新国家开放学电专科金融市场期末试题标准题库答案（试卷号：2027）
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单项选择题
1．( )金融市场划分货币市场资市场外汇市场保险市场衍生金融市场
A．交易范围 B．交易方式
C．定价方式 D．交易象
2．金融市场宏观济功包括( )
A．分配功 B．财富功
C．调节功 D．反映功
3．( )证券市场数量活跃纪
A．佣金纪 B．居间纪
C．专家纪 D．证券营商
4．回购协议中交易证券( )
A．银行债券 B．企业债券
C．政府债券 D．金融债券
5．金融市场客体指( )
A．交易者 B．交易象
C．金融中介机构 D．金融市场价格
6．股票买卖双方间直接达成交易市场称( )
A．场交易市场 B．柜台市场
C．第三市场 D．第四市场
7．列( )影响债券基金价格波动素
A．利率变动 B．汇率变动
C．股价变动 D．债信变动
8．( )体形成外汇供求已成决定市场汇率力量
A．国中央银行 B．外汇银行
C．外汇纪商 D．跨国公司
9．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
10．票种债权证券里指( )
A．产生票权利义务关系原
B．票产生原
C．票转原
D．发行票法律效瑕疵原
11．金融市场( )划分货币市场资市场外汇市场保险市场衍生金融市场
A．交易范围 B．交易方式
C．定价方式 D．交易象
12．般说( )出票付款
A．商业汇票 B．银行汇票
C．票 D．支票
13．列种价证券风险性高？( )
A．普通股 B．优先股
C．企业债券 D．基金证券
14．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
15．债券投资者投资风险中非系统性风险( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
16．( )投资基金分开放型基金封闭型基金
A．否赎回 B．组织形式
C．营目标 D．投资象
17．( )保险标具保险利益保险合效
A．保险 B．投保
C．保险 D．受益
18．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
19．利率期货基础资产价格市场利率波动( )
A．股票产品 B．债券产品
C．基金产品 D．外汇产品
20．列项效市场充分条件？( )
A．股票价格机行走
B．存持续获超额利润交易规
C．价格迅速准确反映信息
D．股票市场没交易成
21．金融工具收益两种形式中列( )收益形式项
A．利息 B．股息
C．红利 D．资利
22．( )货币市场敏感晴雨表
A．官方利率 B．市场利率
C．拆利率 D．贴现率
23．列种金融衍生工具赋予持实质种权利？( )
A．金融期货 B．金融期权
C．金融互换 D．金融远期
24．衡量货币市场基金表现坏标准( )
A 基金投资收益率 B．基金净资产值
C．基金价格 D．基金组合
25．利率预期假说市场分割假说根分歧( )
A．市场否完全竞争
B．投资者否理性
C．期限证券否完全代
D．参者否具完全相预期
26．列项市场风险特征？( )
A．素引起
B．影响股票收益
c．通分散投资化解
D．股票投资收益相关
27．( )投资基金分成长型基金收入型基金
A．否赎回 B．组织形式
C．营目标 D．投资象
28．列项掉期交易特点？( )
A．买卖时进行
B．买卖货币种类相
C．买卖汇率相
D．买卖交割期限
29．诚信原中( )针投保单方面约束
A．告知 B．说明
C．保证 D．弃权禁止反言
30金融期权交易早始( )
A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权
31．金融市场称国民济晴雨表实际指金融市场( )
A．分配功 B．财富功
C．流动性功 D．反映功
32．( )济中非银行金融机构
A．投资银行 B．保险公司
C．投资信托公司 D．养老金基金
33．货币头寸作金融市场交易工具金融理局实行( )制度引起
A．法定存款准备金 B．贴现
C．公开市场操作 D．道义劝告
34．( )两方事
A．商业汇票 B．银行汇票
C．票 D．支票
35．业拆市场重参者( )
A．中央银行 B．商业银行
C．证券公司 D．保险公司
36．决定债券价值（现值）变量包括( )
A．债券期值 B．债券偿期
C．市场收益率 D．债券面值
37．股票质讲形成股票价格基础( )
A．者权益 B．供求关系
C．市场利率 D．股息收益
38．投资基金特点包括( )
A．规模营 B．集中投资
C．专家理 D．服务专业化
39．( )体形成外汇供求已成决定市场汇率力量
A．国中央银行 B．外汇银行
C．外汇纪商 D．跨国公司
40．学术角度探讨( )衍生工具两基构件
A．远期互换 B．远期期货
C．远期期权 D．期货期权
41．金融市场重体( )
A．政府 B．家庭
C．企业 D．机构投资者
42．( )指规模庞营良收益丰厚公司发行股票
A．资产股 B．蓝筹股
C．成长股 D．收入股
43．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
44．列存单中利率较高( )
A．国存单 B．欧洲美元存单
C．扬基存单 D．储蓄机构存单
45．债券投资者投资风险中非系统性风险( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．税收风险 D．信风险
46．国封闭型基金规定发行时间里发行总额未认购基金总额( )该基金成立
A 50 B．60
C．70 D．80
47．影响证券投资基金价格波动基素( )
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系
C．股票市场走势 D．政府关基金政策
48．承保方式保险分( )
A．财产保险身保险
B．保险团体保险
C．原保险保险
D．愿保险法定保险
49．根国际清算银行( BIS)统计2005年末全球场外衍生产品交易市场( )交易活跃衍生工具
A．外汇远期 B．利率互换
C 远期利率协议 D 利率期权
50金融期权交易早始( )
A．股票价格指数期权 B 利率期权
C．外汇期权 D 股票期权
51．金融期权交易早始( )
A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权
52．学术角度探讨( )衍生金融工具两基构件
A．远期互换 B．远期期货
C．远期期权 D．期货期权
53．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
54．( )投资基金分成长型基金收入型基金
A．否赎回 B．营目标
C．组织形式 D．投资象
55．金融市场体指( )
A．金融市场交易者
B．金融市场交易象
C．金融市场媒体
D．金融市场参者
56．列属投资基金特点项目( )
A．规模营 B．集中投资
C．专家理 D．服务专业化
57．列( )股价变动影响直接
A．利率 B．汇率
C．股息红利 D．物价
58．早开发额转定期存单银行( )
A．美洲银行 B．花旗银行
C．汇丰银行 D．摩根银行
59．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
60．般说( )出票付款
A．商业汇票 B．银行汇票
C．支票 D．票
二项选择题
1．济体系中运作市场基类型( )
A．素市场 B．服务市场
C．产品市场 D．金融市场
E．劳动力市场
2．( )需纪市场
A．公开市场 B．议价市场
C．店头市场 D．第四市场
E．次级市场
3．般说金融市场机构投资者( )
A．商业银行 B．中央银行
C．投资信托公司 D．养老金基金
E．保险公司
4．票具特征( )
A．债权证券 B．设权证券
C．式证券 D．返证券
E．流通证券
5．优先股普通股相优先权体现( )
