**支行二季度三化三铁创建工作报告
2013年**支行三化三铁创建工作契机积极推进营业网点精细化理强化制度执行力操作规范化加强监督检查力度持续进行业务培训断提高操作风险控制力促进行运营基础理水全面提升
**县支行现职员工164辖12外营业网点中城区网点7农村网点52013年6月末全行项存款余额3628亿元年初净增254亿元中存款3136亿元公存款492亿元项贷款余额1978亿元年初净增159亿元中法贷款余额843亿元贷款余额420亿元信卡透支余额715亿元实现拨备利润4254万元
2013年二季度行方面开展三化三铁创建工作：
1 加现场非现场职监督检查力度
运营监理充分利安全保卫部门远程视频台时调阅网点监控录重点网点早中晚现金箱交接柜员日二碰箱柜员柜台业务办理网点负责运营核查柜员现金箱等重点环节进行检查存问题时进行整改
二开展柜面业务职监督检查重空白证理柜员交接挂失开户账抹账等重点环节进行严格控严防风险发生保证柜业务序正常开展严防操作风险发生
三发现问题时发运营监控通报风险提示根级行四中心支行监督检查外部检查二季度针传票件证丢失货币发行情况三基学情况等方面发四期运营监控通报针网点负责运营核查柜员现金箱ATM机现金中存问题发期风险提示相关责进行惩治罚求网点举反三严防类似问题重复发生
二加网点运营三化三铁创建工作考核力度
根2013年年初制订**支行运营基础理考评办法**县支行运营考核办法**县支行柜台业务工作质量考核办法根二季度检查情况网点运营前台柜员三层面全部纳入网点绩效考核中考核位兑现位三化三铁创建工作坚实基础
三加运营操作风险分析力度
季召开运营操作风险分析例会层面发现问题网点柜员进行分类网点运营总结网点存问题发生原阶段工作中采取措施运营基础较网点运营介绍网点先进工作验理办法全行进行推广达学提高目剖析存问题时查找新风险点运营风险控措施制定提供
四加培训力度提高员工业务素质
根市分行关进步加强三基学验证考试理通知求开展日讲分析周训辅导月考帮扶等学培训活动充分利段时间网点转型契机营业网点利晨会中15分钟夕会中20分钏左右时间网点运营日讲运营知识点新业务新制度知识点10题库考题前天工作中发现问题进行讲评分析达时传达新业务新制度知识点规范操作目针存问题较运营基础理较差3网点运营行长运营监理存问题进行分类网点运营柜员进行专门辅导起分析问题存原寻求解决问题办法形成帮扶方式起较效果
五存问题
（）员工年龄老化存操作风险
综合柜员制强调单柜柜员独立办理类金融业务求柜员业务规章制度较熟悉够全面掌握运工作实践中行员工均年龄较学力较差愿意学新业务新知识势必导致规章制度熟悉产生操作风险
（2） 员工岗位理模式存道德操作风险
行部分业务注重岗位分离达风险控制目果工作中严格岗位制约求二分三分业务岗位间进行分工理位银行票印章分分ATM机钥匙密码分分等难控制道德操作风险
（三）基层网点运营理簿弱环节员工制度意识淡薄执行力强业务水高缺乏识风险防范风险意识力思想总认柜台业务较简单现金核相符谓风险
（四）前台柜员工少运营队伍稳定安现状步班满足日常工作中出现风险提拨年轻运营少少运营队伍活力足
六2013年半年工作思路
㈠加强重风险控扎实推进运营基础理工作努力实现安全运营
1明确重点风险控具体容象加强操作风险控柜业务操作风险控围绕根解决操作员屡查屡犯屡禁止类质问题反复发生难题二职责履行方面理层着重纠正重形式轻实质重荣誉轻实效重处罚轻问题操作层解决制度掌握深透师制惯代制度信代监督情代理等熟文化带问题
2加突出风险点检查监督力度确保纠改实效根级行通报支行检查情况针发生问题逐网点进行讲评整改网点规范网点二落实例会风险提示风险分析制度切实发挥监例会作通报问题交流工作情况落实重点工作务根突出风险点变化情况定期发风险提示
㈡深入开展三化三铁创建活动进步完善运营理激励约束机制
1统认识始终三化三铁创建工作作运营理线总抓手创建活动作保障业务营稳健发展重基础工作抓级责应增强责感命感全局长远加强三化三铁创建活动全行稳健发展消隐患
2加强类系统理应提高系统应理水网点分排名情况进行通报系统提取问题落实责针性采取措施分析原认真整改月末季末建立提示制度强化层面会计理员控职责落实
㈢加强运营理队伍建设独创运营特色竞争力力促实现谐运营
1持续加培训力度提高学力解培训需求明确培训容深入学精细化理流程理理理念方法培训引领职业规划扩展二学培训切入点夯实运营体系建设基础开展种形式学培训宣传交流等工作全行明确运营体系建设愿景目标现实意义真正形成欲氛围
2坚持提高队伍凝集力心力持续开展评优创先活动结合三化三铁创建活动评选运营先进集体先进充分发挥先进集体模范带头作二着三集中逐步运行实施基层营业网点运营职没减少反着理日趋精细严格理责工作压力越越重视运营队伍建设关心爱护支队伍支持工作关注思想动听取意见积极创造良履职环境三切实提高员工业务素质工作积极性确保合规操作高效履职
