第三章 财务顾问技术援助
第节 财务顾问
财务顾问指财务角度客户咨询创造价值工作财务顾问业务包括建设项目提供融资结构融资安排建设项目财务顾问企业兼收购重组融资提供策划操作企业购财务顾问财务顾问业务开发性金融重组成部分
财务顾问业务功
（） 早期介入
开展财务顾问政府行业产业规划域规划城市规划方面介入利行拥行业专业优势资源介入规划契机政府行业部门提供发展规划咨询建议通财务顾问工作开发培育重点客户项目激烈市场竞争中占先机争取限度获客户项目信贷份额
（二） 防范风险
财务顾问项目开发评审中核心问题信建设实质容构造优质融资结构信结构帮助客户设计项目财务结构融资方案传播信观念建立信结构促进信建设
（三） 扩规模
财务顾问业务促进政府信政府协调行开发性金融组合客户项目间架起桥梁通财务顾问业务推动实现项目建设推动体制建设支持社会济全面健康发展时促进行资产规模快速发展
（四） 身建设
通整合行资源实行总分行联动客户提供满意服务客户认提升行信誉位时推动行身理建设
二财务顾问业务程序
行财务顾问业务项目开发评审中操作体评审局企业局国际金融局分行投资业务局负责组织协调提供技术支持财务顾问业务操作程序：
（）财务顾问业务立项
开发银行客户签订财务顾问合作财务顾问项目立项
1 总行局操作体项目
已组建项目开发评审组项目
未组建项目开发评审组项目
担组长单位（评审局企业局国际金融局投资业务局）牵头行颁发财务顾问合框架文（开行发[2003]50号）客户进行财务顾问合谈判负责起草签报会签法律事物局报请行领导审批审批获授权代表行客户签订财务顾问合报投资业务局备案
应组建财务顾问工作组担组长单位完成审批立项工作审批获授权代表行客户签订财务顾问合报投资业务局备案
2 分行操作体项目
分行担项目开发评审组组长尚未组建项目开发评审组担财务顾问工作组组长项目分行行颁发财务顾问合框架文客户进行财务顾问合谈判双方达成财务顾问合框架文第七条第十条第十二条条款实质性修改分行行长代表行客户签署财务顾问合报投资业务局备案合容述三项条款实质性修改需报送投资业务局投资业务局办理审批立项事宜
（二）开展工作
财务顾问合签订项目开发评审组财务顾问工作组财务顾问合规定客户商定具体实施计划制定工作方案开展工作项目开发评审组财务顾问工作组应建立效工作制度认真履行合规定义务实施计划求完成财务顾问报告（咨询建议书）确定服务
（三）财务顾问报告审批
1总行局操作体项目
总行关局担项目开发评审组财务顾问工作组组长财务顾问项目财务顾问报告组审查基础报请行领导审批
2分行担项目开发评审组财务顾问工作组组长财务顾问项目财务顾问报告分行组审查报请分行领导审批
三财务顾问服务象容
行财务顾问服务客户方政府（政府部门）企业（项目）两类
（）方政府
1制度缺损市场失灵情况推动方政府建设完投融资体制信体系开发性金融产品支持两基支高科技产业方政府优先发展市场机制充分发挥资源配置作行业领域支持方社会济发展防范化解金融风险
2推动组建符合现代企业制度求政府信基础开发性金融款体发挥政府组织协调力实现政府关注热点领域项目开发建设
3介入方发展规划行业规划编制提供规划咨询意见密切政府交流沟通解融资需求寻找开发出潜重点项目进行项目储备项目培育青苹果变成红苹果
（二）企业客户
1客户提供国家相关产业政策货币财政政策资市场方面信息建议
2根客户项目资金需求帮助设计产品期限组合融资结构项目资金结构合理安全成低廉
3项目风险状况设计项目信结构身信市场信政府信资市场出口等方面完善信结构锁定项目风险
4改善企业营保证资产质量贷目标推动企业治理结构建设法建设现金流建设信建设
5提供包括发行企业债券进行资产重组置换引进战略投资者等资运作方面投资建议
四收费理
目前行财务顾问业务目开发培育优质贷款客户信贷业务服务保证贷款承诺发放原收取顾问费没行贷款应根项目具体情况收取顾问费
第二节 技术援助
技术援助贷款目
技术援助贷款充分发挥开发性金融作帮助受援象做规划项目前期工作贷款支持
