**省农村信社
风险监员理办法
第章 总
第条 规范风险监员理进步强化重点业务环节风险控制提升风险防控力根省联社相关规定制定办法
第二条 办法称风险监员指县级联社(含农商行)派驻基层社授权范围独立信贷会计结算业务重风险点直接进行操作专职员
第三条 风险监员数量应根业务需合理配置原基层社派驻1名派驻基层社风险监员县级联社公开选拔聘员编制县级联社风险理部接受风险理部理考核
第四条 县级联社风险理部配置兼职风险监员辖基层社（营业部信社信分社）数量10（含）应设置2名辖基层社数量10应设置34名
第五条 风险监员法规独立开展工作授意暗示指强令风险监员违规操作
第二章 选拔聘
第六条 风险监员丰富专业验良职业操守具体应时具备基条件：
（）具备良职业道德修养爱岗敬业遵纪守法坚持原廉洁律较强事业心责感身体健康
（二）掌握金融济法律领域专业知识项信贷会计结算基制度理办法操作规程
（三）掌握现代商业银行风险理理较强综合分析风险识独立判断力
（四）前岗位业绩优良
（五）具学专科（含）学历
（六）信社工作1年
第七条 县级联社成立风险理部力资源部等部门组成风险监员聘工作组负责风险监员聘工作
第八条 风险监员优秀委派会计参加信社工作时间年优秀女学生员工中选拔产生
第九条 符合条件员工愿报名填写**省农村信社风险监员申请审批表县级联社统组织笔试面试笔试面试结果择优录取公示通正式聘
第十条 聘风险监员必须专门培训培训合格方岗工作新聘风险监员必须坚持异职
第三章 岗位职责
第十条 信贷重环节操作审三操作包括容：
（）审核款身份贷款合素资料否齐全
（二）监督款担保配偶（财产）相关法律文书签字加手印农户贷款利影声系统采集影声记录信息
（三）印放款通知书
（四）授权发放贷款审核款证素监督款款证签字误进行贷款支付
县级联社应信系统中设置贷款查询权限风险监员查询派驻基层社客户信息贷款情况等容
第十二条
参查库工作应建立专门查库登记簿两周次参派驻基层社现金重空白证价单证等重物品查库查库容包括：
（）检查库存现金实物保情况账款账实否相符
（二）检查金库钥匙转字密码交接保情况
（三）检查出入库手续结库等否规定执行
（四）检查金库账表证记载核保情况
第十三条 银企账工作风险监员建立银企账核登记簿须月银企账情况逐笔进行核核误应银企账单签字确认核发现问题时整改提出限期整改意见整改位发现重问题时报县级联社风险理部
第十四条 完成县级联社风险理部交办工作发现重风险事项时报
第四章 薪酬标准
第十五条 风险监员基薪酬标准 原委派会计转岗基薪酬月薪系数20执行岗位选聘基薪酬月薪系数18执行
第十六条 县级联社应根风险监员业务量特审核贷款业务量合理确定风险监员绩效薪酬
第十七条 风险监员绩效薪酬严格执行延期支付制度延期支付标准县级联社延期支付理办法执行
第十八条 风险监员基薪酬绩效薪酬均县级联社列支基层社列支
第五章 理考核
第十九条 风险监员聘期限年期根工作履职情况年度考核结果决定续聘解聘续聘风险监员实行异轮换两基层社调风险监员三年轮换基层社重复
第二十条 风险监员直接县级联社风险理部负责定期报告工作省联社风险监员考核办法求县级联社风险理部会力资源部风险监员进行考核评价半年少考核次年末进行总评分确定风险监员等次年度考核评基称职等次（含）续聘评称职予解聘
第二十条 连续三年考核评优秀等次风险监员月薪系数18调20月薪系数20予定物质奖励时提职评先晋级等方面优先考虑
第二十二条 风险监员工作场原应基层社营业室设置专门营业窗口监控摄头全程监控风险监员工作情况基层社应积极支持风险监员履行职责开展工作创造必条件
第二十三条 风险监员工作作息时间严格遵守派驻基层社相关规定岗应提前县级联社风险理部请假县级联社风险理部派兼职风险监员顶岗做交接工作派驻基层社员顶岗
第二十四条 县级联社派驻基层社风险监员达存贷款等业务营销务定客户资源风险监员动营销存贷款等业务
第二十五条 风险监员应建立工作记录详细记录日常工作开展情况工作中碰问题验教训成效体会改进工作计划算等县级联社风险部应定期抽查风险监员工作记录
第二十六条 县级联社定期风险监员进行业务培训针业务发展变化年少两次风险监员进行业务培训培训容金融法律法规风险理理
项信贷会计结算基制度理办法操作规程
第二十七条 风险监员操作重环节承担办责履行职责程中出现违规违纪行工作失职**省农村合作金融机构员工违规处理办法进行责追究发生列情况应立解聘风险监员
（）级部门检查中发现履职力致违规问题频发
（二）业务操作监督中关严明知风险未效控制情况意发放贷款致发生较风险造成损失
第二十八条 工作中出现重失道德风险解聘风险监员解聘竞聘风险监员
第二十九条 风险监员操作业务难预测抗拒素出现风险造成损失风险监员严格规定履行工作职责勤勉职观意没道德风险核实规定免责
第六章 附
第三十条 农商行已进行流程银行改造机构进行评估证基础确定否执行办法拟执行级联社报书面报告说明机构相关风险点控制方式效果
第三十条 城区业务规模较基层社（营业部）属县级联社参办法行制定相应制度
第三十二条 办法印发日起执行办法相抵触办法准
附件 **省农村信社风险监员申请审批表
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**省农村信社风险监员申请审批表
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专业（培训容）
