营运条线案件风险专项排查工作总结
贯彻落实关开展违规放贷非法集资案件风险专项排查通知（交银办函〔2014〕156 号）求确保全行营运条线深入效开展违规放贷非法集资案件风险专项排查工作分行营运部根实施方案分行具体工作求组织动员全行会计员容工作重点中具体问题进行排查基层营业机构单位查办业务制度执行情况动报告纠正存问题渠道通营运员周学计划方式组织全体营运员工学案件防控知识读员工轻微违规记分理办法员工违规行处理办法交通银行员工禁止行手册营运条线2013年发案件风险提示结合条线工作重点存取款网银等业务风险案件防控工作进行持续学研究认真梳理案件易发业务领域风险控薄弱环节完善制度建设加强全流程理持续开展员工教育培训继续深入开展案件风险排查建立完善案件防控长效机制现相关工作开展情况报告：
1案件防控工作组织推进情况
（）明确案防重点制定年度工作计划整改规划
行月全年风险理条线案件防控工作进行专题部署2013年度案件防控工作进行总结基础拟定2014年风条线案件防控工作思路计划严格落实案件防控项工作容始终案件防控工作贯穿营运条线日常理风险排查工作中时建立整改长效机制加强完善案件防控工作行制定2014年风条线案件防控整改规划进步明确细化全年案件防控工作推进重点实施容
（二）建立责体系明确责目标
行已形成行长领导营运负责营运条线具体员工级抓级级盯级全员案件防控工作责体系2014年行确保发生案案力争杜绝百万元案件案件防控责目标加强组织领导落实部责追究机制
（三）定期实施案防日常工作检查开展相关知识学培训
行认真贯彻案防办公室工作求季员工案防知识学培训情况防范操作风险十三禁案件处置理暂行办法等学情况等干日常工作容开展检查检查结果均已记录册
外增强条线案防知识学动性行制定案件防控知识学培训计划学培训容安排组织方式学重点实施求等进行明确具体落实部门根计划安排结合案防重点季发学通知全体员工求针性加强案防知识学便更开展案防工作
（四）确定案防重点关注名单加关注单位指导检查力度
行关开展违规放贷非法集资案件风险专项排查通知求建立重点单位关注机制根日常工作实践结合项信贷检查情况营运条线营理合规性相薄弱整改情况相欠佳营单位建立重点关注名单梳理重点关注风险点便加关注单位指导检查力度相关名单已分类详细记载
（五）加强制度建设规范业务操作提高案件防控水
2013年行继续案件防控目标加强制度建设进步完善全流程理
1精心组织加强指导
根实施方案结合行实际情况精心安排部署调配组织员科学合理分工确定检查方案排查工作落实位
2加强操作风险控抓住重点落实责
抓住重点业务重点员注意检查方法排查资金风险重风险隐患违规操作问题时排查工作层层落实责保证责排查容包括：
（）存款操作理
否严格遵循账户实名制解客户原否认真审核客户代理效身份证件相关资料真实性完整性合法性规定登记客户代理信息否联系代理进行业务真实性核实否存营业网点员工网点代理开户情况否代理程中存违规风险行基层机构2013年账户实名制制度代理信息登记等执行情况进行检查通电子影检查开户资料完整性合规性开户证件开户真实性审核等代理开户操作情况否存团伙外部欺诈等疑情况否存营业网点员工网点代理开户情况否代理程中存违规风险等
(二)网银操作理
否客户开通具资金转账功网银业务时客户面签协议否提示客户妥善保密码安全工具否网银安全工具面交付客户提醒客户核编号否存员工手机绑定客户网银手机号签约网银情况行统调取2013年网银签约数抽取定例签约数通电子影检查网银签约制度执行情况否坚持客户办理否认真核审核客户身份证件否客户面面签协议否存员工手机号绑定客户网银手机号签约网银手机银行等
（3）重点单位重点员排查
行通建立公开销户台账额资**账检查否存述情况重点排查账户资金风险确属疑进步采取电话确认回访核实等方式确认账户余额排资金风险重点员涉开销户支付证安全工具理银客账资金清算重印章理等会计员权限证印章等落实分进行检查认真落实员工异常行排查部门手负责二级部负责协工作落实发动群众积极参实行齐抓截目前排查未发现部员工存异常行结果显示均异样
