2019年季度总结
2018年核保工作回顾
2018年核保年度工作规划：
工作定位：强专业做销售支持优服务促进业务发展勇创新提升业务品质
工作目标：稳中求进附促驱动业务：
（）险核保：
2019年13月初核33515件工核保件10809件动核保通率6775中健康险（健康忧系列倍保防癌系列）21385件健康险占638高工核保件增长高健康险占高告知率新分核保业务节点坚守岗位放弃节假日确保颗粒仓
（二）法核保：
法业务系统作业支持：2018年110月份团险新契约核保件四千余件贷安心核保件两千余件法报价单344件保障法业务核保处理时效合规性
法业务服务支持
1参法业务营：企业量身订制保险计划参重业务招标协助业务部门企业提供优方案渠道增加市场竞争力
2定制法产品：学险1款高龄意外险1款综合意外险2款意险3款丰富法微信渠道业务
3学险业务：方便法渠道开展学险业务制作学险定制课件计划模版通线模式快捷审核学险计划加快承保进度参重业务计划定制
4法渠道培训：法渠道年中现场会中针630法核保规调整做重点宣导参加法渠道视频会业务员晨会宣导核保规政策制度
（三）强专业
1精专业课程：制作简洁明通俗易懂传承性强标准化课件便培训正常开展
2强专业：瑞两核专业培训契机做核保员知识传承销售指导角色完成三项瑞传承培训课件讲师手册实书籍编写制作
3建专业队伍：培养机构核保兼职讲师解决营销团队实际问题造支高专业重服务线队伍
4专业台：教育培训部紧密配合培训班中穿插核保知识培训营销骨干透彻讲解点带面线面推广核保知识
（四）优服务
1附促
①完善附加险简易表制作电子版发放全疆营销员清晰客户做优计划
②根核保规定位优质客户引导业务员合理运附加险核保规规避体检提高承保时效
③政府举办全民体检公司臻爱积分体检活动结果代公司指定体检省客户等时间减少体检费支出
④助2017理赔案例赔付数着手推动附加险销售增加客户公司黏性
⑤保全新增附加险中发索通知书体检通知书等环节进行台帐登记安排专追踪客户时沟通
2两核进线：①分公司核保员频次维度深入线：讲授核保基础知识答疑解惑②组建全疆运营系列两核宣讲团：吸纳聘查勘队伍核保兼职讲师政策更改险种新迅速响应深入偏远机构进行解读避免理解偏差发挥核保职：①制作定期发布核保简报：包含风险警示案例合规提示常见问题等②实现核保角色转换：承保政策机械执行者转换力提供解决方案进行核保分析提出理建议核保理者助力队伍赢2018保证核保时效：①公开核保电话：保证第时间响应②紧业务节奏：坚守节点颗粒仓③前置核保：确保工作日回复④：深入线：级营销员进行座谈解具代表性团队问题
3核保进职场：牢牢握开门红四五联动六七八扩军九十双飞备战开门红业务节奏需序进行核保规宣导倾听线声音解线困惑做团队力盾助营销战辉煌2018开门红核保支持核保基础知识常见问题解答附促核保规
倍保规案例讲解2019开门红核保支持2018年分公司核保进职场脚步遍天山南北开展现场培训60余场非现场视频培训30余场参培训外勤员逾万次18年核保规附加险新政做细致讲解现场答疑解惑绩优业务员业务理座谈解团队心声解决实际问题受线队伍评继续前行
4绩优营销员服务前置：根系统绩优星级标识进行优先审核提升绩优承保时效绩优丰富客户群体带耳目新承保体验定程度促进客户动转介绍加保品牌宣传进带动营销员动性争绩优
额保单绿色通道：建立高额件追踪机制组训区理营销员促成单报备分公司核保事前判定否需体检生调索资料事中根提供材料快速达核保结事时追踪账签单情况业务部门密切沟通相互配合保证额保单全流程掌握
（五）建队伍
专业核保优势：1 核保知识更专业宣导更系统2 第时间回答业务员疑难问题团队满意度更高3 针业务员反馈问题更准确控核心容制定整改计划劣势：1核单压力法时前线队伍2域原赴机构受制时间距离成等素辅助核保优势：1 工作环境更贴线倾听线心声2 频次深入机构加宣导力度3搭建分公司核保机构畅沟通桥梁4帮助核保解决普遍性问题反馈特殊性问题造联动核保服务体系劣势：专业技欠缺业务线疑难问题准确解答通专业核保辅助核保突显辅助核保重性消机构误区疑惑充分认识建立辅助核保队伍必性紧迫性增强机构动落实辅助核保岗积极性
分步骤推动辅助核保队伍建设：①发通知制订新疆分公司辅助核保岗员招聘通知发求机构规定时间报②沟通释疑针通知发机构咨询较问题通全疆视频会解释说明③员报机构通部选拔外部招募相结合择优报辅助核保岗员名单④部初审报员根专业学历岗位履历工作表现等方面进行初步筛选⑤重新选报机构报辅助核保岗员存入职较短契约核保知识欠缺存兼岗等机构沟通重新选拔报⑥复核报机构重新报员次初审通报分公司运营分总复核通报总公司核保部
