建设工程低价格密封招标投标风险控制
摘：文风险涵建设工程般性风险特点出发分析建设工程低价格密封招标法种风险产生诱根特性探讨风险控制防范行性较工程担保工程保险两种工程风险理方法异优点建设工程招投标程中投标行特征进行分析揭示投标风险偏行特征着外部环境改变变化违约惩罚较轻时投标偏追求风险着违约惩罚标准加超某值投标表现出风险行改变偏规避风险惩罚标准越投标行偏更加规避风险结果控制防范投标行风险具重理现实意义
关键词：建设工程招投标风险控制
作者简介：吴福良男1963年7月生江苏宜兴西安交通学理学院博士研究生深圳盐田港集团限公司高级工程师研究方工程风险理仲伟周济学博士男1968年9月生江苏连云港西安交通学济金融学院教授博士研究生导师研究方产业组织政府制理应宏观济政策理等
1建设工程风险涵外延
市场济商品交易活动中风险种未损失收益确定定情形预期结果差异性风险具未性确定性会带损失特定根源普遍性损失通概率测算转移性等基特征根否利风险分两类：纯风险投机风险纯风险会造成损失造成损失提供获利机会投机风险造成损失提供获利机会特征特点决定风险防范性风险损失控制然建设工程交易般济活动中商品交易具产品交易素交易统性业承包商完全信息进行交易交易阶段性交易合条款复杂性等基特征建设工程交易特点决定工程建设种高风险行业形成建设行业高风险原方面建筑产品固特性决定：（1）建设周期长般工程月较工程年三峡工程样举世闻名特型工程建设周期长达代（2）露天作业受然界中确定素影响工程建设整程实际然博弈存承包商面严酷气候条件严寒酷暑台风洪水等处理复杂变质条件滑坡陷暗流等质条件差异性（3）受政策环境市场环境变化素作建设周期长建设期间外部素特市场济素会发生频繁变化典型常遇通货膨胀引起建设材料涨价带风险（4）受素影响较建
设工程交易中伴着劳动素交易假设交易方机会义者甚讲信容易方造成风险
工程建设风险纳起分风险然风险二类型风险系指素直接引起者类活动伴生素济素政治素社会素等间接引起建设工程济损失风险然风险系指恶劣然条件意外事等造成损失包括气候周围环境现场条件等素引起建设工程济损失风险两种风险独立发生时够相互影响建设活动够引发然灾害山体开发容易引起山体滑坡造成员伤亡重济损失反然灾害加剧风险特洪水建筑材料猛涨价造成工程预算失控时建设活动控制然灾害水利工程洪水控制然条件减少风险深圳冬天施工黄金季节雨季相节省许建设成
2建设工程低价格密封招标法风险类
建设工程供应商效选择业公开招标决定低价中标法（称标底价格密封招标）发达市场济国家区采基招标方法般说招投标中风险分两种：种投标根工程建设商品生产验初步估计预料先验风险RothkopfWilsonMilgromMilgrom & RobertMaskin & RileyOfferman & Goeree等学者关投标拍卖理文献中已作量研究种投标中标标物履行相应合约程中涉事风险投标时工程物品成价格估计足甚低履行程中发现工程物品成超出投标价位面亏损McAfee & McMillanEso & White等学者文献中已涉
建设工程低价格密封招标方法风险建设工程市场结构条件缺陷素济素政治素社会素变化等综合作引起种招标方法关风险包括种：
第投标投机风险投标利法制健全招标文件施工合文件存漏洞采取低成价中标施工程中实行高价索赔投标策略招标造成损失果索赔成承包商亏损致工程法合履约造成招标损失够发生种情况法律合方面原外没完善社会信信体系关致讲讲信没区工程违约工程样进行投机活动低价格密封招标方法中标价激烈价格竞争产生中标价高实际成利润薄承包商抗御风险力较弱正种招
标方法受疑虑方目前国建设法规健全传统意识没改变完全没意识工程建设种高风险行业时候建设工程交易市场中处充斥着投机行国招标投标程中违法活动合履约程中违约行处罚较轻客观鼓励建设交易市场中投机行建设市场中存挂转包行加投机行发生果中标赚钱属亏损推单位承担没完全规范建设工程交易市场中时存三种风险偏投标：风险追求型风险中性型风险规避型仅理已表明风险追求型投标报价风险中性型风险规避型投标报价相低容易中标社会实践调查调查问卷结果样显示风险追求型投标中标业风险
