货币市场基金投资组合中作
类型基金相货币市场基金具风险低流动性特点货币市场基金风险较低收益率般高银行1年期定期存款货币市场基金理想储蓄代品
二货币市场工具
通常指期日足1年短期金融工具货币市场工具流动性安全性高收益率证券相非常低货币市场股票市场区:货币市场投资门槛通常高程度限制般投资者进入货币市场基金投资门槛极低普通投资者进入货币市场提供重通道
三货币市场基金投资象
货币市场基金理暂行办法规定目前国货币市场基金够进行投资金融工具包括:(1)现金(2)1年(含1年)银行定期存款额存单(3)剩余期限397天(含397天)债券(4)期限1年(含1年)债券回购(5)期限1年(含1年)中央银行票等(6)剩余期限397天(含397天)资产支持证券
货币市场基金投资金融工具:(1)股票(2)转换债券(3)剩余期限超397天债券(4)信等级AAA级企业债券(5)国信评级机构评定A1级相A1级短期信级该标准短期融资券(6)流通受限证券
四货币市场基金风险
货币市场基金样会面利率风险购买力风险信风险流动性风险
流动性风险指市场够进行投资流动风险
货币市场基金风险较低意味着货币市场没投资风险
五货币市场基金分析
()收益分析
基金收益通常日万份基金净收益7日年化收益率表示日万份基金净收益货币基金天运作净收益均摊份额然1万份标准进行衡量较数7日年化收益率7然日日均收益率折算年收益率
1日万份基金净收益计算
日万份基金净收益(日基金净收益日基金份额总额)×10000
27日年化收益率计算
日万份基金净收益指标日结转份额基金时增加基金份额时会摊薄万份基金日净收益时份额时结转增加理费计提基金日万份基金净收益进步降低7日年化收益率指标日结转7月年化收益率相复利计息总收益变情况数值高月结转份额计算收益率
(二)风险分析
反映货币市场基金风险指标投资组合均剩余期限均信等级收益标准差融资例等
1组合均剩余期限
目前国法规求货币市场基金投资组合均剩余期限交易日均超180天
2融资例
般情况果货币市场基金财务杠杆运程度越高潜收益越高风险相应越外规定非发生巨额赎回货币市场基金债券正回购资金余额超20较货币市场基金收益率时候应时考虑期财务杠杆运程度
3浮动利率债券投资情况
货币市场基金投资剩余期限397天剩余存续期超397天浮动利率债券
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