联社监审部现场检查实施方案
联社监审部现场检查实施方案
2013年5月8日 编号：1
检查单位
**联社检查组
编制员
储成发 明安玺 罗军 张伟
查单位
麻柳信分社
审计项目
飞行岗检查
审计范围
信贷 财务 会计等
审计方式
现场审计
起止日期
2013年5月9日15日
审计组长
储成发
查
明安玺
岗员
罗军 张伟
麻柳信分社飞行岗检查实施方案
工作目
效暴露揭示预防案件风险提高案件防控威慑效应强化部监督制约机制强化队伍建设控理进步强化网点重岗位员理查找业务办理中存风险漏洞效防范化解风险根**县农村信合作联社飞行岗实施细开展飞行岗检查工作
二工作权限：
（）权制止违反金融法律法规违反联社制定项规章制度行
（二）岗中发现原岗位工作员适合事岗位工作权级领导提出调整建议
（三）岗中发现存安全隐患权督促整改采取措施进行补救
（四）岗中发现问题权求该机构限期进行整改提出处理建议
三工作职责：
（）检查岗机构员执行国家法律法规金融方针政策关情况
（二）检查岗机构员落实项规章制度关情况
（三）检查岗机构业务办理制度执行情况
（四）检查岗机构控制度建设执行情况
（五）检查岗员安全保卫工作执行规章制度情况
（六）帮助辅导岗机构员熟悉政策制度提高业务水断改进营理理念提高工作质量工作效率
四员分工
组长储成发志负责检查工作组织协调整体安排部署工作明安玺志负责检查工作具体实施收集整理检查资料信息反馈达整改通知提交检查报告等罗军志负责接陈道志岗位工作负责岗期间查社部理工作张伟志负责接客户理**鹏勋信贷理工作岗期间办理岗负责理片区信贷业务检查指导信贷业务操作合规性时纳汇总反馈业务操作中存问题
五实施检查
（）达岗通知书岗通知书现场送达做预先招呼接员提前做准备机构岗员飞行岗通知书交网点负责通知岗象确保前换岗位业务保持常规状态
（二）办理手续交接进点直接接岗业务手续包括业务印章身份卡钥匙类登记簿台帐信贷档案资料会计档案资料重空白证抵质押价物品等等重事项做移交说明印移交清册式四份移交接交监交单位执份
（三）开展检查工作
1详细记载天发生业务时现存款贷款重空白证价单证现金资金等必须做账账账款账账实账表外账务逐检查核相符
2开展业务检查岗员办理业务期间协助监审部稽核员开展业务检查发现问题逐记载时反馈检查组长
3检查方法
⑴检查重空白证帐证否相符私领缺张少份应时查明原客户预留印鉴卡片理否严格便放置班入柜保问题
⑵查信贷档案资料客户资料完整真实效性进行审计审查客户提供
资料否符合规定求复印件否原件进行核复印件签署原件核相符意见二检查客户提供企(事)业法营业执身份证明真实性效性法营业执否规定办理年检手续容发生变更否吊销注销声明作废客户法定代表授权委托签章否真实效三审查客户关数资料否录入信贷理系统调查报告核实客户资料核
⑶核抵质押物账表实物否相符时款提供抵押物质押物合法性进行审计审核抵押出质提供抵押物质物权属证明真实性二审查抵押质押物否重复设置现象抵押质押否足值
⑷调阅帐户资料查账否时发现符否时查找处理纠正改变账户名称撤账户否根关部门通知批示办理撤账户尚未完重空白证否全部收回妥善处理长时间没发生业务账户否账户理办法进行认真处理
⑸回放监控录查碰库业务流水勾移交接业务办理等操作情况
⑹查种登记簿查登记簿设置否齐全应登记容否登记完整合规
⑺检查会计档案资料审核否求印关证分户账总账余额表科目日结单种关报表印否齐全否注明操作员代号印份数日期否加盖关员名章会计制度关规定分进行整理装订档专保
⑻贷款帐核查帐符现象素容否合规
⑼贷款外部核审核否规定时间时进行贷检查二审核贷检查容否达规定求三审核笔信贷业务期前20天否发出期催收通知书取款保证抵押质押回执四检查贷款展期新旧合规性
⑽重点查贷款三查制度阳光信贷业务操作流程信贷授信贷款资产保全等工作否位
通检查程度暴露问题力求做现场发现现场整改
（四）报岗检查结果岗结束时关规定时办理交接手续岗员分岗期间发现问题整理纳起交监审部审核监审部达整改通知书形成岗书面报告报联社相关问题提出整改措施处理意见
六责追究
岗工作期间发现岗员存行联社关规定进行严肃处理
（）换机构发现问题隐匿报擅处理发现重问题线索追查汇报
（二）换机构存违法违纪问题应该发现未发现
（三）发现问题超权限擅处理
七工作求
1派出岗员必须保证岗机构业务正常进行严格岗原进行操作
2岗员岗期间出勤考核擅远离住必须保持通讯畅通时接受检查组员询问检查结束前岗员擅外出法联系导致检查工作法正常进行岗员旷工处确保检查工作利业务衔接
3岗效工作时间连续少5工作日岗员岗程中切工作负全责岗期间发生属职责范围问题承担相应责
4岗员认真履行工作职责遵守岗机构作息时间统着装熟练掌握操作理知识操作程序客户提供优质服务
5岗员应觉遵守岗机构项规章制度履行检查监督职影响干预岗机构正常工作
6岗员食宿岗机构安排原律职工食堂餐费理岗员县出差岗工作结束县出差标准报销差旅费
7严格遵守工作时间工作期间擅行动更迟早退旷工特殊情况确需离岗组长请假
联社监审部
2013年5月8日
1
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
