XX农村商业银行股份限公司
二〇五年半年案件风险排查情况报告
根省联社办公室转发湖南银监会办公室关印发银行业金融机构风险排查理办法通知（湘信联办2014218号）文件精神工作求确保县农商行快发展总行结合工作实际年初制定案防工作计划明确案件风险排查重点现2015年半年案件风险排查情况报告：
组织领导
切实做案件防控工作XX农商银行成立案件防控治理工作领导组董事长组长班子成员副组长成员总行部门理支行行长组成监事长具体分项工作
二案件防控工作目标
1确保发生金融济类案件发生黄赌毒黑等涉治安刑事类案件发生盗抢火交员伤亡等责事发生重社会影响维稳事件发生违规参加民间贷融资商办企业等九种事件发生违背中央八项规定六项禁令四风建设事件
2抓员工职业道德建设组织开展员工职业道德教育农商行系统营造良学法懂法守法法合规营良氛围
3加强制度执行力建设继续突出抓四项制度落实位继续抓案防制度执行力突查工作
三案件排查工作规划
年初业务部门稽核监察部门业务条线岗位职责制定案件风险排查项目明确案防工作计划
根监部门省联社工作部署积极开展案件风险排查工作具体已立项项目：
（）信贷类业务
1三办法指引贷款新规落实情况专项检查
2500万元（含）额贷款专项检查
3期贷款收回率专项检查
4良贷款问责追责专项检查
5核销（置换）贷款专项检查
6福祥便民卡业务检查
7跨区域贷款情况风险排查
8整治信贷领域正风专项排查
（二）票类业务
开展支票业务检查重点检查受理支票印鉴预留印鉴否相符存款领购支票否规定收回剩余空白支票剪角作废等
（三）跨业合作类业务
开展保险代理业务专项检查重点检查柜台保险代理员代理资格办理代理保险业务否存合规等
（四）柜台会计结算类业务
1开展全面结算中间业务检查重点检查支票业务汇兑业务社（行）部业务银行卡业务等
2开展击银行卡非法买卖专项活动
（五）员工异常行排查
1开展九种风险排查存九种行员工进行重点排查
2违规事第二职业商办企业违反劳动纪律联动
整治工作
3员工非法集资风险排查
（六）类
开展网络安全查
四工作开展情况
述已立项项目中已开始：
（）1月份开展九种排查重事项报备制度落实员工异常行进行排查没新发现存九种情况员工
（二）3月份开展福祥便民卡业务检查全县农商行福祥便民卡业务进行全面检查检查业务笔数 笔金额 万元中存问题业务笔数 笔金额 万元截止2015年3月 笔问题贷款已整改位没形成案件损失
（三）4月份开展营业网点重点风险排查工作重点行营业网点存贷跨区域贷款情况额贷款占情况新增良贷款情况涉民间融资贷款客户情况进行风险排查
1网点存贷情况截止排查时段行存贷例6474中存贷75网点19存贷75（含）100网点2存贷100（含）网点2存贷占情况分析占75网点绝数济相落边远山区网点济源仅农作物贷款单额农户贷款限资金利致存贷占高存贷占75（含）100 XY两支行X存贷8869Y支行存贷占7729两网点位县城县城政治济文化中心商贾云集济活跃流动口较存款贷款投放体工商户占较高存贷占100（含）网点2总行营业部存贷占54581发放额企业贷款体工商户贷款单笔贷款1000万元单户贷款余额1380万元额贷款营效益抵押足值旦出现营风险第款源足值会造成贷款损失：二X支行存贷11137该支行位县城存款资源富足贷款投放意识清晰限资金限度
2跨区域贷款情况截止排查时段行跨区域贷款1309笔金额2917450万元中跨乡镇贷款1292笔金额270085万元跨县域贷款17笔金额2166万元跨区域贷款形态正常1305笔金额2916517万元良4笔金额933万元跨区域贷款占贷款总额20网点9占2050网点8占50网点6年县济发展活跃迅猛招商引资更成绩斐然行力支持济发展投放定跨区域贷款跨区域贷款基合规信贷质量状态较