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县级联社聘组意见：
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风险监员理办法
第章 总
第条 规范风险监员理进步强化重点业务环节风险控制提升风险防控力根省联社相关规定制定办法
第二条 办法称风险监员指县级联社(含农商行)派驻基层社授权范围独立信贷会计结算业务重风险点直接进行操作专职员
第三条 风险监员数量应根业务需合理配置原基层社派驻1名派驻基层社风险监员县级联社公开选拔聘员编制县级联社风险理部接受风险理部理考核
第四条 县级联社风险理部配置兼职风险监员辖基层社（营业部信社信分社）数量10（含）应设置2名辖基层社数量10应设置34名
第五条 风险监员法规独立开展工作授意暗示指强令风险监员违规操作
第二章 选拔聘
第六条 风险监员丰富专业验良职业操守具体应时具备基条件：
（）具备良职业道德修养爱岗敬业遵纪守法坚持原廉洁律较强事业心责感身体健康
（二）掌握金融济法律领域专业知识项信贷会计结算基制度理办法操作规程
（三）掌握现代商业银行风险理理较强综合分析风险识独立判断力
（四）前岗位业绩优良
（五）具学专科（含）学历
（六）信社工作1年
第七条 县级联社成立风险理部力资源部等部门组成风险监员聘工作组负责风险监员聘工作
第八条 风险监员优秀委派会计参加信社工作时间年优秀女学生员工中选拔产生
第九条 符合条件员工愿报名填写**省农村信社风险监员申请审批表县级联社统组织笔试面试笔试面试结果择优录取公示通正式聘
第十条 聘风险监员必须专门培训培训合格方岗工作新聘风险监员必须坚持异职
第三章 岗位职责
第十条 信贷重环节操作审三操作包括容：
（）审核款身份贷款合素资料否齐全
（二）监督款担保配偶（财产）相关法律文书签字加手印农户贷款利影声系统采集影声记录信息
（三）印放款通知书
（四）授权发放贷款审核款证素监督款款证签字误进行贷款支付
县级联社应信系统中设置贷款查询权限风险监员查询派驻基层社客户信息贷款情况等容
第十二条
参查库工作应建立专门查库登记簿两周次参派驻基层社现金重空白证价单证等重物品查库查库容包括：
（）检查库存现金实物保情况账款账实否相符
（二）检查金库钥匙转字密码交接保情况
（三）检查出入库手续结库等否规定执行
（四）检查金库账表证记载核保情况
第十三条 银企账工作风险监员建立银企账核登记簿须月银企账情况逐笔进行核核误应银企账单签字确认核发现问题时整改提出限期整改意见整改位发现重问题时报县级联社风险理部
第十四条 完成县级联社风险理部交办工作发现重风险事项时报
第四章 薪酬标准
第十五条 风险监员基薪酬标准 原委派会计转岗基薪酬月薪系数20执行岗位选聘基薪酬月薪系数18执行
第十六条 县级联社应根风险监员业务量特审核贷款业务量合理确定风险监员绩效薪酬
第十七条 风险监员绩效薪酬严格执行延期支付制度延期支付标准县级联社延期支付理办法执行
第十八条 风险监员基薪酬绩效薪酬均县级联社列支基层社列支
第五章 理考核
第十九条 风险监员聘期限年期根工作履职情况年度考核结果决定续聘解聘续聘风险监员实行异轮换两基层社调风险监员三年轮换基层社重复
第二十条 风险监员直接县级联社风险理部负责定期报告工作省联社风险监员考核办法求县级联社风险理部会力资源部风险监员进行考核评价半年少考核次年末进行总评分确定风险监员等次年度考核评基称职等次（含）续聘评称职予解聘
第二十条 连续三年考核评优秀等次风险监员月薪系数18调20月薪系数20予定物质奖励时提职评先晋级等方面优先考虑
第二十二条 风险监员工作场原应基层社营业室设置专门营业窗口监控摄头全程监控风险监员工作情况基层社应积极支持风险监员履行职责开展工作创造必条件
第二十三条 风险监员工作作息时间严格遵守派驻基层社相关规定岗应提前县级联社风险理部请假县级联社风险理部派兼职风险监员顶岗做交接工作派驻基层社员顶岗
第二十四条 县级联社派驻基层社风险监员达存贷款等业务营销务定客户资源风险监员动营销存贷款等业务
第二十五条 风险监员应建立工作记录详细记录日常工作开展情况工作中碰问题验教训成效体会改进工作计划算等县级联社风险部应定期抽查风险监员工作记录
第二十六条 县级联社定期风险监员进行业务培训针业务发展变化年少两次风险监员进行业务培训培训容金融法律法规风险理理
项信贷会计结算基制度理办法操作规程
第二十七条 风险监员操作重环节承担办责履行职责程中出现违规违纪行工作失职**省农村合作金融机构员工违规处理办法进行责追究发生列情况应立解聘风险监员
（）级部门检查中发现履职力致违规问题频发
（二）业务操作监督中关严明知风险未效控制情况意发放贷款致发生较风险造成损失
第二十八条 工作中出现重失道德风险解聘风险监员解聘竞聘风险监员
第二十九条 风险监员操作业务难预测抗拒素出现风险造成损失风险监员严格规定履行工作职责勤勉职观意没道德风险核实规定免责
第六章 附
第三十条 农商行已进行流程银行改造机构进行评估证基础确定否执行办法拟执行级联社报书面报告说明机构相关风险点控制方式效果
第三十条 城区业务规模较基层社（营业部）属县级联社参办法行制定相应制度
第三十二条 办法印发日起执行办法相抵触办法准
附件 **省农村信社风险监员申请审批表
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