2015银行业考试风险理题答案
单选题 42 题
题号： 1
巴塞尔委员会根英国银行家协会国际掉期衍生品交易协会风险理协会普华永道咨询公司意见操作风险定义( )
A操作程中产生确定性精确预测种确定性分布
B完善问题部程序员系统外部事件造成损失风险
C商业银行业员交易客户提供服务时面意外情况
D市场竞争等原银行业务量变动带风险
标准答案：B
题号： 2
核心雇员流失引发风险属员素引起操作风险体现关键员赖风险列项种风险表现( )
A缺乏足够援代员
B相关信息缺乏享文档记录
C雇员福利支出增加
D缺乏岗位轮换机制
标准答案：C
题号： 3
失职违规引发操作风险指商业银行部员工失没雇佣合部员工守相关业务理规定操作者办理业务造成风险列项活动属素( )
A交易报告
B短贷长新旧追求片面信贷业务余额增长
C意识身缺乏必知识工作中利种缺陷
D组织劳工运动
标准答案：B
题号： 4
部流程引起操作风险包括财务会计错误文件合缺陷产品设计缺陷错误监控报告结算支付错误交易定价错误六方面抵押权证房产证丢失引起操作风险属方面( )
A财务会计错误
B文件合缺陷
C错误监控报告
D结算支付错误
标准答案：B
题号： 5
错误监控报告容易引起操作风险部流程素指商业银行监控报告流程明确混乱负责监控报告部门职责清晰关数全面时准确造成未履行( )者外部汇报准确
A操作规范
B监职责
C汇报义务
D风险控制义务
标准答案：C
题号： 6
影响操作风险素中交易定价错误部流程类素指 ( )
A预测市场变化需重新调整银行产品价格
B市场类金融产品定价差
C银行员工专业知识相乏法产品定价
D未遵循操作规定交易定价产生错误
标准答案：D
题号： 7
商业银行应信息系统项目立项开发验收运行维护实施效理商业银行系统设计开发应持态度( )
A追求快速见效需考虑长期效果
B系统全国领先信息设备
C战略高度评价营理需求慎重系统设计开发全程
D超越行业务求争取步位降低成
标准答案：C
题号： 8
影响银行操作风险外部事件中政治风险重素指战争征罢工政府行等引起风险属银行面政治风险( )
A政府新兴立法
B公利益集团持续压力运动
C极端组织行动政变
D政府货币政策改变
标准答案：D
题号： 9
巴塞尔委员会认操作风险银行面项重风险商业银行应抵御操作风险造成损失安排( )
A济资
B存款准备金
C资充足率
D央行票
标准答案：A
题号： 10
计算操作风险济资配置标准法中巴塞尔委员会银行产品线分金融交易销售零售银行业务等( )类
A6
B7
C8
D9
标准答案：C
题号： 11
计算操作风险济资配置标准法中β 值代表产品线操作风险暴露
巴塞尔委员会类产品线出应系数列类产品线β 子等18
A商业银行业务
B资产理
C公司金融
D零售纪
标准答案：C
题号： 12
高级计量法(AMA)指商业银行满足巴塞尔委员会提出资格求定性定量标准前提商业银行监资求通( )出
A外部操作风险计量系统
B外部操作风险控制系统
C部操作风险计量系统
D部操作风险控制系统
标准答案：C
题号： 13
高级计量法计算风险资配置时商业银行开发部计量系统程中必须两类严格程序 ( )
A信风险模型模型独立控制
B技术风险模型模型独立预测
C系统风险模型模型独立操作
D操作风险模型模型独立验证
标准答案：D
题号： 14
高级计量法计算风险资配置时需考虑未损失监局求商业银行通加总列( )损失出监资求
A预期收益非预期风险
B预期损失非预期损失
C预期风险非预期风险
D预期资非预期资
标准答案：B
题号： 15
监局允许商业银行计算操作风险损失时部确定相关系数商业银行必须验证列( )方面假设条件证明系统估计项操作风险损失间相关系数方面精确性
A风险假设
B相关性假设
C准确性假设
D完整性假设
标准答案：B
题号： 16
巴塞尔委员会实施高级计量法提出具体标准部数规定：计量验证商业银行必须具备( )年部损失数
A少3年
B少5年
C5年
D10年
标准答案：B
题号： 17
高级计量法程中实际损失数情景分析损失数外商业银行全行层面风险评估方法必须考虑两关键素风险评估更具前瞻性面( )两素必须考虑
A宏观环境部控制
B业务营环境部控制
C监环境行业竞争
D宏观环境政策风险
标准答案：B
题号： 18
公司治理现代商业银行稳健运营发展核心完善公司治理结构商业银行效防范控制操作风险前提商业银行治理结构中风险理系统转化具体政策程序步骤便贯彻落实( )部门责
