民币银行结算账户现金业务
查报告
根<关全省农村合作金融机构民币银行结算账户现金业务专项检查工作通知>求支行2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况存量账户身份真实性核查开展情况 现金调拨 库款理情况 反假货币涉假查询业务开展情况等进行查工作现查结果报告：
成立领导组
接**农商行总部通知支行迅速成立收费查工作领导组行长担组长作领导组明确成员分工职责统筹安排
组长：***
成员：*** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** ***
二查象范围
次查象支行2015年1月1日2016年6月30日期间账户现金相关业务开展情况
三检查容检查方法
（）账户理方面
1民币银行结算账户理情况
①支行会计负责银行结算账户开立撤销理审查
②类开户资料真实完整存提供虚假开户申请资料开立基存款账户时存款账户预算单位专存款账户行
③银行结算账户资料留存完整求进行建档保存严格执行账户资料交接制度相关规定
④支行办理日常业务中企业等客户提出业务问题够进行认真耐心解答遇确定事项时级部门领导沟通力争第时间客户答疑解难需民银行沟通时沟通解决未民银行推诿
⑤查未发现新增（变更撤销）银行机构代码申请书新增（变更解锁）账户理系统操作员申请书填写规范致民银行法完成新增变更撤销解锁业务没致解锁业务频繁发生
⑥接客户资料够时报送时取回核准资料未延压客户账户资料现象
2民币银行结算账户开立情况
①类账户建立开销户登记制度记载容素真实完整
②开户申请书填写规范存缺少证件号码账户性质开户日期资金途等关键信息情况
③开户资料保齐全合规存缺失开户申请书客户身份证明文件款合等相关资料情况
④开立基存款账户预算单位专存款账户时存款账户（注册验资时存款户外）民银行合法开户许证
⑤备案类账户规定开立撤销规定时间银行结算账户理系统进行备案
⑥违规企事业单位体开立类银行结算账户行
⑦存量单位银行结算账户法身份信息真实效
⑧存头开户情况
⑨目前存户核心系统账号民银行开户许证相符
3民币银行结算账户情况
①执行银行结算账户生效制度
②专存款账户未发生支取现金业务
③存般存款账户支取现金情况
④没超期限时存款账户行
⑤注册验资时存款账户验资期间资金支出
⑥未发现出租出银行结算账户利银行结算账户套取银行信行
4民币银行结算账户变更撤销
①变更撤销银行结算账户时行账户理系统中进行办理
②存款申请变更核准类银行结算账户存款名称法定代表单位负责变更银行结算账户申请书等关资料提交民银行账户理系统办理关手续 ③类证明文件发生变更账户求敦促开户单位提供效开户资料民银行提交核准类银行结算账户变更申请账户系统中进行变更
④存核心系统中账户已变更信息行结算账户理系统中未作变更情况
5民币银行结算账户年检核实情况
部分单位户未时交回年检资料超规定期限未动进行银行结算账户年检单位规定停止银行结算账户外支付业务
6存量账户核查工作具体安排
①级机构存量账户核实工作组织领导专员
②认真落实账户实名制终止明身份身份证件期存款提供服务逐步展开存量账户身份真实性核实工作
银行结算账户开立变更撤销合规身份证明文件真实
银行结算账户民银行结算账户系统进行备案
（二）现金理方面
1金库理现金调拨押运
①支行未设立独立金库
②现金调拨押运步致清算中心营业网点账款符现象
④库款缴押运交接合规
2库款理查库柜员交接
①柜员库款箱理坚持日三会计行长求进行查库工作切实做账款相符长款短款现象
②库辅币配备齐全额现金超10万元立入库理
③超库存现象
④支行总部求执行查库制度营业网点会计网点负责联社规定求查库查库工作位查库登记簿
⑤柜员坚持日三碰库
3现金收付残损币兑换
