2010年银行2005年度稽核监察工作总结
年行稽核监察工作级理部门合作银行领导高度重视力支持全体稽核监察员认真学十六报告勇实践三代表重思想紧紧围绕合行2005年度整体工作安排部署农金工作会议精神断更新观念转变作风坚持制度落实检查位查处力标兼治综合治理工作方针认真履行指导教育预防惩处职充分发挥稽核监察工作业务营保驾护航作力促进全行项业务营工作合规合法稳健运行现年工作总结
狠抓规章制度贯彻落实时查纠违章违规行
认真贯彻落实信贷财务会计制度保障业务营活动合规合法稽核监察部始终常规序时稽核工作放首位抓做检查全面查处力纠改彻底促进稽核监察工作扎实效开展
（）狠抓序时稽核基础工作保质保量完成项工作务
年六名统稽核员合行序时稽核工作安排农村金融方针政策法律法规___农村合作银行项理制度规定分片包干全县8支行1营业部43分理处会计计算机帐务出纳库存财务收支信贷业务等进行全面系统现场序时稽核时切实杜绝项业务营细微环节中违章违纪行发生全体稽核员采取查外核相结合方法深入支行辖村组农户中收存收贷清息贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核做稽核项目全面稽核容详细稽核时间衔接续稽核复查验收时加强稽核员履职责全年机构序时稽核达四次全县机构稽核次数稽核项目工作面达100全年稽核工作量：计审查会计门柜业务证（包括微机手工业务）2315994张检查出纳库存安全272次审查新放贷款7975笔金额3922126万元新放万元贷款基做逐笔审查额放款视情抽查全年审查贷款占年累放78复核审查财务收支费19201笔金额3928万元达规范理求稽核工作底稿种登记表报告表总结等稽核工作资料齐全手续完备责明确查机构稽核结束时举行座谈会现场纠改业务营规范问题全年现场提出纠改措施营理中合理化意见359条序时稽核工作全县业务营健康发展起积极推动作
（二）充分发挥稽核监督职作精心辅导现场纠改力促进全县业务营合规运行
常规序时稽核情况全行绝数机构网点干部职工业务素质高工作责心强办业务放心部分会计出纳信贷员业务工作中农村金融政策国家法律法规等方面理解贯彻执行中存问题稽核员着维护农村合作银行业务营合规合法贯彻会计出纳制度信贷理基础工作入手细微深处入手中查找足时准确纠正错误偏差发现般性违规操作问题稽核员现场检查程中边辅导边纠改问题消化基层
会计帐务方面：通年全体稽核员现场检查精心辅导耐心帮助质量逐年提高年全县机构会计证合规素齐全帐务达七相符证记帐会计核算会计档案基达操作规范化会计帐务较年台阶稽核员会计工作高标准严求
三铁声誉发现会计帐务会计出纳工作中失违规操作忽视问题发现4机构三收员信贷员涂改存贷款利息证迟交帐5次笔数金额行属违纪苗头针问题稽核员时报告问题时处理问题苗头消灭萌芽状态二发现5机构5笔存贷会计证金额写符正确金额应3000元差错金额12000元发现纠正时未造成果三会计帐务方面发现4机构未级允许情况擅脱离手工分户帐序时稽核现场责令建立补记达总分相符四机构微机贷款分户帐关键素相符具体微机贷款分户帐款起息日期日姓名起息期日相符帐户理中机构原开户单位村组未全面清理报审批造成帐户合规缺开户证缺预留印鉴单位存款支付结算帐户缺单位出具证明银行结算帐户储蓄存款户界定清等问题序时稽核时已现场提出限期纠改求五机构次序时稽核资金进行详细核时核程中现场纠正二机构外帐户符2笔符金额18423309元时查找未达原全部达外相符效防止资金差错事发生
财务收支方面：审查复核存贷款计息12173笔14661万元中计息差错10元收少付利息100笔1078262元少收付利息106笔931255元现场求责进行补付补收二纠正支行费开支发票审批开支发票合规6笔1520005元
