风险控制制度
目 录
第章 总 1
第二章 风险控制目标原 2
第三章 风险控制机构设置 4
第四章 风险类型控制措施 8
第 节 风险类型 8
第 二 节 业务风险控制措施 8
第 三 节 员风险控制措施 13
第 四 节 法律风险控制措施 14
第 五 节 财务风险控制措施 17
第五章 风险控制制度 19
第六章 风险控制制度保障评价 23
第七章 附 25
第章 总
第条 充分保护基金份额持合法权益确保公司规范营稳健运作防止减少类风险发生特制定制度
第二条 制度根中华民国证券法中华民国证券投资基金法私募投资基金监督理暂行办法等法律法规海晟盟资产理限公司章程海晟盟资产理限公司部控制纲结合通行业风险理惯例公司实际情况制定
第三条 风险控制业务发展具等重位健全风险控制机制完善风险控制制度规范公司行效防范风险措施衡量公司营理水重标志公司应建立高效运行控制严密风险控制机制制定科学合理切实效风险控制制度
第二章 风险控制目标原
第四条 公司风险控制总体目标建立决策科学运营规范理高效持续稳定健康发展资产理公司具体目标：
（）确保公司营运作严格遵守国家关法律法规行业监规觉形成守法营规范运作营思想营风格
（二）建立行效风险控制体系确保公司项营理活动健康运行确保基金公司资产安全完整
（三）形成科学合理决策执行监督机制效控制风险前提确保基金份额持利益化
（四）保障公司发展战略营目标全面实施维护公司信誉良形象
第五条 公司风险控制应遵循原：
（）健全性原风险控制应覆盖公司项业务部门机构级员渗透决策执行监督反馈等营环节
（二）效性原通科学风险控制手段方法建立合理风险控制程序确保风险控制制度效执行
（三）独立性原公司必须精简基础设立充分满足公司风险控制需机构部门岗位保持相独立性基金财产公司固财产资产理运作应严格分离基金投资研究决策执行清算评估等部门岗位应物理制度适隔离
（四）相互制约原部部门岗位设置必须权责分明相互牵制通切实行相互制衡措施消风险控制中盲点
（五）成效益原公司运科学化营理办法降低运作成提高济效益力争合理控制成达佳风险控制效果
第六条 公司制定风险控制制度必须遵循原：
（）合法合规原公司风险控制制度应符合国家法律法规规章项政策
（二）全面性原风险控制制度必须涵盖公司营理环节岗位留制度空白漏洞
（三）审慎性原公司风险控制制度制订审慎营防范化解风险出发点
（四）适时性原风险控制制度制定应具前瞻性着公司营战略营方针营理念等部环境变化国家法律法规政策制度等外部环境改变进行时修改完善
第三章 风险控制机构设置
第七条 公司建立董事会领导架构清晰控制效系统全面切实行风险控制体系
第八条 董事会负责公司整体风险预防控制审核监督公司风险控制制度效执行
第九条 董事会设合规风险理委员会合规风险理委员会负责公司营理基金运作风险控制合法合规性进行审议监督检查具体职责包括：
（）公司营理基金业务运作合法性合规性进行检查评估
（二）公司风险理制度进行评价
（三）草拟公司风险理战略
（四）公司风险理制度实施进行检查评估公司风险理状况
第十条 公司设负责风控合规风控总监负责公司基金运作风控工作负责风控合规风控总监董事会聘董事会负责负责风控合规风控总监履行列职责监督检查公司部风险控制情况
（）负责风控合规风控总监参加者列席公司董事会公司业务投资决策风险理等相关会议权调阅公司相关文件档案
（二）定期者定期全体董事报送工作报告董事会董事会设相关专门委员会定期会议报告基金公司运作合法合规情况公司部风险控制情况
（三）审核公司风控制度负责基金运作部理制度执行遵规守法情况进行监察稽核季应独立出具稽核报告报送公司董事会
（四）公司推出新产品开展新业务合法合规性问题提出意见
（五）发现基金公司违法违规行基金公司存重营风险者隐患负责风控合规风控总监法认需报告情形中国证监会规定情形应时董事会中国证监会报告应密切踪续整改措施处理情况董事会中国证监会报告
（六）关注员工合规风险意识促进公司部风险控制水提高合规文化形成
（七）指导督促公司妥善处理投资重投诉保护投资合法权益
（八）发现基金公司运作中存问题时应时告知总理相关业务负责提出处理意见整改建议监督整改措施制定落实总理存问题整改者整改未达求负责合规合规风控总监应董事会中国证监会报告
（十）公司合规风控部进行业务指导权求配合工作
（十）中国法律规定职权
第十条 公司设投资决策委员会风险控制委员会负责公司营基金运作中风险进行研究评估防控
第十二条 投资决策委员会总理基金理相关员等组成投资决策委员会公司基金理高投资决策机构负责公司重投资决策风险理职责包括：根理基金具体情况确定基金投资目标投资原基金投资资产配置例例范围
第十三条 风险控制委员会负责协助总理统揽公司风险理全局议事机构总理负责风控合规风控总监相关员组成总理委员会席职责包括：
（）拟定公司风险理战略风险理政策
（二）审议公司风险控制制度风险理流程
（三）检查评价公司风险理状况
（四）公司营环节风险监测评估防范提供意见建议
（五）基金运作环节基金投资组合风险监测评估防范提供意见建议
（六）定期公司部控制体系完备性效性进行评估
第十四条 公司部门根具体情况制定部门作业流程风险控制制度加强风险控制风险控制范围
