理财计划范文合集5篇
理财计划 篇1
20xx年财政工作基思路：
进步三突破进步指全面进步财政综合保障力三突破指财政实力新突破预算外资金统筹力新突破财政资金集约度新突破
20xx年财政工作目标：
1全口径财政收进增长20般预算收进增长18收进总量继续保持全省领先位
2全面实施政府非税收进治理改革增强政府非税收进调控力
3积极参政府投融资体制改革拓宽投融资渠道试行项目代建制
4逐步推行绩效预算探索建立符合市场济规律公财政体系
5完善财政国库集中收付制度进步财政资金效率
6加强行政事业单位营性非营性资产监视治理确保国资产保值增值
7建立完善综合财政预算编制执行事前事中事相结合全程监机制
8扩充政府采购专家库完善供商登记制度进步政府采购效9建立财政增收激励机制促进做财政收进蛋糕10强化行政效建设全面提升机关服务水
20xx年财政工作措施抓手：
促进济发展根公财政需求培植方财力目标围绕产业结构调整促进科技进步优化资源配置充分发挥财政四两拔千斤作加快财源建设
二加强收进征进步加强财税联系严格征收治理法治税项金费做应收收全面实现契税财政征收进步扩契税占般预算收进份额积极应减轻出口退税政策方财力影响
三优化财政支出转变理财观念善市场观念市场手段分析解决财政题目公财政求消越位缺位现象保重点保稳定重三农积极调整优化支出结构公道界定财政支出范围规范财政资金行探索建立绩效预算绩效财政切实进步财政资金效益
四推进财政改革完善国库集中收付制度建设增强财政资金保障力积极组织实施政府非税收进治理改革增强政府调控力制订激励措施进步激发镇级增收积极性促进城乡统筹协调发展
五强化财政监视进步健全完善财政监视机制转变监视方式实行全程动态监控切实进步政府投资建设项目资金国资产保值增值种专项资金情况监水时贯彻企业会计制度契机加强会计教育会计培训进步规范中企业财务治理进步会计信息质量
六优化财政服务通创建学型服务型效型机关进步财政干部政策理水解决题目力真诚服务法理财财政工作进步新水
理财计划 篇2
概提示：
发展证券公司业务宏源三号进行力宣传客户解答相关疑惑客户进步解宏源三号款理财产品实现宏源三号利快速募集利运作盈利时树立起公司优秀券商品牌形象造稳健专业诚信远见负责智慧伙伴关系金融服务企业形象
策划目：
次策划针宏源三号非集合性理财产品展开营销目实现利快速募集公司金融服务进行宣传扩理财产品市场中客户占份额时建立企业部文化品牌形象发展潜客户
营销环境分析：
着中国济进步繁荣资市场进步完善投资机会断涌现居民财富断增值情况CPI断串财富增值保值更需求暴利投机时代渐行渐远广居民需专业团队理财
20xx年国金融风险隐患尚未消全球济年初较快复苏增长趋缓实体济低产求特发达国家新兴市场复苏程度均导致国宏观政策出现分化刺激需求抗通缩风险降低失业率美国维持零利率推出第二轮量化宽松货币政策发达国家采取竞争贬值汇率政策货币战贸易战升级中国济言20xx年十二五规划开局年积极财政政策稳健货币政策调控国济较快增长转稳定增长济发展重点调结构稳物价稳定物价方面国货币政策已明确转稳健中性货币投放信贷增长回常态预计央行调整存款准备金加息济转型方面城市化收入分配改革消费升级政策重点监部门银行理财产品销售理适销售规定进步明确必推动银行等金融机构产品创新服务创新
促进济结构转型符合十二五规划新兴产业受政策扶持新兴产业政策支持会推动企业融资方式创新风险投资股权投资创业板市等会理财产品发展创造机会
理财产品优缺点分析：
宏源三号产品优点：
（1）精选红利成长模型捕捉时机具体表现采宏源证券研发成长价值价格动量三子量化选股模型通基面研究确定市公司红利价值成长价值运价格动量模型紧密踪二级市场价量转化趋势捕捉恰投资时机提高投资效率增强投资收益（2）谨慎控制风险敏锐洞察趋势具体表现公司秉承谨慎+敏锐投资原控制风险第义面复杂变市场保持冷静谨慎时敏锐洞察市场变化发现投资机会实现理想投资收益
（3）配置更加灵活攻守进退具体表现计划低仓位限制投资品种配置例灵活通仓位灵活控制效降低投资风险（4）资金投入彰显投资信心具体表现宏源证券作理资金认购计划认购金额集合计划成立规模（含理资金认购部分）5（超2亿元）承诺存续期会提前退出持份额限弥补全程参份额投资损失充分发挥安全垫作
宏源三号理财产品劣势：
（1）周期较长般投资基金象投资股票样天会涨操作指快进快出长期投资品种般基金理公司投资品种进行充分调研进行行业选择然进行资金投入种组合投资耐心等会获稳健收益投资基金需更耐心应频繁操作
（2）巨额赎回风险 投资市场时风思想非常严重市场跌时投资者心理影响非常时会盲目风操作时基金会产生较赎回果种情况发生较统会出现发行开放式基金挤兑现象样造成法正常赎回办理赎回时帐面已跌时种情况出现会乱基金投资预想布局保证预期收益（3）赢利较慢 行情市场时例97年九月市场出现博火爆行情果选择股票涨幅度达翻十倍投资基金（4）跌市
场基金样跌 买基金买股票投资风险点熊市里面基金会样跌跌会千万认投资基金没风险投资基金时做足承担风险精神准备必须做番研究确定承受风险投资相应基金产品值提风险收益成正例高风险蕴涵着高收益高收益背隐藏着高风险
市场机会分析：