A．公司盈余优先分配权 B．优先认购新股权
C．剩余财产优先请求权 D．新股优先转权
E．企业营理优先参权
6．债券投资者投资风险风险形式构成？( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
E．政策风险
7．影响股票价格宏观济素包括( )
A．济增长 B．利率
C．股息红利 D．物价
E．汇率
8．般言基础工具种类金融衍生工具分(
A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具
C．货币衍生工具 D．利率衍生工具
E．汇率衍生工具
9．远期合约缺点( )
A．市场效率较低 B．流动性较差
C．灵活性较 D．违约风险相较高．
E．条款容固定
10．金融期货市场规包括方面( )
A．规范期货合约 B．保证金制度
C．期货价格制度 D．交割期制度
E．期货交易时间制度佣金制度
11．金融市场交割方式分( )
A．现货市场 B．期货市场
C．期权市场 D．初级市场
E．次级市场
12．财产保险通常包括( )
A．财产损失保险 B．责保险
C．年金保险 D．信保险
E．保证保险
13证券公司业务容十分广泛业务分( )
A．承销业务 B．代理买卖业务
C．营买卖业务 D．委托投资业务
E．投资咨询业务
14．承兑( )特票行目确定付款责
A．商业汇票 B．银行汇票
C．商业票 D．银行票
E．支票
15．股票投资系统风险包括( )
A．企业风险 B．货币市场风险
C．市场价格风险 D．购买力风险
E．风险
16．公司型基金契约型基金区( )
A．法资格 B．投资目标
C．融资渠道 D．资金运营
E．投资工具
17根中华民国外汇理条例外汇指( )
A．外国货币 B．外币支付证
C．外币价证券 D．特提款权
E．外汇资产
18．保险合事指( )
A 保险 B．保险
C．投保 D．受益
E．保险中介
19．金融期权素包括( )
A 基础资产 B．期权买方卖方
C．敲定价格 D．期日
E．期权费
20套利组合满足条件( )
A 套利组合求投资者追加资金
B．套利组合素敏感度零
C．套利组合素敏感度零
D．套利组合预期收益率应零
E．套利组合预期收益率应零
21衍生金融市场形成条件( )
A．风险推动金融创新
B．金融制放松
C．技术进步
D．证券化兴起
E．资输出入需
22金融期货市场规包括方面( )
A 规范期货合约 B．保证金制度
C．期货价格制度 D．交割期制度
E．期货交易时间制度佣金制度
23效市场假设条件( )
A 完全竞争市场
B．理性投资者导市场
C．投资者成信息
D．交易费
E．资金资市场中流动
24开放型基金封闭型基金区( )
A 基金规模变性
B．基金单位买卖方式
C．基金单位买卖价格形成方式
D．基金投资策略
E．基金融资渠道
25债券实际收益率水决定( )
A．债券供求关系 B．债券票面利率
C．债券偿期限 D．债券发行发式
E．债券发行价格
26够规避债券投资风险投资策略包括( )
A．投资规模型化 B．投资种类分散化
C．投资期限短期化 D．投资期限梯型化
E．投资品种相集中
27风险产生根源股票投资风险区分( )
A．企业风险 B．货币市场风险
C．市场价格风险 D．道德风险
E．购买力风险
28家庭部门相机构投资者具特点( )
A 投资理专业化 B．投资理化
C．投资金额定化 D．投资行规范化
E．投资结构组合化
29证券交易中纪客户间形成列关系( )
A．委托代理关系 B．债权债务关系
C．理关系 D．买卖关系
E．信关系
30列影响汇率变动素( )
A．国民济发展状况
B．国际收支状况
c．通货状况
D．外汇投机心理预期影响
E．国汇率政策影响
31金融市场某素作子市场紧密联结起素( )
A．信贷
B．金融结构
C．完美效市场
D．完美称市场
E．投机套利
32保险公司基职( )
A．融资职 B．分担危险职
C．补偿损失职 D．防灾防损职
E．分配职
33债券筹资体许品种包含( )基素
A．债券面值 B．债券价格
C．债券利率 D．债券偿期限
E．债券信等级
34传统定期存款相额转定期存单具点( )
A．存单记名 B．存单金额
C．存单浮动利率 D．存单提前支取
E．存单流通转
35债券实际收益率水决定( )
A．债券偿期限 B．债券票面利率
C．债券发行价格 D．债券发行发式
E．市场利率
36证券投资基金根组织形式分( )
A．开放型基金 B．封闭型基金
C．契约型基金 D．公司型基金
E．收入型基金
37国家区讲外汇供形成( )
A．商品劳务出口收入 B．国外投资
C．外国政府援赠 D．国际资流入
E．侨民汇款
38．影响汇率变动素( )
A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异
C．利率差异 D．政府干预
E．心理预期
39保险保障范围划分身保险分( )
A．寿保险 B．责保险
C．意外伤害保险 D．健康保险
E．年金保险
40期权权利性质划分金融期权分( )
A．欧式期权 B．美式期权
C．涨期权 D．跌期权
E．现货期权
41列属货币市场交易工具( )
A 货币头寸 B．票
C．政府债券 D．股票
E．公司债券
42金融市场微观济功包括( )
A 聚敛功 B．财富功
C．流动性功 D．分配功
E．交易功
43家庭部门相机构投资者具特点( )
A 投资理专业化 B．投资理化
C．投资金额定化 D．投资行规范化
E．投资结构组合化
44．列属证券公司职( )
A 充证券市场中介
B．充证券市场资金供者
C．充证券市场重投资
D．提高证券市场运行效率
E．理金融工具交易价格
45．债券筹集资金方法分( )
A．政府债券 B．公司债券
C．金融债券 D．公募债券
E．私募债券
46货币市场信工具相政府短期债券市场特征表现(
A．违约风险 B．流动性弱
C．面额较 D．收入免税
E．流动性强
47列( )属债券投资者投资风险形式
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
E．政策风险
48开放型基金封闭型基金区( )
A 基金规模变性
B．基金单位买卖方式
C．基金单位买卖价格形成方式
D．基金投资策略
E．基金融资渠道
49国家区讲外汇供形成( )
A．商品劳务出口收入
B．国外投资
C．国外单方面转移收入
D．国际资流入
E．侨民汇款
50．农业保险保险标划分( )
A 愿保险 B．强制保险
C．种植业保险 D．养殖业保险
E．土保险
51．列属资市场交易工具( )
A．货币头寸 B．票
C．政府债券 D．股票
E．公司债券
52．济体系运作中市场基类型( )
A．素市场 B．服务市场
C．产品市场 D．金融市场
E．钱币市场
53金融市场某素作子市场紧密联结起素(
A．信贷
B．金融结构
C．完美效市场
D．完美称市场
E．投机套利
54债券筹资体许品种包含( )基素
A．债券面值 B．债券价格
C．债券利率 D．债券偿期限
E．债券信等级
55传统定期存款相额转定期存单具特点( )
A．存单记名
B．存单金额固定
C．存单固定利率浮动利率
D．存单提前支取
E．存单提前支取
56．影响债券转价格素( )
A．法定利率 B．济发展情况
C．物价水 D．中央银行公开市场操作
E．汇率
57．风险收益关系股票投资风险区分(
A 企业风险 B．货币市场风险
C．市场风险 D．非市场风险
E．道德风险
58根中华民国外汇理条例外汇指( )
A．外国货币 B．外币支付证
C．外币价证券 D．特提款权
E．外汇资产
59保险理赔中赔偿金额确定原( )
A．市场价值限
B．保险金额限
C．保险价值限
D．三者致时者限
E．三者致时者限
60国金融市场中属律性监机构包括( )
A．中国民银行 B．中国证券业协会
C．中国保监会 D．中国证监会
E．海深圳证券交易
三名词解释
1衍生金融工具：原生金融工具基础派生出金融工具包括金融期货金融期权金融互换金融远期等
2重复保险：指投保保险标保险利益保险事分两保险签订保险合保险
