**财务公司票池需求确认讨
会议纪
会议时间：2016年3月25日 917时
会议点：**集团财务公司二楼会议室
参会员：**财务公司：***
友软件公司：***
会议记录：***
会议题：**财务公司升级项目实施事项计划沟通讨
会议容
会议**财务公司需求容划分进行讲解票池功模块系统网银端核心端系统显示进行演示票池需求文档模块进行梳理相应会议容进行整理具体容：
1收票登记
标准产品： 成员单位网银端收票登记>成员单位网银端票托申请>财务公司核心端票托处理
需求中：成员单位网银端收票登记>财务公司核心端收票登记>成员单位网银端票托申请>财务公司核心端票托处理
次会议（160115）中提出需客户确认否掉 推核心端收票登记
excel导入否需写日志 根客户需 选择性写日志文件中
excel重复导处理
导入时：数唯性规：票号+持票 ？？？
（1）网银端收票登记增加导入功
（2）通网银端核心端收票登记功
（3）核心端收票登记录入持票交易手票
（4）网银端收票登记节点票步功核心端网银端票池保持致
（5）收票登记否需统入口
（6）现导入格式否满足求
（7）网银端导入收票登记财务公司否需走审批流程
（8）导入功日志级求UAP标准产品日志否满足客户需求
（9）财务公司否直接开银行承兑汇票（代开银承）
（10）财务公司系统银行票业务建行票托池接建行接应技术员
（11）成员单位票托财务公司银行说持票否**财务公司
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）核心收票登记需录入功
（2）唯性：票号+持票
（3）果核心端录入收票登记需步网银系统成员单位票
（4）核心收票登记需增加审批功
（5）网银端核心端需导入功导入格式续现场顾问结算部进步确认
（6）现UAP日志满足需求
（7）银行票托节点需增加导入功需银行做接口增加flag字段记录银行返回状态等信息
（8）财务公司银行成员单位签订单方协议财务公司开银行承兑汇票代开银承
（9）成员单位票托财务公司银行说持票该成员单位
（10）财务公司银行票业务成员单位
（11）张票应该两状态成员单位财务公司间票状态财务公司银行间票状态成员单位前者票状态
2票领
动挑票底该实现（前期意沟通：希根张数金额动筛选出金额差定范围票应该结合业务求否应该期日期者余客户关心素排序呢）果成员单位领池中意满足金额票话否需做控制超出该成员单位持票金额总
(1)网银端填领票金额领金额具体值该票金额领银承领商承（质押已领票）
(2)核心查询票根票金额范围进行查询查询出财务公司手工挑票
(3)挑票规（日期金额等挑票具体规）
(4)考虑信贷质押票进行贷款预留接口
(5)票台账处理
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)网银端成员单位领票填具体领金额
(2)票领节点增加领金额期日期查询条件财务公司手工进行查询列出符合条件票财务公司挑票
(3)查询条件：金额期日期存放银行票状态
(4)票领条件：托状态票成员单位领持票单位票
(5)查询结果中默认领票放前面领票放面票状态进行排序
(6)暂考虑信贷质押进行贷款
3票背书
财务公司核心端背书处理节点
背书处理系统动变更持票否区分背书单位部成员单位外部单位系统已变更持票推 票登记申请 单
票领处理做背书处理时制单参票领处理做现系统样手工制单选择客户然选择票（样话做持票该成员单位票做背书领成员单位票法做背书处需确认改造该节点）
（1）核心增加票背书业务流程网银端发起财务公司财务进行审批
（2）背书持票变更变更持票部成员单位推张收票登记 变更持票第三方出票池
（3）背书持票单位票（领单位票）
（4）背书集团外部单位需发银行指令
（5）银行票状态符情况处理（增加票状态变更节点）
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）成员单位必须票领回背书持票单位票
（2）核心端增加票背书通网银核心端票背书业务
（3）财务公司需审批成员单位提交票背书申请
（4）票背书部成员单位间进行背书背书变更持票时推张收票登记
（5）成员单位票第三位系统实现
4票质押（成员单位财务公司质押）
原始需求文档中写道：成员单位托池中票做质押票托银行做质押否前面说 成员单位已领票 矛盾呢处需确认票状态时做质押申请
