农商行合规风险理部工作总结
2013年合规风险理部省联社农商行委正确领导级部门关心支持通全行员工努力合规意识增强创建工作稳步推进风险理工作进步提升流程银行建设工作全面启动项制度进步完善项流程优化项工作基成年初计划**县村商行快发展做出积极贡献现合规风险理部年开展工作总结汇报：
基情况
合规风险理部第二道风险防线职责合规理风险理合规审核违规积分理法律事务标准行社创建理等工作时流程合规风险理系统进行理维护合规风险理标准行社创建工作提供电子化办公台提高理力理水合规风险理部配2中1抽调资产理部面手足事务情况合规部积极效推动项工作开展完成年初工作计划
二项工作开展情况
()积极稳妥推进流程银行建设
1省联社求年4月份开始行选派2名工作员**农合行参加流程银行建设工作学9月份结束先6次现场观摩**农合行流程银行建作法方法方法验带回行达学致行启动流程银行建设工作坚实基础
2认真参加培训组织行开展培训工作10月18日董事长带队行长合规部负责参加省联社组织培训11月5日行长带队流程办成员参加省联社组织业务骨干培训班
11月13日行组织战略澄清阶段培训11月20日组织行开展战略澄清阶段实际操作培训11月27日组织行战略训练营培训受训培训全行职工解流程银行建设概念理方法流程银行建设干什底样做业务发展作全行员工思想根性转变流程银行建设发展需金融改革必路企业做做强发展趋势
311月29日行流程银行建设工作动员会召开标致行流程银行建工作开始起动月行领导志关心支持流程银行建设已进入战略澄清阶段目前正分析行外部环境行发展机遇挑战存优势劣势通SWOT分析找出原制定行未三年发展规划明年元月份落实施
4合规部牵头审核总行部门现行项规章制度进行次梳理实行废改立年修订129制度基础增加40制度办法累计达169项制度基涵盖农商行业务领域形成制度规章办事理原促进农商行项业务快发展
5流程银行建设农村银行改革发展项重举措流程银行建起点没终点项循序渐进断完善程行省联社正确指导遵循先试点推广先重点全面先优化完善原积极稳妥开展实施流程银行建设工作根身工作需参观行社做法验深入领会稳步推进做出身特色
(二) 扎实推进标准基层行社创建工作
1根省联社求制定**农商行标准基层行社创建三年工作规划求支行始终遵循省联社提出基础抓规范提素质促发展创建指导思想五规范做创建工作抓手精心组织全力推动促进行创建工作步伐创建效果三年扎实推进全行基础理水持续提高风险防控力逐步增强员工合规意识断提高服务水社会形象显著提升着力增强风险导型营理水全力推动全行合规营台阶理水等级造批精品支行网点
2季考评动态理2013年度计开展2次标准行社创建工作考评计考评36支行次发出考评通报二期存问题全行通报曝光根省联社**省农村合作金融机构标准基层行社创建验收考评实施细（2012版）（**农信联发〔2012〕104号）规定标准行社等级效期般超3年2011年12月31日前已取相应等级支行效期2013年6月底原等级重新申报行10月8日开展期周标准行社创建验收工作根五规范容逐条考核验收终确定支行等级存问题逐行发督查整改通知书通报全县引起支行高度重视更加力推动年标准行社创建工作找准问题补差补缺迎头赶12月2日－3日塔畈王河两家支行申报级二级支行进行验收根验收结果两家支行达相应申报等级
3严格求标准认真开展验收制定**农商行标准基层行社创建等级验收方案根**省农村合作金融机构标准基层行社创建等级确认实施细求申报级二级创建单位良贷款超超58支行予验收总行支行申报材料基础进行认真复审良贷款现场复查通复查剔二家支行
申报验收资格确认塔畈王河二家支行验收象
4确保创建成果等级逐年提升2013年底行达级标准支行5家二级标准支行7家三级标准支行6家创建等外级全部达三级消灭创建空白行目标创建质量等级逐年提升支行争先进位意识提高
(三) 扎实推进合规年建设活动