3保险利益：投保保险保险标具济利益保险合生效前提条件投保保险标具保险利益必须合法现实存货币采计量利益
4．票：指出票承诺委托付款指定日期见票时条件支付定金额流通转价证券票国际通信结算工具汇票票支票分
5套汇交易：指利两两外汇市场某货币汇率差异进行外汇买卖中套取差价利润外汇交易方式套汇交易种投机性较强外汇交易形式
6封闭型投资基金：开放型投资基金称指基金规模发行前便已确定发行完毕规定期限基金规模固定变投资基金
7．基金证券：称投资基金证券指投资基金发起社会公众公开发行证明持持份额享资产权资产收益权剩余财产分配权价证券
8．回购协议：指证券持出售证券时证券购买商签定协议约定定期限原定价格约定价格购回卖证券获取时资金种交易行质说回购协议种抵押贷款抵押品证券
9违约风险：称倒帐风险指债券发行公司债券期前法支付利息期时法偿金性通常政府发行债券违约风险种风险存公司债券中
10．债券：债务筹集资金时法律手续发行债权承诺约定利率日期支付利息特定日期偿金明确债权债务关系价证券
11．完美市场：指市场进行交易成接等零市场参者价格接受者市场力量金融工具交易价格进行干预控制交易双方通竞争决定交易条件
12．套利交易：称利息套汇方式指利国家区短期利率差异资金利率较低国家区转移利率较高国家区进行投放中获取利息差额收益套利套汇样外汇市场重交易活动
13．机构投资者：指资金者分散公众手中筹集资金专门进行价证券投资活动法机构
四判断正误说明原
1金融工具交易买卖程中产生运行机制金融市场深刻涵然发展中核心供求机制 ( )
答：错误核心价格机制
2政府金融市场资金需求者交易体外重监者调节者金融市场身份双重 ( )
答：正确政府双重身份国通例分强调方会影响金融市场发展
3公司增资扩股方面优先股股东享优先认股权新股转权 ( )
答：错误普通股股东权利
4保险代理独立名义进行中介活动行果承担 ( )
答：错误保险代理行果保险公司负责保险纪行果承担
5金融市场交易方式分现货市场期货市场期权市场 ( )
答：错误种分类交割方式划分
6政府部门国金融市场资金需求者弥补财政赤字般次级市场活动 ( )
答：错误政府部门般初级市场活动
7票汇票票支票分需承兑汇票种 ( )
答：正确支票见票付票出票付款需承兑
8购买力价理揭示汇率变动短期原 ( )
9公司债券公司证券部分
答：正确公司证券公司债券包括股票
10．安全性指金融工具转变现金遭受损失力
答：错误定义指流动性安全性称风险性指投资金融工具金收益够安全收回遭受损失性
11．般言买卖封闭型基金费低开放式基金
答：错误般言买卖封闭型基金费高买卖开放型基金费投资者买卖封闭型
基金时价格外支付定交易税手续费
12．远期利率协议通常市场利率作参利率
答：错误通常伦敦银行间业拆放利率(LIBOR)作参利率
13票票汇票支票分需承兑汇票种
答：正确支票见票付票出票付款需承兑
14投资基金发展初级阶段应该更注重开放型基金发展
答：错误应该更注重封闭型基金发展市场发展初级阶段开放程度抗风险程度较低注重开放型基金容易市场失控造成击
15身保险寿保险相业务两种说法
答：错误寿保险寿命保险标身保险身体生命健康保险标寿保险身保险组成部分
16．利率期货交易利利率降变动导致债券类产品价格降原理
答：错误利率变动债券类产品价格变动间呈反关系利率降升会导致债券类产品价格升降
17．股票发行方式象股票发行分直接发行间接发行 ( )
答：错误股票发行象方式分公开发行非公开发行否中介机构协助发行分直接发行间接发行
18．利率预期假说解释期限债券利率变动验事实
答：错误利率预期假说解释市场分离假说解释
19．投资基金发展初级阶段似应该更注重开放型基金发展
答：错误投资基金发展初级阶段应更注重封闭型基金发展
20．金融衍生工具交易般交易厅纪商交易商三部分组成
答：错误应四部分组成应包括结算公司
21金融市场发达国家次级市场流通证券占整金融工具23说明次级市场重性初级市场
答：错误然进入次级市场证券证券总量部分次级市场赋予证券流动性货币理局开展公开市场业务成济发展晴雨表重性初级市场规模国金融发达否重标志
22债券价格债券收益率间着极密切关系债券价格跌时收益率会时降
答：错误债券价格债券收益率间反关系债券价格跌时意味着买者较低价格购进该债券提高收益率
23缅甸元越南盾属外国货币外汇组成部分
答：错误缅甸元越南盾均非兑换货币兑换成国家货币外国货币视外汇
24外汇期货套期保值交易通空头头两种交易方式进行里谓空头指外汇交易者现货市场抛售外汇行
答：错误外汇期货套期保值交易中空头股票交易中空头指外汇交易者现货市场买进外汇期货市场卖出等数额种货币防止抵消汇率变化带损失行
五简答题
1影响股票价格变动宏观济素？
答：(1)济增长
(2)济周期济景气循环
(3)利率
(4)货币供应量
(5)财政收支素
(6)投资消费素
(7)物价素
(8)国际收支素
(9)汇率素
2保险市场功？
答：(1)济保障功
(2)聚集社会资金功
(3)促进社会稳定功
(4)促进创新发展功
3．简述外汇市场汇率机制
答：(1)汇率机制指外汇市场交易中汇率升降外汇供求关系变化联系相互作外汇汇率变化够引起外汇供求关系变化供求关系变化会引起外汇汇率变化
(2)高汇率（里采直接标价法）意味着购买外汇成高导致外汇需求减少外汇供相促汇率趋跌落汇率跌落均衡点均衡点时外汇需求会迅速增加外汇供会降时外汇汇率会升低汇率意味着购买外汇成低导致外汇需求旺供相足推动汇率回升
4．简述金融工具特征相互关系
答：(1)金融工具具期限性收益性流动性安全性期限性指债务特定期限必须清偿特定金融工具债务余额约定收益性指金融工具够定期定期持带价值增值特性流动性指金融工具转变现金遭受损失力安全性风险性指投资金融工具金收益够安全收回遭受损失性
(2)金融工具四种特性组合四种特性相互间矛盾衡体般说期限性收益性正相关期限越长收益越高反然流动性安全性收益性成反相关安全性流动性越高金融工具收益性越低反样收益性高金融工具流动性安全性相差正期限性流动性安全性收益性相互间组合导致金融工具丰富性样性够满足元化资金需求四性偏
5．简述股票债券区
答：二者相互区：
(1)性质
(2)发行者范围
(3)期限性
(4)风险收益
(5)责权利
6．效市场三种形式？
答：(1)弱式效市场：果市场价格充分反映市场中切历史信息者说切历史信息已反映前价格中市场称弱式效市场
(2)半强式效市场：果市场价格充分反映市场中切历史信息时充分反映历史信息外切公开信息市场宏观信息企业微观信息等市场称半强式效市场
(3)强式效市场：果市场价格充分反映市场中切公开信息充分反映切幕信息市场达强式效
7．影响股票价格变动公司身素？
答：(1)公司利润素
(2)股息红利素
(3)股票分割素
(4)股票否初次市素
(5)重事变动素
(6)投资者素
8．谓掉期交易？积极作？
答：(1)掉期交易指外汇市场时买进卖出金额相等期日种货币种外汇交易方式
(2)掉期交易作表现：改变外汇币种避开汇率变动危险二利进出口商进行套期保值三利银行消客户进行单独远期交易承受汇率风险
9．市场风险非市场风险异
答：(1)市场风险指整市场波动相联系风险影响类股票价格素导致股票收益变化济政治利率通货膨胀等导致市场风险原市场风险包括购买力风险市场价格风险货币市场等
(2)非市场风险指整市场波动关风险某企业某行业特部分风险理力劳工问题消费者偏变化等股票收益影响非市场风险包括企业风险等
(3)市场风险整市场波动相联系投资者分散投资资金法消避免部分风险非市场风险整市场波动关投资者通投资分散化消部分风险
10．远期外汇交易特点？
答：相期外汇交易言外汇远期交易特点：
买卖双方签订合时须立支付外汇国货币合约定延某时间交割
二买卖外汇目取国际支付手段流通手段保值规避外汇汇率变动带风险
三买卖数额较般整数交易较规范合
四外汇银行客户签订合必须外汇纪担保客户需缴存定数额押金抵押品
11利率市场分割假说基命题前提假设？
答：(1)市场分割假说基命题：期限证券市场完全分离独立种证券利率水市场该证券供需求决定受期限债券预期收益变动影响
(2)该假说中隐含着样前提假定：
投资者期限证券较强偏关心偏种期限债券预期收益水
