盘县农村信合作联社名假名贷款暨良贷款专项清查整治实施方案
年良贷款直阻碍盘县联社改革发展特存名假名贷款严重影响盘县联社社会声誉资产质量2013年通开展名假名贷款百日清零攻坚工作取定成效前期工作中联社额农户信贷款等部分贷款采取公示承诺方式进行核查贷款户未效核然排查面达100新暴露部分名假名贷款核力度深度够清收处置工作直停滞前彻底摸清良贷款风险全面暴露名假名贷款时已发现名假名贷款进行清收处置相关责员进行责追究现盘县联社委研究决定2014年开展诚者信合春天助农行动契机进步开展名假名贷款核心良贷款专项清查整治工作特制订实施方案
组织领导
确保次专项清查整治工作利开展成立盘县联社良贷款专项清查整治工作领导组成员分工：
组 长：张金禄
副组长：田应会成 勇
成 员：朱建红肖东尧溪泉
XXX等部门贷款网点成员部门负责相关工作落实
领导组员具体分工张金禄志负总责统筹安排协调工作成勇志朱建红志负相关工作员工作协调配合专项整治工作田应会志肖东尧志溪泉志负责发现名假名贷款等良贷款进行清理处置根违规事实逐笔落实责提出初步处理意见报联社委决定
时领导分片联系营业网点专项清查整治工作进行督促指导
领导组设专项清查整治工作办公室作次专项整治期间具体工作执行机构负责牵头执行田应会志兼办公室肖东尧溪泉兼办公室副成员XXX部分负责
二原政策
次专项清查整治工作重点名假名贷款清查处置作2013年百日清零攻坚工作延续总体求省联社办公室关开展名假名贷款百日清零攻坚工作（**农新办发[2013]年343号）盘县联社关开展名假名贷款百日清零攻坚工作(盘农信发[2013]170号)文件关规定执行次专项清查整治工作坚持扎实推进注重实效保全资产原做两100核面达100责员责追究率达100
外良贷款逐笔查明形成原网点建立良贷款问题库分类理处置
三专项整治工作容时间
（）专项清查整治工作容
方面：重点清查整治名假名贷款2013年11月30日前发放贷款余额否形成良律开展清查具体：
百日清零攻坚工作中采公示承诺电话核查阅资料等方式核查贷款逐笔找款进行面核二前期认定假名贷款争议性质认定准确贷款进行全面取证确认三已发现名贷款类型1逐笔落实债务款（）款订立款计划催收回执（款款拒绝签署2核员出具书面报告附明细表书面报告明细表需网点负责签字）
四制定名名贷款清理处置责追究方案逐笔落实责违规性质进行责追究
方面：已形成良贷款贷款发放程序贷款理债权保全等方面反映存风险性违规性已进入司法程序解移交进展情况取成效等问题二进行良贷款清查时进行清收债务落实款签订款计划催收回执
(二) 专项整治时间
1 2014年1月1日1月10日：讨制定制定盘县农村信合作联社名 假名贷款暨良贷款专项清查整治实施方案行文发
22014年1月11日1月15日：盘县联社假名贷款发动宣传动员阶段网点方案求作出清查整治计划1月15日前报口督促部门备案
32014年1月11日3月10日：贷款全面核良贷款清查名类型1贷款核时落实债务款款协商签订款计划款担保签订催收回执
4 2014年3月1日3月15日：收集整理名贷款相关资料汇总核相关数建立假名贷款专项台账收集汇总良贷款清查资料
52014年3月16日3月20日：暴露出假名贷款进行分类处置落实责债务
62014年3月21日3月31日：假名贷款逐笔落实责进行责追究
72014年3月28日3月31日：报盘县联社假名贷款续专项整治工作总结报告
四工作方法
（）网点查工作
1名假名贷款清查方面
（1）百日清零期间未进行面核贷款原必须逐笔找款进行核情况特殊款配偶家进行面核中额农户贷款1季度农户贷款证年审契机进行面核核贷款必须款配偶家签字确认注明：已起诉判决调解进入执行贷款核形成案件移送司法机关贷款核
（2）网点2013年11月底贷款明细建立核台帐逐笔注明核情况核定性决相关容包含假名贷款类发现时间止息日实际款等容格式见附件1
（3）建立良贷款清查台帐附件2
（二）专项清查整治办公室工作
联社成立良贷款专项清查整治办公室成员工作容：