第十五条 公司设独立合规风控部负责公司基金运作部理系统实施合法合规情况进行部监督职权范围独立履行检查评价报告建议职负责风控合规风控总监负责报告工作职责包括：
（）国家法律法规变化进行追踪公司相关制度修改提供建议
（二）检查评价公司规章制度制定情况
（三）监督检查公司部门遵守国家法律法规公司规章制度情况
（四）关风险控制问题进行专项检查
（五 ）负责基金投资实时监控
（六）负责基金信息披露理工作
（七）调查公司部违法违规行
（八）处理公司关法务审查事项
（九）公司章程规定董事会总理授权事宜
第四章 风险类型控制措施
第 节 风险类型
第十六条 公司业务开展部理中面风险四类：业务风险员风险法律风险财务风险中：
（）业务风险包括：销售风险投资理风险台保障风险第三方风险
（二）员风险包括：力资源风险员工道德风险
（三）法律风险包括：合规风险关联交易风险信息披露风险
（四）财务风险包括：财务理风险财务危机
第 二 节 业务风险控制措施
基金销售风险控制措施
第十七条 基金销售风险指基金产品开发产品销售程中导致基金份额持公司利益损失性包括：
（）设计出新产品适合市场具备投资行性
（二）市场推广力销售渠道限制导致基金募集达法定设立标准预定目标
（三）客户服务质量问题影响销售工作流失重客户
（四）基金份额持公司造成损失基金销售风险巨额连续巨额赎回
第十八条 基金销售风险控制措施包括：
（）新产品设计需进行深入调研接受需求分析投资行性分析双重检验
（二）建立丰富销售渠道体系效市场推广体系
（三）选择实力雄厚代销机构重点客户实行性化服务防止流失
（四）确保基金信息披露基金招募说明书反映基金特性确保基金运作实际情况披露信息相致
第十九条 基金赎回风险控制措施处理程序：
（）基金赎回风险控制措施
1基金成立初期基金合招募说明书规定定期限接受申购办理赎回超3月
（二）基金连续巨额赎回风险控制措施
果出现连续巨额赎回基金理基金合招募说明书规定暂停接受赎回申请已接受赎回申请延缓支付延缓期限超20工作日应指定媒体进行公告措施外应采取控制措施：
1建立投资组合流动性指标中组合变现力重指标投资理决定投资组合前必须组合流动性指标进行考量根市场判断合理分布组合流动性区间日常投资活动中基金理日需根市场变化重新评估投资组合流动性遇特殊情况必须实时评估
2设立组合流动性指标预警体系保持密切踪流动性指标进入风险区域必须进行强制调整
3根基金合保持相应现金例基金理市场情况申购赎回情况实时进行控制市场情况申购赎回情况进行预测根预测情况投资组合中现金例进行必调整
4基金理应公司基金销售部门保持密切联系定期定期投资者行模式趋进行研究提早做出必组合调整
5加强投资者特机构投资者沟通进行投资者风险教育帮助树立理性投资理念
（三）巨额赎回风险处理程序
出现巨额赎回连续巨额赎回风险时应程序处理：
1运营部门天清算结束发现赎回申请构成巨额赎回发生连续巨额赎回应立通报基金理总理负责风控副总理
2总理应立召集专项会议讨应续措施决定否暂停办理赎回延迟支付日期信息披露方式容否需作融资安排等
3必时公司需立召开投资决策委员会会议现仓位投资组合现金量调整形成决议基金理执行
二投资理风险控制措施
第二十条 投资理风险指公司运基金财产进行投资程中面种导致基金投资失败风险包括：
（）研究风险：宏观济政策走证券市场供求市场波动行业公司基面等研究工作方面足正确发现机会揭示风险
（二）决策风险：投资决策失误造成资产配置行业配置股选择
（三）执行风险：投资指令明晰交易操作失误导致基金资产损失
（四）流动性风险：流动性原基金资产迅速变现难合理时间公允价格变现引起资产损失交易成确定性
第二十条 投资理风险控制措施包括：
（）充分重视做投资研究员配备资源投入理工作确保投资研究质量覆盖面
（二）设立高效投资决策程序形成科学合理决策机制控制措施
（三）设立高效投资理技术台建立投资指令业务复核制度制定严格交易制度明确交易执行流程交易权限
（四）建立合理流动性监控指标体系申购赎回理体系加强证券市场类投资品种流动性研究
三台保障风险控制措施
第二十二条 台保障风险指公司业务支持部门未提供强力支持导致风险包括：
（）技术系统风险：硬件障风险软件崩溃风险通讯线路中断风险病毒黑客攻击风险数丢失泄密数处理重错误风险
（二）注册登记风险：没制定严格注册登记业务制度操作流程注册登记数处理传送准确时交易申请确认未双操作双复核没保存完整申请确认明细汇总没保存完整操作日志
（三）基金清算风险：没制定严格基金清算业务制度操作流程没基金实行严格分帐理没准确时进行资金划拨账务核没正确审核处理记录场外业务没托行时核清算数没准确时规定编报会计信息没保存完整基金会计档案资料
第二十三条 台保障风险控制措施包括：
（）做核心部件配置关键设备备份
（二）定期维护电脑系统做相关业务数备份工作
（三）重通信线路双重备份重备份
（四）制定危机处理机制灾难恢复计划等关应技术风险控制措施
（五）制定严格业务制度业务操作流程
（六）时进行相关清算交割作业账作业
（七）采专财务核算估值软件等系统进行清算处理量减少清算风险
（八）加强操作员业务培训纪律教育