1认真贯彻落实省联社安庆监分局开展合规建设年活动项求全面提升合规理水保障项营理工作利开展实现业务稳安全持续发展根省市银监局求**省农村合作金融机构开展合规建设年活动方案(**农信联发〔2013〕71号)总体布置年6月初开展合规建设年活动成立组织制订方案总行成立合规建设年活动领导组总行委书记董事长组长领导班子成员副组长部门负责成员负责合规建设年活动日常工作根相关工作求结合行实际情况总行制订合规建设年活动实施方案二层层动员参总行6月20日组织召开合规建设年动员会传达安庆银监分局开展合规建年活动会议精神三加强宣传营造活动氛围支行托电子显示屏宣传栏支行活动情况开展情况进行踪宣传风险合规理部定期转发监部门省联社行合规建设年活动开展情况简报风险提示书等保证政策执行位制度落实位
2组织合规培训测试年初已制定年度培训计划组织开展次合规建设题学培训活动年计开展合规培训4次受训员达300次员工集中学时间支行部根实际工作情况确保周少2时利合规风险理系统
台总行根职工学情况适时组织合规测试季开展合规测试次测试情况全行通报测试结果员工岗位调整竞聘提拔绩效考核等进行挂钩
3强化制度建设规范操作流程根合规建设年活动会议精神行年制订129项制度办法基础年部门先制订40项制度办法项制度更加清晰职责更加明确流程更加精细服务更加规范保障项业务快速发展
4扎实推进合规建设年活动总行条线支行聘请合规督导员充分发挥合规督导员作季召开合规督导员联席会议通报季度存合规风险情况布置季度工作更加力推动合规文化建设落实合规建设年工作总行先开展控检查专项检查突击检查会计基础业务专项检查信贷检查等系列检查活动效发挥三道防线作确保合规政策折扣执行营造合规讲规守规
(四) 深入开展合规风险排查推进违规积分理
1根**银监局关开展银行业合规建设年活动通知（**银监发[2013]19号）求行准确理解握合规风险信风险操作风险市场风险声誉风险关系季开展合规风险排查排查工作逐笔分析业务营合规性风险理性客户交易手风险变化性等素找出违规点风险点加整改采取控制措施
2推进全行合规理引导员工遵章守纪法合规营根**省农村合作金融机构工作员违规行处理办法结合行实际启动违规积分理工作年4月份制定****农商行违规积分理办法（试行）潜农商银2013（65号）
违规积分办法中列举587条违规积分标准供检查扣分总行已建立台账分支行分登记求支行建立台账根违规情况进行登记降低违规频率减少操作风险违规者付出成
(五) 认真做额贷款出账前审核工作
贷款新规总行求合规部50万元贷款发放前进行审核防止贷款手续齐全虚构交易象款途真实抵押担保登记实等情况开展审查存瑕疵贷款杜绝入账前112月份累计审核额贷款965笔金额225233万元全年审查未入账贷款15笔金额1700万元抵押物足提供物品(集体土)准抵押贷款出账交易手合规贷款更力保正贷款手续合规途真实抵押登记手续支行员工陪办理进步防范信贷风险操作风险全年基层支行提供法律咨询 36次审查纠正合文4行次
(六) 认真做诉讼理工作
2013年度诉讼工作严格**农村商业银行诉讼收贷工作规（暂行）求开展合规部负责额标诉讼外部衔接沟通半年配合良贷款清收中心法收贷工作抽调合规部法律工作员帮助协调清收截12月中旬全年累计诉讼贷款178笔金额3587万元收回92笔金额824万元部分案件正执行中通法律诉讼全县起反响特良贷款清收中心法院联合起逐行住点清收现场开庭强制执行等作法良贷户起震慑作力保障良贷款逐步降势头
(七) 力推进流程合规风险理系统应
1积极参加省联社组织流程合规风险理系统培训学认真领会掌握操作技通培训现场测试年基层会计合规督导员进行标准行社考评验收申报模块培训支行标准行社创建工作仅纸质申报流程合规风险理系统中申报条线部门进行复评终提交合规部确认流程化操作流程合规风险理系统工作中力帮手
2认真实施达学致通系统学培训合规部时总行部门职责岗位职责重新制订项规章制度录入该系统便全行员工系统查找时法律诉讼违规积分等信息录入该系统资源享广泛应