着国国民济高速增长国潜巨投资需求亟激活前银行利率低股市风险国债少情况通基金专业投资理财理念已老百姓解快速接受基金理财市场销售竞争日益增理财投资财富效应日益显现基金规模迅速扩基金资产净值快速增长基金账户开户数持续增长广投资者投资基金热情高涨市场投资者分析机会处
营销策划达目标：
终目标：理财产品持够成公司忠实客户分享公司营成果保证产品规模稳定性时建立企业文化塑造品牌形象发展潜客户
促销方式：
样化促销手段加理财产品促销力度
理财产品促销活动采取种方式市场营销理促销活动般说分两类：类员促销利促销员进行推销第二类非员推销包括广告促销营业推广公关系三种具体形式国前条件证券公司应员促销非员推销进行机结合针投资者类型开展促销活动般说
（1）广告：证券公司身理财产品会开展促销活动力度放广告消费者身已起相推广介绍作证券公司广告首务包装宣传响广告语：您变专注
关注充分投资者意识带稳定收入带观收益想理拥专业理财力帮理出专注财棒响品牌：注注进驻心营销学说绝忽视力量品牌效应试想信会选择公司？般广告效果少需6月年时间测量感觉出必须效重视结合效评估广告投资回报率
（2）营业推广公关系：推介会座谈会报刊网路演等方式组织投资者访谈通理财理现身说法帮助投资者增进证券公司投资理念营思路理解判定理财产品成长潜力促投资者认理财产品投资价值开展投资者教育活动帮助投资者解证券理财产品二帮助投资者解三帮助投资者解市场四帮助投资者解理财产品发展历史五帮助投资者解证券公司建立相互信模式投资者放心钱交理财具体形式通灯箱电视报刊网络宣传材料户外广告等部分投资者进行现购买抽奖机会参加期7天旅游学活动号召家积极性种促销方式广中投资者适综合营业推广公关系等手段争取投资者进行全方位广泛持续交流沟通
（3）员推销：针机构投资者中高收入阶层样客户公司建立具备专业素质直销队伍进行员促销达佳营销效果排名前十客户予费率降低优惠政策
（4）网络：理财产品网营销拥众优势费率优惠 资金安全投资灵活 帐快捷通网络宣传企业形象响品牌进入21世纪学生作广泛业余空闲群通网做宣传工作需支付费绝电视媒体少时网站建方便客户联系建立起网理财理面面出门解理财产品然东西做网吸引消费者公司进行现场咨询营销学说跨进门时候已成功半
产品销售特色：
突出产品特色：（1）精选红利成长模型捕捉时机具体表现采宏源证券研发成长价值价格动量三子量化选股模型通基面研究确定市公司红利价值成长价值运价格动量模型紧密踪二级市场价量转化趋势捕捉恰投资时机提高投资效率增强投资收益（2）谨慎控制风险敏锐洞察趋势具体表现公司秉承谨慎+敏锐投资原控制风险第义面复杂变市场保持冷静谨慎时敏锐洞察市场变化发现投资机会实现理想投资收益（3）配置更加灵活攻守进退具体表现计划低仓位限制投资品种配置例灵活通仓位灵活控制效降低投资风险（4）资金投入彰显投资信心具体表现宏源证券作理资金认购计划认购金额集合计划成立规模（含理资金认购部分）5充分发挥安全垫作宏源三号前该公司推出宏源号理财计划投资股票宏源二号宏源二号投资基金称作金宝基金中基金销售该理财产品时作宏源号宏源1号成立面整体偏弱市场环境充分发挥优选股灵活操作优势规避期间市场幅跌风险投资者断获取稳定绝收益断超越市场理财产品业绩排名断提升成立20xx年1月31日宏源1号累计净值涨1251期证指数跌1069宏源1号业绩超越指数2320半年宏源1号累计收益率126788类券商集合理财产品中排名第8
价格策略：根投资者需求合理制定灵活收费标准产品差异微现实情况金融理财产品销售战已演变价格战机构投资客户说执行灵活价格策略显尤重公司根投资认购时间额度持期设计合理费率标准提高费率手段竞争力
结束语
场营销策划企业未发生市场营销活动进行全面系统统筹种超前决策提供套关企业市场营销未方案作视企业市场营销理软件然超前决策穷未素必须实施程中根需进行补充通宏源三号金融产品营销策划具意义整产品销售程积极指导作
理财计划 篇3
年轻工薪族说积累生第10万元通常需相毅力便定决心月必须固定存入少钱时候忙碌遗忘额外支出等原强制储蓄愿泡汤时候明白实月收入中抛开必生活开支花百元少花百元生活基没影响关键没意消费完前时花花资金沉淀
积累第二10万元捷径走理财钱钱生钱容易28岁关女士幸运父母赠予20万元直放银行里存活期年受指点购买收益34民币理财产品竟赚7000元前白白流银子连连苦正阶段理财意识重体现种说法果30岁时50万元做稳健理退休时百万元甚千万元
积累生两10万元需动确实脑部神需搜集理财技巧需具备样理财观念天家起探讨两10万元技巧时希家够理新年第月收入开始早制定出理财计划享受狗年财运生活
第10万元财富积累阶段
基金定投收益高零存整取储蓄法
许没意识作白领月工资公司直接卡少取少月节余部分放卡里吃活期利息时种数事采做法已白白丢掉三倍左右定期利息似十元百元差时间长损失更重种方法非常利资积累样理财方式实现第10万元目标难少
先活期存款开始吧
解目前家银行动转存服务户工资卡效身份证件银行柜台开通项服务设定转存点资金定期账户活期账户间动划转通项业务工薪族完全实现量身定制理财方案目设定零钱金额选择定期储蓄例期限等实现资金活期定期通知存款约定转存等账户间流动提高理财效率资金收益率统计果资金均分配三月定期两年定期年达约175年综合收益率需注意银行转存起点时间