信贷理方面年新发放贷款中现场纠补34机构合素齐缺款担保印章名章符缺审批签名合承诺书素齐54笔金额1467650元
问题二纠正16机构贷款利率执行准45笔金额1290600元三纠正20机构合档案资料手续齐32笔金额1811300元四查出17机构发放三违贷款62笔5439900元中发放跨区贷款5笔201000元化整零越权发放29笔4475700元发放累户贷款18笔763200元
4机构集体违规行限期收回否三违贷款扣收风险金处理五现场纠正担保抵押合规合资料素具备法律效力6机构7笔826000元六现场纠正13机构71笔585640元缺集体研究记录记录规范等问题七纠正14机构贷新旧贷款59笔464050元项贷款检查中纠正14机构未时调整贷款形态91笔1948580元二纠正2机构未规定建立信贷档案105笔310250元三检查出8机构良贷款中款担保未时发送催收通知书致206笔576757元丧失诉讼时效责责令限期补办手续达连续时效否挂风险责
述项业务工作全面细致稽核外时害岗位易发案件环节加力度排查监督首先加强计算机门柜业务现场稽核工作力度制度贯彻执行进行监督检查发现纠正少数机构勤员时性休假安排双柜实际柜未授权员代班机办理业务微机理严密问题二纠正部分机构微机业务未做场交叉复核业务日终未出纳现金余额表进行核造成出纳库存余额表收付发生额微机现金收付登记簿发生额致问题三纠正机构通兑业务天清算清算证手工填写违规做法四纠正微机资料印齐印章齐抹帐原登记详细重空备份漏登记公存款月帐全面问题微机方面通稽核员认真细致检查纠正理薄弱环节效堵塞理中漏洞隐患次加强重空证购进保领销号结存整套全面检查逐张复核销号办法中发现纠正登记规范微机手工重空证漏销号漏登记漏签字理严密问题效堵塞引发案件源头次机构出纳库存现金重空证贷款抵（质）押物价单证出纳安全保卫工作稽核出纳库存现金检查时现场纠正少数机构条抵库库存现金超高限问题库存重空证贷款抵（质）押帐簿物相符部分机构登记簿记载规范时纠改机构序时稽核期间通观察发现机构会计出纳帐款证等规定出入库出入库未做双出进现象已现场纠正
述方面项目规章制度全面细致稽核外6名稽核员走出柜台深入村组客户家中进行外核全年季度机构序时稽核中新放贷款贷款利息（减处免息）贷款利息结算保证金单位存款进行抽查外核全年计外核贷款利息765户
925笔 718万元外核存款（结算保证金）584笔
4385万元外核贷款251笔4988万元通外核未发现重济案件问题发现分理处理松散放业务工作员违规操作纠正存贷结合贷款清息部先帐存折长期帐折见面贷款清息证第二联长期交贷户问题二发现机构信贷员涂改清息证日期表面做交帐时实际隐藏着迟交帐问题时处理纠正
（三）坚持查处重促进业务操作合法规范
效防止类操作风险遏制违章违纪行发生根稽核员检查反馈违规事实稽核监察部认真收集整理梳成辫子提交合行总部会议研究决定全县进行济处罚通报会计工作方面：5名责重空证理严导致清息收贷证丢失短少问题予次性罚款600元机构超核定库存限额处罚款200元名会计员坚持时记帐核科目导致帐符予次性罚款300元4机构责工作认真导致存单款合金额写符问题予次性罚款450元名信贷员擅篡改清息证收款日期予处罚100元机构利会计帐表搞弄虚作假虚增存款予次性罚款300元机构会计档案理规范予次性罚款100元违反计算机门柜业务操作规程违规操作5机构予次性罚款650元二信贷理方面：名信贷员擅更改合资料予处罚200元名短少款合处罚100元2机构化整零累户放款处罚200元4机构贷款抵押未评估担保承诺担保合规合具备法律效力予次性罚款820元3机构贷款息立处罚1350元2机构贷款立垫息处罚600元8机构贷款利率执行正确违规展期问题予次性罚款1200元问题济处罚外责令限期纠改通抓制度落实规范操作程序入手采取辅导处罚相结合措施教育职工规范业务操作维护规章制度严肃性效遏制预防案件发生类事苗头隐患消灭萌芽状态确保全县业务营健