3通流程合规风险理系统省联社组织高般员工测试1次总行全行员工进行合规测试3次提高高风险理力节约成促进员工加强学决心系统成员工良师益友
(八) 积极协调外部监部检查工作认真撰写相关调研报告
2013年合规部认真配合银监部门行省联社审稽中心项检查提供检查资料进行协调构通时撰写调查报告相关材料全年撰写****农村商业银行部控制评估报告****农村商业银行关开展控强化年活动工作总结报告****农村商业银行2012—2016年风险理达标提升规划报告****农村商业银行规范营专项治理工作总结报告****农村商业银行2012年风险评估报告
****农村商业银行执行民银行关规定情况评报告****农村商业银行标准行社创建工作调研****农村商业银行关开展合规建设年活动半年度工作总结等报告通报告更加力反映**农商行工作作风取外部监部门级理部门认充分展示**农商行精神风貌工作状态时更加促进做身工作查找足时解级理部门工作动态
三存问题步算
根商业银行控求业务发展控应先行理念风险控原合规风险部门岗位职责风险理工作存诸足需断加强学全面掌握法律法规提高金融知识面做合格理者
省联社编制流程银行体系建设概念模糊风险理认识清需进步加强学二企业合规文化建设没更深层次开展建立合规文化某力量家事做起身做起办笔业务做起引导全县员工常抓懈三标准行社创建工作均衡全县出现热冷局面基层支行领导关心较少加考核力度关健四支行良贷款反弹较前清增根省联社制定新标准规定影响验收创建工作真正实施起难推动五流程合规风险理系统运频率高总行相关部门检查方案结果未时录入支行系统重视够员工甚系统会操作六违规积分未真正开展部门检查时未进行违规积分登记登记表未提交合规部七合规部事务较员少实行全面风险理难度专项工作领导求时作影响全行
整体工作
工作中存足新年里更加勤奋学努力工作时俱进加合规理力度推进全面风险理流程银行建设做出更贡献
合规风险理部
2013年12月10日
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2013年合规风险理部省联社农商行委正确领导级部门关心支持通全行员工努力合规意识增强创建工作稳步推进风险理工作进步提升流程银行建设工作全面启动项制度进步完善项流程优化项工作基成年初计划**县村商行快发展做出积极贡献现合规风险理部年开展工作总结汇报：
基情况
合规风险理部第二道风险防线职责合规理风险理合规审核违规积分理法律事务标准行社创建理等工作时流程合规风险理系统进行理维护合规风险理标准行社创建工作提供电子化办公台提高理力理水合规风险理部配2中1抽调资产理部面手足事务情况合规部积极效推动项工作开展完成年初工作计划
二项工作开展情况
()积极稳妥推进流程银行建设
1省联社求年4月份开始行选派2名工作员**农合行参加流程银行建设工作学9月份结束先6次现场观摩**农合行流程银行建作法方法方法验带回行达学致行启动流程银行建设工作坚实基础
2认真参加培训组织行开展培训工作10月18日董事长带队行长合规部负责参加省联社组织培训11月5日行长带队流程办成员参加省联社组织业务骨干培训班
11月13日行组织战略澄清阶段培训11月20日组织行开展战略澄清阶段实际操作培训11月27日组织行战略训练营培训受训培训全行职工解流程银行建设概念理方法流程银行建设干什底样做业务发展作全行员工思想根性转变流程银行建设发展需金融改革必路企业做做强发展趋势
311月29日行流程银行建设工作动员会召开标致行流程银行建工作开始起动月行领导志关心支持流程银行建设已进入战略澄清阶段目前正分析行外部环境行发展机遇挑战存优势劣势通SWOT分析找出原制定行未三年发展规划明年元月份落实施
4合规部牵头审核总行部门现行项规章制度进行次梳理实行废改立年修订129制度基础增加40制度办法累计达169项制度基涵盖农商行业务领域形成制度规章办事理原促进农商行项业务快发展
