第部分 网点业务处理
第章 发报行业务处理
日常业务
电子汇划账处理流程
前台柜组
客户提交类业务必需原始证部款项划拨指令
（）客户账部账
（贷）30402
（）30402
（贷）客户账部账
部划款
3422
汇票解付
8513
托收
8602
8622
汇出汇款
8520
复核发报
3405
(联动3430交易)
清算柜组
复核报单容
天：前台柜员做0065联动0045交易进行修改
复核否误
误
误
发报印报单
（）30402
（贷）30401
（）30401
（贷）30402
分中心账 7250
日终业务
印未发报业务汇总清单
二日常业务处理
（）前台业务处理
前台柜员接收客户原始证审核素误根业务种类分提交项交易 部款项划拨 应根相关部门提供部款项划拨指令
1 汇出汇款
办员根客户填写汇款申请书提交8520汇出汇款交易应摘栏注明汇款交易成功印汇款申请书系统动记账会计分录：
（）活期存款科目客户账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
2 解付汇票
承付 0解付行根客户提供汇票第二三联 审核素误提交8513解付银行汇票交易办员应摘栏注明解付汇票号码部分解付时应注明部分解付字样交易成功系统动记账印进账单（送款单）作贷方传票会计分录：
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）公活期存款科目客户账
3托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付
承付行办员根托收行发出托收委托书原始票收客户承付证办员需根托收委托书提交
8602承付行登记托收’’交易登记表外账 办员根承付通知提交8622承付行承付交易应摘中注明托收托收号交易成功系统动记账印支取条 会计分录：
（）公活期存款科目客户账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
承付行收客户拒付证 办员应提交8632承付行拒付 交易 交易成功印承付行拒付条 产生会计分录
业务完成均应记账证加盖转讫章办员名章
4托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 部款项划拨
根划款指令提交3422部账划款交易进行转账发报划款转账账号方应304电子汇划02电子汇划发报账号方视业务种类定贷方报单录入付款账号反方报单时录入收款账号 方行收付款账号输必须摘中注明业务容划汇差划汇差买汇卖汇（时应填写牌价方币金额起息日等 )等交易成功记账登记账报单登记簿印相应转账传票加盖转讫章办员名章
会计分录：
（）部账账号
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）部账账号
交易成功提示印相应转账传票
5附件
弥补报单摘栏长度限制特设报单附件交易详见查询查复公文附件含附件报单必须报单摘栏注明附件字样
(二)复核发报
复核发报员密押卡插入读卡器根原始证提交3405账报单复核 交易逐项输入系统动核复核误登记报单登记簿（已复核未加押发报）确认发报（交易联动3430加押发报）系统动编押发报登记报单登记簿（已复核加押发报）成功系统动记账印账报单加盖转讫章复核（发报）员名章
发出电子汇划贷方报单时会计分录：
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）304电子汇划01电子汇划款项
发出电子汇划方报单时会计分录反
印成功报单提交3462 报单印（批量单笔）交易输入报单汇款号进行报单补
发报员应日受理电子汇划业务时进行发报处理积压报文
第二章 收报行业务处理
电子汇划收报处理流程图：
计算机动接收报文
记3040130403科目账
（）30401
（贷）30403
（）30403
（贷）30401
日常处理
清算柜组
押符
*未启加密机分行
系统动核押
押符
账报单核押收报印报单
3406交易
批量印报单
3462
系统动核押
押符
前台柜组
查询方行
（）30403
（贷）客户账部账
（）客户账部账
（贷）30403
汇入汇款
8510
账报单入账3410
托收入账
8611
汇票结清8533
日终处理
分中心账 7250
印未核押清单
二日常业务处理
（）收报处理
收报行收级中心转发电子汇划报单信息系统动核押记账（未启加密机行记账核押）收电子汇划贷方报单会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
收电子汇划方报单会计分录反
1未启加密机分行：提交3460报单查询交易查询印电子汇划清单（未核押收报）核押收报员密押卡插入读卡器提交3406复核收报交易逐笔输入账报单汇款号系统核押押符提示印 电子汇划方补充报单电子汇划贷方补充报单 （式五联）
2启加密机分行：提交3460报单查询交易查询印电子汇划清单（已核押收报）清算办员提交3462报单印（单笔批量）交易批量（录入汇款号）印 电子汇划方补充报单电子汇划贷方补充报单（式五联）加密机核押未成功报单参1未启加密机分行做法进行核押收报印报单
加密机密押卡核押均成功报单应时发报行联系发出查询等查复处理