（九）合规风控部关部门项业务制度流程执行情况进行持续检查监督
四第三方风险控制措施
第二十四条 第三方风险指公司理基金托注册登记机构代销机构等履行合事先约定导致基金份额持公司利益损失
第二十五条 第三方风险控制措施包括：制定相关选择监控制度严格执行签定类合中设置充分保障赔偿条款委托中介机构托等第三方进行审计提供相关报告解第三方合执行关情况降低减少第三方风险
第 三 节 员风险控制措施
力资源风险控制措施
第二十六条 力资源风险指公司力资源理程中存致基金份额持公司利益遭受损失包括：
（）业务员素质符合相应岗位求
（二）公司关键岗位业务员量流失
（三）员工工作缺乏热情积极性高
（四）基金份额持公司造成重损失力资源风险
第二十七条 力资源风险控制措施包括：
（）建立合理选拔考核机制
（二）奖励晋升机会工作表现挂钩
（三）鉴国外基金公司验建立激励约束相容机制
二员工道德风险控制措施
第二十八条 员工道德风险指公司员工违反法律法规公司关规定致基金份额持公司利益遭受损失包括：
（）泄露公司重秘密
（二）相互勾结第三方串通严重损害基金份额持利益公司利益
（三）利公司信息便利条件谋取私利损害公司利益
（四）基金份额持公司造成损失道德风险行
第二十九条 员工道德风险控制措施包括：
（）公开招聘严格筛选仅考虑员工专业技更重视道德素养履历记录
（二）员工进行法律法规公司制度业务操作流程等方面专门培训
（三）加强员工律签定相关律承诺书
（四）建立严明工作纪律严惩违法违规谋取私利行
第 四 节 法律风险控制措施
合规风险控制措施
第三十条 合规风险指公司营基金运作程中违反国家关法律法规基金合公司规章制度等关规定基金份额持公司造成损失包括：
（）关基金公司运营法律法规缺乏解疏忽公司造成损失
（二）公司规章制度没时着法律法规变化进行调整
（三）基金投资程中违反国家法律法规基金合公司规章制度
（四）基金营销程中违反国家法律法规基金合公司规章制度
（五）公司合规部门未效监督公司合法合规执行情况
（六）基金份额持公司造成重损失违法违规行
第三十条 合规风险控制措施包括：
（）公司合规部门负责时解掌握国家关法律法规监部门政策变化时公司传达述信息述信息公司相关制度提出调整修订意见
（二）定期聘请专业法律士基金运作中出现法律漏洞进行检查提供专业意见员工灌输新相关法律知识
（三）建立畅信息反馈汇报制度建立严密监督机制制定明确工作规程标准
二关联交易风险控制措施
第三十二条 关联交易风险指基金公司股东关联方间关联交易行基金份额持利益侵害包括：
（）基金违反规定投资关联发行证券者承销期承销证券
（二）运基金财产配合关联证券投资
（三）意维持者抬高关联承销证券价格
（四）公司股东关联提供融资者担保
（五）基金份额持公司造成重损失关联交易风险
第三十三条 关联交易风险控制措施包括：
（）建立规范法治理结构股东会董事会营层职责明晰司职
（二）充分发挥负责合规副总理合规部通合规审查功实现独立监察稽核作
（三）充分发挥董事会合规风险理委员会审核监督作
（四）充分发挥独立董事作公司基金投资运作中重关联交易必须23独立董事通
（五）制定关关联交易理制度明确关联交易申请审批监督程序
三信息披露控制措施
第三十四条 信息披露风险指基金公司外信息披露程中存造成基金份额持公司损失包括：
（） 披露信息真实准确误导投资者
（二）披露信息完整性存重遗漏意隐瞒
（三）披露信息时未法律法规中国证监会关规定期限办理
（四）信息披露文件容格式方式程序符合法律法规中国证监会关规定
（五）基金份额持公司造成重损失信息披露风险
第三十五条 信息披露风险控制措施包括：
（）建立健全公司信息披露理制度工作流程
（二）指定专负责公司信息披露具体务分解部门
（三）加强公司信息披露监督审查
第 五 节 财务风险控制措施
财务理风险控制措施
第三十六条 财务理风险指公司财务理制度缺陷操作规范等原造成基金份额持公司损失包括：
（）财务理制度健全
（二）公司财务基金财务没严格分离
（三）收入费等没准确时确认入账
（四）没规定定期盘点现金做账实相符
（五）公司固资金运符合法律法规中国证监会关规定
（六）会计报表编制正确时
（七）未规定妥善理保存会计档案资料
第三十七条 财务理风险控制措施包括：
（）建立严格财务理制度切实做责
（二）严格区分公司财务会计基金财务会计
（三）严格公司固资金运理
（四）财务部实行双复核定期核账
（五）制定完善会计档案保密押业务章空白支票等重证
二财务危机控制措施
第三十八条 财务危机指公司营长期景气重营失误重财务损失造成公司营严重困难
第三十九条 财务危机控制措施包括：制定切实行营计划营策略加强营决策科学性做必重灾难防范保护应工作
第五章 风险控制制度
第四十条 风险控制体现制度组织流程等方面相互约束控制风险控制制度应体现理公司环节部门项业务中公司部门间应形成相互核相互制约相互监督机制
第四十条 风险控制制度包括：业务授权制度岗位分离制度空间分离制度作业流程制度集中交易制度信息披露制度资料保全制度部会计控制部信息控制保密制度报告反馈制度独立监察稽核制度等