3额贷款占情况截止排查时段行额贷款41笔占062金额25148万元占2141形态正常41笔金额25814万元没出现良额贷款占总贷款余额30网点23占3050网点1额贷款网点建立额贷款理台账进行踪理时解营状况便第时间掌握贷款风险状态确保信贷资金规范安全没发现违规行
4两年新增良贷款情况截止排查时段行新放贷款形成良57笔金额846万元检查中发现新放贷款形成良原结欠利息导致贷款形成良农户月结付利息意识较弱农户款外出工认贷款期限未时连带利偿抵押贷款户营程中营家庭遭受意外资金暂时受困时结付利息导致贷款形成良
5涉民间融资贷款客户情况次排查未发现行涉民间融资客户总体信贷资金运良
（四）4月份开展整治信贷领域正风活动次活动总行收集调查问卷230份未发现索取收受者名占信贷客户财物吃卡行
（五）4月份开展违规事第二职业商办企业违反劳动纪律联动整治工作通员工排查没发现员工存违规事第二职业商办企业现象没发现严重违反劳动纪律行
（六）4月份开展击银行卡非法买卖专项行动行2013年1月1日（含）开立福祥记卡福祥便民卡业务进行全面检查没发生银行卡相关案件诉讼投诉案例没发现银行卡非法买卖行
（七）5月份开展良贷款责追究专项行动期贷款收回率低9814实行停岗清收笔200元进行处罚罚款7400元
(八)5月份开展非法集资风险专项排查通辖24营业网点机关职部门岗员工全面排查行部员工贷款119笔115931万元未发现贷款参非法集资情况未发现员工参非法集资民间融资情况
(九)6月份开展关金融机构网络安全查行系统情况网络安全理情况技术防护情况应急工作情况宣传教育培训情况Windows XP停止安全服务应工作情况数泄密系统控制情况安全问题整改等方面进行查严防信息网络风险
县农商行2015年半年案件防控工作开展情况汇报足处敬请批评指正
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二〇五年半年案件风险排查情况报告
根省联社办公室转发湖南银监会办公室关印发银行业金融机构风险排查理办法通知（湘信联办2014218号）文件精神工作求确保县农商行快发展总行结合工作实际年初制定案防工作计划明确案件风险排查重点现2015年半年案件风险排查情况报告：
组织领导
切实做案件防控工作XX农商银行成立案件防控治理工作领导组董事长组长班子成员副组长成员总行部门理支行行长组成监事长具体分项工作
二案件防控工作目标
1确保发生金融济类案件发生黄赌毒黑等涉治安刑事类案件发生盗抢火交员伤亡等责事发生重社会影响维稳事件发生违规参加民间贷融资商办企业等九种事件发生违背中央八项规定六项禁令四风建设事件
2抓员工职业道德建设组织开展员工职业道德教育农商行系统营造良学法懂法守法法合规营良氛围
3加强制度执行力建设继续突出抓四项制度落实位继续抓案防制度执行力突查工作
三案件排查工作规划
年初业务部门稽核监察部门业务条线岗位职责制定案件风险排查项目明确案防工作计划
根监部门省联社工作部署积极开展案件风险排查工作具体已立项项目：
（）信贷类业务
1三办法指引贷款新规落实情况专项检查
2500万元（含）额贷款专项检查
3期贷款收回率专项检查
4良贷款问责追责专项检查
5核销（置换）贷款专项检查
6福祥便民卡业务检查
7跨区域贷款情况风险排查
8整治信贷领域正风专项排查
（二）票类业务
开展支票业务检查重点检查受理支票印鉴预留印鉴否相符存款领购支票否规定收回剩余空白支票剪角作废等
（三）跨业合作类业务
开展保险代理业务专项检查重点检查柜台保险代理员代理资格办理代理保险业务否存合规等
（四）柜台会计结算类业务
1开展全面结算中间业务检查重点检查支票业务汇兑业务社（行）部业务银行卡业务等
2开展击银行卡非法买卖专项活动
（五）员工异常行排查
1开展九种风险排查存九种行员工进行重点排查
