理财试题答案
（题型包括：判断76 单选145 选57）
判断题（正确（√）错误（X））
1理财考虑资产增值理财进行投资（ （X））
2银监会理财业务定义商业银行销售储蓄存款产品信贷产品等进行产品介绍宣传属理财顾问服务（ （√） ）
3目前证券公司理财服务形式代客进行投资操作 （ X ）
4中银理财贵宾卡带中银理财标识记卡普通记卡具相服务功（X）
5中银理财营销渠道体统标识物理网点（√）
6知识营销原指理财客户理营销程中客户获物质享受知识提高基础觉接受中行提供项服务 （X）
7中国银行理财团队中成员包括理财客户理理财产品理柜员引领员（√）
8理财规划技术含量高行业服务态度会直接影响理财服务水（X）
9VIP客户理财中心工作员接受客户委托保存折存单密码钥匙价证券协议书印章等文件物品（X）
10理财客户理负责维护理客户关系客户间实行单线联系（X）
11家庭理纯粹风险工具包括商业保险社会保险雇提供雇员团体保险（√）
12税收化通常遗产规划重动机遗产规划惟目标（X）
13终值转换现值程称折现
14复利计算期末利作期金计算时期金数额相（X）
15预期收益率相投资项目风险必定相（X）
16优先认股权市公司予优先股持未某时间者段时间确定价格购买定数量该公司股票权利（X）
17美元日元升值10日元美元贬值10（X）
18商业银行外汇市场中营活动包括代客买卖营业务 （√）
19央行外汇市场参者外汇市场操者（√）
20掉期外汇买卖实际两笔金额相方相反交割日相交易构成（X）
21期权费指期权执行价格（X）
22价值市场价格期权执行价格间差额期权价值价值差时间价值（√）
23国国际收支处差状态币供求贬值国际收支处逆差状态币求供升值 （X）
24生产物价指数国汇率走关系确定指数预期高导致汇率升导致汇率降 （√）
25零售物价指数国通胀状况指示器反映生活费变化 （X）
26欧洲日元指存放欧洲银行中日元存款（X）
27耐品指够持续三年三年产品计算机飞机等（√）
28标准普尔500指数美元汇率影响 （X）
29信度高英国国债称金边债券 （X）
30海黄金交易国级黄金市场 （√）
31黄金具价值稳定流动性高优点付通货膨胀效手段 （√）
32标金黄金市场交易品种出现市场成熟表现（√）
33实盘黄金买卖投资者需时银行申请办理黄金实物交割（X）
34商业银行代保标物必须海黄金交易指定中国8家黄金冶炼企业生产标金商业银行出具黄金证明书外形完整损黄金实物（√）
35风险保留指承担风险带损失种保险 （√）
36符合定条件保风险运保险进行理（√）
37诚信原投保方求保险约束力 （X）
38保险中谓重事项指切影响位谨慎保险做出否承保确定保险费率关情况 （√）
39保险原中说指保险标损失起决定作素直接间接导致保险标损失原 （X）
40总体言保险更注重保障非投资增值 （√）
41保险责终身寿险保障期限较长外定期寿险类似 （√）
42终身死亡保险付必须保险死亡条件保险死亡领取保险金保险生存100周岁领取终身保险金（X）
43意外伤害保险具损害赔偿性储蓄性双重性质（X）
44投资连结险风险完全保户承担分红险风险保户保险承担 （√）
45利差益指保险公司实际投资收益扣营运理费轧差数高预计数时产生盈余（X）
46已参加社会医疗保险者投保津贴型保险投保费型保险更划算（√）
47投保根身家庭保障需求确定保险种类保险金额（X）
48较低免赔额反导致重损失足够赔偿 （√）
49资证券指货币投资货币投资直接联系活动产生证券（X）
50商品证券证明持商品权权证取种证券等取种商品权持种证券代表商品权受法律保护 （√）
51价证券市否分市证券非市证券非市证券指符合证券交易市条件市证券（X）
52股票代表股份权股权证书代表定济分配请求权资证券（√）
53投资交易买卖股票必须证券公司开设证券交易柜台通电话网络买卖股票（√）
54B股外币表明面值外币认购买卖境外市普通股股票（X）
55身份证号码资金账户号码（股东卡号）应允许重复开户 （X）
56债券性质权证反映筹资者投资者间债权债务关系（X）
57般言转换公司债券利率低普通公司债券利率企业发行转债助降低筹资成（√）
58目前国债券市场银行间债券市场交易债券市场组成 （X）
59根国证券交易规规定企业信必须A级资格社会公开发行债券（√）
60证券投资基金种利益享风险担集合证券投资方式 （√）
61基金资源国外投资国外证券市场投资基金国际基金（X）
62居民拥普通标准住宅转时暂减半计征土增值税（X）
63物业理住房保值升值重保障没物业没房子（√）
64期货交易买卖直接象期货合约商品身 （√）
65根国相关法律私收藏文物违法（X）
66收藏品发行量越存世量越（X）
67古类古生物化石属古玩类收藏品（X）
68税务筹划理财规划中项重容纳税义务发生前
法律允许范围纳税负担低位选择（√）
69中国境居民境外取国征收税 （X）
70购买房屋时印花税缴纳采行购花行贴花行销花方法 （√）
71理财客户理客户沟通时需解信息包括事实性信息判断性信息推断性信息（√）
72亚文化具工作历环境形成具价值观念群组成包括民族种族宗教信仰理区域等四种（X）
73理财客户理客户沟通时应直接切入题话题应涉客户太家庭问题 （X）
74客户提出理财目标2007年成中产阶级份子符合明确性量化性求 （√）
75计算负债收入率时应采税收入 （X）
76外型客户进行沟通时应做：态度热情倾听方建立非正
式关系切忌态度冷淡 （√）
单项选择题：
1国机构中法提供理财服务律师事务
2商业银行相选项中属信托公司理财服务中处优势位信托公司原投资基础设施房产项目股票票等种实业金融资产
3中银理财品牌价值体现百年品牌全球网络专业智慧尊贵服务四方面
4中银理财营层级分理财中心理财工作室理财专柜
5选项属理财规划容？
B健康规划
6风险分身风险财产风险责风险根风险损害象进行区分
7生会面期风险称纯粹风险
8标准理财规划流程包括步骤：I收集客户资料理财目标 II综合理财计划策略整合 III客户关系建立 IV分析客户现行财务状况 V提出理财计划 VI执行监控理财计划正确次序应IIIIIVIIVV
9属反映家庭某时点财务状况报表资产负债表
10关现值终值说法错误A
A着复利计算频率增加实际利率增加现金流量现值增加
B期限越长利率越高终值越
C货币投资时间越早定时期期末积累金额越高
D利率越低年金期间越长年金现值越 11单利复利区单利仅原金计算利息复利金产生利息计算
12某公司债券年利率12％季复利次实际利率1255
13投资金20万年复利55情况约需1309年金达40万元
14关年金说法错误D
A期期初发生等额支付称预付年金
B期期末发生等额支付称普通年金
C递延年金普通年金特殊形式
D果递延年金第次收付款时间第9年年初递延期数应该8
15公式中错误D
A资产负债净资产
B市价计期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值（资产评估减值）
C普通年金终值期固定金额×[（1+利率）期限1]／利率
D复利现值终值×（1+利率）期限
16普通年金现值系数基础期数减1系数加1计算结果应等预付年金现值系数
17关年金说法正确B
B预付年金现值普通年金现值
18某客户 2003年1月1日 投资1000元购入张面值1000元票面利率6％年付息次债券 2004年1月1日 1100元市场价格出售该债券持期收益率16
19投资工具中属固定收益投资工具普通股
20种汇率通常5位效数字
21汇率标价分直接标价法间接标价法面两种牌价分属种标价法？
伦敦外汇市场汇率：1英镑17529美元
中国银行公布外汇牌价：100港币10372民币
间接标价法直接标价法
22面国家间接标价法？
美国新西兰南非
23直接标价间接标价法汇率变动含义选项正确_________
A直接标价法外汇汇率涨说明外币值钱
B直接标价法外汇汇率跌说明定数额币换更外币
D间接标价法外汇汇率升说明币升值
24某客户想手中澳元兑换成美元时银行外汇宝牌价澳元美元 0748507514该客户应1澳元07485美元银行交易
25国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式GBPCAD2037320490
26全球规模单金融市场投机市场外汇市场
27关国际外汇市场说法中正确A外汇市场信息透明符合完全竞争市场理性规律金融市场
D国际外汇市场24时连续作业投资者提供没时间空间障碍理想投资场
28交易中属期交易_________
A外汇买卖成交两营业日办理外汇业务
B外汇买卖成交日办理收付交割
C成交日第二营业日交割外汇交易
29期交易中标准交割日指C
A成交天交割 B成交第二天交割C成交第二营业日交割 D双方协议某天
30果外汇交易员期卖出日元3450000买入美元30000期卖出美元20000买入欧元16500两笔期交易该交易员头寸情况B
A美元头10000日元少头3450000欧元头16500
B美元头10000日元空头3450000欧元头16500
C美元头寸轧日元空头3450000欧元头16500
D美元头10000日元空头3450000欧元空头16500
31关远期汇率述中错误__D
A利率高货币表现贴水利率低货币表现升水
B升水贴水实际两种交易货币利差损失利差盈余衡
C日元利率低美元利率美元兑日元远期汇率表现贴水
D远期汇率等期汇率加贴水减升水
32进口商签订购买商品合时尚法确定具体付汇日期想固定进口成应选择叙做____ B _____
A远期外汇买卖 B择期外汇买卖 C掉期外汇买卖 D外汇期权买卖
33期权执行价格分类期权分 D
A买入期权卖出期权 B涨期权跌期权
C美式期权欧式期权 D实值期权虚值期权两期权
34外汇期权购买者__ C
A风险限收益限 B风险限收益限
C风险限收益限 D风险限收益限
35投资者买入涨期权预期种金融资产价格期会 A _
A涨 B跌C变 D
36涨期权买方标金融资产具D权利
A买入B卖出 C持 D
37C属某行业局部反映济景气状况数
A耐品订单B工业生产C外汇储备D采购理指数
38国际资流动根动力 B
A扩商品销售 B获较高利润
C调节国际收支D缓国家部矛盾
39长期影响汇率走素中包括A
A官方干预 B国际收支C通货膨胀率D利率
40国民币升值利___ B ______
A出口B进口C外贷款D国旅游创汇
41信号效应 D _________
A央行外汇市场通查询汇率变化情况发表声明等影响汇率变化达干预效果手段
B改变现货币政策外汇市场干预手段
C时会失效 D正确
42美国商业银行紧急情况美联储申请贷款美联储收取利率A
A贴现率 B优惠利率C短债收益率D联邦基金利率
43国际收支衡表中反映国国间真实资源转移情况项目_ A ________
A常账户 B资金账户 C衡账户 D错误遗漏账户
44海黄金交易实行_ B ________组织形式
A法制 B会员制 C代表制 D公司制
45海黄金交易黄金交易报价单位______ D ___
A美元盎司B美元克 C民币元两D民币元克
46海黄金交易__ B _______会员进行营代理业务批准业务
A综合类 B金融类 C营类 D做市商
47海黄金交易____ A _____会员进行营代理业务
A综合类 B金融类 C营类D做市商
48____ C _____海黄金交易指定清算银行 A工商银行 B建设银行C招商银行 D中国银行
49关黄金价格说法中错误__ D
A黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B国际局势紧张时黄金价格会升
C般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D美元坚挺会推动金价涨