第四十二条 业务授权制度指股东会董事会监事会必须充分履行职权健全公司逐级授权制度确保公司项规章制度贯彻执行公司业务部门级分支机构规定业务财务事等授权范围行相应营理职项业务理程序必须遵理层制定操作规程办员项工作必须业务授权范围进行公司授权适已获授权部门员应建立效评价反馈机制已适授权应时修改取消授权
第四十三条 岗位分离制度保证部门相独立性建立岗位制度公司部机构设置应根工作特点员求合理划分岗位建立岗位责制严禁工作员串岗属单单岗处理业务必须相应续监督机制
第四十四条 空间隔离制度指充分保证信息隔离保密公司必须建立防火墙实现业务形隔离制度工作区划分保密级投资部交易室空间应该独立强调集中交易基金清算级保密性相应建立安全保障设施
第四十五条 作业流程制度指保证公司部门部部门间运作效率部门制定详细合理业务流程制度部门应着操作性原制定部门标准化作业流程作业流程部门工作操作指导部门员工必须严格遵守工作流程应置公司监察稽核时接受监察稽核员检查
第四十六条 集中交易制度指公司建立集中交易室基金投资必须交易室集中完成制度公司应完善集中交易室相关安全设施设立录音电话保留记录五年充分保障集中交易室安全性保密性
第四十七条 信息披露制度指公司严格中国证监会关规定进行规范信息披露制度信息披露合规部统负责严格中华民国证券投资基金法证券投资基金信息披露理办法基金合公司关信息披露理办法进行理
第四十八条 资料保全制度指保证公司信息资料理真实全面时系统制度公司部门应部门信息资料进行理建立完整业务资料统计档案妥善保
第四十九条 部会计控制指够保证交易记录正确会计信息真实完整反映时系统制度部会计控制包括基控制制度科学估值方法具体控制制度包括复核制度证制度账务组织账务处理体系强化会计工作监督保障作具体应做：
（）基金会计公司会计必须严格分开
（二）基金应分设立独立账户进行单独核算
（三）会计记录账务处理营成果核算完全独立
（四）托银行间业务应严格托协议进行分清权责协调合作互相监督
第五十条 部信息控制保密制度指公司宜非适场合公开资料信息必须严格外界公司部保密制度部信息控制保密制度应贯穿风险控制制度中保密象包括：基金投资计划基金登记户资料交易统计资料公司研究成果公司财务状况公司行开发信息系统等资料信息公司部信息应根象设定密级程度保密工作实施应结合员工教育信息披露工作形隔离计算机网络安装安全保障设施建设等工作时进行相互配合
第五十条 报告制度指公司部门定期业务执行情况风险控制情况领导风险控制部门报告制度时掌握公司部门业务执行程中风险控制情况效防范风险公司部必须建立道路通畅报告系统公司部门应公司部组织结构建立独立报告系统业务执行结果业务风险存风险隐患时报告外防止部门间业务协调时造成风险公司业务相关部门应业务配合支持情况制定信息反馈制度公司部形成明晰反馈路线高效反馈机制
第五十二条 监察稽核制度指监察稽核员公司业务部门工作进行稽核检查保证监察稽核独立性客观性系统制度具体包括：
（）建立层次监察稽核体系层次授权范围实施监察稽核工作
（二）强化部监察稽核职公司角度公司层面进行持续监督检查公司部门执行部理制度情况确保公司项营理活动效运行
（三）风险控制制度公司部门作业流程合规性效性检查监督评价建议
（四）部门员拒绝阻挠破坏部监督工作
第六章 风险控制制度保障评价
第五十三条 保障风险控制制度持续性效性公司部必须形成良控制环境建立持续风险控制检验制度独立风险控制报告制度
第五十四条 控制环境风险控制制度相关种素相互作综合效果业务员工影响良控制环境风险控制制度素提供规架构包括项风险控制制度项业务牵制力公司理层员工风险控制制度重视程度公司致力公司文化组织结构理制度等方面营造良控制环境
第五十五条 公司致力营造浓厚风险文化氛围风险控制意识公司部广泛分享扩展公司员工确保控机制建立完善项理制度执行
第五十六条 风险控制检验制度公司根市场环境金融工具技术应法律法规变化发展情况断测试调整风险控制制度确保风险控制制度持续运作充分效制度
第五十七条 风险控制报告制度指合规部时风险控制制度实质性缺陷失控公司总理负责合规合规风控总监报告制度公司应具备完善信息系统确保报告程序效性保证总理负责合规副总理时取准确详细信息
第五十八条 合规风控部应定时检查指导部门风险控制工作形成风险理报告书建议书报公司决策层坚持重点理原投资理部等重业务部门员进行重点监督防范
第五十九条 公司级员均应认真履行工作职责准确时反映情况风险控制工作力隐瞒报报虚假情况公司造成巨风险损失公司规定追究责
第六十条 风险控制工作出色防止某重风险发生公司挽回重损失业绩特突出员公司应予表彰奖励
第六十条 项规章制度完善风险防范工作积极动卓成效部门公司应予适表彰奖励
第六十二条 部门制度完备工作程序合理理混乱造成较风险公司带损失应追究部门负责责
第七章 附
第六十三条 制度现行法律法规关规定制定公司适时根关法规求公司业务发展做进步调整完善遇关法律法规作出调整制度致时公司新法律法规规定执行
第六十四条 制度公司董事会批准生效
第六十五条 制度发布日起实行
— END —
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风险控制制度