银行处理完票质押指令做质押开票（推开票登记）处需确认否推开票登记
（1）票做质押理求票必须先托财务公司票时候领回已领票做质押（托否质押否需领）
（2）质押开票什转质押开票推张开票登记(票拆票开新票新票期日拆法)
（3）财务公司银行质押财务公司票池票做质押（成员单位托财务公司票做质押）
（4）张票部网银端财务公司端票状态否致
（5）成员单位会会登录银行票系统
（6）预留信贷业务法透等业务接口
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）成员单位端托状态票做质押
（2）做质押成员单位票状态应该质押财务公司张票银行做托种场景财务公司票状态应该托
（3）质押贷款信贷接口
（4）质押开票票拆票旧票质押状态成员单位新开票票期时间必须旧票期时间财务公司必须先收款付款（期旧票先做托收成员单位发托收申请财务公司进行审核部账户先收旧票钱付新票钱账户明细账两条先收支）
（5）财务公司票池票财务公司银行做质押
（6）银行票质押银行做交互需载银行状态做质押解质押需银行发指令
（7）银行票质押需推张银行保证金存入单银行保证金账务处理需发银行指令需确认银行否开通保证金账户接口
5票贴现
成员单位网银端贴现申请应节点（贴现申请贴现处理没新增钮）贴现申请生成单
财务公司核心端贴现处理应节点（贴现合贴现发放）贴现处理时网银端贴现申请推式生成单
贴现申请保存时占授信授信单字段体现
银行处理完贴现指令财务公司结算部进行收息放款（推张收款结算单）处需确认否推收款结算单推送时机（触发载指令状态推送单）果推送收款结算单该收款结算单相关字段取数逻辑需详细出说明（贴现处理单收款结算单中字段应关系）
贴现申请贴现：①集团发银行②集团外发银行
贴现：成员单位财务公司贴现出池银行贴现出池
详细解释逻辑认类贴现需银行发送指令果约束系统中体现出池池子指银行托池
(1)网银端增加贴现申请节点
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1) 贴现申请成员单位发起财务公司发起网银端需增加贴现申请节点通核心贴现申请流程
(2)系统直贴需发银行指令（部成员单位贴现）
(3)外部单位财务公司贴现需放银行指令
(4)方案：贴现付款收款通现金理付结收结单实现
方案二：贴现付款直接银企直连做接口单增加结算方式字段通结算方式控制否走银企接口
6票托收
预警：出详细说明预警条件列出预警显示字段
银行处理完托收指令成员单位付款（推张收款结算单委托收款单）处需确认底推什单推送单票托收处理单中字段应关系
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）财务公司核心端增加票托收功
（2）银行处理完托收付笔钱财务公司银行账户通收结者委托收实现然财务公司付钱成员单位
（3）核心银行票托收节点增加解付钮点击解付钮代表着银行真正回款时单需字段标识
7票贴现
贴现行接口开放处银行交互部分断开
（1）客户确认行否开放否实现行接口
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)转帖现协议节点增加贴现回购日期字段
(2)业务类型增加回购式转贴现贴入回购式转贴现贴出
(3)根回购日期做票期预警
(4)线业务需行做接口
(5)付款类业务直接原先银企直连通通银行付款收款类业务通银行账单实现收款（考虑银企直连接口）
8票承兑
财务公司信贷部开票处理应系统中节点（开票办？票签发？）
票开立承兑系统中体现（承兑票期处理付款结算单）
承兑：解付前需预警提示请出详细预警条件预警时显示字段
（1）增加保证金账户类型
（2）票账户接口参保证金类型账户保证金账户中钱动
（3）保证金账户票台账需应
（4）保证金账户否需计息
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）核心端开票办节点子表中需增加手续费例例计费
（2）保证金账户活期计息定期者通知计息（目前走活期类型）
（3）笔票占保证金额度明细解付时保证金解付额度明细需应
（4）贷款开票授信额度
9票签发
票签发新增空白票接口请详细说明该接口应该实现功
系统时根设定扣款例动扣收手续费风险敞口费：否动生成付款结算单金额分手续费敞口费应金额