第二投标合谋风险合谋风险分两种种投标间合谋风险建设工程交易市场特点招标（买方）效垄断效性投标（卖方）提供建筑产品竞争中具价格优势投标胜出种效性投标合谋失效果投标前投标间达成谋统制定高报价策略轮流中标部进行二次招标工程授予参围标投标利益投标承担工程务者中标投标进行分配投标完成投标工程项目种现象发生时通常称围标串标围标行发生时会破建设工程交易市场完全竞争形成寡头垄断建设工程市场寡头合谋投标通围标串标行工程项目垄断时利益出发定会提高报价招标受损George Stigler (1964)指出政府采购采密封招标（拍卖）方式应该说体现公公正公开原合谋阻碍投标进行公正合理报价
Larry Yuspeh （1976）通研究实际建设工程招标案例证实卡特（投标合谋形式）会显著降低竞争数增加带竞争程度会明显提高投标报价种部外部合谋风险指招标部员投标员外相互串通帮助特定投标中标种情况完全招标制定招标条件编制密封标底邀请投标组织评定标情况容易发生种情况知道密封标底中标标底成外合谋关键点目前工程项目全部进入建设工程交易市场进行招标投标活动已实行公开标底时采低价格密封招标方法招标时类外合谋行较难发生投标低价格报价够中标该投标完全认识招标该招标项目完全事前知情影响认低价格密封招标方法优点
第三投标逆选择道德风险里谓逆选择指招投标程中信息称投标中标会隐藏利信息时招标易获种信息获取成高法解种工程质量造价影响信息投标逆
选择会原效垄断建设工程交易市场结构信息失真引发风险问题建设工程交易市场出现鱼龙混珠情况招标获表面漂亮实质效标书选择合适承包商带建设施工中潜风险建设工程交易市场需种机制够揭示投标真实信息事道德风险工程招投标显著特征先订单生产先确定买谁谁事先约定求完成建设项目合完全性风险未性确定性时相关法律法规健全存投标道德风险招标程中中标投标会量压低投标价甚成价格报价作协商开始然面实质性技术谈判中改变方案标准达重新报价提高标价目者施工程中采取增加现场签证等方法增加造价合价终结算价高原中标价格事风险建设工程特征建设周期长导致旦招标程结束确定承包商事实招标效垄断建设工程市场竞争结束承包商获更利润原合价成价接弥补损失承包商施工中偷工减料降低工程质量降低成
第四招标方法失效风险指招标方法身结构设计操作流程设计缺点者招标市场外部条件缺失变化造成市场条件招标方法适应引起招标方法低效者失效没发挥招标方法应效率没起降低工程造价作变相增招标投资风险者选择合适投标中标合适中标单位合求履约时保质保量业提供建筑产品招标造成损失风险果招标方法结构设计操作流程设计存缺点必影响招标结果达选优降低造价目外种招标方法适定外部市场条件技术理求招标方法身理优果没相匹配外部市场条件技术理求影响招标方法效性出现招标失败
第五工程确定素风险工程建设身种高风险行业形成高风险原方面工程中确定素原分确定素然确定素两种建设工程产品固特性建设周期长期间建设工程生产素成容易发生变化工程造成损失建设交易市场中生产素确定性素属确定素特性二建设工程受然确定素影响难预测工程建设程中建成常遭遇然灾害突发事件袭击造成重济损失客观说工程确定素风险种招标方法存低价格密封招标方法特低价格密封招标方法机制设计迫投标低报价够中标招标方法相承包商利润减少承包商身抵御然风险力减弱增加种招标方法风险
3建设工程低价格密封招标方法风险控制
31风险基特征特点决定风险防范行性
风险防范手段种样纳起外两类基方法第采风险控制措施降低招标预期损失种损失更具测性改变风险种方法包括风险回避损失控制风险分隔风险分散风险转移等第二采财务措施防范已证明工程建设中常发生损失包括购买保险风险留保险等
第种基方法基风险变特征应规律正确引导取理想效果世间事物千变万化事物变化离开外两者结合变外发生变化会导致种结果外变发生变化导致种结果外场合变化产生结果然相改变风险身根哲理采取相应手段求取利结果风险策阻止风险发生遏制风险恶化拒绝承担风险避离风险放弃遭致风险意图等均达改变风险身减少损失目风险发生概率进行分析发展趋势进行观察达预测损失效果