开发银行通提供技援贷款介入方规划重项目前期目促进行方政府企业客户合作广度深度提高规划项目开发水加快项目开发进度争取市场份额开拓业务发展新领域
二技术援助贷款分类
技援贷款分ＡＢ两类贷款期限超5年
Ａ类技援贷款零利率信贷款免担保贷款象方政府准政府性质融资台规划包括济发展规划区域规划行业规划城市规划等单次申请额般超200万元贷款规划
Ｂ类技援贷款年利率36原应提供担保开发银行信评级AA－级客户免担保信贷款贷款象具统统力铁路公路电力等行业部门型企业集团具法资格项目发起单次申请额度般超20000万元贷款重项目前期工作
分类
A类
B类
贷款基条件
1信结构开发性金融合作协议
2规范法政府委托法款
3合作机制稳定合作机制建设
4额度控制单次超200万元
1信评级基础重点优质客户
2风险限额超信风险限额5
3定中长期贷款份额
4煤电油运领域
三技援贷款申请
技援贷款款应省（区市）开发银行分行提出申请
款申请技援贷款时应提交申请贷款书面报告提供文件书面材料：
（）申请技援贷款途说明
（二）关规划开发项目初步设想报告报告容应包括开展规划项目建设必性行性技术先进性市场前景规划项目估算总投资银行贷款预期效益等
（三）规划项目前期工作进度计划目标
（四）技援贷款重项目清单等
四技援贷款受理审查
分行贷款受理体受理体收贷款申请容进行初审认符合技援贷款条件提出初审意见负责填写国家开发银行技术援助贷款申报审批表（简称审批表）中相关容审批表部门负责签字盖章连款申报材料报业务发展局
业务发展局受理体初审意见审批表款申请关材料送开发银行关评审局（企业局）审核填写审核意见
业务发展局技术援助贷款审议组负责贷款进行复审提出复审意见
总行开发重项目跨区项目关评审局（企业局）负责受理行业部门型企业集团项目发起技援贷款申请
五技援贷款审批
业务发展局根部门审查情况审批表关材料报送行长行长审批
批准意技援贷款项目业务发展局负责局发文方式通知关分行客户行关部门
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第节 财务顾问
财务顾问指财务角度客户咨询创造价值工作财务顾问业务包括建设项目提供融资结构融资安排建设项目财务顾问企业兼收购重组融资提供策划操作企业购财务顾问财务顾问业务开发性金融重组成部分
财务顾问业务功
（） 早期介入
开展财务顾问政府行业产业规划域规划城市规划方面介入利行拥行业专业优势资源介入规划契机政府行业部门提供发展规划咨询建议通财务顾问工作开发培育重点客户项目激烈市场竞争中占先机争取限度获客户项目信贷份额
（二） 防范风险
财务顾问项目开发评审中核心问题信建设实质容构造优质融资结构信结构帮助客户设计项目财务结构融资方案传播信观念建立信结构促进信建设
（三） 扩规模
财务顾问业务促进政府信政府协调行开发性金融组合客户项目间架起桥梁通财务顾问业务推动实现项目建设推动体制建设支持社会济全面健康发展时促进行资产规模快速发展
（四） 身建设
通整合行资源实行总分行联动客户提供满意服务客户认提升行信誉位时推动行身理建设
二财务顾问业务程序
行财务顾问业务项目开发评审中操作体评审局企业局国际金融局分行投资业务局负责组织协调提供技术支持财务顾问业务操作程序：
（）财务顾问业务立项
开发银行客户签订财务顾问合作财务顾问项目立项
1 总行局操作体项目
已组建项目开发评审组项目
未组建项目开发评审组项目
担组长单位（评审局企业局国际金融局投资业务局）牵头行颁发财务顾问合框架文（开行发[2003]50号）客户进行财务顾问合谈判负责起草签报会签法律事物局报请行领导审批审批获授权代表行客户签订财务顾问合报投资业务局备案
应组建财务顾问工作组担组长单位完成审批立项工作审批获授权代表行客户签订财务顾问合报投资业务局备案
2 分行操作体项目
分行担项目开发评审组组长尚未组建项目开发评审组担财务顾问工作组组长项目分行行颁发财务顾问合框架文客户进行财务顾问合谈判双方达成财务顾问合框架文第七条第十条第十二条条款实质性修改分行行长代表行客户签署财务顾问合报投资业务局备案合容述三项条款实质性修改需报送投资业务局投资业务局办理审批立项事宜