康发展
二围绕信社
营理重点认真开展专项稽核检查
年合行整体工作安排部署稽核监察部组织实施6方面专项稽核检查工作严肃认真规范合行财务核算行实事求全面真实准确反映业务营状况财务成果合行安排元月份合行总部机关抽调16名理干部会8名稽核员全县原12独立核算信社（部）2004年度会计决算工作组织实施步专项稽核通现场关审核纠正提留计提准防止杜绝弄虚作假行发生确保会计信息数营成果真实准确二合作银行领导干部离岗审计关规定稽核监察部组织8名稽核员级银监部门求原18名信社联社正副科长职期间岗责履行营理财务收支遵章守纪等方面进行离审计客观公正评价职期间工作基础针薄弱环节提出合理化意见级银监部门合作银行高级理员资格审查提供重时3名退养员6名离退休员进行离岗审计员离岗审计审计方案容着实事求客观公正原进行重点狠抓离岗员种手续交接
三违贷款稽核原丰东分理处信贷员李某批放背皮等违规类型放款5笔金额106000元问题已提交合行总部关会议研究退休工资中月扣收贷款风险金处理三组织6名稽核员结合序时稽核工作季度职工收回两呆贷款法收贷三收员手续费报批进行复查审核截止年底全辖机构申报手续费562万元复查实际审批手续费509万元通复查关纠正部分机构错报超计付例标准超范围列支手续费53万元杜绝财务支出中跑滴漏等问题四掌握贷款抵（质）押物品真实合法效性防止贷款抵（质）押物品帐簿物符擅退押换押空押等违规问题发生稽核部组织6名稽核员全县42机构贷款抵（质）押物进行次全面清理现场纠正部分机构帐簿物长期符登记规范等问题五中国银行业监督理委员会发关加防范操作风险工作力度办法银监办发[2005]77号文件关印发〈商业银行农村信社案件专项治理工作方案〉通知等文件精神切实加强合行营理效预防遏制类案件事发生结合行实际特制定重点突出容全面专项治理检查工作方案支行认真开展查基础合行总部机关支行抽调理干部业务骨干44组成9工作组全行52营业机构会计出纳制度贯彻计算机综合门柜业务信贷财务理等方面细化36重点容进行专项治理检查突出薄弱环节重岗位关键员业务坚持检查纠改相结合采取
边检查边落实边纠正方法检查发现般性问题做现场纠正解决发现部分机构三违放款违章操作事违规类型认真进行梳理类全县进行通报批评责令限期纠改通开展查漏补缺现场纠正问题时堵塞理环节中漏洞达教育职工规范操作防范风险促进发展目六检验稽核员工作职责履行务完成稽核单位问题纠改情况等容续稽核稽核部坚持季度开展3支行营业部6分理处稽核全年9支行24分理处进行36次检查通项工作开展查出问题进步全面落实
三坚持查防举全方位渠道预防违纪案件发生
（）坚持教育断提高员工整体素质制度法纪观念效堵绝预防类济案件发生行坚持思想教育断加强员工政治法纪制度职业道德教育增强干部职工政策法纪观念首先通种方法效途径组织引导员工认真学合作银行银监部门案件专项治理防范操作风险等系列文件精神增强员工案件防范必性重性认识采取边学边讨边落实方法结合岗位工作实际求员工检查剖析中查找存问题根源做警钟长鸣防微杜渐次断增强员工法律意识省联社银监部门印发案件处理通报等系违纪违法案例时转发机构职工队伍中开展警示教育广干部职工深刻认识案件产生危害时全行认真开展保持产员先进性教育活动求广员干部全体职工反面典型检查行查找出思想作风纪律制度观念等方面存问题足提出改进措施办法真正中吸取教训断增强遵章守纪觉性通广员干部职工进行次生动性纪法制教育强化宗旨意识廉洁奉公勤政民意识合行系统案件治理防范构筑道坚固思想首先长堤
