2021年公司网银行理制度
加公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第条网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二条网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二数字证书（加密u盘）属操作员公司财务部出纳员负责保属理者行安排员负责保
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三条网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证较额划款需相关权网审核通方操作
三财务会计必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原
始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接
第四条网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第二篇：公司网银行理制度公司网银行理暂行办法
加公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第条网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功财务部提出书面申请公司总理核准公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二条网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二数字证书（加密u盘）属操作员公司财务部出纳员负责保属理者保密办员负责保
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三条网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证较额划款需总理网审核通方操作
三财务理必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务理时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接
第四条网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务理负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第五条违规责处罚
未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
二未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
三未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务理分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务理分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
四出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
五利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
第六章附
办法公司集团财务部门负责解释未事宜开户银行求处理
二办法发日起开始执行
第三篇：网银行理制度网银行理制度
1目
11加强集团公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
2适应范围
制度适公司网银行理
3网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部提出书面申请财务部长意公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
4网银相关密匙口令保
41网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
42登录口令公司资金负责保数字证书（加密u盘）公司财务部出纳员负责保短信提示须预留财务部长___号码
43网银口令应定期进行变更
44公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
5网银支付业务办理流程
51财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
52出纳员初步审核付款申请误插入数字证书网填制付款单资金输入登录___进入系统付款申请容逐笔审核资金确认误财务部长发出指令进行划款成功印支付证
53付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
54交接特殊原请假必须书面授权交接时报财务部长未财务部长意更换公司网银操作员
6网银日常理
61公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
62网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
63专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
64出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
7违规责处罚
71未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
72未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书短信提醒指定手机财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
73未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
74出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
7
5利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
8制度公司财务部负责解释修订
9制度
年月
日开始执行
加强集团公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第章网银功开通
集团公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部提出书面申请公司总理核准集团财务理中心总理签批公司财务部指派专集团指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二章网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二登录口令公司财务负责保数字证书（加密u盘）公司财务部出纳员负责保短信提示须预留集团财务理中心理___号码
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三章网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书请求财务复核付款申请输入登录___进入系统付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证
三财务必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银
行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接时报集团财务理中心出现问题授权承担责未集团财务理中心理意更换公司网银操作员
第四章网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第五章违规责处罚
未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
二未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书短信提醒指定手机财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
三未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
四出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
五利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
第六章附
办法集团财务理中心负责解释未事宜开户银行求处理
二办法发日起开始执行
第五篇：公司银行存款理制度公司银行存款理制度
银行存款单位存放银行资金单位货币资金容加强理建立健全银行存款理制度办法进行理：
加强银行存款理根资金性质途分银行开设账户严格遵守国家银行项结算制度现金理暂行条例接受银行监督
二银行账户限单位准搞出租出套转
三严格支票理签发空头支票空白支票必须严格领注销手续
四应月开户银行账保证账账账款相符时开出支票应量避免跨月支取年终开出支票须年支款跨年度
五出纳会计应月编制银行存款余额调解表逐月银行核余额防止错账乱账___理制度
公司员工严格遵守税法项规定
二指定专妥善保保证___存放点安全已开具___存根___登记簿应税务规定保存___年
三公司形式转转代开___拆___行扩专业___范围
四涂改___虚开___损（撕）毁___丢失擅销毁___存根联___登记簿果负
五定期定期检查___情况登记现金理制度
财务部门严格国家关现金银行结算制度公司关财务制度办理现金银行收支业务
二公司业务收入现金银行支票时存入银行开设帐户座支现金
三公司营业务支出原金额___元律银行支票特殊情况财务审核支付现金
四库存现金超三天日常报销限额超限额部分时存入银行
五库存现金做日清月结帐实相符白条抵充库存现金更挪现金
六签发银行转帐支票建立支票领登记手续时清理注销
七准擅租银行帐号单位办理结算业务签发空头支票
八现金银行日记帐月总帐银行帐单核编制银行存款余额调节表
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加公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第条网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二条网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二数字证书（加密u盘）属操作员公司财务部出纳员负责保属理者行安排员负责保