风险控制种基办法济手段财务策处理确实会发生损失策包括风险转移风险留保险等谓风险转移系指风险转移寻求外资金补偿确实会发生业已发生风险风险转移包括保险风险财务转移(通保险进行转移)非保险风险财务转移(通合条款达转移目)两种保险风险财务转移实施手段购买保险非保险风险财务转移通担保银行保险公司开具保证书保函利风险中性化风险中性化衡损失收益机会程例承包商担心原材料价格变化进行套期交易(商定价格提前订货正常程序付款)出口商担心外汇汇率波动进行期货买卖等采取风险中性化手段没机会纯风险中获益种手段种防身术保证受风险损失已风险留风险留承担予转移风险保险系指企业部建立保险机制保险机构
32建设工程国外常风险理方法：工程保险工程担保
建设工程实施程中存着许确定素然确定素建设工程中称工程风险种确定素转化预测防范控制化解确定性存称工程风险理工程风险理现通行两种方法种工程保险种工程担保工程保险国际通工程风险理措施国建设工程中工程保险推广较早加日常生活中保险已生活息息相关社会保险医疗保险健康保险寿保险等等种类繁保险保
险概念深入思想成基概念样工程保险已工程建设行业普遍认取较明显效果工程保险已成工程风险理般性措施工程担保国际首先美国发源然迅速发达市场济国家区接受专门针建设工程低价格密封招标方法风险控制种较新工程风险理方法国开始推行较晚作认识够清楚1999年12月建设部召开第次全国工程担保研讨会2000年深圳市开始试点已取丰富实践验全国全面推广应种方法奠定坚实基础前面关建设工程招标方法风险分析出招标风险效垄断建设工程交易市场失灵引起包括投标投机风险投标合谋风险投标逆选择事道德风险等风险风险建设工程交易市场身缺陷难身弥补工程保证担保方法引入第三方保证程度弥补风险保证偿债力信水作保障二保证双方行监督公公正角度三签署种工程担保保函减少投标逆选择行避免道德风险具威慑作
33工程保险工程担保相互较
工程保险工程担保控制工程奉献作两者重区：（1）涉事数工程保险涉两方事承包商保险公司两方间直接签订协议工程担保涉三方事业通担保公司承包商签订协议（2）保证利益体样工程保险投保投保保障保险利益工程担保承包商应业求提供工程担保保障业利益（3）承保风险种类工程保险承保然风险承担承包商法控制偶然意外风险工程担保承保风险承担承包商信责（4）保证承担责工程保险中保险公司承担承包商然风险造成济损失需支付相应赔偿须承担责工程担保中担保公司首先承担承包商履约责次承担违约济损失（5）两者作机理工程保险作机理家风险损失通保险公司分散家分担实质种济补偿机制具转移分散消化承包商风险作工程担保作机理通中间担保公司违约风险损失返造成风险承包商承担实质种风险返违约惩戒机制具强化承包商风险防范业风险作（6）思考问题立足点工程保险立足赔保险公司注重考虑赔赔少量减少赔偿问题工程担保立足赔注重考虑采取什措施够实现赔万赔承包商处追回赔偿损失问题（7）保费性质工程保险中承包商交付保险费保证目般返工程担保中承包商交纳担保费相手续费退回外提供保函保证目（8）风险转移体工程保险实现承包商然风险真正转移承包商买保险真保险工程担保实现业风险转移承包商违约风险没转移承包商购买担保保函更加加违约风险
4建设工程投标风险控制
41建设工程投标风险偏类型
建设工程市场结构条件缺陷素济素政治素社会素变化等原引起建设工程低价格密封招标方法风险包括：投标投机风险投标合谋风险（包括投标招标中工作员合谋）投标逆选择道德风险招标方法失效风险工程中确定素风险投标确定素风险反应取决风险偏态度通常风险偏态度分三种风险偏类型：风险谓称风险中性型喜欢风险称风险追求型回避风险称风险规避型调查结果表明建设工程承包商（投标）风险态度基符合三种类型分类中认属风险中性型投标占数认属风险追求型风险规避型相较少风险追求型风险规避型承包商中承包商风险追求规避程度少数特追求风险少数特规避风险研究建设工程低价格密封招标方法风险时必须仔细考虑重方面投标风险态度成影响投标终选择报价重素风险够影响投标决策程度取决投标风险态度显然面相招标工程标物投标风险偏做出报价承包商调查问卷统计结果正说明问题633％调查承包商认参加低价中标法投标时风险追求型投标报价低风险中性型投标报价风险中性投标报价低风险规避型投标报价选择风险追求型投标报价低承包商合计占789％