（二）坚持防全方位渠道预防类违纪案件发生堵绝预防类案件事发生行坚持分层次理预防全方位考核角度监督办法首先狠抓层层落实预防济案件责合作银行年初董事长基层支行签订___农村合作银行干部职工保持清正廉洁预防违法违纪济案件责书稽核监察部组织支行行长分理处签订干部职工保持清正廉洁预防违法违纪济案件责书督促支
行职工家属签订职工监督教育协议书建立级抓级级级负责理机制调动切利监督防范力量增强案件防范责意识次改进服务塑造良农金企业形象解决治理机构服务意识差严厉击违章违纪行入手全县26乡镇建立群众监督举报站稽核监察员负责定期收集群众举报信件坚持做方举报容真实否坚持案必查力击歪风邪气弘扬正气保证合作银行正常工作秩序行业风气转
（三）建立落实排查制度时刻掌握职工思想动态防范案件工作落实处行加强组织领导分级落实理职责合行总部成立组织机构支行行长案件防范治理第责负责辖区专项治理排查工作重点关键员重岗位业务薄弱环节排查发现问题良倾采取效措施时进行制止时推进风廉政建设合行总部成立严禁赌博违法犯罪活动领导组全行安排部署严禁赌博专项治理活动求已发现商办企业事第二职业赌博员正常交友等问题现象员工密切进行关注明确规定发现合行干部职工参赌博活动严格
三律进行处理加强监督理实行五级联防负责制级抓级级级负责理办法效遏制违法犯罪行发生
（四）认真调查信访举报时查纠违规行年合行稽核部收信访举报2件时进行调查处理元月份收县信访局批转村民代某信反映分理处利权利次1200元利息变相诈骗利息问题稽核部深入基层调查知该代反映情况会计帐务实际符原该代原分社办贷款清息转业务收丢失法帮记忆导致情况清记忆模糊反映问题失真查清事实基础找举报清楚说明贷款前情况消误会表示赞承诺积极结欠贷款息3月份收县信访局批转村民李某信信中请求发放贷款购买住宅反映时深入该支行解情况信贷员该户调查根家实际落实担保抵押手续基础该李发放13万元建房款该李合行老百姓办事群众信高度重视表示感谢三严查处违章违纪行四月份接支行反映分理处信贷员利工作便批贷收贷收息时交帐等问题时进行调查处理责予次性罚款900元该分理处放松理予次性罚款600元原会计员予次性罚款500元处罚全县进行通报总着实事求重证重调查原坚持案（信）必查做热情接怕麻烦查清问题律惩处保证合行正常工作秩序行业风气转
四加强稽核员思想教育断提高政治业务素质
加强稽核队伍建设首先坚持政治业务法纪专业理知识学放松稽核部季度召开工作总结稽核例会采取会代训方式组织稽核员认真学
十六届三中四中全会精神三代表重思想学积极参加保持产员先进性教育活动求位稽核员谈认识写心结合职岗位制定工作计划奋斗目标时加强稽核监察业务知识风廉政等方面政策制度新出台法律法规微机电脑业务知识学定期组织学外求稽核员坚持学通学拓宽知识领域提高稽核员政治业务素质工作力丰富专业理知识次加强稽核员保持良职业道德遵纪守法律意识教育够做严律兢兢业业恪职守思想牢固树立起高尚世界观生观价值观奉行正确利益观提高稽核员职业道德修养工作中表现出爱岗敬业奋发乐奉献怕吃苦精神
总回顾年工作___农村合作银行稽核监察工作合行总部领导高度重视力支持部室支行行长积极帮助配合全体稽核监察员艰苦努力深入细致开展查访堵漏查错纠偏工作___农村合作银行年违章操作违法犯罪行效遏制职工遵章守纪意识明显增强违规违纪员明显减少着计算机门柜业务线业务基础等稽核监察工作面新问题工作会更加艰巨加强计算机等新业务知识学熟练掌握种新知识技年工作中着农信社改革春风骄躁取长补短扎实工作___合行业务营稳步健康发展做出更贡献
