网银查报告五篇
年县开展企业评机关行风评议活动月中国工商银行谷城支行通查存问题广泛搜集社会界意见纳起服务环境需进步改善服务水需进步提高贷款力度需进步加问题行边查边改现查纠整改情况汇报
加强硬件建设改善服务环境年行投资百万元先银城等分理处支行营业室进行装修改造年9月旬支行营业室建成全市首批贵宾理财中心网点建成标准化综合理财中心金融便利网点通改造增加营业面积260方米增加营业窗口6营业网点安装(配备)动柜员机动存款登折机网银行电脑安装台动存款机两台离行式动柜员机服务环境显著改善
开展三项活动提升服务品质深入开展服务价值年活动服务创造价值二继续网点开展评选服务明星服务红旗单位活动典型引路三广泛开展规范服务活动组织员工规范操作时支行加优质服务培训力度检查力度奖罚力度推动全行服务水提升目前全行线员工坚持统着装挂工号牌岗网点员工普遍做微笑服务双手接递客户证服务等五项规范服务工行省分行三季度神秘优质服务检查中行综合分工行襄樊分行22支行中居第2位
坚持信贷创新加贷款力度行办企业抵押贷款时针部分企业贷款抵押值足实际创新贷款路子先办理企业钢材麦棉纱等宗物质质押商品融资企业应收帐款质押贸易融资企业方银行开具确认函质押信证卖方融资发放企业次抵押循环企业网络循环贷款支持县体民营
济发展居民创业业行发放商铺揭贷款等等信贷工作创新拓展贷款路子增加信贷资金容量9月末行项贷款余额达295亿元年初增加11亿元增加额居全市金融机构前列力支持市济发展
县委县政府行作评议象关心企业客户行行风建设提出宝贵意见信行广员工决心工作中开展行风评议企业评机关活动契机更加扎实搞优质文明服务更加力扩信贷投放更加全面履行社会责市济社会科学发展率先发展谐发展做出新更贡献
规范网银业务营防范风险保证支行网银业务健康快速规范发展特根总行发XX银行关开展网银行业务操作基础理检查通知支行20XX年4月26日28日组织专支行20XX年20XX年签约网银行业务操作基础理进行全面查检查容包括客户签约理日常维护理网银业务相关资料保等三方面现查情况报告
网银业务
20XX年开办网银20XX年4月支行办理网银帐户签约启XX户网银帐户加挂解挂XX户网银密码重置XX户网银销户XX户客户签约网银资料齐全申请表容填写完整正确全部办理签名网银账户加挂解挂证书相关操作网银销户等业务均相关规定规范操作网银日常维护业务均客户提提交申请早请表容填写正确完整
二企业网银业务
企业网银检查容包括网银资料否齐全填写容否正确完整签章否完整准确否信贷部门审批签字网银台理系统中相关设置否正确完整否企业客户申请表中申请容相符网银台理工作系统中设置操作完毕否印网银交易流水否相关规定保网银授权操作否执行双操作等
20XX年开办网银2010年4月支行办理企业网银签约XX户企业网银账户登陆密码重置XX户中资料存问题XX户问题种
1签章全XX户已整改XX户XX户尚整改
2法签字XX户全部未接总行通知前签约客户部分客户支行协调全部客户理负责联系客户补签字目前已整改XX户XX户尚整改客户理联系中
3资料填写完整XX户客户登陆名登陆名XX户已正办员联系客户补填
三日常维护资料保
检查容包括网银台理端操作否正确操作结束否印交易流水入日传票理落业务否时处理处理流程否符合规定企业客户回意单否时印企业网银证书领网银密码重置否设立相应登记薄网银资料否专保期装订等
开办网银支行分设置网银操作员复核员指定专负责网银日常业务落业务处理2010年接总行通知设立网银证书领密码重置登记薄网银资料专保定期装订
次查支行网银办员风险意识效提高网银业务进步规范支行网银业务健康快速规范展提供保证
健全组织强化领导
确保次查工作利进行局成立纪检书记组长查纠清查组积极开展查纠工作
二严格清查走场
成立清查组局领导求认真学文件精神查容进行查做走场留死角时发现解决存问题
三认真查时纠
绵竹市财政局关开展全市财政资金安全检查工作通知求局单位部控制制度财务理制度财政资金理情况进行查
1建立健全行政事业单位部控制制度局严格收支两条线原业务收入全额缴入财政国库时间单位票票号金额做笔收入台账月末时财政国库科账笔业务支出严格办部门负责财务审核分领导审核领导审批审批程序执行财务报销制度
