XX信社稽核工作总结
XX中中央关加快信社改革重年市信合作工作整体发展关键年年银监分局力支持监省联社正确领导全体信合员工认真学实践十六届四中全会精神深入贯彻中央X号文件精神紧紧围绕政府关农村济工作整体部署手抓理手抓发展指导思想狠抓稽核监察队伍建设制定完善稽核制度支持三农中心市信联社确定四五奋斗目标突破口营效益出发点强化部理狠抓落实手段认真开展民监督工作效履行行业服务理协调指导监督职加稽核督导力度加踪检查力度加处罚力度重点放落实二字前事监督变事前稽核存问题扼杀萌芽状态力保障市农村信社全年项业务营稳步发展全体员工懈努力取存款稳步增长贷款收放两旺实力增加效益提高营成果取建社政绩新局面市农村信社二次创业夯实基础现年稽核工作情况总结：
基情况
***农村信社设总稽核稽核理X专职稽核员四兼职稽核员X全辖设独立核算信社（部）*信分社**营业网点员工*X截止**年末项存款*X万元年增加*X万元项贷款*X万元年增长*X万元中良贷款*X万元占*X存贷例*股金余额*万元年增加*万元盈余总额*X万元实现净利润*X万元
二稽核工作概况
***联社稽核监察部根省联社XX稽核工作点全省农村信社工作会议精神结
合市实际情况先市*信社（部）*分社计*营业网点进行少X次X次全面序时稽核X次全方位时时踪检查稽核面达*X％确保稽核检查质量高定性准确侧重点突出次稽核工作进行前结合信（部）分社确定必查项重点项明确责合理分工确保次稽核检查工作高效时准确进行进行序时常规稽核时根联社求业务发展普遍存问题时组织开展专项稽核年进行专项稽核X次中综合业务网络系统 专项稽核X次稽核*新系统 营业网点新系统 网点稽核面达*X％进行卫生检查专项稽核X次查*营业网点稽核面达*X％进行规范化服务专项检查X次市农村信两济实体(诚信金店银鑫典行)进行专项稽核X次根省联社安排协资产负债部全辖信社进行名贷款专项稽核X次通年稽核检查发出稽核报告书*份纠正通知书*份整改通知书*份离报告书*份岗通知书X份贷款催收通知书*份清收贷款通知书*份规范信贷操作***联社稽核监察部组织编写***农村信社信贷文发出***农村信社信贷文*份通年稽核检查处理违规违纪员*X罚款**X元中：通报批评*行政警告X行政降级X行政记X交流信社X免信社副X查出部分信社（部）分社业务营财务费信贷传票帐务控建设等方面存问题通说服教育济处罚召开现场会议行政处罚等方式加稽核处罚力度堵塞漏洞纠正种违规违纪良行错误作法规范营业机构业务操作解决业务操作中实际困难提高法营意识增强理制约机制***联社业务发展奠定良基础
三稽核工作具体容
㈠重点搞常规稽核工作
**年度会计决算常规稽核确保**年度会计决算真实准确联社稽核业务员
辖网点进行全面细致检查重点年终决算否核准确否虚假收入贷收息甩费贷款形态否真实进行相应科目帐务调整通检查发现X社少提应付未付利息**元X社提应付未付利息**元X社加提应付未付利息****元X社项提留基础数错误问题已联社决算文件求作纠正帐务处理
**年度营目标责制考核兑现常规稽核营目标责制考核采取百分计计酬办法市农村信社营目标完成真实性考核情况合规性进行检查考核市农村信社**年度营目标责制项指标均真实准确超例兑现工资现象中考核*分社*占***分社X占***分社X占X
㈡积极开展序时稽核定期监控社营情况
序时稽核稽核检查中定期性信社项业务营情况检查效方法计划搞序时稽核力堵塞营中存漏洞存问题时进行纠正处理年市联社稽核监察部通全辖营业网点会计出纳基制度执行情况结算业务合规性价证券理重空白证理现金理综合业务网络系统 合规性操作等方面进行达X次序时稽核X次踪检查检查信社库存*X次查现金**万元检查重空白证*X次查*万份检查抵（质）押物品*次累计*X万元检查计算机备份盘*次计*X张检查计算机类印资料*次计**份检查结算业务*X次检查种登记簿**现场稽核传票**
㈢根社实际情况时开展专项稽核
根市农村信社实际情况普遍存问题时进行研究部署开展专项稽核年稽核
监察部根业务发展需进行专项稽核X次中综合业务网络系统 专项稽核X次城区规范化服务专项检查X次名贷款专项稽核X次进行专项稽核X次检查情况：
⑴综合业务网络系统 专项检查方面