50英美商品交易市场买卖贵金属药材等特殊商品时交易单位__ C _______
A司马两单位 B托拉 C金衡制单位 DK值单位
5124K金实际含金量B _________
A100 B9999 C999 D995
52风险理手段中保险属D __手段
A风险分散B风险控制 C风险回避D风险转移
53投保保险__ C _______应具法律承认济利益
A保险事B保险责C保险标 D保险风险
54根保利益原法C投保
A家电器 B租房屋 C公广场雕塑 D房产
55身保险合中投保生命身体利益订立保险合时投保保险受益关系__ D _______
A投保保险受益
B投保保险受益指定
C投保保险受益代理指定
D投保保险受益指定
56某私企业雇员太洋寿保险公司购买外伤害险约定雇员工作中意外伤害致死家属付死亡保险金中保险投保保险受益次___ C ______
A私企业私企业雇员雇员家属
B雇员家属太洋寿保险公司雇员私企业
C太洋寿保险公司私企业雇员雇员家属
D雇员私企业雇员家属雇员家属
57某投保身意外伤害保险回家路汽车撞伤送医院住院治疗期间心肌梗塞死亡死亡事_ B
A汽车撞倒B心肌梗塞C汽车撞倒心肌梗塞D汽车撞倒导致心肌梗塞
58某投保份生死两全保险医院诊断突发性精神分裂症治疗期间王某病情进步恶化终日意识模糊狂躁止终杀身亡死亡事___A______
A精神分裂症B杀C精神分裂症杀D精神分裂症引起杀
59关定期寿险说法中错误A __
A定期寿险称定期生存保险寿险中简单种
B果定期寿险保险保险期满时然生存保险合行终止保险付义务
C定期寿险保险费较低廉少额保费巨额保障
D定期寿险没现金价值具储蓄性特点
60相保额投保条件_D__保费低
A年金保险B终身寿险C两全保险D定期寿险
61关两全保险说法错误_ B ___
A两全保险死亡保险生存保险综合保险金额分危险保障保额储蓄保额
B两全保险危险保额储蓄保额保险年度增加增加现金价值逐渐累积
C两全保险保单持保险期间保险公司申请保单质押贷款
D两全保险保险责较全面适应性较广年均保费高终身寿险
62保险确定身意外伤害保险费率时考虑素______C___
A年龄B性 C职业 D体格
63身意外伤害保险中意外事发生原必须意外偶然_____D____
A预知B测定 C变化D预见
64身意外伤害保险中保险付保险金条件保险必须遭受客观事导致某种果____C_____
A死亡疾病B疾病失业C残疾死亡D退休残疾
65国航空意外险份保单保险金额______ D ___万元投保买_________份
A1010 B2010 C205 D405
66医疗保险中包括____C_____
A普通医疗保险 B意外伤害医疗保险 C生育保险 D手术医疗保险
67特种疾病保险采_____A____付方式
A定额 B定值 C实报实销D例
68财产保险中重复保险适__B_______
A均分摊原 B例分摊原 C第赔偿原 D序赔偿原
69家庭财产保险分类包括__C_______
A两全家财险B长效家财保险C收藏邮票保险 D普通家财保险
70王某价值10万元财产投保份保险金额5万元家财保险保险期间王某家发生火灾导致室财产损失8万元保险公司应该赔偿_____C____
A10万元 B8万元C5万元 D4万元
71类属车辆第三者责保险中第三者？ D
A私承包车辆保险家庭成员代财产 B车车客 C保险公司 D害行
72机动车辆保险关条款规定受车载货物撞击损失属_____C____责A车辆第三者责免B车辆第三者责承保C车辆损失险免 D车辆损失险承保
73投资连结险特点中包括__B___
A具保障投资理财双重功
B低现金价值
C保费结构资金流公开透明
D投资账户资金保险公司理财专家营理
74意支付保险费意调整死亡保险金付金额寿保险___D______
A传统寿险B分红寿险C投资连结寿险D万寿险
75果办理保险反悔应时办理退保手续相关正确规定___ A ______
A10天反悔期办理全额退保期需支付定违约金 B10天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回 C5天反悔期办理全额退保期需支付定违约金 D30天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
76证券类记载代表定权利__ B
A书面证 B法律证C收入证D资证
77广义证券包括B _货币证券资证券
A权益证券B商品证券 C证证券 D债务证券
78价证券代表_D________
A财产权 B债权 C剩余请求权 D权债权
79股票种价值投资者时较关心___D______
A股权B面值 C红利 D市值
80世界早享盛誉影响股价指数_____C____
A日225股价指数B金融时报股价指数
C道—琼斯股价指数D恒生指数
81股票投资收益等___C______
A资利B股利C资利加股利D资利加利息
82股票交易程序中包括环节：
I交割 II委托 III证券账户开户 IV资金账户开户 V户
VI交易
正确序____ C _____
AIV III II I VI V BIII IV I V VIII
CIII IV II VI I V DV II III IV VI I
83债券代表投资者权利种权利称D
A资产权B资金权 C财产支配权 D债权
84债券分附息债券零息债券___ ____C__
A债券形式B计息方式C付息方式D利率变动方式
85___ D ______作债券发行体
A中央政府方政府 B企业组织
C金融机构 D社会团体
86贴现债券通常票面___ B ______种折价发行债券
A规定利率B规定利率C标明折价D标明折价
87列投资工具中风险相___ A _ _____ A国债B股票 C企业债券 D期货
88选项中公司破产公司剩余财产分配序列____ C _____
A职工工资B优先股票 C普通股票 D普通债权
89列种说法正确？ B
A债券发行条件包括发行票面金额
B企业债券持权参公司营决策
C证式国债流通转
D记账式国债市流通转
90列项属国债投资特征？D
A安全性高B免税遇C流动性强D收益率高
91兼债权股权双重性质公司债_______ B __ A私募债券B转换公司债C收益公司债 D信公司债
92关债券股票说法错误___ D __
A收益率相互影响 B属价证券
C筹资手段 D规定偿期限
93证券信评级象____ D _____
A中央政府债券 B国际债券优先股股票
C普通股股票 D类公司债券方债券
94种风险属非系统风险 A
A利率风险B信风险C营风险D财务风险
95种风险属系统风险 D
A政策风险 B周期波动风险 C利率风险 D信风险
96列素引起风险中投资者通证券投资组合予分散____ D _____
A国家货币政策变化 B发生济危机
C通货膨胀D企业营理善
97长期政府债券利率短期政府债券利率高____ B _____补偿
A信风险 B通胀风险 C利率风险 D政策风险
98证券投资基金种__ B ____证券投资方式
A直接B间接 C视具体情况定 D 均正确
99证券投资基金反映投资者基金理间种____ D _____关系
A债权关系B权关系C综合权利关系D委托代理关系
100___ C _____投资份额固定
A封闭式基金B契约式基金C开放式基金 D公司型基金
101封闭式投资基金开放式投资基金投资基金___ B ______标准进行分类
A投资基金组织形式B投资基金否赎回
C投资基金投资象 D投资基金风险
102开放式基金交易价格取决_____ C
A基金总资产B供求关系C基金净资产D基金负债
103列种基金中般____ B _____年理费率低
A债券基金 B货币基金C股票基金D认股权证基金
104___ C ____作货币市场基金投资标
A短期债券B商业票C认股权证D银行短期存款
105追求资产长期增值盈利基目标基金____ C _____
A收入型基金B衡型基金 C成长型基金 D
106采固定投资例策略限制股票资产40起始投资组合股票80万元余持现金三月股票资产涨28万元时投资应采取种动作？C
A卖出价值96万元股票 B卖出价值108万元股票
C卖出价值168万元股票 D买卖
107房产投资优点包括____ C _____
A具分散投资效应B运财务杠杆
C性差异易操作 D抵御通胀
108房产投资风险包括___ D ______
A交易风险B意外风险C利率风险D信风险
109关房产投资说法错误 _C_
A常见房产投资方式住房实物投资住房金融投资B炒楼花范围包括部认购房号正式认购认购书预售合等C房产证券持通证券变现获利D住房金融投资降低住房投资门槛保持实物投资较高益
110房产价值80万元耐年限60年残值率10根直线折旧法该房产折旧率_________
A15 B2 C18 D1
A111非普通商品房5年出售需全额缴纳营业税税率_____ B ____
A3 B55 C10 D5
112____ D ___属购买房产时涉税费
A契税B印花税C抵押登记费D营业税
113国期货市场中包括____ B _____
A海期货交易 B深圳期货交易
C连商品交易D郑州商品交易
114关期货说法错误___ B ______
A期货交易公开公竞争方式进行交易私谈判交易视违法B期货交易交易进行场外交易
C数期货合约期前方式结
D期货合约商品质量规格交货时间点等做统规定标准化合约
115期货交易__ C 保障保证期兑现 A行业制度B法律制度C保证金制度 D市场制度
116金融期货中包括____ D _____
A股票期货B利率期货C外汇期货D债券期货
117股票指数期货适应理股市风险尤___ A ______需产生
A系统风险B非系统风险C信风险D财务风险
118目前影响美国股票指数期货___ B __
A纳斯达克指数期货B标准普尔500指数期货
C道琼斯工业指数期货D
119国税中工资薪金适税率范围_____ B ____
A5~50 B5~45 C5~40 D5~35
120中国居民境工资薪金月收入扣_____ D __元费余额应纳税额
A800 B1200 C1500 D1600
121国税中稿酬适___A ______
A14实际例税率B适5~35五级超额累进税率C20例税率D适20~40三级超额累进税率
122公司职工取购买企业国股权劳动分红应____ A _____项目征收税
A工资薪金B劳务报酬
C利息股息红利 D
123列项目中属劳务报酬___ D
A发表文取报酬B提供著作版权取报酬C国外作品翻译出版取报酬
D高校教师受出版社委托进行审稿取报酬
124根税法规定工资薪金采税率形式____ A _____
A超额累进税率 B全额累进税率 C超率累进税率 D超倍累进税率
125外籍士取列中____ C _____免征税
A国签订双边税收协定国家外籍士国境取储蓄存款利息 B外籍境市A股企业(资企业)取股息红利 C外籍士国境取保险赔款 D外籍士转国家发行金融债券取
126王某取稿酬20000元讲课费4000元已知稿酬适税税率20应纳税额减征30劳务报酬适税税率20王某应纳税额____ B _____元
A2688 B2880 C3840 D4800
127_____ AD ____征收税时应全额应纳税额A偶然 B体工商户生产营 C稿酬 D财产转
128国车辆购置税实行法定减免税列属车辆购置税减免税范围___ B ______
A外国驻华馆领事馆国际组织驻华机构外交员车辆 B回国服务留学员民币现金购买1辆国产汽车
C设固定装置非运输车辆
D长期华定居专家1辆汽车
129某外国 2000年2月12日 华工作 2001年2月15日 回国 2001年3月2日 返回中国 2001年11月15日 2001年11月30日 期间工作需日 2001年12月1日 返回中国 2002年11月20日 离华回国该纳税______ A ___
