民币额现金支付登记备案理实施细
根民币额现金支付业务理规定通知关规定结合行实际特制订实施细
适范围
辖属营业网点民币额现金支付业务均适办法
二职责分工
（）分行运营科技部分行民币额现金理部门
（二）分行运营科技部配备员负责现金理具体实施开户单位支取现金进行监督理重涉嫌事项报告总行运营理部民银行开户单位违反规定提取额现金逃避监金融违法行处罚办法现金理暂行条例等关法规予相应制裁
（三）营业网点负责办法具体执行额现金登记备案工作
三审批程序
（）登记备案范围：机关团体企业事业单位济组织体工商户外国驻华机构（简称开户单位）居民储蓄额现金支取开户单位工资性现金支出外
（二）支取现金范围：
1职工工资种工资性津贴
2劳务报酬包括稿费讲课费专门工作报酬
3支付种资金包括根国家规定颁发种科学技术文化艺术体育等种奖金
4种劳保福利费国家规定现金支出
5收购单位农副产品物资支付价款
6出差员必须身携带差旅费
7结算起点零星支出
8采购点确定交通便抢险救灾特殊情况办理转账结算够方便必须现金开户单位应提出申请根实际需审批权限审查批准予支付现金
（三）营业网点必须严格执行额现金支付三级审批制度开户单位提取额现金需填写额现金支取登记备案审批表登记单位额现金支取登记备案台账
（四）营业网点机构签发现金银行汇票现金银行票额城跨行通兑现金支取业务证式国债现金支取业务现金银行汇票现金银行票现金兑付业务柜面通现金支取业务均视额现金支付
四理规定
（）根中国民银行关账户理规定存款账户分基存款账户般存款账户时存款账户专存款账户四种基存款账户开户单位办理日常转账结算现金收付账户额现金支取通基存款账户办理般存款账户办理现金支取时存款账户专存款账户确需支取现金需中国民银行分（支）行批准现金理关规定办理现金支付
（二）严格银行卡业务理办法银行卡进行理认真执行关银行卡理制度单位卡资金必须基存款账户转账转入存取现金销户时单位卡资金应转入基存款账户提取现金
（三）异常额现金支取进行监督理谓异常额现金指柜台发生列现金支取活动：
1开户单位提取额现**显超实际需求
2开户单位提取额现金时间出现异常变化
3开户单位连续工作日提取额现金出现异常变化
4开户银行认异常额现金支取情况（突发性集中提现等）
柜台发生异常额现金支取应时分行现金理部门报告开户银行应密切配合国家关职部门发生异常额现金支付行进行调查
（四）非银行金融机构额现金支取中国民银行分（支）行相关求执行
五审批权限
营业网点必须严格执行额现金支付三级审批制度具体执行情况：
（）分行审批权限
1开户单位天单笔累计5万元现金支付业务营业网点办柜员负责审批支付
2开户单位天单笔累计5万元（含）－30万元现金支付业务营业网点营业室负责审批
3开户单位天单笔累计30万元（含）－50万元现金支付业务营业网点营业室营业网点负责分行运营科技部现金理员负责逐级审批
4开户单位天单笔累计50万元（含）－100万元现金支付业务营业网点负责运营科技部现金理员运营科技部责逐级审批
5开户单位天单笔累计100万元（含）现金支付业务运营科技部现金理员运营科技部负责分行长逐级审批
（二）支行审批权限
1开户单位天单笔累计5万元现金支付业务营业网点办柜员负责审批支付
2开户单位天单笔累计5万元（含）－20万元现金支付业务营业网点营业室负责审批
3开户单位天单笔累计20万元（含）－50万元现金支付业务营业网点营业室分行长负责逐级审批
4开户单位天单笔累计50万元（含）现金支付业务营业网点营业室分行长支行行长负责逐级审批
（三）额现金支付登记审批备案程序
1营业网点开户单位需提取额现金时应提前预约申请单笔累计20万元（含）额现金支取应时填写额现金支取登记备案审批表
2营业网点接开户单位额现金支取登记备案审批表应根现金理暂行条例关规定严格审查现金支取途合规性符合规定属正常支付相应权限审批支出符合规定应时开户单位说明原予现金支付
3级审批员审核现金支票背面签字确认盖章代
4级权审批外出确实法时审批B角级审批员履行审批职责
（四）检查制度
1分行现金理部门负责辖网点额现金支付执行情况进行检查规定执行情形予责令改正通报批评警告罚款等处罚情节严重根关规定严肃处理构成犯罪行移交司法机关追究刑事责
1规定建立额现金支付电子登记台账
2期中国民银行分（支）行备案
3额现金审查严
4执行额现金登记备案制度出现突破现金重涉嫌案件
2营业网点负责应加强额现金支付登记备案日常检查理工作留存记录备检查
（五）资料理
额现金支付备案登记资料保装订月（业务较少季半年年）进行整理分类妥善保
六附
1实施细分行(运营科技部)负责解释修定
2实施细印发日起执行
2014年9月19日
文香网httpwwwxiangdangnet
