银行非法集资风险排查报告

XX银行非法集资风险排查报告
 
XX市银监分局：
XX市银监分局办公室转发监会办公厅关开展非法集资风险专项排查活动通知求行高度重视迅速组织行风险理部业务部等科室研究制定符合行实际情况风险排查方案严格方案进行非法集资排查工作
工作准备
做次非法集资风险专项排查行做出部署：明确组织分工成立xxx志组长非法集资风险专项排查领导组实行手负责制层层落实排查责务二容排查员工利职务便参实施民间贷非法集资活动尤重点业务部门位员工行进行深入细致排查
二工作方法
工作方法提出进步排查工作求：加强组织领导二强化协作配合三注重宣传教育四发现风险案件时处置移交
三专项排查程
2014年4月26日2014年5月9日行非法集资风险专项排查领导组先总行四家分支机构全行78名员工进行摸底排查次排查支行部门次活动职责做具体分工风险理部门负责行辖部门员工涉嫌参实施非法集资民间贷等异常行风险排查工作业务理部门负责业务理领域风险隐患排查重点排查账户理储蓄业务支付类贷款资金营运等业务否遵守项业务操作规程等制度否存员工涉嫌参非法集资活动等情况风险理部门负责根排查情况分析分行营理中存风险隐患时提示踪相关风险情况
具体操作中方面行求支行部门组织查询辖名员工信报告安排专员工信报告进行分析时解员工否存合理外担保高额负债频繁进行授信审批查询担保查询等疑情况时员工定期解征信记录珍惜信行组织员工填写非法集资风险排查情况表查否存参非法集资误入非法集资陷阱情况实际行动保护提醒远离非法集资方面信贷业务排查中重点贷款金额授信额度贷款利率期限款方式贷款途等容进行审查通严格核查未发现行信贷业员客户存资金拆外勾结骗取信贷资金等现象
次专项非法集资排查中未发现行员工相关业务部门涉社会融资行防范潜非法集资风险根通知精神行利周晚例行学时间全行范围组织员工进行非法集资相关知识案例教育学通学行员工提高非法集资认识认清非法集资危害性
四工作总结
非法集资严重影响金融持续社会稳定银行业带较法律风险声誉风险次排查然已结束工作中行会继续保持非法集资高度警惕坚持教育先预防重点监控防治结合工作方针源头杜绝非法集资现象发生全行健康持续发展提供坚实保障
 
                               XX银行
                                                   2014年5月9日


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