述职报告（银行信卡部理）
第篇：银行信卡部理述职报告
2014年工作需受组织重托担xx支行信卡部总理年市行领导正确指导市行整体工作布署指导思想信卡部日常工作中坚持客户中心市场导运作体系树立全新服务形象造独特营理念项工作取长足发展银行信卡部理述职报告截止年末信卡部部门超额3006张完成市行达全年发卡务实现收入955万元中间业务收入达574万元机会年工作做述职
努力学全面提高身素质
2014年说十分意义年年孜孜倦追求终组织关怀老员熏陶敲开组织门幸成中国产预备员开始政治生命新篇章特年初伊始受分支行领导命走xx支行信卡部总理工作岗位全面负责信卡部日常理工作说工作岗位变动工作担子加重新政治生命开始深深感进步提高身素质真刻容缓
工作中十分注重业务素质培养中国信卡中国金融时报期必天必读掌握量关信卡国国外行行信息外更注重学级行达种文件领会思想容注重学常变化新增业务品种业务容必须做融会贯通通学够更胜职工作通学敬业精神思想境界业务素质提高
二加强修养时刻注意约束
信卡部2014年直抓全面工作没配备副手工作协调布置特注意加强修养时刻约束做三学：
行领导学学级行领导领导风范工作艺术做谦虚谨慎尊重服
二志学信卡部部信奉众拾柴火焰高道理重事宜工作安排首先卡部业务理组组长商议探讨项工作重点难点注意事项防患未然避免言堂带负面影响
三卡部位志勉领导信负责卡部全面工作等说没缺点日常工作中坚持做严律已宽员工感卡部家庭温暖感受工作着美丽
四坚持公原方面够出已公心坚持公公正公开原工作够充分调动员工积极性
2014年年初现信卡部开展系列吃礼消费积分抵年费等系列优惠持卡宣传活动加营销中心定期休息日搞宣传活动累家里少事坚持亲现场坚持宣传点寻视行点滴做起维护信卡部整体形象维护xx行社会威信
三勤奋工作回报家关爱
说领导信志支持信心接卡部总理工作里特感谢市行行长营业网点诸位行长工作理解支持帮助
年思考样更短时间认识接受xx信卡？样xx卡走进千家万户？开展业务独辟蹊径客户身份亲中行办理长城卡工行办理牡丹卡建行办龙卡仔细研究行关信卡开展情况服务理情况做知已知彼述职报告银行信卡部理述职报告 通耐心细致工作仅找做xx信卡突破口xx信卡发行闯片天空仅沈阳邮政局例调查中发现邮政局仅国营收益性单位收入相稳定切入点次登门拜见邮政局关领导宣传xx信卡特点优势邮政局领导达识情况通该局发红头文件专负责形式邮政局合作发卡达2751张
年助总行南航航空公司协作推出南航明珠信卡优惠活动台时成立专门项目组派专沈阳桃仙机场安检处候机厅驻寨遗余力南航员工候机旅客宣讲南航明珠信卡行品种信卡功特点申请手续进行全方位介绍现场办卡业务受理南航员工现场办理1386张取良效果
截卡2014年底信卡部已实现收入955万元完成中间业务收入574万元超额完成计划4全年新增发卡量8368张中信卡部办卡4556张务计划1550张完成3006张实际发展特约商户达255家总交易额达726亿元较年期增长24总收单量达437亿元发展折商户82家卡均收入达22768元新增良透支率184低总行求25控制指标累计坏账率741高总行求5控制指标落实具体员明确部门岗位信息传递流程行外部门承担配合工作指定具体工作员实现授信理部组织体系信息传递序运行实现理工作落实
3通总结03年国家宏观济运行形势行03年信贷业务理中存问题进行深入分析总行发04年信贷指导意见04年国家宏观调控政策济走势预测基础部时发xx银行xx支行2014年授信业务指导意见源头指导线客户
理进行业务开发保证半年行信贷业务运行始终年初制定规划运行实现信贷风险理工作风险前移制度先行保证行全年信贷工作国家宏观济调控政策监政策序运行
4通总结年度行业出账理中发生操作环节风险行级行发出账理求基础行出账审核流程进行优化明确出账环节审核求通相互制约岗位控制操作风险制定xx银行xx支行出账审核实施细营机构建立独立出账操作员队伍实现客户理业务开发出账操作环节分离额度频繁出账低风险业务出账操作存手续繁琐问题时发xx银行xx支行额度出账集中处理通知符合转授权条件营机构进行低风险业务转授权通知
5针前家银行垒户追求规模集团关联客户授信额度量化理问题防止客户集中授信风险发生时规避集团客户系统风险制定xx银行xx支行公司客户授信额度测算理办法量化数模型测算行公司客户授信额度限测算方法保证行集团客户敞口授信总量理性控制总体债务超出行测算总体债务限客户坚决进存量授信客户重新审定超出总体债务限客户制定逐步压缩计划源头制度防止垒客户集团客户集中授信风险发生