进步加强市农村信社新系统 业务营活动监督检查稽核监察部全辖信社传票帐务报表进行全面细致稽核检查然发现部分信社存少问题：柜员业务操作权限错帐正会计签字柜员没起事中事监督作存记帐串户新系统 中摘栏等现象额结算业务柜员签字计算机报表装订规范部分信社线时
核工作扎实发放贷款柜员责心强收息时存少收收利息现象联社稽核监察部时发关认真核贷款合利率微机输入利率通知文件责成社述情况进行查报
⑵卫生规范化服务专项检查方面
加强市农村信社规范化服务增强员工品牌意识造精品网点提高服务质量社基环境卫生入手全辖*营业网点进行卫生专项稽核发出清结*份清洁*份清洁X份城区信社规范化服务进行突击检查检查*营业网点稽核面达*处罚违规员*济罚款计*X元
⑶协相关部门进行名贷款专项检查
认真部署合理安排社时组织员全辖信社名贷款进行次详细专项检查通认真核汇总统计发现市*信社存名贷款计*X户*X笔金额***X元
四工作中存问题障碍
农村信社机构分散员较营理者业员文化水业务素质参差齐规章制度职业道德法律意识等方面观念淡薄控制度认识特防范化解风险认识位粗放型营章循违规操作屡查屡犯屡纠改控制度形虚设图眼前营利益忽视长远意义社会效益导致控方面执行力现象
带便捷结算渠道时新系统稽核检查工作带新问题求：没行效综合业务网络系统相匹配稽核检查风险预警系统业务数集中处理稽核员法直接系统 相应稽核项目存风险第时间发现解决理部门应发达计算机网络进行监控
没非现场稽核现场稽核机结合构成农村信社稽核监督理工作完整体系原综合业务网络系统 稽核监督检查等方面存真空状态新系统 稽核信息采集整理分析利充分导致非现场稽核法进行现象存二非现场稽核技术支持够全省农村信社综合业务网络系统 未建立功齐全实性较强非现场稽核监控系统
手工半手工操作浩繁复杂数进行快捷处理形成时效性强监督理信息
联社部室分工稽核职部门缺乏协作造成抓营抓理两张皮现象部控制防范体效联动
总年市联社稽核工作联社领导正确领导级部门安排部署做量工作较圆满完成项工作务充分发挥稽核监督作级求尚差距必须加强学断提高政策领悟水综合业务力加稽核监察执法力度切实维护项规章制度执行落实市信社业务营稳步健康推进保驾护航
报告妥否请指正
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XX中中央关加快信社改革重年市信合作工作整体发展关键年年银监分局力支持监省联社正确领导全体信合员工认真学实践十六届四中全会精神深入贯彻中央X号文件精神紧紧围绕政府关农村济工作整体部署手抓理手抓发展指导思想狠抓稽核监察队伍建设制定完善稽核制度支持三农中心市信联社确定四五奋斗目标突破口营效益出发点强化部理狠抓落实手段认真开展民监督工作效履行行业服务理协调指导监督职加稽核督导力度加踪检查力度加处罚力度重点放落实二字前事监督变事前稽核存问题扼杀萌芽状态力保障市农村信社全年项业务营稳步发展全体员工懈努力取存款稳步增长贷款收放两旺实力增加效益提高营成果取建社政绩新局面市农村信社二次创业夯实基础现年稽核工作情况总结：
基情况
***农村信社设总稽核稽核理X专职稽核员四兼职稽核员X全辖设独立核算信社（部）*信分社**营业网点员工*X截止**年末项存款*X万元年增加*X万元项贷款*X万元年增长*X万元中良贷款*X万元占*X存贷例*股金余额*万元年增加*万元盈余总额*X万元实现净利润*X万元
二稽核工作概况
***联社稽核监察部根省联社XX稽核工作点全省农村信社工作会议精神结
合市实际情况先市*信社（部）*分社计*营业网点进行少X次X次全面序时稽核X次全方位时时踪检查稽核面达*X％确保稽核检查质量高定性准确侧重点突出次稽核工作进行前结合信（部）分社确定必查项重点项明确责合理分工确保次稽核检查工作高效时准确进行进行序时常规稽核时根联社求业务发展普遍存问题时组织开展专项稽核年进行专项稽核X次中综合业务网络系统 专项稽核X次稽核*新系统 营业网点新系统 网点稽核面达*X％进行卫生检查专项稽核X次查*营业网点稽核面达*X％进行规范化服务专项检查X次市农村信两济实体(诚信金店银鑫典行)进行专项稽核X次根省联社安排协资产负债部全辖信社进行名贷款专项稽核X次通年稽核检查发出稽核报告书*份纠正通知书*份整改通知书*份离报告书*份岗通知书X份贷款催收通知书*份清收贷款通知书*份规范信贷操作***联社稽核监察部组织编写***农村信社信贷文发出***农村信社信贷文*份通年稽核检查处理违规违纪员*X罚款**X元中：通报批评*行政警告X行政降级X行政记X交流信社X免信社副X查出部分信社（部）分社业务营财务费信贷传票帐务控建设等方面存问题通说服教育济处罚召开现场会议行政处罚等方式加稽核处罚力度堵塞漏洞纠正种违规违纪良行错误作法规范营业机构业务操作解决业务操作中实际困难提高法营意识增强理制约机制***联社业务发展奠定良基础