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年行稽核监察工作级理部门合作银行领导高度重视力支持全体稽核监察员认真学十六报告勇实践三代表重思想紧紧围绕合行2005年度整体工作安排部署农金工作会议精神断更新观念转变作风坚持制度落实检查位查处力标兼治综合治理工作方针认真履行指导教育预防惩处职充分发挥稽核监察工作业务营保驾护航作力促进全行项业务营工作合规合法稳健运行现年工作总结
狠抓规章制度贯彻落实时查纠违章违规行
认真贯彻落实信贷财务会计制度保障业务营活动合规合法稽核监察部始终常规序时稽核工作放首位抓做检查全面查处力纠改彻底促进稽核监察工作扎实效开展
（）狠抓序时稽核基础工作保质保量完成项工作务
年六名统稽核员合行序时稽核工作安排农村金融方针政策法律法规___农村合作银行项理制度规定分片包干全县8支行1营业部43分理处会计计算机帐务出纳库存财务收支信贷业务等进行全面系统现场序时稽核时切实杜绝项业务营细微环节中违章违纪行发生全体稽核员采取查外核相结合方法深入支行辖村组农户中收存收贷清息贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核做稽核项目全面稽核容详细稽核时间衔接续稽核复查验收时加强稽核员履职责全年机构序时稽核达四次全县机构稽核次数稽核项目工作面达100全年稽核工作量：计审查会计门柜业务证（包括微机手工业务）2315994张检查出纳库存安全272次审查新放贷款7975笔金额3922126万元新放万元贷款基做逐笔审查额放款视情抽查全年审查贷款占年累放78复核审查财务收支费19201笔金额3928万元达规范理求稽核工作底稿种登记表报告表总结等稽核工作资料齐全手续完备责明确查机构稽核结束时举行座谈会现场纠改业务营规范问题全年现场提出纠改措施营理中合理化意见359条序时稽核工作全县业务营健康发展起积极推动作
（二）充分发挥稽核监督职作精心辅导现场纠改力促进全县业务营合规运行
常规序时稽核情况全行绝数机构网点干部职工业务素质高工作责心强办业务放心部分会计出纳信贷员业务工作中农村金融政策国家法律法规等方面理解贯彻执行中存问题稽核员着维护农村合作银行业务营合规合法贯彻会计出纳制度信贷理基础工作入手细微深处入手中查找足时准确纠正错误偏差发现般性违规操作问题稽核员现场检查程中边辅导边纠改问题消化基层
会计帐务方面：通年全体稽核员现场检查精心辅导耐心帮助质量逐年提高年全县机构会计证合规素齐全帐务达七相符证记帐会计核算会计档案基达操作规范化会计帐务较年台阶稽核员会计工作高标准严求
三铁声誉发现会计帐务会计出纳工作中失违规操作忽视问题发现4机构三收员信贷员涂改存贷款利息证迟交帐5次笔数金额行属违纪苗头针问题稽核员时报告问题时处理问题苗头消灭萌芽状态二发现5机构5笔存贷会计证金额写符正确金额应3000元差错金额12000元发现纠正时未造成果三会计帐务方面发现4机构未级允许情况擅脱离手工分户帐序时稽核现场责令建立补记达总分相符四机构微机贷款分户帐关键素相符具体微机贷款分户帐款起息日期日姓名起息期日相符帐户理中机构原开户单位村组未全面清理报审批造成帐户合规缺开户证缺预留印鉴单位存款支付结算帐户缺单位出具证明银行结算帐户储蓄存款户界定清等问题序时稽核时已现场提出限期纠改求五机构次序时稽核资金进行详细核时核程中现场纠正二机构外帐户符2笔符金额18423309元时查找未达原全部达外相符效防止资金差错事发生
财务收支方面：审查复核存贷款计息12173笔14661万元中计息差错10元收少付利息100笔1078262元少收付利息106笔931255元现场求责进行补付补收二纠正支行费开支发票审批开支发票合规6笔1520005元