期限相证券间投资者根预期收益水高低决定取舍投资者理性
理性投资者投资组合调整定局限性许客观素种调整滞预期收益水变动
期限证券完全代
12．简概况购买力价理
答：该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力
两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水
购买力价说价定律基础假设贸易条件种商品世界种货币表示价格样汇率折合成货币价格形态
六案例分析题
1．1981年财政部恢复发行国债国债券市场稳步发展历债市萌芽阶段实物券柜台市场代表成熟场外交易导阶段交易代表场交易导阶段银行间债券市场代表成熟场外交易导阶段等四阶段目前国债券市场已形成银行间市场交易市场商业银行柜台市场三基子市场统分层市场体系债券通中央国债登记结算限公司实行集中统托规模迅速扩外债券市场功广泛拓展国民济发展中发挥着越越重作
价格发现债券市场重功发达债券市场债券交易价格够充分反映市场投资者利率预期助股票市场银行体系等提供相应风险定价基准公司提供参资成提高资源配置效率债券市场价格发现体现两方面：债券市场价格够真实反映市场供求二债券市场尤囡债市场够提供较完善风险收益率
根学知识结合资料请回答问题：
(1)决定债券价值（现值）变量？
(2)影响债券转价格素？
答：(1)①债券期值②债券偿期③市场收益率
(2)市场供求关系债券价格变动着直接影响市场债券供求时债券价格必然跌反债券价格涨
影响债券供求关系引起债券价格变动素较复杂政治战争然灾害等素外方面素：
①市场利率
②济发展情况
③物价水
④中央银行公开市场操作
⑤新债券发行量
⑥投机操
2请列金融交易进行分类判断否属①货币资市场②初级次级市场③公开议价市场注意列交易适合述市场分类中种类答案选出种交易适合适市场类型金融交易包括：
(1)附银行购买10000元国库券天交割
(2)某A股普通股票价格涨电话指示纪买入5000股该种股票
(3)获笔收入家基金公司联系买18000元证券投资基金
答：(1)货币市场初级市场公开市场
(2)资市场次级市场公开市场
(3)资市场初级市场议价市场
3．中国证券投资基金初创20世纪90年代初期规范90年代末期1998年3月南方基金理公司成立作中国第家规范运作基金公司发起设立国第规范化封闭式基金基金开元中国证券市场迎封闭式基金发展黄金时代2001年9月21日第开放式基金华安创新证券投资基金正式设立首次募集50亿份基金单位成中国证券基金业发展阶段性标志截止2008年12月31日国440证券投资基金总规模达25750亿份19379亿元
2008年伴着外围金融市场动荡中国证券市场单边跌中国证券基金业出现两重现象基金资产净值出现高达so降二基金净现金流出现首次净流出尤股票型基金然数量264增长315资产净值29434 97亿元减少12798 74亿元基行业身投资市场发展必然结果中国证券基金业历历史全面深刻次结构转型根性转变中国证券基金业基成长方式系统性改变国基金业发展基业务架构推动行业基金理行业进化资产理行业更长期角度中国证券基金业阶段走成熟奠定重基础
根学知识结合资料请回答问题：
(1)证券投资基金价格决定素？
(2)开放型基金封闭型基金区？
(3)概括前国发展证券投资基金政策
答：(1)①基金资产净值②基金市场供求关系③股票市场走势④封闭期长短⑤政府关基金政策
(2)①基金规模变性②基金单位买卖方式③基金单位买卖价格形成方式④基金投资策略
(3)①前国证券投资基金实行扶持政策体现税收费②国基金税收情况国现行税收政策基金理公司征收税营业税基金基金投资征税存重复征税问题③国基金关费方面基金实行优惠政策原量减少基金基金理公司负担
4 2010年6月19日中国民银行宣布进步推进民币汇率形成机制改革增强民币汇率弹性次推动危机中断两年汇改明确退出盯住美元非常时期非常策回危机前市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度
购买力价理关汇率决定理购买力评价1994年2005年民币直钉住美元兑美元汇率83民币元／美元幅波动11年中中国济增长速度约9美国3倍通货膨胀率美国基致工资生产率增长率高美国意味着美元相民币购买力已提高中美间相购买力需调整民币汇率水确低估2005年7月21日起中国进行汇率改革宣布开始实行市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度
国外验民币升值贸易品部门击更短期长期产业结构升级中国济商品新更高台重新获国际竞争力时伴着济快速发展实际汇率升值非贸易品价格相快速涨结果非贸易品部门利润相贸易品部门提高推动部门特服务业发展利扩需利改善民生生活质量增长发展更致协调避免增长没发展状况前济结构调整济发展方式转变具重作
根学知识结合资料请回答问题：
(1)简概况购买力价理基思想
(2)影响汇率变动素？
答：(1)该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水
(2)①国际收支状况
②通货膨胀率差异
③利率差异
④政府干预
⑤重国际事件
⑥心理预期
5 2010年4月16日中国金融期货交易正式推出沪深300股指期货合约标志国金融期货市场建设进入全新发展时期回首股指期货国已年研究酝酿4年扎实筹备2006年2月中国证监会成立金融期货筹备领导组开始推进股指期货市准备工作年9月国务院意中国证监会批准成立中国金融期货交易股指期货进入实质性筹备阶段三年高标准稳起步求中国证监会关部门中国金融期货交易充分吸收国商品期货市场验教训广泛鉴境外股指期货市场成熟验合约规设计技术系统建设仿真交易演练应急预案准备跨市场监机制安排等方面做量艰苦细致工作特针国际金融危机验教训进步完善股指期货规体系2010年1月8日中国证监会宣布国务院原意推出股指期货交易中国证监会中金市场关方前期工作基础完成制度规制定发布实施工作全面推进客户开户员培训技术保障等工作持续加强投资者教育新闻宣传工作圆满完成股指期货市项准备工作
沪深300指数期货合约面值沪深300指数期货报价点位合约数合约数指指数点应民币金额目前设计合约数300元／点交易沪深300指数期货收取保证金水合约面值12交易根市场风险情况权进行必调整沪深300股指期货合约月份四月月两季月月第三周周五确定合约月交易日
根学知识结合资料请回答问题：
(1)什股票指数期货？
(2)股票指数套期保值原？
(3)简述金融期货市场功
答：(1)股票价格指数期货称股指期货反映股票价格水股票指数基础资产期货交易合约
(2)股票指数套期保值原：般票持者避免减少股价跌造成损失应期货市场卖出指数期货做空头假股价预期样跌空头获利润弥补持股票资产行市跌引起损失果投资者想购买某种股票时资金足法购买先较少资金期货市场买指数期货做头股价指数涨头获利润抵补时未购买股票发生损失（5分）
(3)①套期保值转移风险
②投机牟利承担风险润滑市场
③供求机制价格机制效率机制风险机制调节功进步体现发挥
6 2005年7月21日起国开始实行市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度购买力价理关汇率决定理购买力评价1994年民币直钉住美元兑美元汇率83民币元／美元幅波动十年中中国济增长速度约9美国3倍通货膨胀率美国基致工资生产率增长率高美国意味着美元相民币购买力已提高中美间相购买力需调整目前民币汇率水确低估
2006年汇率政策调整综合考虑国济承受力基础加强外汇市场建设着重完善汇率形成机制稳定汇率升值预期仅仅汇率机制调整难根缓解民币升值压力必须通扩需增加进口维持国际收支基衡保持民币汇率合理均衡水基稳定
根学知识结合资料请回答问题：
(1)简述购买力价理基思想
答：购买力价理西方国家汇率理中具影响力汇率理
该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水购买力体现物价水倒数购买力价表示：
中P汇率1单位B货币1单位A货币表示价PaA国般物价水PbB国般物价水
(2)影响汇率变动素？
答：①国际收支状况