A2001年度国居民纳税2002年度国非居民纳税 B2000年度国居民纳税2001年度国非居民纳税 C2001年度2002年度均国非居民纳税 D2000年度2001年度均国居民纳税
130收入相情况___ C ____税负重
A体工商户B合伙企业 C私营企业D独资企业
131客户基需求__ D _______
A服务需求B体验需求C关系需求 D产品需求
132客户单纯动采购转动参产品规划设计方案确定体现客户____ B
A成功需求B体验需求C关系需求D产品需求
133某消费者选择商品力较强价格变化反应敏感选价心理较重价格高低选购标准属_____ C ____
A惯型消费者B理智型消费者C济型消费者 D疑虑型消费者
134名做宣传广告运____ C __
A消费者兴趣B商品效 C相关群体消费者行影响 D社会文化消费者行影响
135般繁荣期出现济活动放缓国民生产总值增长率递减失业率升通胀率降居民开始济职业前景产生忧虑逐步减少消费支出阶段属济周期中___ D ______
A萧条期B调整期C萎缩期 D衰退期
136制订理财目标基原____ C _____作必须实现理财目标
A风险理B长期投资目标C预留现金储备 D短期投资目标
137属家庭资产项目______ D _
A收藏品B接受礼品C揭房产D租房屋
138资产负债表中资产价值____ B _____计算
A购置价B前市场价格 C均购置价前市场价格 D视情况定
139制定理财规划时理财师通常需家庭资产负债情况进行分析列选项中属流动负债？ D
A汽车贷款 B教育贷款 C住房抵押贷款 D信卡贷款
140关家庭资产负债述错误_____ C ____
A折旧性资产价值般着年限增加降低 B净资产金额意味着客户部分资产未充分利 C债务关系已形成客户尚未收正式付账通知应计入负债项目中 D理想净资产持量应根客户实际情况定
141客户王某流动性资产8万元总资产55万元总负债29万元偿付率____ B __
A053 B047 C028D015
142反映客户控制开支增加净资产力财务率____ D _____
A投资净资产率B流动性率
C负债收入率D储蓄率
143公式错误_____ B ____
A负债收入率债务支出税前收入 B储蓄率盈余税前收入C流动性率流动性资产月支出 D负债总资产率负债总资产
144客户中期投资目标应____ C _____
A采现金投资固定利息投资收益高收益率较稳定少出现亏损B考虑投资成长性考虑采具税收效应投资产品
C更考虑投资成长性收益率投资风险会升出现亏损概率会更
D视具体目标确定投资策略
145关力资述中正确___ A _
A理财客户理确定优资产应包括济资源力资 B力资指劳动者劳动报酬终值C投资者离退休时间越长力资效应缓作越弱D投资者力资供弹性越投资者持高风险济资源越少
项选择题
1中国银行理财客户理岗位职责包括_ BD
A根客户需时效客户提供专业化财务理咨询建议等法律法规银行项规章制度政策许范围客户进行投资操作 B遇疑难专业问题积极理财产品理合作理财客户提供服务
C负责理财客户理队伍新员培训工作
D收集业信息研究客户现实情况未发展发掘潜需求时反馈产品理部门
2符合条件客户认定中银理财客户BCD
A政府机关事业单位处级领导干部 B注册资1000万元企业总理等高层理员级分行金融部特殊批准 C外币存款（含汇聚宝民币理财产品）基金国债20消费信贷金累计总额等值民币50万元D银行卡年消费额（含购房购车装修等次性消费）等值民币15万元
3中银理财风险点目前___ ABCD _
A理财服务流程 B客户理 C理财服务员 D理财服务系统
4关中银理财风险理说法中错误_____ BCD ____
A级理财服务机构账务设置账务处理会计科目证等网点柜台业务相
B中银理财策略联盟单位提供增值服务必须声明发生服务纠纷提供方负全责行负连带责
C理财业员理财中心（室）现场外理财客户办理关理财业务提供服务
D中银理财服务协议文格式容总行统制定版维护省行负责
5国外消费者购买住宅原包括___ ABCD _
A住 B合理避税 C外出租获取租金 D投机获取资利
6关货币时间价值说法正确ABD
A货币时间价值认等量资金时点价值量相等 B货币时间价值指货币历定时间投资投资增加价值 C时间单位货币收入换算相时间单位情况济价值具性
D货币时间价值称资金时间价值
7关递延年金列说法正确___ AC _
A递延年金指隔干期开始发生系列等额收付款项 B递延年金终值递延期关 C递延年金现值递延期关
D递延期越长递延年金现值越
8外汇市场产生原包括__ ACD _______
A投机B央行干预 C贸易投资D
9关中国外汇交易中心说法错误 BC
A中国外汇交易中心国外汇市场成立1994年4月
B中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式
C中国外汇交易中心央行领导独立核算盈利性事业法
D非金融企业申请成中国外汇交易中心会员
10关外汇期权交易说法正确__ABC
A外汇期权交易象货币身项买卖货币权利B期权买方根市场情况行决定否执行权利
C期权卖方承担风险履行买卖义务收取期权费
D期权费般期权期日次性付清退回
11关期权价格决定素说法正确_____ BCD ____
A买入期权执行价格期权费成正卖出期权执行价格期权费成反 B期权距期日时间越长期权费越高 C预期波动率越货币期权期权费越高 D货币利率越高期权费越低利率越低期权费越高
12影响汇率变化基素_ ABCD ________
A济素B政治新闻舆素C市场素 D央行干预
13属欧元区国家___ ACD ______
A荷兰B瑞典 C希腊 D西班牙
14世界黄金需求包括__ ABCD _______
A工业需求 B投资需求 C官方储备需求 D饰金需求
15世界通行黄金投资方式中包括_ ABD _
A投资金币B纸黄金C黄金远期买卖 D黄金期权
16保险功包括___ BCD ______
A风险回避B实施补偿C免税效应D转移风险
17保险基事___ BCD ______
A保险B投保C保险 D受益
18根国保险法保险基原_ ABCD
A诚信原 B保利益原 C补偿原D原
19保险理赔时般三标准确定赔偿额度_ ABD ________
A实际损失限B保险金额限C保单现金价值限 D保险保险标保利益限
20付期间划分年金保险分__ BD
A终生年金B期年金 C定期年金D延期年金
21国家庭财产保险承保范围财产__ ABD _______
A票证B食品C床品D书籍
22证券票面素___ ABD ______
A标物 B权利 C义务D持
23面属商品证券___ ABC ______
A提货单B运货单C仓库栈单 D存款单
24证券产权性指价证券记载着权利财产权容代表着定财产权拥证券意味着享财产___ ABCD ______权利
A 占B C收益D处置
25证券具流通性称变现性证券流通通__ BCD _______实现
A继承B贴现 C交易 D承兑
26境外市外资股指股份公司境外投资者募集境外市股份面__ BC _______属境外市外资股
AG股BF股 CH股 DB股
27股票持者分类股票分__ BCD _
A部职工股B国家股C法股 D股
28相股票投资言债券投资优点_ BCD
A投资收益高B金安全性高
C投资风险D市场流动性
29优先股优先权表现___ BC ______
A认股权B分配剩余资产 C分配公司收益 D公司营表决权
30普通股票股东享权利__ ABD ___
A公司重决策参权B公司盈余剩余资产分配权 C选择理者 D权利
31债券发行体分____ ACD _____
A政府债券B公债C金融债券D企业债券
32债券计算利息方式分_ ABD _____
A单利债券B复利债券C定息债券D贴现债券
33LOFETF点__ BCD _______
A流动性 B适基金类型
C参门槛D套利操作方式成
34证券投资基金事__ ACD _
A基金持B基金发起C基金托 D基金理
35证券投资基金股票债券区表现__ABCD
A投资者位B济关系
C投资工具性质 D收益风险
36证券投资基金组织形式分_ B C _
A封闭型投资基金B契约型投资基金
C公司型投资基金D开放型投资基金
37客户甲 2006年4月15日 中国银行某网点认购国泰基金理限公司发行国泰金鹿保基金该证券投资基金事__ ABD
A客户甲基金持 B 国泰基金公司基金理 C中国银行基金理D中国银行基金托
38房屋产权证进行房屋产权登记发证件统称分___ ABD ______
A房屋权证B房屋权保持证
C房屋抵押权证D房屋项权证
39税务筹划特点包括___ ACD ______
A风险性B隐藏性 C合法性D专业性
A房产抵押B房屋继承
C土房屋权属抵债D房屋赠
49印花税税率采___ AB ______
A例税率B定额税率C区差税率 D超额累进税率
50列车船中净吨位作车船税计税____ CD _____
A汽车B行车C载货汽车D机动船
51客户购买动机包括__ BC _______
A精神动机B生理性动C心理性动机D物质动机
52企业营销研究重点应放客户__ ABD
A感情动机B理智动机C生理性动机D信动机
53影响消费者行基素包括__ BCD _______ A公素B消费者性心理 C济素 D社会素
54客户市场分类常___ ABCD ______
A社会特征B理特征C心理特征D特征
55列选项增加家庭净资产？AC
A 投资实现资产增值B增加消费 C投资收益进行投资D利动转账偿信卡透支
56般客户风险偏分保守型轻度保守型___ BCD ______
A中立型B均衡型C轻度进取型 D进取型
57执行理财计划应遵循原包括__ ACD _
A准确性B致性 C效性 D时性
理财模拟试题
单项选择(题05分)
1商业银行约定条件客户承诺支付固定收益银行承担产生投资风险银行约定条件客户承诺支付低收益承担相关风险投资收益银行客户合约定分配承担相关投资风险样理财计划 A
A保证收益型理财计划
B非保证收益型理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
2银行客户承诺支付低收益产生超低收益部分银行客户合约定进行分配样理财计划 C
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
3投资者投资理财计划承担低投资风险？ D
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
4指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动指 A
A理财服务
B投资规划
C综合理财服务
D私银行业务
5投资者购买种理财计划承担风险？ D
A固定收益理财计划
B保证收益理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
6申购新股型理财计划属 C
A结构型理财产品
B固定收益型理财产品
C套利型理财产品
D衍生证券联结型产品
7公司发行投资者定时期选择定条件转换成公司股票公司债券 C
A赎回债券
B偿基金债券
C转换债券
D附认股权证债券
8溢价发行附息债券票面利率6实际期收益率 C
A6
B625
C56
D
9资市场特征 A
A风险性高收益高
B收益高安全性高
C流动性低风险性低
D风险性低安全性低
10间接融资应金融工具 D
A股票
B债券
C汇票
D信贷款
11金融市场引导众分散额资金汇聚成投入社会生产金融市场 C
A财务功
B风险理功
C聚敛功
D流动性功
12债券回购交易中投资方（买方）获 B