3持续推进员工培训教育
年行围绕基础理业务操作等案防重点环节进行次专项培训求全体员工行单位网案防专栏合规简报银监领导案防工作讲话案件处置理暂行办法重突出实践报告办法等容开展深入学
时组织专项业务培训选派员工积极参加银监会等组织反洗钱法规实务操作风险理信卡业务监督理等专项业务培训
二案件风险总体评估分析
目前轮风险排查情况均未发现案件疑似案件排查程中行采取边查边改措施发现问题场予整改整改均表示引戒发生通持续滚动排查分析总结反馈查漏堵疏进步增强营单位合规营理念断提高风险防控力
期行拟年项检查工作中发现问题进行梳理形成案例汇编发员学旨增强营运业务员合规风险防范意识举反三避免屡查屡犯提高风险控水制度执行力
排查中发现营单位流程精细化理存足制度执行总行求存差距业务操作存薄弱环节等问题行已时达整改求采取效措施予整改
（）继续强化员理断抓全员案件防控知识教育强化全员法制观念做部员工异常行排查工作时关爱部员工工作生活情况时困难员工提供帮助增强团队凝聚力
（二）继续加强制度建设适时更新现制度提高规章制度时效性加强制度解读培训通制度规范业务操作流程明确风控点岗位职责提升风险理条线员工合规意识风险意识提高营单位规章制度执行力
（三）继续加强风险排查整改工作断健全控机制指导督促分支行规范系列风险控机制业务流程控求推进形成良风险理文化提高操作风险防控力
通案件防控项工作风险理条线断加强思想认识强化制度执行优化业务流程提高基础理控理念深入心风险防控力断提高阶段行继续深入贯彻案防办公室工作求做包括强化员理抓紧案防知识教育加强营运理制度建设保持营运检查推进态势项工作时梳理总结工作程中获验
兴支行
20140506
15
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贯彻落实关开展违规放贷非法集资案件风险专项排查通知（交银办函〔2014〕156 号）求确保全行营运条线深入效开展违规放贷非法集资案件风险专项排查工作分行营运部根实施方案分行具体工作求组织动员全行会计员容工作重点中具体问题进行排查基层营业机构单位查办业务制度执行情况动报告纠正存问题渠道通营运员周学计划方式组织全体营运员工学案件防控知识读员工轻微违规记分理办法员工违规行处理办法交通银行员工禁止行手册营运条线2013年发案件风险提示结合条线工作重点存取款网银等业务风险案件防控工作进行持续学研究认真梳理案件易发业务领域风险控薄弱环节完善制度建设加强全流程理持续开展员工教育培训继续深入开展案件风险排查建立完善案件防控长效机制现相关工作开展情况报告：
1案件防控工作组织推进情况
（）明确案防重点制定年度工作计划整改规划
行月全年风险理条线案件防控工作进行专题部署2013年度案件防控工作进行总结基础拟定2014年风条线案件防控工作思路计划严格落实案件防控项工作容始终案件防控工作贯穿营运条线日常理风险排查工作中时建立整改长效机制加强完善案件防控工作行制定2014年风条线案件防控整改规划进步明确细化全年案件防控工作推进重点实施容
（二）建立责体系明确责目标
行已形成行长领导营运负责营运条线具体员工级抓级级盯级全员案件防控工作责体系2014年行确保发生案案力争杜绝百万元案件案件防控责目标加强组织领导落实部责追究机制
（三）定期实施案防日常工作检查开展相关知识学培训
行认真贯彻案防办公室工作求季员工案防知识学培训情况防范操作风险十三禁案件处置理暂行办法等学情况等干日常工作容开展检查检查结果均已记录册
外增强条线案防知识学动性行制定案件防控知识学培训计划学培训容安排组织方式学重点实施求等进行明确具体落实部门根计划安排结合案防重点季发学通知全体员工求针性加强案防知识学便更开展案防工作
