击处置非法集资宣传教育材料
什非法集资
非法集资指法组织未权机关批准社会公众筹集资金行般具备四特征：1未关部门法批准者合法营形式吸收资金2通媒体推介会传单手机短信等途径社会公开宣传3承诺定期限货币实物股权等方式付息者付回报4社会公众社会特定象吸收资金
二非法集资活动常见种类形式
非法集资活动涉容广表现形式样目前案发情况包括债权股权商品营销生产营等四类表现种形式：
1种植养殖项目开发庄园开发生态环保投资等名义非法集资
2发行变相发行股票债券彩票投资基金等权利证者期货交易典名进行非法集资
3通认领股份入股分红进行非法集资
4通会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资
5商品销售返租回购转发展会员商家加盟快速积分法等方式进行非法集资
6利民间会社等组织者钱庄进行非法集资
7利现代电子网络技术构造虚拟产品电子商铺电子百货投资委托营期回购等方式进行非法集资
8物业产等资产进行等份分割通出售份额处置权进行非法集资
9签订商品销合等形式进行非法集资
10利传销秘密串联形式非法集资利互联网设立投资基金形式进行非法集资
12利电子黄金投资形式进行非法集资
三非法集资手段特征
1承诺高额回报
法分子吸引群众受骗编造天掉馅饼夜成富翁神话通暴利引诱许诺投资者高额回报骗取更参集资非法集资者集资初期时足额兑现承诺息集资达定规模便秘密转移资金携款潜逃集资参者遭受济损失
2编造虚假项目
法分子通注册合法公司企业着响应国家产业政策支持新农村建设实践济学理等旗号营项目传统种植养殖行业发展高新技术开发集资建房投资入股售返租等容订立合幌子编造虚假项目承诺高额固定收益骗取社会公众投资法分子假委托理财名义意混淆投资理财概念利电子黄金投资基金网络炒汇电子商务等新名词迷惑社会公众承诺稳定高额回报欺骗社会公众投资
3虚假宣传造势
法分子骗取社会公众信宣传掷千金采取聘请明星代言著名报刊刊登专访文章雇广散发宣传单进行社会捐赠等方式加宣传力度制造虚假声势骗取社会公众投资法分子利网络虚拟空间网站设异租境外服务器设立网站通网站博客坛等网络台QQMSN等时通讯工具传播虚假信息骗取社会公众投资旦查便线规操作等名迅速关闭网站携款潜逃
4利亲情诱骗
法分子利亲戚朋友乡等关系高额回报诱惑社会公众参投资参传销员传销组织精神洗脑身强制完成增加业绩惜利亲情缘关系拉拢亲朋学邻居加入参员迅速蔓延集资规模断扩
四非法集资活动社会危害性
非法集资活动具社会危害性非法集资参者遭受济损失非法集资犯罪分子通欺骗手段聚集资金意挥霍浪费转移者非法占参者难收回资金严重者甚倾家荡产血二非法集资严重干扰正常济金融秩序极易引发社会风险三非法集资容易引发社会稳定严重影响社会谐非法集资集资规模员资金兑付例低处置难度容易引发量社会治安问题严重影响社会稳定
五关法律法规常识
根国法律法规参非法集资活动受损失参者行承担形成债务风险转嫁未参非法集资活动国银行金融机构单位债权债务清理清退剩余非法财物予没收缴中央金库民法院执行集资者清退集资款应参者行承担损失取缔非法集资活动程中方政府负责组织协调工作意味着旦社会公众参非法集资参者利益受法律保护
六识防范非法集资活动
社会公众识防范非法集资应注意四方面：
认清非法集资质危害提高识力觉抵制种诱惑坚信天会掉馅饼高额回报快速致富投资项目进行冷静分析避免受骗
二正确识非法集资活动体资格否合法事集资活动否获相关批准否社会特定象募集资金否承诺回报非法集资行般具许诺定例集资回报特点否合法形式掩盖非法集资性质
三增强理性投资意识高收益伴着高风险规范济活动更蕴藏着巨风险定增强理性投资意识法保护身权益
四增强参非法集资风险担意识非法集资违法行参者投入非法集资资金相关利益受法律保护单位高额投资回报兜售高息存款股票债券基金开发项目时定认真识谨慎投资银行贷款利率普通金融产品回报率否高数情况明显偏高投资回报投资陷阱国规定超国家规定贷款利率4倍受法律保护作判断回报否高参考天会掉馅饼高收益高风险存犯罪分子目骗取钱财企业正常年利润般会超20超高利投资回报分配维持太久中必非法诈骗行