②通货膨胀率差异
③利率差异
④政府干预
⑤重国际事件
⑥心理预期
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单项选择题
1．( )金融市场划分货币市场资市场外汇市场保险市场衍生金融市场
A．交易范围 B．交易方式
C．定价方式 D．交易象
2．金融市场宏观济功包括( )
A．分配功 B．财富功
C．调节功 D．反映功
3．( )证券市场数量活跃纪
A．佣金纪 B．居间纪
C．专家纪 D．证券营商
4．回购协议中交易证券( )
A．银行债券 B．企业债券
C．政府债券 D．金融债券
5．金融市场客体指( )
A．交易者 B．交易象
C．金融中介机构 D．金融市场价格
6．股票买卖双方间直接达成交易市场称( )
A．场交易市场 B．柜台市场
C．第三市场 D．第四市场
7．列( )影响债券基金价格波动素
A．利率变动 B．汇率变动
C．股价变动 D．债信变动
8．( )体形成外汇供求已成决定市场汇率力量
A．国中央银行 B．外汇银行
C．外汇纪商 D．跨国公司
9．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
10．票种债权证券里指( )
A．产生票权利义务关系原
B．票产生原
C．票转原
D．发行票法律效瑕疵原
11．金融市场( )划分货币市场资市场外汇市场保险市场衍生金融市场
A．交易范围 B．交易方式
C．定价方式 D．交易象
12．般说( )出票付款
A．商业汇票 B．银行汇票
C．票 D．支票
13．列种价证券风险性高？( )
A．普通股 B．优先股
C．企业债券 D．基金证券
14．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
15．债券投资者投资风险中非系统性风险( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
16．( )投资基金分开放型基金封闭型基金
A．否赎回 B．组织形式
C．营目标 D．投资象
17．( )保险标具保险利益保险合效
A．保险 B．投保
C．保险 D．受益
18．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
19．利率期货基础资产价格市场利率波动( )
A．股票产品 B．债券产品
C．基金产品 D．外汇产品
20．列项效市场充分条件？( )
A．股票价格机行走
B．存持续获超额利润交易规
C．价格迅速准确反映信息
D．股票市场没交易成
21．金融工具收益两种形式中列( )收益形式项
A．利息 B．股息
C．红利 D．资利
22．( )货币市场敏感晴雨表
A．官方利率 B．市场利率
C．拆利率 D．贴现率
23．列种金融衍生工具赋予持实质种权利？( )
A．金融期货 B．金融期权
C．金融互换 D．金融远期
24．衡量货币市场基金表现坏标准( )
A 基金投资收益率 B．基金净资产值
C．基金价格 D．基金组合
25．利率预期假说市场分割假说根分歧( )
A．市场否完全竞争
B．投资者否理性
C．期限证券否完全代
D．参者否具完全相预期
26．列项市场风险特征？( )
A．素引起
B．影响股票收益
c．通分散投资化解
D．股票投资收益相关
27．( )投资基金分成长型基金收入型基金
A．否赎回 B．组织形式
C．营目标 D．投资象
28．列项掉期交易特点？( )
A．买卖时进行
B．买卖货币种类相
C．买卖汇率相
D．买卖交割期限
29．诚信原中( )针投保单方面约束
A．告知 B．说明
C．保证 D．弃权禁止反言
30金融期权交易早始( )
A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权
31．金融市场称国民济晴雨表实际指金融市场( )
A．分配功 B．财富功
C．流动性功 D．反映功
32．( )济中非银行金融机构
A．投资银行 B．保险公司
C．投资信托公司 D．养老金基金
33．货币头寸作金融市场交易工具金融理局实行( )制度引起
A．法定存款准备金 B．贴现
C．公开市场操作 D．道义劝告
34．( )两方事
A．商业汇票 B．银行汇票
C．票 D．支票
35．业拆市场重参者( )
A．中央银行 B．商业银行
C．证券公司 D．保险公司
36．决定债券价值（现值）变量包括( )
A．债券期值 B．债券偿期
C．市场收益率 D．债券面值
37．股票质讲形成股票价格基础( )
A．者权益 B．供求关系
C．市场利率 D．股息收益
38．投资基金特点包括( )
A．规模营 B．集中投资
C．专家理 D．服务专业化
39．( )体形成外汇供求已成决定市场汇率力量
A．国中央银行 B．外汇银行
C．外汇纪商 D．跨国公司
40．学术角度探讨( )衍生工具两基构件
A．远期互换 B．远期期货
C．远期期权 D．期货期权
41．金融市场重体( )
A．政府 B．家庭
C．企业 D．机构投资者
42．( )指规模庞营良收益丰厚公司发行股票
A．资产股 B．蓝筹股
C．成长股 D．收入股
43．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
44．列存单中利率较高( )
A．国存单 B．欧洲美元存单
C．扬基存单 D．储蓄机构存单
45．债券投资者投资风险中非系统性风险( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．税收风险 D．信风险
46．国封闭型基金规定发行时间里发行总额未认购基金总额( )该基金成立
A 50 B．60
C．70 D．80
47．影响证券投资基金价格波动基素( )
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系
C．股票市场走势 D．政府关基金政策
48．承保方式保险分( )
A．财产保险身保险
B．保险团体保险
C．原保险保险
D．愿保险法定保险
49．根国际清算银行( BIS)统计2005年末全球场外衍生产品交易市场( )交易活跃衍生工具
A．外汇远期 B．利率互换
C 远期利率协议 D 利率期权
50金融期权交易早始( )
A．股票价格指数期权 B 利率期权
C．外汇期权 D 股票期权
51．金融期权交易早始( )
A．股票期权 B．利率期权
C．外汇期权 D．股票价格指数期权
52．学术角度探讨( )衍生金融工具两基构件
A．远期互换 B．远期期货
C．远期期权 D．期货期权
53．财产保险财产关利益( )保险
A．保险价值 B．保险责
C．保险风险 D．保险标
54．( )投资基金分成长型基金收入型基金
A．否赎回 B．营目标
C．组织形式 D．投资象
55．金融市场体指( )
A．金融市场交易者
B．金融市场交易象
C．金融市场媒体
D．金融市场参者
56．列属投资基金特点项目( )
A．规模营 B．集中投资
C．专家理 D．服务专业化
57．列( )股价变动影响直接
A．利率 B．汇率
C．股息红利 D．物价
58．早开发额转定期存单银行( )
A．美洲银行 B．花旗银行
C．汇丰银行 D．摩根银行
59．基金证券体现事间( )
A．产权关系 B．债权关系
C．信托关系 D．保证关系
60．般说( )出票付款
A．商业汇票 B．银行汇票
C．支票 D．票
二项选择题
1．济体系中运作市场基类型( )
A．素市场 B．服务市场
C．产品市场 D．金融市场
E．劳动力市场
2．( )需纪市场
A．公开市场 B．议价市场
C．店头市场 D．第四市场
E．次级市场
3．般说金融市场机构投资者( )
A．商业银行 B．中央银行
C．投资信托公司 D．养老金基金
E．保险公司
4．票具特征( )
A．债权证券 B．设权证券
C．式证券 D．返证券
E．流通证券
5．优先股普通股相优先权体现( )
A．公司盈余优先分配权 B．优先认购新股权
C．剩余财产优先请求权 D．新股优先转权