目 录
第章 总 1
第二章 风险控制目标原 2
第三章 风险控制机构设置 4
第四章 风险类型控制措施 8
第 节 风险类型 8
第 二 节 业务风险控制措施 8
第 三 节 员风险控制措施 13
第 四 节 法律风险控制措施 14
第 五 节 财务风险控制措施 17
第五章 风险控制制度 19
第六章 风险控制制度保障评价 23
第七章 附 25
第章 总
第条 充分保护基金份额持合法权益确保公司规范营稳健运作防止减少类风险发生特制定制度
第二条 制度根中华民国证券法中华民国证券投资基金法私募投资基金监督理暂行办法等法律法规海晟盟资产理限公司章程海晟盟资产理限公司部控制纲结合通行业风险理惯例公司实际情况制定
第三条 风险控制业务发展具等重位健全风险控制机制完善风险控制制度规范公司行效防范风险措施衡量公司营理水重标志公司应建立高效运行控制严密风险控制机制制定科学合理切实效风险控制制度
第二章 风险控制目标原
第四条 公司风险控制总体目标建立决策科学运营规范理高效持续稳定健康发展资产理公司具体目标：
（）确保公司营运作严格遵守国家关法律法规行业监规觉形成守法营规范运作营思想营风格
（二）建立行效风险控制体系确保公司项营理活动健康运行确保基金公司资产安全完整
（三）形成科学合理决策执行监督机制效控制风险前提确保基金份额持利益化
（四）保障公司发展战略营目标全面实施维护公司信誉良形象
第五条 公司风险控制应遵循原：
（）健全性原风险控制应覆盖公司项业务部门机构级员渗透决策执行监督反馈等营环节
（二）效性原通科学风险控制手段方法建立合理风险控制程序确保风险控制制度效执行
（三）独立性原公司必须精简基础设立充分满足公司风险控制需机构部门岗位保持相独立性基金财产公司固财产资产理运作应严格分离基金投资研究决策执行清算评估等部门岗位应物理制度适隔离
（四）相互制约原部部门岗位设置必须权责分明相互牵制通切实行相互制衡措施消风险控制中盲点
（五）成效益原公司运科学化营理办法降低运作成提高济效益力争合理控制成达佳风险控制效果
第六条 公司制定风险控制制度必须遵循原：
（）合法合规原公司风险控制制度应符合国家法律法规规章项政策
（二）全面性原风险控制制度必须涵盖公司营理环节岗位留制度空白漏洞
（三）审慎性原公司风险控制制度制订审慎营防范化解风险出发点
（四）适时性原风险控制制度制定应具前瞻性着公司营战略营方针营理念等部环境变化国家法律法规政策制度等外部环境改变进行时修改完善
第三章 风险控制机构设置
第七条 公司建立董事会领导架构清晰控制效系统全面切实行风险控制体系
第八条 董事会负责公司整体风险预防控制审核监督公司风险控制制度效执行
第九条 董事会设合规风险理委员会合规风险理委员会负责公司营理基金运作风险控制合法合规性进行审议监督检查具体职责包括：
（）公司营理基金业务运作合法性合规性进行检查评估
（二）公司风险理制度进行评价
（三）草拟公司风险理战略
（四）公司风险理制度实施进行检查评估公司风险理状况
第十条 公司设负责风控合规风控总监负责公司基金运作风控工作负责风控合规风控总监董事会聘董事会负责负责风控合规风控总监履行列职责监督检查公司部风险控制情况
（）负责风控合规风控总监参加者列席公司董事会公司业务投资决策风险理等相关会议权调阅公司相关文件档案
（二）定期者定期全体董事报送工作报告董事会董事会设相关专门委员会定期会议报告基金公司运作合法合规情况公司部风险控制情况
（三）审核公司风控制度负责基金运作部理制度执行遵规守法情况进行监察稽核季应独立出具稽核报告报送公司董事会
（四）公司推出新产品开展新业务合法合规性问题提出意见
（五）发现基金公司违法违规行基金公司存重营风险者隐患负责风控合规风控总监法认需报告情形中国证监会规定情形应时董事会中国证监会报告应密切踪续整改措施处理情况董事会中国证监会报告
（六）关注员工合规风险意识促进公司部风险控制水提高合规文化形成
（七）指导督促公司妥善处理投资重投诉保护投资合法权益
（八）发现基金公司运作中存问题时应时告知总理相关业务负责提出处理意见整改建议监督整改措施制定落实总理存问题整改者整改未达求负责合规合规风控总监应董事会中国证监会报告
（十）公司合规风控部进行业务指导权求配合工作
（十）中国法律规定职权
第十条 公司设投资决策委员会风险控制委员会负责公司营基金运作中风险进行研究评估防控
第十二条 投资决策委员会总理基金理相关员等组成投资决策委员会公司基金理高投资决策机构负责公司重投资决策风险理职责包括：根理基金具体情况确定基金投资目标投资原基金投资资产配置例例范围
第十三条 风险控制委员会负责协助总理统揽公司风险理全局议事机构总理负责风控合规风控总监相关员组成总理委员会席职责包括：
（）拟定公司风险理战略风险理政策
（二）审议公司风险控制制度风险理流程
（三）检查评价公司风险理状况
（四）公司营环节风险监测评估防范提供意见建议
（五）基金运作环节基金投资组合风险监测评估防范提供意见建议
（六）定期公司部控制体系完备性效性进行评估
第十四条 公司部门根具体情况制定部门作业流程风险控制制度加强风险控制风险控制范围