A风险理部门
B监事会
C高级理层
D业务理部门
标准答案：C
题号： 19
部审计部门监督操作风险理措施贯彻落实情况确保业务理者操作风险保持容忍水风险控制措施( )( )
A准确性时性
B便捷性敏感性
C效性完整性
D效性时性
标准答案：C
题号： 20
违规部欺诈等损失事件国商业银行操作风险中占超80说明国商业银行部控制存严重问题制度遵循性前国商业银行操作风险理核心问题( )
A技术水
B合规问题
C理问题
D制度设计
标准答案：B
题号： 21
银行般采定性方法定量方法结合评估操作风险定量分析基( )数外部数分析定性分析需验专家操作风险( )影响程度作出评估
A部控制发生时间
B风险理发生环节
C部控制发生环节
D部操作风险损失发生频率
标准答案：D
题号： 22
部操作风险损失数收集商业银行部操作风险损失时间形成损失信息进行( )程
A记录汇总分析
B报告监测处理
C报告汇总计算
D记录监测分析
标准答案：A
题号： 23
风险评估原银行操作风险评估程般两层面展开 ( )
A信风险操作风险
B业务理风险理
C部评估外部评估
D风险预测风险控制
标准答案：B
题号： 24
操作风险评估原表里流程网络层面中表里次识操作风险素具体划分：非流程风险流程环节风险控制派生风险列项属非流程风险( )
A力资源配置
B欺诈
C操作失误
D增加工授权控制产生部欺诈
标准答案：A
题号： 25
操作风险评估原说全面识评估营理中存操作风险素必须风险控制关口前移逐级开展操作风险识评估( )
A级业务种类少相简单容易识需易难评估
B原符合级级汇报规范
C操作风险发生商业银行基层机构营理流程薄弱环节
D级问题通常包含级出现问题中
标准答案：C
题号： 26
操作风险评估方法中评估法两角度评估风险 ( )
A市场风险操作风险
B风险分布损失发生概率
C损失金额发生概率
D信风险操作风险
标准答案：C
题号： 27
相较言列项业务容易引发操作风险业务环节( )
A柜台业务
B法信贷业务
C信贷业务
D资金交易业务
标准答案：A
题号： 28
信贷业务商业银行国业务组成部分操作风险控制点优化产品结构改进操作流程重点发展( )( )担保方式贷款
A质押信贷款
B抵押然保证贷款
C信贷款然保证贷款
D质押 抵押
标准答案：D
题号： 29
资金交易业务商业银行中间业务类操作风险控制点求建立资金交易风险市值报告制度资金交易员应高级理层实汇报金融衍生产品交易细节包含列( )项
A资产
B衍生品价格
C损失金额
D隐含风险
标准答案：C
题号： 30
代理业务商业银行中间业务类指商业银行接受客户委托代办理客户指定济事务提供金融服务收取定费业务操作风险点包括员素外部事件部流程系统缺陷中销售时进行恰广告真实宣传错误误导销售属类操作风险点 ( )
A员素
B外部事件
C部流程
D系统缺陷
标准答案：C
题号： 31
存控素商业银行物资电信信息技术基础设施严重受损时商业银行法正常履行业务职责种性存求商业银行建立( )两方面措施应
A设备更新技术更新
B系统维护工服务
C灾难应急恢复业务连续方案
D设备更新系统维护
标准答案：C
题号： 32
商业银行投保前商业银行身保险机构充分评估商业银行操作风险( )三方面终确定商业银行担风险保险机构承保
A流动性资产理力资产质量
B营稳定性风险测量性财务承受力
C流动性营稳定性风险理力
D风险暴露程度风险理力财务承受力
标准答案：D
题号： 33
商业银行操作风险监测中关键风险指标(KRI)指考察商业银行风险状况统计数指标商业银行选择指标通监测操作风险理提供早期预警关键风险指标选择应遵循原( )
A相关性测量性风险敏感性实性
B传递性测量性风险敏感性控性
C相关性测量性控性实性
D传递性测量性风险敏感性实性
标准答案：A
题号： 34
便决策商业银行应该选定风险指标设定( )条件根包含风险情况确定相应监测频率
A计算公式监测方法
B门槛值监测频率
C计算公式监测流程
D假设条件监测流程
标准答案：B
题号： 35
员工均培训数量众操作风险关键指标项反映出商业银行提高员工工作技方面作出努力果商业银行总培训费增加均培训费降意味着( )
A部分员工没受应培训
B数员工受应培训
C员工培训效率升
D员工培训效率降
标准答案：A
题号： 36
操作风险关键指标中客户投诉占属员风险指标类客户投诉反应商业银行正确处理包括行政事务力时体现客户商业银行服务满意程度客户投诉计算公式( )