E．企业营理优先参权
6．债券投资者投资风险风险形式构成？( )
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
E．政策风险
7．影响股票价格宏观济素包括( )
A．济增长 B．利率
C．股息红利 D．物价
E．汇率
8．般言基础工具种类金融衍生工具分(
A．股权式衍生工具 B．债权式衍生工具
C．货币衍生工具 D．利率衍生工具
E．汇率衍生工具
9．远期合约缺点( )
A．市场效率较低 B．流动性较差
C．灵活性较 D．违约风险相较高．
E．条款容固定
10．金融期货市场规包括方面( )
A．规范期货合约 B．保证金制度
C．期货价格制度 D．交割期制度
E．期货交易时间制度佣金制度
11．金融市场交割方式分( )
A．现货市场 B．期货市场
C．期权市场 D．初级市场
E．次级市场
12．财产保险通常包括( )
A．财产损失保险 B．责保险
C．年金保险 D．信保险
E．保证保险
13证券公司业务容十分广泛业务分( )
A．承销业务 B．代理买卖业务
C．营买卖业务 D．委托投资业务
E．投资咨询业务
14．承兑( )特票行目确定付款责
A．商业汇票 B．银行汇票
C．商业票 D．银行票
E．支票
15．股票投资系统风险包括( )
A．企业风险 B．货币市场风险
C．市场价格风险 D．购买力风险
E．风险
16．公司型基金契约型基金区( )
A．法资格 B．投资目标
C．融资渠道 D．资金运营
E．投资工具
17根中华民国外汇理条例外汇指( )
A．外国货币 B．外币支付证
C．外币价证券 D．特提款权
E．外汇资产
18．保险合事指( )
A 保险 B．保险
C．投保 D．受益
E．保险中介
19．金融期权素包括( )
A 基础资产 B．期权买方卖方
C．敲定价格 D．期日
E．期权费
20套利组合满足条件( )
A 套利组合求投资者追加资金
B．套利组合素敏感度零
C．套利组合素敏感度零
D．套利组合预期收益率应零
E．套利组合预期收益率应零
21衍生金融市场形成条件( )
A．风险推动金融创新
B．金融制放松
C．技术进步
D．证券化兴起
E．资输出入需
22金融期货市场规包括方面( )
A 规范期货合约 B．保证金制度
C．期货价格制度 D．交割期制度
E．期货交易时间制度佣金制度
23效市场假设条件( )
A 完全竞争市场
B．理性投资者导市场
C．投资者成信息
D．交易费
E．资金资市场中流动
24开放型基金封闭型基金区( )
A 基金规模变性
B．基金单位买卖方式
C．基金单位买卖价格形成方式
D．基金投资策略
E．基金融资渠道
25债券实际收益率水决定( )
A．债券供求关系 B．债券票面利率
C．债券偿期限 D．债券发行发式
E．债券发行价格
26够规避债券投资风险投资策略包括( )
A．投资规模型化 B．投资种类分散化
C．投资期限短期化 D．投资期限梯型化
E．投资品种相集中
27风险产生根源股票投资风险区分( )
A．企业风险 B．货币市场风险
C．市场价格风险 D．道德风险
E．购买力风险
28家庭部门相机构投资者具特点( )
A 投资理专业化 B．投资理化
C．投资金额定化 D．投资行规范化
E．投资结构组合化
29证券交易中纪客户间形成列关系( )
A．委托代理关系 B．债权债务关系
C．理关系 D．买卖关系
E．信关系
30列影响汇率变动素( )
A．国民济发展状况
B．国际收支状况
c．通货状况
D．外汇投机心理预期影响
E．国汇率政策影响
31金融市场某素作子市场紧密联结起素( )
A．信贷
B．金融结构
C．完美效市场
D．完美称市场
E．投机套利
32保险公司基职( )
A．融资职 B．分担危险职
C．补偿损失职 D．防灾防损职
E．分配职
33债券筹资体许品种包含( )基素
A．债券面值 B．债券价格
C．债券利率 D．债券偿期限
E．债券信等级
34传统定期存款相额转定期存单具点( )
A．存单记名 B．存单金额
C．存单浮动利率 D．存单提前支取
E．存单流通转
35债券实际收益率水决定( )
A．债券偿期限 B．债券票面利率
C．债券发行价格 D．债券发行发式
E．市场利率
36证券投资基金根组织形式分( )
A．开放型基金 B．封闭型基金
C．契约型基金 D．公司型基金
E．收入型基金
37国家区讲外汇供形成( )
A．商品劳务出口收入 B．国外投资
C．外国政府援赠 D．国际资流入
E．侨民汇款
38．影响汇率变动素( )
A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异
C．利率差异 D．政府干预
E．心理预期
39保险保障范围划分身保险分( )
A．寿保险 B．责保险
C．意外伤害保险 D．健康保险
E．年金保险
40期权权利性质划分金融期权分( )
A．欧式期权 B．美式期权
C．涨期权 D．跌期权
E．现货期权
41列属货币市场交易工具( )
A 货币头寸 B．票
C．政府债券 D．股票
E．公司债券
42金融市场微观济功包括( )
A 聚敛功 B．财富功
C．流动性功 D．分配功
E．交易功
43家庭部门相机构投资者具特点( )
A 投资理专业化 B．投资理化
C．投资金额定化 D．投资行规范化
E．投资结构组合化
44．列属证券公司职( )
A 充证券市场中介
B．充证券市场资金供者
C．充证券市场重投资
D．提高证券市场运行效率
E．理金融工具交易价格
45．债券筹集资金方法分( )
A．政府债券 B．公司债券
C．金融债券 D．公募债券
E．私募债券
46货币市场信工具相政府短期债券市场特征表现(
A．违约风险 B．流动性弱
C．面额较 D．收入免税
E．流动性强
47列( )属债券投资者投资风险形式
A．利率风险 B．购买力风险
C．信风险 D．税收风险
E．政策风险
48开放型基金封闭型基金区( )
A 基金规模变性
B．基金单位买卖方式
C．基金单位买卖价格形成方式
D．基金投资策略
E．基金融资渠道
49国家区讲外汇供形成( )
A．商品劳务出口收入
B．国外投资
C．国外单方面转移收入
D．国际资流入
E．侨民汇款
50．农业保险保险标划分( )
A 愿保险 B．强制保险
C．种植业保险 D．养殖业保险
E．土保险
51．列属资市场交易工具( )
A．货币头寸 B．票
C．政府债券 D．股票
E．公司债券
52．济体系运作中市场基类型( )
A．素市场 B．服务市场
C．产品市场 D．金融市场
E．钱币市场
53金融市场某素作子市场紧密联结起素(
A．信贷
B．金融结构
C．完美效市场
D．完美称市场
E．投机套利
54债券筹资体许品种包含( )基素
A．债券面值 B．债券价格
C．债券利率 D．债券偿期限
E．债券信等级
55传统定期存款相额转定期存单具特点( )
A．存单记名
B．存单金额固定
C．存单固定利率浮动利率
D．存单提前支取
E．存单提前支取
56．影响债券转价格素( )
A．法定利率 B．济发展情况
C．物价水 D．中央银行公开市场操作
E．汇率
57．风险收益关系股票投资风险区分(
A 企业风险 B．货币市场风险
C．市场风险 D．非市场风险
E．道德风险
58根中华民国外汇理条例外汇指( )
A．外国货币 B．外币支付证
C．外币价证券 D．特提款权
E．外汇资产
59保险理赔中赔偿金额确定原( )
A．市场价值限
B．保险金额限
C．保险价值限
D．三者致时者限
E．三者致时者限
60国金融市场中属律性监机构包括( )
A．中国民银行 B．中国证券业协会
C．中国保监会 D．中国证监会
E．海深圳证券交易
三名词解释
1衍生金融工具：原生金融工具基础派生出金融工具包括金融期货金融期权金融互换金融远期等
2重复保险：指投保保险标保险利益保险事分两保险签订保险合保险
3保险利益：投保保险保险标具济利益保险合生效前提条件投保保险标具保险利益必须合法现实存货币采计量利益
4．票：指出票承诺委托付款指定日期见票时条件支付定金额流通转价证券票国际通信结算工具汇票票支票分
