银行贷款违法案例学心
**投资开发控股集团骗取中国农业银行**春城支行贷款案例涉资金巨银行员工外勾结反映出前商业银行部理方面存着较风险隐患该案发生存种原首先贷款业务调查审查环节存纰漏次银行系统漏洞银行部查发现解决问题位针案发生原行营程中应完善部理制度特做点
1 行信贷员开展业务时严格行制度文件规定流程做贷前调查客观准确类类抵质押品核真实性审查申请资料时严密进行级审批行关贷款银行承兑汇票制度已较完善审批程序严密合理严格行制度开展业务便风险化解门外
2 案例显易见信贷系统加强理容易出现问题权信贷系统账号发生泄漏会法分子机造成难发现挽回损失行应加强系统操作员账号理严格落实号时纠正账号操作现象信贷系统中关键数特金额修改强制求操作员提交修改原进行级审批方生效
3 应加强员工培训业务查2017年根银监会求行部理工作统部署积极开展四三违反三套利等专项查工作全面发现问题纠正问题进部完善行项业务工作制度成效显著全行员工开展思想行培训求员工遵守法律法规遵守监规范遵守部制度行定期开展类工作行制度中关员工行求落实部门提高员工合法合规意识提升员工原性项业务开展更加规范
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1 行信贷员开展业务时严格行制度文件规定流程做贷前调查客观准确类类抵质押品核真实性审查申请资料时严密进行级审批行关贷款银行承兑汇票制度已较完善审批程序严密合理严格行制度开展业务便风险化解门外
2 案例显易见信贷系统加强理容易出现问题权信贷系统账号发生泄漏会法分子机造成难发现挽回损失行应加强系统操作员账号理严格落实号时纠正账号操作现象信贷系统中关键数特金额修改强制求操作员提交修改原进行级审批方生效
3 应加强员工培训业务查2017年根银监会求行部理工作统部署积极开展四三违反三套利等专项查工作全面发现问题纠正问题进部完善行项业务工作制度成效显著全行员工开展思想行培训求员工遵守法律法规遵守监规范遵守部制度行定期开展类工作行制度中关员工行求落实部门提高员工合法合规意识提升员工原性项业务开展更加规范
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