针印成功报单提交3462报单印（单笔批量）交易补报单补报单左角印出（补）字样类报文应注意避免重复入账
电子汇划补充报单第二联作划转304电子汇划01电子汇划款项304电子汇划03电子汇划转账传票加盖办员章转讫章交事监督第三四五联加盖清算专柜办员名章送前台柜组做相关交易处理
（二）前台处理
根电子汇划补充报单第三四五联摘容确认业务种类分提交汇入汇款 汇票结清托收入账部账入账等交易
1汇入汇款
根电子汇划补充报单第三四五联提交8510汇入汇款交易交易成功印补充报单第三四五联电子汇划贷方补充报单第三联作方传票电子汇划贷方补充报单第四联作贷方传票第五联加盖转讫章作客户回单会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
2汇票结清
根电子汇划方补充报单第三四联提交8563签发行查询汇票交易留存卡核（抽卡）确认汇票尚未结清提交8533境汇票结清交易交易成功印转账方传票果部分解付余款情况印送款单作退余款证
全部解付结清汇票补充报单第三联作贷方传票第四联作转账方传票附件会计分录：
（）264汇出汇款
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
部分解付余款退回原客户账情况补充报单第三联送款单作贷方传票补充报单第四联作转账方传票附件会计分录：
（）264汇出汇款
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
3托收入账
付款行发出承付报文托收行根电子汇划贷方补充报单第三四联留存托收承付委托收款存根提交8611托收行入账交易交易成功印送款单补充报单第三联作转账方传票送款单作贷方传票补充报单第四联原留存托收承付委托收款第二联作贷方传票附件会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
4部款项划拨
根电子汇划补充报单第三四联提交3410账报单入账交易根摘中注明业务容划汇差划汇差买汇卖汇等输入相应转账账号进行转账处理交易成功电子汇划补充报单第三四联印转账账号柜员交易号会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）部账账号
（）部账账号
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
业务完成均应相应传票加盖办员名章转讫章第五联加盖转讫章作回单送交关柜组
收报行应时划转正常收报业务积压报文
第三章 查询查复
查询查复包括电子汇划业务报单进行查询查复追加报单附件发送电子汇划业务需公文（申请汇差头寸等）统称公文类报文
公文类报文：
1查询
收报行收电子汇划报单种原正常入账时应时原报单发报行进行查询3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型查询（00）原报单汇款号关查询事项更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易发报行发出电子汇划查询书
2查复
电子汇划业务报单发报行收电子汇划查询书时应时进行回复3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型查复（01）原查询书编号原报单汇款号关查复情况更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易收报行发出电子汇划查复书交易须会计授权方发出
3公文
申领汇差通知调账等关业务公文关员填制发出公文申请中应包括公文容领导审批签章操作员作录入公文
3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型
公文（02）公文容应包括公文说明（申领汇差通知调账等）申领汇差时应输入起息日汇款途径通知调账时应输入汇款号等具体格式容应操作规程中规定输入更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易公文接收行发出电子汇划公文交易须会计授权方发出
规定格式公文外公文定义格式
4附件
电子汇划报单补充说明3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型附件（03）附件容更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易收报行发出电子汇划附件书
二公文类报文相关操作
1 日应定时3463公文查询交易日收公文类报文进行查询时印已核押公文指定公文编号查询时印该公文类报文具体容未指定公文编号查询时印查询清单
2 未通加密机动核押接收公文类报文通3497公文核押收报
交易密押卡逐笔进行收报印
3 复核发报时发现错误公文类报文通3489公文（发报）单笔查询交易联动3494查询查复公文附件修改交易进行修改已发报公文类报文修改
4 误入公文类报文3492删指定公文已发报公文类报文删
第四章 差错处理
收发报行查询查复确认电子汇划报文误时（含密押符账号户名符户等）法收报入账时视情况发报行收报行做正处理汇出汇款联系确认已入客户账电子汇划报单应收报行反方发回原报单发报行