例假您月工资6000元工资发放银行签订储蓄协议委托银行活期工资账户中月保留2500元余资金203050例分转存三月年三年定期子账户果您零钱超2500元银行会利息损失原电脑系统定期子账户中选择存入定期存款提前支取果天补足取款会造成利息损失
月光族理财：零存整取
零存整取月固定存额般5元起存存期分年三年五年存款金额储户定月存入次期支取息利息计算方法整存整取定期储蓄存款计息方法致中途漏存应次月补齐未补存者期支取时实存金额实际存期支取日民银行公告活期利率计算利息
零存整取说种强制存款方法月固定存入相金额钱想做月光族者通种方法养成节流惯
类储蓄法货币基金：活期储蓄
谓货币基金种投资央行票记账式国债金融债协议存款等稳健型金融产品开放式基金开放式基金样认购赎回费投资者成活期储蓄时购买赎回发出赎回指令取现般需23工作日
定期定额申购基金
定期定额申购基金适合工薪族达强制储蓄目标已市种开放式基金数目已达百发行渠道银行常光顾银行工薪族妨选定代销某基金银行签订协议约定月扣款金额月银行会资金账户中扣约定款项划基金账户完成基金申购种方式利分散风险长期稳定增值种投资法必掌握太专业知识必费心选定购买时点需耐心坚持中长期持般情况基金定投收益会高零存整取利息正甚工薪族孩子储备教育金筹划养老金优良选择
定期定额买基金选定基金特重般说种投资方式适合股票型基金偏股票型混合基金选择重标准长期赢利力
银行月计划理财
股份制银行种月计划存款方式年收益达活期存款33倍通知存款15倍单账户余额超1万元月旬银行约定理财月计划银行月1日外发布期收益情况容许投资者月5日25日终止方案保证资金流动性预期年收益率17205
第二10万元财富增值阶段
五成稳守五成稳攻+强攻
守：工作年许已10万元左右存款理年积蓄加快增值速度
首先应该半积蓄放银行存款国债钱作增加收入保避免财富暴露控制风险
存款国债外关注低风险理财产品民币理财产品货币市场基金投资理财产品金较安全然出收益率预期收益率没绝保证实际收益率波动范围出1万2万元投入货币债券型开放式基金里面代活期存款
保证流动性低风险情况货币市场基金收益率般2左右货币基金般收取赎回费理费较低转换灵活金安全性高免税
工薪族理财方程式：策动第二十万
努力增加理财收入时然工作收入积累初攒第十万劲头千万松懈
50稳守25稳攻25强攻第二十万
工薪族说收入两源：工作收入理财收入工作收入没理财收入情况积累生第十万通常需相毅力积累第二十万捷径理财钱钱生钱容易目前银行年期定存利率387活期更081钱放银行动利息够弥补物价涨旦理财钱工作收入应逐步提高理财收入总收入中重着年龄增长理财收入逐步取代工作收入必程直退休理财收入没工作收入早开始理财机会提早退休享受生活面理财方程式家启发
理财方程式50稳守+25稳攻+25强攻
理财方程式概念十分简单首先半积蓄放银行存款国债钱作增加收入保避免财富暴露控制风险存款国债外关注低风险理财产品民币理财产品货币市场基金投资理财产品金较安全然出收益率预期收益率没绝保证实际收益率波动范围
接钱生钱建议家攻资金分稳攻强攻稳攻部分定投资理财概念选波动度较报酬表现较稳健理财产品混合型基金型蓝筹股等追求年收益率510等投资前做功课选出股票基金行时需投资组合概念通分散投资降低风险
强攻部分投资理财中刺激部分成长型股票股票型基金期货等机会月赚10月赔掉10投资高风险高收益理财产品相高知识验门坎擅长投资工薪族先稳攻方式进行较投资心功力较深厚加入强攻族中追求更高收益率
需指出理财方程式攻守重灵活调整取决风险偏理财目标果够承受定风险短期较资金支出计划提高强攻部分例建议该部分重超50保守型投资增加稳守例减少强攻例
努力增加理财收入时然工作收入积累初攒第十万劲头千万松懈果保留定期储蓄惯时坚持投资理财拥十万定会太久
理财计划 篇4
名二学生父母学期费5000说支出情况：吃饭月超400块节约点350块搞定手机网交通费概月100块左右知道花没买什东西钱没超市购物娱乐际交方面花点钱情况概样想法学期存千块钱定时候进行额投资
学生言通适投资理财实践培养身投资理财意识进行尤重现普遍存问题学存银行计划花钱等概念等起实理财累积存储投资生元素基述现状认首先根实际需求制定具体计划投资步骤计划步骤方案进行钱财理钱财通科学合理安排消费效理投资获效益社会创造更财富实现合理投资理财
理财目标
1满足生活需保证生活质量
2部分结余初始资金进行投资理财早步入金融领域
3通理财规划树立正确消费观理财观够财富控制
理较幅度提高
二理财规划
1勤俭节约控制消费
目前学生谈财务独立没稳定收入源资金需求满足生活需角度讲学生遵循理财原应勤俭节约稳健理财支出方面进行严格理攀爱慕虚荣形成节俭宝贵品质时够更效积累净资产意识控制消费需东西量买者少买身带许钱控制消费水量少参加聚会衣服该买买浪费制定月支出计划努力学获奖学金限度利免费资源充分解市场进行二手交易许需东西二手市场卖掉衣服买许没穿二手市场回收部分钱宿舍里面集资饮料瓶子废纸屑卖废品握消费时机 需添置必需衣物时候学会稍稍超前准备
商场换季衣服会低折扣销售谓新款刚刚市时候标出高价季尾销售时价格会先前分避开商家销售高价期学会时消费会节约笔数目
