xx志离审计报告
根xx县农村信合作社联合社批示xx省农村信社负责离审计建议书字（XX）第1号xx省农村信社负责离审计暂行办法关容求县联社组成4审计组XX年4月5日4月10日xx分社xxx志进行离审计XX年6月XX年12月2年工作业绩采取问听谈查方式进行审计问：XX年3月30日审计象发送审计调查问卷听：XX年3月30日午召集审计组全体员听取xxx志述职报告谈：部分业务员该社负责进行座谈该志述职报告真实性工作力业务素质等谈法评价查：xxx志XX年6月XX年12月期间担负控制度理履行职责情况查阅XX年6月XX年12月关登记簿会议记录稽核部门历次该社关控制度检查记录等查阅关记录底稿座谈情况xxx志交换意见现审计关情况报告：
审计象基情况审计范围
xxx志基情况
xxx志女19xx年5月出生汉族中员高中文化程度助理会计师专业技术职称197x年10月参加农村信社工作历xx分社出纳员社会计XX年6月聘xx分社
xx信社基情况
xx信社现辖营业部1分社3正式员工25中岗职工20退休职工5截止XX年12月底项存款3878万元中活期存款1606万元定期存款2272万元
项贷款2805万元中良贷款1877万元良率6692固定资产余额99万元历年累亏损985万元
审计范围
次审计xxx志信贷财务会计出纳等进行全面审计抽查xx分社中xx分社关控制度执行情况
审计组调阅xx分社XX年6月XX年12月会议记录查库登记簿稽核部门历次检查记录信贷档案等资料重点审查该社项营理情况
审计总体评价
xxx志职期间认真执行路线方针政策努力实践三代表重思想始终确立存款立社效益兴社营理念座谈中志致认该志业务熟悉办事公道处事稳妥思路清晰工作扎实关心职工具定营理力职工信
安全保卫控理方面
职期间时贯彻传达级关文件精神常组织员工学安全保卫等项规章制度确保该社控制度进步落实落实员工常性演练安全防范应急预案提高员工应付突发性事件力二安全保卫关文件求落实安全防范责制年年初全体员工签订安全责书确保该社安全保卫制度进步落实三落实库存现金检查规定基坚持做月少次辖属网点重空白证库存现金检查时发现问题解决问题效防范类事案件
发生四基级稽核财务等职部门检查中提出整改意见落实整改进步规范该社项业务操作规程
二信贷理方面
作该社信贷理第责基xx市农村信社贷款理基办法关规定方面遵循贷款投放安全性流动性效益性三性原明确贷款方贷款投坚持农业农村农民服务宗旨方面积极抓良贷款清收保全工作抓贷款营销积极做支农贷款投放工作效促进农村济发展受政部门致评二狠抓良贷款盘活清收工作落实信贷员岗位责制列出重点踪象钉子户时起诉收定效果三积极配合县清收工作组加强良贷款清收力度初职时该社贷款余额2741万元中良贷款余额占2116万元良率772XX年底降7326XX年底降7011XX年底降6692呈现逐年降良势头期净压良贷款239万元良率降1028逐步优化该社信贷资产质量提高整体营效益四加强资产保全工作开展防范信贷风险产生加强超诉讼时效贷款清理力度时补签部分合法催收书减少信贷资产损失
三存款方面
职期间始终确立存款立社营理念加强营业窗口服务做日常基础工作时积极带领全社干部职工挖掘储源扩存款市场份额增强发展劲XX年5月底该社存款2837万元XX年底该社存款达3228万元XX年底达3878万元期全社净增存款1041万元增幅3669中低成存款增加526万元优化存款结构降低营成二吸储成绩显著XX年底吸储额达78万元完成吸储务数43333受领导评
四财务理方面
职期间效益兴社营思想指导抓存款贷款理等工作时积极做贷款收息工作做应收收XX年底营业总收入76万元中5011科目利息收入约占营业总收入972XX年底营业总收入79万元利息收入占营业总收入983二结合农村信社勤俭办社优良传统努力做增收节支工作特注重事抓起倡导手关灯节约水等通采取系列行效理措施该社营业费开支逐年降XX年底营业总支出210万元XX年底营业总支出降181万元
五方面
职期间领导1994年xx县xx镇xx村购买土遗留问题直积极态度次动该村委历班子领导张权利求快办理关土确权手续采口头书面等形式限期求落实
审计发现问题：
贷款理方面
超诉讼时效贷款居高部分信贷档案资料建档够完善
二财务理方面
执行财务开支够严格XX年6月4日5321科目列支办公费600元证附件XX年8月27日5321科目列支差旅费500元附差旅费表出差证明签名XX
年9月27日暂付办公费XX元审批签名XX年5月29日5321科目列支差旅费500元出差证明签名
三控理方面
查库制度执行够彻底XX年全年欠1月份2月份3月份10月份该社营业部库存现金检查4次二网点理严造成辖属原xxx分社XX年发生原该社业务员挪关账户资金违规事件追究领导责
稽核结
通审计认xxx志业务熟悉办事公道处事稳妥思路清晰工作扎实关心职工具定营理力存述三种问题影响岗位变动
农村信联社审计组
组长：
成员：