第十五条 公司设独立合规风控部负责公司基金运作部理系统实施合法合规情况进行部监督职权范围独立履行检查评价报告建议职负责风控合规风控总监负责报告工作职责包括：
（）国家法律法规变化进行追踪公司相关制度修改提供建议
（二）检查评价公司规章制度制定情况
（三）监督检查公司部门遵守国家法律法规公司规章制度情况
（四）关风险控制问题进行专项检查
（五 ）负责基金投资实时监控
（六）负责基金信息披露理工作
（七）调查公司部违法违规行
（八）处理公司关法务审查事项
（九）公司章程规定董事会总理授权事宜
第四章 风险类型控制措施
第 节 风险类型
第十六条 公司业务开展部理中面风险四类：业务风险员风险法律风险财务风险中：
（）业务风险包括：销售风险投资理风险台保障风险第三方风险
（二）员风险包括：力资源风险员工道德风险
（三）法律风险包括：合规风险关联交易风险信息披露风险
（四）财务风险包括：财务理风险财务危机
第 二 节 业务风险控制措施
基金销售风险控制措施
第十七条 基金销售风险指基金产品开发产品销售程中导致基金份额持公司利益损失性包括：
（）设计出新产品适合市场具备投资行性
（二）市场推广力销售渠道限制导致基金募集达法定设立标准预定目标
（三）客户服务质量问题影响销售工作流失重客户
（四）基金份额持公司造成损失基金销售风险巨额连续巨额赎回
第十八条 基金销售风险控制措施包括：
（）新产品设计需进行深入调研接受需求分析投资行性分析双重检验
（二）建立丰富销售渠道体系效市场推广体系
（三）选择实力雄厚代销机构重点客户实行性化服务防止流失
（四）确保基金信息披露基金招募说明书反映基金特性确保基金运作实际情况披露信息相致
第十九条 基金赎回风险控制措施处理程序：
（）基金赎回风险控制措施
1基金成立初期基金合招募说明书规定定期限接受申购办理赎回超3月
（二）基金连续巨额赎回风险控制措施
果出现连续巨额赎回基金理基金合招募说明书规定暂停接受赎回申请已接受赎回申请延缓支付延缓期限超20工作日应指定媒体进行公告措施外应采取控制措施：
1建立投资组合流动性指标中组合变现力重指标投资理决定投资组合前必须组合流动性指标进行考量根市场判断合理分布组合流动性区间日常投资活动中基金理日需根市场变化重新评估投资组合流动性遇特殊情况必须实时评估
2设立组合流动性指标预警体系保持密切踪流动性指标进入风险区域必须进行强制调整
3根基金合保持相应现金例基金理市场情况申购赎回情况实时进行控制市场情况申购赎回情况进行预测根预测情况投资组合中现金例进行必调整
4基金理应公司基金销售部门保持密切联系定期定期投资者行模式趋进行研究提早做出必组合调整
5加强投资者特机构投资者沟通进行投资者风险教育帮助树立理性投资理念
（三）巨额赎回风险处理程序
出现巨额赎回连续巨额赎回风险时应程序处理：
1运营部门天清算结束发现赎回申请构成巨额赎回发生连续巨额赎回应立通报基金理总理负责风控副总理
2总理应立召集专项会议讨应续措施决定否暂停办理赎回延迟支付日期信息披露方式容否需作融资安排等
3必时公司需立召开投资决策委员会会议现仓位投资组合现金量调整形成决议基金理执行
二投资理风险控制措施
第二十条 投资理风险指公司运基金财产进行投资程中面种导致基金投资失败风险包括：
（）研究风险：宏观济政策走证券市场供求市场波动行业公司基面等研究工作方面足正确发现机会揭示风险
（二）决策风险：投资决策失误造成资产配置行业配置股选择
（三）执行风险：投资指令明晰交易操作失误导致基金资产损失
（四）流动性风险：流动性原基金资产迅速变现难合理时间公允价格变现引起资产损失交易成确定性
第二十条 投资理风险控制措施包括：
（）充分重视做投资研究员配备资源投入理工作确保投资研究质量覆盖面
（二）设立高效投资决策程序形成科学合理决策机制控制措施
（三）设立高效投资理技术台建立投资指令业务复核制度制定严格交易制度明确交易执行流程交易权限
（四）建立合理流动性监控指标体系申购赎回理体系加强证券市场类投资品种流动性研究
三台保障风险控制措施
第二十二条 台保障风险指公司业务支持部门未提供强力支持导致风险包括：
（）技术系统风险：硬件障风险软件崩溃风险通讯线路中断风险病毒黑客攻击风险数丢失泄密数处理重错误风险
（二）注册登记风险：没制定严格注册登记业务制度操作流程注册登记数处理传送准确时交易申请确认未双操作双复核没保存完整申请确认明细汇总没保存完整操作日志
（三）基金清算风险：没制定严格基金清算业务制度操作流程没基金实行严格分帐理没准确时进行资金划拨账务核没正确审核处理记录场外业务没托行时核清算数没准确时规定编报会计信息没保存完整基金会计档案资料
第二十三条 台保障风险控制措施包括：
（）做核心部件配置关键设备备份
（二）定期维护电脑系统做相关业务数备份工作
（三）重通信线路双重备份重备份
（四）制定危机处理机制灾难恢复计划等关应技术风险控制措施
（五）制定严格业务制度业务操作流程
（六）时进行相关清算交割作业账作业
（七）采专财务核算估值软件等系统进行清算处理量减少清算风险
（八）加强操作员业务培训纪律教育