未加押发报差错处理（仅限发报行）
发报行日发现未加押发报业务报文误时：
1账号币金额等误时直接调0065 账前查询’’交易联动0045 账’’ 交易进行账时删发报登记簿相应记录贷方报单（汇款）时会计分录：
（）活期存款科目客户账（部账） （红字）
（贷）304电子汇划02电子汇划发报 （红字）
方报单（解付汇票）时会计分录反
2摘误时必须原柜员调3468报单单笔查询交易联动3420报单修改交易修改摘容3420报单修改交易限3422部划款交易产生报文交易授权执行交易
二 已加押发报差错处理
收报行业务处理程中发现收报单正常接收转账时应原报单发报行发出电子汇划查询书（迟超工作日）发报行发电子汇划查复书确认分进行处理：
1 密押错误造成收报行核押成功 收报行应通电子汇划公文通知发报行发报行根电子汇划公文中指定报单汇款号原始发报提交3452 已发报账’’ 交易录入关容红字（金额项录入号）回笔业务系统账报文汇划路径动记账
原报单贷方报单时产生会计分录：
发报行：（）304电子汇划02电子汇划发报 （红字）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项 （红字）
中心：略
收报行：（）304电子汇划01电子汇划款项 （红字）
（贷）304电子汇划03电子汇划转账 （红字）
原报单方报单时会计分录反
交易发报行原报文注销登记账报单登记簿时未加押发报登记簿中产生笔新汇款号容相报文重新复核加押发报时提示印转账（贷）传票（式两联）交易成功应手工原始证注明已xx月xx日正字样
收报行通3460报单查询交易检查否账报文时通3462报单印（单笔批量）交易中批量（输入汇款号）印出账报单原报单印成功账报单进行单笔报单补手工补制摘处注明原加盖转讫章办员名章
2 账号户名符等原造成收报行入账时收报行发电子汇划查询报文查确收报行业务发报行应立回复电子汇划查复书收报行关报文容进行确认核查收报行业务应立通知收报行退回发报行
原报单贷方报单（收报行贷方补充报单）时会计分录：
发报行（原报单收报行）：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）304电子汇划01电子汇划款项
中心：略
收报行（原报单发报行）：
（）304电子汇划01电子汇划款项
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
原报单方报单时会计分录反
3 发报行转账（币金额）误致报单误时查询查复确认应收报行反方退回发报行
会计分录
三 计算机系统障等原产生差错处理
首先应查明原确认计算机系统障造成法账务调整解决时应业务部门提出申请信息技术员负责处理：
1 机差错：分中心业务部门提出调整申请业务部门信息技术部双方部门领导审批签章信息技术部门技术员进行相应调整
2 跨机差错：总中心发出调账通知总行信息技术部会签领导审批通电子汇划公文通知关分中心进行调账分行信息技术部门应总中心发出调账通知（电子汇划公文）进行相应处理
级中心进行账务调整应调整情况详细记录案备查
四密押错误造成收报行公文核押成功
收报行通知发报行进行重发
查询报文收报行未核押收报发报行未核销情况核准分中心进行定期注销处理
第五章 日初日终业务处理
营业开始7228申请电子汇划业务交易级中心签
电子汇划系统签退前应检查3040230403账户余额否0电子汇划清单（已复核未加押发报）电子汇划清单（未核押收报）进行核日发出转账报文应查明原时处理
日营业终柜员7250网点分中心账交易进行级中心余额账账结果应金额相方相反差额零时联动执行7229结束电子汇划业务交易做日终
第二部分 中心业务处理
第章 电子汇划报文转发
总分中心收发报行（分中心）发电子汇划报单信息系统动核报文密钥误（误时动退回）电子汇划报单信息收报行（分中心）行号动进行账务处理
发报行发出贷方报单时会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项XX行户（XX中心户）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项收报行户（XX中心户）
发报行发出方报单时会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项收报行户（XX中心户）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项XX行户（XX中心户）
记账需转发电子汇划报单信息逐笔发收报行（中心）中心实时动完成述处理
第二章 电子汇划系统运行理
中心操作范围（指定外分中心均）
（）电子汇划日常交易
（二）电子汇划日终处理
（三）电子汇划系统维护
（四）电子汇划系统理（信息技术部）
二分中心柜员号
（） 操作柜员分级
级柜员7201二级柜员7203三级柜员7202默认密码均XXXXXX行应机日时修改密码
（二） 操作业务范围
1级柜员：进行分中心操作范围中（）电子汇划日常交易（二）电子汇划日终处理（三）电子汇划系统维护
2二级柜员：进行分中心操作范围中（二）电子汇划日终处理
3 二级柜员：进行分中心操作范围中（）电子汇划日常交易（二）电子汇划日终处理
第三章 操作说明