信贷理方面年新发放贷款中现场纠补34机构合素齐缺款担保印章名章符缺审批签名合承诺书素齐54笔金额1467650元
问题二纠正16机构贷款利率执行准45笔金额1290600元三纠正20机构合档案资料手续齐32笔金额1811300元四查出17机构发放三违贷款62笔5439900元中发放跨区贷款5笔201000元化整零越权发放29笔4475700元发放累户贷款18笔763200元
4机构集体违规行限期收回否三违贷款扣收风险金处理五现场纠正担保抵押合规合资料素具备法律效力6机构7笔826000元六现场纠正13机构71笔585640元缺集体研究记录记录规范等问题七纠正14机构贷新旧贷款59笔464050元项贷款检查中纠正14机构未时调整贷款形态91笔1948580元二纠正2机构未规定建立信贷档案105笔310250元三检查出8机构良贷款中款担保未时发送催收通知书致206笔576757元丧失诉讼时效责责令限期补办手续达连续时效否挂风险责
述项业务工作全面细致稽核外时害岗位易发案件环节加力度排查监督首先加强计算机门柜业务现场稽核工作力度制度贯彻执行进行监督检查发现纠正少数机构勤员时性休假安排双柜实际柜未授权员代班机办理业务微机理严密问题二纠正部分机构微机业务未做场交叉复核业务日终未出纳现金余额表进行核造成出纳库存余额表收付发生额微机现金收付登记簿发生额致问题三纠正机构通兑业务天清算清算证手工填写违规做法四纠正微机资料印齐印章齐抹帐原登记详细重空备份漏登记公存款月帐全面问题微机方面通稽核员认真细致检查纠正理薄弱环节效堵塞理中漏洞隐患次加强重空证购进保领销号结存整套全面检查逐张复核销号办法中发现纠正登记规范微机手工重空证漏销号漏登记漏签字理严密问题效堵塞引发案件源头次机构出纳库存现金重空证贷款抵（质）押物价单证出纳安全保卫工作稽核出纳库存现金检查时现场纠正少数机构条抵库库存现金超高限问题库存重空证贷款抵（质）押帐簿物相符部分机构登记簿记载规范时纠改机构序时稽核期间通观察发现机构会计出纳帐款证等规定出入库出入库未做双出进现象已现场纠正
述方面项目规章制度全面细致稽核外6名稽核员走出柜台深入村组客户家中进行外核全年季度机构序时稽核中新放贷款贷款利息（减处免息）贷款利息结算保证金单位存款进行抽查外核全年计外核贷款利息765户
925笔 718万元外核存款（结算保证金）584笔
4385万元外核贷款251笔4988万元通外核未发现重济案件问题发现分理处理松散放业务工作员违规操作纠正存贷结合贷款清息部先帐存折长期帐折见面贷款清息证第二联长期交贷户问题二发现机构信贷员涂改清息证日期表面做交帐时实际隐藏着迟交帐问题时处理纠正
（三）坚持查处重促进业务操作合法规范
效防止类操作风险遏制违章违纪行发生根稽核员检查反馈违规事实稽核监察部认真收集整理梳成辫子提交合行总部会议研究决定全县进行济处罚通报会计工作方面：5名责重空证理严导致清息收贷证丢失短少问题予次性罚款600元机构超核定库存限额处罚款200元名会计员坚持时记帐核科目导致帐符予次性罚款300元4机构责工作认真导致存单款合金额写符问题予次性罚款450元名信贷员擅篡改清息证收款日期予处罚100元机构利会计帐表搞弄虚作假虚增存款予次性罚款300元机构会计档案理规范予次性罚款100元违反计算机门柜业务操作规程违规操作5机构予次性罚款650元二信贷理方面：名信贷员擅更改合资料予处罚200元名短少款合处罚100元2机构化整零累户放款处罚200元4机构贷款抵押未评估担保承诺担保合规合具备法律效力予次性罚款820元3机构贷款息立处罚1350元2机构贷款立垫息处罚600元8机构贷款利率执行正确违规展期问题予次性罚款1200元问题济处罚外责令限期纠改通抓制度落实规范操作程序入手采取辅导处罚相结合措施教育职工规范业务操作维护规章制度严肃性效遏制预防案件发生类事苗头隐患消灭萌芽状态确保全县业务营健