2利课余时间做兼职
学期间力做兼职仅早接触社会掌握相关技获定相关收入学生课会更时间出学外利时间出做兼职现方需学生做兼职学生劳动力相廉价发传单做促销做时工饭店等等作工商理学生学业相轻松特类学生兼职工作中获取实际验技提高力相处挣钱需生活品学资料等果挣话存银行卡里面进行投资
济投资学角度说学生兼职需预付资纯增值方法没什风险性找份合适校外兼职应该成学生理财重组成部分
3学金融知识 认识理财工具
学生校期间急尝试进行投资希早日积累投资验帮助日够投资获利出发点错投资前必须做充分准备首先认识解投资工具果金融相关专业学生准备事金融领域工作学生结合学业课程进行系统学结合书知识观察市场行情专业学生业余时间学投资工具基础知识图书馆入手阅读相关书籍然结合市场行情进行观察外学生参加金融理财行业相关知识讲座接触实践中投资信息建议学生股票基金债券等基投资理财工具入手基基础知识入手熟悉特点方式利闲散资金进行实践体会基原定找适合投资工具坚持稳健策略急功利力资源理专业学生涉猎点基础会计学财务理(股票基金)营销理等方面知识算节省钱耽误学情况适量进行投资炒股
4合伙做生意
学生课余时间考虑起做创业钱争取钱然继续投资创业形成循环断运营中仅挣钱学会许东西进货方式选货销售方式交道方式锻炼口真正创业基础
5关注账单 慎信卡
理财行业信卡问题实颇受争议学生说更信卡问题容易助长消费甚良消费惯受款力限信卡债务旦法偿学生活定会影响甚会造成学生家长财务压力建议信卡学生养成良理财惯具体做法关注账单开始开始关注账单够发现账单应集中理便分析
时间话应动手列出汇总表格方面观察消费行否合理否改进方面观察否发生利息费产生成时学解信卡计息方式量避免必支出
三理财观念
1量力出适度消费懂珍惜父母生活费学生追品牌讲档次虚荣攀考虑购买物品否符合家庭承受力应树立众攀求异虚荣消费观
2理财风险投资需谨慎鸡蛋放篮子里面投资股市等风险类理财产品时候单纯作生财道应该更注重行未解投资市场积累投资验作学生投资切忌盲目切忌盲切忌徘徊部分资金投石问路时注意金融知识学提高理财投资知识力认识更理财工具基础入手做思想准备考虑济心理承受力理财投资时搞质工作：学
3保持颗静心保持颗常心理财投资金融会恩终身受益理财投资关系济利益利益产生起伏时会产生激动情绪应保持颗常心算失败次教训做交学费已万事太意学历
外需增强投资理财意识参加定投资理财实践合理效投资理财坚实基础钱财通科学合理安排消费效理投资获效益社会创造更财富实现合理投资理财正谓理财财理正确理财观念仅会金钱支配度提高投资理财力学阶段理财起步阶段学理财黄金阶段正确理财观念做指导掌握必需理财尝试养成良理财惯受益终生起做学理财规划规划学生活规划生道路
理财计划 篇5
做规划
1 现金规划部分资金应急根家庭日常开支36倍留取留取部分资金放货币基金里保证灵活性高活期收益
2 风险理规划说保险类似防火墙隔离现资产花钱买意外险病险发生风险时候会花已资产
3 投资规划暂时资金投资理财产品根风险偏产品供选择固定收益类保浮动类高风险高收益类
4 规划子女教育规划税收规划资产传承规划等暂时 长期投资型选信托产品 百万元闲置资金高净值群说流动性需求较低投资固定收益圈高富帅信托产品错选择相般理财产品信托特点门槛高收益高期限长
信托均收益率达8~10市面般固定收益理财产品难项背100万投资理财例购买款年期收益率9信托产品年吃息9万元年期定期存款浮1033算购买年期信托利息高出57万元
二固定收益类理财产品
固定收益指收益固定值固定收益类理财产品保证金收益投资者清楚建议家参考年产品历史兑付情况量选择历史100兑现某理财机构宜盛财富宜盛宝产品年化收益率10起投资金额10万起查阅理财数四年实现100兑现果100万元投资1年年化收益率12计算话期收益12万元时提醒广投资者选购理财产品时务必根身理财需求风险承受力选择切勿盯着高收益
三银行定期储蓄
银行定期储蓄传统型投资方式指存款定期形式资金存放银行里银行支付利息存款作报酬银行定期储蓄存期分年三年五年基准年利率分3425475100万元存年三年五年利息分3万元1275万元2375万元银行储蓄存款较安全没风险家信赖亏投资方式
四分散投资选银行理财产品
分散投资部分购买长期收益较高理财产品部分购买短期灵活性产品时配置保险基金产品银行理财产品收益相稳健组合投资股票市场黄金市场分享高风险市场带高回报 中年家庭果现拥100万存款现做加强投资根风险承受力考虑稳健型投资保持年10收益率加工资收入第5年左右200万积累二加强保障意外险重疾险养老险应该爱孩子应该话中产阶层安逸生活难实现
五货币型基金
货币型基金称准储蓄产品投资央行票回购等安全性极高短期金融品种优势金忧天计算收益流动性仅次银行活期储蓄预计收益率般4左右投资门槛较低1000元投资100万元存年期收益4万元左右收益低资金取货币型基金安全性高现数互联网宝宝类理财产品质货币基金收益率45左右选择投资
100万适合做什样投资理财投资实位投资者家庭情况情况风险偏等均相进行投资时理财师交流先制定份科学投资规划进行投资种投资方式更保险
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理财计划 篇1