七事非法集资活动法律处罚
1集资诈骗罪
中华民国刑法第百九十二条规定：非法占目诈骗方法非法集资数额较处五年期徒刑者拘役处二万元二十万元罚金数额巨者严重情节处五年十年期徒刑处五万元五十万元罚金数额特巨者特严重情节处十年期徒刑者期徒刑处五万元五十万元罚金者没收财产第百九十九条规定：犯节第百九十二条第百九十四条第百九十五条规定罪数额特巨国家民利益造成特重损失处期徒刑者死刑处没收财产
2非法吸收公众存款罪
中华民国刑法第百七十六条规定：非法吸收公众存款者变相吸收公众存款扰乱金融秩序处三年期徒刑者拘役处者单处二万元二十万元罚金数额巨者严重情节处三年十年期徒刑处五万元五十万元罚金单位犯前款罪单位判处罚金直接负责员直接责员前款规定处罚
3非法营罪
中华民国刑法第二百二十五条规定违反国家规定列非法营行扰乱市场秩序情节严重处五年期徒刑者拘役处者单处违法倍五倍罚金情节特严重处五年期徒刑处违法倍五倍罚金者没收财产：（三）未国家关部门批准非法营证券期货者保险业务者非法事资金支付结算业务
4合诈骗罪
中华民国刑法第二百二十四条规定列情形非法占目签订履行合程中骗取方事财物数额较处三年期徒刑者拘役处者单处罚金数额巨者严重情节处三年十年期徒刑处罚金数额特巨者特严重情节处十年期徒刑者期徒刑处罚金者没收财产：
（1）虚构单位者名义签订合
（2）伪造变造作废票者虚假产权证明作担保
（3）没实际履行力先履行额合者部分履行合方法诱骗方事继续签订履行合
（4）收受方事付货物货款预付款者担保财产逃匿
（5）方法骗取方事财物
5擅发行股票公司企业债券罪
中华民国刑法第百七十九条规定：未国家关部门批准擅发行股票者公司企业债券数额巨果严重者严重情节处五年期徒刑者拘役处者单处非法募集资金金额百分百分五罚金单位犯前款罪单位判处罚金直接负责员直接责员处五年期徒刑者拘役
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非法集资指法组织未权机关批准社会公众筹集资金行般具备四特征：1未关部门法批准者合法营形式吸收资金2通媒体推介会传单手机短信等途径社会公开宣传3承诺定期限货币实物股权等方式付息者付回报4社会公众社会特定象吸收资金
二非法集资活动常见种类形式
非法集资活动涉容广表现形式样目前案发情况包括债权股权商品营销生产营等四类表现种形式：
1种植养殖项目开发庄园开发生态环保投资等名义非法集资
2发行变相发行股票债券彩票投资基金等权利证者期货交易典名进行非法集资
3通认领股份入股分红进行非法集资
4通会员卡会员证席位证优惠卡消费卡等方式进行非法集资
5商品销售返租回购转发展会员商家加盟快速积分法等方式进行非法集资
6利民间会社等组织者钱庄进行非法集资
7利现代电子网络技术构造虚拟产品电子商铺电子百货投资委托营期回购等方式进行非法集资
8物业产等资产进行等份分割通出售份额处置权进行非法集资
9签订商品销合等形式进行非法集资
10利传销秘密串联形式非法集资利互联网设立投资基金形式进行非法集资
12利电子黄金投资形式进行非法集资
三非法集资手段特征
1承诺高额回报
法分子吸引群众受骗编造天掉馅饼夜成富翁神话通暴利引诱许诺投资者高额回报骗取更参集资非法集资者集资初期时足额兑现承诺息集资达定规模便秘密转移资金携款潜逃集资参者遭受济损失
2编造虚假项目
法分子通注册合法公司企业着响应国家产业政策支持新农村建设实践济学理等旗号营项目传统种植养殖行业发展高新技术开发集资建房投资入股售返租等容订立合幌子编造虚假项目承诺高额固定收益骗取社会公众投资法分子假委托理财名义意混淆投资理财概念利电子黄金投资基金网络炒汇电子商务等新名词迷惑社会公众承诺稳定高额回报欺骗社会公众投资
3虚假宣传造势
