署高额质押合（适单式票池
业务）
单式票
池业务
办签署票池业务合作协议约定资金集账户保证金账户
完成系统签约
集团参加票池业务成员浦发银行签署集团式票池业务
参加协议
办理票池高额质押融资业务参加票池业务成员浦发银行
签署签署高额质押合（适集团式票池业务）
集团式票
池业务 R190
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票池业务流程 R190
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B250
票池业务介绍
二票池业务流程
三票池案例介绍
四目标客户筛选 R190
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票池质押融资业务
流贷800万 R190
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票池业务介绍
二票池业务流程
三票池案例介绍
四目标客户筛选 R190
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B250
1质押融资项0风险资产占
2轻型化中收申请票池票质押网融资功年季次性收取
等方式办收取票池理费原低高额质押合中约定
高债权余额01
3结算性存款保证金存款
4……
票池行带收益 1 R190
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B250
持续稳定交易（贸易）日常票收款结算量企业
财资理需求已开通资金池业务企业
电子化交易较熟悉客户：已开通网银电子商业汇票企业
符合特征集团企业集团企业财务公司尤子公司集中省
区域集团企业
目标客户 2 R190
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1分析银票商票委托收款客户筛选年委托收款量超2000万客户
2分析支行开出银票收票名称金额获取收票客户情况筛选年收
票量超2000万客户
3分析客户财报筛选资产负债表中应收票余额较客户（两期
财报显示应收票余额均超2000万）
4筛选拟通票质押办理融资产品降低成客户
5筛选已计划开立资金池客户
6票池潜力客户
目标客户筛选方法 2 R190
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新型财务公司票池业务场景
现阶段财务公司开出票认定银票入票池质押考虑场
景请位挖掘推广机会营销行闲置额度者未合作财务
公司支付时签发财司作承兑银票游供应商行
开立票池需支付占入池财司业票承兑额度100换开
行银票需资金直接放流贷435低目前银票贴现价格
• 财司处：1支付成延长账期2帮助票应推广3
成游承担
• 游供应商处：1开立行银票需占额度2灵活调配流贷银
承业务
• 行处：1转化中收进入票池理费该中收轻型中间业务
收入2增加客户产品加载
目标客户筛选方法 2 R190
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1周支行反馈目标客户清单
2周二交银部补充家支行发布终确定协作推动目
标客户清单
3交银产品理协助产品推动（业务方案设计拜访客户等）
4支行指定业务联系周定期反馈清单客户营销推动进度
欢迎位提出相关建议
协作推动计划 3 R190
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票池质押融资业务
解决方案：
集团母公司A行申请集团式票池业务
行母公司A属子公司BCDEF签署集团式票池业务
相关协议
子公司BC行网银申请票入池质押
子公司B网银申请线流动资金循环款子公司D网银申请银票
开立行审核款项动发放约定账户
子公司F申请线流动资金循环款系统动审核秒款项动发
送约定账户
母公司A通网银查属子公司票入池质押出池融资等情况
•
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