国外数投标拍卖理假设投标中性者风险规避种风险偏类型国建设工程交易市场实际情况正相反投标中时存种风险偏投标报价会受投标风险偏影响种情景类风险偏投标中标会招标带更风险调查问卷结果显示833％承包商认风险追求型行投标中标会带招标风险67％10％承包商分认风险中性型风险规避型投标中标会招标带风险招标风险态度低价格密封招标方法风险研究重数投标拍卖理文献假定招标拍卖风险中性者风险规避建设工程招标特殊性实际投标关心工程建设阶段招标更加重工程项目建成投入产生总体效益建设工程项目投资巨回报时间长理性聪明招标会建设阶段节省点投资承担失更收益风险建设工程固特性决定外国基国情招标风险行取影响国建设项目投资体制理体制特点项目投资收益政府单位根项目终身负责制规定建设工程建设期间营期间出重质量问题风险责项目法负责建
设相关员承担国外建设项目产权收益权风险承受体国建设项目产权收益权风险果实际承受相分开原现实中国公工程招标工程风险态度应该表现出风险规避次风险中性表现出风险追求应该极少数假设招标风险偏风险规避型符合国公工程招标数实际情况
42投标违约惩罚机制低价格密封招标方法风险防范作：实证分析
招标方法风险源投标风险行果控制住投标风险行效控制住招标方法源投标风险防范风险方法许种目前国加强建设工程交易程理制定相关法律法规明文规定建设工程交易市场中种违规行予惩罚惩罚作政府制手段投标投标行底会影响建设工程低价格密封招标方法风险控制什样作
AA市建设局支持采集该市建设企业范围（包括该市建设企业外该市登记建设企业包括企业资质等级国企业股份制企业私制企业）承包商违约罚金（罚金预算工程利润例）表现出投标报价行进行问卷调查发放问卷500份终获90份效反馈问卷
发现第角度违约罚金预算工程利润例20％时承包商采取投标标价行正常情况承包商风险偏分布较相似采取正常报价行（风险中性）承包商占数（689％）采取较高报价（较讨厌风险）较低报价（较喜欢风险）承包商数分167％122％采取非常高报价（非常讨厌风险）非常低报价（非常喜欢风险）承包商数分11％11％说明惩罚较轻时惩罚承包商投标行影响违约罚金预算工程利润例增加50％100％情况承包商投标报价行发生较变化采取正常报价承包商例分降低511％40％采取非常高报价（非常讨厌风险）承包商数分增加111％233％采取非常低报价（非常喜欢风险）承包商数分降低11％00％采取较高报价（较讨厌风险）承包商数分增加267％289％然少正常报价承包商数量时采取较低报价承包商数分降低10％78％说明惩罚加定程度喜欢风险行承包商幅减少讨厌风险行承包商数幅增加符合普遍害怕惩罚趋利避害心理状态违约罚金预算工程利润例200％500％情况投标报价非常高承包商数量明显增加超正常估价报价承包商数量采取较低投标报价承包商数量明显减少采取非常高投标报价承包商数量反00％分增加22％44％
第二横角度横坐标投标报价行违约罚金应承包商数量表现出规律性差异：正常估价报价承包商数量违约罚金占预算工程利润例增加减少投标报价非常高承包商数量违约罚金预算工程利润例增加增加投标标价压非常低承包商数量着罚金预算利润例增加呈现先减少增加现象
5结束语
文风险涵建设工程般性风险特点出发分析建设工程低价格密封招标法种风险产生原根风险特性探讨风险控制防范行性较工程担保种新工程风险理方法相工程保险种常工程风险理方法异优点认工程担保重功保证低价格密封招标法利实行降低工程造价基现实生活中投保具风险偏事实分析风险偏投保面违约惩罚标准时投标行变化特征样结：投标风险偏行特征着外部环境改变变化违约惩罚较轻时投标偏追求风险着违约惩罚标准加超某值投标表现出风险行改变偏规避风险惩罚标准越投标行偏更加规避风险理分析结果意义表明投标风险行通改变处交易市场环境发生改变控制防范投标风险行提供重理