求履行额现金预约审批制度存违规支付现金情况货币收付流转规程全程监控外公布残缺污损民币兑换办法宜流通民币挑剔标准相关规定 营业网点悬挂兑换标识
⑦残损币兑换整点缴符合规定存残损币长期积压缴情况
4反假货币
①执行反假零容忍求发现假币相关制度规定进行收缴
②假币收缴员取相关资格证书双进行收缴
③假币印章保交接规范
④假币理缴合规建立假币收缴登记簿账实相符
⑤营业网点配备反假资料设备符合质量标准点验钞机货币宣传资料
⑥规定开展反假宣传活动相关信息报送时
5冠字号码业务出纳机具理
①够求开展冠字号码贴标工作
②冠字号码储存理合规
（三）支付结算理方面
1联网核查
①求配备联网核查设备
②制度求四类业务：银行账户业务支付结算业务信贷业务银行业务开展联网核查
③联网核查资料保存合规
④意拒绝客户服务引发客户民银行投诉现象存民银行布置客户投诉处理务处理时推诿办现象
2空头支票理
①存签发空头支票行
⑤积极开展空头支票处罚知识政策宣传解释工作
3账理
①坚持重点账户月账普通账户季账账户年少核次保证金账户
②账单15工作日收回重点账户账单收回率 达100普通账户账单收回率达90
③账单素填写完整合规预留印鉴加盖完整规范进行十字折角验印账员签字确认换复核
④坚持日均余额月发生额30万元账户指定专月门账存款余额较者频繁发生（月发生10次）额资金业务账户定期发放余额发生额账单动门账
⑤账程中未发现账务符
四查结果工作采取措施
支行民币结算账户现金业务方面够执行相关规定坚决杜绝规定中禁止行努力维护支付清算现金理秩序支行继续认真贯彻落实民银行省联社行相关制度履行监部门求保持成果断完善断改进服务履行社会责断加强部理规范行账户理现金业务
**支行
2016810
负责签字：
民币银行结算账户现金业务查报告
高
石
崖
支
行
2016年8月
文香网httpwwwxiangdangnet
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查报告
根<关全省农村合作金融机构民币银行结算账户现金业务专项检查工作通知>求支行2015年度单位银行结算账户年检工作履行情况存量账户身份真实性核查开展情况 现金调拨 库款理情况 反假货币涉假查询业务开展情况等进行查工作现查结果报告：
成立领导组
接**农商行总部通知支行迅速成立收费查工作领导组行长担组长作领导组明确成员分工职责统筹安排
组长：***
成员：*** *** *** *** *** *** *** *** *** *** *** ***
二查象范围
次查象支行2015年1月1日2016年6月30日期间账户现金相关业务开展情况
三检查容检查方法
（）账户理方面
1民币银行结算账户理情况
①支行会计负责银行结算账户开立撤销理审查
②类开户资料真实完整存提供虚假开户申请资料开立基存款账户时存款账户预算单位专存款账户行
③银行结算账户资料留存完整求进行建档保存严格执行账户资料交接制度相关规定
④支行办理日常业务中企业等客户提出业务问题够进行认真耐心解答遇确定事项时级部门领导沟通力争第时间客户答疑解难需民银行沟通时沟通解决未民银行推诿
⑤查未发现新增（变更撤销）银行机构代码申请书新增（变更解锁）账户理系统操作员申请书填写规范致民银行法完成新增变更撤销解锁业务没致解锁业务频繁发生
⑥接客户资料够时报送时取回核准资料未延压客户账户资料现象
2民币银行结算账户开立情况
①类账户建立开销户登记制度记载容素真实完整
②开户申请书填写规范存缺少证件号码账户性质开户日期资金途等关键信息情况
③开户资料保齐全合规存缺失开户申请书客户身份证明文件款合等相关资料情况
④开立基存款账户预算单位专存款账户时存款账户（注册验资时存款户外）民银行合法开户许证
⑤备案类账户规定开立撤销规定时间银行结算账户理系统进行备案