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2013年**支行三化三铁创建工作契机积极推进营业网点精细化理强化制度执行力操作规范化加强监督检查力度持续进行业务培训断提高操作风险控制力促进行运营基础理水全面提升
**县支行现职员工164辖12外营业网点中城区网点7农村网点52013年6月末全行项存款余额3628亿元年初净增254亿元中存款3136亿元公存款492亿元项贷款余额1978亿元年初净增159亿元中法贷款余额843亿元贷款余额420亿元信卡透支余额715亿元实现拨备利润4254万元
2013年二季度行方面开展三化三铁创建工作：
1 加现场非现场职监督检查力度
运营监理充分利安全保卫部门远程视频台时调阅网点监控录重点网点早中晚现金箱交接柜员日二碰箱柜员柜台业务办理网点负责运营核查柜员现金箱等重点环节进行检查存问题时进行整改
二开展柜面业务职监督检查重空白证理柜员交接挂失开户账抹账等重点环节进行严格控严防风险发生保证柜业务序正常开展严防操作风险发生
三发现问题时发运营监控通报风险提示根级行四中心支行监督检查外部检查二季度针传票件证丢失货币发行情况三基学情况等方面发四期运营监控通报针网点负责运营核查柜员现金箱ATM机现金中存问题发期风险提示相关责进行惩治罚求网点举反三严防类似问题重复发生
二加网点运营三化三铁创建工作考核力度
根2013年年初制订**支行运营基础理考评办法**县支行运营考核办法**县支行柜台业务工作质量考核办法根二季度检查情况网点运营前台柜员三层面全部纳入网点绩效考核中考核位兑现位三化三铁创建工作坚实基础
三加运营操作风险分析力度
季召开运营操作风险分析例会层面发现问题网点柜员进行分类网点运营总结网点存问题发生原阶段工作中采取措施运营基础较网点运营介绍网点先进工作验理办法全行进行推广达学提高目剖析存问题时查找新风险点运营风险控措施制定提供
四加培训力度提高员工业务素质
根市分行关进步加强三基学验证考试理通知求开展日讲分析周训辅导月考帮扶等学培训活动充分利段时间网点转型契机营业网点利晨会中15分钟夕会中20分钏左右时间网点运营日讲运营知识点新业务新制度知识点10题库考题前天工作中发现问题进行讲评分析达时传达新业务新制度知识点规范操作目针存问题较运营基础理较差3网点运营行长运营监理存问题进行分类网点运营柜员进行专门辅导起分析问题存原寻求解决问题办法形成帮扶方式起较效果
五存问题
（）员工年龄老化存操作风险
综合柜员制强调单柜柜员独立办理类金融业务求柜员业务规章制度较熟悉够全面掌握运工作实践中行员工均年龄较学力较差愿意学新业务新知识势必导致规章制度熟悉产生操作风险
（2） 员工岗位理模式存道德操作风险
行部分业务注重岗位分离达风险控制目果工作中严格岗位制约求二分三分业务岗位间进行分工理位银行票印章分分ATM机钥匙密码分分等难控制道德操作风险
（三）基层网点运营理簿弱环节员工制度意识淡薄执行力强业务水高缺乏识风险防范风险意识力思想总认柜台业务较简单现金核相符谓风险
（四）前台柜员工少运营队伍稳定安现状步班满足日常工作中出现风险提拨年轻运营少少运营队伍活力足
六2013年半年工作思路
㈠加强重风险控扎实推进运营基础理工作努力实现安全运营
1明确重点风险控具体容象加强操作风险控柜业务操作风险控围绕根解决操作员屡查屡犯屡禁止类质问题反复发生难题二职责履行方面理层着重纠正重形式轻实质重荣誉轻实效重处罚轻问题操作层解决制度掌握深透师制惯代制度信代监督情代理等熟文化带问题
2加突出风险点检查监督力度确保纠改实效根级行通报支行检查情况针发生问题逐网点进行讲评整改网点规范网点二落实例会风险提示风险分析制度切实发挥监例会作通报问题交流工作情况落实重点工作务根突出风险点变化情况定期发风险提示
㈡深入开展三化三铁创建活动进步完善运营理激励约束机制
1统认识始终三化三铁创建工作作运营理线总抓手创建活动作保障业务营稳健发展重基础工作抓级责应增强责感命感全局长远加强三化三铁创建活动全行稳健发展消隐患
2加强类系统理应提高系统应理水网点分排名情况进行通报系统提取问题落实责针性采取措施分析原认真整改月末季末建立提示制度强化层面会计理员控职责落实
㈢加强运营理队伍建设独创运营特色竞争力力促实现谐运营
1持续加培训力度提高学力解培训需求明确培训容深入学精细化理流程理理理念方法培训引领职业规划扩展二学培训切入点夯实运营体系建设基础开展种形式学培训宣传交流等工作全行明确运营体系建设愿景目标现实意义真正形成欲氛围
2坚持提高队伍凝集力心力持续开展评优创先活动结合三化三铁创建活动评选运营先进集体先进充分发挥先进集体模范带头作二着三集中逐步运行实施基层营业网点运营职没减少反着理日趋精细严格理责工作压力越越重视运营队伍建设关心爱护支队伍支持工作关注思想动听取意见积极创造良履职环境三切实提高员工业务素质工作积极性确保合规操作高效履职
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