6xx银行民营100指导思想行公司授信业务确定差化营销策略发展中客户作行重战略决策制定xx银行xx支行中客户授信业务操作指引作中客户开发中客户理中客户决策全程理指导原效防范行公司业务授信风险集中促进辽宁省中客户发展响应国家宏观济政策求
7进步制度化程序化行授信业务集体决策体系起草xx银行xx支行贷审会条例xx银行xx支行授信理部联审会议事规程明确集体决策组织委员组成委员职责议事程序惩罚规定考核理确定授信理部联审会专家意见作贷审会参谋位制度层面完善行授信决策体系保证行集体审议集体决策授信风险求全面落实贯彻
8通现场调研亲操作感受授信业务操作细节分析查找筛选逆思维分析业务操作细节存风险隐患时发十规范求通知：公司业务部资产保全部筹备行公司业务报规范性通知民币业务国际业务规范性通知规范保证金证明规范授信核保操作流程规范保函业务操作流程规范会计报表审计规范抵押资产评估求规范贷款卡查询求规范信贷理系统录入求规范法客户评级求规范保证金换审批流程规范仓储场现场勘查操作细化调查报告撰写格式产品价格确定等十五规范性求
9保证述项理办法规范性求贯彻执行制定xx银行xx支行公司授信业务操作流程定量考核理办法客户理业务开发理实行量化全流程定量考核
业务操作考核结果客户理营绩效挂钩实现客户等级认定科学性保证行客户理综合素质全面发展计划2014年全面推行实施
10通分析研究国历次宏观济调控银行信贷资产质量影响结合行现存业务发展模式建立行长效信贷资产风险控制机制草拟现已提交全行营机构负责讨拟作指导行未五年信贷业务开展纲领性指导思想
三动参总行信贷理信息系统新需求完善工作
2014年总行信贷理信息系统全面线运行出账审核流程授信审批统计功方面存某完善方实事求精神工作发现感觉需进步完善方面积极组织系统理员总行反映时总行报告行需求
总行接受行建议完善批量处理快捷审批流程完善部分统计功
四圆满完成接级行检查指导工作
2014年总行派出五次检查指导组行信贷业务进行检查指导动参接总行检查组工作充分利次总行检查指导时机全面检查组员介绍沈阳市济发展情况展示行信贷业务理工作总行业务理员解行信贷业务理水信贷业务发展认真接积级组织材料取检查组行信贷理工作基认次检查工作作行查找理漏洞完善理工作调整行信贷业务结构利时机
五准确握政策脉搏严防行信贷业务政策性风险
通学国家实施宏观调控政策认识国家防止济热货币政策严肃性时提出行追求规模扩张政策进行重新调整确立高效资产质量实现持续发展指导思想
组织审查组贯彻执行国家关规定总行发行业准入标准提出集团客户股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷原行前资金断裂德隆系公司中没笔敞口授信业务民营企业重工业化转型中选择支持实力强物流民营客户坚决回避五行业规模扩张快民营客户唐山建龙钢铁工源水泥等客户响应国家发展中客户政策发展中客户作行未战略选择进行明确全年行累计新开发十家中客户力支持沈阳区济结构调整
坚决贯彻执行沈阳市银监局年行检查发现贷款(贴现)转保证金贷款逆操作承兑业务量问题动信贷理方面发专项规定求动压缩承兑业务总量杜绝贷款转保证金贷款逆操作票贴现规范现象
六发挥领导作引导培育良工作氛围
2014年通日常工作交流感觉部门员工作态度茫然部班缺少工作动性热情等问题利周例会机会全部志探讨发挥观动性态度决定工作结果工作没口真错等四基观点励志方面鼓励全部工作员振奋工作精神端正工作态度取初步效果
七承担全行客户理组织培训工作重
2014年行领导授意动承担起全行客户理系列培训组织领导工作2014年半年信贷结构调整公司业务开发放缓时期组织全行客户理进行系列信贷业务培训取阶段性成果2014年种培训深入开展
八理体系存足
1银行追规模扩张银行资产质量风险减重性认识够2014年全国济高速发展时期没领导提出前瞻性合理化建议动回避异客户压缩额授信客户调减承兑余额结果导致2014年新增吴中仪表逾期贷款出现沈阳公发展贷款预警半年动总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额影响行2014年半业务正常开展失部分低风险承兑业务问题：前没思考规模效益规模质量间关系资产质量发展第题理念认识深质量规模效益三者协调发展关系理解处口头没落实信贷风险理工作具体实践中勇说失动回避风险佳机会