2财政票指派专专建立票领核销台账年底财政票理求进行清零注销
3局财务印章理原分开存放保监督审批财务专章会计负责保法印章出纳保财务印章保存安全方常检查非保员非单位负责意携章外出禁止非财务事项加盖财务印章严禁财务印章外
4财务科职职责明确设会计出纳两岗
位职责分工明确会计出纳间相互协调配合相互制约月末出纳现金银行日记账会计账务相核会计账务必须银行财政相核确认误方结账会计定期定期出纳库存现金进行抽查
5局财务核算基行政事业单位会计制度进行核算理够完善步应求进步完善会计核算
6违规开设银行账户现账户求理账制度月末认真落实
7财政资金相关规定进行理财政资金拨付流程科学规范财政资金审核时位财政资金未纳入国库集中支付
次查纠促局财务工作完善次切实行行动时发现问题针存问题时加整改局财务工作更加完善效
认真贯彻关州银监局转发开展银行业金融机构网络安全查工作通知精神行专门召开网络安全题会议草拟网络安全责制关规章制度行科技部统理科室负责网络安全工作严格落实关网络安全方面项规定采取种措施防范安全关事件发生总体行网络安全工作做较扎实效果较年未发现泄密问题
计算机涉密信息理情况
年行加强组织领导强化宣传教育落实工作责加强日常监督检查涉密计算机理抓手计算机磁介质(软盘U盘移动硬盘等)理采取专保涉密文件单独存放严禁携带存涉密容磁介质网计算机加工贮存传递处理文件形成良安全保密环境涉密计算机实行国际互联网公信息网物理隔离关规定落实安全措施目前止未发生起计算机失密泄密事
二计算机网络安全情况
网络安全方面行配备防病毒软件网络隔离卡采强口令密码数库存储备份移动存储设备理数加密等安全防护措施明确网络安全责强化网络安全工作
二日常理方面切实抓网外网应软件五层理确保涉密计算机网网计算机涉密严格求处理光盘硬盘优盘移动硬盘等理维修销毁工作重点抓三安全排查硬件安全包括防雷防火防盗电源连接等二网络安全包括网络结构安全日志理密码理IP理互联网行理等三应安全包括邮件系统资源库理软件理等
三硬件设备合理软件设置规范设备运行状况良
行台终端机安装防病毒软件系统相关设备应直采取规范化理硬件设备符合国家相关产品质量安全规定单位硬件运行环境符合求印机配件色带架等基设备原装产品防雷线正常问题防雷插座已进行更换防雷设备运行基稳定没出现雷击事UPS基运转正常网站系统安全效安全隐患
四通讯设备运转正常
行网络系统组成结构配置合理符合关安全规定网络种硬件设备软件网络接口安全检验鉴定合格投入安装运转基正常
五严格理规范设备维护
行电脑设备实行谁谁理谁负责理制度理方面坚持制度二强化信息安全教育提高员工计算机技时行开展网络安全知识宣传全体员意识计算机安全保护三防保工作机组成部分新形势计算机犯罪成安全保卫工作重容设备维护方面专门设置网络设备障登记簿计算机维护维修表设备障维护情况属实登记时处理外维护员求相关员陪身份处理情况进行登记规范设备维护理
六安全教育
保证行网络安全效运行减少病毒侵入行网络安全系统安全关知识进行培训期间家实际工作中遇计算机方面关问题进行详细咨询满意答复
查存问题整改意见
理程中发现理方面存薄弱环节方面进行改进
()线路整齐暴露立线路进行限期整改做防鼠防火安全工作
(二)加强设备维护时更换维护障设备
(三)查中发现员计算机安全意识强工作中继续加强计算机安全意识教育防范技训练员工充分认识计算机案件严重性防技防结合确实做单位网络安全工作
年县支行电子银行业务成低方便快捷全天候服务等优势倍受客户青睐网电子银行结算商户签约转账终端企事业单位单客户群体中迅速发展ATM受时间空间限制够提供24时便捷高效金融服务广受客户欢迎然社会复杂性企业财务员水结算员业务水较低网电子银行结算风险案例断增加增强风险意识规避网电子银行结算成前县支行网电子银行发展务急规范电子银行业务营防范风险保证县支行电子银行业务健康快速规范发展特根省行发通知支行电子银行交易商户签约转账终端ATM进行全面查现查情况报告