（四）确定案防重点关注名单加关注单位指导检查力度
行关开展违规放贷非法集资案件风险专项排查通知求建立重点单位关注机制根日常工作实践结合项信贷检查情况营运条线营理合规性相薄弱整改情况相欠佳营单位建立重点关注名单梳理重点关注风险点便加关注单位指导检查力度相关名单已分类详细记载
（五）加强制度建设规范业务操作提高案件防控水
2013年行继续案件防控目标加强制度建设进步完善全流程理
1精心组织加强指导
根实施方案结合行实际情况精心安排部署调配组织员科学合理分工确定检查方案排查工作落实位
2加强操作风险控抓住重点落实责
抓住重点业务重点员注意检查方法排查资金风险重风险隐患违规操作问题时排查工作层层落实责保证责排查容包括：
（）存款操作理
否严格遵循账户实名制解客户原否认真审核客户代理效身份证件相关资料真实性完整性合法性规定登记客户代理信息否联系代理进行业务真实性核实否存营业网点员工网点代理开户情况否代理程中存违规风险行基层机构2013年账户实名制制度代理信息登记等执行情况进行检查通电子影检查开户资料完整性合规性开户证件开户真实性审核等代理开户操作情况否存团伙外部欺诈等疑情况否存营业网点员工网点代理开户情况否代理程中存违规风险等
(二)网银操作理
否客户开通具资金转账功网银业务时客户面签协议否提示客户妥善保密码安全工具否网银安全工具面交付客户提醒客户核编号否存员工手机绑定客户网银手机号签约网银情况行统调取2013年网银签约数抽取定例签约数通电子影检查网银签约制度执行情况否坚持客户办理否认真核审核客户身份证件否客户面面签协议否存员工手机号绑定客户网银手机号签约网银手机银行等
（3）重点单位重点员排查
行通建立公开销户台账额资**账检查否存述情况重点排查账户资金风险确属疑进步采取电话确认回访核实等方式确认账户余额排资金风险重点员涉开销户支付证安全工具理银客账资金清算重印章理等会计员权限证印章等落实分进行检查认真落实员工异常行排查部门手负责二级部负责协工作落实发动群众积极参实行齐抓截目前排查未发现部员工存异常行结果显示均异样
3持续推进员工培训教育
年行围绕基础理业务操作等案防重点环节进行次专项培训求全体员工行单位网案防专栏合规简报银监领导案防工作讲话案件处置理暂行办法重突出实践报告办法等容开展深入学
时组织专项业务培训选派员工积极参加银监会等组织反洗钱法规实务操作风险理信卡业务监督理等专项业务培训
二案件风险总体评估分析
目前轮风险排查情况均未发现案件疑似案件排查程中行采取边查边改措施发现问题场予整改整改均表示引戒发生通持续滚动排查分析总结反馈查漏堵疏进步增强营单位合规营理念断提高风险防控力
期行拟年项检查工作中发现问题进行梳理形成案例汇编发员学旨增强营运业务员合规风险防范意识举反三避免屡查屡犯提高风险控水制度执行力
排查中发现营单位流程精细化理存足制度执行总行求存差距业务操作存薄弱环节等问题行已时达整改求采取效措施予整改
（）继续强化员理断抓全员案件防控知识教育强化全员法制观念做部员工异常行排查工作时关爱部员工工作生活情况时困难员工提供帮助增强团队凝聚力
（二）继续加强制度建设适时更新现制度提高规章制度时效性加强制度解读培训通制度规范业务操作流程明确风控点岗位职责提升风险理条线员工合规意识风险意识提高营单位规章制度执行力
（三）继续加强风险排查整改工作断健全控机制指导督促分支行规范系列风险控机制业务流程控求推进形成良风险理文化提高操作风险防控力
通案件防控项工作风险理条线断加强思想认识强化制度执行优化业务流程提高基础理控理念深入心风险防控力断提高阶段行继续深入贯彻案防办公室工作求做包括强化员理抓紧案防知识教育加强营运理制度建设保持营运检查推进态势项工作时梳理总结工作程中获验
兴支行
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