目前辅助核保员招募情况：①乌鲁木齐（C1）业务量较已部选拔名专职辅助核保两名兼职辅助核保均三年工作验综合柜员②克拉玛阿克苏（C2）家机构已部选拔名三年工作验综合柜员计两名专职辅助核保③昌吉哈密石河子伊犁（C3）巴州（C4）家机构已部选拔名年工作验综合柜员计五名兼职辅助核保④喀什（C2）塔城（C3）喀什空缺名专职辅助核保塔城空缺名兼职辅助核保目前招聘中
期辅助核保队伍建设构想：①统标准：制作标准化课件包括核保基础知识险种规核保案例等线宣导课件配套制作讲师手册统宣导标准②强化培训：确定固化培训模式通周全疆运营综合柜员视频会提升辅助核保专业技③制度考核：建立辅助核保考核体系发挥辅助核保职切实服务线团队业务发展
二建议思考
（）扩充分公司核保力
分公司两年力推动健康险附加险销售严峻核保作业服务形势分公司险核保力足时没法专职核保日常节假日加班已形成常态化分公司目前产品结构发展趋势希扩充分公司核保队伍满足业务增长需求
（二）辅助核保延伸
未机构辅助核保工作完全局限机构专职兼职辅助核保岗位员尝试机构综合柜员机构运营理纳入备辅助核保队伍密切接触业务线核保政策制度规传递出构筑业务发展援服务体系
（三）辅助核保队伍职业规划
建立辅助核保队伍职业发展规划激励机制辅助核保工作重性言喻需辅助核保员长期积累历练胜建立相应考核激励增强员工观动性员工公司建立密分忠诚度责心辅助核保工作做更扎实效
三2019年计划
（）核保进职场
持续推动核保进职场工作通辅助核保员强化培训力争开门红前造出辅助核保队伍战斗力分公司核保+中支辅助核保构筑核保服务体系
（二）控制风险
1梳理2018年新契约核保数拒保延期件进行统计制作典型案件课件针性指导业务员展业
2通保全增补告知进行统计高增补告知机构业务员进行相应风险控（抽检）
（三）强化学
1加强分公司核保机构辅助核保学力核保知识业务技理力沟通技巧方面提高
2周运营视频会基础固化辅助核保员专业培训
（四）促进销售
1提前进入开门红准备阶段制作产品核保培训课件加入典型案例便业务员理解掌握
2应保保落实总公司核保政策核保真正成业务发展持续动力
3种形式核保服务前置参法业务日常营切实解决线遇类实际问题
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2018年核保工作回顾
2018年核保年度工作规划：
工作定位：强专业做销售支持优服务促进业务发展勇创新提升业务品质
工作目标：稳中求进附促驱动业务：
（）险核保：
2019年13月初核33515件工核保件10809件动核保通率6775中健康险（健康忧系列倍保防癌系列）21385件健康险占638高工核保件增长高健康险占高告知率新分核保业务节点坚守岗位放弃节假日确保颗粒仓
（二）法核保：
法业务系统作业支持：2018年110月份团险新契约核保件四千余件贷安心核保件两千余件法报价单344件保障法业务核保处理时效合规性
法业务服务支持
1参法业务营：企业量身订制保险计划参重业务招标协助业务部门企业提供优方案渠道增加市场竞争力
2定制法产品：学险1款高龄意外险1款综合意外险2款意险3款丰富法微信渠道业务
3学险业务：方便法渠道开展学险业务制作学险定制课件计划模版通线模式快捷审核学险计划加快承保进度参重业务计划定制
4法渠道培训：法渠道年中现场会中针630法核保规调整做重点宣导参加法渠道视频会业务员晨会宣导核保规政策制度
（三）强专业
1精专业课程：制作简洁明通俗易懂传承性强标准化课件便培训正常开展
2强专业：瑞两核专业培训契机做核保员知识传承销售指导角色完成三项瑞传承培训课件讲师手册实书籍编写制作
3建专业队伍：培养机构核保兼职讲师解决营销团队实际问题造支高专业重服务线队伍
4专业台：教育培训部紧密配合培训班中穿插核保知识培训营销骨干透彻讲解点带面线面推广核保知识
（四）优服务
1附促
①完善附加险简易表制作电子版发放全疆营销员清晰客户做优计划
②根核保规定位优质客户引导业务员合理运附加险核保规规避体检提高承保时效
③政府举办全民体检公司臻爱积分体检活动结果代公司指定体检省客户等时间减少体检费支出
④助2017理赔案例赔付数着手推动附加险销售增加客户公司黏性
⑤保全新增附加险中发索通知书体检通知书等环节进行台帐登记安排专追踪客户时沟通
2两核进线：①分公司核保员频次维度深入线：讲授核保基础知识答疑解惑②组建全疆运营系列两核宣讲团：吸纳聘查勘队伍核保兼职讲师政策更改险种新迅速响应深入偏远机构进行解读避免理解偏差发挥核保职：①制作定期发布核保简报：包含风险警示案例合规提示常见问题等②实现核保角色转换：承保政策机械执行者转换力提供解决方案进行核保分析提出理建议核保理者助力队伍赢2018保证核保时效：①公开核保电话：保证第时间响应②紧业务节奏：坚守节点颗粒仓③前置核保：确保工作日回复④：深入线：级营销员进行座谈解具代表性团队问题