A已解决客户投诉数量客户投诉数量
B服务客户投诉数量服务交易数量
C项产品已解决投诉数量该项产品投诉数量
D项产品客户投诉数量该产品交易数量
标准答案：D
题号： 37
操作风险关键指标中交易结果财务核算结果间差异属流程风险指标类监控指标提高风险理报告质量计算公式某产品交易结果财务结果间差异该产品交易次数交易结果财务结果差异意味着( )
A工作员缺乏职业素养职业道德
B存理报表决策基础稳风险
C前台台执行理交易订单时准确
D信息系统出现障
标准答案：B
题号： 38
操作风险监测程中建立果分析模型确定素风险具高关联度操作风险理指明方该模型操作风险( )三方面进行历史统计形成相互关联元分布
A风险诱风险指标损失事件
B风险程度风险发生时间损失事件
C风险诱风险程度损失金额
D风险程度风险发生时间损失金额
标准答案：A
题号： 39
操作风险报告流程中需业务部门提供容 ( )
A业较
B资分析
C压力测试
D部损失数
标准答案：D
题号： 40
提交高级理层风险报告中首先列明评估商业银行风险状况风险评估结果通常风险图风险表形式展示列关风险表说法正确( )
A表中0表示恶化
B表中1表示转
C颜色越深表示风险越严重
D数值表示没风险
标准答案：C
题号： 41
操作风险监测报告应该操作风险变动情况评估资充足状况时报告应资模型压力测试结果进行分析目 ( )
A确定模型安全性准确性
B报告容更加完整
C遵循监局求
D降低资成
标准答案：A
题号： 42
操作风险评估方法中广泛发展成熟方法评估法工作流程角度讲评估终目 ( )
A评估风险找出操作流程中潜风险
B评估银行资源配置优化资源
C优化控制措施解决控制足问题
D提高员工工作效率
标准答案：C
二选题 20 题
题号： 43
形成操作风险素四：员素部流程系统缺陷外部事件列引发操作风险素中属员素( )
A部欺诈
B知识技匮乏
C核心雇员流失
D外部欺诈盗窃
E违反工法
标准答案：ABCE
题号： 44
列活动商业银行员工知识技匮乏表现进引发操作风险( )
A核心员工流失致关键信息缺乏享
B工作中意识缺乏必知识认正确方式工作
C滥职权客户交易进行误导
D意识缺乏必碍颜面原理层提出者声明胜工作
E意识身缺乏必知识进利种缺陷
标准答案：BDE
题号： 45
引发操作风险部流程素中引起财务会计错误原( )
A会计制度完善
B理流程清晰
C财会系统建设存缺陷
D结算支付系统延迟
E交易定价错误
标准答案：ABC
题号： 46
商业银行营定社会环境进行营环境变化外部突发事件等会影响商业银行正常营活动甚发生损失列属引发操作风险外部事件( )
A洗钱
B政治风险
C监规定
D业务外包
E然灾害
标准答案：ABCDE
题号： 47
巴塞尔委员会认操作风险商业银行面项重风险商业银行应该抵御操作风险造成损失安排济资巴塞尔新资协议中商业银行供选择济资计算方法( )
A统计修正法
B基指标法
C标准法
D风险预测法
E高级计量法
标准答案：BCE
题号： 48
巴塞尔委员会提出标准法计算济资配置银行少应该满足条件( )
A董事会高级理层应积极参监督操作风险理架构
B银行应拥充足资源支持产品线控制审计领域采该方法
C银行资充足率应该达125
D银行应该连续三年盈利
E银行应拥完整切实行操作风险理系统
标准答案：ABE
题号： 49
巴塞尔委员会实施高级计量法提出具体标准包括( )
A定性标准
B资格求
C定性定量标准
D外部数求
E业务营环境部控制素
标准答案：ABCDE
题号： 50
公司治理现代商业银行稳健营核心完善公司治理结构商业银行效防范控制操作风险前提良公司治理目标 ( )
A完善议事决策机构建立议事规决策程序
B明确董事会董事监事会监事高级理层员组织理中责
C建立独立董事制度
D建立外部监事制度
E分散股权发挥公众监督作
标准答案：ABCD
题号： 51
银行公司治理架构中风险理部门职责包括( )
A负责制定操作风险理政策相关文件
B确保行业务营理岗位员工称职风险监控岗位员工权力独立性
C具体执行操作风险理系统制定相应政策程序步骤
D指导定期检查评估业务条线操作风险理活动状况
E操作风险理开发响应技术方法
标准答案：CDE
题号： 52
巴塞尔委员会认应操作风险第道风险严格部控制健全效部控制应该素环节组成机体环节方面商业银行部控制必须包括列素( )
A决策
B建设理
C执行操作
D监督评价
E改进