2银行资必须覆盖风险进限制银行度扩张认识充分针点知识2014年前头脑直空白缺少系统理知识日仅研究具体授信项目信风险少银行资思考银行信贷规模底做等深层次理问题特总行限制银行承兑汇票余额商票贴现余额进行深入思考系统学明白银行信贷资源营限性加深行存量信贷业务进行结构性调整必性认识理性决策行限信贷资源高效运已初步理解银行资限资必须覆盖风险资制约规模基概念
3银行营短期目标长期目标相互协调性信贷业务风险发生滞性银行营风险反济周期性认识够2014年甚2014年半年存少许盲目乐观性总行调整政策没做时接受幸行指点认识行现必须进行客户定价保证金等结构刚性调整必性时调整风险控制指导思想实施适度紧审查原保证全行信贷结构调整工作2014年利实施终保证行营效益提高力降低信贷风险压缩承兑总量调减客户授信总量
九信贷风险理工作认识
通学2014年国家实施宏观济调整政策总行进行系列产品结构风险排查活动实施回顾国金融体系历次宏观济调整时期失结合五年银行风险理工作实践作商业银行信贷风险控制部门负责应牢牢树立长期稳定营理念指导日常理工作强化质量发展第题理念基础坚持思想保持三理性握四关系营发展程中必须坚持效益质量规模协调发展战略指导思想效益目质量前提规模手段坚决放弃片面追求规模做法保持三理性理性市场市场起伏左右始终清醒判断市场风险做进退风险控二理性业积极鉴学业验做法时坚决反种计成非理性竞争行三理性已勇善清已问题牢记历史教训断挑战超越握四层关系指正确处理理发展质量速度短期效益长期效益制度建设理团队建设等四方面关系
述思想指导授信理部理工作组织全行信业务审查理等具体工作处理授信理部营机构关系协调职部门关系做行领导信贷决策参谋部作
特报告请审查
第五篇：银行稽核部理述职报告
二00四年总行规范理深化年行领导正确领导稽核部班道紧密围绕全行工作中心严格总分行市行领导关加强部控制关指示精神开展工作防范风险堵塞漏洞提高理水落脚点稳步开展稽核检查工作年度累计完成项稽核检查21项中常规稽核8项控综合评价7项离稽核5项专项稽核1项稽核报告累计提出问题整改求111针检查单位理相薄弱方面提出稽核建议43条全年完成稽核工作量达267日
负行领导希全身心投入稽核工作
2014年稽核部成立年行新领导班子稽核工作予超年高度重视行领导组织分工手亲抓稽核工作增加专职稽核员配备修订中层干部年终考评办法明确稽核部列入考评范围委稽核部重稽核部作xx支行规范理深化年窗口单位规范化服务达标xx支行控工作等牵头单位控委员会办公室设稽核部方面予稽核员充分独立性确保稽核员全身心投入工作获取较高工作质量
年稽核检查程中行领导次亲线组织部署稽核工作参加稽核单位意见交流组织落实级稽核整改方案稽核部收集整理稽核情况建议列入控工作会
议发言容作重点强调等等行领导稽核工作高度重视感没理全身心投入工作中没理工作干营业单位普遍提升稽核检查认识程度够认真积极配合稽核工作稽核提出问题够时整改落实位普遍表示愿意接受稽核部常性检查
二认真学深刻领会提高稽核工作实效
贴全行工作重心年度逢总行控理相关文件发先行步认真学领会结合行实际组织部员重点容网点相薄弱方面进行学讨讲解关业务环节检查方法引导部门员握重点明确方进达提高现场稽核工作效率效果 2014年2月份总行发银行风险环节防范措施逐条学讨进入现场前便真性准备调阅资料拟定调阅清单营业网点普遍存银企帐系统资金帐级行领导授信签批印模理等方面存问题时进行揭示正确引导提出明确整改求时引申提出未达帐项换勾挑核央行新颁布结算账户理办法强化账户真实性检查等稽核建议确保银企资金核算安全作出努力
三努力造专业队伍营造良工作氛围
提高稽核员政策业务水部次沈阳市审计局联系行专兼职稽核员19全部参加沈阳市审计局举办审员脱产专业培训班部审计相关法律法规部审计实务标准等容进行系统学全员通考核获国家部审计协会颁发岗位资格证书行审员专业化水普遍提高
着部门员工作量双重增加2014年度工作开展程中家谐工作环境充分展示发挥业务专长年稽核检查程中充分利现场稽核撰写稽核报告时间针性结合实际学总行新编制度汇编关容部关问题进行讨意见交流努力营造部较浓烈学业务研讨氛围新员工短时间熟悉情况进入角色老员工吸取补充新员工专业优势部门全员相互弥补专业缺陷岗位技均衡提升部形成互帮互学提高然谐良局面
四探寻新思路推动三级防线整体联动
年做规范理深化年活动牵头组织工作时根总行银行风险环节防范措施2014年控综合评价实施办法求信贷业务财会业务等方面风险环节作切入点结合相关金融政策金融法规业务操作规程项理制度采取抽查方式城区支行关部室进行常规稽核控综合评价部分工作岗位变动员进行离稽核