康发展
二围绕信社
营理重点认真开展专项稽核检查
年合行整体工作安排部署稽核监察部组织实施6方面专项稽核检查工作严肃认真规范合行财务核算行实事求全面真实准确反映业务营状况财务成果合行安排元月份合行总部机关抽调16名理干部会8名稽核员全县原12独立核算信社（部）2004年度会计决算工作组织实施步专项稽核通现场关审核纠正提留计提准防止杜绝弄虚作假行发生确保会计信息数营成果真实准确二合作银行领导干部离岗审计关规定稽核监察部组织8名稽核员级银监部门求原18名信社联社正副科长职期间岗责履行营理财务收支遵章守纪等方面进行离审计客观公正评价职期间工作基础针薄弱环节提出合理化意见级银监部门合作银行高级理员资格审查提供重时3名退养员6名离退休员进行离岗审计员离岗审计审计方案容着实事求客观公正原进行重点狠抓离岗员种手续交接
三违贷款稽核原丰东分理处信贷员李某批放背皮等违规类型放款5笔金额106000元问题已提交合行总部关会议研究退休工资中月扣收贷款风险金处理三组织6名稽核员结合序时稽核工作季度职工收回两呆贷款法收贷三收员手续费报批进行复查审核截止年底全辖机构申报手续费562万元复查实际审批手续费509万元通复查关纠正部分机构错报超计付例标准超范围列支手续费53万元杜绝财务支出中跑滴漏等问题四掌握贷款抵（质）押物品真实合法效性防止贷款抵（质）押物品帐簿物符擅退押换押空押等违规问题发生稽核部组织6名稽核员全县42机构贷款抵（质）押物进行次全面清理现场纠正部分机构帐簿物长期符登记规范等问题五中国银行业监督理委员会发关加防范操作风险工作力度办法银监办发[2005]77号文件关印发〈商业银行农村信社案件专项治理工作方案〉通知等文件精神切实加强合行营理效预防遏制类案件事发生结合行实际特制定重点突出容全面专项治理检查工作方案支行认真开展查基础合行总部机关支行抽调理干部业务骨干44组成9工作组全行52营业机构会计出纳制度贯彻计算机综合门柜业务信贷财务理等方面细化36重点容进行专项治理检查突出薄弱环节重岗位关键员业务坚持检查纠改相结合采取
边检查边落实边纠正方法检查发现般性问题做现场纠正解决发现部分机构三违放款违章操作事违规类型认真进行梳理类全县进行通报批评责令限期纠改通开展查漏补缺现场纠正问题时堵塞理环节中漏洞达教育职工规范操作防范风险促进发展目六检验稽核员工作职责履行务完成稽核单位问题纠改情况等容续稽核稽核部坚持季度开展3支行营业部6分理处稽核全年9支行24分理处进行36次检查通项工作开展查出问题进步全面落实
三坚持查防举全方位渠道预防违纪案件发生
（）坚持教育断提高员工整体素质制度法纪观念效堵绝预防类济案件发生行坚持思想教育断加强员工政治法纪制度职业道德教育增强干部职工政策法纪观念首先通种方法效途径组织引导员工认真学合作银行银监部门案件专项治理防范操作风险等系列文件精神增强员工案件防范必性重性认识采取边学边讨边落实方法结合岗位工作实际求员工检查剖析中查找存问题根源做警钟长鸣防微杜渐次断增强员工法律意识省联社银监部门印发案件处理通报等系违纪违法案例时转发机构职工队伍中开展警示教育广干部职工深刻认识案件产生危害时全行认真开展保持产员先进性教育活动求广员干部全体职工反面典型检查行查找出思想作风纪律制度观念等方面存问题足提出改进措施办法真正中吸取教训断增强遵章守纪觉性通广员干部职工进行次生动性纪法制教育强化宗旨意识廉洁奉公勤政民意识合行系统案件治理防范构筑道坚固思想首先长堤