方便掌握操作电子汇划系统介面进行介绍
注：容标题中AABABC中A表示该项分中心画面中项目号B表示画面项二级画面中项目号类推
1 电子汇划日常交易
11 业务查询
111清算报文查询：录入币日期进行批量查询录入汇款号进行单笔查询
112 级行汇差查询：总中心时查询分中心实时汇差情况分中心时查询分中心总中心实时汇差情况时查询分中心属网点实时汇差情况
113 查询分中心账户：总中心时实时查分中心总中心币账户日发生额笔数金额余额分中心时实时查分中心属网点分中心币账户日发生额笔数金额余额
12 统计查询
121 民币资金（总中心）：实时查询分中心电子汇划民币账户（30401）余额分行报总账中签发汇票（264）余额合出汇差情况
122 业务量统计（总中心）：实时指定起止日期币报文种类分中心（选）业务量进行统计统计结果分中心分笔数金额合计全行汇总（输入网点号）
123 合资金：实时查询属机构资金占情况查询结果包括：指定机构币余额日牌价折美元外币合折美元合折民币
124民币资金（分中心）：实时查询网点电子汇划民币账户（30401）余额签发汇票（264）余额合出汇差情况
125业务量统计（分中心）实时指定起止日期币报文种类网点（选）业务量进行统计统计结果网点分笔数金额合计全辖汇总（输入网点号）
13 利息计算：功必须序执行
131 计息日更新积数：计息日日终处理结束执行计算计息积数输入容计算利息日日期
132 积数调整：需进行积数调整计息积数更新计息时段积数进行调整
133 利息计算：计算计息时段利息输入利息截止日期输入容计算利息日日期
134 批量发送计息报文（总中心）
135 批量生成发报计息文件：记账登记发报登记簿中心利息支出时中心直属网点会计分录：
：42506电子汇划利息支出
贷：304电子汇划02电子汇划发报
中心利息收入时会计分录：
：304电子汇划02电子汇划发报
贷：40506电子汇划利息收入
136 批量发报计息报文：批量发出电子汇划计息报文中心利息支出时中心直属网点会计分录：
：304电子汇划02电子汇划发报
贷：304电子汇划01电子汇划款项
中心利息收入时会计分录反
报文发出收付利息网点动进行收报处理网点利息收入时会计分录：
：304电子汇划01电子汇划款项
贷：304电子汇划03电子汇划转账
中心利息支出时会计分录反
137 分中心计息报文批量入账：分中心统操作辖网点计息报文统入账某收付息网点利息收入时会计分录：
：304电子汇划03电子汇划转账
贷：40506电子汇划利息收入
利息支出时会计分录：
：42506电子汇划利息支出
贷：304电子汇划03电子汇划转账
138 印计息清单：印出辖机构计息清单容包括：计息行号实计行号币种计息积数实际计息积数年利率利息
说明计息行号计息网点号实际行号实际收付息网点号标志表示利息方C贷方D方F超额度
14 账查询
141余额账发报(总中心)分中心发出余额表
142 明细发生额账发报(总中心)分中心发出发生额明细
143 余额账总中心余额核印 总中心－分中心余额账单网点（30401）余额进行核印 分中心－网点余额账单
144 发生额账总中心发生额明细核 印总中心－分中心发生额账网点日发生额核印分中心－网点发生额账单
145 网点清算中心账
2 电子汇划日终处理流程
电子汇划系统日终操作应总行规定时间全行统进行
步骤1选择1行账状态检查属机构签退情况必时执行2强制签退
步骤2选择18申请发布日结指令级中心（总中心）申请日结
等级中心发日结指令日账余额
步骤3退出日终业务返回输入交易码画面执行7001分中心结束电子汇划业务
步骤4选择15备份文件
步骤5退出日终业务返回输入交易码画面输入交易码7000中心进入电子汇划系统
步骤6选择5选批处理项应正常结束
步骤7选择20印报表
步骤8选择8中心初始化（换日）
步骤9选择19开始业务指令
步骤10退出分中心处理程序
3 电子汇划系统维护
31 修改柜员密码：柜员分中心操作员（720172027203）
32 单笔报文重发交易：交易收总中心通电子汇划系统公文指定汇款号求单笔重发时
33 开户
34 清户
35 网点表维护（总中心）
36 变更网点表发（总中心）
总中心批量发指定分中心发分中心时总中心申请发网点表总中心发利率表分中心动更新
注：发网点表含指定更新日期日网点更新容
37 利率表维护
选项：1增加2修改3删4显示
币种：两位币代码
利率种类：44存利率60占利率59超额度利率
注：超额度利率填超罚部分占利率207加罚05处输入05
存期：000
利率分类：0
生效日期：日日期
利率：相应档次利率
利率年月日标识：年利率Y月利率M般年利率
38 变更利率表发（总中心）
总中心批量发指定分中心发分中心时总中心申请发利率表总中心发利率表分中心动更新
39 额度表维护
级中心进行计息积数累计
选项：1添加4删
行号：略
币种：两位币代码
罚息额度：高占额度
标记1：罚息标记 0额度限制 1额度限制
注：目前档罚息额度
310 计息网点表维护
表作进行独立计息账务核算网点分行指定网点代进行利息收付分中心行维护分中心计息网点表
选项：1添加4删
行号：应收付利息机构号
币种：两位币代码
会计网点号：实际收付利息网点号
状态：A
4电子汇划系统理
系统理信息技术部技术员进行操作手册中做详细介绍