鉴稽核部处控监第三道防线采取抽查检查方式确保稽核工作收实效效行稽核员岗位职责日常实施稽核检查工作中方面年初围绕级行年度稽核工作部署紧密结合xx支行实际情况周密制定部稽核工作实施方案次进入现场前紧紧抓住风险点计划拟定稽核资料调阅清单检查业务覆盖面更加广泛避免留死角方面稽核报告中针检查出问题逐提出整改求相关制度规定作明确描述基层行处够更直接掌握相关业务操作规更加心悦诚服接受稽核意见时进行整改样保证稽核整改实际效果推动控监第道防线发挥作方面作出益尝试
进步扩稽核工作成果日常稽核检查工作中紧紧围绕规范理深化年题密切关注监政策变化握行业动态针营业网点理相薄弱容易忽视风险环节提出稽核建议结合新修订制度规定相关理工作予重点强调提示时研究探索新工作思路通采取检查情况相关信息相关理部室反馈达成致意见方式加强横信息交流进达职理部门业务督导更具针性填补部分监真空推动第二道防线联动
年第营业网点常规稽核时发现系统业务账局限余额核发生额核方面存疏漏时提出整改求日余额核外必须换逐笔核发生额时方面信息反馈计财部计财部网点时做出相应规定网点检查时发现核清单保留十天总行会计档案理关规定提出核清单档案理办法长期保处提出述求建议统印留存312资金交易流水（摘容）文编制余额调节表换核签章证明做法计财部认已贯彻落实
检查中发现支行发生应收未收贷款利息未纳入表14101应收贷款利息501利息收入科目核算造成会计报表数缺失解系2014年8月份信贷系统线移行时时14101科目余额未作移行操作处理致发生贷款应收未收利息法动进入系统核算会计报表完整反映该行资产收益情况检单位时提出快计财部科技部联系商榷切实行办法弥补纰漏相关部门配合问题解决
检查营业网点柜员重空白证理时解手工帐簿取消调整柜员重空白证登记簿已取消日营业终网点仅印表外证库存明细表换核结存数量柜员重空白证情况未作检查核时提出建议提示网点日印表外证库存明细表印重空白证报表空白重证结存两方面容全面进行勾挑核做相关检查登记明确责避免疏重空白证实际情况检查核出现风险
年部通检查提出网点会计员核贷款印鉴真实性级行领导授信业务签批印模空缺问题行领导高度重视行领导协调问题解决年检查发现工作变动印模已适增加新签批印模营业网点部分授信签字印模未业务种类分详细登记适范围启日期注销日期更新时印模理混乱便会计员核贷款票出账环节潜风险隐患鉴情况建议营业网点计财部反映授信理部协调时更新级负责授信出账签字印模时求会计员根印模适范围严格审查规避风险
2014年9月1日开始实施民币银行结算帐户理办法第六十二条规定银行应已开立单位银行结算帐户实行年检制检查开立银行结算帐户合规性核实开户资料真实性时总行控综合评价指标评定标准中帐户理新规定求季度检查帐户开立变更撤销情况记录部时进行提示性建议建议营业网点项工作应引起足够重视时进行踪检查确保开户资料真实性完整性合法性
五服务全局推进xx支行窗口单位规范化服务工作进程积极配合市行工会组织种型活动
2014年度始终忘服务全局工作宗旨合理分工协调运作员较少力争安排专门力量协助工作
行领导工作部署会办公室总行发窗口单位规范化服务标准采取全员出动逐巡回走访召开专门会议检查等方式督促营业单位落实整改留死角扎实效工作换喜成果年总行飞行检查组行进行检查验收工作中全员全程陪程中时发现协调扣分偏差行六家全部检标兵单位达标单位均利通检查验收规范化服务工作迈新台阶
部门工作分工局出发派专配合全行开展项较规模活动：
年初优质服务百日赛开始窗口规范化服务进行连续深抓落实制定活动规划组织检查时级关部门沟通汇报阶段工作进展情况年底总行验收时xx支行全部验收合格作出良铺垫
二银监局统部署协调组织全行三法宣传活动制定活动方案逐走访落实报活动总结三法知识全行范围普作出积极努力
三积极参策划组织行里重活动：六周年行庆职工运动会中层干部拓展训练金融系统足球赛线员工职称计算机英语考试职工摄影展职工dv作品展等围绕支行业务发展中心项工作开展起积极促进作活跃职工业余文化生活增强团队精神起较推进作
四做项兼职工作部四中二兼职工会工作部里较重检查务压力力支持项兼职工作年建起工会工作档案（含图片媒体档案）购置必设备明年种群众性活动开展坚实基础
五行领导工作安排利月时间完成xx支行制度汇编工作
六牵头组织全行员工参加分行统举办控知识测试通举行行复赛方式选拔成绩优异者参加分行决赛选派三代表队获分行成绩前三名团体第名成绩
回顾工作历程着时间推移稽核工作更广泛理解支持部门全行部门日益协调相益彰感欣慰鼓舞时感责重工作中会更加努力带稽核部班顾全整体职责脚踏实皆全力
201419