20xx年财政工作基思路：
进步三突破进步指全面进步财政综合保障力三突破指财政实力新突破预算外资金统筹力新突破财政资金集约度新突破
20xx年财政工作目标：
1全口径财政收进增长20般预算收进增长18收进总量继续保持全省领先位
2全面实施政府非税收进治理改革增强政府非税收进调控力
3积极参政府投融资体制改革拓宽投融资渠道试行项目代建制
4逐步推行绩效预算探索建立符合市场济规律公财政体系
5完善财政国库集中收付制度进步财政资金效率
6加强行政事业单位营性非营性资产监视治理确保国资产保值增值
7建立完善综合财政预算编制执行事前事中事相结合全程监机制
8扩充政府采购专家库完善供商登记制度进步政府采购效9建立财政增收激励机制促进做财政收进蛋糕10强化行政效建设全面提升机关服务水
20xx年财政工作措施抓手：
促进济发展根公财政需求培植方财力目标围绕产业结构调整促进科技进步优化资源配置充分发挥财政四两拔千斤作加快财源建设
二加强收进征进步加强财税联系严格征收治理法治税项金费做应收收全面实现契税财政征收进步扩契税占般预算收进份额积极应减轻出口退税政策方财力影响
三优化财政支出转变理财观念善市场观念市场手段分析解决财政题目公财政求消越位缺位现象保重点保稳定重三农积极调整优化支出结构公道界定财政支出范围规范财政资金行探索建立绩效预算绩效财政切实进步财政资金效益
四推进财政改革完善国库集中收付制度建设增强财政资金保障力积极组织实施政府非税收进治理改革增强政府调控力制订激励措施进步激发镇级增收积极性促进城乡统筹协调发展
五强化财政监视进步健全完善财政监视机制转变监视方式实行全程动态监控切实进步政府投资建设项目资金国资产保值增值种专项资金情况监水时贯彻企业会计制度契机加强会计教育会计培训进步规范中企业财务治理进步会计信息质量
六优化财政服务通创建学型服务型效型机关进步财政干部政策理水解决题目力真诚服务法理财财政工作进步新水
理财计划 篇2
概提示：
发展证券公司业务宏源三号进行力宣传客户解答相关疑惑客户进步解宏源三号款理财产品实现宏源三号利快速募集利运作盈利时树立起公司优秀券商品牌形象造稳健专业诚信远见负责智慧伙伴关系金融服务企业形象
策划目：
次策划针宏源三号非集合性理财产品展开营销目实现利快速募集公司金融服务进行宣传扩理财产品市场中客户占份额时建立企业部文化品牌形象发展潜客户
营销环境分析：
着中国济进步繁荣资市场进步完善投资机会断涌现居民财富断增值情况CPI断串财富增值保值更需求暴利投机时代渐行渐远广居民需专业团队理财
20xx年国金融风险隐患尚未消全球济年初较快复苏增长趋缓实体济低产求特发达国家新兴市场复苏程度均导致国宏观政策出现分化刺激需求抗通缩风险降低失业率美国维持零利率推出第二轮量化宽松货币政策发达国家采取竞争贬值汇率政策货币战贸易战升级中国济言20xx年十二五规划开局年积极财政政策稳健货币政策调控国济较快增长转稳定增长济发展重点调结构稳物价稳定物价方面国货币政策已明确转稳健中性货币投放信贷增长回常态预计央行调整存款准备金加息济转型方面城市化收入分配改革消费升级政策重点监部门银行理财产品销售理适销售规定进步明确必推动银行等金融机构产品创新服务创新
促进济结构转型符合十二五规划新兴产业受政策扶持新兴产业政策支持会推动企业融资方式创新风险投资股权投资创业板市等会理财产品发展创造机会
理财产品优缺点分析：
宏源三号产品优点：
（1）精选红利成长模型捕捉时机具体表现采宏源证券研发成长价值价格动量三子量化选股模型通基面研究确定市公司红利价值成长价值运价格动量模型紧密踪二级市场价量转化趋势捕捉恰投资时机提高投资效率增强投资收益（2）谨慎控制风险敏锐洞察趋势具体表现公司秉承谨慎+敏锐投资原控制风险第义面复杂变市场保持冷静谨慎时敏锐洞察市场变化发现投资机会实现理想投资收益
（3）配置更加灵活攻守进退具体表现计划低仓位限制投资品种配置例灵活通仓位灵活控制效降低投资风险（4）资金投入彰显投资信心具体表现宏源证券作理资金认购计划认购金额集合计划成立规模（含理资金认购部分）5（超2亿元）承诺存续期会提前退出持份额限弥补全程参份额投资损失充分发挥安全垫作
宏源三号理财产品劣势：
（1）周期较长般投资基金象投资股票样天会涨操作指快进快出长期投资品种般基金理公司投资品种进行充分调研进行行业选择然进行资金投入种组合投资耐心等会获稳健收益投资基金需更耐心应频繁操作
（2）巨额赎回风险 投资市场时风思想非常严重市场跌时投资者心理影响非常时会盲目风操作时基金会产生较赎回果种情况发生较统会出现发行开放式基金挤兑现象样造成法正常赎回办理赎回时帐面已跌时种情况出现会乱基金投资预想布局保证预期收益（3）赢利较慢 行情市场时例97年九月市场出现博火爆行情果选择股票涨幅度达翻十倍投资基金（4）跌市
场基金样跌 买基金买股票投资风险点熊市里面基金会样跌跌会千万认投资基金没风险投资基金时做足承担风险精神准备必须做番研究确定承受风险投资相应基金产品值提风险收益成正例高风险蕴涵着高收益高收益背隐藏着高风险
市场机会分析：