⑥违规企事业单位体开立类银行结算账户行
⑦存量单位银行结算账户法身份信息真实效
⑧存头开户情况
⑨目前存户核心系统账号民银行开户许证相符
3民币银行结算账户情况
①执行银行结算账户生效制度
②专存款账户未发生支取现金业务
③存般存款账户支取现金情况
④没超期限时存款账户行
⑤注册验资时存款账户验资期间资金支出
⑥未发现出租出银行结算账户利银行结算账户套取银行信行
4民币银行结算账户变更撤销
①变更撤销银行结算账户时行账户理系统中进行办理
②存款申请变更核准类银行结算账户存款名称法定代表单位负责变更银行结算账户申请书等关资料提交民银行账户理系统办理关手续 ③类证明文件发生变更账户求敦促开户单位提供效开户资料民银行提交核准类银行结算账户变更申请账户系统中进行变更
④存核心系统中账户已变更信息行结算账户理系统中未作变更情况
5民币银行结算账户年检核实情况
部分单位户未时交回年检资料超规定期限未动进行银行结算账户年检单位规定停止银行结算账户外支付业务
6存量账户核查工作具体安排
①级机构存量账户核实工作组织领导专员
②认真落实账户实名制终止明身份身份证件期存款提供服务逐步展开存量账户身份真实性核实工作
银行结算账户开立变更撤销合规身份证明文件真实
银行结算账户民银行结算账户系统进行备案
（二）现金理方面
1金库理现金调拨押运
①支行未设立独立金库
②现金调拨押运步致清算中心营业网点账款符现象
④库款缴押运交接合规
2库款理查库柜员交接
①柜员库款箱理坚持日三会计行长求进行查库工作切实做账款相符长款短款现象
②库辅币配备齐全额现金超10万元立入库理
③超库存现象
④支行总部求执行查库制度营业网点会计网点负责联社规定求查库查库工作位查库登记簿
⑤柜员坚持日三碰库
3现金收付残损币兑换
求履行额现金预约审批制度存违规支付现金情况货币收付流转规程全程监控外公布残缺污损民币兑换办法宜流通民币挑剔标准相关规定 营业网点悬挂兑换标识
⑦残损币兑换整点缴符合规定存残损币长期积压缴情况
4反假货币
①执行反假零容忍求发现假币相关制度规定进行收缴
②假币收缴员取相关资格证书双进行收缴
③假币印章保交接规范
④假币理缴合规建立假币收缴登记簿账实相符
⑤营业网点配备反假资料设备符合质量标准点验钞机货币宣传资料
⑥规定开展反假宣传活动相关信息报送时
5冠字号码业务出纳机具理
①够求开展冠字号码贴标工作
②冠字号码储存理合规
（三）支付结算理方面
1联网核查
①求配备联网核查设备
②制度求四类业务：银行账户业务支付结算业务信贷业务银行业务开展联网核查
③联网核查资料保存合规
④意拒绝客户服务引发客户民银行投诉现象存民银行布置客户投诉处理务处理时推诿办现象
2空头支票理
①存签发空头支票行
⑤积极开展空头支票处罚知识政策宣传解释工作
3账理
①坚持重点账户月账普通账户季账账户年少核次保证金账户
②账单15工作日收回重点账户账单收回率 达100普通账户账单收回率达90
③账单素填写完整合规预留印鉴加盖完整规范进行十字折角验印账员签字确认换复核
④坚持日均余额月发生额30万元账户指定专月门账存款余额较者频繁发生（月发生10次）额资金业务账户定期发放余额发生额账单动门账
⑤账程中未发现账务符
四查结果工作采取措施
支行民币结算账户现金业务方面够执行相关规定坚决杜绝规定中禁止行努力维护支付清算现金理秩序支行继续认真贯彻落实民银行省联社行相关制度履行监部门求保持成果断完善断改进服务履行社会责断加强部理规范行账户理现金业务
**支行
2016810
负责签字：
民币银行结算账户现金业务查报告
高
石
崖
支
行
2016年8月
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