金融理财产品创新策划书

金融理财产品创新策划书
产品创意概述
1产品名称：客户专属理财顾问
2产品定义：客户专属理财顾问建立行现项金融产品基础托行日渐完善VIP客户体系优质客户提供全面专属金融理财服务
3创意背景：着前金融业务断扩金融产品日益增服务客户群体时间精力限法全面系统掌握行推展项业务防止客户仅仅推出新理财产品理解全办理业务较繁琐操作生僻专业术语限制裹足前行特推出项业务安排信懂业务银行员走出指引客户认识新产品理解产品容提出专业全面效金融理财建议
4目标客户：行VIP公司客户潜客户
二产品创意详述
   前国家金融政策进步开放社会济高速发展衍生出量金融产品时处高速升发展阶段**银行精心根丰富立体客户群体推出适合种层面优秀安全金融产品方便客户选择适合产品时避免会造成部分客户实际操作中出现困难进影响客户产品调查中发现部分没银行业验客户法迅速全面解掌握理财产品操作手法常知半解情况办理业务具体事项够解日享受产品收益时埋隐患旦产生纠纷客户造成损失时行专业水服务素质会遭受质疑影响业务推广发展阻碍行发展壮
家支行抽出两位较强业务素养熟知项银行业务具理财验专职理财员针支行VIP客户情况收集客户资产情况提供单理财产品投资组合理财产品理财服务显尤重紧迫
首先理财理先客户详细情况进行充分掌握解
次VIP客户建立良服务雇佣关系完整详实客户做份投资风险等级评定根客户资产身业务情况客户指定详细理财计划达资产增值
期满次客户进行风险等级评定重新根评**果指定理财计划
注理财计划中根客户风险等级先采单众赢理财者周周赢七天通知等稳健性理财产品等客户理财理信感增强产品解深入客户身风险等级提高进步客户提供**银行金黄金市场进行适度运作者利家事外汇业务支行进行外汇运作搭建更加安全高效服务台整合全面资源实现客户银行赢
三风险控制
1确保理财理安全业务扎实坚决贯彻真诚服务客户理念建立效监机制杜绝虚假信息违规操作
2 理财产品身存风险定做反复说明强调确保客户明确全面掌握收益风险情况避免产生续纷争
3客户签订理财协议时必须保证签字办理场录音说明客户已解理财中存风险愿进行理财操作
四推广营销
1产品面客户均行VIP客户发行VIP卡时客户提供宣传资料说明项服务优势
2理财理应积极动客户理拜访客户保持良服务关系遇见理财发行者节假日动联系客户询问客户需求等
 

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