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第部分 网点业务处理
第章 发报行业务处理
日常业务
电子汇划账处理流程
前台柜组
客户提交类业务必需原始证部款项划拨指令
（）客户账部账
（贷）30402
（）30402
（贷）客户账部账
部划款
3422
汇票解付
8513
托收
8602
8622
汇出汇款
8520
复核发报
3405
(联动3430交易)
清算柜组
复核报单容
天：前台柜员做0065联动0045交易进行修改
复核否误
误
误
发报印报单
（）30402
（贷）30401
（）30401
（贷）30402
分中心账 7250
日终业务
印未发报业务汇总清单
二日常业务处理
（）前台业务处理
前台柜员接收客户原始证审核素误根业务种类分提交项交易 部款项划拨 应根相关部门提供部款项划拨指令
1 汇出汇款
办员根客户填写汇款申请书提交8520汇出汇款交易应摘栏注明汇款交易成功印汇款申请书系统动记账会计分录：
（）活期存款科目客户账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
2 解付汇票
承付 0解付行根客户提供汇票第二三联 审核素误提交8513解付银行汇票交易办员应摘栏注明解付汇票号码部分解付时应注明部分解付字样交易成功系统动记账印进账单（送款单）作贷方传票会计分录：
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）公活期存款科目客户账
3托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付
承付行办员根托收行发出托收委托书原始票收客户承付证办员需根托收委托书提交
8602承付行登记托收’’交易登记表外账 办员根承付通知提交8622承付行承付交易应摘中注明托收托收号交易成功系统动记账印支取条 会计分录：
（）公活期存款科目客户账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
承付行收客户拒付证 办员应提交8632承付行拒付 交易 交易成功印承付行拒付条 产生会计分录
业务完成均应记账证加盖转讫章办员名章
4托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 托收承付结算证提交欲解付银行汇票托收业务需 部款项划拨
根划款指令提交3422部账划款交易进行转账发报划款转账账号方应304电子汇划02电子汇划发报账号方视业务种类定贷方报单录入付款账号反方报单时录入收款账号 方行收付款账号输必须摘中注明业务容划汇差划汇差买汇卖汇（时应填写牌价方币金额起息日等 )等交易成功记账登记账报单登记簿印相应转账传票加盖转讫章办员名章
会计分录：
（）部账账号
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）部账账号
交易成功提示印相应转账传票
5附件
弥补报单摘栏长度限制特设报单附件交易详见查询查复公文附件含附件报单必须报单摘栏注明附件字样
(二)复核发报
复核发报员密押卡插入读卡器根原始证提交3405账报单复核 交易逐项输入系统动核复核误登记报单登记簿（已复核未加押发报）确认发报（交易联动3430加押发报）系统动编押发报登记报单登记簿（已复核加押发报）成功系统动记账印账报单加盖转讫章复核（发报）员名章
发出电子汇划贷方报单时会计分录：
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）304电子汇划01电子汇划款项
发出电子汇划方报单时会计分录反
印成功报单提交3462 报单印（批量单笔）交易输入报单汇款号进行报单补
发报员应日受理电子汇划业务时进行发报处理积压报文
第二章 收报行业务处理
电子汇划收报处理流程图：
计算机动接收报文
记3040130403科目账
（）30401
（贷）30403
（）30403
（贷）30401
日常处理
清算柜组
押符
*未启加密机分行
系统动核押
押符
账报单核押收报印报单
3406交易
批量印报单
3462
系统动核押
押符
前台柜组
查询方行
（）30403
（贷）客户账部账
（）客户账部账
（贷）30403
汇入汇款
8510
账报单入账3410
托收入账
8611
汇票结清8533
日终处理
分中心账 7250
印未核押清单
二日常业务处理
（）收报处理
收报行收级中心转发电子汇划报单信息系统动核押记账（未启加密机行记账核押）收电子汇划贷方报单会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
收电子汇划方报单会计分录反
1未启加密机分行：提交3460报单查询交易查询印电子汇划清单（未核押收报）核押收报员密押卡插入读卡器提交3406复核收报交易逐笔输入账报单汇款号系统核押押符提示印 电子汇划方补充报单电子汇划贷方补充报单 （式五联）
2启加密机分行：提交3460报单查询交易查询印电子汇划清单（已核押收报）清算办员提交3462报单印（单笔批量）交易批量（录入汇款号）印 电子汇划方补充报单电子汇划贷方补充报单（式五联）加密机核押未成功报单参1未启加密机分行做法进行核押收报印报单