A债券利息
B回购协议利率
C债券息
D资金融通
13列交易方式中具备保值功交易 A
A期交易
B远期交易
C套期保值
D投机交易
14果外币头寸卖买做 B
A轧空
B空头
C头
D轧
15 证券投资基金时投资数十种甚数百种证券基金持证券组合 B
A系统风险
B非系统风险
C利率风险
D市场风险
16基金份额总额固定基金份额基金合约定时间场申购者赎回基金 D
A契约型基金
B公司型基金
C封闭式基金
D开放式基金
17买卖双方交易签订确定时间成交时确定价格购买者出售某项资产标准化协议 B
A金融远期协议
B金融期货协议
C金融期权协议
D金融互换协议
18半年期息政府债券（182天）面值1000元发行价98235元该债券投资收益率 C
A1765
B180
C355
D34
19外汇市场利率高货币远期汇率表现 B
A升水
B贴水
C价
D变
20债券期收益率 D
A息票利息债券面额值
B年息票利息债券面额值
C息票利息债券市场价格值
D年息票利息债券市场价格值
21债券收益衡量指标包括 C
A期收益率
B持期收益率
C债券信等级
D期收益率
22关债券利率风险说法错误 C
A利率风险市场风险
B利率升债券价格降
C持债券期损失
D债券期时间越长利率风险越
23关债券特征说法错误 B
A债券较稳定投资理财产品
B债券风险总低股票风险
C债券投资风险低收益相固定
D相现金存款债券收益更加高
24通常股价变化 A 发行公司盈利变化
A先
B时
C滞
D法确定
25倾净利润中部分股利形式支付股东公司 D
A新兴行业公司
B快速成长公司
C处成熟期公司
D法确定
26债券发行约定期限金额偿金支付利息风险称 D
A市场风险
B系统风险
C营风险
D违约风险
27关基金投资风险说法错误 C
A基金风险指购买基金遭受损失性
B基金风险取决基金资产运作
C基金非系统性风险零
D基金资产运作法消灭风险
28获稳定现金流应投资种基金？ D
A创业基金
B基金
C成长型基金
D收入型基金
29列指标衡量债券收益性？ D
A期收益率
B期收益率
C提前赎回收益率
D债券价格波动率
30没实物形态票券利账户通电脑系统完成国债发行交易兑付债券 B
A证式国债
B记账式国债
C储蓄国债
D实物国债
31列理财产品保 B
A国债
B股票市场基金
C货币市场基金
D央行票
32列四种投资工具中风险低 B
A担保公司债券
B国库券
C期货
D衡性基金
33没仅较低理财需求理财力样理财特征属 A
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
34含高成长性高投资投资产品资产组合较适合 B 群
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
35风险厌恶程度提高追求稳定收益样理财特征属生命周期阶段？ C
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
36假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率03 035 01
025某理财产品四种状态收益率分50301020该理财产品期收益率 C
A204
B209
C215
D223
37假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率02 04 03
01某理财产品四种状态收益率分912105该理财产品期收益率 D
A85
B91
C98
D101
38假设价值1000元资产组合中三资产中资产X价值300元期收益率9资产Y价值400元期收益率12资产Z价值300元期收益率15该资产组合期收益率 C
A10
B11
C12
D13
39假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率02 04 03
01某理财产品四种状态收益率分912105该理财产品收益率标准差 A
A207
B265
C310
D313
40投资组合决策基原 D
A收益率化
B风险化
C期收益化
D定期收益条件化投资风险
41假设未济四种状态种状态发生概率相理财产品X四种状态收益率分14203529应理财产品Y四种状态收益率分9164028理财产品XY收益率协方差 D
A4256
B37
C08266
D09488
42假设未济四种状态种状态发生概率相理财产品X四种状态收益率分14203529应理财产品Y四种状态收益率分9164028价值10000元资产组合中资产X价值4000元资产Y价值6000元该资产组合期收益率 B
A2265
B2375
C2485
D2595
43理财顾问业务第步 D
A确定客户财务目标
B资产理目标分析
C风险分析
D基资料收集
44投资100元报酬率10复利累计10年积累少钱？ C
A24534元
B24825元
C25937元
D26087元
45面额100元期限10年零息债券市场利率6时目前价格少？ D
A5921元
B5469元
C5673元
D5583元
46存1000元入银行年利率5 5年单利终值 A
A1250元
B1210元
C1300元
D1296元
47复利终值6年变金2倍半年计息次年实际利率应 C
A165
B1425
C1225
D1190
48列项年金中现值没终值年金 C
A普通年金
B付年金
C永续年金
D先付年金
49项属资产负债表中流动资产 A
A定期存款
B房产
C股票
D债券
50描述段时间现金收入支出情况财务报表 C
A资产负债表
B损益表
C现金流量表
D成明细表
51 理财顾问服务理解恰项 A
A解客户财务状况出投资建议会更适合客户情况
B财务规划理财顾问服务核心容
C保证银行利益推介投资产品时推介银行产品
D动态分析客户财务状况财务分析关键
52列理财目标中属短期目标 D
A子女教育储蓄
B揭买房
C退休
D休假
53收集客户信息方法包括 C
A填写登记表
B客户交谈
C第三听
D心理测试问卷
54客户方妨碍理财业务开展常见心理素 D
A吹嘘
B目标缺失
C动接受
D设防
55沟通准备阶段第务 A
A明确目标
B确定沟通策略
C背熟说话语
D微笑面客户
56客户拒绝理解恰 D
A拒绝客户惯性动作
B客户拒绝心理顾虑
C客户拒绝行业员提供意义提示
D客户提出拒绝业员没回旋余
57熟知业务规定容包括 B
A熟知产品效期
B熟知产品设计原理
C熟知客户推荐产品
D熟知业务处理流程
58业员行 信息保密准精神发生突 A
A受雇期间妥善保存客户资料交易信息档案
B情况坚持严守客户信息单位泄露
C机构事谈客户社会位
D长期没业务客户名单透露机构
59信息披露中需披露信息指 D
A业员推荐产品设计原理
B银行战略发展方
C银行财务报表
D机构代理销售产品程中责义务
60银行职业道德基原 C
A专业胜
B忠职守
C勤勉责
D诚实守信
61 银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品特性收益风险法律关系等 D 容
A忠职守
B勤勉责
C客户
D熟知业务
62某银行业员银行突然急事离开未职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价 C
A会产生严重果允许
B情况张某应职责相关物品交
C张某做法未岗位职责
D情况紧急特殊情况原谅
63客户商业银行理财产品风险产生疑虑进步业员深究时业员应着 B 原回答客户问题
A银行利益化
B诚实信
C坦白真诚
D毫隐瞒
64银行业业员机构忠职守容包括 C
A觉遵守机种规章制度
B保护机构商业秘密知识产权
C机构招揽更客户
D觉维护机构形象声誉
65业员接触时行恰 D
A交换月公布兼收购信息
B交流产品开发中遇技术难题
C询问方产品开发计划
D询问方央行期政策法
66列行违反公客户行准 C
AVIP客户提供单独服务区域
B热情身体残障客户
C国家干部提供更便利服务
D产品设计差异导致费率服务便捷程度差异
67说法正确 A
A部门员影响客户行
B客户满意度客户升级根
C90收入现客户
D税收制度理财业务员需搜集宏观信息
68商业银行理财业务中客户银行关系 B
A信托关系
B合关系
C委托代理关系
D供销关系
69公民法设立变更终止民事权利民事义务合法行 B
A民事行
B民事法律行
C商业交换行
D权利义务行
70根民法通规定代理 D 丧失代理权
A履行职责
B串通第三代理造成损害
C做出超越代理权行
D法终止
71订立合双方格式条款两种解释时应 C
A通常理解予解释
B做出利提供格式条款方解释
C做出利提供格式条款方解释
D均正确
72根代理权产生根代理分类包含 C
A委托代理
B法定代理
C合代理
D制定代理
73国商业银行开展理财业务实行 A
A审批制报告制
B注册制报告制
C审批制注册制
D登记制报告制
74事重复预先拟定订立合时未方协商条款 C
A委托代理合
B效合
C格式化条款
D撤销条款
75商业银行法规定商业银行营业务包括 C
A吸收公众存款
B发放短期中期长期贷款
C发行股权证券
D发行金融债券
76证券法基原包括 B
A公开公公正原
B混业营混业监原
C愿偿诚实信原
D保护投资者合法权益
77证券交易幕信息知情包括 C
（1）发行董事监事高级理员
（2）持公司5股份股东董事监事高级理员
（3）证券公司高级研究员
（4）证券监机构工作员法定职责证券发行交易进行理员
A（1）（2）（3）（4）
B（1）（2）（3）
C（1）（3）（4）
D（1）（2）（4）
78银行限责公司限责指 B
A银行全部资产债权承担责
B股东仅出资额限银行债务承担责
C银行注册资债权承担责
D股东持股份限银行承担责
79国税法规定：工资薪金月收入额减费 C 余额应纳税额
A800元
B1500元
C1600元
D2000元
80公开披露基金信息部包括 D
A基金资产净值基金份额净值
B基金份额申购赎回价格
C基金募集情况
D基金投资策略
81保险法规定列说法错误 C
A保险法调整象保险组织保险行
B保险代理根保险委托保险收取代理手续费授权范围代办理保险业务单位
C保险纪基保险利益投保保险订立合提供中介服务法收取佣金单位
D保险代理代办理寿保险业务时时接受2保险委托
82国税法规定：劳务报酬适例税率税率 A
A20
B30
C40
D45
83受托受益承担支付信托利益义务 D 限
A受托财产
B托财产
C委托财产
D信托财产
84列关理财业务储蓄业务诉述正确 D
A理财业务风险商业银行独承担
B储蓄业务资金运定
C理财业务资金运非定
D理财业务商业银行提供种服务
85相关规定商业银行利理财业务违反国家利率理政策进行高息揽储应坚持原包括 C
A审慎性原
B风险理原
C审计监督原
D部控制制度原
86商业银行关规定未求理财员 A
A年龄
B职业操守
C行业验
D理力
87理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括 D
A根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
88客户评估报告审核负责员应着重审核 A 避免错误销售销售
A理财投资建议否存误导客户情况
B客户分层否合理
C投资金额较客户相关材料
D评估报告否披露相关重事项
89关理财产品销售理容错误 C
A客户评估报告认某客户适宜购买某产品时客户坚持求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿说明事项 B商业银行应动未进行衍生金融产品交易客户推荐销售类产品