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第篇：银行信卡部理述职报告
2014年工作需受组织重托担xx支行信卡部总理年市行领导正确指导市行整体工作布署指导思想信卡部日常工作中坚持客户中心市场导运作体系树立全新服务形象造独特营理念项工作取长足发展银行信卡部理述职报告截止年末信卡部部门超额3006张完成市行达全年发卡务实现收入955万元中间业务收入达574万元机会年工作做述职
努力学全面提高身素质
2014年说十分意义年年孜孜倦追求终组织关怀老员熏陶敲开组织门幸成中国产预备员开始政治生命新篇章特年初伊始受分支行领导命走xx支行信卡部总理工作岗位全面负责信卡部日常理工作说工作岗位变动工作担子加重新政治生命开始深深感进步提高身素质真刻容缓
工作中十分注重业务素质培养中国信卡中国金融时报期必天必读掌握量关信卡国国外行行信息外更注重学级行达种文件领会思想容注重学常变化新增业务品种业务容必须做融会贯通通学够更胜职工作通学敬业精神思想境界业务素质提高
二加强修养时刻注意约束
信卡部2014年直抓全面工作没配备副手工作协调布置特注意加强修养时刻约束做三学：
行领导学学级行领导领导风范工作艺术做谦虚谨慎尊重服
二志学信卡部部信奉众拾柴火焰高道理重事宜工作安排首先卡部业务理组组长商议探讨项工作重点难点注意事项防患未然避免言堂带负面影响
三卡部位志勉领导信负责卡部全面工作等说没缺点日常工作中坚持做严律已宽员工感卡部家庭温暖感受工作着美丽
四坚持公原方面够出已公心坚持公公正公开原工作够充分调动员工积极性
2014年年初现信卡部开展系列吃礼消费积分抵年费等系列优惠持卡宣传活动加营销中心定期休息日搞宣传活动累家里少事坚持亲现场坚持宣传点寻视行点滴做起维护信卡部整体形象维护xx行社会威信
三勤奋工作回报家关爱
说领导信志支持信心接卡部总理工作里特感谢市行行长营业网点诸位行长工作理解支持帮助
年思考样更短时间认识接受xx信卡？样xx卡走进千家万户？开展业务独辟蹊径客户身份亲中行办理长城卡工行办理牡丹卡建行办龙卡仔细研究行关信卡开展情况服务理情况做知已知彼述职报告银行信卡部理述职报告 通耐心细致工作仅找做xx信卡突破口xx信卡发行闯片天空仅沈阳邮政局例调查中发现邮政局仅国营收益性单位收入相稳定切入点次登门拜见邮政局关领导宣传xx信卡特点优势邮政局领导达识情况通该局发红头文件专负责形式邮政局合作发卡达2751张
年助总行南航航空公司协作推出南航明珠信卡优惠活动台时成立专门项目组派专沈阳桃仙机场安检处候机厅驻寨遗余力南航员工候机旅客宣讲南航明珠信卡行品种信卡功特点申请手续进行全方位介绍现场办卡业务受理南航员工现场办理1386张取良效果
截卡2014年底信卡部已实现收入955万元完成中间业务收入574万元超额完成计划4全年新增发卡量8368张中信卡部办卡4556张务计划1550张完成3006张实际发展特约商户达255家总交易额达726亿元较年期增长24总收单量达437亿元发展折商户82家卡均收入达22768元新增良透支率184低总行求25控制指标累计坏账率741高总行求5控制指标落实具体员明确部门岗位信息传递流程行外部门承担配合工作指定具体工作员实现授信理部组织体系信息传递序运行实现理工作落实
3通总结03年国家宏观济运行形势行03年信贷业务理中存问题进行深入分析总行发04年信贷指导意见04年国家宏观调控政策济走势预测基础部时发xx银行xx支行2014年授信业务指导意见源头指导线客户
理进行业务开发保证半年行信贷业务运行始终年初制定规划运行实现信贷风险理工作风险前移制度先行保证行全年信贷工作国家宏观济调控政策监政策序运行
4通总结年度行业出账理中发生操作环节风险行级行发出账理求基础行出账审核流程进行优化明确出账环节审核求通相互制约岗位控制操作风险制定xx银行xx支行出账审核实施细营机构建立独立出账操作员队伍实现客户理业务开发出账操作环节分离额度频繁出账低风险业务出账操作存手续繁琐问题时发xx银行xx支行额度出账集中处理通知符合转授权条件营机构进行低风险业务转授权通知
5针前家银行垒户追求规模集团关联客户授信额度量化理问题防止客户集中授信风险发生时规避集团客户系统风险制定xx银行xx支行公司客户授信额度测算理办法量化数模型测算行公司客户授信额度限测算方法保证行集团客户敞口授信总量理性控制总体债务超出行测算总体债务限客户坚决进存量授信客户重新审定超出总体债务限客户制定逐步压缩计划源头制度防止垒客户集团客户集中授信风险发生