（九）合规风控部关部门项业务制度流程执行情况进行持续检查监督
四第三方风险控制措施
第二十四条 第三方风险指公司理基金托注册登记机构代销机构等履行合事先约定导致基金份额持公司利益损失
第二十五条 第三方风险控制措施包括：制定相关选择监控制度严格执行签定类合中设置充分保障赔偿条款委托中介机构托等第三方进行审计提供相关报告解第三方合执行关情况降低减少第三方风险
第 三 节 员风险控制措施
力资源风险控制措施
第二十六条 力资源风险指公司力资源理程中存致基金份额持公司利益遭受损失包括：
（）业务员素质符合相应岗位求
（二）公司关键岗位业务员量流失
（三）员工工作缺乏热情积极性高
（四）基金份额持公司造成重损失力资源风险
第二十七条 力资源风险控制措施包括：
（）建立合理选拔考核机制
（二）奖励晋升机会工作表现挂钩
（三）鉴国外基金公司验建立激励约束相容机制
二员工道德风险控制措施
第二十八条 员工道德风险指公司员工违反法律法规公司关规定致基金份额持公司利益遭受损失包括：
（）泄露公司重秘密
（二）相互勾结第三方串通严重损害基金份额持利益公司利益
（三）利公司信息便利条件谋取私利损害公司利益
（四）基金份额持公司造成损失道德风险行
第二十九条 员工道德风险控制措施包括：
（）公开招聘严格筛选仅考虑员工专业技更重视道德素养履历记录
（二）员工进行法律法规公司制度业务操作流程等方面专门培训
（三）加强员工律签定相关律承诺书
（四）建立严明工作纪律严惩违法违规谋取私利行
第 四 节 法律风险控制措施
合规风险控制措施
第三十条 合规风险指公司营基金运作程中违反国家关法律法规基金合公司规章制度等关规定基金份额持公司造成损失包括：
（）关基金公司运营法律法规缺乏解疏忽公司造成损失
（二）公司规章制度没时着法律法规变化进行调整
（三）基金投资程中违反国家法律法规基金合公司规章制度
（四）基金营销程中违反国家法律法规基金合公司规章制度
（五）公司合规部门未效监督公司合法合规执行情况
（六）基金份额持公司造成重损失违法违规行
第三十条 合规风险控制措施包括：
（）公司合规部门负责时解掌握国家关法律法规监部门政策变化时公司传达述信息述信息公司相关制度提出调整修订意见
（二）定期聘请专业法律士基金运作中出现法律漏洞进行检查提供专业意见员工灌输新相关法律知识
（三）建立畅信息反馈汇报制度建立严密监督机制制定明确工作规程标准
二关联交易风险控制措施
第三十二条 关联交易风险指基金公司股东关联方间关联交易行基金份额持利益侵害包括：
（）基金违反规定投资关联发行证券者承销期承销证券
（二）运基金财产配合关联证券投资
（三）意维持者抬高关联承销证券价格
（四）公司股东关联提供融资者担保
（五）基金份额持公司造成重损失关联交易风险
第三十三条 关联交易风险控制措施包括：
（）建立规范法治理结构股东会董事会营层职责明晰司职
（二）充分发挥负责合规副总理合规部通合规审查功实现独立监察稽核作
（三）充分发挥董事会合规风险理委员会审核监督作
（四）充分发挥独立董事作公司基金投资运作中重关联交易必须23独立董事通
（五）制定关关联交易理制度明确关联交易申请审批监督程序
三信息披露控制措施
第三十四条 信息披露风险指基金公司外信息披露程中存造成基金份额持公司损失包括：
（） 披露信息真实准确误导投资者
（二）披露信息完整性存重遗漏意隐瞒
（三）披露信息时未法律法规中国证监会关规定期限办理
（四）信息披露文件容格式方式程序符合法律法规中国证监会关规定
（五）基金份额持公司造成重损失信息披露风险
第三十五条 信息披露风险控制措施包括：
（）建立健全公司信息披露理制度工作流程
（二）指定专负责公司信息披露具体务分解部门
（三）加强公司信息披露监督审查
第 五 节 财务风险控制措施
财务理风险控制措施
第三十六条 财务理风险指公司财务理制度缺陷操作规范等原造成基金份额持公司损失包括：
（）财务理制度健全
（二）公司财务基金财务没严格分离
（三）收入费等没准确时确认入账
（四）没规定定期盘点现金做账实相符
（五）公司固资金运符合法律法规中国证监会关规定
（六）会计报表编制正确时
（七）未规定妥善理保存会计档案资料
第三十七条 财务理风险控制措施包括：
（）建立严格财务理制度切实做责
（二）严格区分公司财务会计基金财务会计
（三）严格公司固资金运理
（四）财务部实行双复核定期核账
（五）制定完善会计档案保密押业务章空白支票等重证
二财务危机控制措施
第三十八条 财务危机指公司营长期景气重营失误重财务损失造成公司营严重困难
第三十九条 财务危机控制措施包括：制定切实行营计划营策略加强营决策科学性做必重灾难防范保护应工作
第五章 风险控制制度
第四十条 风险控制体现制度组织流程等方面相互约束控制风险控制制度应体现理公司环节部门项业务中公司部门间应形成相互核相互制约相互监督机制
第四十条 风险控制制度包括：业务授权制度岗位分离制度空间分离制度作业流程制度集中交易制度信息披露制度资料保全制度部会计控制部信息控制保密制度报告反馈制度独立监察稽核制度等