（二）开展工作
财务顾问合签订项目开发评审组财务顾问工作组财务顾问合规定客户商定具体实施计划制定工作方案开展工作项目开发评审组财务顾问工作组应建立效工作制度认真履行合规定义务实施计划求完成财务顾问报告（咨询建议书）确定服务
（三）财务顾问报告审批
1总行局操作体项目
总行关局担项目开发评审组财务顾问工作组组长财务顾问项目财务顾问报告组审查基础报请行领导审批
2分行担项目开发评审组财务顾问工作组组长财务顾问项目财务顾问报告分行组审查报请分行领导审批
三财务顾问服务象容
行财务顾问服务客户方政府（政府部门）企业（项目）两类
（）方政府
1制度缺损市场失灵情况推动方政府建设完投融资体制信体系开发性金融产品支持两基支高科技产业方政府优先发展市场机制充分发挥资源配置作行业领域支持方社会济发展防范化解金融风险
2推动组建符合现代企业制度求政府信基础开发性金融款体发挥政府组织协调力实现政府关注热点领域项目开发建设
3介入方发展规划行业规划编制提供规划咨询意见密切政府交流沟通解融资需求寻找开发出潜重点项目进行项目储备项目培育青苹果变成红苹果
（二）企业客户
1客户提供国家相关产业政策货币财政政策资市场方面信息建议
2根客户项目资金需求帮助设计产品期限组合融资结构项目资金结构合理安全成低廉
3项目风险状况设计项目信结构身信市场信政府信资市场出口等方面完善信结构锁定项目风险
4改善企业营保证资产质量贷目标推动企业治理结构建设法建设现金流建设信建设
5提供包括发行企业债券进行资产重组置换引进战略投资者等资运作方面投资建议
四收费理
目前行财务顾问业务目开发培育优质贷款客户信贷业务服务保证贷款承诺发放原收取顾问费没行贷款应根项目具体情况收取顾问费
第二节 技术援助
技术援助贷款目
技术援助贷款充分发挥开发性金融作帮助受援象做规划项目前期工作贷款支持
开发银行通提供技援贷款介入方规划重项目前期目促进行方政府企业客户合作广度深度提高规划项目开发水加快项目开发进度争取市场份额开拓业务发展新领域
二技术援助贷款分类
技援贷款分ＡＢ两类贷款期限超5年
Ａ类技援贷款零利率信贷款免担保贷款象方政府准政府性质融资台规划包括济发展规划区域规划行业规划城市规划等单次申请额般超200万元贷款规划
Ｂ类技援贷款年利率36原应提供担保开发银行信评级AA－级客户免担保信贷款贷款象具统统力铁路公路电力等行业部门型企业集团具法资格项目发起单次申请额度般超20000万元贷款重项目前期工作
分类
A类
B类
贷款基条件
1信结构开发性金融合作协议
2规范法政府委托法款
3合作机制稳定合作机制建设
4额度控制单次超200万元
1信评级基础重点优质客户
2风险限额超信风险限额5
3定中长期贷款份额
4煤电油运领域
三技援贷款申请
技援贷款款应省（区市）开发银行分行提出申请
款申请技援贷款时应提交申请贷款书面报告提供文件书面材料：
（）申请技援贷款途说明
（二）关规划开发项目初步设想报告报告容应包括开展规划项目建设必性行性技术先进性市场前景规划项目估算总投资银行贷款预期效益等
（三）规划项目前期工作进度计划目标
（四）技援贷款重项目清单等
四技援贷款受理审查
分行贷款受理体受理体收贷款申请容进行初审认符合技援贷款条件提出初审意见负责填写国家开发银行技术援助贷款申报审批表（简称审批表）中相关容审批表部门负责签字盖章连款申报材料报业务发展局
业务发展局受理体初审意见审批表款申请关材料送开发银行关评审局（企业局）审核填写审核意见
业务发展局技术援助贷款审议组负责贷款进行复审提出复审意见
总行开发重项目跨区项目关评审局（企业局）负责受理行业部门型企业集团项目发起技援贷款申请
五技援贷款审批
业务发展局根部门审查情况审批表关材料报送行长行长审批
批准意技援贷款项目业务发展局负责局发文方式通知关分行客户行关部门
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