浙江租赁访谈纪录_项目审核部

浙江租赁项目审核部访谈纪录

访谈：陈晋
访谈：陶宽苏斌
整理：苏斌
时间：020821
点：浙租公司

访谈纪录点：

1基情况
项目审核部4
项目审核部职项目前期初审评审委员会提供审核建议
目前承担部分研发设计工作探索税收财务处理行业发展趋势方面研究思路

2业务流程
新客户项目低100万旧客户项目低500万项目审核部直接审核批准交法律部处理签字批准资金理中心拨付资金
超述规模项目项目审核部出初步审核建议交项目审核委员会审核签字资金理中心拨付资金
项目批转转交理部负责审核合件否规范文件理等

3相关机构
项目评审委员会 专职 老总组成包括两业务分老总程总领头常务副（王进军）时包括财务方面员

4审核点
审核项目注意：
l 否遵守业务规章规范
l 否符合公司业务发展方求
l 创新性业务方案设计合理性科学性

具体项目审核考察点：
l 承租现金流
l 业务员报材料：贷款证银行信状况
l 质押担保等

5部门定位
l 风险控制职
l 创新租赁部分研发工作

6张总领导研发组法：
充救火队员功业务出现问题探索行解决出路头痛医头脚痛医脚
缺乏前瞻性战略性长远性方案研究趋势研究

7风险理部间区：
项目审核部注重业务流程具体项目风险控制属微观层面
风险理部注重整公司风险控制风险暴露测算行风险预警防范体制等等属宏观层面
项目审核部负责期项目风险监控客户追踪资信核实客户风险调查相应补救处理措施负责部责员风险追究
期项目风险监控客户追踪资信核实客户风险调查工作业务员负责进行业务员断监控调查已开展项目客户营状况出现问题时资产保全部移交
部责员追究调查风险项目评议办公室负责进行

8考核指标
项目审核部考核分两指标：
l 工作量指标业务数量（审核项目数量挂钩）占部分重
l 定性指标：工作质量标准占部分重

9工作难点：
l 业务部门间沟通相互间信息交流充分
Ø 新创新业务家普遍存着盲点知道该做
Ø 专业技相关验知识积累充分
l 部风险责追究力度处罚力度够

9外项目风险防范：
l 强调区整体济形势考察
l 项目身合作方客户方实力资信

认外市场趋普遍成熟原基点：
l 风险监控力够
l 信息资源够充分
l 缺乏专业


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