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根xx县农村信合作社联合社批示xx省农村信社负责离审计建议书字（XX）第1号xx省农村信社负责离审计暂行办法关容求县联社组成4审计组XX年4月5日4月10日xx分社xxx志进行离审计XX年6月XX年12月2年工作业绩采取问听谈查方式进行审计问：XX年3月30日审计象发送审计调查问卷听：XX年3月30日午召集审计组全体员听取xxx志述职报告谈：部分业务员该社负责进行座谈该志述职报告真实性工作力业务素质等谈法评价查：xxx志XX年6月XX年12月期间担负控制度理履行职责情况查阅XX年6月XX年12月关登记簿会议记录稽核部门历次该社关控制度检查记录等查阅关记录底稿座谈情况xxx志交换意见现审计关情况报告：
审计象基情况审计范围
xxx志基情况
xxx志女19xx年5月出生汉族中员高中文化程度助理会计师专业技术职称197x年10月参加农村信社工作历xx分社出纳员社会计XX年6月聘xx分社
xx信社基情况
xx信社现辖营业部1分社3正式员工25中岗职工20退休职工5截止XX年12月底项存款3878万元中活期存款1606万元定期存款2272万元
项贷款2805万元中良贷款1877万元良率6692固定资产余额99万元历年累亏损985万元
审计范围
次审计xxx志信贷财务会计出纳等进行全面审计抽查xx分社中xx分社关控制度执行情况
审计组调阅xx分社XX年6月XX年12月会议记录查库登记簿稽核部门历次检查记录信贷档案等资料重点审查该社项营理情况
审计总体评价
xxx志职期间认真执行路线方针政策努力实践三代表重思想始终确立存款立社效益兴社营理念座谈中志致认该志业务熟悉办事公道处事稳妥思路清晰工作扎实关心职工具定营理力职工信
安全保卫控理方面
职期间时贯彻传达级关文件精神常组织员工学安全保卫等项规章制度确保该社控制度进步落实落实员工常性演练安全防范应急预案提高员工应付突发性事件力二安全保卫关文件求落实安全防范责制年年初全体员工签订安全责书确保该社安全保卫制度进步落实三落实库存现金检查规定基坚持做月少次辖属网点重空白证库存现金检查时发现问题解决问题效防范类事案件
发生四基级稽核财务等职部门检查中提出整改意见落实整改进步规范该社项业务操作规程
二信贷理方面
作该社信贷理第责基xx市农村信社贷款理基办法关规定方面遵循贷款投放安全性流动性效益性三性原明确贷款方贷款投坚持农业农村农民服务宗旨方面积极抓良贷款清收保全工作抓贷款营销积极做支农贷款投放工作效促进农村济发展受政部门致评二狠抓良贷款盘活清收工作落实信贷员岗位责制列出重点踪象钉子户时起诉收定效果三积极配合县清收工作组加强良贷款清收力度初职时该社贷款余额2741万元中良贷款余额占2116万元良率772XX年底降7326XX年底降7011XX年底降6692呈现逐年降良势头期净压良贷款239万元良率降1028逐步优化该社信贷资产质量提高整体营效益四加强资产保全工作开展防范信贷风险产生加强超诉讼时效贷款清理力度时补签部分合法催收书减少信贷资产损失
三存款方面
职期间始终确立存款立社营理念加强营业窗口服务做日常基础工作时积极带领全社干部职工挖掘储源扩存款市场份额增强发展劲XX年5月底该社存款2837万元XX年底该社存款达3228万元XX年底达3878万元期全社净增存款1041万元增幅3669中低成存款增加526万元优化存款结构降低营成二吸储成绩显著XX年底吸储额达78万元完成吸储务数43333受领导评
四财务理方面
职期间效益兴社营思想指导抓存款贷款理等工作时积极做贷款收息工作做应收收XX年底营业总收入76万元中5011科目利息收入约占营业总收入972XX年底营业总收入79万元利息收入占营业总收入983二结合农村信社勤俭办社优良传统努力做增收节支工作特注重事抓起倡导手关灯节约水等通采取系列行效理措施该社营业费开支逐年降XX年底营业总支出210万元XX年底营业总支出降181万元
五方面
职期间领导1994年xx县xx镇xx村购买土遗留问题直积极态度次动该村委历班子领导张权利求快办理关土确权手续采口头书面等形式限期求落实
审计发现问题：
贷款理方面
超诉讼时效贷款居高部分信贷档案资料建档够完善
二财务理方面
执行财务开支够严格XX年6月4日5321科目列支办公费600元证附件XX年8月27日5321科目列支差旅费500元附差旅费表出差证明签名XX
年9月27日暂付办公费XX元审批签名XX年5月29日5321科目列支差旅费500元出差证明签名
三控理方面
查库制度执行够彻底XX年全年欠1月份2月份3月份10月份该社营业部库存现金检查4次二网点理严造成辖属原xxx分社XX年发生原该社业务员挪关账户资金违规事件追究领导责
稽核结
通审计认xxx志业务熟悉办事公道处事稳妥思路清晰工作扎实关心职工具定营理力存述三种问题影响岗位变动
农村信联社审计组
组长：
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