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摘：文风险涵建设工程般性风险特点出发分析建设工程低价格密封招标法种风险产生诱根特性探讨风险控制防范行性较工程担保工程保险两种工程风险理方法异优点建设工程招投标程中投标行特征进行分析揭示投标风险偏行特征着外部环境改变变化违约惩罚较轻时投标偏追求风险着违约惩罚标准加超某值投标表现出风险行改变偏规避风险惩罚标准越投标行偏更加规避风险结果控制防范投标行风险具重理现实意义
关键词：建设工程招投标风险控制
作者简介：吴福良男1963年7月生江苏宜兴西安交通学理学院博士研究生深圳盐田港集团限公司高级工程师研究方工程风险理仲伟周济学博士男1968年9月生江苏连云港西安交通学济金融学院教授博士研究生导师研究方产业组织政府制理应宏观济政策理等
1建设工程风险涵外延
市场济商品交易活动中风险种未损失收益确定定情形预期结果差异性风险具未性确定性会带损失特定根源普遍性损失通概率测算转移性等基特征根否利风险分两类：纯风险投机风险纯风险会造成损失造成损失提供获利机会投机风险造成损失提供获利机会特征特点决定风险防范性风险损失控制然建设工程交易般济活动中商品交易具产品交易素交易统性业承包商完全信息进行交易交易阶段性交易合条款复杂性等基特征建设工程交易特点决定工程建设种高风险行业形成建设行业高风险原方面建筑产品固特性决定：（1）建设周期长般工程月较工程年三峡工程样举世闻名特型工程建设周期长达代（2）露天作业受然界中确定素影响工程建设整程实际然博弈存承包商面严酷气候条件严寒酷暑台风洪水等处理复杂变质条件滑坡陷暗流等质条件差异性（3）受政策环境市场环境变化素作建设周期长建设期间外部素特市场济素会发生频繁变化典型常遇通货膨胀引起建设材料涨价带风险（4）受素影响较建
设工程交易中伴着劳动素交易假设交易方机会义者甚讲信容易方造成风险
工程建设风险纳起分风险然风险二类型风险系指素直接引起者类活动伴生素济素政治素社会素等间接引起建设工程济损失风险然风险系指恶劣然条件意外事等造成损失包括气候周围环境现场条件等素引起建设工程济损失风险两种风险独立发生时够相互影响建设活动够引发然灾害山体开发容易引起山体滑坡造成员伤亡重济损失反然灾害加剧风险特洪水建筑材料猛涨价造成工程预算失控时建设活动控制然灾害水利工程洪水控制然条件减少风险深圳冬天施工黄金季节雨季相节省许建设成
2建设工程低价格密封招标法风险类
建设工程供应商效选择业公开招标决定低价中标法（称标底价格密封招标）发达市场济国家区采基招标方法般说招投标中风险分两种：种投标根工程建设商品生产验初步估计预料先验风险RothkopfWilsonMilgromMilgrom & RobertMaskin & RileyOfferman & Goeree等学者关投标拍卖理文献中已作量研究种投标中标标物履行相应合约程中涉事风险投标时工程物品成价格估计足甚低履行程中发现工程物品成超出投标价位面亏损McAfee & McMillanEso & White等学者文献中已涉
建设工程低价格密封招标方法风险建设工程市场结构条件缺陷素济素政治素社会素变化等综合作引起种招标方法关风险包括种：
第投标投机风险投标利法制健全招标文件施工合文件存漏洞采取低成价中标施工程中实行高价索赔投标策略招标造成损失果索赔成承包商亏损致工程法合履约造成招标损失够发生种情况法律合方面原外没完善社会信信体系关致讲讲信没区工程违约工程样进行投机活动低价格密封招标方法中标价激烈价格竞争产生中标价高实际成利润薄承包商抗御风险力较弱正种招
标方法受疑虑方目前国建设法规健全传统意识没改变完全没意识工程建设种高风险行业时候建设工程交易市场中处充斥着投机行国招标投标程中违法活动合履约程中违约行处罚较轻客观鼓励建设交易市场中投机行建设市场中存挂转包行加投机行发生果中标赚钱属亏损推单位承担没完全规范建设工程交易市场中时存三种风险偏投标：风险追求型风险中性型风险规避型仅理已表明风险追求型投标报价风险中性型风险规避型投标报价相低容易中标社会实践调查调查问卷结果样显示风险追求型投标中标业风险