标准答案：ABCDE
题号： 53
商业银行信息系统包括面客户业务处理系统供部理实理信息系统操作风险理中信息系统作包括( )
A支持风险评估
B建立损失数库
C生成风险应急方案
D预测风险发生概率
E建立资模型
标准答案：ABE
题号： 54
风险评估时商业银行通常标准化损失数收集模板收集数遵循统损失数收集流程规范损失数收集容包括( )
A损失影响程度
B总损失数额信息
C损失事件发生时间发生单位信息
D总损失中收回部分信息
E损失时间发生原描述信息
标准答案：BCDE
题号： 55
评估目标鼓励级机构承担责动操作风险进行识理策略改变企业文化建立良操作风险理氛围外包括( )
A制定业务战略目标配套评估机制
B制度动执行转变动查错纠错
C建立良操作风险理氛围
D规避监部解决问题
E确保关持续持续改进高效运转
标准答案：ABCE
题号： 56
信贷业务国业务组成部分商业银行竞相发展零售银行业务该项业务中产生操作风险原包括( )
A部门岗位设置合理规章制度落
B缺乏风险意识风险防范验足
C控制度完善业务流程漏洞
D电子化建设缓慢缺乏相应业务处理系统
E信体系健全
标准答案：BCE
题号： 57
资金交易业务商业银行中间业务类该业务流程分前台交易中台风险理台清算三环节台结算清算需注意操作风险点包括( )
A交易结算时交易清算交割金额误
B交易条款理解准确导致结算争议
C系统中断时资金清算位
D录入错误错误清算资金
E未履行监部门求强制性报告义务
标准答案：ABCDE
题号： 58
商业银行难规避降低操作风险通方式风险转移缓释列实现目方式包括 ( )
A风险控制
B终止相关业务
C连续营方案
D保险
E业务外包
标准答案：CDE
题号： 59
操作风险涉领域广泛形成原复杂诱部素外部素两面进行识部素包括( )引起操作风险
A员
B流程
C系统
D组织结构
E营场安全性
标准答案：ABCD
题号： 60
商业银行操作风险监测中关键风险指标(KRI)指考察商业银行风险状况统计数指标商业银行选择指标通监测操作风险理提供早期预警确定关键风险指标三步骤( )
A解业务流程
B确定理解风险领域
C建立复杂模型计算风险指标相关性
D定义风险指标
E重程度定义风险指标进行排序确定风险指标
标准答案：ABDE
题号： 61
量化操作风险邓肯威尔逊开发出果关系模型方法运VaR技术操作风险进行计量该方法包括步骤( )
A定义操作风险分类
B文件证明收集数
C建立模型
D重新进行数收集
E确定模型实施
标准答案：ABCDE
题号： 62
商业银行操作风险报告目高级理层揭示信息：商业银行风险源整体风险状况风险发展趋势值关注方报告容致包括( )
A风险状况
B损失事件
C诱策
D关键风险指标
E资金水
标准答案：ABCDE
三判断题 11 题
题号： 63
操作员意否头寸计价错误情况属部欺诈引起操作风险( )
1错
2
标准答案：错
题号： 64
基指标法计算操作风险配置资时果某年总收入负值0分子分母中包含该年数( )
1错
2
标准答案：
题号： 65
高级计量法中定量标准求银行必须表明操作风险计量方法考虑潜较严重概率分布尾部损失事件 ( )
1错
2
标准答案：
题号： 66
初次高级计量法商业银行允许3年部损失数( )
1错
2
标准答案：
题号： 67
操作风险需定成商业银行制定风险理方案时必须考虑风险理成( )
1错
2
标准答案：
题号： 68
操作风险损失数收集动态性指实行实时理损失数收集实时进行前信息需更新( )
1错
2
标准答案：错
题号： 69
危商业银行安全事件少必须利相关外部数解决银行评估操作风险时部损失数限样少导致统计结果失真问题( )
1错
2
标准答案：
题号： 70
外部数必须配合采专家情景分析专家评估结果应通实际损失时进行验证重新评估确保合理性( )
1错
2
标准答案：
题号： 71
保险弥补操作风险损失重方式银行需已保险项目进行操作风险理( )
1错
2
标准答案：错
题号： 72
操作风险指标监测分析助商业银行准确预测操作风险变化趋势操作风险监测报告应该风险指标变化情况门槛值距离等作出分析解释( )
1错
2
标准答案：
题号： 73
提交理层风险报告中关风险评估结果通常风险图风险表两种展示方式两者没优劣分关键高级理层偏( )
1错
2
标准答案：
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单选题 42 题