1员构成：
：田应会
副：肖东尧溪泉
成员：XXXXX
2工作容
（1）督促网点开展查工作收集汇总网点查资料网点划分：
Xxxxxx
2名名贷款逐笔落实责提出初步处理意见报盘县联社委
3核准网点查良贷款情况汇总报联社委
4研究处置方法已发现名假名贷款良贷款研究提出处置方法根否够收回逐笔进行分类具体（类型针名假名贷款进行分类）：
损失类：指已完全失收回全部部分贷款息法律效力丧失责追究贷款
划例赔付类：发放员责发放贷款落实责例进行赔付
移交司法类：具体分两种情形贷款手续签订效贷款已逾期法律效力效款款签订款计划催收回执未款计划款采诈骗手段套取贷款资金全部提起诉讼二发放员违规违纪造成款外勾结未期收回拒绝赔付责移交司法机关处理
限期收回类：名贷款类型1未形成磊户（3户（含））发放员未占款贷款资金款款签订款计划承担债务贷款
职免责类：贷款发放员严格履行职责实进行贷前调查款刻意隐瞒贷款资金实际情况未形成磊户（3户（含））贷款资金10万元（含）贷款发放员未贷款资金
五假名贷款表现形式认定
（）假名贷款证署名款存机构部工作员身外勾结伪造编造虚假款身份信息材料虚假款名义农信社骗取贷款行满足条件均认定假名贷款：
1通核查身份信息
2原信贷员根已掌握情况签字认假名贷款
（二）名贷款实际款名款证署名款存知情（予否认）未申请书款合签字确认机构部工作员身外勾结利掌握身份证明材料骗取农信社贷款行满足条件均认定名贷款：
1通贷款面核证署名款知晓该笔贷款未办理相关贷款手续未提供手续资料（取证署名款书面材料实际款书面材料）
2证署名款表明未办理手续通笔迹核明显符
3原信贷员根已掌握情况签字认名贷款
（三）名贷款款存合款资金实际非合款知情认实际款名义贷款清理时款实际款条件全额承接贷款债务（两条件分例全额承接贷款债务）具体分两种情况：
类型1贷款款办理资金（实际款）
类型2贷款非款办理贷款手续实际款款名义办理合款未申请书款合签字资金合款认（实际款）满足条件均认定名贷款：
1通贷款面核取证署名款实际款双方书面材料取实际款书面材料
2原信贷员根已掌握情况签字认名贷款
六工作求
（）网点结合盘县农村信合作联社诚者信合春风助农行动
活动方案统筹安排次专项清查整治工作进村入户调查全面掌握金融服务需求时开展贷款核贷检查良贷款清查清收工作效整合力物力资源确保项工作抵触达次行动种效果目
（二）网点严格方案规定容时间开展查核工作准确建立台账落实债务原名贷款类型1逐笔落实债务
（三）专项整治工作办公室做督促原联社负责督促部门应少明确名员全权负责网点督促指导资料收集信息反馈工作确保督促力查效预定计划推进
（四）网点积极配合督查员督促根督促员求时报送资料
（五）专项整治办公室动督促网点进行沟通指导做动员解释工作严格审查网点拟定工作计划确保效操作
（六）问责前联社相关责员逐谈话 逐笔落实责根名假名贷款发放暴露损失风险社会影响等相关情况进行问责
（七）网点专项清查整治办公室次贷款核真实性完整性负责涉签字材料律亲签字报
（八）排查程中发现重问题立启动应急预案妥善处理相关情况第时间报联社
（九）认真做责员思想动员工作相关责员配合项工作动提供相关贷款信息保证相关责员正常工作防止出现新违规违纪行
（十）实时监控名假名贷款清收情况网点准确建立台账时更新数步通知求报送
七保障措施
（）次专项清查整治工作中击报复清查处置员编造谣言兴风作浪涉嫌违法律移交司法机关处理
（二）次专项整治工作中弄虚作假包庇隐瞒虚列事实冤枉查实责作出行政记处分涉嫌违法移交司法机关处理
（三）严格方案规定时间求开展工作抵制应付责罚款2000元
（四）工作开展时工作拖拉督促力查位责罚款1000元
（五）报项资料出现错误填报复核表次罚款200元
（六）报资料时延迟1工作日责表次罚款100元
（七）报资料表册填报求意更改予责通报批评处理
盘县农村信合作联社
2014年1月1日
文香网httpwwwxiangdangnet