3核保进职场：牢牢握开门红四五联动六七八扩军九十双飞备战开门红业务节奏需序进行核保规宣导倾听线声音解线困惑做团队力盾助营销战辉煌2018开门红核保支持核保基础知识常见问题解答附促核保规
倍保规案例讲解2019开门红核保支持2018年分公司核保进职场脚步遍天山南北开展现场培训60余场非现场视频培训30余场参培训外勤员逾万次18年核保规附加险新政做细致讲解现场答疑解惑绩优业务员业务理座谈解团队心声解决实际问题受线队伍评继续前行
4绩优营销员服务前置：根系统绩优星级标识进行优先审核提升绩优承保时效绩优丰富客户群体带耳目新承保体验定程度促进客户动转介绍加保品牌宣传进带动营销员动性争绩优
额保单绿色通道：建立高额件追踪机制组训区理营销员促成单报备分公司核保事前判定否需体检生调索资料事中根提供材料快速达核保结事时追踪账签单情况业务部门密切沟通相互配合保证额保单全流程掌握
（五）建队伍
专业核保优势：1 核保知识更专业宣导更系统2 第时间回答业务员疑难问题团队满意度更高3 针业务员反馈问题更准确控核心容制定整改计划劣势：1核单压力法时前线队伍2域原赴机构受制时间距离成等素辅助核保优势：1 工作环境更贴线倾听线心声2 频次深入机构加宣导力度3搭建分公司核保机构畅沟通桥梁4帮助核保解决普遍性问题反馈特殊性问题造联动核保服务体系劣势：专业技欠缺业务线疑难问题准确解答通专业核保辅助核保突显辅助核保重性消机构误区疑惑充分认识建立辅助核保队伍必性紧迫性增强机构动落实辅助核保岗积极性
分步骤推动辅助核保队伍建设：①发通知制订新疆分公司辅助核保岗员招聘通知发求机构规定时间报②沟通释疑针通知发机构咨询较问题通全疆视频会解释说明③员报机构通部选拔外部招募相结合择优报辅助核保岗员名单④部初审报员根专业学历岗位履历工作表现等方面进行初步筛选⑤重新选报机构报辅助核保岗员存入职较短契约核保知识欠缺存兼岗等机构沟通重新选拔报⑥复核报机构重新报员次初审通报分公司运营分总复核通报总公司核保部
目前辅助核保员招募情况：①乌鲁木齐（C1）业务量较已部选拔名专职辅助核保两名兼职辅助核保均三年工作验综合柜员②克拉玛阿克苏（C2）家机构已部选拔名三年工作验综合柜员计两名专职辅助核保③昌吉哈密石河子伊犁（C3）巴州（C4）家机构已部选拔名年工作验综合柜员计五名兼职辅助核保④喀什（C2）塔城（C3）喀什空缺名专职辅助核保塔城空缺名兼职辅助核保目前招聘中
期辅助核保队伍建设构想：①统标准：制作标准化课件包括核保基础知识险种规核保案例等线宣导课件配套制作讲师手册统宣导标准②强化培训：确定固化培训模式通周全疆运营综合柜员视频会提升辅助核保专业技③制度考核：建立辅助核保考核体系发挥辅助核保职切实服务线团队业务发展
二建议思考
（）扩充分公司核保力
分公司两年力推动健康险附加险销售严峻核保作业服务形势分公司险核保力足时没法专职核保日常节假日加班已形成常态化分公司目前产品结构发展趋势希扩充分公司核保队伍满足业务增长需求
（二）辅助核保延伸
未机构辅助核保工作完全局限机构专职兼职辅助核保岗位员尝试机构综合柜员机构运营理纳入备辅助核保队伍密切接触业务线核保政策制度规传递出构筑业务发展援服务体系
（三）辅助核保队伍职业规划
建立辅助核保队伍职业发展规划激励机制辅助核保工作重性言喻需辅助核保员长期积累历练胜建立相应考核激励增强员工观动性员工公司建立密分忠诚度责心辅助核保工作做更扎实效
三2019年计划
（）核保进职场
持续推动核保进职场工作通辅助核保员强化培训力争开门红前造出辅助核保队伍战斗力分公司核保+中支辅助核保构筑核保服务体系
（二）控制风险
1梳理2018年新契约核保数拒保延期件进行统计制作典型案件课件针性指导业务员展业
2通保全增补告知进行统计高增补告知机构业务员进行相应风险控（抽检）
（三）强化学
1加强分公司核保机构辅助核保学力核保知识业务技理力沟通技巧方面提高
2周运营视频会基础固化辅助核保员专业培训
（四）促进销售
1提前进入开门红准备阶段制作产品核保培训课件加入典型案例便业务员理解掌握
2应保保落实总公司核保政策核保真正成业务发展持续动力
3种形式核保服务前置参法业务日常营切实解决线遇类实际问题
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