持票变更：请出详细说明
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)票签发增加手续费字段带出开票单中手续费敞口费保证金字段
(2)签发时候扣相应手续费敞口费保证金
(3)票签发空白票接口需现场顾问客户进步确认
A否需理空白票
B 空白票票签发接口实现
10票解付
友针需求进行提问
根承兑动解付：动解付
财务公司签发票期解付动解付动扣款优先扣保证金（扣存入时应笔保证金做保证金逐笔清晰保证金利息累计定程度调出成员单位）保证金户余额够扣结算户余额够差额转逾期贷款合罚息扣滞纳金
处次会议商讨做成动扣款该操作逆客户确认否做成动逐步选择账户扣款
请出预警提醒条件
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）期优先扣保证金账户扣保证金账户占时候台账
A 保证金账户余额充足直接解付
B 保证金账户余额足+结算账户余额充足先扣保证金账户扣结算账户票解付
C保证金账户余额足+结算账户余额足扣保证金结算账户差额转逾期贷款
（2）释放授信额度处理针述C场景差额部分款时候释放授信额度需信贷做特殊处理（差额部分推出合放款单计逾期利息罚息）
（3）增加动解付台务根票期日期进行动解付
（4）财务公司成员单位开票流转外部单位期外部单位找财务公司兑付
付款（分部外部单位场景）
贴现 期 转贴现卖出
（5）票解付时候没提扣整数倍余额商0余数情况应该扣整数留百
11报表
张报表请出查询条件展示数（数样表）取数规目前出张表具体类报表未出
表中需确认字段（取数规）
票类型
票源
存放点
会议结
友软件**财务公司针票池需求讨结合网银端核心端现功节点续回公司部研发组进行需求分析需求设计开发员估计需求开发难点开发进程进行项目整体设计项目整体实施方进度项目理王立金带队需求设计易佩珍开发王金花现场实施员赵志伟协助时**财务公司相关票池接员全程配合确保项目整体进度序进行时做客户充分沟通客户周召开项目进度总结会议遇严重影响项目进度问题必时候需双方领导介入解决
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会议纪
会议时间：2016年3月25日 917时
会议点：**集团财务公司二楼会议室
参会员：**财务公司：***
友软件公司：***
会议记录：***
会议题：**财务公司升级项目实施事项计划沟通讨
会议容
会议**财务公司需求容划分进行讲解票池功模块系统网银端核心端系统显示进行演示票池需求文档模块进行梳理相应会议容进行整理具体容：
1收票登记
标准产品： 成员单位网银端收票登记>成员单位网银端票托申请>财务公司核心端票托处理
需求中：成员单位网银端收票登记>财务公司核心端收票登记>成员单位网银端票托申请>财务公司核心端票托处理
次会议（160115）中提出需客户确认否掉 推核心端收票登记
excel导入否需写日志 根客户需 选择性写日志文件中
excel重复导处理
导入时：数唯性规：票号+持票 ？？？
（1）网银端收票登记增加导入功
（2）通网银端核心端收票登记功
（3）核心端收票登记录入持票交易手票
（4）网银端收票登记节点票步功核心端网银端票池保持致
（5）收票登记否需统入口
（6）现导入格式否满足求
（7）网银端导入收票登记财务公司否需走审批流程
（8）导入功日志级求UAP标准产品日志否满足客户需求
（9）财务公司否直接开银行承兑汇票（代开银承）
（10）财务公司系统银行票业务建行票托池接建行接应技术员
（11）成员单位票托财务公司银行说持票否**财务公司
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）核心收票登记需录入功
（2）唯性：票号+持票
（3）果核心端录入收票登记需步网银系统成员单位票
（4）核心收票登记需增加审批功
（5）网银端核心端需导入功导入格式续现场顾问结算部进步确认
（6）现UAP日志满足需求
（7）银行票托节点需增加导入功需银行做接口增加flag字段记录银行返回状态等信息
（8）财务公司银行成员单位签订单方协议财务公司开银行承兑汇票代开银承
（9）成员单位票托财务公司银行说持票该成员单位
（10）财务公司银行票业务成员单位