5流程银行建设农村银行改革发展项重举措流程银行建起点没终点项循序渐进断完善程行省联社正确指导遵循先试点推广先重点全面先优化完善原积极稳妥开展实施流程银行建设工作根身工作需参观行社做法验深入领会稳步推进做出身特色
(二) 扎实推进标准基层行社创建工作
1根省联社求制定**农商行标准基层行社创建三年工作规划求支行始终遵循省联社提出基础抓规范提素质促发展创建指导思想五规范做创建工作抓手精心组织全力推动促进行创建工作步伐创建效果三年扎实推进全行基础理水持续提高风险防控力逐步增强员工合规意识断提高服务水社会形象显著提升着力增强风险导型营理水全力推动全行合规营台阶理水等级造批精品支行网点
2季考评动态理2013年度计开展2次标准行社创建工作考评计考评36支行次发出考评通报二期存问题全行通报曝光根省联社**省农村合作金融机构标准基层行社创建验收考评实施细（2012版）（**农信联发〔2012〕104号）规定标准行社等级效期般超3年2011年12月31日前已取相应等级支行效期2013年6月底原等级重新申报行10月8日开展期周标准行社创建验收工作根五规范容逐条考核验收终确定支行等级存问题逐行发督查整改通知书通报全县引起支行高度重视更加力推动年标准行社创建工作找准问题补差补缺迎头赶12月2日－3日塔畈王河两家支行申报级二级支行进行验收根验收结果两家支行达相应申报等级
3严格求标准认真开展验收制定**农商行标准基层行社创建等级验收方案根**省农村合作金融机构标准基层行社创建等级确认实施细求申报级二级创建单位良贷款超超58支行予验收总行支行申报材料基础进行认真复审良贷款现场复查通复查剔二家支行
申报验收资格确认塔畈王河二家支行验收象
4确保创建成果等级逐年提升2013年底行达级标准支行5家二级标准支行7家三级标准支行6家创建等外级全部达三级消灭创建空白行目标创建质量等级逐年提升支行争先进位意识提高
(三) 扎实推进合规年建设活动
1认真贯彻落实省联社安庆监分局开展合规建设年活动项求全面提升合规理水保障项营理工作利开展实现业务稳安全持续发展根省市银监局求**省农村合作金融机构开展合规建设年活动方案(**农信联发〔2013〕71号)总体布置年6月初开展合规建设年活动成立组织制订方案总行成立合规建设年活动领导组总行委书记董事长组长领导班子成员副组长部门负责成员负责合规建设年活动日常工作根相关工作求结合行实际情况总行制订合规建设年活动实施方案二层层动员参总行6月20日组织召开合规建设年动员会传达安庆银监分局开展合规建年活动会议精神三加强宣传营造活动氛围支行托电子显示屏宣传栏支行活动情况开展情况进行踪宣传风险合规理部定期转发监部门省联社行合规建设年活动开展情况简报风险提示书等保证政策执行位制度落实位
2组织合规培训测试年初已制定年度培训计划组织开展次合规建设题学培训活动年计开展合规培训4次受训员达300次员工集中学时间支行部根实际工作情况确保周少2时利合规风险理系统
台总行根职工学情况适时组织合规测试季开展合规测试次测试情况全行通报测试结果员工岗位调整竞聘提拔绩效考核等进行挂钩
3强化制度建设规范操作流程根合规建设年活动会议精神行年制订129项制度办法基础年部门先制订40项制度办法项制度更加清晰职责更加明确流程更加精细服务更加规范保障项业务快速发展
4扎实推进合规建设年活动总行条线支行聘请合规督导员充分发挥合规督导员作季召开合规督导员联席会议通报季度存合规风险情况布置季度工作更加力推动合规文化建设落实合规建设年工作总行先开展控检查专项检查突击检查会计基础业务专项检查信贷检查等系列检查活动效发挥三道防线作确保合规政策折扣执行营造合规讲规守规
(四) 深入开展合规风险排查推进违规积分理
1根**银监局关开展银行业合规建设年活动通知（**银监发[2013]19号）求行准确理解握合规风险信风险操作风险市场风险声誉风险关系季开展合规风险排查排查工作逐笔分析业务营合规性风险理性客户交易手风险变化性等素找出违规点风险点加整改采取控制措施
