关公司授信总量复议报告
行报xx限公司3000万元授信总量项目省分行授信评审委员会评审意权审批编号xydXX026aa银行江西省分行授信业务批准通知书核定授信总量XX万元根该项目实际情况企业资金需求行提出申请复议理：
授信项目必性行性分析
1．贷款途必性：XX年该企业已承接类工程驱动桥订单7280台套销售收入达15亿元
2．贷款项目行：该公司国三专业工程驱动桥生产厂家二家分zz集团限公司ss机械股份限公司
该公司产品分两块块装载机驱动桥中型号zl15zl30zl40zl50占全国销售市场25左右块压路机驱动桥该产品占全国销售市场50左右压路机驱动桥全国市场90徐州工程机械集团限公司占领（数源中国工程机械商贸网）四川成成工工程机械股份限公司生产zl30bzl50bzl50e驱动桥数分析该公司装载机驱动桥压路机驱动桥生产全国市场竞争力较强
时该公司行授信记录良企业XX年行均存款达200万元发放3000万元短期流动资金贷款行仅获贷款利息收益165万元时企业准备1000万元工资代理业务委托行代办综合效益观
3．贷款风险控：XX年底企业现金率2608实现销售收入9304万元作贷款第款源言较稳定担保单位列入省分行公司业务处重点营销客户省分行已行发文报qq分行申请集团客户风险限额切分qq分行已意xx限公司纳入集团客户统授信着手切分授信限额3500万元工作
二企业XX年实现销售收入15亿元行性分析
行原申请3000万元授信调查报告预测该企业XX年实行销售收入12亿元根企业111月份生产情况进行预测（企业未作出XX年生产营规划）现企业实际情况发生变化产品目前供应求截止XX年2月底企业目前已游客户实际签订销售合达150742400元
企业销售收入年增长原方面：
1XX年半年国家宏观调控该公司游企业消化库存减少购货订单辅适应市场需求造该公司XX年驱动桥生产销售年基持进入XX年国家继续实行宏观调控国家宏观调控针房产水泥钢铁汽车等六投资热行业该企业影响游企业库存已消化完毕市场需求量增必然造成驱动桥销量增加
2国家基础建设进步加造成企业年销量增
a根xxXX年审议通中长期铁路网规划2020年国铁路需投资2万亿
XX年国铁路规模建设全面展开第年拟新开工项目58续建项目48总投资达1000亿元
bXX年2020年前国完成公路骨架贯东西横穿国境南北五七横仅XX年投资达4500亿元年20速度增长
国家基础建设加必然造成工程车辆需求量增加工程车车辆需求增加驱动桥需求量相应增加中国工程机械信息网预计未XX年市场工程车车辆需求20―30速度增长中国工程机械商贸网预测XX年需求量表：
产品名称
年度需求（台）
100hp推土机
60007000
装载机
2500028000
工程起重机
80009000
叉车
2500035000
液压挖掘机
1XX14000
凿岩台车
10001500
道路工程机械（含压实路面机械）
900011000
压路机
70009000
3企业XX年销售量增原：
a外方面国家基础建设加中江西境浙赣铁路线改造ww股份限公司获量装载机压路机订单ww股份限公司XX年该企业驱动桥订购年增加4000万元
b方面产品质量提高：年公司实行技改购进部分现代化设备产品质量进步稳定提高促进市场份额增加年产量质量提高pr7523pr9023pr7527ps7591b等型工程机械驱动桥销量增销售收入增加
综述该公司仅前景较公司XX年少完成15亿元销售收入
三企业申请流动资金授信总量3000万元合理性
〈〉企业正常生产需求
根企业XX年未财务报表数XX年企业销售收入超15000万元行pp[XX]412号文件测算企业流动资金需求量具数：
1营运资金需求量
a应收帐款周转率54505
bXX年应收账款周转期6605
c存货周转率71015
dXX年存货周转期5069
e流动资产周转期应收账款周
转期+存货周转期6605+506911674
f流动资产周转率（360天流动资产周转期）*100（36011674）*10030838
g营运资金（需求量）销售收入流动资产周转率15000308384864万元
2企业资金源：
aXX年实现利润XX年销售收入*XX年销售净利润率15000*1712565万元
b应收账款均余额1707万元年企业销售收入增加必然会产生新应收账款企业加应收账款清收力度预计应收账年持
c应付款均占额(期初余额+期未余额)215445万元
d应收票317万元企业稳健营需备存部分票防突出事件50转化营性资产1585万元
3企业短期授信需求量
企业短期授信需求量营运资金（需求量）新增利润应付款均占额应收票款（转化营性资产）+企业必备货币资金（年生产量增加员工资理费相应增加200万元计算）48642565154451585+20031045万元
时企业降低采购成企业想增加流动资金减少应付账款根企业实际情况省行核定XX万元授信总量满足企业正常生产营需求需维持3000万元授信总量
〈二〉行发展需求
根pp分行XX年工作会议精神提倡力发展中间业务低风险资产业务行根企业营状况加游企业qq股份限公司省重点授信客户拟开展国综合保理国信证等中间业务需维持3000万元授信总量支持
四申请复议结
综述行认促企业身加部理时进步加强扩银企全面合作意该企业提供短期授信总量3000万元（存量）核定该公司授信总量XX万元申请复议