第四十二条 业务授权制度指股东会董事会监事会必须充分履行职权健全公司逐级授权制度确保公司项规章制度贯彻执行公司业务部门级分支机构规定业务财务事等授权范围行相应营理职项业务理程序必须遵理层制定操作规程办员项工作必须业务授权范围进行公司授权适已获授权部门员应建立效评价反馈机制已适授权应时修改取消授权
第四十三条 岗位分离制度保证部门相独立性建立岗位制度公司部机构设置应根工作特点员求合理划分岗位建立岗位责制严禁工作员串岗属单单岗处理业务必须相应续监督机制
第四十四条 空间隔离制度指充分保证信息隔离保密公司必须建立防火墙实现业务形隔离制度工作区划分保密级投资部交易室空间应该独立强调集中交易基金清算级保密性相应建立安全保障设施
第四十五条 作业流程制度指保证公司部门部部门间运作效率部门制定详细合理业务流程制度部门应着操作性原制定部门标准化作业流程作业流程部门工作操作指导部门员工必须严格遵守工作流程应置公司监察稽核时接受监察稽核员检查
第四十六条 集中交易制度指公司建立集中交易室基金投资必须交易室集中完成制度公司应完善集中交易室相关安全设施设立录音电话保留记录五年充分保障集中交易室安全性保密性
第四十七条 信息披露制度指公司严格中国证监会关规定进行规范信息披露制度信息披露合规部统负责严格中华民国证券投资基金法证券投资基金信息披露理办法基金合公司关信息披露理办法进行理
第四十八条 资料保全制度指保证公司信息资料理真实全面时系统制度公司部门应部门信息资料进行理建立完整业务资料统计档案妥善保
第四十九条 部会计控制指够保证交易记录正确会计信息真实完整反映时系统制度部会计控制包括基控制制度科学估值方法具体控制制度包括复核制度证制度账务组织账务处理体系强化会计工作监督保障作具体应做：
（）基金会计公司会计必须严格分开
（二）基金应分设立独立账户进行单独核算
（三）会计记录账务处理营成果核算完全独立
（四）托银行间业务应严格托协议进行分清权责协调合作互相监督
第五十条 部信息控制保密制度指公司宜非适场合公开资料信息必须严格外界公司部保密制度部信息控制保密制度应贯穿风险控制制度中保密象包括：基金投资计划基金登记户资料交易统计资料公司研究成果公司财务状况公司行开发信息系统等资料信息公司部信息应根象设定密级程度保密工作实施应结合员工教育信息披露工作形隔离计算机网络安装安全保障设施建设等工作时进行相互配合
第五十条 报告制度指公司部门定期业务执行情况风险控制情况领导风险控制部门报告制度时掌握公司部门业务执行程中风险控制情况效防范风险公司部必须建立道路通畅报告系统公司部门应公司部组织结构建立独立报告系统业务执行结果业务风险存风险隐患时报告外防止部门间业务协调时造成风险公司业务相关部门应业务配合支持情况制定信息反馈制度公司部形成明晰反馈路线高效反馈机制
第五十二条 监察稽核制度指监察稽核员公司业务部门工作进行稽核检查保证监察稽核独立性客观性系统制度具体包括：
（）建立层次监察稽核体系层次授权范围实施监察稽核工作
（二）强化部监察稽核职公司角度公司层面进行持续监督检查公司部门执行部理制度情况确保公司项营理活动效运行
（三）风险控制制度公司部门作业流程合规性效性检查监督评价建议
（四）部门员拒绝阻挠破坏部监督工作
第六章 风险控制制度保障评价
第五十三条 保障风险控制制度持续性效性公司部必须形成良控制环境建立持续风险控制检验制度独立风险控制报告制度
第五十四条 控制环境风险控制制度相关种素相互作综合效果业务员工影响良控制环境风险控制制度素提供规架构包括项风险控制制度项业务牵制力公司理层员工风险控制制度重视程度公司致力公司文化组织结构理制度等方面营造良控制环境
第五十五条 公司致力营造浓厚风险文化氛围风险控制意识公司部广泛分享扩展公司员工确保控机制建立完善项理制度执行
第五十六条 风险控制检验制度公司根市场环境金融工具技术应法律法规变化发展情况断测试调整风险控制制度确保风险控制制度持续运作充分效制度
第五十七条 风险控制报告制度指合规部时风险控制制度实质性缺陷失控公司总理负责合规合规风控总监报告制度公司应具备完善信息系统确保报告程序效性保证总理负责合规副总理时取准确详细信息
第五十八条 合规风控部应定时检查指导部门风险控制工作形成风险理报告书建议书报公司决策层坚持重点理原投资理部等重业务部门员进行重点监督防范
第五十九条 公司级员均应认真履行工作职责准确时反映情况风险控制工作力隐瞒报报虚假情况公司造成巨风险损失公司规定追究责
第六十条 风险控制工作出色防止某重风险发生公司挽回重损失业绩特突出员公司应予表彰奖励
第六十条 项规章制度完善风险防范工作积极动卓成效部门公司应予适表彰奖励
第六十二条 部门制度完备工作程序合理理混乱造成较风险公司带损失应追究部门负责责
第七章 附
第六十三条 制度现行法律法规关规定制定公司适时根关法规求公司业务发展做进步调整完善遇关法律法规作出调整制度致时公司新法律法规规定执行
第六十四条 制度公司董事会批准生效
第六十五条 制度发布日起实行
— END —
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