银行合规自查报告

银行合规查报告
中国金融机构合规建设方面相证券业保险业言银行业具较丰富实践验早xx年中国银行参考香港分行合规理制度改革 法律事务部 法律合规部 设立首席合规官xx年年海银监局发布海银行业金融机构合规风险理机制建设指导意见中国银行业监机构出台第针合规理专门文件xx年中国银监会正式出台银行业合规理核心文件 商业银行合规风险理指引
合规风险正成银行风险
巴塞尔委员会会计工作组席ArnoldShilder先生说 发展实施合规风险理挑战亚实施巴塞尔新资协议面挑战 xx年年巴塞尔银行监委员会发布 合规银行合规部门 文件xx年年该机构公布21国家区银行业合规原实施状况调查报告
调查结果表明20国家区提出合规求国家已合规作全面风险理框架部分部分国家合规部门作银行重风险控部门强调 合规高层做起 合规部门独立性表明合规理重性已广泛认调查报告指出引发合规事件明显原：持续强化全面合规政策程序合规文化意识培训足效识确认已发生合规风险报告指出合规建设长期持续程必须方面加强
银行业合规理工作项需持续进行重工作早xx年中国银监会席刘明康中国银行业营理发展角度强调合规理工作重性指出 国外银行业金融机构断暴露重违规事件机构业务受限制财务损失数量惊机构声誉严重受损危公众银行业信心量合规失效案例足说明合规风险正成银行业风险银行业金融机构正面着巨合规性挑战机构规模越庞综合化国际化程度越高发展实施合规风险理难度越投入资源越花费成越高
商业银行合规制度存问题
根银行监部门求商业银行需根合规理相关规定行现理制度进行梳理报银监局备案商业银行合规制度梳理结果分析合规制度建设缺乏总体安排导致总体架构混乱现象成影响合规理实质效果重素面笔者调查家商业银行合规制度例进行简单剖析：
首先制度体系合理化具体表现三方面规章制度建设存繁笼统现象银行直接套监规没根行具体流程特点进行细化形成 鸡肋 制度造成制度规章缺乏操作性难执行果银行某制度总行层面已相细化具较强行性分支行然盲目进行制度重建仅重述总行相关规章仅徒增部制度数量相关执行员工作造成困扰二合规制度体例形式欠缺合理性某时效性较强xx决策性规定列入制度范畴利制度建设长期性持续性三未列入银监会重点监范畴制度更新速度慢银行业务发展实践匹配
次制度建设脱离具体运营环境银行组织架构体系改进状态某制度建设务需较长周期说银行首先进行组织架构体系建设前提设立出台具高度执行力合规制度否制度建设脱离具体运营环境成种徒劳文字游戏例某商业银行制定信息理制度涉首席信息官职求该商业银行没董事会层面设置专门委员会首席信息官职位导致该制度建设形虚设根符合银行监部门合规求
制度执行力足例根某商业银行规章制度求 合规理基制度应董事会审批 具体执行程中该行部制度普遍合规部业务部门分支机构制定营理层通进入执行阶段未提交董事会决议种做法符合该商业银行章程求符合银监会监求中关 合规政策董事会审议批准 规定

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