题号： 1
巴塞尔委员会根英国银行家协会国际掉期衍生品交易协会风险理协会普华永道咨询公司意见操作风险定义( )
A操作程中产生确定性精确预测种确定性分布
B完善问题部程序员系统外部事件造成损失风险
C商业银行业员交易客户提供服务时面意外情况
D市场竞争等原银行业务量变动带风险
标准答案：B
题号： 2
核心雇员流失引发风险属员素引起操作风险体现关键员赖风险列项种风险表现( )
A缺乏足够援代员
B相关信息缺乏享文档记录
C雇员福利支出增加
D缺乏岗位轮换机制
标准答案：C
题号： 3
失职违规引发操作风险指商业银行部员工失没雇佣合部员工守相关业务理规定操作者办理业务造成风险列项活动属素( )
A交易报告
B短贷长新旧追求片面信贷业务余额增长
C意识身缺乏必知识工作中利种缺陷
D组织劳工运动
标准答案：B
题号： 4
部流程引起操作风险包括财务会计错误文件合缺陷产品设计缺陷错误监控报告结算支付错误交易定价错误六方面抵押权证房产证丢失引起操作风险属方面( )
A财务会计错误
B文件合缺陷
C错误监控报告
D结算支付错误
标准答案：B
题号： 5
错误监控报告容易引起操作风险部流程素指商业银行监控报告流程明确混乱负责监控报告部门职责清晰关数全面时准确造成未履行( )者外部汇报准确
A操作规范
B监职责
C汇报义务
D风险控制义务
标准答案：C
题号： 6
影响操作风险素中交易定价错误部流程类素指 ( )
A预测市场变化需重新调整银行产品价格
B市场类金融产品定价差
C银行员工专业知识相乏法产品定价
D未遵循操作规定交易定价产生错误
标准答案：D
题号： 7
商业银行应信息系统项目立项开发验收运行维护实施效理商业银行系统设计开发应持态度( )
A追求快速见效需考虑长期效果
B系统全国领先信息设备
C战略高度评价营理需求慎重系统设计开发全程
D超越行业务求争取步位降低成
标准答案：C
题号： 8
影响银行操作风险外部事件中政治风险重素指战争征罢工政府行等引起风险属银行面政治风险( )
A政府新兴立法
B公利益集团持续压力运动
C极端组织行动政变
D政府货币政策改变
标准答案：D
题号： 9
巴塞尔委员会认操作风险银行面项重风险商业银行应抵御操作风险造成损失安排( )
A济资
B存款准备金
C资充足率
D央行票
标准答案：A
题号： 10
计算操作风险济资配置标准法中巴塞尔委员会银行产品线分金融交易销售零售银行业务等( )类
A6
B7
C8
D9
标准答案：C
题号： 11
计算操作风险济资配置标准法中β 值代表产品线操作风险暴露
巴塞尔委员会类产品线出应系数列类产品线β 子等18
A商业银行业务
B资产理
C公司金融
D零售纪
标准答案：C
题号： 12
高级计量法(AMA)指商业银行满足巴塞尔委员会提出资格求定性定量标准前提商业银行监资求通( )出
A外部操作风险计量系统
B外部操作风险控制系统
C部操作风险计量系统
D部操作风险控制系统
标准答案：C
题号： 13
高级计量法计算风险资配置时商业银行开发部计量系统程中必须两类严格程序 ( )
A信风险模型模型独立控制
B技术风险模型模型独立预测
C系统风险模型模型独立操作
D操作风险模型模型独立验证
标准答案：D
题号： 14
高级计量法计算风险资配置时需考虑未损失监局求商业银行通加总列( )损失出监资求
A预期收益非预期风险
B预期损失非预期损失
C预期风险非预期风险
D预期资非预期资
标准答案：B
题号： 15
监局允许商业银行计算操作风险损失时部确定相关系数商业银行必须验证列( )方面假设条件证明系统估计项操作风险损失间相关系数方面精确性
A风险假设
B相关性假设
C准确性假设
D完整性假设
标准答案：B
题号： 16
巴塞尔委员会实施高级计量法提出具体标准部数规定：计量验证商业银行必须具备( )年部损失数
A少3年
B少5年
C5年
D10年
标准答案：B
题号： 17
高级计量法程中实际损失数情景分析损失数外商业银行全行层面风险评估方法必须考虑两关键素风险评估更具前瞻性面( )两素必须考虑
A宏观环境部控制
B业务营环境部控制
C监环境行业竞争
D宏观环境政策风险
标准答案：B
题号： 18
公司治理现代商业银行稳健运营发展核心完善公司治理结构商业银行效防范控制操作风险前提商业银行治理结构中风险理系统转化具体政策程序步骤便贯彻落实( )部门责
A风险理部门