规避网电子银行结算风险执行规范化工作流程中落实
网电子银行结算风险存联社客户通互联网登陆银行网站办理项业务活动始终网电子银行会计结算风险始终贯穿网银行业务处理全程县支行结算业务目前面部分结算风险定程度网银行结算关20XX年5月15止县支行签约网银行企业户2户户9户网银行签约柜台操作台操作客户理等银行部员工作理规范合理县支行资产负债部企业签约客户资料实行户袋制签约客户资料专夹保类登记薄完善健全中企业客户证书载体出入纪录健全证书载体密码做双线传递时发放省支行统收费标准客户收取相关费时严禁行员工参客户相关资金交易
二ATM广泛必须基安全基础否丧失存前提
效防范法分子通电话短信邮件假网站等方式诱客户ATM转账进造成客户资金损失风险县支行辖ATM系统进行版升级ATM卡转账卡交易中加入防欺诈提示信息客户ATM选择转账卡交易功键屏幕会显示带列提示容画面文字——谨防电话短信邮件假网站等诈骗信息陌生账户汇款转账时提醒客户三思行防受骗卡转账卡交易中加入回显户名环节客户ATM输入方卡号账号屏幕会动显示出该账户应户名供客户确认通样户名校验解客户担忧确保客户资金安全
防止客户进行ATM存款时错卡卡掉换存错钱县支行ATM存款交易中加入回显户名环节客户ATM存款时系统会类似转账回显户名方式显示存款账户户名供客户确认效防范风险
分析众ATM案件中犯罪分子作案手法发现犯罪分子基窃取客户银行卡卡号密码达犯罪目换角度说客户保护账户密码卡号程度确保账户资金安全县支行求柜工作员加强客户教育引导提高客户身防范意识提示客户保护密码增强防范意识达提升ATM安全目县支行然存足处没设置电子银行监控岗位落实专门员监控严密监督检查方案县支行领导高度重视电子银行风险控制加强理决容许出现完成务弄虚作假行制定效检查方案注重检查实效发现问题时整改业务检查常化系统化规范化建立风险防范长效监督机制建设国际流电子银行标准根保障县支行电子银行业务快速稳健发展
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年县开展企业评机关行风评议活动月中国工商银行谷城支行通查存问题广泛搜集社会界意见纳起服务环境需进步改善服务水需进步提高贷款力度需进步加问题行边查边改现查纠整改情况汇报
加强硬件建设改善服务环境年行投资百万元先银城等分理处支行营业室进行装修改造年9月旬支行营业室建成全市首批贵宾理财中心网点建成标准化综合理财中心金融便利网点通改造增加营业面积260方米增加营业窗口6营业网点安装(配备)动柜员机动存款登折机网银行电脑安装台动存款机两台离行式动柜员机服务环境显著改善
开展三项活动提升服务品质深入开展服务价值年活动服务创造价值二继续网点开展评选服务明星服务红旗单位活动典型引路三广泛开展规范服务活动组织员工规范操作时支行加优质服务培训力度检查力度奖罚力度推动全行服务水提升目前全行线员工坚持统着装挂工号牌岗网点员工普遍做微笑服务双手接递客户证服务等五项规范服务工行省分行三季度神秘优质服务检查中行综合分工行襄樊分行22支行中居第2位
坚持信贷创新加贷款力度行办企业抵押贷款时针部分企业贷款抵押值足实际创新贷款路子先办理企业钢材麦棉纱等宗物质质押商品融资企业应收帐款质押贸易融资企业方银行开具确认函质押信证卖方融资发放企业次抵押循环企业网络循环贷款支持县体民营
济发展居民创业业行发放商铺揭贷款等等信贷工作创新拓展贷款路子增加信贷资金容量9月末行项贷款余额达295亿元年初增加11亿元增加额居全市金融机构前列力支持市济发展
县委县政府行作评议象关心企业客户行行风建设提出宝贵意见信行广员工决心工作中开展行风评议企业评机关活动契机更加扎实搞优质文明服务更加力扩信贷投放更加全面履行社会责市济社会科学发展率先发展谐发展做出新更贡献
规范网银业务营防范风险保证支行网银业务健康快速规范发展特根总行发XX银行关开展网银行业务操作基础理检查通知支行20XX年4月26日28日组织专支行20XX年20XX年签约网银行业务操作基础理进行全面查检查容包括客户签约理日常维护理网银业务相关资料保等三方面现查情况报告