6xx银行民营100指导思想行公司授信业务确定差化营销策略发展中客户作行重战略决策制定xx银行xx支行中客户授信业务操作指引作中客户开发中客户理中客户决策全程理指导原效防范行公司业务授信风险集中促进辽宁省中客户发展响应国家宏观济政策求
7进步制度化程序化行授信业务集体决策体系起草xx银行xx支行贷审会条例xx银行xx支行授信理部联审会议事规程明确集体决策组织委员组成委员职责议事程序惩罚规定考核理确定授信理部联审会专家意见作贷审会参谋位制度层面完善行授信决策体系保证行集体审议集体决策授信风险求全面落实贯彻
8通现场调研亲操作感受授信业务操作细节分析查找筛选逆思维分析业务操作细节存风险隐患时发十规范求通知：公司业务部资产保全部筹备行公司业务报规范性通知民币业务国际业务规范性通知规范保证金证明规范授信核保操作流程规范保函业务操作流程规范会计报表审计规范抵押资产评估求规范贷款卡查询求规范信贷理系统录入求规范法客户评级求规范保证金换审批流程规范仓储场现场勘查操作细化调查报告撰写格式产品价格确定等十五规范性求
9保证述项理办法规范性求贯彻执行制定xx银行xx支行公司授信业务操作流程定量考核理办法客户理业务开发理实行量化全流程定量考核
业务操作考核结果客户理营绩效挂钩实现客户等级认定科学性保证行客户理综合素质全面发展计划2014年全面推行实施
10通分析研究国历次宏观济调控银行信贷资产质量影响结合行现存业务发展模式建立行长效信贷资产风险控制机制草拟
三动参总行信贷理信息系统新需求完善工作
2014年总行信贷理信息系统全面线运行出账审核流程授信审批统计功方面存某完善方实事求精神工作发现感觉需进步完善方面积极组织系统理员总行反映时总行报告行需求
总行接受行建议完善批量处理快捷审批流程完善部分统计功
四圆满完成接级行检查指导工作
2014年总行派出五次检查指导组行信贷业务进行检查指导动参接总行检查组工作充分利次总行检查指导时机全面检查组员介绍沈阳市济发展情况展示行信贷业务理工作总行业务理员解行信贷业务理水信贷业务发展认真接积级组织材料取检查组行信贷理工作基认次检查工作作行查找理漏洞完善理工作调整行信贷业务结构利时机
五准确握政策脉搏严防行信贷业务政策性风险
通学国家实施宏观调控政策认识国家防止济热货币政策严肃性时提出行追求规模扩张政策进行重新调整确立高效资产质量实现持续发展指导思想
组织审查组贯彻执行国家关规定总行发行业准入标准提出集团客户股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷原行前资金断裂德隆系公司中没笔敞口授信业务民营企业重工业化转型中选择支持实力强物流民营客户坚决回避五行业规模扩张快民营客户唐山建龙钢铁工源水泥等客户响应国家发展中客户政策发展中客户作行未战略选择进行明确全年行累计新开发十家中客户力支持沈阳区济结构调整
坚决贯彻执行沈阳市银监局年行检查发现贷款(贴现)转保证金贷款逆操作承兑业务量问题动信贷理方面发专项规定求动压缩承兑业务总量杜绝贷款转保证金贷款逆操作票贴现规范现象
六发挥领导作引导培育良工作氛围
2014年通日常工作交流感觉部门员工作态度茫然部班缺少工作动性热情等问题利周例会机会全部志探讨发挥观动性态度决定工作结果工作没口真错等四基观点励志方面鼓励全部工作员振奋工作精神端正工作态度取初步效果
七承担全行客户理组织培训工作重
2014年行领导授意动承担起全行客户理系列培训组织领导工作2014年半年信贷结构调整公司业务开发放缓时期组织全行客户理进行系列信贷业务培训取阶段性成果2014年种培训深入开展
八理体系存足
1银行追规模扩张银行资产质量风险减重性认识够2014年全国济高速发展时期没领导提出前瞻性合理化建议动回避异客户压缩额授信客户调减承兑余额结果导致2014年新增吴中仪表逾期贷款出现沈阳公发展贷款预警半年动总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额影响行2014年半业务正常开展失部分低风险承兑业务问题：前没思考规模效益规模质量间关系资产质量发展第题理念认识深质量规模效益三者协调发展关系理解处口头没落实信贷风险理工作具体实践中勇说失动回避风险佳机会
2银行资必须覆盖风险进限制银行度扩张认识充分针点知识2014年前头脑直空白缺少系统理知识日仅研究具体授信项目信风险少银行资思考银行信贷规模底做等深层次理问题特总行限制银行承兑汇票余额商票贴现余额进行深入思考系统学明白银行信贷资源营限性加深行存量信贷业务进行结构性调整必性认识理性决策行限信贷资源高效运已初步理解银行资限资必须覆盖风险资制约规模基概念