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年良贷款直阻碍盘县联社改革发展特存名假名贷款严重影响盘县联社社会声誉资产质量2013年通开展名假名贷款百日清零攻坚工作取定成效前期工作中联社额农户信贷款等部分贷款采取公示承诺方式进行核查贷款户未效核然排查面达100新暴露部分名假名贷款核力度深度够清收处置工作直停滞前彻底摸清良贷款风险全面暴露名假名贷款时已发现名假名贷款进行清收处置相关责员进行责追究现盘县联社委研究决定2014年开展诚者信合春天助农行动契机进步开展名假名贷款核心良贷款专项清查整治工作特制订实施方案
组织领导
确保次专项清查整治工作利开展成立盘县联社良贷款专项清查整治工作领导组成员分工：
组 长：张金禄
副组长：田应会成 勇
成 员：朱建红肖东尧溪泉
XXX等部门贷款网点成员部门负责相关工作落实
领导组员具体分工张金禄志负总责统筹安排协调工作成勇志朱建红志负相关工作员工作协调配合专项整治工作田应会志肖东尧志溪泉志负责发现名假名贷款等良贷款进行清理处置根违规事实逐笔落实责提出初步处理意见报联社委决定
时领导分片联系营业网点专项清查整治工作进行督促指导
领导组设专项清查整治工作办公室作次专项整治期间具体工作执行机构负责牵头执行田应会志兼办公室肖东尧溪泉兼办公室副成员XXX部分负责
二原政策
次专项清查整治工作重点名假名贷款清查处置作2013年百日清零攻坚工作延续总体求省联社办公室关开展名假名贷款百日清零攻坚工作（**农新办发[2013]年343号）盘县联社关开展名假名贷款百日清零攻坚工作(盘农信发[2013]170号)文件关规定执行次专项清查整治工作坚持扎实推进注重实效保全资产原做两100核面达100责员责追究率达100
外良贷款逐笔查明形成原网点建立良贷款问题库分类理处置
三专项整治工作容时间
（）专项清查整治工作容
方面：重点清查整治名假名贷款2013年11月30日前发放贷款余额否形成良律开展清查具体：
百日清零攻坚工作中采公示承诺电话核查阅资料等方式核查贷款逐笔找款进行面核二前期认定假名贷款争议性质认定准确贷款进行全面取证确认三已发现名贷款类型1逐笔落实债务款（）款订立款计划催收回执（款款拒绝签署2核员出具书面报告附明细表书面报告明细表需网点负责签字）
四制定名名贷款清理处置责追究方案逐笔落实责违规性质进行责追究
方面：已形成良贷款贷款发放程序贷款理债权保全等方面反映存风险性违规性已进入司法程序解移交进展情况取成效等问题二进行良贷款清查时进行清收债务落实款签订款计划催收回执
(二) 专项整治时间
1 2014年1月1日1月10日：讨制定制定盘县农村信合作联社名 假名贷款暨良贷款专项清查整治实施方案行文发
22014年1月11日1月15日：盘县联社假名贷款发动宣传动员阶段网点方案求作出清查整治计划1月15日前报口督促部门备案
32014年1月11日3月10日：贷款全面核良贷款清查名类型1贷款核时落实债务款款协商签订款计划款担保签订催收回执
4 2014年3月1日3月15日：收集整理名贷款相关资料汇总核相关数建立假名贷款专项台账收集汇总良贷款清查资料
52014年3月16日3月20日：暴露出假名贷款进行分类处置落实责债务
62014年3月21日3月31日：假名贷款逐笔落实责进行责追究
72014年3月28日3月31日：报盘县联社假名贷款续专项整治工作总结报告
四工作方法
（）网点查工作
1名假名贷款清查方面
（1）百日清零期间未进行面核贷款原必须逐笔找款进行核情况特殊款配偶家进行面核中额农户贷款1季度农户贷款证年审契机进行面核核贷款必须款配偶家签字确认注明：已起诉判决调解进入执行贷款核形成案件移送司法机关贷款核
（2）网点2013年11月底贷款明细建立核台帐逐笔注明核情况核定性决相关容包含假名贷款类发现时间止息日实际款等容格式见附件1
（3）建立良贷款清查台帐附件2
（二）专项清查整治办公室工作
联社成立良贷款专项清查整治办公室成员工作容：