B监事会
C高级理层
D业务理部门
标准答案：C
题号： 19
部审计部门监督操作风险理措施贯彻落实情况确保业务理者操作风险保持容忍水风险控制措施( )( )
A准确性时性
B便捷性敏感性
C效性完整性
D效性时性
标准答案：C
题号： 20
违规部欺诈等损失事件国商业银行操作风险中占超80说明国商业银行部控制存严重问题制度遵循性前国商业银行操作风险理核心问题( )
A技术水
B合规问题
C理问题
D制度设计
标准答案：B
题号： 21
银行般采定性方法定量方法结合评估操作风险定量分析基( )数外部数分析定性分析需验专家操作风险( )影响程度作出评估
A部控制发生时间
B风险理发生环节
C部控制发生环节
D部操作风险损失发生频率
标准答案：D
题号： 22
部操作风险损失数收集商业银行部操作风险损失时间形成损失信息进行( )程
A记录汇总分析
B报告监测处理
C报告汇总计算
D记录监测分析
标准答案：A
题号： 23
风险评估原银行操作风险评估程般两层面展开 ( )
A信风险操作风险
B业务理风险理
C部评估外部评估
D风险预测风险控制
标准答案：B
题号： 24
操作风险评估原表里流程网络层面中表里次识操作风险素具体划分：非流程风险流程环节风险控制派生风险列项属非流程风险( )
A力资源配置
B欺诈
C操作失误
D增加工授权控制产生部欺诈
标准答案：A
题号： 25
操作风险评估原说全面识评估营理中存操作风险素必须风险控制关口前移逐级开展操作风险识评估( )
A级业务种类少相简单容易识需易难评估
B原符合级级汇报规范
C操作风险发生商业银行基层机构营理流程薄弱环节
D级问题通常包含级出现问题中
标准答案：C
题号： 26
操作风险评估方法中评估法两角度评估风险 ( )
A市场风险操作风险
B风险分布损失发生概率
C损失金额发生概率
D信风险操作风险
标准答案：C
题号： 27
相较言列项业务容易引发操作风险业务环节( )
A柜台业务
B法信贷业务
C信贷业务
D资金交易业务
标准答案：A
题号： 28
信贷业务商业银行国业务组成部分操作风险控制点优化产品结构改进操作流程重点发展( )( )担保方式贷款
A质押信贷款
B抵押然保证贷款
C信贷款然保证贷款
D质押 抵押
标准答案：D
题号： 29
资金交易业务商业银行中间业务类操作风险控制点求建立资金交易风险市值报告制度资金交易员应高级理层实汇报金融衍生产品交易细节包含列( )项
A资产
B衍生品价格
C损失金额
D隐含风险
标准答案：C
题号： 30
代理业务商业银行中间业务类指商业银行接受客户委托代办理客户指定济事务提供金融服务收取定费业务操作风险点包括员素外部事件部流程系统缺陷中销售时进行恰广告真实宣传错误误导销售属类操作风险点 ( )
A员素
B外部事件
C部流程
D系统缺陷
标准答案：C
题号： 31
存控素商业银行物资电信信息技术基础设施严重受损时商业银行法正常履行业务职责种性存求商业银行建立( )两方面措施应
A设备更新技术更新
B系统维护工服务
C灾难应急恢复业务连续方案
D设备更新系统维护
标准答案：C
题号： 32
商业银行投保前商业银行身保险机构充分评估商业银行操作风险( )三方面终确定商业银行担风险保险机构承保
A流动性资产理力资产质量
B营稳定性风险测量性财务承受力
C流动性营稳定性风险理力
D风险暴露程度风险理力财务承受力
标准答案：D
题号： 33
商业银行操作风险监测中关键风险指标(KRI)指考察商业银行风险状况统计数指标商业银行选择指标通监测操作风险理提供早期预警关键风险指标选择应遵循原( )
A相关性测量性风险敏感性实性
B传递性测量性风险敏感性控性
C相关性测量性控性实性
D传递性测量性风险敏感性实性
标准答案：A
题号： 34
便决策商业银行应该选定风险指标设定( )条件根包含风险情况确定相应监测频率
A计算公式监测方法
B门槛值监测频率
C计算公式监测流程
D假设条件监测流程
标准答案：B
题号： 35
员工均培训数量众操作风险关键指标项反映出商业银行提高员工工作技方面作出努力果商业银行总培训费增加均培训费降意味着( )
A部分员工没受应培训
B数员工受应培训
C员工培训效率升
D员工培训效率降
标准答案：A
题号： 36
操作风险关键指标中客户投诉占属员风险指标类客户投诉反应商业银行正确处理包括行政事务力时体现客户商业银行服务满意程度客户投诉计算公式( )