2推进全行合规理引导员工遵章守纪法合规营根**省农村合作金融机构工作员违规行处理办法结合行实际启动违规积分理工作年4月份制定****农商行违规积分理办法（试行）潜农商银2013（65号）
违规积分办法中列举587条违规积分标准供检查扣分总行已建立台账分支行分登记求支行建立台账根违规情况进行登记降低违规频率减少操作风险违规者付出成
(五) 认真做额贷款出账前审核工作
贷款新规总行求合规部50万元贷款发放前进行审核防止贷款手续齐全虚构交易象款途真实抵押担保登记实等情况开展审查存瑕疵贷款杜绝入账前112月份累计审核额贷款965笔金额225233万元全年审查未入账贷款15笔金额1700万元抵押物足提供物品(集体土)准抵押贷款出账交易手合规贷款更力保正贷款手续合规途真实抵押登记手续支行员工陪办理进步防范信贷风险操作风险全年基层支行提供法律咨询 36次审查纠正合文4行次
(六) 认真做诉讼理工作
2013年度诉讼工作严格**农村商业银行诉讼收贷工作规（暂行）求开展合规部负责额标诉讼外部衔接沟通半年配合良贷款清收中心法收贷工作抽调合规部法律工作员帮助协调清收截12月中旬全年累计诉讼贷款178笔金额3587万元收回92笔金额824万元部分案件正执行中通法律诉讼全县起反响特良贷款清收中心法院联合起逐行住点清收现场开庭强制执行等作法良贷户起震慑作力保障良贷款逐步降势头
(七) 力推进流程合规风险理系统应
1积极参加省联社组织流程合规风险理系统培训学认真领会掌握操作技通培训现场测试年基层会计合规督导员进行标准行社考评验收申报模块培训支行标准行社创建工作仅纸质申报流程合规风险理系统中申报条线部门进行复评终提交合规部确认流程化操作流程合规风险理系统工作中力帮手
2认真实施达学致通系统学培训合规部时总行部门职责岗位职责重新制订项规章制度录入该系统便全行员工系统查找时法律诉讼违规积分等信息录入该系统资源享广泛应
3通流程合规风险理系统省联社组织高般员工测试1次总行全行员工进行合规测试3次提高高风险理力节约成促进员工加强学决心系统成员工良师益友
(八) 积极协调外部监部检查工作认真撰写相关调研报告
2013年合规部认真配合银监部门行省联社审稽中心项检查提供检查资料进行协调构通时撰写调查报告相关材料全年撰写****农村商业银行部控制评估报告****农村商业银行关开展控强化年活动工作总结报告****农村商业银行2012—2016年风险理达标提升规划报告****农村商业银行规范营专项治理工作总结报告****农村商业银行2012年风险评估报告
****农村商业银行执行民银行关规定情况评报告****农村商业银行标准行社创建工作调研****农村商业银行关开展合规建设年活动半年度工作总结等报告通报告更加力反映**农商行工作作风取外部监部门级理部门认充分展示**农商行精神风貌工作状态时更加促进做身工作查找足时解级理部门工作动态
三存问题步算
根商业银行控求业务发展控应先行理念风险控原合规风险部门岗位职责风险理工作存诸足需断加强学全面掌握法律法规提高金融知识面做合格理者
省联社编制流程银行体系建设概念模糊风险理认识清需进步加强学二企业合规文化建设没更深层次开展建立合规文化某力量家事做起身做起办笔业务做起引导全县员工常抓懈三标准行社创建工作均衡全县出现热冷局面基层支行领导关心较少加考核力度关健四支行良贷款反弹较前清增根省联社制定新标准规定影响验收创建工作真正实施起难推动五流程合规风险理系统运频率高总行相关部门检查方案结果未时录入支行系统重视够员工甚系统会操作六违规积分未真正开展部门检查时未进行违规积分登记登记表未提交合规部七合规部事务较员少实行全面风险理难度专项工作领导求时作影响全行
整体工作
工作中存足新年里更加勤奋学努力工作时俱进加合规理力度推进全面风险理流程银行建设做出更贡献
合规风险理部
2013年12月10日
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