合规创造价值之我见

合规创造价值见

年 法合规词国商业银行监督理工作中常 许 合规概念理解表面化 合规理解银行分支机构营理行必须符合银行总行制定规章制度 合规简单理解符合规定 符合规定违规显然 理解国际银行业 合规 理解致
巴塞尔银行监委员会关合规风险界定 银行合规特指遵守法律法规监规标准根新巴塞尔协议定义合规风险指：银行未遵循法律法规监求规律性组织制定关准已适银行身业务活动行准遭受法律制裁监处罚重财务损失声誉损失风险商业银行合规风险理引合规含义进行明确 指商业银行营活动法律规准相致
涵合规风险强调银行种身原导性违反法律法规监规等遭受济声誉损失种风险性质更严重造成损失更
合规风险理身直接银行增加利润合规创造价值样定义：指通合规理增强银行金融市场持续竞争力增加盈利空间机会避免业务活动受限制企业创造价值
着合规工作开展快发现合规风险理机制关键规字俗话说：没规矩成方圆银行效合规风险理机制建立首先规字解决合规应符合规问题基础谈合规规简单满足法律法规求制度汇编规包括外部法律法规包括企业部量理制度规定
然年形成规章制度系统满足述求客户理做企业调查例相关规散见中华民国公司法中华民国担保法中华民国保险法中华民国票法行规章制度等果仅仅简单汇编起显然操作性执行性较差种类层次数目众规公司真正落实营理活动中必须进行梳理整合优化形成合规手册身提升公司风险理力核心竞争力
商业银行五方面构建合规风险理机制
树立动合规意识克服动合规心理合规银行业稳健运行基需求银行文化重组成部分
第银行员工中树立合规责动合规意识合规创造价值等理念员工接触笔业务时想必须进行合规风险审查倡导动发现暴露合规风险隐患问题便时整改
第二合规文化整套制度方法工具支持需银行加强规章制度评价针发现问题相应业务政策行手册操作程序进行适改进避免类似违规事件发生纠正已发生违规事件相关责予必惩戒措施
强调程问责职免责果发现合规风险隐瞒报旦审部门外部监者查实隐瞒报者定受更加严厉惩罚动报告问题隐患视情况减轻处罚甚免责予奖励
第三绩效考核机制作培育合规文化重组成部分充分体现商业银行倡导合规营惩处违规价值观念
二制定合规政策合规部门发挥领导作合规部门支持协助银行高级理层做合规风险理独立职部门线业务部门合规负直接责高级理层银行合规营负终责构建商业银行合规风险理机制需设立专职合规部门确保合规部门受干扰发现调查问题合规员时参银行组织架构业务流程造程法合规营原真正落实业务流程环节位员工时制定核准符合商业银行身特点行效合规政策银行合规风险理纲领性文件通实践积累验摸索出条效理合规风险运行机制治理操作风险治良策必须明确：切忌合规部门工作位否作银行业务部门高级理层推卸责口合规部门绝成高级理层部门责追究罪羊
三建立举报监督机制员工中树起法合规营控制合规风险意识必须建立举报监督机制员工举报违规违法行提供必渠道途径建立效举报保护激励机制
四建立风险评估机制快建立健全完善风险识评估体系认真鉴国际先进验积极运现代科技手段建立健全覆盖业务风险监控评估预警系统重视早期预警认真执行重违约情况登记风险提示制度
五合规风险理机制建立流程银行基础彻底破承传年稳定封闭市场环境中金融产品单计划济时期形成部门银行体制破部门条块分割段部门风险理模式效避免政相互扯皮现象建立客户需求中心统封闭流程服务客户控制包括合规风险种风险原优化精简业务流程
合规文化金融企业文化重组成部分合规绝仅仅合规理部部门事情合规工作银行流程工作环节员工息息相关合规观念意识渗透员工血液中真正做合规效控制合规风险确保公司营偏离目标实现股东价值化
综述规形成程身业务理流程整合优化银行带直接济效益时通动合规银行监局实现更效银监互动申请开办新业务程中做动满足相关监求缩短申办新业务周期获竞争优势外良合规风险理助提高
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