第二投标合谋风险合谋风险分两种种投标间合谋风险建设工程交易市场特点招标（买方）效垄断效性投标（卖方）提供建筑产品竞争中具价格优势投标胜出种效性投标合谋失效果投标前投标间达成谋统制定高报价策略轮流中标部进行二次招标工程授予参围标投标利益投标承担工程务者中标投标进行分配投标完成投标工程项目种现象发生时通常称围标串标围标行发生时会破建设工程交易市场完全竞争形成寡头垄断建设工程市场寡头合谋投标通围标串标行工程项目垄断时利益出发定会提高报价招标受损George Stigler (1964)指出政府采购采密封招标（拍卖）方式应该说体现公公正公开原合谋阻碍投标进行公正合理报价
Larry Yuspeh （1976）通研究实际建设工程招标案例证实卡特（投标合谋形式）会显著降低竞争数增加带竞争程度会明显提高投标报价种部外部合谋风险指招标部员投标员外相互串通帮助特定投标中标种情况完全招标制定招标条件编制密封标底邀请投标组织评定标情况容易发生种情况知道密封标底中标标底成外合谋关键点目前工程项目全部进入建设工程交易市场进行招标投标活动已实行公开标底时采低价格密封招标方法招标时类外合谋行较难发生投标低价格报价够中标该投标完全认识招标该招标项目完全事前知情影响认低价格密封招标方法优点
第三投标逆选择道德风险里谓逆选择指招投标程中信息称投标中标会隐藏利信息时招标易获种信息获取成高法解种工程质量造价影响信息投标逆
选择会原效垄断建设工程交易市场结构信息失真引发风险问题建设工程交易市场出现鱼龙混珠情况招标获表面漂亮实质效标书选择合适承包商带建设施工中潜风险建设工程交易市场需种机制够揭示投标真实信息事道德风险工程招投标显著特征先订单生产先确定买谁谁事先约定求完成建设项目合完全性风险未性确定性时相关法律法规健全存投标道德风险招标程中中标投标会量压低投标价甚成价格报价作协商开始然面实质性技术谈判中改变方案标准达重新报价提高标价目者施工程中采取增加现场签证等方法增加造价合价终结算价高原中标价格事风险建设工程特征建设周期长导致旦招标程结束确定承包商事实招标效垄断建设工程市场竞争结束承包商获更利润原合价成价接弥补损失承包商施工中偷工减料降低工程质量降低成
第四招标方法失效风险指招标方法身结构设计操作流程设计缺点者招标市场外部条件缺失变化造成市场条件招标方法适应引起招标方法低效者失效没发挥招标方法应效率没起降低工程造价作变相增招标投资风险者选择合适投标中标合适中标单位合求履约时保质保量业提供建筑产品招标造成损失风险果招标方法结构设计操作流程设计存缺点必影响招标结果达选优降低造价目外种招标方法适定外部市场条件技术理求招标方法身理优果没相匹配外部市场条件技术理求影响招标方法效性出现招标失败
第五工程确定素风险工程建设身种高风险行业形成高风险原方面工程中确定素原分确定素然确定素两种建设工程产品固特性建设周期长期间建设工程生产素成容易发生变化工程造成损失建设交易市场中生产素确定性素属确定素特性二建设工程受然确定素影响难预测工程建设程中建成常遭遇然灾害突发事件袭击造成重济损失客观说工程确定素风险种招标方法存低价格密封招标方法特低价格密封招标方法机制设计迫投标低报价够中标招标方法相承包商利润减少承包商身抵御然风险力减弱增加种招标方法风险
3建设工程低价格密封招标方法风险控制
31风险基特征特点决定风险防范行性
风险防范手段种样纳起外两类基方法第采风险控制措施降低招标预期损失种损失更具测性改变风险种方法包括风险回避损失控制风险分隔风险分散风险转移等第二采财务措施防范已证明工程建设中常发生损失包括购买保险风险留保险等
第种基方法基风险变特征应规律正确引导取理想效果世间事物千变万化事物变化离开外两者结合变外发生变化会导致种结果外变发生变化导致种结果外场合变化产生结果然相改变风险身根哲理采取相应手段求取利结果风险策阻止风险发生遏制风险恶化拒绝承担风险避离风险放弃遭致风险意图等均达改变风险身减少损失目风险发生概率进行分析发展趋势进行观察达预测损失效果