C商业银行影响意购买产品客户面说明关产品投资风险风险理基常识
D商业银行应通俗易懂语言说明相关产品投资风险配必示例说明利投资情形
90充分授权制度求：商业银行应妥善保合授权文件少年确认 A
A1次
B2次
C3次
D4次三
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
（题型包括：判断76 单选145 选57）
判断题（正确（√）错误（X））
1理财考虑资产增值理财进行投资（ （X））
2银监会理财业务定义商业银行销售储蓄存款产品信贷产品等进行产品介绍宣传属理财顾问服务（ （√） ）
3目前证券公司理财服务形式代客进行投资操作 （ X ）
4中银理财贵宾卡带中银理财标识记卡普通记卡具相服务功（X）
5中银理财营销渠道体统标识物理网点（√）
6知识营销原指理财客户理营销程中客户获物质享受知识提高基础觉接受中行提供项服务 （X）
7中国银行理财团队中成员包括理财客户理理财产品理柜员引领员（√）
8理财规划技术含量高行业服务态度会直接影响理财服务水（X）
9VIP客户理财中心工作员接受客户委托保存折存单密码钥匙价证券协议书印章等文件物品（X）
10理财客户理负责维护理客户关系客户间实行单线联系（X）
11家庭理纯粹风险工具包括商业保险社会保险雇提供雇员团体保险（√）
12税收化通常遗产规划重动机遗产规划惟目标（X）
13终值转换现值程称折现
14复利计算期末利作期金计算时期金数额相（X）
15预期收益率相投资项目风险必定相（X）
16优先认股权市公司予优先股持未某时间者段时间确定价格购买定数量该公司股票权利（X）
17美元日元升值10日元美元贬值10（X）
18商业银行外汇市场中营活动包括代客买卖营业务 （√）
19央行外汇市场参者外汇市场操者（√）
20掉期外汇买卖实际两笔金额相方相反交割日相交易构成（X）
21期权费指期权执行价格（X）
22价值市场价格期权执行价格间差额期权价值价值差时间价值（√）
23国国际收支处差状态币供求贬值国际收支处逆差状态币求供升值 （X）
24生产物价指数国汇率走关系确定指数预期高导致汇率升导致汇率降 （√）
25零售物价指数国通胀状况指示器反映生活费变化 （X）
26欧洲日元指存放欧洲银行中日元存款（X）
27耐品指够持续三年三年产品计算机飞机等（√）
28标准普尔500指数美元汇率影响 （X）
29信度高英国国债称金边债券 （X）
30海黄金交易国级黄金市场 （√）
31黄金具价值稳定流动性高优点付通货膨胀效手段 （√）
32标金黄金市场交易品种出现市场成熟表现（√）
33实盘黄金买卖投资者需时银行申请办理黄金实物交割（X）
34商业银行代保标物必须海黄金交易指定中国8家黄金冶炼企业生产标金商业银行出具黄金证明书外形完整损黄金实物（√）
35风险保留指承担风险带损失种保险 （√）
36符合定条件保风险运保险进行理（√）
37诚信原投保方求保险约束力 （X）
38保险中谓重事项指切影响位谨慎保险做出否承保确定保险费率关情况 （√）
39保险原中说指保险标损失起决定作素直接间接导致保险标损失原 （X）
40总体言保险更注重保障非投资增值 （√）
41保险责终身寿险保障期限较长外定期寿险类似 （√）
42终身死亡保险付必须保险死亡条件保险死亡领取保险金保险生存100周岁领取终身保险金（X）
43意外伤害保险具损害赔偿性储蓄性双重性质（X）
44投资连结险风险完全保户承担分红险风险保户保险承担 （√）
45利差益指保险公司实际投资收益扣营运理费轧差数高预计数时产生盈余（X）
46已参加社会医疗保险者投保津贴型保险投保费型保险更划算（√）
47投保根身家庭保障需求确定保险种类保险金额（X）
48较低免赔额反导致重损失足够赔偿 （√）
49资证券指货币投资货币投资直接联系活动产生证券（X）
50商品证券证明持商品权权证取种证券等取种商品权持种证券代表商品权受法律保护 （√）
51价证券市否分市证券非市证券非市证券指符合证券交易市条件市证券（X）
52股票代表股份权股权证书代表定济分配请求权资证券（√）
53投资交易买卖股票必须证券公司开设证券交易柜台通电话网络买卖股票（√）
54B股外币表明面值外币认购买卖境外市普通股股票（X）
55身份证号码资金账户号码（股东卡号）应允许重复开户 （X）
56债券性质权证反映筹资者投资者间债权债务关系（X）
57般言转换公司债券利率低普通公司债券利率企业发行转债助降低筹资成（√）
58目前国债券市场银行间债券市场交易债券市场组成 （X）
59根国证券交易规规定企业信必须A级资格社会公开发行债券（√）
60证券投资基金种利益享风险担集合证券投资方式 （√）
61基金资源国外投资国外证券市场投资基金国际基金（X）
62居民拥普通标准住宅转时暂减半计征土增值税（X）
63物业理住房保值升值重保障没物业没房子（√）
64期货交易买卖直接象期货合约商品身 （√）
65根国相关法律私收藏文物违法（X）
66收藏品发行量越存世量越（X）
67古类古生物化石属古玩类收藏品（X）
68税务筹划理财规划中项重容纳税义务发生前
法律允许范围纳税负担低位选择（√）
69中国境居民境外取国征收税 （X）
70购买房屋时印花税缴纳采行购花行贴花行销花方法 （√）
71理财客户理客户沟通时需解信息包括事实性信息判断性信息推断性信息（√）
72亚文化具工作历环境形成具价值观念群组成包括民族种族宗教信仰理区域等四种（X）
73理财客户理客户沟通时应直接切入题话题应涉客户太家庭问题 （X）
74客户提出理财目标2007年成中产阶级份子符合明确性量化性求 （√）
75计算负债收入率时应采税收入 （X）
76外型客户进行沟通时应做：态度热情倾听方建立非正
式关系切忌态度冷淡 （√）
单项选择题：
1国机构中法提供理财服务律师事务
2商业银行相选项中属信托公司理财服务中处优势位信托公司原投资基础设施房产项目股票票等种实业金融资产
3中银理财品牌价值体现百年品牌全球网络专业智慧尊贵服务四方面
4中银理财营层级分理财中心理财工作室理财专柜
5选项属理财规划容？
B健康规划
6风险分身风险财产风险责风险根风险损害象进行区分
7生会面期风险称纯粹风险
8标准理财规划流程包括步骤：I收集客户资料理财目标 II综合理财计划策略整合 III客户关系建立 IV分析客户现行财务状况 V提出理财计划 VI执行监控理财计划正确次序应IIIIIVIIVV
9属反映家庭某时点财务状况报表资产负债表
10关现值终值说法错误A
A着复利计算频率增加实际利率增加现金流量现值增加
B期限越长利率越高终值越
C货币投资时间越早定时期期末积累金额越高
D利率越低年金期间越长年金现值越 11单利复利区单利仅原金计算利息复利金产生利息计算
12某公司债券年利率12％季复利次实际利率1255
13投资金20万年复利55情况约需1309年金达40万元
14关年金说法错误D
A期期初发生等额支付称预付年金
B期期末发生等额支付称普通年金
C递延年金普通年金特殊形式
D果递延年金第次收付款时间第9年年初递延期数应该8
15公式中错误D
A资产负债净资产
B市价计期初期末净资产差异储蓄额+未实现资利损失+资产评估增值（资产评估减值）
C普通年金终值期固定金额×[（1+利率）期限1]／利率
D复利现值终值×（1+利率）期限
16普通年金现值系数基础期数减1系数加1计算结果应等预付年金现值系数
17关年金说法正确B
B预付年金现值普通年金现值
18某客户 2003年1月1日 投资1000元购入张面值1000元票面利率6％年付息次债券 2004年1月1日 1100元市场价格出售该债券持期收益率16
19投资工具中属固定收益投资工具普通股
20种汇率通常5位效数字
21汇率标价分直接标价法间接标价法面两种牌价分属种标价法？
伦敦外汇市场汇率：1英镑17529美元
中国银行公布外汇牌价：100港币10372民币
间接标价法直接标价法
22面国家间接标价法？
美国新西兰南非
23直接标价间接标价法汇率变动含义选项正确_________
A直接标价法外汇汇率涨说明外币值钱
B直接标价法外汇汇率跌说明定数额币换更外币
D间接标价法外汇汇率升说明币升值
24某客户想手中澳元兑换成美元时银行外汇宝牌价澳元美元 0748507514该客户应1澳元07485美元银行交易
25国际外汇市场GBPUSD1742217462USDCAD1169411734加元英镑间套算汇率正确表述方式GBPCAD2037320490
26全球规模单金融市场投机市场外汇市场
27关国际外汇市场说法中正确A外汇市场信息透明符合完全竞争市场理性规律金融市场
D国际外汇市场24时连续作业投资者提供没时间空间障碍理想投资场
28交易中属期交易_________
A外汇买卖成交两营业日办理外汇业务
B外汇买卖成交日办理收付交割
C成交日第二营业日交割外汇交易
29期交易中标准交割日指C
A成交天交割 B成交第二天交割C成交第二营业日交割 D双方协议某天
30果外汇交易员期卖出日元3450000买入美元30000期卖出美元20000买入欧元16500两笔期交易该交易员头寸情况B
A美元头10000日元少头3450000欧元头16500
B美元头10000日元空头3450000欧元头16500
C美元头寸轧日元空头3450000欧元头16500
D美元头10000日元空头3450000欧元空头16500
31关远期汇率述中错误__D
A利率高货币表现贴水利率低货币表现升水
B升水贴水实际两种交易货币利差损失利差盈余衡
C日元利率低美元利率美元兑日元远期汇率表现贴水
D远期汇率等期汇率加贴水减升水
32进口商签订购买商品合时尚法确定具体付汇日期想固定进口成应选择叙做____ B _____
A远期外汇买卖 B择期外汇买卖 C掉期外汇买卖 D外汇期权买卖
33期权执行价格分类期权分 D
A买入期权卖出期权 B涨期权跌期权
C美式期权欧式期权 D实值期权虚值期权两期权
34外汇期权购买者__ C
A风险限收益限 B风险限收益限
C风险限收益限 D风险限收益限
35投资者买入涨期权预期种金融资产价格期会 A _
A涨 B跌C变 D
36涨期权买方标金融资产具D权利
A买入B卖出 C持 D
37C属某行业局部反映济景气状况数
A耐品订单B工业生产C外汇储备D采购理指数
38国际资流动根动力 B
A扩商品销售 B获较高利润
C调节国际收支D缓国家部矛盾
39长期影响汇率走素中包括A
A官方干预 B国际收支C通货膨胀率D利率
40国民币升值利___ B ______
A出口B进口C外贷款D国旅游创汇
41信号效应 D _________
A央行外汇市场通查询汇率变化情况发表声明等影响汇率变化达干预效果手段
B改变现货币政策外汇市场干预手段
C时会失效 D正确
42美国商业银行紧急情况美联储申请贷款美联储收取利率A
A贴现率 B优惠利率C短债收益率D联邦基金利率
43国际收支衡表中反映国国间真实资源转移情况项目_ A ________
A常账户 B资金账户 C衡账户 D错误遗漏账户
44海黄金交易实行_ B ________组织形式
A法制 B会员制 C代表制 D公司制
45海黄金交易黄金交易报价单位______ D ___
A美元盎司B美元克 C民币元两D民币元克
46海黄金交易__ B _______会员进行营代理业务批准业务
A综合类 B金融类 C营类 D做市商
47海黄金交易____ A _____会员进行营代理业务
A综合类 B金融类 C营类D做市商
48____ C _____海黄金交易指定清算银行 A工商银行 B建设银行C招商银行 D中国银行
49关黄金价格说法中错误__ D
A黄金价格竞争性投资收益率成反关系
B国际局势紧张时黄金价格会升
