银行机构2022年工作总结2023年工作计划
2022年全市代理金融业务坚持存款核心位重点项目引领立足转型发展保持稳发展
2022年工作总结
（）量收指标完成情况
1收入完成情况全年累计实现代理金融收入XX亿元完成省公司计划进度XXX％查收入绝值XXX万元列全省第XX增长XX％列全省第XX中利差收入XX亿元增长X％列全省第XX累计实现保险收入XXXX万元降XXX％列全省第XX
2重点业务完成情况全年公司新增金融总资产XX亿元少增XXXX亿元降幅X％中新增储蓄余额XXX亿元进度完成列全省第XX位完成省公司计划XXXX％绝值增XXX万元全年全市储蓄市占率达XXXX％累计实现新单保费XX亿元降XX％绝值列全省第X
（二）工作开展情况
1坚持余额核心抓营销竞赛活动促发展
始终贯彻余额核心发展定位出台全市金融跨年度营销竞赛方案确定旺季宣传活动实施两时间轴明确政策力设备培训产品督导X关键支撑点严格程控季度累计新增余额XX亿元XX％时X月份出台关开展全码付营销竞赛活动通知关开展ETC营销竞赛活动通知关开展2022年旺季营销竞赛活动通知营销竞赛活动推动代理金融项业务持续发展
2抓重点项目突破源头获客增强客户粘性遗余力抓全码付业务D＋0账赠送音响等政策基础创新周周惊喜活动周奖励交易商户取较效果累计效商户结存X万户年交易笔数达XX万笔交易金额XX亿元排全省第商户新增资产超XX亿元二抓ETC源头获客ETC业务定抢占客户排头兵通办ETC送加油卡政策发动全体员工利微信朋友圈等媒体积极宣传营造良发展氛围截止XX月全市新增ETC客户XX万户进度列全省第XX三放弃社保卡市场动增配XX台制卡机抓窗口零星制卡时区县公司动接方政府争取批量获客年累计发卡XXX万户列全省第XX位四提速发展快捷绑卡业务开展支付宝拉新等活动力推动快捷绑卡业务高效发展全年累计新增快捷绑卡XXX万户进度排名全省第X位全年快捷支付收入实现XX万元增长XX％
3启动系统化转型队伍建设初具雏形加快推进高效中间业务转型全市总部做高收益产品求积极应转型发展需做保险期交长期期交基金非净值型理财通市公司筹助三方公司力量先培训推动期交保险实现XX万元增幅达XX％中长期期交实现XX万元增幅达XX％特非货币型基金实现突破实现万元升X00万规模台成绩二稳步推进系统化转型制定代理金融网点系统化转型落实施方案成立代理金融转型领导组明确部门岗位职责梳理具体实施措施奠定系统化转型工作基础三建立全市专职理财理队伍全市组建支XX专职理财理队伍制定金融理财理理办法专职理财理绩效考核指导意见效提升全市综合营销力
4推进渠道建设丰富客户体验方式效支撑业务发展提升网点营效率全市全年线XX台ITM累计达XXX台新增A类点钞机点XX台保证网点A类点钞机充足线清分机XX台累计达XX台线XX台ETC手持机ETC业务发展奠定基础二坚持加快线业务发展突出手机银行线核心发展位集团省公司活动引领相关政策年手机银行储蓄短信业务发展严重滞全省排位直趋末尾
5严合规理效提升风险防控水建立健全部控机制月召开协调会风险控案防理委员会会议定期定期召开金融风险防控领导组会议定期召开合规控专题会议持续优化合规控环境二建立健全部理制度坚持制度先行基求控五素基框架出台代理金融风险监测考评办法金融重点指标质量理工作考评办法金融稽查员理考评办法代理金融非现场检查实施方案等强化代理金融日常理程控三加强员工培训学素质教育通现场培训远程培训警示教育等方式反洗钱消费者权益保护民币收付轮岗理员工行排查等合规知识培训合规知识培训次达XXXX四加强检查强化整改问责全年开展XX专项检查排查发现问题举反三立查立改全年计级检查发现问题XXX次予济处罚XX万元
然年全市做量工作存诸问题储蓄余额结构调整力导致全年利差收入差距三年期余额新增占达XX％利差收益率降XXBP直接影响全年收入XXX万元二网点员花较精力应保险专推导致部分重点项目推进力影响业务发展三级理层程理督导力度够重安排督促够抓具体落实办法四系统支撑发展未系统运业务发展效结合客户信息治理工作推进扎实全年效客户信息增幅仅XX％提升明显
三2023年工作安排
工作思路：认真落实集团公司获客活客工作部署增规模调结构获新客促转型工作线坚持客户中心全面加强客户关系理深入发掘存量客户价值增强客户粘性做细做实零售金融基础客群坚持科技赋着力丰富客户应场景断拓展获客渠道坚持规模效益重力调整优化余额结构坚持队伍建设作引领努力推进高效中间业务跨越式发展坚持严字头认真落实监求集团公司风险控措施着力提升合规控理水确保全市代理金融持续健康发展
计划：
明确方保持定力统筹谋划全年工作