（二）坚持防全方位渠道预防类违纪案件发生堵绝预防类案件事发生行坚持分层次理预防全方位考核角度监督办法首先狠抓层层落实预防济案件责合作银行年初董事长基层支行签订___农村合作银行干部职工保持清正廉洁预防违法违纪济案件责书稽核监察部组织支行行长分理处签订干部职工保持清正廉洁预防违法违纪济案件责书督促支
行职工家属签订职工监督教育协议书建立级抓级级级负责理机制调动切利监督防范力量增强案件防范责意识次改进服务塑造良农金企业形象解决治理机构服务意识差严厉击违章违纪行入手全县26乡镇建立群众监督举报站稽核监察员负责定期收集群众举报信件坚持做方举报容真实否坚持案必查力击歪风邪气弘扬正气保证合作银行正常工作秩序行业风气转
（三）建立落实排查制度时刻掌握职工思想动态防范案件工作落实处行加强组织领导分级落实理职责合行总部成立组织机构支行行长案件防范治理第责负责辖区专项治理排查工作重点关键员重岗位业务薄弱环节排查发现问题良倾采取效措施时进行制止时推进风廉政建设合行总部成立严禁赌博违法犯罪活动领导组全行安排部署严禁赌博专项治理活动求已发现商办企业事第二职业赌博员正常交友等问题现象员工密切进行关注明确规定发现合行干部职工参赌博活动严格
三律进行处理加强监督理实行五级联防负责制级抓级级级负责理办法效遏制违法犯罪行发生
（四）认真调查信访举报时查纠违规行年合行稽核部收信访举报2件时进行调查处理元月份收县信访局批转村民代某信反映分理处利权利次1200元利息变相诈骗利息问题稽核部深入基层调查知该代反映情况会计帐务实际符原该代原分社办贷款清息转业务收丢失法帮记忆导致情况清记忆模糊反映问题失真查清事实基础找举报清楚说明贷款前情况消误会表示赞承诺积极结欠贷款息3月份收县信访局批转村民李某信信中请求发放贷款购买住宅反映时深入该支行解情况信贷员该户调查根家实际落实担保抵押手续基础该李发放13万元建房款该李合行老百姓办事群众信高度重视表示感谢三严查处违章违纪行四月份接支行反映分理处信贷员利工作便批贷收贷收息时交帐等问题时进行调查处理责予次性罚款900元该分理处放松理予次性罚款600元原会计员予次性罚款500元处罚全县进行通报总着实事求重证重调查原坚持案（信）必查做热情接怕麻烦查清问题律惩处保证合行正常工作秩序行业风气转
四加强稽核员思想教育断提高政治业务素质
加强稽核队伍建设首先坚持政治业务法纪专业理知识学放松稽核部季度召开工作总结稽核例会采取会代训方式组织稽核员认真学
十六届三中四中全会精神三代表重思想学积极参加保持产员先进性教育活动求位稽核员谈认识写心结合职岗位制定工作计划奋斗目标时加强稽核监察业务知识风廉政等方面政策制度新出台法律法规微机电脑业务知识学定期组织学外求稽核员坚持学通学拓宽知识领域提高稽核员政治业务素质工作力丰富专业理知识次加强稽核员保持良职业道德遵纪守法律意识教育够做严律兢兢业业恪职守思想牢固树立起高尚世界观生观价值观奉行正确利益观提高稽核员职业道德修养工作中表现出爱岗敬业奋发乐奉献怕吃苦精神
总回顾年工作___农村合作银行稽核监察工作合行总部领导高度重视力支持部室支行行长积极帮助配合全体稽核监察员艰苦努力深入细致开展查访堵漏查错纠偏工作___农村合作银行年违章操作违法犯罪行效遏制职工遵章守纪意识明显增强违规违纪员明显减少着计算机门柜业务线业务基础等稽核监察工作面新问题工作会更加艰巨加强计算机等新业务知识学熟练掌握种新知识技年工作中着农信社改革春风骄躁取长补短扎实工作___合行业务营稳步健康发展做出更贡献
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