C般言世界济状况趋黄金首饰需求增加促金价升
D美元坚挺会推动金价涨
50英美商品交易市场买卖贵金属药材等特殊商品时交易单位__ C _______
A司马两单位 B托拉 C金衡制单位 DK值单位
5124K金实际含金量B _________
A100 B9999 C999 D995
52风险理手段中保险属D __手段
A风险分散B风险控制 C风险回避D风险转移
53投保保险__ C _______应具法律承认济利益
A保险事B保险责C保险标 D保险风险
54根保利益原法C投保
A家电器 B租房屋 C公广场雕塑 D房产
55身保险合中投保生命身体利益订立保险合时投保保险受益关系__ D _______
A投保保险受益
B投保保险受益指定
C投保保险受益代理指定
D投保保险受益指定
56某私企业雇员太洋寿保险公司购买外伤害险约定雇员工作中意外伤害致死家属付死亡保险金中保险投保保险受益次___ C ______
A私企业私企业雇员雇员家属
B雇员家属太洋寿保险公司雇员私企业
C太洋寿保险公司私企业雇员雇员家属
D雇员私企业雇员家属雇员家属
57某投保身意外伤害保险回家路汽车撞伤送医院住院治疗期间心肌梗塞死亡死亡事_ B
A汽车撞倒B心肌梗塞C汽车撞倒心肌梗塞D汽车撞倒导致心肌梗塞
58某投保份生死两全保险医院诊断突发性精神分裂症治疗期间王某病情进步恶化终日意识模糊狂躁止终杀身亡死亡事___A______
A精神分裂症B杀C精神分裂症杀D精神分裂症引起杀
59关定期寿险说法中错误A __
A定期寿险称定期生存保险寿险中简单种
B果定期寿险保险保险期满时然生存保险合行终止保险付义务
C定期寿险保险费较低廉少额保费巨额保障
D定期寿险没现金价值具储蓄性特点
60相保额投保条件_D__保费低
A年金保险B终身寿险C两全保险D定期寿险
61关两全保险说法错误_ B ___
A两全保险死亡保险生存保险综合保险金额分危险保障保额储蓄保额
B两全保险危险保额储蓄保额保险年度增加增加现金价值逐渐累积
C两全保险保单持保险期间保险公司申请保单质押贷款
D两全保险保险责较全面适应性较广年均保费高终身寿险
62保险确定身意外伤害保险费率时考虑素______C___
A年龄B性 C职业 D体格
63身意外伤害保险中意外事发生原必须意外偶然_____D____
A预知B测定 C变化D预见
64身意外伤害保险中保险付保险金条件保险必须遭受客观事导致某种果____C_____
A死亡疾病B疾病失业C残疾死亡D退休残疾
65国航空意外险份保单保险金额______ D ___万元投保买_________份
A1010 B2010 C205 D405
66医疗保险中包括____C_____
A普通医疗保险 B意外伤害医疗保险 C生育保险 D手术医疗保险
67特种疾病保险采_____A____付方式
A定额 B定值 C实报实销D例
68财产保险中重复保险适__B_______
A均分摊原 B例分摊原 C第赔偿原 D序赔偿原
69家庭财产保险分类包括__C_______
A两全家财险B长效家财保险C收藏邮票保险 D普通家财保险
70王某价值10万元财产投保份保险金额5万元家财保险保险期间王某家发生火灾导致室财产损失8万元保险公司应该赔偿_____C____
A10万元 B8万元C5万元 D4万元
71类属车辆第三者责保险中第三者？ D
A私承包车辆保险家庭成员代财产 B车车客 C保险公司 D害行
72机动车辆保险关条款规定受车载货物撞击损失属_____C____责A车辆第三者责免B车辆第三者责承保C车辆损失险免 D车辆损失险承保
73投资连结险特点中包括__B___
A具保障投资理财双重功
B低现金价值
C保费结构资金流公开透明
D投资账户资金保险公司理财专家营理
74意支付保险费意调整死亡保险金付金额寿保险___D______
A传统寿险B分红寿险C投资连结寿险D万寿险
75果办理保险反悔应时办理退保手续相关正确规定___ A ______
A10天反悔期办理全额退保期需支付定违约金 B10天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回 C5天反悔期办理全额退保期需支付定违约金 D30天反悔期办理全额退保需支付退保手续费期支付手续费外已缴纳保费退回
76证券类记载代表定权利__ B
A书面证 B法律证C收入证D资证
77广义证券包括B _货币证券资证券
A权益证券B商品证券 C证证券 D债务证券
78价证券代表_D________
A财产权 B债权 C剩余请求权 D权债权
79股票种价值投资者时较关心___D______
A股权B面值 C红利 D市值
80世界早享盛誉影响股价指数_____C____
A日225股价指数B金融时报股价指数
C道—琼斯股价指数D恒生指数
81股票投资收益等___C______
A资利B股利C资利加股利D资利加利息
82股票交易程序中包括环节：
I交割 II委托 III证券账户开户 IV资金账户开户 V户
VI交易
正确序____ C _____
AIV III II I VI V BIII IV I V VIII
CIII IV II VI I V DV II III IV VI I
83债券代表投资者权利种权利称D
A资产权B资金权 C财产支配权 D债权
84债券分附息债券零息债券___ ____C__
A债券形式B计息方式C付息方式D利率变动方式
85___ D ______作债券发行体
A中央政府方政府 B企业组织
C金融机构 D社会团体
86贴现债券通常票面___ B ______种折价发行债券
A规定利率B规定利率C标明折价D标明折价
87列投资工具中风险相___ A _ _____ A国债B股票 C企业债券 D期货
88选项中公司破产公司剩余财产分配序列____ C _____
A职工工资B优先股票 C普通股票 D普通债权
89列种说法正确？ B
A债券发行条件包括发行票面金额
B企业债券持权参公司营决策
C证式国债流通转
D记账式国债市流通转
90列项属国债投资特征？D
A安全性高B免税遇C流动性强D收益率高
91兼债权股权双重性质公司债_______ B __ A私募债券B转换公司债C收益公司债 D信公司债
92关债券股票说法错误___ D __
A收益率相互影响 B属价证券
C筹资手段 D规定偿期限
93证券信评级象____ D _____
A中央政府债券 B国际债券优先股股票
C普通股股票 D类公司债券方债券
94种风险属非系统风险 A
A利率风险B信风险C营风险D财务风险
95种风险属系统风险 D
A政策风险 B周期波动风险 C利率风险 D信风险
96列素引起风险中投资者通证券投资组合予分散____ D _____
A国家货币政策变化 B发生济危机
C通货膨胀D企业营理善
97长期政府债券利率短期政府债券利率高____ B _____补偿
A信风险 B通胀风险 C利率风险 D政策风险
98证券投资基金种__ B ____证券投资方式
A直接B间接 C视具体情况定 D 均正确
99证券投资基金反映投资者基金理间种____ D _____关系
A债权关系B权关系C综合权利关系D委托代理关系
100___ C _____投资份额固定
A封闭式基金B契约式基金C开放式基金 D公司型基金
101封闭式投资基金开放式投资基金投资基金___ B ______标准进行分类
A投资基金组织形式B投资基金否赎回
C投资基金投资象 D投资基金风险
102开放式基金交易价格取决_____ C
A基金总资产B供求关系C基金净资产D基金负债
103列种基金中般____ B _____年理费率低
A债券基金 B货币基金C股票基金D认股权证基金
104___ C ____作货币市场基金投资标
A短期债券B商业票C认股权证D银行短期存款
105追求资产长期增值盈利基目标基金____ C _____
A收入型基金B衡型基金 C成长型基金 D
106采固定投资例策略限制股票资产40起始投资组合股票80万元余持现金三月股票资产涨28万元时投资应采取种动作？C
A卖出价值96万元股票 B卖出价值108万元股票
C卖出价值168万元股票 D买卖
107房产投资优点包括____ C _____
A具分散投资效应B运财务杠杆
C性差异易操作 D抵御通胀
108房产投资风险包括___ D ______
A交易风险B意外风险C利率风险D信风险
109关房产投资说法错误 _C_
A常见房产投资方式住房实物投资住房金融投资B炒楼花范围包括部认购房号正式认购认购书预售合等C房产证券持通证券变现获利D住房金融投资降低住房投资门槛保持实物投资较高益
110房产价值80万元耐年限60年残值率10根直线折旧法该房产折旧率_________
A15 B2 C18 D1
A111非普通商品房5年出售需全额缴纳营业税税率_____ B ____
A3 B55 C10 D5
112____ D ___属购买房产时涉税费
A契税B印花税C抵押登记费D营业税
113国期货市场中包括____ B _____
A海期货交易 B深圳期货交易
C连商品交易D郑州商品交易
114关期货说法错误___ B ______
A期货交易公开公竞争方式进行交易私谈判交易视违法B期货交易交易进行场外交易
C数期货合约期前方式结
D期货合约商品质量规格交货时间点等做统规定标准化合约
115期货交易__ C 保障保证期兑现 A行业制度B法律制度C保证金制度 D市场制度
116金融期货中包括____ D _____
A股票期货B利率期货C外汇期货D债券期货
117股票指数期货适应理股市风险尤___ A ______需产生
A系统风险B非系统风险C信风险D财务风险
118目前影响美国股票指数期货___ B __
A纳斯达克指数期货B标准普尔500指数期货
C道琼斯工业指数期货D
119国税中工资薪金适税率范围_____ B ____
A5~50 B5~45 C5~40 D5~35
120中国居民境工资薪金月收入扣_____ D __元费余额应纳税额
A800 B1200 C1500 D1600
121国税中稿酬适___A ______
A14实际例税率B适5~35五级超额累进税率C20例税率D适20~40三级超额累进税率
122公司职工取购买企业国股权劳动分红应____ A _____项目征收税
A工资薪金B劳务报酬
C利息股息红利 D
123列项目中属劳务报酬___ D
A发表文取报酬B提供著作版权取报酬C国外作品翻译出版取报酬
D高校教师受出版社委托进行审稿取报酬
124根税法规定工资薪金采税率形式____ A _____
A超额累进税率 B全额累进税率 C超率累进税率 D超倍累进税率
125外籍士取列中____ C _____免征税
A国签订双边税收协定国家外籍士国境取储蓄存款利息 B外籍境市A股企业(资企业)取股息红利 C外籍士国境取保险赔款 D外籍士转国家发行金融债券取
126王某取稿酬20000元讲课费4000元已知稿酬适税税率20应纳税额减征30劳务报酬适税税率20王某应纳税额____ B _____元
A2688 B2880 C3840 D4800
127_____ AD ____征收税时应全额应纳税额A偶然 B体工商户生产营 C稿酬 D财产转
128国车辆购置税实行法定减免税列属车辆购置税减免税范围___ B ______
A外国驻华馆领事馆国际组织驻华机构外交员车辆 B回国服务留学员民币现金购买1辆国产汽车
C设固定装置非运输车辆
D长期华定居专家1辆汽车