法分子骗取社会公众信宣传掷千金采取聘请明星代言著名报刊刊登专访文章雇广散发宣传单进行社会捐赠等方式加宣传力度制造虚假声势骗取社会公众投资法分子利网络虚拟空间网站设异租境外服务器设立网站通网站博客坛等网络台QQMSN等时通讯工具传播虚假信息骗取社会公众投资旦查便线规操作等名迅速关闭网站携款潜逃
4利亲情诱骗
法分子利亲戚朋友乡等关系高额回报诱惑社会公众参投资参传销员传销组织精神洗脑身强制完成增加业绩惜利亲情缘关系拉拢亲朋学邻居加入参员迅速蔓延集资规模断扩
四非法集资活动社会危害性
非法集资活动具社会危害性非法集资参者遭受济损失非法集资犯罪分子通欺骗手段聚集资金意挥霍浪费转移者非法占参者难收回资金严重者甚倾家荡产血二非法集资严重干扰正常济金融秩序极易引发社会风险三非法集资容易引发社会稳定严重影响社会谐非法集资集资规模员资金兑付例低处置难度容易引发量社会治安问题严重影响社会稳定
五关法律法规常识
根国法律法规参非法集资活动受损失参者行承担形成债务风险转嫁未参非法集资活动国银行金融机构单位债权债务清理清退剩余非法财物予没收缴中央金库民法院执行集资者清退集资款应参者行承担损失取缔非法集资活动程中方政府负责组织协调工作意味着旦社会公众参非法集资参者利益受法律保护
六识防范非法集资活动
社会公众识防范非法集资应注意四方面：
认清非法集资质危害提高识力觉抵制种诱惑坚信天会掉馅饼高额回报快速致富投资项目进行冷静分析避免受骗
二正确识非法集资活动体资格否合法事集资活动否获相关批准否社会特定象募集资金否承诺回报非法集资行般具许诺定例集资回报特点否合法形式掩盖非法集资性质
三增强理性投资意识高收益伴着高风险规范济活动更蕴藏着巨风险定增强理性投资意识法保护身权益
四增强参非法集资风险担意识非法集资违法行参者投入非法集资资金相关利益受法律保护单位高额投资回报兜售高息存款股票债券基金开发项目时定认真识谨慎投资银行贷款利率普通金融产品回报率否高数情况明显偏高投资回报投资陷阱国规定超国家规定贷款利率4倍受法律保护作判断回报否高参考天会掉馅饼高收益高风险存犯罪分子目骗取钱财企业正常年利润般会超20超高利投资回报分配维持太久中必非法诈骗行
七事非法集资活动法律处罚
1集资诈骗罪
中华民国刑法第百九十二条规定：非法占目诈骗方法非法集资数额较处五年期徒刑者拘役处二万元二十万元罚金数额巨者严重情节处五年十年期徒刑处五万元五十万元罚金数额特巨者特严重情节处十年期徒刑者期徒刑处五万元五十万元罚金者没收财产第百九十九条规定：犯节第百九十二条第百九十四条第百九十五条规定罪数额特巨国家民利益造成特重损失处期徒刑者死刑处没收财产
2非法吸收公众存款罪
中华民国刑法第百七十六条规定：非法吸收公众存款者变相吸收公众存款扰乱金融秩序处三年期徒刑者拘役处者单处二万元二十万元罚金数额巨者严重情节处三年十年期徒刑处五万元五十万元罚金单位犯前款罪单位判处罚金直接负责员直接责员前款规定处罚
3非法营罪
中华民国刑法第二百二十五条规定违反国家规定列非法营行扰乱市场秩序情节严重处五年期徒刑者拘役处者单处违法倍五倍罚金情节特严重处五年期徒刑处违法倍五倍罚金者没收财产：（三）未国家关部门批准非法营证券期货者保险业务者非法事资金支付结算业务
4合诈骗罪
中华民国刑法第二百二十四条规定列情形非法占目签订履行合程中骗取方事财物数额较处三年期徒刑者拘役处者单处罚金数额巨者严重情节处三年十年期徒刑处罚金数额特巨者特严重情节处十年期徒刑者期徒刑处罚金者没收财产：
（1）虚构单位者名义签订合
（2）伪造变造作废票者虚假产权证明作担保
（3）没实际履行力先履行额合者部分履行合方法诱骗方事继续签订履行合
（4）收受方事付货物货款预付款者担保财产逃匿
（5）方法骗取方事财物
5擅发行股票公司企业债券罪
中华民国刑法第百七十九条规定：未国家关部门批准擅发行股票者公司企业债券数额巨果严重者严重情节处五年期徒刑者拘役处者单处非法募集资金金额百分百分五罚金单位犯前款罪单位判处罚金直接负责员直接责员处五年期徒刑者拘役
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