加密机密押卡核押均成功报单应时发报行联系发出查询等查复处理
针印成功报单提交3462报单印（单笔批量）交易补报单补报单左角印出（补）字样类报文应注意避免重复入账
电子汇划补充报单第二联作划转304电子汇划01电子汇划款项304电子汇划03电子汇划转账传票加盖办员章转讫章交事监督第三四五联加盖清算专柜办员名章送前台柜组做相关交易处理
（二）前台处理
根电子汇划补充报单第三四五联摘容确认业务种类分提交汇入汇款 汇票结清托收入账部账入账等交易
1汇入汇款
根电子汇划补充报单第三四五联提交8510汇入汇款交易交易成功印补充报单第三四五联电子汇划贷方补充报单第三联作方传票电子汇划贷方补充报单第四联作贷方传票第五联加盖转讫章作客户回单会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
2汇票结清
根电子汇划方补充报单第三四联提交8563签发行查询汇票交易留存卡核（抽卡）确认汇票尚未结清提交8533境汇票结清交易交易成功印转账方传票果部分解付余款情况印送款单作退余款证
全部解付结清汇票补充报单第三联作贷方传票第四联作转账方传票附件会计分录：
（）264汇出汇款
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
部分解付余款退回原客户账情况补充报单第三联送款单作贷方传票补充报单第四联作转账方传票附件会计分录：
（）264汇出汇款
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
3托收入账
付款行发出承付报文托收行根电子汇划贷方补充报单第三四联留存托收承付委托收款存根提交8611托收行入账交易交易成功印送款单补充报单第三联作转账方传票送款单作贷方传票补充报单第四联原留存托收承付委托收款第二联作贷方传票附件会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）公活期存款科目客户账
4部款项划拨
根电子汇划补充报单第三四联提交3410账报单入账交易根摘中注明业务容划汇差划汇差买汇卖汇等输入相应转账账号进行转账处理交易成功电子汇划补充报单第三四联印转账账号柜员交易号会计分录：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）部账账号
（）部账账号
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
业务完成均应相应传票加盖办员名章转讫章第五联加盖转讫章作回单送交关柜组
收报行应时划转正常收报业务积压报文
第三章 查询查复
查询查复包括电子汇划业务报单进行查询查复追加报单附件发送电子汇划业务需公文（申请汇差头寸等）统称公文类报文
公文类报文：
1查询
收报行收电子汇划报单种原正常入账时应时原报单发报行进行查询3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型查询（00）原报单汇款号关查询事项更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易发报行发出电子汇划查询书
2查复
电子汇划业务报单发报行收电子汇划查询书时应时进行回复3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型查复（01）原查询书编号原报单汇款号关查复情况更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易收报行发出电子汇划查复书交易须会计授权方发出
3公文
申领汇差通知调账等关业务公文关员填制发出公文申请中应包括公文容领导审批签章操作员作录入公文
3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型
公文（02）公文容应包括公文说明（申领汇差通知调账等）申领汇差时应输入起息日汇款途径通知调账时应输入汇款号等具体格式容应操作规程中规定输入更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易公文接收行发出电子汇划公文交易须会计授权方发出
规定格式公文外公文定义格式
4附件
电子汇划报单补充说明3490查询查复公文附件报文录入交易提示输入报单类型附件（03）附件容更换柜员3493查询查复公文附件报文复核交易进行报文复核联动3495查询查复公文附件报文发报交易收报行发出电子汇划附件书
二公文类报文相关操作
1 日应定时3463公文查询交易日收公文类报文进行查询时印已核押公文指定公文编号查询时印该公文类报文具体容未指定公文编号查询时印查询清单
2 未通加密机动核押接收公文类报文通3497公文核押收报
交易密押卡逐笔进行收报印
3 复核发报时发现错误公文类报文通3489公文（发报）单笔查询交易联动3494查询查复公文附件修改交易进行修改已发报公文类报文修改
4 误入公文类报文3492删指定公文已发报公文类报文删
第四章 差错处理
