客户适当性管理与投资者权益保护工作整改自查方案

客户适性理投资者权益保护工作整改查方案
 认真阅读中国证券监督理委员会达关进步做客户适性理投资者权益保护工作通知根通知里部分辖区证券营业部检查出问题营业部细细排查认真总结深入剖析产生问题根源研究讨特制订查整改方案
 
适性理制度健全性查
存问题：续评估工作机制健全客户风险承受续评估工作缺乏制度安排
整改方案：（1）完善续风险评估制度
（2）制订续风险承受力测试表应户机构户区分进行测试
（3）营业部正常交易客户需做年检特殊客户特殊情况做合理应急方案时处理
（4）续风险承受力测试通营业部呼中心月例常回访进行保留通话记录月底出报告存档联系前营业部更新风险评估资料遇便遣专门送达留影证
（5）系统中时更新测试结果通知客户理根测试结果提供相应服务
整改负责：
整改期限：
 二风险测评风险揭示强化
存问题：老龄客户办理高风险业务准入门槛关严
整改方案：（1）细化客户年龄范围定义老龄客户
         （2）定义范围老龄客户提出申请高风险业务时开户员应做点：1该老龄客户风险评估测试进行查询解风险承受等级2该老龄客户交易记录进行查询解惯交易品种3适解健康状况专顾
          4根记录发现适合做高风险业务劝诫放弃该业务申请继续坚持求联系子女征询意见
留存指定子女信息作第二联系保存5出表备份述记录签字留存
              （3）已办理高风险业务老龄客户月监控发现额亏损情况时联系第二联系提示风险找出原时补救减少损失
整改负责：
整改期限：
 
三产品销售行
存问题：销售激励政策单存盲目推荐导致产品销售适性欠缺
整改方案：（1）定期业务员开展客户适性理投资者权益保护制度宣教工作参加者签结束签退次宣教组织堂测试签情况考试分数计入月考核
         （2）销售激励政策单片面问题需方面总部进行探讨改良：1丰富销售产品类型产品样选择样适合风险等级客户选择2客户分级产品分类营销客户销售类型产品出台相应考核办法激励政策优化客户结构扩服务网络销售更针性服务更加适合理3产品发售前举办产品推荐会邀请产品专员详细讲解该产品组成特性风险适合群等相关信息帮助分类
         （3）出台风险承受力产品风险等级制度动明确客观揭示产品风险时找出匹配客户
整改负责：
整改期限：
 
四信息系统支撑
存问题：系统功完善导致缺少风险预警风险测评分类结果匹配等
整改方案：（1）营业部系统全总部步总部统排理营业部负责监控需建立营业部系统反馈机制中发现问题营业部IT部门汇总意见报总部
         （2）建立反馈踪机制时解总部软件开发商软件完善进度提前做接准备
         （3）完善系统线专负责处理操作业务出现问题熟悉系统者提供培训 
整改负责：
整改期限：
 
整改方案需营业部规定时间完成项整改专负责整改程中发现问题时列入整改方案处理         
 
 

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