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行报xx限公司3000万元授信总量项目省分行授信评审委员会评审意权审批编号xydXX026aa银行江西省分行授信业务批准通知书核定授信总量XX万元根该项目实际情况企业资金需求行提出申请复议理：
授信项目必性行性分析
1．贷款途必性：XX年该企业已承接类工程驱动桥订单7280台套销售收入达15亿元
2．贷款项目行：该公司国三专业工程驱动桥生产厂家二家分zz集团限公司ss机械股份限公司
该公司产品分两块块装载机驱动桥中型号zl15zl30zl40zl50占全国销售市场25左右块压路机驱动桥该产品占全国销售市场50左右压路机驱动桥全国市场90徐州工程机械集团限公司占领（数源中国工程机械商贸网）四川成成工工程机械股份限公司生产zl30bzl50bzl50e驱动桥数分析该公司装载机驱动桥压路机驱动桥生产全国市场竞争力较强
时该公司行授信记录良企业XX年行均存款达200万元发放3000万元短期流动资金贷款行仅获贷款利息收益165万元时企业准备1000万元工资代理业务委托行代办综合效益观
3．贷款风险控：XX年底企业现金率2608实现销售收入9304万元作贷款第款源言较稳定担保单位列入省分行公司业务处重点营销客户省分行已行发文报qq分行申请集团客户风险限额切分qq分行已意xx限公司纳入集团客户统授信着手切分授信限额3500万元工作
二企业XX年实现销售收入15亿元行性分析
行原申请3000万元授信调查报告预测该企业XX年实行销售收入12亿元根企业111月份生产情况进行预测（企业未作出XX年生产营规划）现企业实际情况发生变化产品目前供应求截止XX年2月底企业目前已游客户实际签订销售合达150742400元
企业销售收入年增长原方面：
1XX年半年国家宏观调控该公司游企业消化库存减少购货订单辅适应市场需求造该公司XX年驱动桥生产销售年基持进入XX年国家继续实行宏观调控国家宏观调控针房产水泥钢铁汽车等六投资热行业该企业影响游企业库存已消化完毕市场需求量增必然造成驱动桥销量增加
2国家基础建设进步加造成企业年销量增
a根xxXX年审议通中长期铁路网规划2020年国铁路需投资2万亿
XX年国铁路规模建设全面展开第年拟新开工项目58续建项目48总投资达1000亿元
bXX年2020年前国完成公路骨架贯东西横穿国境南北五七横仅XX年投资达4500亿元年20速度增长
国家基础建设加必然造成工程车辆需求量增加工程车车辆需求增加驱动桥需求量相应增加中国工程机械信息网预计未XX年市场工程车车辆需求20―30速度增长中国工程机械商贸网预测XX年需求量表：
产品名称
年度需求（台）
100hp推土机
60007000
装载机
2500028000
工程起重机
80009000
叉车
2500035000
液压挖掘机
1XX14000
凿岩台车
10001500
道路工程机械（含压实路面机械）
900011000
压路机
70009000
3企业XX年销售量增原：
a外方面国家基础建设加中江西境浙赣铁路线改造ww股份限公司获量装载机压路机订单ww股份限公司XX年该企业驱动桥订购年增加4000万元
b方面产品质量提高：年公司实行技改购进部分现代化设备产品质量进步稳定提高促进市场份额增加年产量质量提高pr7523pr9023pr7527ps7591b等型工程机械驱动桥销量增销售收入增加
综述该公司仅前景较公司XX年少完成15亿元销售收入
三企业申请流动资金授信总量3000万元合理性
〈〉企业正常生产需求
根企业XX年未财务报表数XX年企业销售收入超15000万元行pp[XX]412号文件测算企业流动资金需求量具数：
1营运资金需求量
a应收帐款周转率54505
bXX年应收账款周转期6605
c存货周转率71015
dXX年存货周转期5069
e流动资产周转期应收账款周
转期+存货周转期6605+506911674
f流动资产周转率（360天流动资产周转期）*100（36011674）*10030838
g营运资金（需求量）销售收入流动资产周转率15000308384864万元
2企业资金源：
aXX年实现利润XX年销售收入*XX年销售净利润率15000*1712565万元
b应收账款均余额1707万元年企业销售收入增加必然会产生新应收账款企业加应收账款清收力度预计应收账年持
c应付款均占额(期初余额+期未余额)215445万元
d应收票317万元企业稳健营需备存部分票防突出事件50转化营性资产1585万元
3企业短期授信需求量
企业短期授信需求量营运资金（需求量）新增利润应付款均占额应收票款（转化营性资产）+企业必备货币资金（年生产量增加员工资理费相应增加200万元计算）48642565154451585+20031045万元
时企业降低采购成企业想增加流动资金减少应付账款根企业实际情况省行核定XX万元授信总量满足企业正常生产营需求需维持3000万元授信总量
〈二〉行发展需求
根pp分行XX年工作会议精神提倡力发展中间业务低风险资产业务行根企业营状况加游企业qq股份限公司省重点授信客户拟开展国综合保理国信证等中间业务需维持3000万元授信总量支持
四申请复议结
综述行认促企业身加部理时进步加强扩银企全面合作意该企业提供短期授信总量3000万元（存量）核定该公司授信总量XX万元申请复议
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