收发报行查询查复确认电子汇划报文误时（含密押符账号户名符户等）法收报入账时视情况发报行收报行做正处理汇出汇款联系确认已入客户账电子汇划报单应收报行反方发回原报单发报行
未加押发报差错处理（仅限发报行）
发报行日发现未加押发报业务报文误时：
1账号币金额等误时直接调0065 账前查询’’交易联动0045 账’’ 交易进行账时删发报登记簿相应记录贷方报单（汇款）时会计分录：
（）活期存款科目客户账（部账） （红字）
（贷）304电子汇划02电子汇划发报 （红字）
方报单（解付汇票）时会计分录反
2摘误时必须原柜员调3468报单单笔查询交易联动3420报单修改交易修改摘容3420报单修改交易限3422部划款交易产生报文交易授权执行交易
二 已加押发报差错处理
收报行业务处理程中发现收报单正常接收转账时应原报单发报行发出电子汇划查询书（迟超工作日）发报行发电子汇划查复书确认分进行处理：
1 密押错误造成收报行核押成功 收报行应通电子汇划公文通知发报行发报行根电子汇划公文中指定报单汇款号原始发报提交3452 已发报账’’ 交易录入关容红字（金额项录入号）回笔业务系统账报文汇划路径动记账
原报单贷方报单时产生会计分录：
发报行：（）304电子汇划02电子汇划发报 （红字）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项 （红字）
中心：略
收报行：（）304电子汇划01电子汇划款项 （红字）
（贷）304电子汇划03电子汇划转账 （红字）
原报单方报单时会计分录反
交易发报行原报文注销登记账报单登记簿时未加押发报登记簿中产生笔新汇款号容相报文重新复核加押发报时提示印转账（贷）传票（式两联）交易成功应手工原始证注明已xx月xx日正字样
收报行通3460报单查询交易检查否账报文时通3462报单印（单笔批量）交易中批量（输入汇款号）印出账报单原报单印成功账报单进行单笔报单补手工补制摘处注明原加盖转讫章办员名章
2 账号户名符等原造成收报行入账时收报行发电子汇划查询报文查确收报行业务发报行应立回复电子汇划查复书收报行关报文容进行确认核查收报行业务应立通知收报行退回发报行
原报单贷方报单（收报行贷方补充报单）时会计分录：
发报行（原报单收报行）：
（）304电子汇划03电子汇划转账
（贷）304电子汇划02电子汇划发报
（）304电子汇划02电子汇划发报
（贷）304电子汇划01电子汇划款项
中心：略
收报行（原报单发报行）：
（）304电子汇划01电子汇划款项
（贷）304电子汇划03电子汇划转账
原报单方报单时会计分录反
3 发报行转账（币金额）误致报单误时查询查复确认应收报行反方退回发报行
会计分录
三 计算机系统障等原产生差错处理
首先应查明原确认计算机系统障造成法账务调整解决时应业务部门提出申请信息技术员负责处理：
1 机差错：分中心业务部门提出调整申请业务部门信息技术部双方部门领导审批签章信息技术部门技术员进行相应调整
2 跨机差错：总中心发出调账通知总行信息技术部会签领导审批通电子汇划公文通知关分中心进行调账分行信息技术部门应总中心发出调账通知（电子汇划公文）进行相应处理
级中心进行账务调整应调整情况详细记录案备查
四密押错误造成收报行公文核押成功
收报行通知发报行进行重发
查询报文收报行未核押收报发报行未核销情况核准分中心进行定期注销处理
第五章 日初日终业务处理
营业开始7228申请电子汇划业务交易级中心签
电子汇划系统签退前应检查3040230403账户余额否0电子汇划清单（已复核未加押发报）电子汇划清单（未核押收报）进行核日发出转账报文应查明原时处理
日营业终柜员7250网点分中心账交易进行级中心余额账账结果应金额相方相反差额零时联动执行7229结束电子汇划业务交易做日终
第二部分 中心业务处理
第章 电子汇划报文转发
总分中心收发报行（分中心）发电子汇划报单信息系统动核报文密钥误（误时动退回）电子汇划报单信息收报行（分中心）行号动进行账务处理
发报行发出贷方报单时会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项XX行户（XX中心户）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项收报行户（XX中心户）
发报行发出方报单时会计分录：
（）304电子汇划01电子汇划款项收报行户（XX中心户）
（贷）304电子汇划01电子汇划款项XX行户（XX中心户）
记账需转发电子汇划报单信息逐笔发收报行（中心）中心实时动完成述处理
第二章 电子汇划系统运行理
中心操作范围（指定外分中心均）
（）电子汇划日常交易
（二）电子汇划日终处理
（三）电子汇划系统维护
（四）电子汇划系统理（信息技术部）
二分中心柜员号
（） 操作柜员分级
级柜员7201二级柜员7203三级柜员7202默认密码均XXXXXX行应机日时修改密码
（二） 操作业务范围
1级柜员：进行分中心操作范围中（）电子汇划日常交易（二）电子汇划日终处理（三）电子汇划系统维护
2二级柜员：进行分中心操作范围中（二）电子汇划日终处理
3 二级柜员：进行分中心操作范围中（）电子汇划日常交易（二）电子汇划日终处理
第三章 操作说明
方便掌握操作电子汇划系统介面进行介绍
注：容标题中AABABC中A表示该项分中心画面中项目号B表示画面项二级画面中项目号类推