（11）张票应该两状态成员单位财务公司间票状态财务公司银行间票状态成员单位前者票状态
2票领
动挑票底该实现（前期意沟通：希根张数金额动筛选出金额差定范围票应该结合业务求否应该期日期者余客户关心素排序呢）果成员单位领池中意满足金额票话否需做控制超出该成员单位持票金额总
(1)网银端填领票金额领金额具体值该票金额领银承领商承（质押已领票）
(2)核心查询票根票金额范围进行查询查询出财务公司手工挑票
(3)挑票规（日期金额等挑票具体规）
(4)考虑信贷质押票进行贷款预留接口
(5)票台账处理
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)网银端成员单位领票填具体领金额
(2)票领节点增加领金额期日期查询条件财务公司手工进行查询列出符合条件票财务公司挑票
(3)查询条件：金额期日期存放银行票状态
(4)票领条件：托状态票成员单位领持票单位票
(5)查询结果中默认领票放前面领票放面票状态进行排序
(6)暂考虑信贷质押进行贷款
3票背书
财务公司核心端背书处理节点
背书处理系统动变更持票否区分背书单位部成员单位外部单位系统已变更持票推 票登记申请 单
票领处理做背书处理时制单参票领处理做现系统样手工制单选择客户然选择票（样话做持票该成员单位票做背书领成员单位票法做背书处需确认改造该节点）
（1）核心增加票背书业务流程网银端发起财务公司财务进行审批
（2）背书持票变更变更持票部成员单位推张收票登记 变更持票第三方出票池
（3）背书持票单位票（领单位票）
（4）背书集团外部单位需发银行指令
（5）银行票状态符情况处理（增加票状态变更节点）
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）成员单位必须票领回背书持票单位票
（2）核心端增加票背书通网银核心端票背书业务
（3）财务公司需审批成员单位提交票背书申请
（4）票背书部成员单位间进行背书背书变更持票时推张收票登记
（5）成员单位票第三位系统实现
4票质押（成员单位财务公司质押）
原始需求文档中写道：成员单位托池中票做质押票托银行做质押否前面说 成员单位已领票 矛盾呢处需确认票状态时做质押申请
银行处理完票质押指令做质押开票（推开票登记）处需确认否推开票登记
（1）票做质押理求票必须先托财务公司票时候领回已领票做质押（托否质押否需领）
（2）质押开票什转质押开票推张开票登记(票拆票开新票新票期日拆法)
（3）财务公司银行质押财务公司票池票做质押（成员单位托财务公司票做质押）
（4）张票部网银端财务公司端票状态否致
（5）成员单位会会登录银行票系统
（6）预留信贷业务法透等业务接口
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）成员单位端托状态票做质押
（2）做质押成员单位票状态应该质押财务公司张票银行做托种场景财务公司票状态应该托
（3）质押贷款信贷接口
（4）质押开票票拆票旧票质押状态成员单位新开票票期时间必须旧票期时间财务公司必须先收款付款（期旧票先做托收成员单位发托收申请财务公司进行审核部账户先收旧票钱付新票钱账户明细账两条先收支）
（5）财务公司票池票财务公司银行做质押
（6）银行票质押银行做交互需载银行状态做质押解质押需银行发指令
（7）银行票质押需推张银行保证金存入单银行保证金账务处理需发银行指令需确认银行否开通保证金账户接口
5票贴现
成员单位网银端贴现申请应节点（贴现申请贴现处理没新增钮）贴现申请生成单
财务公司核心端贴现处理应节点（贴现合贴现发放）贴现处理时网银端贴现申请推式生成单
贴现申请保存时占授信授信单字段体现
银行处理完贴现指令财务公司结算部进行收息放款（推张收款结算单）处需确认否推收款结算单推送时机（触发载指令状态推送单）果推送收款结算单该收款结算单相关字段取数逻辑需详细出说明（贴现处理单收款结算单中字段应关系）
贴现申请贴现：①集团发银行②集团外发银行
贴现：成员单位财务公司贴现出池银行贴现出池
详细解释逻辑认类贴现需银行发送指令果约束系统中体现出池池子指银行托池
(1)网银端增加贴现申请节点
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1) 贴现申请成员单位发起财务公司发起网银端需增加贴现申请节点通核心贴现申请流程
