第二章 银团贷款（民币）
节陈述开发银行作牵头行组织民币银团工作程序工作容作参加行参加民币银团贷款评审报告容求审议决策程序
关银团贷款
（）定义
银团贷款获准营贷款业务家银行非银行金融机构采贷款协议商定期限条件款提供资金贷款方式银团贷款适符合贷款条件数额较中长期贷款短期贷款民币贷款外币贷款国银团贷款象国中型企业企业集团列入国家计划重点建设项目银团贷款款贷款必须符合贷款通关款贷款项基条件求
（二）方式
开发银行银团贷款分直接银团贷款间接银团贷款两种形式节称银团贷款系指直接银团贷款间接银团贷款相关规定执行开发银行银团贷款投必须符合国家信贷政策产业政策区域发展政策
二开发银行牵头行身份组织银团贷款工作程序容
（）竞标牵头行
关竞标牵头行工作求参见第节银行民币贷款招投标项目评审
中关容
（二）筹组银团
1编写银团文件
竞标成功款银团贷款安排委托银团工作组应根款提供资料开展关文件编写工作银团贷款文件包括资料备忘录银团贷款邀请函保密协议银团贷款协议贷款担保协议银团部协议等
资料备忘录邀请银行解银团贷款参考资料应包含容：
Ø 说明
Ø 款简介
Ø 款财务会计信息
Ø 款项目概况
Ø 款项目市场分析
Ø 款项目财务行性分析
Ø 贷款风险分析
Ø 贷款偿安排担保方案
Ø 贷款结构基条件
Ø 关事项
Ø 附件
2聘请银团律师进行职调查
银团工作组应根需选择聘请律师作贷款银团法律顾问银团律师责义务少应包括：款担保进行职调查出具法律意见书根牵头行求拟订银团贷款项文件银团贷款筹组程中法律问题提供咨询服务等
银团律师职调查应包括容：
Ø 款款股东体资格
Ø 款担保授权签字证明
Ø 项目立项批准文件项目行性研究报告批复项目环境影响评价报告批准文件
Ø 贷款偿方案担保方案
Ø 涉税收文件
3分销贷款
银团工作组负责根贷款分销计划确定拟邀请参加银团银行名单根实际情况采取召开理团会议路演推介会等方式家银行介绍客户（项目）情况意参加银团银行发出银团贷款邀请函附送资料备忘录保密声明等文件
根邀请行签回接受邀请正式文件银团工作组应合理确定银行贷款份额果银行认购贷款总额低银团贷款总额开发银行低贷款份额差部分时采取措施：
Ø 通调整银行间利益分配等方式动员银行增加份额
Ø 报总行领导批准增加开发银行贷款份额
Ø 款重新协商确定贷款条件
银团贷款分销完成银团工作组应组织召开银团协调会根银行银团中承担份额权利义务确定副牵头行理行参加行代理行等角色开发银行审批通底限条件协商确定开户存款结算费等利益分配问题必求银团律师根协商结果拟订银团部协议送银团成员会签
（三）银团费
银团贷款费次性收取组织银团费包括安排费包销费参加费代理费等费均款支付牵头行负责收取分配牵头行应根需款协商相应费收取确定分配策略银团贷款费收取符合民银行关规定
1安排费
牵头行组织安排银团贷款花费劳动报酬否收取安排费安排费高低取决银团组织难易程度高超1
2包销费
承担包销责银团成员收取费费率05高安排费费率
3参加费
牵头行未承担包销责成员行支付费费率02高包销费费率
4代理费
代理行工作报酬牵头行款协商确定
银团工作组应充分利银团收费规合理确定包销费参加费等相关费费率水完成银团筹组工作时开发银行费收入化
（四）银团贷款协议谈判签约
银团贷款协议银团律师根银团贷款安排委托书中约定贷款条件银行间商定利益分配方案拟订约定贷款银行款担保间权利义务关系约定贷款银行间权利义务关系
1银团贷款协议容
银团贷款协议应少包括点：
Ø 贷款协议事基情况
Ø 定义解释包括贷款关约定包括贷款金额币种贷款期限贷款利率贷款途款方式款资金源贷款担保提前款条件贷款展期条件等
Ø 银团成员行承诺贷款额度贷款划拨时间
Ø 银团成员行间关系权利义务职责
Ø 约定事项
Ø 提款先决条件
Ø 费条款
Ø 税务条款