1员构成：
：田应会
副：肖东尧溪泉
成员：XXXXX
2工作容
（1）督促网点开展查工作收集汇总网点查资料网点划分：
Xxxxxx
2名名贷款逐笔落实责提出初步处理意见报盘县联社委
3核准网点查良贷款情况汇总报联社委
4研究处置方法已发现名假名贷款良贷款研究提出处置方法根否够收回逐笔进行分类具体（类型针名假名贷款进行分类）：
损失类：指已完全失收回全部部分贷款息法律效力丧失责追究贷款
划例赔付类：发放员责发放贷款落实责例进行赔付
移交司法类：具体分两种情形贷款手续签订效贷款已逾期法律效力效款款签订款计划催收回执未款计划款采诈骗手段套取贷款资金全部提起诉讼二发放员违规违纪造成款外勾结未期收回拒绝赔付责移交司法机关处理
限期收回类：名贷款类型1未形成磊户（3户（含））发放员未占款贷款资金款款签订款计划承担债务贷款
职免责类：贷款发放员严格履行职责实进行贷前调查款刻意隐瞒贷款资金实际情况未形成磊户（3户（含））贷款资金10万元（含）贷款发放员未贷款资金
五假名贷款表现形式认定
（）假名贷款证署名款存机构部工作员身外勾结伪造编造虚假款身份信息材料虚假款名义农信社骗取贷款行满足条件均认定假名贷款：
1通核查身份信息
2原信贷员根已掌握情况签字认假名贷款
（二）名贷款实际款名款证署名款存知情（予否认）未申请书款合签字确认机构部工作员身外勾结利掌握身份证明材料骗取农信社贷款行满足条件均认定名贷款：
1通贷款面核证署名款知晓该笔贷款未办理相关贷款手续未提供手续资料（取证署名款书面材料实际款书面材料）
2证署名款表明未办理手续通笔迹核明显符
3原信贷员根已掌握情况签字认名贷款
（三）名贷款款存合款资金实际非合款知情认实际款名义贷款清理时款实际款条件全额承接贷款债务（两条件分例全额承接贷款债务）具体分两种情况：
类型1贷款款办理资金（实际款）
类型2贷款非款办理贷款手续实际款款名义办理合款未申请书款合签字资金合款认（实际款）满足条件均认定名贷款：
1通贷款面核取证署名款实际款双方书面材料取实际款书面材料
2原信贷员根已掌握情况签字认名贷款
六工作求
（）网点结合盘县农村信合作联社诚者信合春风助农行动
活动方案统筹安排次专项清查整治工作进村入户调查全面掌握金融服务需求时开展贷款核贷检查良贷款清查清收工作效整合力物力资源确保项工作抵触达次行动种效果目
（二）网点严格方案规定容时间开展查核工作准确建立台账落实债务原名贷款类型1逐笔落实债务
（三）专项整治工作办公室做督促原联社负责督促部门应少明确名员全权负责网点督促指导资料收集信息反馈工作确保督促力查效预定计划推进
（四）网点积极配合督查员督促根督促员求时报送资料
（五）专项整治办公室动督促网点进行沟通指导做动员解释工作严格审查网点拟定工作计划确保效操作
（六）问责前联社相关责员逐谈话 逐笔落实责根名假名贷款发放暴露损失风险社会影响等相关情况进行问责
（七）网点专项清查整治办公室次贷款核真实性完整性负责涉签字材料律亲签字报
（八）排查程中发现重问题立启动应急预案妥善处理相关情况第时间报联社
（九）认真做责员思想动员工作相关责员配合项工作动提供相关贷款信息保证相关责员正常工作防止出现新违规违纪行
（十）实时监控名假名贷款清收情况网点准确建立台账时更新数步通知求报送
七保障措施
（）次专项清查整治工作中击报复清查处置员编造谣言兴风作浪涉嫌违法律移交司法机关处理
（二）次专项整治工作中弄虚作假包庇隐瞒虚列事实冤枉查实责作出行政记处分涉嫌违法移交司法机关处理
（三）严格方案规定时间求开展工作抵制应付责罚款2000元
（四）工作开展时工作拖拉督促力查位责罚款1000元
（五）报项资料出现错误填报复核表次罚款200元
（六）报资料时延迟1工作日责表次罚款100元
（七）报资料表册填报求意更改予责通报批评处理
盘县农村信合作联社
2014年1月1日
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