金融业稳定合规文化建设调研

金融业稳定合规文化建设调研
 
风险银行营理中处防范风险应加强控合规文化建设着手研究分析风险产生成采取积极措施风险未形成前化解源头遏制风险效防范风险发生促进业务健康发展
   加强控理构建风险控制体系
  部控制失效风险频发原通建立动态控制度操作台构建风险控制体系机制效控制风险
  （）建立动态控制度操作台
  控制度成变断旧革新断发展完善时代步伐科技发展关控制度流程科学性完整性严密性效性断进行评估时加改进完善控制度文件进行梳理整合业务产品流程进行分类适时更新建立起动态控制度操作台便业务操作员时查阅学解掌握项控制度操作流程实际工作中作行动指南减少杜绝风险
  （二）提高控制度执行力
  加强学培训员工充分理解熟练掌握业务操作规程项规章制度控优先合规操作章办事理念开展工作提高控执行力水加控制度监督检查力度充分发挥风险合规纪检审计业务条线职作确保项控制度执行通项业务风险排查员工行排查时发现消风险隐患种重实质性违规消灭萌芽状态杜绝重违规行案件发生违规行加追究力度严肃追究相关员责强化警示教育作逐步形成行准操作规范办事授权风险监控违规处罚制度保障体系
  （三）构建积极效风险控制体系
  针银行相关业务产品操作流程环节逐项分析遭遇风险找出种潜风险素利银行生产系统信息系统操作风险点实行系统动控制操作系统难控制风险点辅助工控制采取工控制系统控制相结合方式加强风险识预警促进风险早识早化解早处置早见效推动风险理动风险控制动风险理转变构筑流程控制基础系统控制线理控制辅助
三位体风险控制体系
二加强控合规文化建设营造合规文化氛围促进业务健康发展
（）树立合规责合规创造价值理念
  合规责风险分布银行工作岗位种分散化性决定业务点操作风险点操作风险处名员工防范操作风险第责行合规否直接决定操作风险控制成效合规绝仅仅合规部门者合规员事情合规工作流程工作环节员工息息相关合规观念意识渗透员工血液中效控制合规风险确保业务发展偏离目标
  合规创造价值规形成程业务理流程整合优化合规带直接济效益时通动合规监部门实现更效互动业务发展中监部门理解支持获竞争优势果违规导致监部门级部门处罚会直接导致济损失果违规导致应该奖励没更种损失
  （二）建立控合规文化氛围
  部控制环境坏直接影响部控制建立直接决定部控制实施效果影响部控制目标实现加强完善部控制首先应优化部控制环境优化部控制环境关键注重素建立控合规文化氛围充分调动位员工积极性制定员工职业发展规划予员工晋升发展空间着业务发展断提高员工工资福利遇员工收入业务发展相适应完善绩效分配制度引导员工通业务发展挣取绩效确保员工间收入差距适开展种文体活动缓解员工工作压力定期实行岗位轮换严格执行休假制度等等优化部控制环境效手段措施
  时操作风险行造成行受制度约束决定行影响力受文化熏陶加强合规文化建设规范行种理念种理念指导行惯银行营理者级员工形成合规文化理念思维时银行风险防范会变积极动更加效进形成风险防范长效机制
  建立风险防范长效机制时必须高度重视章循违章操作危害性全力加制止敢触高压线违规者进行严肃处理屡犯改违规者加重处罚全体员工解旦违反规定会单位员工家庭身边等带影响种影响惨痛强调员工职业操守控制道德风险构建效风险控制程关键国外银行业发生风险事件诱道德风险占重银行作营货币特殊企业决定银行工作员必须良职业操守职业道德形成较强约束力培养员工良职业操守必须职业道德文化知识业务技现代格塑造等方面全面提高员工素质


文香网httpwwwxiangdangnet

《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档