Ø 消极保证条款违约条款例等条款流动例条款合条款转条款等
Ø 适法律条款担保书格式法律意见书格式等
2协议谈判签署
银团工作组负责款协商组织银团成员银团律师讨修改银团贷款协议文果方协议容争议达成致应银团贷款安排委托书贷款邀请函银团部协议等文件作法律
协议签署前银团贷款协议必须协议方确认开发银行需报总行领导批准
银团工作组负责款起安排签约仪式银团贷款外宣传事项
银团签约银团工作组需已签署贷款协议副分发款参加行等关方面款需根银团贷款协议规定支付银团费
三牵头行身份银团贷款评审报告编写
（）总体结构
评审报告总体通评审报告格式进行编写
（二）特殊容
1项目背景中增加关银团组织时间结构等方面容
2项目风险评审资金风险评审中说明家银行贷款份额未落实时作开发银行包销份额分析包销行性时说明种费费率水
3增加相关文件作评审报告附件
四参加行身份银团贷款评审
（）参加银团
开发银行收银行作牵头行发出银团贷款邀请函资料备忘录职调查报告银团贷款协议贷款担保协议银团部协议等资料应该方面积极办理项目受理补报评审计划等关手续方面立开展评审工作
（二）评审报告容求
评审报告手册第五第六篇关求进行编写果银团牵头行已进行较细致贷款评审提供相应资料开发银行作参加行评审适简化评审报告牵头行提供种资料评审员应该进行现场调查结合非现场调查中渠道掌握情况编写评审报告
评审报告结建议中应该明确提出否参加银团参加份额意见
评审报告应该牵头行提供种资料作报告附件
评审报告符合贷款邀请函中反馈时间求严格评审计划确定时间报供风险边界控制部门总行贷委会决策
（三）审议审批程序
果银团贷款款开发银行新客户银团贷款求反馈时间非常紧迫信评审贷款评审步进行信评审报告作贷款评审报告附件报符合条件项目申请实行例外审议
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节陈述开发银行作牵头行组织民币银团工作程序工作容作参加行参加民币银团贷款评审报告容求审议决策程序
关银团贷款
（）定义
银团贷款获准营贷款业务家银行非银行金融机构采贷款协议商定期限条件款提供资金贷款方式银团贷款适符合贷款条件数额较中长期贷款短期贷款民币贷款外币贷款国银团贷款象国中型企业企业集团列入国家计划重点建设项目银团贷款款贷款必须符合贷款通关款贷款项基条件求
（二）方式
开发银行银团贷款分直接银团贷款间接银团贷款两种形式节称银团贷款系指直接银团贷款间接银团贷款相关规定执行开发银行银团贷款投必须符合国家信贷政策产业政策区域发展政策
二开发银行牵头行身份组织银团贷款工作程序容
（）竞标牵头行
关竞标牵头行工作求参见第节银行民币贷款招投标项目评审
中关容
（二）筹组银团
1编写银团文件
竞标成功款银团贷款安排委托银团工作组应根款提供资料开展关文件编写工作银团贷款文件包括资料备忘录银团贷款邀请函保密协议银团贷款协议贷款担保协议银团部协议等
资料备忘录邀请银行解银团贷款参考资料应包含容：
Ø 说明
Ø 款简介
Ø 款财务会计信息
Ø 款项目概况
Ø 款项目市场分析
Ø 款项目财务行性分析
Ø 贷款风险分析
Ø 贷款偿安排担保方案
Ø 贷款结构基条件
Ø 关事项
Ø 附件
2聘请银团律师进行职调查
银团工作组应根需选择聘请律师作贷款银团法律顾问银团律师责义务少应包括：款担保进行职调查出具法律意见书根牵头行求拟订银团贷款项文件银团贷款筹组程中法律问题提供咨询服务等
银团律师职调查应包括容：
Ø 款款股东体资格
Ø 款担保授权签字证明
Ø 项目立项批准文件项目行性研究报告批复项目环境影响评价报告批准文件
Ø 贷款偿方案担保方案
Ø 涉税收文件
3分销贷款