1 电子汇划日常交易
11 业务查询
111清算报文查询：录入币日期进行批量查询录入汇款号进行单笔查询
112 级行汇差查询：总中心时查询分中心实时汇差情况分中心时查询分中心总中心实时汇差情况时查询分中心属网点实时汇差情况
113 查询分中心账户：总中心时实时查分中心总中心币账户日发生额笔数金额余额分中心时实时查分中心属网点分中心币账户日发生额笔数金额余额
12 统计查询
121 民币资金（总中心）：实时查询分中心电子汇划民币账户（30401）余额分行报总账中签发汇票（264）余额合出汇差情况
122 业务量统计（总中心）：实时指定起止日期币报文种类分中心（选）业务量进行统计统计结果分中心分笔数金额合计全行汇总（输入网点号）
123 合资金：实时查询属机构资金占情况查询结果包括：指定机构币余额日牌价折美元外币合折美元合折民币
124民币资金（分中心）：实时查询网点电子汇划民币账户（30401）余额签发汇票（264）余额合出汇差情况
125业务量统计（分中心）实时指定起止日期币报文种类网点（选）业务量进行统计统计结果网点分笔数金额合计全辖汇总（输入网点号）
13 利息计算：功必须序执行
131 计息日更新积数：计息日日终处理结束执行计算计息积数输入容计算利息日日期
132 积数调整：需进行积数调整计息积数更新计息时段积数进行调整
133 利息计算：计算计息时段利息输入利息截止日期输入容计算利息日日期
134 批量发送计息报文（总中心）
135 批量生成发报计息文件：记账登记发报登记簿中心利息支出时中心直属网点会计分录：
：42506电子汇划利息支出
贷：304电子汇划02电子汇划发报
中心利息收入时会计分录：
：304电子汇划02电子汇划发报
贷：40506电子汇划利息收入
136 批量发报计息报文：批量发出电子汇划计息报文中心利息支出时中心直属网点会计分录：
：304电子汇划02电子汇划发报
贷：304电子汇划01电子汇划款项
中心利息收入时会计分录反
报文发出收付利息网点动进行收报处理网点利息收入时会计分录：
：304电子汇划01电子汇划款项
贷：304电子汇划03电子汇划转账
中心利息支出时会计分录反
137 分中心计息报文批量入账：分中心统操作辖网点计息报文统入账某收付息网点利息收入时会计分录：
：304电子汇划03电子汇划转账
贷：40506电子汇划利息收入
利息支出时会计分录：
：42506电子汇划利息支出
贷：304电子汇划03电子汇划转账
138 印计息清单：印出辖机构计息清单容包括：计息行号实计行号币种计息积数实际计息积数年利率利息
说明计息行号计息网点号实际行号实际收付息网点号标志表示利息方C贷方D方F超额度
14 账查询
141余额账发报(总中心)分中心发出余额表
142 明细发生额账发报(总中心)分中心发出发生额明细
143 余额账总中心余额核印 总中心－分中心余额账单网点（30401）余额进行核印 分中心－网点余额账单
144 发生额账总中心发生额明细核 印总中心－分中心发生额账网点日发生额核印分中心－网点发生额账单
145 网点清算中心账
2 电子汇划日终处理流程
电子汇划系统日终操作应总行规定时间全行统进行
步骤1选择1行账状态检查属机构签退情况必时执行2强制签退
步骤2选择18申请发布日结指令级中心（总中心）申请日结
等级中心发日结指令日账余额
步骤3退出日终业务返回输入交易码画面执行7001分中心结束电子汇划业务
步骤4选择15备份文件
步骤5退出日终业务返回输入交易码画面输入交易码7000中心进入电子汇划系统
步骤6选择5选批处理项应正常结束
步骤7选择20印报表
步骤8选择8中心初始化（换日）
步骤9选择19开始业务指令
步骤10退出分中心处理程序
3 电子汇划系统维护
31 修改柜员密码：柜员分中心操作员（720172027203）
32 单笔报文重发交易：交易收总中心通电子汇划系统公文指定汇款号求单笔重发时
33 开户
34 清户
35 网点表维护（总中心）
36 变更网点表发（总中心）
总中心批量发指定分中心发分中心时总中心申请发网点表总中心发利率表分中心动更新
注：发网点表含指定更新日期日网点更新容
37 利率表维护
选项：1增加2修改3删4显示
币种：两位币代码
利率种类：44存利率60占利率59超额度利率
注：超额度利率填超罚部分占利率207加罚05处输入05
存期：000
利率分类：0
生效日期：日日期
利率：相应档次利率
利率年月日标识：年利率Y月利率M般年利率
38 变更利率表发（总中心）
总中心批量发指定分中心发分中心时总中心申请发利率表总中心发利率表分中心动更新
39 额度表维护
级中心进行计息积数累计
选项：1添加4删
行号：略
币种：两位币代码
罚息额度：高占额度
标记1：罚息标记 0额度限制 1额度限制
注：目前档罚息额度
310 计息网点表维护
表作进行独立计息账务核算网点分行指定网点代进行利息收付分中心行维护分中心计息网点表
选项：1添加4删
行号：应收付利息机构号
币种：两位币代码
会计网点号：实际收付利息网点号
状态：A
4电子汇划系统理
系统理信息技术部技术员进行操作手册中做详细介绍
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