网银业务
20XX年开办网银20XX年4月支行办理网银帐户签约启XX户网银帐户加挂解挂XX户网银密码重置XX户网银销户XX户客户签约网银资料齐全申请表容填写完整正确全部办理签名网银账户加挂解挂证书相关操作网银销户等业务均相关规定规范操作网银日常维护业务均客户提提交申请早请表容填写正确完整
二企业网银业务
企业网银检查容包括网银资料否齐全填写容否正确完整签章否完整准确否信贷部门审批签字网银台理系统中相关设置否正确完整否企业客户申请表中申请容相符网银台理工作系统中设置操作完毕否印网银交易流水否相关规定保网银授权操作否执行双操作等
20XX年开办网银2010年4月支行办理企业网银签约XX户企业网银账户登陆密码重置XX户中资料存问题XX户问题种
1签章全XX户已整改XX户XX户尚整改
2法签字XX户全部未接总行通知前签约客户部分客户支行协调全部客户理负责联系客户补签字目前已整改XX户XX户尚整改客户理联系中
3资料填写完整XX户客户登陆名登陆名XX户已正办员联系客户补填
三日常维护资料保
检查容包括网银台理端操作否正确操作结束否印交易流水入日传票理落业务否时处理处理流程否符合规定企业客户回意单否时印企业网银证书领网银密码重置否设立相应登记薄网银资料否专保期装订等
开办网银支行分设置网银操作员复核员指定专负责网银日常业务落业务处理2010年接总行通知设立网银证书领密码重置登记薄网银资料专保定期装订
次查支行网银办员风险意识效提高网银业务进步规范支行网银业务健康快速规范展提供保证
健全组织强化领导
确保次查工作利进行局成立纪检书记组长查纠清查组积极开展查纠工作
二严格清查走场
成立清查组局领导求认真学文件精神查容进行查做走场留死角时发现解决存问题
三认真查时纠
绵竹市财政局关开展全市财政资金安全检查工作通知求局单位部控制制度财务理制度财政资金理情况进行查
1建立健全行政事业单位部控制制度局严格收支两条线原业务收入全额缴入财政国库时间单位票票号金额做笔收入台账月末时财政国库科账笔业务支出严格办部门负责财务审核分领导审核领导审批审批程序执行财务报销制度
2财政票指派专专建立票领核销台账年底财政票理求进行清零注销
3局财务印章理原分开存放保监督审批财务专章会计负责保法印章出纳保财务印章保存安全方常检查非保员非单位负责意携章外出禁止非财务事项加盖财务印章严禁财务印章外
4财务科职职责明确设会计出纳两岗
位职责分工明确会计出纳间相互协调配合相互制约月末出纳现金银行日记账会计账务相核会计账务必须银行财政相核确认误方结账会计定期定期出纳库存现金进行抽查
5局财务核算基行政事业单位会计制度进行核算理够完善步应求进步完善会计核算
6违规开设银行账户现账户求理账制度月末认真落实
7财政资金相关规定进行理财政资金拨付流程科学规范财政资金审核时位财政资金未纳入国库集中支付
次查纠促局财务工作完善次切实行行动时发现问题针存问题时加整改局财务工作更加完善效
认真贯彻关州银监局转发开展银行业金融机构网络安全查工作通知精神行专门召开网络安全题会议草拟网络安全责制关规章制度行科技部统理科室负责网络安全工作严格落实关网络安全方面项规定采取种措施防范安全关事件发生总体行网络安全工作做较扎实效果较年未发现泄密问题
计算机涉密信息理情况
年行加强组织领导强化宣传教育落实工作责加强日常监督检查涉密计算机理抓手计算机磁介质(软盘U盘移动硬盘等)理采取专保涉密文件单独存放严禁携带存涉密容磁介质网计算机加工贮存传递处理文件形成良安全保密环境涉密计算机实行国际互联网公信息网物理隔离关规定落实安全措施目前止未发生起计算机失密泄密事
二计算机网络安全情况
网络安全方面行配备防病毒软件网络隔离卡采强口令密码数库存储备份移动存储设备理数加密等安全防护措施明确网络安全责强化网络安全工作
二日常理方面切实抓网外网应软件五层理确保涉密计算机网网计算机涉密严格求处理光盘硬盘优盘移动硬盘等理维修销毁工作重点抓三安全排查硬件安全包括防雷防火防盗电源连接等二网络安全包括网络结构安全日志理密码理IP理互联网行理等三应安全包括邮件系统资源库理软件理等