着国国民济高速增长国潜巨投资需求亟激活前银行利率低股市风险国债少情况通基金专业投资理财理念已老百姓解快速接受基金理财市场销售竞争日益增理财投资财富效应日益显现基金规模迅速扩基金资产净值快速增长基金账户开户数持续增长广投资者投资基金热情高涨市场投资者分析机会处
营销策划达目标：
终目标：理财产品持够成公司忠实客户分享公司营成果保证产品规模稳定性时建立企业文化塑造品牌形象发展潜客户
促销方式：
样化促销手段加理财产品促销力度
理财产品促销活动采取种方式市场营销理促销活动般说分两类：类员促销利促销员进行推销第二类非员推销包括广告促销营业推广公关系三种具体形式国前条件证券公司应员促销非员推销进行机结合针投资者类型开展促销活动般说
（1）广告：证券公司身理财产品会开展促销活动力度放广告消费者身已起相推广介绍作证券公司广告首务包装宣传响广告语：您变专注
关注充分投资者意识带稳定收入带观收益想理拥专业理财力帮理出专注财棒响品牌：注注进驻心营销学说绝忽视力量品牌效应试想信会选择公司？般广告效果少需6月年时间测量感觉出必须效重视结合效评估广告投资回报率
（2）营业推广公关系：推介会座谈会报刊网路演等方式组织投资者访谈通理财理现身说法帮助投资者增进证券公司投资理念营思路理解判定理财产品成长潜力促投资者认理财产品投资价值开展投资者教育活动帮助投资者解证券理财产品二帮助投资者解三帮助投资者解市场四帮助投资者解理财产品发展历史五帮助投资者解证券公司建立相互信模式投资者放心钱交理财具体形式通灯箱电视报刊网络宣传材料户外广告等部分投资者进行现购买抽奖机会参加期7天旅游学活动号召家积极性种促销方式广中投资者适综合营业推广公关系等手段争取投资者进行全方位广泛持续交流沟通
（3）员推销：针机构投资者中高收入阶层样客户公司建立具备专业素质直销队伍进行员促销达佳营销效果排名前十客户予费率降低优惠政策
（4）网络：理财产品网营销拥众优势费率优惠 资金安全投资灵活 帐快捷通网络宣传企业形象响品牌进入21世纪学生作广泛业余空闲群通网做宣传工作需支付费绝电视媒体少时网站建方便客户联系建立起网理财理面面出门解理财产品然东西做网吸引消费者公司进行现场咨询营销学说跨进门时候已成功半
产品销售特色：
突出产品特色：（1）精选红利成长模型捕捉时机具体表现采宏源证券研发成长价值价格动量三子量化选股模型通基面研究确定市公司红利价值成长价值运价格动量模型紧密踪二级市场价量转化趋势捕捉恰投资时机提高投资效率增强投资收益（2）谨慎控制风险敏锐洞察趋势具体表现公司秉承谨慎+敏锐投资原控制风险第义面复杂变市场保持冷静谨慎时敏锐洞察市场变化发现投资机会实现理想投资收益（3）配置更加灵活攻守进退具体表现计划低仓位限制投资品种配置例灵活通仓位灵活控制效降低投资风险（4）资金投入彰显投资信心具体表现宏源证券作理资金认购计划认购金额集合计划成立规模（含理资金认购部分）5充分发挥安全垫作宏源三号前该公司推出宏源号理财计划投资股票宏源二号宏源二号投资基金称作金宝基金中基金销售该理财产品时作宏源号宏源1号成立面整体偏弱市场环境充分发挥优选股灵活操作优势规避期间市场幅跌风险投资者断获取稳定绝收益断超越市场理财产品业绩排名断提升成立20xx年1月31日宏源1号累计净值涨1251期证指数跌1069宏源1号业绩超越指数2320半年宏源1号累计收益率126788类券商集合理财产品中排名第8
价格策略：根投资者需求合理制定灵活收费标准产品差异微现实情况金融理财产品销售战已演变价格战机构投资客户说执行灵活价格策略显尤重公司根投资认购时间额度持期设计合理费率标准提高费率手段竞争力
结束语
场营销策划企业未发生市场营销活动进行全面系统统筹种超前决策提供套关企业市场营销未方案作视企业市场营销理软件然超前决策穷未素必须实施程中根需进行补充通宏源三号金融产品营销策划具意义整产品销售程积极指导作
理财计划 篇3
年轻工薪族说积累生第10万元通常需相毅力便定决心月必须固定存入少钱时候忙碌遗忘额外支出等原强制储蓄愿泡汤时候明白实月收入中抛开必生活开支花百元少花百元生活基没影响关键没意消费完前时花花资金沉淀
积累第二10万元捷径走理财钱钱生钱容易28岁关女士幸运父母赠予20万元直放银行里存活期年受指点购买收益34民币理财产品竟赚7000元前白白流银子连连苦正阶段理财意识重体现种说法果30岁时50万元做稳健理退休时百万元甚千万元
积累生两10万元需动确实脑部神需搜集理财技巧需具备样理财观念天家起探讨两10万元技巧时希家够理新年第月收入开始早制定出理财计划享受狗年财运生活
第10万元财富积累阶段
基金定投收益高零存整取储蓄法
许没意识作白领月工资公司直接卡少取少月节余部分放卡里吃活期利息时种数事采做法已白白丢掉三倍左右定期利息似十元百元差时间长损失更重种方法非常利资积累样理财方式实现第10万元目标难少
先活期存款开始吧
解目前家银行动转存服务户工资卡效身份证件银行柜台开通项服务设定转存点资金定期账户活期账户间动划转通项业务工薪族完全实现量身定制理财方案目设定零钱金额选择定期储蓄例期限等实现资金活期定期通知存款约定转存等账户间流动提高理财效率资金收益率统计果资金均分配三月定期两年定期年达约175年综合收益率需注意银行转存起点时间