风险控制种基办法济手段财务策处理确实会发生损失策包括风险转移风险留保险等谓风险转移系指风险转移寻求外资金补偿确实会发生业已发生风险风险转移包括保险风险财务转移(通保险进行转移)非保险风险财务转移(通合条款达转移目)两种保险风险财务转移实施手段购买保险非保险风险财务转移通担保银行保险公司开具保证书保函利风险中性化风险中性化衡损失收益机会程例承包商担心原材料价格变化进行套期交易(商定价格提前订货正常程序付款)出口商担心外汇汇率波动进行期货买卖等采取风险中性化手段没机会纯风险中获益种手段种防身术保证受风险损失已风险留风险留承担予转移风险保险系指企业部建立保险机制保险机构
32建设工程国外常风险理方法：工程保险工程担保
建设工程实施程中存着许确定素然确定素建设工程中称工程风险种确定素转化预测防范控制化解确定性存称工程风险理工程风险理现通行两种方法种工程保险种工程担保工程保险国际通工程风险理措施国建设工程中工程保险推广较早加日常生活中保险已生活息息相关社会保险医疗保险健康保险寿保险等等种类繁保险保
险概念深入思想成基概念样工程保险已工程建设行业普遍认取较明显效果工程保险已成工程风险理般性措施工程担保国际首先美国发源然迅速发达市场济国家区接受专门针建设工程低价格密封招标方法风险控制种较新工程风险理方法国开始推行较晚作认识够清楚1999年12月建设部召开第次全国工程担保研讨会2000年深圳市开始试点已取丰富实践验全国全面推广应种方法奠定坚实基础前面关建设工程招标方法风险分析出招标风险效垄断建设工程交易市场失灵引起包括投标投机风险投标合谋风险投标逆选择事道德风险等风险风险建设工程交易市场身缺陷难身弥补工程保证担保方法引入第三方保证程度弥补风险保证偿债力信水作保障二保证双方行监督公公正角度三签署种工程担保保函减少投标逆选择行避免道德风险具威慑作
33工程保险工程担保相互较
工程保险工程担保控制工程奉献作两者重区：（1）涉事数工程保险涉两方事承包商保险公司两方间直接签订协议工程担保涉三方事业通担保公司承包商签订协议（2）保证利益体样工程保险投保投保保障保险利益工程担保承包商应业求提供工程担保保障业利益（3）承保风险种类工程保险承保然风险承担承包商法控制偶然意外风险工程担保承保风险承担承包商信责（4）保证承担责工程保险中保险公司承担承包商然风险造成济损失需支付相应赔偿须承担责工程担保中担保公司首先承担承包商履约责次承担违约济损失（5）两者作机理工程保险作机理家风险损失通保险公司分散家分担实质种济补偿机制具转移分散消化承包商风险作工程担保作机理通中间担保公司违约风险损失返造成风险承包商承担实质种风险返违约惩戒机制具强化承包商风险防范业风险作（6）思考问题立足点工程保险立足赔保险公司注重考虑赔赔少量减少赔偿问题工程担保立足赔注重考虑采取什措施够实现赔万赔承包商处追回赔偿损失问题（7）保费性质工程保险中承包商交付保险费保证目般返工程担保中承包商交纳担保费相手续费退回外提供保函保证目（8）风险转移体工程保险实现承包商然风险真正转移承包商买保险真保险工程担保实现业风险转移承包商违约风险没转移承包商购买担保保函更加加违约风险
4建设工程投标风险控制
41建设工程投标风险偏类型
建设工程市场结构条件缺陷素济素政治素社会素变化等原引起建设工程低价格密封招标方法风险包括：投标投机风险投标合谋风险（包括投标招标中工作员合谋）投标逆选择道德风险招标方法失效风险工程中确定素风险投标确定素风险反应取决风险偏态度通常风险偏态度分三种风险偏类型：风险谓称风险中性型喜欢风险称风险追求型回避风险称风险规避型调查结果表明建设工程承包商（投标）风险态度基符合三种类型分类中认属风险中性型投标占数认属风险追求型风险规避型相较少风险追求型风险规避型承包商中承包商风险追求规避程度少数特追求风险少数特规避风险研究建设工程低价格密封招标方法风险时必须仔细考虑重方面投标风险态度成影响投标终选择报价重素风险够影响投标决策程度取决投标风险态度显然面相招标工程标物投标风险偏做出报价承包商调查问卷统计结果正说明问题633％调查承包商认参加低价中标法投标时风险追求型投标报价低风险中性型投标报价风险中性投标报价低风险规避型投标报价选择风险追求型投标报价低承包商合计占789％