A已解决客户投诉数量客户投诉数量
B服务客户投诉数量服务交易数量
C项产品已解决投诉数量该项产品投诉数量
D项产品客户投诉数量该产品交易数量
标准答案：D
题号： 37
操作风险关键指标中交易结果财务核算结果间差异属流程风险指标类监控指标提高风险理报告质量计算公式某产品交易结果财务结果间差异该产品交易次数交易结果财务结果差异意味着( )
A工作员缺乏职业素养职业道德
B存理报表决策基础稳风险
C前台台执行理交易订单时准确
D信息系统出现障
标准答案：B
题号： 38
操作风险监测程中建立果分析模型确定素风险具高关联度操作风险理指明方该模型操作风险( )三方面进行历史统计形成相互关联元分布
A风险诱风险指标损失事件
B风险程度风险发生时间损失事件
C风险诱风险程度损失金额
D风险程度风险发生时间损失金额
标准答案：A
题号： 39
操作风险报告流程中需业务部门提供容 ( )
A业较
B资分析
C压力测试
D部损失数
标准答案：D
题号： 40
提交高级理层风险报告中首先列明评估商业银行风险状况风险评估结果通常风险图风险表形式展示列关风险表说法正确( )
A表中0表示恶化
B表中1表示转
C颜色越深表示风险越严重
D数值表示没风险
标准答案：C
题号： 41
操作风险监测报告应该操作风险变动情况评估资充足状况时报告应资模型压力测试结果进行分析目 ( )
A确定模型安全性准确性
B报告容更加完整
C遵循监局求
D降低资成
标准答案：A
题号： 42
操作风险评估方法中广泛发展成熟方法评估法工作流程角度讲评估终目 ( )
A评估风险找出操作流程中潜风险
B评估银行资源配置优化资源
C优化控制措施解决控制足问题
D提高员工工作效率
标准答案：C
二选题 20 题
题号： 43
形成操作风险素四：员素部流程系统缺陷外部事件列引发操作风险素中属员素( )
A部欺诈
B知识技匮乏
C核心雇员流失
D外部欺诈盗窃
E违反工法
标准答案：ABCE
题号： 44
列活动商业银行员工知识技匮乏表现进引发操作风险( )
A核心员工流失致关键信息缺乏享
B工作中意识缺乏必知识认正确方式工作
C滥职权客户交易进行误导
D意识缺乏必碍颜面原理层提出者声明胜工作
E意识身缺乏必知识进利种缺陷
标准答案：BDE
题号： 45
引发操作风险部流程素中引起财务会计错误原( )
A会计制度完善
B理流程清晰
C财会系统建设存缺陷
D结算支付系统延迟
E交易定价错误
标准答案：ABC
题号： 46
商业银行营定社会环境进行营环境变化外部突发事件等会影响商业银行正常营活动甚发生损失列属引发操作风险外部事件( )
A洗钱
B政治风险
C监规定
D业务外包
E然灾害
标准答案：ABCDE
题号： 47
巴塞尔委员会认操作风险商业银行面项重风险商业银行应该抵御操作风险造成损失安排济资巴塞尔新资协议中商业银行供选择济资计算方法( )
A统计修正法
B基指标法
C标准法
D风险预测法
E高级计量法
标准答案：BCE
题号： 48
巴塞尔委员会提出标准法计算济资配置银行少应该满足条件( )
A董事会高级理层应积极参监督操作风险理架构
B银行应拥充足资源支持产品线控制审计领域采该方法
C银行资充足率应该达125
D银行应该连续三年盈利
E银行应拥完整切实行操作风险理系统
标准答案：ABE
题号： 49
巴塞尔委员会实施高级计量法提出具体标准包括( )
A定性标准
B资格求
C定性定量标准
D外部数求
E业务营环境部控制素
标准答案：ABCDE
题号： 50
公司治理现代商业银行稳健营核心完善公司治理结构商业银行效防范控制操作风险前提良公司治理目标 ( )
A完善议事决策机构建立议事规决策程序
B明确董事会董事监事会监事高级理层员组织理中责
C建立独立董事制度
D建立外部监事制度
E分散股权发挥公众监督作
标准答案：ABCD
题号： 51
银行公司治理架构中风险理部门职责包括( )
A负责制定操作风险理政策相关文件
B确保行业务营理岗位员工称职风险监控岗位员工权力独立性
C具体执行操作风险理系统制定相应政策程序步骤
D指导定期检查评估业务条线操作风险理活动状况
E操作风险理开发响应技术方法
标准答案：CDE
题号： 52
巴塞尔委员会认应操作风险第道风险严格部控制健全效部控制应该素环节组成机体环节方面商业银行部控制必须包括列素( )
A决策
B建设理
C执行操作
D监督评价
E改进
标准答案：ABCDE