例假您月工资6000元工资发放银行签订储蓄协议委托银行活期工资账户中月保留2500元余资金203050例分转存三月年三年定期子账户果您零钱超2500元银行会利息损失原电脑系统定期子账户中选择存入定期存款提前支取果天补足取款会造成利息损失
月光族理财：零存整取
零存整取月固定存额般5元起存存期分年三年五年存款金额储户定月存入次期支取息利息计算方法整存整取定期储蓄存款计息方法致中途漏存应次月补齐未补存者期支取时实存金额实际存期支取日民银行公告活期利率计算利息
零存整取说种强制存款方法月固定存入相金额钱想做月光族者通种方法养成节流惯
类储蓄法货币基金：活期储蓄
谓货币基金种投资央行票记账式国债金融债协议存款等稳健型金融产品开放式基金开放式基金样认购赎回费投资者成活期储蓄时购买赎回发出赎回指令取现般需23工作日
定期定额申购基金
定期定额申购基金适合工薪族达强制储蓄目标已市种开放式基金数目已达百发行渠道银行常光顾银行工薪族妨选定代销某基金银行签订协议约定月扣款金额月银行会资金账户中扣约定款项划基金账户完成基金申购种方式利分散风险长期稳定增值种投资法必掌握太专业知识必费心选定购买时点需耐心坚持中长期持般情况基金定投收益会高零存整取利息正甚工薪族孩子储备教育金筹划养老金优良选择
定期定额买基金选定基金特重般说种投资方式适合股票型基金偏股票型混合基金选择重标准长期赢利力
银行月计划理财
股份制银行种月计划存款方式年收益达活期存款33倍通知存款15倍单账户余额超1万元月旬银行约定理财月计划银行月1日外发布期收益情况容许投资者月5日25日终止方案保证资金流动性预期年收益率17205
第二10万元财富增值阶段
五成稳守五成稳攻+强攻
守：工作年许已10万元左右存款理年积蓄加快增值速度
首先应该半积蓄放银行存款国债钱作增加收入保避免财富暴露控制风险
存款国债外关注低风险理财产品民币理财产品货币市场基金投资理财产品金较安全然出收益率预期收益率没绝保证实际收益率波动范围出1万2万元投入货币债券型开放式基金里面代活期存款
保证流动性低风险情况货币市场基金收益率般2左右货币基金般收取赎回费理费较低转换灵活金安全性高免税
工薪族理财方程式：策动第二十万
努力增加理财收入时然工作收入积累初攒第十万劲头千万松懈
50稳守25稳攻25强攻第二十万
工薪族说收入两源：工作收入理财收入工作收入没理财收入情况积累生第十万通常需相毅力积累第二十万捷径理财钱钱生钱容易目前银行年期定存利率387活期更081钱放银行动利息够弥补物价涨旦理财钱工作收入应逐步提高理财收入总收入中重着年龄增长理财收入逐步取代工作收入必程直退休理财收入没工作收入早开始理财机会提早退休享受生活面理财方程式家启发
理财方程式50稳守+25稳攻+25强攻
理财方程式概念十分简单首先半积蓄放银行存款国债钱作增加收入保避免财富暴露控制风险存款国债外关注低风险理财产品民币理财产品货币市场基金投资理财产品金较安全然出收益率预期收益率没绝保证实际收益率波动范围
接钱生钱建议家攻资金分稳攻强攻稳攻部分定投资理财概念选波动度较报酬表现较稳健理财产品混合型基金型蓝筹股等追求年收益率510等投资前做功课选出股票基金行时需投资组合概念通分散投资降低风险
强攻部分投资理财中刺激部分成长型股票股票型基金期货等机会月赚10月赔掉10投资高风险高收益理财产品相高知识验门坎擅长投资工薪族先稳攻方式进行较投资心功力较深厚加入强攻族中追求更高收益率
需指出理财方程式攻守重灵活调整取决风险偏理财目标果够承受定风险短期较资金支出计划提高强攻部分例建议该部分重超50保守型投资增加稳守例减少强攻例
努力增加理财收入时然工作收入积累初攒第十万劲头千万松懈果保留定期储蓄惯时坚持投资理财拥十万定会太久
理财计划 篇4
名二学生父母学期费5000说支出情况：吃饭月超400块节约点350块搞定手机网交通费概月100块左右知道花没买什东西钱没超市购物娱乐际交方面花点钱情况概样想法学期存千块钱定时候进行额投资
学生言通适投资理财实践培养身投资理财意识进行尤重现普遍存问题学存银行计划花钱等概念等起实理财累积存储投资生元素基述现状认首先根实际需求制定具体计划投资步骤计划步骤方案进行钱财理钱财通科学合理安排消费效理投资获效益社会创造更财富实现合理投资理财
理财目标
1满足生活需保证生活质量
2部分结余初始资金进行投资理财早步入金融领域
3通理财规划树立正确消费观理财观够财富控制
理较幅度提高
二理财规划
1勤俭节约控制消费
目前学生谈财务独立没稳定收入源资金需求满足生活需角度讲学生遵循理财原应勤俭节约稳健理财支出方面进行严格理攀爱慕虚荣形成节俭宝贵品质时够更效积累净资产意识控制消费需东西量买者少买身带许钱控制消费水量少参加聚会衣服该买买浪费制定月支出计划努力学获奖学金限度利免费资源充分解市场进行二手交易许需东西二手市场卖掉衣服买许没穿二手市场回收部分钱宿舍里面集资饮料瓶子废纸屑卖废品握消费时机 需添置必需衣物时候学会稍稍超前准备
商场换季衣服会低折扣销售谓新款刚刚市时候标出高价季尾销售时价格会先前分避开商家销售高价期学会时消费会节约笔数目