三硬件设备合理软件设置规范设备运行状况良
行台终端机安装防病毒软件系统相关设备应直采取规范化理硬件设备符合国家相关产品质量安全规定单位硬件运行环境符合求印机配件色带架等基设备原装产品防雷线正常问题防雷插座已进行更换防雷设备运行基稳定没出现雷击事UPS基运转正常网站系统安全效安全隐患
四通讯设备运转正常
行网络系统组成结构配置合理符合关安全规定网络种硬件设备软件网络接口安全检验鉴定合格投入安装运转基正常
五严格理规范设备维护
行电脑设备实行谁谁理谁负责理制度理方面坚持制度二强化信息安全教育提高员工计算机技时行开展网络安全知识宣传全体员意识计算机安全保护三防保工作机组成部分新形势计算机犯罪成安全保卫工作重容设备维护方面专门设置网络设备障登记簿计算机维护维修表设备障维护情况属实登记时处理外维护员求相关员陪身份处理情况进行登记规范设备维护理
六安全教育
保证行网络安全效运行减少病毒侵入行网络安全系统安全关知识进行培训期间家实际工作中遇计算机方面关问题进行详细咨询满意答复
查存问题整改意见
理程中发现理方面存薄弱环节方面进行改进
()线路整齐暴露立线路进行限期整改做防鼠防火安全工作
(二)加强设备维护时更换维护障设备
(三)查中发现员计算机安全意识强工作中继续加强计算机安全意识教育防范技训练员工充分认识计算机案件严重性防技防结合确实做单位网络安全工作
年县支行电子银行业务成低方便快捷全天候服务等优势倍受客户青睐网电子银行结算商户签约转账终端企事业单位单客户群体中迅速发展ATM受时间空间限制够提供24时便捷高效金融服务广受客户欢迎然社会复杂性企业财务员水结算员业务水较低网电子银行结算风险案例断增加增强风险意识规避网电子银行结算成前县支行网电子银行发展务急规范电子银行业务营防范风险保证县支行电子银行业务健康快速规范发展特根省行发通知支行电子银行交易商户签约转账终端ATM进行全面查现查情况报告
规避网电子银行结算风险执行规范化工作流程中落实
网电子银行结算风险存联社客户通互联网登陆银行网站办理项业务活动始终网电子银行会计结算风险始终贯穿网银行业务处理全程县支行结算业务目前面部分结算风险定程度网银行结算关20XX年5月15止县支行签约网银行企业户2户户9户网银行签约柜台操作台操作客户理等银行部员工作理规范合理县支行资产负债部企业签约客户资料实行户袋制签约客户资料专夹保类登记薄完善健全中企业客户证书载体出入纪录健全证书载体密码做双线传递时发放省支行统收费标准客户收取相关费时严禁行员工参客户相关资金交易
二ATM广泛必须基安全基础否丧失存前提
效防范法分子通电话短信邮件假网站等方式诱客户ATM转账进造成客户资金损失风险县支行辖ATM系统进行版升级ATM卡转账卡交易中加入防欺诈提示信息客户ATM选择转账卡交易功键屏幕会显示带列提示容画面文字——谨防电话短信邮件假网站等诈骗信息陌生账户汇款转账时提醒客户三思行防受骗卡转账卡交易中加入回显户名环节客户ATM输入方卡号账号屏幕会动显示出该账户应户名供客户确认通样户名校验解客户担忧确保客户资金安全
防止客户进行ATM存款时错卡卡掉换存错钱县支行ATM存款交易中加入回显户名环节客户ATM存款时系统会类似转账回显户名方式显示存款账户户名供客户确认效防范风险
分析众ATM案件中犯罪分子作案手法发现犯罪分子基窃取客户银行卡卡号密码达犯罪目换角度说客户保护账户密码卡号程度确保账户资金安全县支行求柜工作员加强客户教育引导提高客户身防范意识提示客户保护密码增强防范意识达提升ATM安全目县支行然存足处没设置电子银行监控岗位落实专门员监控严密监督检查方案县支行领导高度重视电子银行风险控制加强理决容许出现完成务弄虚作假行制定效检查方案注重检查实效发现问题时整改业务检查常化系统化规范化建立风险防范长效监督机制建设国际流电子银行标准根保障县支行电子银行业务快速稳健发展
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