5套汇交易：指利两两外汇市场某货币汇率差异进行外汇买卖中套取差价利润外汇交易方式套汇交易种投机性较强外汇交易形式
6封闭型投资基金：开放型投资基金称指基金规模发行前便已确定发行完毕规定期限基金规模固定变投资基金
7．基金证券：称投资基金证券指投资基金发起社会公众公开发行证明持持份额享资产权资产收益权剩余财产分配权价证券
8．回购协议：指证券持出售证券时证券购买商签定协议约定定期限原定价格约定价格购回卖证券获取时资金种交易行质说回购协议种抵押贷款抵押品证券
9违约风险：称倒帐风险指债券发行公司债券期前法支付利息期时法偿金性通常政府发行债券违约风险种风险存公司债券中
10．债券：债务筹集资金时法律手续发行债权承诺约定利率日期支付利息特定日期偿金明确债权债务关系价证券
11．完美市场：指市场进行交易成接等零市场参者价格接受者市场力量金融工具交易价格进行干预控制交易双方通竞争决定交易条件
12．套利交易：称利息套汇方式指利国家区短期利率差异资金利率较低国家区转移利率较高国家区进行投放中获取利息差额收益套利套汇样外汇市场重交易活动
13．机构投资者：指资金者分散公众手中筹集资金专门进行价证券投资活动法机构
四判断正误说明原
1金融工具交易买卖程中产生运行机制金融市场深刻涵然发展中核心供求机制 ( )
答：错误核心价格机制
2政府金融市场资金需求者交易体外重监者调节者金融市场身份双重 ( )
答：正确政府双重身份国通例分强调方会影响金融市场发展
3公司增资扩股方面优先股股东享优先认股权新股转权 ( )
答：错误普通股股东权利
4保险代理独立名义进行中介活动行果承担 ( )
答：错误保险代理行果保险公司负责保险纪行果承担
5金融市场交易方式分现货市场期货市场期权市场 ( )
答：错误种分类交割方式划分
6政府部门国金融市场资金需求者弥补财政赤字般次级市场活动 ( )
答：错误政府部门般初级市场活动
7票汇票票支票分需承兑汇票种 ( )
答：正确支票见票付票出票付款需承兑
8购买力价理揭示汇率变动短期原 ( )
9公司债券公司证券部分
答：正确公司证券公司债券包括股票
10．安全性指金融工具转变现金遭受损失力
答：错误定义指流动性安全性称风险性指投资金融工具金收益够安全收回遭受损失性
11．般言买卖封闭型基金费低开放式基金
答：错误般言买卖封闭型基金费高买卖开放型基金费投资者买卖封闭型
基金时价格外支付定交易税手续费
12．远期利率协议通常市场利率作参利率
答：错误通常伦敦银行间业拆放利率(LIBOR)作参利率
13票票汇票支票分需承兑汇票种
答：正确支票见票付票出票付款需承兑
14投资基金发展初级阶段应该更注重开放型基金发展
答：错误应该更注重封闭型基金发展市场发展初级阶段开放程度抗风险程度较低注重开放型基金容易市场失控造成击
15身保险寿保险相业务两种说法
答：错误寿保险寿命保险标身保险身体生命健康保险标寿保险身保险组成部分
16．利率期货交易利利率降变动导致债券类产品价格降原理
答：错误利率变动债券类产品价格变动间呈反关系利率降升会导致债券类产品价格升降
17．股票发行方式象股票发行分直接发行间接发行 ( )
答：错误股票发行象方式分公开发行非公开发行否中介机构协助发行分直接发行间接发行
18．利率预期假说解释期限债券利率变动验事实
答：错误利率预期假说解释市场分离假说解释
19．投资基金发展初级阶段似应该更注重开放型基金发展
答：错误投资基金发展初级阶段应更注重封闭型基金发展
20．金融衍生工具交易般交易厅纪商交易商三部分组成
答：错误应四部分组成应包括结算公司
21金融市场发达国家次级市场流通证券占整金融工具23说明次级市场重性初级市场
答：错误然进入次级市场证券证券总量部分次级市场赋予证券流动性货币理局开展公开市场业务成济发展晴雨表重性初级市场规模国金融发达否重标志
22债券价格债券收益率间着极密切关系债券价格跌时收益率会时降
答：错误债券价格债券收益率间反关系债券价格跌时意味着买者较低价格购进该债券提高收益率
23缅甸元越南盾属外国货币外汇组成部分
答：错误缅甸元越南盾均非兑换货币兑换成国家货币外国货币视外汇
24外汇期货套期保值交易通空头头两种交易方式进行里谓空头指外汇交易者现货市场抛售外汇行
答：错误外汇期货套期保值交易中空头股票交易中空头指外汇交易者现货市场买进外汇期货市场卖出等数额种货币防止抵消汇率变化带损失行
五简答题
1影响股票价格变动宏观济素？
答：(1)济增长
(2)济周期济景气循环
(3)利率
(4)货币供应量
(5)财政收支素
(6)投资消费素
(7)物价素
(8)国际收支素
(9)汇率素
2保险市场功？
答：(1)济保障功
(2)聚集社会资金功
(3)促进社会稳定功
(4)促进创新发展功
3．简述外汇市场汇率机制
答：(1)汇率机制指外汇市场交易中汇率升降外汇供求关系变化联系相互作外汇汇率变化够引起外汇供求关系变化供求关系变化会引起外汇汇率变化
(2)高汇率（里采直接标价法）意味着购买外汇成高导致外汇需求减少外汇供相促汇率趋跌落汇率跌落均衡点均衡点时外汇需求会迅速增加外汇供会降时外汇汇率会升低汇率意味着购买外汇成低导致外汇需求旺供相足推动汇率回升
4．简述金融工具特征相互关系
答：(1)金融工具具期限性收益性流动性安全性期限性指债务特定期限必须清偿特定金融工具债务余额约定收益性指金融工具够定期定期持带价值增值特性流动性指金融工具转变现金遭受损失力安全性风险性指投资金融工具金收益够安全收回遭受损失性
(2)金融工具四种特性组合四种特性相互间矛盾衡体般说期限性收益性正相关期限越长收益越高反然流动性安全性收益性成反相关安全性流动性越高金融工具收益性越低反样收益性高金融工具流动性安全性相差正期限性流动性安全性收益性相互间组合导致金融工具丰富性样性够满足元化资金需求四性偏
5．简述股票债券区
答：二者相互区：
(1)性质
(2)发行者范围
(3)期限性
(4)风险收益
(5)责权利
6．效市场三种形式？
答：(1)弱式效市场：果市场价格充分反映市场中切历史信息者说切历史信息已反映前价格中市场称弱式效市场
(2)半强式效市场：果市场价格充分反映市场中切历史信息时充分反映历史信息外切公开信息市场宏观信息企业微观信息等市场称半强式效市场
(3)强式效市场：果市场价格充分反映市场中切公开信息充分反映切幕信息市场达强式效
7．影响股票价格变动公司身素？
答：(1)公司利润素
(2)股息红利素
(3)股票分割素
(4)股票否初次市素
(5)重事变动素
(6)投资者素
8．谓掉期交易？积极作？
答：(1)掉期交易指外汇市场时买进卖出金额相等期日种货币种外汇交易方式
(2)掉期交易作表现：改变外汇币种避开汇率变动危险二利进出口商进行套期保值三利银行消客户进行单独远期交易承受汇率风险
9．市场风险非市场风险异
答：(1)市场风险指整市场波动相联系风险影响类股票价格素导致股票收益变化济政治利率通货膨胀等导致市场风险原市场风险包括购买力风险市场价格风险货币市场等
(2)非市场风险指整市场波动关风险某企业某行业特部分风险理力劳工问题消费者偏变化等股票收益影响非市场风险包括企业风险等
(3)市场风险整市场波动相联系投资者分散投资资金法消避免部分风险非市场风险整市场波动关投资者通投资分散化消部分风险
10．远期外汇交易特点？
答：相期外汇交易言外汇远期交易特点：
买卖双方签订合时须立支付外汇国货币合约定延某时间交割
二买卖外汇目取国际支付手段流通手段保值规避外汇汇率变动带风险
三买卖数额较般整数交易较规范合
四外汇银行客户签订合必须外汇纪担保客户需缴存定数额押金抵押品
11利率市场分割假说基命题前提假设？
答：(1)市场分割假说基命题：期限证券市场完全分离独立种证券利率水市场该证券供需求决定受期限债券预期收益变动影响
(2)该假说中隐含着样前提假定：
投资者期限证券较强偏关心偏种期限债券预期收益水
期限相证券间投资者根预期收益水高低决定取舍投资者理性
理性投资者投资组合调整定局限性许客观素种调整滞预期收益水变动
期限证券完全代
12．简概况购买力价理
答：该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力