129某外国 2000年2月12日 华工作 2001年2月15日 回国 2001年3月2日 返回中国 2001年11月15日 2001年11月30日 期间工作需日 2001年12月1日 返回中国 2002年11月20日 离华回国该纳税______ A ___
A2001年度国居民纳税2002年度国非居民纳税 B2000年度国居民纳税2001年度国非居民纳税 C2001年度2002年度均国非居民纳税 D2000年度2001年度均国居民纳税
130收入相情况___ C ____税负重
A体工商户B合伙企业 C私营企业D独资企业
131客户基需求__ D _______
A服务需求B体验需求C关系需求 D产品需求
132客户单纯动采购转动参产品规划设计方案确定体现客户____ B
A成功需求B体验需求C关系需求D产品需求
133某消费者选择商品力较强价格变化反应敏感选价心理较重价格高低选购标准属_____ C ____
A惯型消费者B理智型消费者C济型消费者 D疑虑型消费者
134名做宣传广告运____ C __
A消费者兴趣B商品效 C相关群体消费者行影响 D社会文化消费者行影响
135般繁荣期出现济活动放缓国民生产总值增长率递减失业率升通胀率降居民开始济职业前景产生忧虑逐步减少消费支出阶段属济周期中___ D ______
A萧条期B调整期C萎缩期 D衰退期
136制订理财目标基原____ C _____作必须实现理财目标
A风险理B长期投资目标C预留现金储备 D短期投资目标
137属家庭资产项目______ D _
A收藏品B接受礼品C揭房产D租房屋
138资产负债表中资产价值____ B _____计算
A购置价B前市场价格 C均购置价前市场价格 D视情况定
139制定理财规划时理财师通常需家庭资产负债情况进行分析列选项中属流动负债？ D
A汽车贷款 B教育贷款 C住房抵押贷款 D信卡贷款
140关家庭资产负债述错误_____ C ____
A折旧性资产价值般着年限增加降低 B净资产金额意味着客户部分资产未充分利 C债务关系已形成客户尚未收正式付账通知应计入负债项目中 D理想净资产持量应根客户实际情况定
141客户王某流动性资产8万元总资产55万元总负债29万元偿付率____ B __
A053 B047 C028D015
142反映客户控制开支增加净资产力财务率____ D _____
A投资净资产率B流动性率
C负债收入率D储蓄率
143公式错误_____ B ____
A负债收入率债务支出税前收入 B储蓄率盈余税前收入C流动性率流动性资产月支出 D负债总资产率负债总资产
144客户中期投资目标应____ C _____
A采现金投资固定利息投资收益高收益率较稳定少出现亏损B考虑投资成长性考虑采具税收效应投资产品
C更考虑投资成长性收益率投资风险会升出现亏损概率会更
D视具体目标确定投资策略
145关力资述中正确___ A _
A理财客户理确定优资产应包括济资源力资 B力资指劳动者劳动报酬终值C投资者离退休时间越长力资效应缓作越弱D投资者力资供弹性越投资者持高风险济资源越少
项选择题
1中国银行理财客户理岗位职责包括_ BD
A根客户需时效客户提供专业化财务理咨询建议等法律法规银行项规章制度政策许范围客户进行投资操作 B遇疑难专业问题积极理财产品理合作理财客户提供服务
C负责理财客户理队伍新员培训工作
D收集业信息研究客户现实情况未发展发掘潜需求时反馈产品理部门
2符合条件客户认定中银理财客户BCD
A政府机关事业单位处级领导干部 B注册资1000万元企业总理等高层理员级分行金融部特殊批准 C外币存款（含汇聚宝民币理财产品）基金国债20消费信贷金累计总额等值民币50万元D银行卡年消费额（含购房购车装修等次性消费）等值民币15万元
3中银理财风险点目前___ ABCD _
A理财服务流程 B客户理 C理财服务员 D理财服务系统
4关中银理财风险理说法中错误_____ BCD ____
A级理财服务机构账务设置账务处理会计科目证等网点柜台业务相
B中银理财策略联盟单位提供增值服务必须声明发生服务纠纷提供方负全责行负连带责
C理财业员理财中心（室）现场外理财客户办理关理财业务提供服务
D中银理财服务协议文格式容总行统制定版维护省行负责
5国外消费者购买住宅原包括___ ABCD _
A住 B合理避税 C外出租获取租金 D投机获取资利
6关货币时间价值说法正确ABD
A货币时间价值认等量资金时点价值量相等 B货币时间价值指货币历定时间投资投资增加价值 C时间单位货币收入换算相时间单位情况济价值具性
D货币时间价值称资金时间价值
7关递延年金列说法正确___ AC _
A递延年金指隔干期开始发生系列等额收付款项 B递延年金终值递延期关 C递延年金现值递延期关
D递延期越长递延年金现值越
8外汇市场产生原包括__ ACD _______
A投机B央行干预 C贸易投资D
9关中国外汇交易中心说法错误 BC
A中国外汇交易中心国外汇市场成立1994年4月
B中国外汇交易中心会员应采取竞价交易方式
C中国外汇交易中心央行领导独立核算盈利性事业法
D非金融企业申请成中国外汇交易中心会员
10关外汇期权交易说法正确__ABC
A外汇期权交易象货币身项买卖货币权利B期权买方根市场情况行决定否执行权利
C期权卖方承担风险履行买卖义务收取期权费
D期权费般期权期日次性付清退回
11关期权价格决定素说法正确_____ BCD ____
A买入期权执行价格期权费成正卖出期权执行价格期权费成反 B期权距期日时间越长期权费越高 C预期波动率越货币期权期权费越高 D货币利率越高期权费越低利率越低期权费越高
12影响汇率变化基素_ ABCD ________
A济素B政治新闻舆素C市场素 D央行干预
13属欧元区国家___ ACD ______
A荷兰B瑞典 C希腊 D西班牙
14世界黄金需求包括__ ABCD _______
A工业需求 B投资需求 C官方储备需求 D饰金需求
15世界通行黄金投资方式中包括_ ABD _
A投资金币B纸黄金C黄金远期买卖 D黄金期权
16保险功包括___ BCD ______
A风险回避B实施补偿C免税效应D转移风险
17保险基事___ BCD ______
A保险B投保C保险 D受益
18根国保险法保险基原_ ABCD
A诚信原 B保利益原 C补偿原D原
19保险理赔时般三标准确定赔偿额度_ ABD ________
A实际损失限B保险金额限C保单现金价值限 D保险保险标保利益限
20付期间划分年金保险分__ BD
A终生年金B期年金 C定期年金D延期年金
21国家庭财产保险承保范围财产__ ABD _______
A票证B食品C床品D书籍
22证券票面素___ ABD ______
A标物 B权利 C义务D持
23面属商品证券___ ABC ______
A提货单B运货单C仓库栈单 D存款单
24证券产权性指价证券记载着权利财产权容代表着定财产权拥证券意味着享财产___ ABCD ______权利
A 占B C收益D处置
25证券具流通性称变现性证券流通通__ BCD _______实现
A继承B贴现 C交易 D承兑
26境外市外资股指股份公司境外投资者募集境外市股份面__ BC _______属境外市外资股
AG股BF股 CH股 DB股
27股票持者分类股票分__ BCD _
A部职工股B国家股C法股 D股
28相股票投资言债券投资优点_ BCD
A投资收益高B金安全性高
C投资风险D市场流动性
29优先股优先权表现___ BC ______
A认股权B分配剩余资产 C分配公司收益 D公司营表决权
30普通股票股东享权利__ ABD ___
A公司重决策参权B公司盈余剩余资产分配权 C选择理者 D权利
31债券发行体分____ ACD _____
A政府债券B公债C金融债券D企业债券
32债券计算利息方式分_ ABD _____
A单利债券B复利债券C定息债券D贴现债券
33LOFETF点__ BCD _______
A流动性 B适基金类型
C参门槛D套利操作方式成
34证券投资基金事__ ACD _
A基金持B基金发起C基金托 D基金理
35证券投资基金股票债券区表现__ABCD
A投资者位B济关系
C投资工具性质 D收益风险
36证券投资基金组织形式分_ B C _
A封闭型投资基金B契约型投资基金
C公司型投资基金D开放型投资基金
37客户甲 2006年4月15日 中国银行某网点认购国泰基金理限公司发行国泰金鹿保基金该证券投资基金事__ ABD
A客户甲基金持 B 国泰基金公司基金理 C中国银行基金理D中国银行基金托
38房屋产权证进行房屋产权登记发证件统称分___ ABD ______
A房屋权证B房屋权保持证
C房屋抵押权证D房屋项权证
39税务筹划特点包括___ ACD ______
A风险性B隐藏性 C合法性D专业性
A房产抵押B房屋继承
C土房屋权属抵债D房屋赠
49印花税税率采___ AB ______
A例税率B定额税率C区差税率 D超额累进税率
50列车船中净吨位作车船税计税____ CD _____
A汽车B行车C载货汽车D机动船
51客户购买动机包括__ BC _______
A精神动机B生理性动C心理性动机D物质动机
52企业营销研究重点应放客户__ ABD
A感情动机B理智动机C生理性动机D信动机
53影响消费者行基素包括__ BCD _______ A公素B消费者性心理 C济素 D社会素
54客户市场分类常___ ABCD ______
A社会特征B理特征C心理特征D特征
55列选项增加家庭净资产？AC
A 投资实现资产增值B增加消费 C投资收益进行投资D利动转账偿信卡透支
56般客户风险偏分保守型轻度保守型___ BCD ______
A中立型B均衡型C轻度进取型 D进取型
57执行理财计划应遵循原包括__ ACD _
A准确性B致性 C效性 D时性
理财模拟试题
单项选择(题05分)
1商业银行约定条件客户承诺支付固定收益银行承担产生投资风险银行约定条件客户承诺支付低收益承担相关风险投资收益银行客户合约定分配承担相关投资风险样理财计划 A
A保证收益型理财计划
B非保证收益型理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
2银行客户承诺支付低收益产生超低收益部分银行客户合约定进行分配样理财计划 C
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
3投资者投资理财计划承担低投资风险？ D
A非保浮动收益理财计划
B保浮动收益理财计划
C低收益理财计划
D固定收益理财计划
4指商业银行客户提供财务分析财务规划投资顾问资产理专业化服务活动指 A
A理财服务
B投资规划
C综合理财服务
D私银行业务
5投资者购买种理财计划承担风险？ D
A固定收益理财计划
B保证收益理财计划
C保浮动收益理财计划
D非保浮动收益理财计划
6申购新股型理财计划属 C
A结构型理财产品
B固定收益型理财产品
C套利型理财产品
D衍生证券联结型产品
7公司发行投资者定时期选择定条件转换成公司股票公司债券 C
A赎回债券
B偿基金债券
C转换债券
D附认股权证债券
8溢价发行附息债券票面利率6实际期收益率 C
A6
B625
C56
D
9资市场特征 A
A风险性高收益高
B收益高安全性高
C流动性低风险性低
D风险性低安全性低
10间接融资应金融工具 D
A股票
B债券
C汇票
D信贷款
11金融市场引导众分散额资金汇聚成投入社会生产金融市场 C
A财务功
B风险理功
C聚敛功
D流动性功
12债券回购交易中投资方（买方）获 B
A债券利息
B回购协议利率
C债券息
D资金融通
13列交易方式中具备保值功交易 A
A期交易
B远期交易
C套期保值
D投机交易