(2)系统直贴需发银行指令（部成员单位贴现）
(3)外部单位财务公司贴现需放银行指令
(4)方案：贴现付款收款通现金理付结收结单实现
方案二：贴现付款直接银企直连做接口单增加结算方式字段通结算方式控制否走银企接口
6票托收
预警：出详细说明预警条件列出预警显示字段
银行处理完托收指令成员单位付款（推张收款结算单委托收款单）处需确认底推什单推送单票托收处理单中字段应关系
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）财务公司核心端增加票托收功
（2）银行处理完托收付笔钱财务公司银行账户通收结者委托收实现然财务公司付钱成员单位
（3）核心银行票托收节点增加解付钮点击解付钮代表着银行真正回款时单需字段标识
7票贴现
贴现行接口开放处银行交互部分断开
（1）客户确认行否开放否实现行接口
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)转帖现协议节点增加贴现回购日期字段
(2)业务类型增加回购式转贴现贴入回购式转贴现贴出
(3)根回购日期做票期预警
(4)线业务需行做接口
(5)付款类业务直接原先银企直连通通银行付款收款类业务通银行账单实现收款（考虑银企直连接口）
8票承兑
财务公司信贷部开票处理应系统中节点（开票办？票签发？）
票开立承兑系统中体现（承兑票期处理付款结算单）
承兑：解付前需预警提示请出详细预警条件预警时显示字段
（1）增加保证金账户类型
（2）票账户接口参保证金类型账户保证金账户中钱动
（3）保证金账户票台账需应
（4）保证金账户否需计息
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）核心端开票办节点子表中需增加手续费例例计费
（2）保证金账户活期计息定期者通知计息（目前走活期类型）
（3）笔票占保证金额度明细解付时保证金解付额度明细需应
（4）贷款开票授信额度
9票签发
票签发新增空白票接口请详细说明该接口应该实现功
系统时根设定扣款例动扣收手续费风险敞口费：否动生成付款结算单金额分手续费敞口费应金额
持票变更：请出详细说明
友结合**业务部实际业务整理业务需求
(1)票签发增加手续费字段带出开票单中手续费敞口费保证金字段
(2)签发时候扣相应手续费敞口费保证金
(3)票签发空白票接口需现场顾问客户进步确认
A否需理空白票
B 空白票票签发接口实现
10票解付
友针需求进行提问
根承兑动解付：动解付
财务公司签发票期解付动解付动扣款优先扣保证金（扣存入时应笔保证金做保证金逐笔清晰保证金利息累计定程度调出成员单位）保证金户余额够扣结算户余额够差额转逾期贷款合罚息扣滞纳金
处次会议商讨做成动扣款该操作逆客户确认否做成动逐步选择账户扣款
请出预警提醒条件
友结合**业务部实际业务整理业务需求
（1）期优先扣保证金账户扣保证金账户占时候台账
A 保证金账户余额充足直接解付
B 保证金账户余额足+结算账户余额充足先扣保证金账户扣结算账户票解付
C保证金账户余额足+结算账户余额足扣保证金结算账户差额转逾期贷款
（2）释放授信额度处理针述C场景差额部分款时候释放授信额度需信贷做特殊处理（差额部分推出合放款单计逾期利息罚息）
（3）增加动解付台务根票期日期进行动解付
（4）财务公司成员单位开票流转外部单位期外部单位找财务公司兑付
付款（分部外部单位场景）
贴现 期 转贴现卖出
（5）票解付时候没提扣整数倍余额商0余数情况应该扣整数留百
11报表
张报表请出查询条件展示数（数样表）取数规目前出张表具体类报表未出
表中需确认字段（取数规）
票类型
票源
存放点
会议结
友软件**财务公司针票池需求讨结合网银端核心端现功节点续回公司部研发组进行需求分析需求设计开发员估计需求开发难点开发进程进行项目整体设计项目整体实施方进度项目理王立金带队需求设计易佩珍开发王金花现场实施员赵志伟协助时**财务公司相关票池接员全程配合确保项目整体进度序进行时做客户充分沟通客户周召开项目进度总结会议遇严重影响项目进度问题必时候需双方领导介入解决
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