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联社监审部现场检查实施方案
2013年5月8日 编号：1
检查单位
**联社检查组
编制员
储成发 明安玺 罗军 张伟
查单位
麻柳信分社
审计项目
飞行岗检查
审计范围
信贷 财务 会计等
审计方式
现场审计
起止日期
2013年5月9日15日
审计组长
储成发
查
明安玺
岗员
罗军 张伟
麻柳信分社飞行岗检查实施方案
工作目
效暴露揭示预防案件风险提高案件防控威慑效应强化部监督制约机制强化队伍建设控理进步强化网点重岗位员理查找业务办理中存风险漏洞效防范化解风险根**县农村信合作联社飞行岗实施细开展飞行岗检查工作
二工作权限：
（）权制止违反金融法律法规违反联社制定项规章制度行
（二）岗中发现原岗位工作员适合事岗位工作权级领导提出调整建议
（三）岗中发现存安全隐患权督促整改采取措施进行补救
（四）岗中发现问题权求该机构限期进行整改提出处理建议
三工作职责：
（）检查岗机构员执行国家法律法规金融方针政策关情况
（二）检查岗机构员落实项规章制度关情况
（三）检查岗机构业务办理制度执行情况
（四）检查岗机构控制度建设执行情况
（五）检查岗员安全保卫工作执行规章制度情况
（六）帮助辅导岗机构员熟悉政策制度提高业务水断改进营理理念提高工作质量工作效率
四员分工
组长储成发志负责检查工作组织协调整体安排部署工作明安玺志负责检查工作具体实施收集整理检查资料信息反馈达整改通知提交检查报告等罗军志负责接陈道志岗位工作负责岗期间查社部理工作张伟志负责接客户理**鹏勋信贷理工作岗期间办理岗负责理片区信贷业务检查指导信贷业务操作合规性时纳汇总反馈业务操作中存问题
五实施检查
（）达岗通知书岗通知书现场送达做预先招呼接员提前做准备机构岗员飞行岗通知书交网点负责通知岗象确保前换岗位业务保持常规状态
（二）办理手续交接进点直接接岗业务手续包括业务印章身份卡钥匙类登记簿台帐信贷档案资料会计档案资料重空白证抵质押价物品等等重事项做移交说明印移交清册式四份移交接交监交单位执份
（三）开展检查工作
1详细记载天发生业务时现存款贷款重空白证价单证现金资金等必须做账账账款账账实账表外账务逐检查核相符
2开展业务检查岗员办理业务期间协助监审部稽核员开展业务检查发现问题逐记载时反馈检查组长
3检查方法
⑴检查重空白证帐证否相符私领缺张少份应时查明原客户预留印鉴卡片理否严格便放置班入柜保问题
⑵查信贷档案资料客户资料完整真实效性进行审计审查客户提供
资料否符合规定求复印件否原件进行核复印件签署原件核相符意见二检查客户提供企(事)业法营业执身份证明真实性效性法营业执否规定办理年检手续容发生变更否吊销注销声明作废客户法定代表授权委托签章否真实效三审查客户关数资料否录入信贷理系统调查报告核实客户资料核
⑶核抵质押物账表实物否相符时款提供抵押物质押物合法性进行审计审核抵押出质提供抵押物质物权属证明真实性二审查抵押质押物否重复设置现象抵押质押否足值
⑷调阅帐户资料查账否时发现符否时查找处理纠正改变账户名称撤账户否根关部门通知批示办理撤账户尚未完重空白证否全部收回妥善处理长时间没发生业务账户否账户理办法进行认真处理
⑸回放监控录查碰库业务流水勾移交接业务办理等操作情况
⑹查种登记簿查登记簿设置否齐全应登记容否登记完整合规
⑺检查会计档案资料审核否求印关证分户账总账余额表科目日结单种关报表印否齐全否注明操作员代号印份数日期否加盖关员名章会计制度关规定分进行整理装订档专保
⑻贷款帐核查帐符现象素容否合规
⑼贷款外部核审核否规定时间时进行贷检查二审核贷检查容否达规定求三审核笔信贷业务期前20天否发出期催收通知书取款保证抵押质押回执四检查贷款展期新旧合规性
⑽重点查贷款三查制度阳光信贷业务操作流程信贷授信贷款资产保全等工作否位
通检查程度暴露问题力求做现场发现现场整改
（四）报岗检查结果岗结束时关规定时办理交接手续岗员分岗期间发现问题整理纳起交监审部审核监审部达整改通知书形成岗书面报告报联社相关问题提出整改措施处理意见
六责追究
岗工作期间发现岗员存行联社关规定进行严肃处理
（）换机构发现问题隐匿报擅处理发现重问题线索追查汇报
（二）换机构存违法违纪问题应该发现未发现
（三）发现问题超权限擅处理
七工作求
1派出岗员必须保证岗机构业务正常进行严格岗原进行操作
2岗员岗期间出勤考核擅远离住必须保持通讯畅通时接受检查组员询问检查结束前岗员擅外出法联系导致检查工作法正常进行岗员旷工处确保检查工作利业务衔接
3岗效工作时间连续少5工作日岗员岗程中切工作负全责岗期间发生属职责范围问题承担相应责
4岗员认真履行工作职责遵守岗机构作息时间统着装熟练掌握操作理知识操作程序客户提供优质服务
5岗员应觉遵守岗机构项规章制度履行检查监督职影响干预岗机构正常工作
6岗员食宿岗机构安排原律职工食堂餐费理岗员县出差岗工作结束县出差标准报销差旅费
7严格遵守工作时间工作期间擅行动更迟早退旷工特殊情况确需离岗组长请假
联社监审部
2013年5月8日
1
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