14果外币头寸卖买做 B
A轧空
B空头
C头
D轧
15 证券投资基金时投资数十种甚数百种证券基金持证券组合 B
A系统风险
B非系统风险
C利率风险
D市场风险
16基金份额总额固定基金份额基金合约定时间场申购者赎回基金 D
A契约型基金
B公司型基金
C封闭式基金
D开放式基金
17买卖双方交易签订确定时间成交时确定价格购买者出售某项资产标准化协议 B
A金融远期协议
B金融期货协议
C金融期权协议
D金融互换协议
18半年期息政府债券（182天）面值1000元发行价98235元该债券投资收益率 C
A1765
B180
C355
D34
19外汇市场利率高货币远期汇率表现 B
A升水
B贴水
C价
D变
20债券期收益率 D
A息票利息债券面额值
B年息票利息债券面额值
C息票利息债券市场价格值
D年息票利息债券市场价格值
21债券收益衡量指标包括 C
A期收益率
B持期收益率
C债券信等级
D期收益率
22关债券利率风险说法错误 C
A利率风险市场风险
B利率升债券价格降
C持债券期损失
D债券期时间越长利率风险越
23关债券特征说法错误 B
A债券较稳定投资理财产品
B债券风险总低股票风险
C债券投资风险低收益相固定
D相现金存款债券收益更加高
24通常股价变化 A 发行公司盈利变化
A先
B时
C滞
D法确定
25倾净利润中部分股利形式支付股东公司 D
A新兴行业公司
B快速成长公司
C处成熟期公司
D法确定
26债券发行约定期限金额偿金支付利息风险称 D
A市场风险
B系统风险
C营风险
D违约风险
27关基金投资风险说法错误 C
A基金风险指购买基金遭受损失性
B基金风险取决基金资产运作
C基金非系统性风险零
D基金资产运作法消灭风险
28获稳定现金流应投资种基金？ D
A创业基金
B基金
C成长型基金
D收入型基金
29列指标衡量债券收益性？ D
A期收益率
B期收益率
C提前赎回收益率
D债券价格波动率
30没实物形态票券利账户通电脑系统完成国债发行交易兑付债券 B
A证式国债
B记账式国债
C储蓄国债
D实物国债
31列理财产品保 B
A国债
B股票市场基金
C货币市场基金
D央行票
32列四种投资工具中风险低 B
A担保公司债券
B国库券
C期货
D衡性基金
33没仅较低理财需求理财力样理财特征属 A
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
34含高成长性高投资投资产品资产组合较适合 B 群
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
35风险厌恶程度提高追求稳定收益样理财特征属生命周期阶段？ C
A少年成长期
B青年成长期
C中年稳健期
D退休养老期
36假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率03 035 01
025某理财产品四种状态收益率分50301020该理财产品期收益率 C
A204
B209
C215
D223
37假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率02 04 03
01某理财产品四种状态收益率分912105该理财产品期收益率 D
A85
B91
C98
D101
38假设价值1000元资产组合中三资产中资产X价值300元期收益率9资产Y价值400元期收益率12资产Z价值300元期收益率15该资产组合期收益率 C
A10
B11
C12
D13
39假设未济四种状态：繁荣正常衰退萧条应发生概率02 04 03
01某理财产品四种状态收益率分912105该理财产品收益率标准差 A
A207
B265
C310
D313
40投资组合决策基原 D
A收益率化
B风险化
C期收益化
D定期收益条件化投资风险
41假设未济四种状态种状态发生概率相理财产品X四种状态收益率分14203529应理财产品Y四种状态收益率分9164028理财产品XY收益率协方差 D
A4256
B37
C08266
D09488
42假设未济四种状态种状态发生概率相理财产品X四种状态收益率分14203529应理财产品Y四种状态收益率分9164028价值10000元资产组合中资产X价值4000元资产Y价值6000元该资产组合期收益率 B
A2265
B2375
C2485
D2595
43理财顾问业务第步 D
A确定客户财务目标
B资产理目标分析
C风险分析
D基资料收集
44投资100元报酬率10复利累计10年积累少钱？ C
A24534元
B24825元
C25937元
D26087元
45面额100元期限10年零息债券市场利率6时目前价格少？ D
A5921元
B5469元
C5673元
D5583元
46存1000元入银行年利率5 5年单利终值 A
A1250元
B1210元
C1300元
D1296元
47复利终值6年变金2倍半年计息次年实际利率应 C
A165
B1425
C1225
D1190
48列项年金中现值没终值年金 C
A普通年金
B付年金
C永续年金
D先付年金
49项属资产负债表中流动资产 A
A定期存款
B房产
C股票
D债券
50描述段时间现金收入支出情况财务报表 C
A资产负债表
B损益表
C现金流量表
D成明细表
51 理财顾问服务理解恰项 A
A解客户财务状况出投资建议会更适合客户情况
B财务规划理财顾问服务核心容
C保证银行利益推介投资产品时推介银行产品
D动态分析客户财务状况财务分析关键
52列理财目标中属短期目标 D
A子女教育储蓄
B揭买房
C退休
D休假
53收集客户信息方法包括 C
A填写登记表
B客户交谈
C第三听
D心理测试问卷
54客户方妨碍理财业务开展常见心理素 D
A吹嘘
B目标缺失
C动接受
D设防
55沟通准备阶段第务 A
A明确目标
B确定沟通策略
C背熟说话语
D微笑面客户
56客户拒绝理解恰 D
A拒绝客户惯性动作
B客户拒绝心理顾虑
C客户拒绝行业员提供意义提示
D客户提出拒绝业员没回旋余
57熟知业务规定容包括 B
A熟知产品效期
B熟知产品设计原理
C熟知客户推荐产品
D熟知业务处理流程
58业员行 信息保密准精神发生突 A
A受雇期间妥善保存客户资料交易信息档案
B情况坚持严守客户信息单位泄露
C机构事谈客户社会位
D长期没业务客户名单透露机构
59信息披露中需披露信息指 D
A业员推荐产品设计原理
B银行战略发展方
C银行财务报表
D机构代理销售产品程中责义务
60银行职业道德基原 C
A专业胜
B忠职守
C勤勉责
D诚实守信
61 银行业业员应加强学断提高业务知识水熟知客户推荐金融产品特性收益风险法律关系等 D 容
A忠职守
B勤勉责
C客户
D熟知业务
62某银行业员银行突然急事离开未职责理规定保印章钥匙交事列事正确评价 C
A会产生严重果允许
B情况张某应职责相关物品交
C张某做法未岗位职责
D情况紧急特殊情况原谅
63客户商业银行理财产品风险产生疑虑进步业员深究时业员应着 B 原回答客户问题
A银行利益化
B诚实信
C坦白真诚
D毫隐瞒
64银行业业员机构忠职守容包括 C
A觉遵守机种规章制度
B保护机构商业秘密知识产权
C机构招揽更客户
D觉维护机构形象声誉
65业员接触时行恰 D
A交换月公布兼收购信息
B交流产品开发中遇技术难题
C询问方产品开发计划
D询问方央行期政策法
66列行违反公客户行准 C
AVIP客户提供单独服务区域
B热情身体残障客户
C国家干部提供更便利服务
D产品设计差异导致费率服务便捷程度差异
67说法正确 A
A部门员影响客户行
B客户满意度客户升级根
C90收入现客户
D税收制度理财业务员需搜集宏观信息
68商业银行理财业务中客户银行关系 B
A信托关系
B合关系
C委托代理关系
D供销关系
69公民法设立变更终止民事权利民事义务合法行 B
A民事行
B民事法律行
C商业交换行
D权利义务行
70根民法通规定代理 D 丧失代理权
A履行职责
B串通第三代理造成损害
C做出超越代理权行
D法终止
71订立合双方格式条款两种解释时应 C
A通常理解予解释
B做出利提供格式条款方解释
C做出利提供格式条款方解释
D均正确
72根代理权产生根代理分类包含 C
A委托代理
B法定代理
C合代理
D制定代理
73国商业银行开展理财业务实行 A
A审批制报告制
B注册制报告制
C审批制注册制
D登记制报告制
74事重复预先拟定订立合时未方协商条款 C
A委托代理合
B效合
C格式化条款
D撤销条款
75商业银行法规定商业银行营业务包括 C
A吸收公众存款
B发放短期中期长期贷款
C发行股权证券
D发行金融债券
76证券法基原包括 B
A公开公公正原
B混业营混业监原
C愿偿诚实信原
D保护投资者合法权益
77证券交易幕信息知情包括 C
（1）发行董事监事高级理员
（2）持公司5股份股东董事监事高级理员
（3）证券公司高级研究员
（4）证券监机构工作员法定职责证券发行交易进行理员
A（1）（2）（3）（4）
B（1）（2）（3）
C（1）（3）（4）
D（1）（2）（4）
78银行限责公司限责指 B
A银行全部资产债权承担责
B股东仅出资额限银行债务承担责
C银行注册资债权承担责
D股东持股份限银行承担责
79国税法规定：工资薪金月收入额减费 C 余额应纳税额
A800元
B1500元
C1600元
D2000元
80公开披露基金信息部包括 D
A基金资产净值基金份额净值
B基金份额申购赎回价格
C基金募集情况
D基金投资策略
81保险法规定列说法错误 C
A保险法调整象保险组织保险行
B保险代理根保险委托保险收取代理手续费授权范围代办理保险业务单位
C保险纪基保险利益投保保险订立合提供中介服务法收取佣金单位
D保险代理代办理寿保险业务时时接受2保险委托
82国税法规定：劳务报酬适例税率税率 A
A20
B30
C40
D45
83受托受益承担支付信托利益义务 D 限
A受托财产
B托财产
C委托财产
D信托财产
84列关理财业务储蓄业务诉述正确 D
A理财业务风险商业银行独承担
B储蓄业务资金运定
C理财业务资金运非定
D理财业务商业银行提供种服务
85相关规定商业银行利理财业务违反国家利率理政策进行高息揽储应坚持原包括 C
A审慎性原
B风险理原
C审计监督原
D部控制制度原
86商业银行关规定未求理财员 A
A年龄
B职业操守
C行业验
D理力
87理财顾问业务客户理求客户实行分层理容包括 D
A根种类理财顾问业务特点客户济状况风险认知力风险承受力客户进行分层防止错误销售免损害客户利益
B商业银行客户分层基础结合理财顾问业务类型特点确定客户提供理财顾问服务通道
C商业银行充分认识层次客户类型业务服务渠道面风险制定相应具针性业务理制度
D商业银行应建立理财顾问业务踪调查制度定期客户分层进行重新评估分析避免销售
88客户评估报告审核负责员应着重审核 A 避免错误销售销售
A理财投资建议否存误导客户情况
B客户分层否合理
C投资金额较客户相关材料
D评估报告否披露相关重事项
89关理财产品销售理容错误 C
A客户评估报告认某客户适宜购买某产品时客户坚持求购买商业银行应制定专门文件列明商业银行意见客户意愿说明事项 B商业银行应动未进行衍生金融产品交易客户推荐销售类产品
C商业银行影响意购买产品客户面说明关产品投资风险风险理基常识
D商业银行应通俗易懂语言说明相关产品投资风险配必示例说明利投资情形
90充分授权制度求：商业银行应妥善保合授权文件少年确认 A
A1次
B2次
C3次
D4次三
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档