三稽核工作具体容
㈠重点搞常规稽核工作
**年度会计决算常规稽核确保**年度会计决算真实准确联社稽核业务员
辖网点进行全面细致检查重点年终决算否核准确否虚假收入贷收息甩费贷款形态否真实进行相应科目帐务调整通检查发现X社少提应付未付利息**元X社提应付未付利息**元X社加提应付未付利息****元X社项提留基础数错误问题已联社决算文件求作纠正帐务处理
**年度营目标责制考核兑现常规稽核营目标责制考核采取百分计计酬办法市农村信社营目标完成真实性考核情况合规性进行检查考核市农村信社**年度营目标责制项指标均真实准确超例兑现工资现象中考核*分社*占***分社X占***分社X占X
㈡积极开展序时稽核定期监控社营情况
序时稽核稽核检查中定期性信社项业务营情况检查效方法计划搞序时稽核力堵塞营中存漏洞存问题时进行纠正处理年市联社稽核监察部通全辖营业网点会计出纳基制度执行情况结算业务合规性价证券理重空白证理现金理综合业务网络系统 合规性操作等方面进行达X次序时稽核X次踪检查检查信社库存*X次查现金**万元检查重空白证*X次查*万份检查抵（质）押物品*次累计*X万元检查计算机备份盘*次计*X张检查计算机类印资料*次计**份检查结算业务*X次检查种登记簿**现场稽核传票**
㈢根社实际情况时开展专项稽核
根市农村信社实际情况普遍存问题时进行研究部署开展专项稽核年稽核
监察部根业务发展需进行专项稽核X次中综合业务网络系统 专项稽核X次城区规范化服务专项检查X次名贷款专项稽核X次进行专项稽核X次检查情况：
⑴综合业务网络系统 专项检查方面
进步加强市农村信社新系统 业务营活动监督检查稽核监察部全辖信社传票帐务报表进行全面细致稽核检查然发现部分信社存少问题：柜员业务操作权限错帐正会计签字柜员没起事中事监督作存记帐串户新系统 中摘栏等现象额结算业务柜员签字计算机报表装订规范部分信社线时
核工作扎实发放贷款柜员责心强收息时存少收收利息现象联社稽核监察部时发关认真核贷款合利率微机输入利率通知文件责成社述情况进行查报
⑵卫生规范化服务专项检查方面
加强市农村信社规范化服务增强员工品牌意识造精品网点提高服务质量社基环境卫生入手全辖*营业网点进行卫生专项稽核发出清结*份清洁*份清洁X份城区信社规范化服务进行突击检查检查*营业网点稽核面达*处罚违规员*济罚款计*X元
⑶协相关部门进行名贷款专项检查
认真部署合理安排社时组织员全辖信社名贷款进行次详细专项检查通认真核汇总统计发现市*信社存名贷款计*X户*X笔金额***X元
四工作中存问题障碍
农村信社机构分散员较营理者业员文化水业务素质参差齐规章制度职业道德法律意识等方面观念淡薄控制度认识特防范化解风险认识位粗放型营章循违规操作屡查屡犯屡纠改控制度形虚设图眼前营利益忽视长远意义社会效益导致控方面执行力现象
带便捷结算渠道时新系统稽核检查工作带新问题求：没行效综合业务网络系统相匹配稽核检查风险预警系统业务数集中处理稽核员法直接系统 相应稽核项目存风险第时间发现解决理部门应发达计算机网络进行监控
没非现场稽核现场稽核机结合构成农村信社稽核监督理工作完整体系原综合业务网络系统 稽核监督检查等方面存真空状态新系统 稽核信息采集整理分析利充分导致非现场稽核法进行现象存二非现场稽核技术支持够全省农村信社综合业务网络系统 未建立功齐全实性较强非现场稽核监控系统
手工半手工操作浩繁复杂数进行快捷处理形成时效性强监督理信息
联社部室分工稽核职部门缺乏协作造成抓营抓理两张皮现象部控制防范体效联动
总年市联社稽核工作联社领导正确领导级部门安排部署做量工作较圆满完成项工作务充分发挥稽核监督作级求尚差距必须加强学断提高政策领悟水综合业务力加稽核监察执法力度切实维护项规章制度执行落实市信社业务营稳步健康推进保驾护航
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