两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水
购买力价说价定律基础假设贸易条件种商品世界种货币表示价格样汇率折合成货币价格形态
六案例分析题
1．1981年财政部恢复发行国债国债券市场稳步发展历债市萌芽阶段实物券柜台市场代表成熟场外交易导阶段交易代表场交易导阶段银行间债券市场代表成熟场外交易导阶段等四阶段目前国债券市场已形成银行间市场交易市场商业银行柜台市场三基子市场统分层市场体系债券通中央国债登记结算限公司实行集中统托规模迅速扩外债券市场功广泛拓展国民济发展中发挥着越越重作
价格发现债券市场重功发达债券市场债券交易价格够充分反映市场投资者利率预期助股票市场银行体系等提供相应风险定价基准公司提供参资成提高资源配置效率债券市场价格发现体现两方面：债券市场价格够真实反映市场供求二债券市场尤囡债市场够提供较完善风险收益率
根学知识结合资料请回答问题：
(1)决定债券价值（现值）变量？
(2)影响债券转价格素？
答：(1)①债券期值②债券偿期③市场收益率
(2)市场供求关系债券价格变动着直接影响市场债券供求时债券价格必然跌反债券价格涨
影响债券供求关系引起债券价格变动素较复杂政治战争然灾害等素外方面素：
①市场利率
②济发展情况
③物价水
④中央银行公开市场操作
⑤新债券发行量
⑥投机操
2请列金融交易进行分类判断否属①货币资市场②初级次级市场③公开议价市场注意列交易适合述市场分类中种类答案选出种交易适合适市场类型金融交易包括：
(1)附银行购买10000元国库券天交割
(2)某A股普通股票价格涨电话指示纪买入5000股该种股票
(3)获笔收入家基金公司联系买18000元证券投资基金
答：(1)货币市场初级市场公开市场
(2)资市场次级市场公开市场
(3)资市场初级市场议价市场
3．中国证券投资基金初创20世纪90年代初期规范90年代末期1998年3月南方基金理公司成立作中国第家规范运作基金公司发起设立国第规范化封闭式基金基金开元中国证券市场迎封闭式基金发展黄金时代2001年9月21日第开放式基金华安创新证券投资基金正式设立首次募集50亿份基金单位成中国证券基金业发展阶段性标志截止2008年12月31日国440证券投资基金总规模达25750亿份19379亿元
2008年伴着外围金融市场动荡中国证券市场单边跌中国证券基金业出现两重现象基金资产净值出现高达so降二基金净现金流出现首次净流出尤股票型基金然数量264增长315资产净值29434 97亿元减少12798 74亿元基行业身投资市场发展必然结果中国证券基金业历历史全面深刻次结构转型根性转变中国证券基金业基成长方式系统性改变国基金业发展基业务架构推动行业基金理行业进化资产理行业更长期角度中国证券基金业阶段走成熟奠定重基础
根学知识结合资料请回答问题：
(1)证券投资基金价格决定素？
(2)开放型基金封闭型基金区？
(3)概括前国发展证券投资基金政策
答：(1)①基金资产净值②基金市场供求关系③股票市场走势④封闭期长短⑤政府关基金政策
(2)①基金规模变性②基金单位买卖方式③基金单位买卖价格形成方式④基金投资策略
(3)①前国证券投资基金实行扶持政策体现税收费②国基金税收情况国现行税收政策基金理公司征收税营业税基金基金投资征税存重复征税问题③国基金关费方面基金实行优惠政策原量减少基金基金理公司负担
4 2010年6月19日中国民银行宣布进步推进民币汇率形成机制改革增强民币汇率弹性次推动危机中断两年汇改明确退出盯住美元非常时期非常策回危机前市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度
购买力价理关汇率决定理购买力评价1994年2005年民币直钉住美元兑美元汇率83民币元／美元幅波动11年中中国济增长速度约9美国3倍通货膨胀率美国基致工资生产率增长率高美国意味着美元相民币购买力已提高中美间相购买力需调整民币汇率水确低估2005年7月21日起中国进行汇率改革宣布开始实行市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度
国外验民币升值贸易品部门击更短期长期产业结构升级中国济商品新更高台重新获国际竞争力时伴着济快速发展实际汇率升值非贸易品价格相快速涨结果非贸易品部门利润相贸易品部门提高推动部门特服务业发展利扩需利改善民生生活质量增长发展更致协调避免增长没发展状况前济结构调整济发展方式转变具重作
根学知识结合资料请回答问题：
(1)简概况购买力价理基思想
(2)影响汇率变动素？
答：(1)该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水
(2)①国际收支状况
②通货膨胀率差异
③利率差异
④政府干预
⑤重国际事件
⑥心理预期
5 2010年4月16日中国金融期货交易正式推出沪深300股指期货合约标志国金融期货市场建设进入全新发展时期回首股指期货国已年研究酝酿4年扎实筹备2006年2月中国证监会成立金融期货筹备领导组开始推进股指期货市准备工作年9月国务院意中国证监会批准成立中国金融期货交易股指期货进入实质性筹备阶段三年高标准稳起步求中国证监会关部门中国金融期货交易充分吸收国商品期货市场验教训广泛鉴境外股指期货市场成熟验合约规设计技术系统建设仿真交易演练应急预案准备跨市场监机制安排等方面做量艰苦细致工作特针国际金融危机验教训进步完善股指期货规体系2010年1月8日中国证监会宣布国务院原意推出股指期货交易中国证监会中金市场关方前期工作基础完成制度规制定发布实施工作全面推进客户开户员培训技术保障等工作持续加强投资者教育新闻宣传工作圆满完成股指期货市项准备工作
沪深300指数期货合约面值沪深300指数期货报价点位合约数合约数指指数点应民币金额目前设计合约数300元／点交易沪深300指数期货收取保证金水合约面值12交易根市场风险情况权进行必调整沪深300股指期货合约月份四月月两季月月第三周周五确定合约月交易日
根学知识结合资料请回答问题：
(1)什股票指数期货？
(2)股票指数套期保值原？
(3)简述金融期货市场功
答：(1)股票价格指数期货称股指期货反映股票价格水股票指数基础资产期货交易合约
(2)股票指数套期保值原：般票持者避免减少股价跌造成损失应期货市场卖出指数期货做空头假股价预期样跌空头获利润弥补持股票资产行市跌引起损失果投资者想购买某种股票时资金足法购买先较少资金期货市场买指数期货做头股价指数涨头获利润抵补时未购买股票发生损失（5分）
(3)①套期保值转移风险
②投机牟利承担风险润滑市场
③供求机制价格机制效率机制风险机制调节功进步体现发挥
6 2005年7月21日起国开始实行市场供求基础参考篮子货币进行调节理浮动汇率制度购买力价理关汇率决定理购买力评价1994年民币直钉住美元兑美元汇率83民币元／美元幅波动十年中中国济增长速度约9美国3倍通货膨胀率美国基致工资生产率增长率高美国意味着美元相民币购买力已提高中美间相购买力需调整目前民币汇率水确低估
2006年汇率政策调整综合考虑国济承受力基础加强外汇市场建设着重完善汇率形成机制稳定汇率升值预期仅仅汇率机制调整难根缓解民币升值压力必须通扩需增加进口维持国际收支基衡保持民币汇率合理均衡水基稳定
根学知识结合资料请回答问题：
(1)简述购买力价理基思想
答：购买力价理西方国家汇率理中具影响力汇率理
该理基思想：国需外国货币外国需国货币两种货币发行国均具商品购买力国货币交换外国货币实质国购买力交换外国购买力两国货币购买力决定汇率基础汇率变化两国购买力变化引起购买力价体现定时点两国货币均衡汇率两国物价水购买力体现物价水倒数购买力价表示：
中P汇率1单位B货币1单位A货币表示价PaA国般物价水PbB国般物价水
(2)影响汇率变动素？
答：①国际收支状况
②通货膨胀率差异
③利率差异
④政府干预
⑤重国际事件
⑥心理预期
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