关于开展职工个人账户风险排查自查报告

 
关开展职工账户风险排查查报告
 
   根中华民国反洗钱法民币银行结算账户理办法金融机构额交易疑交易报告理办法省联社关反洗钱账户理规定进行社高度重视时召开会议安排部署成立检查组2014年7月6日9月30日全社柜员信贷员账户进行排查现查情况报告：
1开展情况
（1）制定风险排查实施方案确保排查工作序开展根文件安排排查容结合社实际情况根联社工作安排全社员工账户否存信贷资金流入否存员工代客户款息情况等
（2）具体实施情况
1逐笔核职工账户分户账发生额查否存额现金进出信贷资金流入员工账户情况通排查网点负责信贷员柜员账户未发现信贷资金流入员工账户情况排查中发现：存员工账户额资金进出现象查阅传票核实账户额资金进出客户揽储存员工代客户偿款息现象问题2014年部分贷款季结息季度结息时款外出商致款贷款利息转入员工账户员工代偿息
2认真开展员工参民间贷集资等社会融资行风险排查工作根省联社银监局提出开展员工参民间贷等 融资行风险排查求社高度重视民间贷隐藏风险隐患通联社信贷业务关系客户初步调查解尚未发现参民间贷非法集资等活动现象
3整改措施
（1）针职工账户存额资金进出现象社已责令涉员必须现存客户揽储资金 客户开立活期存折存单形式客户资金职工账户转出严令禁止揽储资金转入职工账户
（2）针员工存代客户偿款息现象目前该类问题检查中涉员进行批评教育求严禁类问题次发生
（3）加强员工培训力度组织员工认真学金融法规关规章制度提升员工思想业务素质职业道德水增强员工参民间贷风险危害性认识提高员工遵纪守法觉性高度重视员工参民间贷风险防控工作防范案件发生
 


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