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三条网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证较额划款需相关权网审核通方操作
三财务会计必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原
始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接
第四条网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第二篇：公司网银行理制度公司网银行理暂行办法
加公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第条网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功财务部提出书面申请公司总理核准公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二条网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二数字证书（加密u盘）属操作员公司财务部出纳员负责保属理者保密办员负责保
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三条网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证较额划款需总理网审核通方操作
三财务理必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务理时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接
第四条网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务理负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第五条违规责处罚
未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
二未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
三未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务理分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务理分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
四出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
五利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
第六章附
办法公司集团财务部门负责解释未事宜开户银行求处理
二办法发日起开始执行
第三篇：网银行理制度网银行理制度
1目
11加强集团公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
2适应范围
制度适公司网银行理
3网银功开通
公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部提出书面申请财务部长意公司财务部指派专指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
4网银相关密匙口令保
41网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
42登录口令公司资金负责保数字证书（加密u盘）公司财务部出纳员负责保短信提示须预留财务部长___号码
43网银口令应定期进行变更
44公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
5网银支付业务办理流程
51财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
52出纳员初步审核付款申请误插入数字证书网填制付款单资金输入登录___进入系统付款申请容逐笔审核资金确认误财务部长发出指令进行划款成功印支付证
53付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
54交接特殊原请假必须书面授权交接时报财务部长未财务部长意更换公司网银操作员
6网银日常理
61公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
62网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
63专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
64出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
7违规责处罚
71未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
72未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书短信提醒指定手机财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
73未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
74出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
7
5利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
8制度公司财务部负责解释修订
9制度
年月
日开始执行
加强集团公司银行账户网络支付业务理结合公司财务理制度求特制定办法
第章网银功开通
集团公司开展业务需开通银行账户网络查询支付功公司财务部提出书面申请公司总理核准集团财务理中心总理签批公司财务部指派专集团指定银行结算账户进行办理余部门员律兼办
第二章网银相关密匙口令保
网银账户原律求时具备登录口令数字证书（加密u盘）短信提示三重安全防护功确保账户资金安全
二登录口令公司财务负责保数字证书（加密u盘）公司财务部出纳员负责保短信提示须预留集团财务理中心理___号码
三网银口令应定期进行变更
四公司财务部电脑外电脑载证书公司网银办理业务
第三章网银支付业务办理流程
财务部利网银办理资金支付业务律须公司资金审批程序规定办办妥付款申请手续方转交财务部出纳员进行办理
二出纳员初步审核付款申请误插入数字证书请求财务复核付款申请输入登录___进入系统付款申请容逐笔录入划款信息确认误进行划款成功印支付证
三财务必须出纳员划款全程进行监督直划款完毕退出网银系统
四付款完成出纳员付款申请单加盖付讫章财务时付款单签字方作入账应银
行出具网银单必须开户银行出具加盖银行业务印章原始单作记账证
五交接特殊原请假必须书面授权交接时报集团财务理中心出现问题授权承担责未集团财务理中心理意更换公司网银操作员
第四章网银日常理
公司指定出纳员计算机作办理网银业务专机器处理日常工作外严禁该机器玩网络游戏登录良网站严禁擅载网络资源存储机
二网银账户仅办理供应商付款员工薪资发放等公司授权范围资金支付业务严禁私利公司网银账户进行私款项拆挪
三专计算机必须___防火墙杀毒软件出纳员周少进行两次全盘病毒查杀
四出纳员周供应商集中付款日员工发薪日前天现金足额存入相关银行账户次日时进行划拨
五月终次月___日前出纳员印网银月度交易明细财务负责相关日记账逐笔进行核确认误账单签字确认作会计档案保存
第五章违规责处罚
未规定第条规定私公司银行账户开通网络支付功直接办予___元罚款处理公司造成济损失济赔偿外办予___元罚款处理根金额追究法律责
二未办法第二条规定合理分开保网银___数字证书短信提醒指定手机财务负责予次性罚款___元处理相关责予次性___元处理公司造成济损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
三未办法第三条求办妥审批手续私办理网付款业务出纳员财务分处___元罚款处理审核认真操作失误导致汇划款项错误视影响出纳员财务分处___元罚款处理公司造成损失济赔偿外相关责双倍进行处罚根金额追究法律责
四出纳员须严格执行办法第四条相关规定严禁专计算机玩网络游戏载存储明文件违者次罚款___元计算机感染网络病毒造成网银账户安全隐患次罚款___元造成账户密匙盗公司造成损失落实责责程度追究赔偿责酌情处罚款
五利网银账户办理超出公司授权范围外业务次罚款___元挪侵占等严重情形全额索赔外处200—___元罚款予辞退
第六章附
办法集团财务理中心负责解释未事宜开户银行求处理
二办法发日起开始执行
第五篇：公司银行存款理制度公司银行存款理制度
银行存款单位存放银行资金单位货币资金容加强理建立健全银行存款理制度办法进行理：
加强银行存款理根资金性质途分银行开设账户严格遵守国家银行项结算制度现金理暂行条例接受银行监督
二银行账户限单位准搞出租出套转
三严格支票理签发空头支票空白支票必须严格领注销手续
四应月开户银行账保证账账账款相符时开出支票应量避免跨月支取年终开出支票须年支款跨年度
五出纳会计应月编制银行存款余额调解表逐月银行核余额防止错账乱账___理制度
公司员工严格遵守税法项规定
二指定专妥善保保证___存放点安全已开具___存根___登记簿应税务规定保存___年
三公司形式转转代开___拆___行扩专业___范围
四涂改___虚开___损（撕）毁___丢失擅销毁___存根联___登记簿果负
五定期定期检查___情况登记现金理制度
财务部门严格国家关现金银行结算制度公司关财务制度办理现金银行收支业务
二公司业务收入现金银行支票时存入银行开设帐户座支现金
三公司营业务支出原金额___元律银行支票特殊情况财务审核支付现金
四库存现金超三天日常报销限额超限额部分时存入银行
五库存现金做日清月结帐实相符白条抵充库存现金更挪现金
六签发银行转帐支票建立支票领登记手续时清理注销
七准擅租银行帐号单位办理结算业务签发空头支票
八现金银行日记帐月总帐银行帐单核编制银行存款余额调节表
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