日常工作注意事项及操作规范

 
出单操作规范
核保中发现问题
1部分机构传影响资料清材料传错影响核保速度
2户车优惠费率浮动优惠原：果选择浮动系统动浮动标费浮动类型改权转移果浮动项目浮出单员定询问客户户具体情况行出单否户落实定提供齐全资料登记证书页面齐全年保单信息等新车交强险浮动类型需选择新车浮动
4补材料新片传原片删
5交强商业险起出时候尤续保保险期限定分台交互避免出现交强期限错误情况外商业险台交互时定续起
6规范填写投保单准确记录业务源投保单特约应系统保持致应落实客户签名真实性需声明签字验车资料等信息准确录入填写
总述核保中遇问题出单员保单录入时时仔细审核资料认真细心碰问题时业务办员沟通加强责心避免出单中明白问题时沟通争取步工作中做更
二系统操作注意事项
1）关新车业务
   新车保2010年4月实施现已全面停办部分出单员入司时间较晚新车承保系统录入求熟悉现新车承保程中关注问题统规范：
1承保系数求：新车非营业客车系数低09非营业营业货车系数低1规定参旧车标准
2关新车保单：车挂牌新车保单印章清晰度求高家加盖承保章时定交强险车联认真仔细盖新车业务印时选择印章清晰保单印
3新车承保资料求：投保单身份证组织代码证购车发票合格证已挂牌新车承保商业险提供行驶证承保时提供购车发票确定车价
4新车核保政策：参旧车执行
5车辆信息：定认真核：保险姓名身份证号址车辆车架号发动机号型号等重点项目发生错误导致客户法挂牌
6新车业务定做挂牌批改车号提示工作
7规定：新车交强险公司承保司承保商业险
二）关系统录入操作
1编辑录入：续保新保
2保险信息（址联系方式身份证号等）
3属部门录入明确实行实名制确保录入源准确业务员
保费赔付率险种占进行考核需业务员业绩进行统计达考核标准进行淘汰
4车辆信息录入注意事项：
1）车辆相关信息录入准确进行复核
2）准确选择车证件类型允许代
3）检验止期根客户提供行驶证情况写允许根车辆情况推测日期新车需录入
5商业险户标记：确定户标记应签单日期追年期计算（需提供年保单登记证书全页）时需交强险业务相关联允许通规避年赔付信息方式滥户标记（核保时次发现部分出单员商业险录入转移登记日期 交强险进行优惠情况）
6现车辆系数根律求非营业客车旧车085新车09货车营业货车系数1行驶区域录入应采该系数录入省行驶等区域限制
7保险期限：注意交强险商业险时承保时期限分交互确定保限期限情况尤客户提供年保情况定业务员客户作询问防止出现类错误
8录入险种时定核承保项目保险金额尤注意新车购置价车损险保额否致防止出错误录入情况（现部分理赔案件中已出现类错误 ）
关新车购置价：精友系统进行升级进口开型通车价号查询车型车价浮动规车辆样系统规 高浮10（注意统规定求：营业货车分新旧车辆新车购置价浮5新车购车发票车价低系统价浮5系统价浮5承保）
9特约定：出单员定根车辆实际情况录入减少特约录入正确发生退单现象
10相关信息：备注中写入需特说明情况验车情况实录入争议解决方式原求仲裁客户需求选择诉讼方式
11专修厂规定：进口车原求浮30该车车价低配件价格低适申请降浮例？？
12承保资料影传：求资料清淅验车片符合条件（五张日期允许片进行修改提供年保单免验车定落实年车损承保项目年承保项目相增加增加车损附加险项目必须验车）
13批单处理：写明原提供资料退保根省公司求身份证原件客户电话等）户批改需提供记录户情况登记证书双方身份行驶证
14签报：签报根车辆情况分填写总分中支公司签报格式定提前处理100万车辆原提前1天处理40万车辆提前核保沟通条件未时签报处理业务部门承担责签报求容：保险身份职业年度承保险费率系数出险赔付情况年
承保求等
三出单员工作注意事项
1做承保登记薄登记工作记录单证情况
2确保承保手续完备符合求
3做出单工号理非出单时代员出单时承保登记薄中做标记签字交接便确定责
4签发保单时严格公司规定执行：
1）投保单必须总公司统印制版
2）承保资料齐全身份证行驶证验车片年保单等
3）投保单应投保险种保险条款必须客户亲笔签名盖章代签署
4）投保单保险条款必须加盖骑缝章作承保档案部分档
5）签发保险单时必须附应险种条款加盖骑缝章交投保
6）系统特约定必须投保时印投保单特约定栏中必须保单中特约定容相符客户仔细阅读解异议投保单签章
5出单员单证求：
单证第二责具体时注意方面：号串号办公区域允许带离办公场禁止出具阴阳保单套保单作承保单证登记遇值班等情况值班做交接登记（承保登记中交接签字记录具体出单员方便查找责）
6求：求2012年6月份前取保险纪业资格


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