国外数投标拍卖理假设投标中性者风险规避种风险偏类型国建设工程交易市场实际情况正相反投标中时存种风险偏投标报价会受投标风险偏影响种情景类风险偏投标中标会招标带更风险调查问卷结果显示833％承包商认风险追求型行投标中标会带招标风险67％10％承包商分认风险中性型风险规避型投标中标会招标带风险招标风险态度低价格密封招标方法风险研究重数投标拍卖理文献假定招标拍卖风险中性者风险规避建设工程招标特殊性实际投标关心工程建设阶段招标更加重工程项目建成投入产生总体效益建设工程项目投资巨回报时间长理性聪明招标会建设阶段节省点投资承担失更收益风险建设工程固特性决定外国基国情招标风险行取影响国建设项目投资体制理体制特点项目投资收益政府单位根项目终身负责制规定建设工程建设期间营期间出重质量问题风险责项目法负责建
设相关员承担国外建设项目产权收益权风险承受体国建设项目产权收益权风险果实际承受相分开原现实中国公工程招标工程风险态度应该表现出风险规避次风险中性表现出风险追求应该极少数假设招标风险偏风险规避型符合国公工程招标数实际情况
42投标违约惩罚机制低价格密封招标方法风险防范作：实证分析
招标方法风险源投标风险行果控制住投标风险行效控制住招标方法源投标风险防范风险方法许种目前国加强建设工程交易程理制定相关法律法规明文规定建设工程交易市场中种违规行予惩罚惩罚作政府制手段投标投标行底会影响建设工程低价格密封招标方法风险控制什样作
AA市建设局支持采集该市建设企业范围（包括该市建设企业外该市登记建设企业包括企业资质等级国企业股份制企业私制企业）承包商违约罚金（罚金预算工程利润例）表现出投标报价行进行问卷调查发放问卷500份终获90份效反馈问卷
发现第角度违约罚金预算工程利润例20％时承包商采取投标标价行正常情况承包商风险偏分布较相似采取正常报价行（风险中性）承包商占数（689％）采取较高报价（较讨厌风险）较低报价（较喜欢风险）承包商数分167％122％采取非常高报价（非常讨厌风险）非常低报价（非常喜欢风险）承包商数分11％11％说明惩罚较轻时惩罚承包商投标行影响违约罚金预算工程利润例增加50％100％情况承包商投标报价行发生较变化采取正常报价承包商例分降低511％40％采取非常高报价（非常讨厌风险）承包商数分增加111％233％采取非常低报价（非常喜欢风险）承包商数分降低11％00％采取较高报价（较讨厌风险）承包商数分增加267％289％然少正常报价承包商数量时采取较低报价承包商数分降低10％78％说明惩罚加定程度喜欢风险行承包商幅减少讨厌风险行承包商数幅增加符合普遍害怕惩罚趋利避害心理状态违约罚金预算工程利润例200％500％情况投标报价非常高承包商数量明显增加超正常估价报价承包商数量采取较低投标报价承包商数量明显减少采取非常高投标报价承包商数量反00％分增加22％44％
第二横角度横坐标投标报价行违约罚金应承包商数量表现出规律性差异：正常估价报价承包商数量违约罚金占预算工程利润例增加减少投标报价非常高承包商数量违约罚金预算工程利润例增加增加投标标价压非常低承包商数量着罚金预算利润例增加呈现先减少增加现象
5结束语
文风险涵建设工程般性风险特点出发分析建设工程低价格密封招标法种风险产生原根风险特性探讨风险控制防范行性较工程担保种新工程风险理方法相工程保险种常工程风险理方法异优点认工程担保重功保证低价格密封招标法利实行降低工程造价基现实生活中投保具风险偏事实分析风险偏投保面违约惩罚标准时投标行变化特征样结：投标风险偏行特征着外部环境改变变化违约惩罚较轻时投标偏追求风险着违约惩罚标准加超某值投标表现出风险行改变偏规避风险惩罚标准越投标行偏更加规避风险理分析结果意义表明投标风险行通改变处交易市场环境发生改变控制防范投标风险行提供重理
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