题号： 53
商业银行信息系统包括面客户业务处理系统供部理实理信息系统操作风险理中信息系统作包括( )
A支持风险评估
B建立损失数库
C生成风险应急方案
D预测风险发生概率
E建立资模型
标准答案：ABE
题号： 54
风险评估时商业银行通常标准化损失数收集模板收集数遵循统损失数收集流程规范损失数收集容包括( )
A损失影响程度
B总损失数额信息
C损失事件发生时间发生单位信息
D总损失中收回部分信息
E损失时间发生原描述信息
标准答案：BCDE
题号： 55
评估目标鼓励级机构承担责动操作风险进行识理策略改变企业文化建立良操作风险理氛围外包括( )
A制定业务战略目标配套评估机制
B制度动执行转变动查错纠错
C建立良操作风险理氛围
D规避监部解决问题
E确保关持续持续改进高效运转
标准答案：ABCE
题号： 56
信贷业务国业务组成部分商业银行竞相发展零售银行业务该项业务中产生操作风险原包括( )
A部门岗位设置合理规章制度落
B缺乏风险意识风险防范验足
C控制度完善业务流程漏洞
D电子化建设缓慢缺乏相应业务处理系统
E信体系健全
标准答案：BCE
题号： 57
资金交易业务商业银行中间业务类该业务流程分前台交易中台风险理台清算三环节台结算清算需注意操作风险点包括( )
A交易结算时交易清算交割金额误
B交易条款理解准确导致结算争议
C系统中断时资金清算位
D录入错误错误清算资金
E未履行监部门求强制性报告义务
标准答案：ABCDE
题号： 58
商业银行难规避降低操作风险通方式风险转移缓释列实现目方式包括 ( )
A风险控制
B终止相关业务
C连续营方案
D保险
E业务外包
标准答案：CDE
题号： 59
操作风险涉领域广泛形成原复杂诱部素外部素两面进行识部素包括( )引起操作风险
A员
B流程
C系统
D组织结构
E营场安全性
标准答案：ABCD
题号： 60
商业银行操作风险监测中关键风险指标(KRI)指考察商业银行风险状况统计数指标商业银行选择指标通监测操作风险理提供早期预警确定关键风险指标三步骤( )
A解业务流程
B确定理解风险领域
C建立复杂模型计算风险指标相关性
D定义风险指标
E重程度定义风险指标进行排序确定风险指标
标准答案：ABDE
题号： 61
量化操作风险邓肯威尔逊开发出果关系模型方法运VaR技术操作风险进行计量该方法包括步骤( )
A定义操作风险分类
B文件证明收集数
C建立模型
D重新进行数收集
E确定模型实施
标准答案：ABCDE
题号： 62
商业银行操作风险报告目高级理层揭示信息：商业银行风险源整体风险状况风险发展趋势值关注方报告容致包括( )
A风险状况
B损失事件
C诱策
D关键风险指标
E资金水
标准答案：ABCDE
三判断题 11 题
题号： 63
操作员意否头寸计价错误情况属部欺诈引起操作风险( )
1错
2
标准答案：错
题号： 64
基指标法计算操作风险配置资时果某年总收入负值0分子分母中包含该年数( )
1错
2
标准答案：
题号： 65
高级计量法中定量标准求银行必须表明操作风险计量方法考虑潜较严重概率分布尾部损失事件 ( )
1错
2
标准答案：
题号： 66
初次高级计量法商业银行允许3年部损失数( )
1错
2
标准答案：
题号： 67
操作风险需定成商业银行制定风险理方案时必须考虑风险理成( )
1错
2
标准答案：
题号： 68
操作风险损失数收集动态性指实行实时理损失数收集实时进行前信息需更新( )
1错
2
标准答案：错
题号： 69
危商业银行安全事件少必须利相关外部数解决银行评估操作风险时部损失数限样少导致统计结果失真问题( )
1错
2
标准答案：
题号： 70
外部数必须配合采专家情景分析专家评估结果应通实际损失时进行验证重新评估确保合理性( )
1错
2
标准答案：
题号： 71
保险弥补操作风险损失重方式银行需已保险项目进行操作风险理( )
1错
2
标准答案：错
题号： 72
操作风险指标监测分析助商业银行准确预测操作风险变化趋势操作风险监测报告应该风险指标变化情况门槛值距离等作出分析解释( )
1错
2
标准答案：
题号： 73
提交理层风险报告中关风险评估结果通常风险图风险表两种展示方式两者没优劣分关键高级理层偏( )
1错
2
标准答案：
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