3银行营短期目标长期目标相互协调性信贷业务风险发生滞性银行营风险反济周期性认识够2014年甚2014年半年存少许盲目乐观性总行调整政策没做时接受幸行指点认识行现必须进行客户定价保证金等结构刚性调整必性时调整风险控制指导思想实施适度紧审查原保证全行信贷结构调整工作2014年利实施终保证行营效益提高力降低信贷风险压缩承兑总量调减客户授信总量
九信贷风险理工作认识
通学2014年国家实施宏观济调整政策总行进行系列产品结构风险排查活动实施回顾国金融体系历次宏观济调整时期失结合五年银行风险理工作实践作商业银行信贷风险控制部门负责应牢牢树立长期稳定营理念指导日常理工作强化质量发展第题理念基础坚持思想保持三理性握四关系营发展程中必须坚持效益质量规模协调发展战略指导思想效益目质量前提规模手段坚决放弃片面追求规模做法保持三理性理性市场市场起伏左右始终清醒判断市场风险做进退风险控二理性业积极鉴学业验做法时坚决反种计成非理性竞争行三理性已勇善清已问题牢记历史教训断挑战超越握四层关系指正确处理理发展质量速度短期效益长期效益制度建设理团队建设等四方面关系
述思想指导授信理部理工作组织全行信业务审查理等具体工作处理授信理部营机构关系协调职部门关系做行领导信贷决策参谋部作
特报告请审查
第五篇：银行稽核部理述职报告
二00四年总行规范理深化年行领导正确领导稽核部班道紧密围绕全行工作中心严格总分行市行领导关加强部控制关指示精神开展工作防范风险堵塞漏洞提高理水落脚点稳步开展稽核检查工作年度累计完成项稽核检查21项中常规稽核8项控综合评价7项离稽核5项专项稽核1项稽核报告累计提出问题整改求111针检查单位理相薄弱方面提出稽核建议43条全年完成稽核工作量达267日
负行领导希全身心投入稽核工作
2014年稽核部成立年行新领导班子稽核工作予超年高度重视行领导组织分工手亲抓稽核工作增加专职稽核员配备修订中层干部年终考评办法明确稽核部列入考评范围委稽核部重稽核部作xx支行规范理深化年窗口单位规范化服务达标xx支行控工作等牵头单位控委员会办公室设稽核部方面予稽核员充分独立性确保稽核员全身心投入工作获取较高工作质量
年稽核检查程中行领导次亲线组织部署稽核工作参加稽核单位意见交流组织落实级稽核整改方案稽核部收集整理稽核情况建议列入控工作会
议发言容作重点强调等等行领导稽核工作高度重视感没理全身心投入工作中没理工作干营业单位普遍提升稽核检查认识程度够认真积极配合稽核工作稽核提出问题够时整改落实位普遍表示愿意接受稽核部常性检查
二认真学深刻领会提高稽核工作实效
贴全行工作重心年度逢总行控理相关文件发先行步认真学领会结合行实际组织部员重点容网点相薄弱方面进行学讨讲解关业务环节检查方法引导部门员握重点明确方进达提高现场稽核工作效率效果 2014年2月份总行发银行风险环节防范措施逐条学讨进入现场前便真性准备调阅资料拟定调阅清单营业网点普遍存银企帐系统资金帐级行领导授信签批印模理等方面存问题时进行揭示正确引导提出明确整改求时引申提出未达帐项换勾挑核央行新颁布结算账户理办法强化账户真实性检查等稽核建议确保银企资金核算安全作出努力
三努力造专业队伍营造良工作氛围
提高稽核员政策业务水部次沈阳市审计局联系行专兼职稽核员19全部参加沈阳市审计局举办审员脱产专业培训班部审计相关法律法规部审计实务标准等容进行系统学全员通考核获国家部审计协会颁发岗位资格证书行审员专业化水普遍提高
着部门员工作量双重增加2014年度工作开展程中家谐工作环境充分展示发挥业务专长年稽核检查程中充分利现场稽核撰写稽核报告时间针性结合实际学总行新编制度汇编关容部关问题进行讨意见交流努力营造部较浓烈学业务研讨氛围新员工短时间熟悉情况进入角色老员工吸取补充新员工专业优势部门全员相互弥补专业缺陷岗位技均衡提升部形成互帮互学提高然谐良局面
四探寻新思路推动三级防线整体联动
年做规范理深化年活动牵头组织工作时根总行银行风险环节防范措施2014年控综合评价实施办法求信贷业务财会业务等方面风险环节作切入点结合相关金融政策金融法规业务操作规程项理制度采取抽查方式城区支行关部室进行常规稽核控综合评价部分工作岗位变动员进行离稽核