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根民币额现金支付业务理规定通知关规定结合行实际特制订实施细
适范围
辖属营业网点民币额现金支付业务均适办法
二职责分工
（）分行运营科技部分行民币额现金理部门
（二）分行运营科技部配备员负责现金理具体实施开户单位支取现金进行监督理重涉嫌事项报告总行运营理部民银行开户单位违反规定提取额现金逃避监金融违法行处罚办法现金理暂行条例等关法规予相应制裁
（三）营业网点负责办法具体执行额现金登记备案工作
三审批程序
（）登记备案范围：机关团体企业事业单位济组织体工商户外国驻华机构（简称开户单位）居民储蓄额现金支取开户单位工资性现金支出外
（二）支取现金范围：
1职工工资种工资性津贴
2劳务报酬包括稿费讲课费专门工作报酬
3支付种资金包括根国家规定颁发种科学技术文化艺术体育等种奖金
4种劳保福利费国家规定现金支出
5收购单位农副产品物资支付价款
6出差员必须身携带差旅费
7结算起点零星支出
8采购点确定交通便抢险救灾特殊情况办理转账结算够方便必须现金开户单位应提出申请根实际需审批权限审查批准予支付现金
（三）营业网点必须严格执行额现金支付三级审批制度开户单位提取额现金需填写额现金支取登记备案审批表登记单位额现金支取登记备案台账
（四）营业网点机构签发现金银行汇票现金银行票额城跨行通兑现金支取业务证式国债现金支取业务现金银行汇票现金银行票现金兑付业务柜面通现金支取业务均视额现金支付
四理规定
（）根中国民银行关账户理规定存款账户分基存款账户般存款账户时存款账户专存款账户四种基存款账户开户单位办理日常转账结算现金收付账户额现金支取通基存款账户办理般存款账户办理现金支取时存款账户专存款账户确需支取现金需中国民银行分（支）行批准现金理关规定办理现金支付
（二）严格银行卡业务理办法银行卡进行理认真执行关银行卡理制度单位卡资金必须基存款账户转账转入存取现金销户时单位卡资金应转入基存款账户提取现金
（三）异常额现金支取进行监督理谓异常额现金指柜台发生列现金支取活动：
1开户单位提取额现**显超实际需求
2开户单位提取额现金时间出现异常变化
3开户单位连续工作日提取额现金出现异常变化
4开户银行认异常额现金支取情况（突发性集中提现等）
柜台发生异常额现金支取应时分行现金理部门报告开户银行应密切配合国家关职部门发生异常额现金支付行进行调查
（四）非银行金融机构额现金支取中国民银行分（支）行相关求执行
五审批权限
营业网点必须严格执行额现金支付三级审批制度具体执行情况：
（）分行审批权限
1开户单位天单笔累计5万元现金支付业务营业网点办柜员负责审批支付
2开户单位天单笔累计5万元（含）－30万元现金支付业务营业网点营业室负责审批
3开户单位天单笔累计30万元（含）－50万元现金支付业务营业网点营业室营业网点负责分行运营科技部现金理员负责逐级审批
4开户单位天单笔累计50万元（含）－100万元现金支付业务营业网点负责运营科技部现金理员运营科技部责逐级审批
5开户单位天单笔累计100万元（含）现金支付业务运营科技部现金理员运营科技部负责分行长逐级审批
（二）支行审批权限
1开户单位天单笔累计5万元现金支付业务营业网点办柜员负责审批支付
2开户单位天单笔累计5万元（含）－20万元现金支付业务营业网点营业室负责审批
3开户单位天单笔累计20万元（含）－50万元现金支付业务营业网点营业室分行长负责逐级审批
4开户单位天单笔累计50万元（含）现金支付业务营业网点营业室分行长支行行长负责逐级审批
（三）额现金支付登记审批备案程序
1营业网点开户单位需提取额现金时应提前预约申请单笔累计20万元（含）额现金支取应时填写额现金支取登记备案审批表
2营业网点接开户单位额现金支取登记备案审批表应根现金理暂行条例关规定严格审查现金支取途合规性符合规定属正常支付相应权限审批支出符合规定应时开户单位说明原予现金支付
3级审批员审核现金支票背面签字确认盖章代
4级权审批外出确实法时审批B角级审批员履行审批职责
（四）检查制度
1分行现金理部门负责辖网点额现金支付执行情况进行检查规定执行情形予责令改正通报批评警告罚款等处罚情节严重根关规定严肃处理构成犯罪行移交司法机关追究刑事责
1规定建立额现金支付电子登记台账
2期中国民银行分（支）行备案
3额现金审查严
4执行额现金登记备案制度出现突破现金重涉嫌案件
2营业网点负责应加强额现金支付登记备案日常检查理工作留存记录备检查
（五）资料理
额现金支付备案登记资料保装订月（业务较少季半年年）进行整理分类妥善保
六附
1实施细分行(运营科技部)负责解释修定
2实施细印发日起执行
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