2违规事第二职业商办企业违反劳动纪律联动
整治工作
3员工非法集资风险排查
（六）类
开展网络安全查
四工作开展情况
述已立项项目中已开始：
（）1月份开展九种排查重事项报备制度落实员工异常行进行排查没新发现存九种情况员工
（二）3月份开展福祥便民卡业务检查全县农商行福祥便民卡业务进行全面检查检查业务笔数 笔金额 万元中存问题业务笔数 笔金额 万元截止2015年3月 笔问题贷款已整改位没形成案件损失
（三）4月份开展营业网点重点风险排查工作重点行营业网点存贷跨区域贷款情况额贷款占情况新增良贷款情况涉民间融资贷款客户情况进行风险排查
1网点存贷情况截止排查时段行存贷例6474中存贷75网点19存贷75（含）100网点2存贷100（含）网点2存贷占情况分析占75网点绝数济相落边远山区网点济源仅农作物贷款单额农户贷款限资金利致存贷占高存贷占75（含）100 XY两支行X存贷8869Y支行存贷占7729两网点位县城县城政治济文化中心商贾云集济活跃流动口较存款贷款投放体工商户占较高存贷占100（含）网点2总行营业部存贷占54581发放额企业贷款体工商户贷款单笔贷款1000万元单户贷款余额1380万元额贷款营效益抵押足值旦出现营风险第款源足值会造成贷款损失：二X支行存贷11137该支行位县城存款资源富足贷款投放意识清晰限资金限度
2跨区域贷款情况截止排查时段行跨区域贷款1309笔金额2917450万元中跨乡镇贷款1292笔金额270085万元跨县域贷款17笔金额2166万元跨区域贷款形态正常1305笔金额2916517万元良4笔金额933万元跨区域贷款占贷款总额20网点9占2050网点8占50网点6年县济发展活跃迅猛招商引资更成绩斐然行力支持济发展投放定跨区域贷款跨区域贷款基合规信贷质量状态较
3额贷款占情况截止排查时段行额贷款41笔占062金额25148万元占2141形态正常41笔金额25814万元没出现良额贷款占总贷款余额30网点23占3050网点1额贷款网点建立额贷款理台账进行踪理时解营状况便第时间掌握贷款风险状态确保信贷资金规范安全没发现违规行
4两年新增良贷款情况截止排查时段行新放贷款形成良57笔金额846万元检查中发现新放贷款形成良原结欠利息导致贷款形成良农户月结付利息意识较弱农户款外出工认贷款期限未时连带利偿抵押贷款户营程中营家庭遭受意外资金暂时受困时结付利息导致贷款形成良
5涉民间融资贷款客户情况次排查未发现行涉民间融资客户总体信贷资金运良
（四）4月份开展整治信贷领域正风活动次活动总行收集调查问卷230份未发现索取收受者名占信贷客户财物吃卡行
（五）4月份开展违规事第二职业商办企业违反劳动纪律联动整治工作通员工排查没发现员工存违规事第二职业商办企业现象没发现严重违反劳动纪律行
（六）4月份开展击银行卡非法买卖专项行动行2013年1月1日（含）开立福祥记卡福祥便民卡业务进行全面检查没发生银行卡相关案件诉讼投诉案例没发现银行卡非法买卖行
（七）5月份开展良贷款责追究专项行动期贷款收回率低9814实行停岗清收笔200元进行处罚罚款7400元
(八)5月份开展非法集资风险专项排查通辖24营业网点机关职部门岗员工全面排查行部员工贷款119笔115931万元未发现贷款参非法集资情况未发现员工参非法集资民间融资情况
(九)6月份开展关金融机构网络安全查行系统情况网络安全理情况技术防护情况应急工作情况宣传教育培训情况Windows XP停止安全服务应工作情况数泄密系统控制情况安全问题整改等方面进行查严防信息网络风险
县农商行2015年半年案件防控工作开展情况汇报足处敬请批评指正
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