鉴稽核部处控监第三道防线采取抽查检查方式确保稽核工作收实效效行稽核员岗位职责日常实施稽核检查工作中方面年初围绕级行年度稽核工作部署紧密结合xx支行实际情况周密制定部稽核工作实施方案次进入现场前紧紧抓住风险点计划拟定稽核资料调阅清单检查业务覆盖面更加广泛避免留死角方面稽核报告中针检查出问题逐提出整改求相关制度规定作明确描述基层行处够更直接掌握相关业务操作规更加心悦诚服接受稽核意见时进行整改样保证稽核整改实际效果推动控监第道防线发挥作方面作出益尝试
进步扩稽核工作成果日常稽核检查工作中紧紧围绕规范理深化年题密切关注监政策变化握行业动态针营业网点理相薄弱容易忽视风险环节提出稽核建议结合新修订制度规定相关理工作予重点强调提示时研究探索新工作思路通采取检查情况相关信息相关理部室反馈达成致意见方式加强横信息交流进达职理部门业务督导更具针性填补部分监真空推动第二道防线联动
年第营业网点常规稽核时发现系统业务账局限余额核发生额核方面存疏漏时提出整改求日余额核外必须换逐笔核发生额时方面信息反馈计财部计财部网点时做出相应规定网点检查时发现核清单保留十天总行会计档案理关规定提出核清单档案理办法长期保处提出述求建议统印留存312资金交易流水（摘容）文编制余额调节表换核签章证明做法计财部认已贯彻落实
检查中发现支行发生应收未收贷款利息未纳入表14101应收贷款利息501利息收入科目核算造成会计报表数缺失解系2014年8月份信贷系统线移行时时14101科目余额未作移行操作处理致发生贷款应收未收利息法动进入系统核算会计报表完整反映该行资产收益情况检单位时提出快计财部科技部联系商榷切实行办法弥补纰漏相关部门配合问题解决
检查营业网点柜员重空白证理时解手工帐簿取消调整柜员重空白证登记簿已取消日营业终网点仅印表外证库存明细表换核结存数量柜员重空白证情况未作检查核时提出建议提示网点日印表外证库存明细表印重空白证报表空白重证结存两方面容全面进行勾挑核做相关检查登记明确责避免疏重空白证实际情况检查核出现风险
年部通检查提出网点会计员核贷款印鉴真实性级行领导授信业务签批印模空缺问题行领导高度重视行领导协调问题解决年检查发现工作变动印模已适增加新签批印模营业网点部分授信签字印模未业务种类分详细登记适范围启日期注销日期更新时印模理混乱便会计员核贷款票出账环节潜风险隐患鉴情况建议营业网点计财部反映授信理部协调时更新级负责授信出账签字印模时求会计员根印模适范围严格审查规避风险
2014年9月1日开始实施民币银行结算帐户理办法第六十二条规定银行应已开立单位银行结算帐户实行年检制检查开立银行结算帐户合规性核实开户资料真实性时总行控综合评价指标评定标准中帐户理新规定求季度检查帐户开立变更撤销情况记录部时进行提示性建议建议营业网点项工作应引起足够重视时进行踪检查确保开户资料真实性完整性合法性
五服务全局推进xx支行窗口单位规范化服务工作进程积极配合市行工会组织种型活动
2014年度始终忘服务全局工作宗旨合理分工协调运作员较少力争安排专门力量协助工作
行领导工作部署会办公室总行发窗口单位规范化服务标准采取全员出动逐巡回走访召开专门会议检查等方式督促营业单位落实整改留死角扎实效工作换喜成果年总行飞行检查组行进行检查验收工作中全员全程陪程中时发现协调扣分偏差行六家全部检标兵单位达标单位均利通检查验收规范化服务工作迈新台阶
部门工作分工局出发派专配合全行开展项较规模活动：
年初优质服务百日赛开始窗口规范化服务进行连续深抓落实制定活动规划组织检查时级关部门沟通汇报阶段工作进展情况年底总行验收时xx支行全部验收合格作出良铺垫
二银监局统部署协调组织全行三法宣传活动制定活动方案逐走访落实报活动总结三法知识全行范围普作出积极努力
三积极参策划组织行里重活动：六周年行庆职工运动会中层干部拓展训练金融系统足球赛线员工职称计算机英语考试职工摄影展职工dv作品展等围绕支行业务发展中心项工作开展起积极促进作活跃职工业余文化生活增强团队精神起较推进作
四做项兼职工作部四中二兼职工会工作部里较重检查务压力力支持项兼职工作年建起工会工作档案（含图片媒体档案）购置必设备明年种群众性活动开展坚实基础
五行领导工作安排利月时间完成xx支行制度汇编工作
六牵头组织全行员工参加分行统举办控知识测试通举行行复赛方式选拔成绩优异者参加分行决赛选派三代表队获分行成绩前三名团体第名成绩
回顾工作历程着时间推移稽核工作更广泛理解支持部门全行部门日益协调相益彰感欣慰鼓舞时感责重工作中会更加努力带稽核部班顾全整体职责脚踏实皆全力
201419
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