2利课余时间做兼职
学期间力做兼职仅早接触社会掌握相关技获定相关收入学生课会更时间出学外利时间出做兼职现方需学生做兼职学生劳动力相廉价发传单做促销做时工饭店等等作工商理学生学业相轻松特类学生兼职工作中获取实际验技提高力相处挣钱需生活品学资料等果挣话存银行卡里面进行投资
济投资学角度说学生兼职需预付资纯增值方法没什风险性找份合适校外兼职应该成学生理财重组成部分
3学金融知识 认识理财工具
学生校期间急尝试进行投资希早日积累投资验帮助日够投资获利出发点错投资前必须做充分准备首先认识解投资工具果金融相关专业学生准备事金融领域工作学生结合学业课程进行系统学结合书知识观察市场行情专业学生业余时间学投资工具基础知识图书馆入手阅读相关书籍然结合市场行情进行观察外学生参加金融理财行业相关知识讲座接触实践中投资信息建议学生股票基金债券等基投资理财工具入手基基础知识入手熟悉特点方式利闲散资金进行实践体会基原定找适合投资工具坚持稳健策略急功利力资源理专业学生涉猎点基础会计学财务理(股票基金)营销理等方面知识算节省钱耽误学情况适量进行投资炒股
4合伙做生意
学生课余时间考虑起做创业钱争取钱然继续投资创业形成循环断运营中仅挣钱学会许东西进货方式选货销售方式交道方式锻炼口真正创业基础
5关注账单 慎信卡
理财行业信卡问题实颇受争议学生说更信卡问题容易助长消费甚良消费惯受款力限信卡债务旦法偿学生活定会影响甚会造成学生家长财务压力建议信卡学生养成良理财惯具体做法关注账单开始开始关注账单够发现账单应集中理便分析
时间话应动手列出汇总表格方面观察消费行否合理否改进方面观察否发生利息费产生成时学解信卡计息方式量避免必支出
三理财观念
1量力出适度消费懂珍惜父母生活费学生追品牌讲档次虚荣攀考虑购买物品否符合家庭承受力应树立众攀求异虚荣消费观
2理财风险投资需谨慎鸡蛋放篮子里面投资股市等风险类理财产品时候单纯作生财道应该更注重行未解投资市场积累投资验作学生投资切忌盲目切忌盲切忌徘徊部分资金投石问路时注意金融知识学提高理财投资知识力认识更理财工具基础入手做思想准备考虑济心理承受力理财投资时搞质工作：学
3保持颗静心保持颗常心理财投资金融会恩终身受益理财投资关系济利益利益产生起伏时会产生激动情绪应保持颗常心算失败次教训做交学费已万事太意学历
外需增强投资理财意识参加定投资理财实践合理效投资理财坚实基础钱财通科学合理安排消费效理投资获效益社会创造更财富实现合理投资理财正谓理财财理正确理财观念仅会金钱支配度提高投资理财力学阶段理财起步阶段学理财黄金阶段正确理财观念做指导掌握必需理财尝试养成良理财惯受益终生起做学理财规划规划学生活规划生道路
理财计划 篇5
做规划
1 现金规划部分资金应急根家庭日常开支36倍留取留取部分资金放货币基金里保证灵活性高活期收益
2 风险理规划说保险类似防火墙隔离现资产花钱买意外险病险发生风险时候会花已资产
3 投资规划暂时资金投资理财产品根风险偏产品供选择固定收益类保浮动类高风险高收益类
4 规划子女教育规划税收规划资产传承规划等暂时 长期投资型选信托产品 百万元闲置资金高净值群说流动性需求较低投资固定收益圈高富帅信托产品错选择相般理财产品信托特点门槛高收益高期限长
信托均收益率达8~10市面般固定收益理财产品难项背100万投资理财例购买款年期收益率9信托产品年吃息9万元年期定期存款浮1033算购买年期信托利息高出57万元
二固定收益类理财产品
固定收益指收益固定值固定收益类理财产品保证金收益投资者清楚建议家参考年产品历史兑付情况量选择历史100兑现某理财机构宜盛财富宜盛宝产品年化收益率10起投资金额10万起查阅理财数四年实现100兑现果100万元投资1年年化收益率12计算话期收益12万元时提醒广投资者选购理财产品时务必根身理财需求风险承受力选择切勿盯着高收益
三银行定期储蓄
银行定期储蓄传统型投资方式指存款定期形式资金存放银行里银行支付利息存款作报酬银行定期储蓄存期分年三年五年基准年利率分3425475100万元存年三年五年利息分3万元1275万元2375万元银行储蓄存款较安全没风险家信赖亏投资方式
四分散投资选银行理财产品
分散投资部分购买长期收益较高理财产品部分购买短期灵活性产品时配置保险基金产品银行理财产品收益相稳健组合投资股票市场黄金市场分享高风险市场带高回报 中年家庭果现拥100万存款现做加强投资根风险承受力考虑稳健型投资保持年10收益率加工资收入第5年左右200万积累二加强保障意外险重疾险养老险应该爱孩子应该话中产阶层安逸生活难实现
五货币型基金
货币型基金称准储蓄产品投资央行票回购等安全性极高短期金融品种优势金忧天计算收益流动性仅次银行活期储蓄预计收益率般4左右投资门槛较低1000元投资100万元存年期收益4万元左右收益低资金取货币型基金安全性高现数互联网宝宝类理财产品质货币基金收益率45左右选择投资
100万适合做什样投资理财投资实位投资者家庭情况情况风险偏等均相进行投资时理财师交流先制定份科学投资规划进行投资种投资方式更保险
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