银团工作组负责根贷款分销计划确定拟邀请参加银团银行名单根实际情况采取召开理团会议路演推介会等方式家银行介绍客户（项目）情况意参加银团银行发出银团贷款邀请函附送资料备忘录保密声明等文件
根邀请行签回接受邀请正式文件银团工作组应合理确定银行贷款份额果银行认购贷款总额低银团贷款总额开发银行低贷款份额差部分时采取措施：
Ø 通调整银行间利益分配等方式动员银行增加份额
Ø 报总行领导批准增加开发银行贷款份额
Ø 款重新协商确定贷款条件
银团贷款分销完成银团工作组应组织召开银团协调会根银行银团中承担份额权利义务确定副牵头行理行参加行代理行等角色开发银行审批通底限条件协商确定开户存款结算费等利益分配问题必求银团律师根协商结果拟订银团部协议送银团成员会签
（三）银团费
银团贷款费次性收取组织银团费包括安排费包销费参加费代理费等费均款支付牵头行负责收取分配牵头行应根需款协商相应费收取确定分配策略银团贷款费收取符合民银行关规定
1安排费
牵头行组织安排银团贷款花费劳动报酬否收取安排费安排费高低取决银团组织难易程度高超1
2包销费
承担包销责银团成员收取费费率05高安排费费率
3参加费
牵头行未承担包销责成员行支付费费率02高包销费费率
4代理费
代理行工作报酬牵头行款协商确定
银团工作组应充分利银团收费规合理确定包销费参加费等相关费费率水完成银团筹组工作时开发银行费收入化
（四）银团贷款协议谈判签约
银团贷款协议银团律师根银团贷款安排委托书中约定贷款条件银行间商定利益分配方案拟订约定贷款银行款担保间权利义务关系约定贷款银行间权利义务关系
1银团贷款协议容
银团贷款协议应少包括点：
Ø 贷款协议事基情况
Ø 定义解释包括贷款关约定包括贷款金额币种贷款期限贷款利率贷款途款方式款资金源贷款担保提前款条件贷款展期条件等
Ø 银团成员行承诺贷款额度贷款划拨时间
Ø 银团成员行间关系权利义务职责
Ø 约定事项
Ø 提款先决条件
Ø 费条款
Ø 税务条款
Ø 消极保证条款违约条款例等条款流动例条款合条款转条款等
Ø 适法律条款担保书格式法律意见书格式等
2协议谈判签署
银团工作组负责款协商组织银团成员银团律师讨修改银团贷款协议文果方协议容争议达成致应银团贷款安排委托书贷款邀请函银团部协议等文件作法律
协议签署前银团贷款协议必须协议方确认开发银行需报总行领导批准
银团工作组负责款起安排签约仪式银团贷款外宣传事项
银团签约银团工作组需已签署贷款协议副分发款参加行等关方面款需根银团贷款协议规定支付银团费
三牵头行身份银团贷款评审报告编写
（）总体结构
评审报告总体通评审报告格式进行编写
（二）特殊容
1项目背景中增加关银团组织时间结构等方面容
2项目风险评审资金风险评审中说明家银行贷款份额未落实时作开发银行包销份额分析包销行性时说明种费费率水
3增加相关文件作评审报告附件
四参加行身份银团贷款评审
（）参加银团
开发银行收银行作牵头行发出银团贷款邀请函资料备忘录职调查报告银团贷款协议贷款担保协议银团部协议等资料应该方面积极办理项目受理补报评审计划等关手续方面立开展评审工作
（二）评审报告容求
评审报告手册第五第六篇关求进行编写果银团牵头行已进行较细致贷款评审提供相应资料开发银行作参加行评审适简化评审报告牵头行提供种资料评审员应该进行现场调查结合非现场调查中渠道掌握情况编写评审报告
评审报告结建议中应该明确提出否参加银团参加份额意见
评审报告应该牵头行提供种资料作报告附件
评审报告符合贷款邀请函中反馈时间求严格评审计划确定时间报供风险边界控制部门总行贷委会决策
（三）审议审批程序
果银团贷款款开发银行新客户银团贷款求反馈时间非常紧迫信评审贷款评审步进行信评审报告作贷款评审报告附件报符合条件项目申请实行例外审议
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