保持量收规模稳健增长前提优化储蓄存款结构提高期交保险占实现高效中间业务跨越式发展确保全年新增余额中效益余额占低XX％新单保费中期交占低XX％新增理财保量基金总量抵XX亿元发力移动支付线拓展非实体介质卡线实现类卡转换快捷支付造第三收入增长点持续抓手机银行发展提高手机银行渗透率活跃度逆势规范办理短信业务确保短信业务正增长加强协确保信卡额信贷等结算收入增收低XX万元
二凝心聚力抓前抓早举开门红
2023年开门红更早时间紧周期短前形势明年开门红预计贡献公司全年XX％资产收入重点通抓关键盯重环节重服务基层强程控力争取实效持续调余额结构清醒认识绝高成长期限存款接续三年期存款关键点突出激励政策引导认真研究客群特点持续性开展客户活动配套产品组合宣传话术支撑做支撑配置确保企业客户双赢二推进高效中间业务转型保险业务控规模提保障型产品占年初开始严格控保障型保险保费例低20％标准基金理财业务补短板调动专职理财理销售积极性重客户需求分析选客户引导客户逐步购买基金理财产品做规模三研究项补贴政策特抓源头获客社保卡工会会员卡腾讯联名卡退役军服务卡等特色卡载体动宣传聚合支付ETC快捷绑卡等客户权益营造企业客户间良互动氛围
三固清源时俱进精心营基础客群
客户信息治理基抓手认真核实客户信息完善客户资料贴客户标签做客群分类客户分层分级维护强化客户建联围绕客户需求开展活动围绕客户权益配置资产通网点性活动线集中活动厅厅外发力线线活客高资产客户飞更高中资产客户变更优低资产客户变更强O资产客户苏醒2023年系统客户信息关键信息完整度必须达XX％VIP信息完整度低XX％客户标签贴标率低XX％网点商贸客户入群率低XX％务工客户老年客户客户建联根网点建联情况2023年客户群少XX群客户数达XXX万
四科技赋丰富场景断拓展获客新渠道
持续做客户信息治理完善客户信息出发点助民银行求修改客户身份信息契机强化柜面外拓逐客户信息收集时通应场景批量完善采集客户信息前台精准营销提供第手客户数信息二着力造金融生态圈场景互联网思维方法增强客户互动省公司统安排部署动分析客群找客户需求痛点商户收款账户客户支付钱包入手托线台创造条件商户客户互动吸引政务商户等信息接入逐步推进构建站式满足客户种需求互联网＋场景金融服务台三优化网点门店体验场景重点拥抱金融科技优化网点功分区时加强网点智化改造积极优化网点智设备配置引导客户熟练助机具减少需手续程序增加面面客户沟通交流时长增强客户线体验
五建队伍系统快速推进系统化转型
问题导解决员紧张问题确保事情做程月组织系统化转型专题会议围绕转型工作失症药治标治通抓重点补短板强弱项全面增强网点营理力二持续造理财理队伍转型关键网点理财理作末端销售力军尤重发挥激励考核机制引导约束作通持续培训提升队伍整体素质完善理财队伍理办法健全理财理准入退出机制等控队伍提升综合销售力提升网点产三规范员工行动作突出客户中心通持续性指导督导帮扶固化网点员工行网点养成动分析客户需求客户体验应客户服务环节惯真正解决客户需求提升客户体验四托系统工具支撑网点营销落实网点点策制定指导督导网点动网点营月报营销系统省版客户理系统数综合应台等系统数运网点营销程中确保网点转型工作效落
六严字头实字先提高合规控理质量
加强合规基础理强化数分析现场检查非现场检查相结合强化预警机制理强化合规检查队伍整体理念专业素养执行力着力提升网点风险等级提升整体风险控水二围绕三年合规文化建设线着力巩固合规文化建设合规文化理念化心固化制外化行建立完善合规文化价值体系形成良合规文化环境三继续深化金融属性认识商业银行理思维模式健全控理体系筑牢三道防线夯实合规基础树立合规文化四优化合规检查队伍理体系修订2023年项考评理办法突出奖惩重加强非现场检查理力度绘制风险图强化分类理巩固合规架构完善考核机制强化问责力度理部控制三道防线关系确保案件风险控
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2022年全市代理金融业务坚持存款核心位重点项目引领立足转型发展保持稳发展
2022年工作总结
（）量收指标完成情况
1收入完成情况全年累计实现代理金融收入XX亿元完成省公司计划进度XXX％查收入绝值XXX万元列全省第XX增长XX％列全省第XX中利差收入XX亿元增长X％列全省第XX累计实现保险收入XXXX万元降XXX％列全省第XX
2重点业务完成情况全年公司新增金融总资产XX亿元少增XXXX亿元降幅X％中新增储蓄余额XXX亿元进度完成列全省第XX位完成省公司计划XXXX％绝值增XXX万元全年全市储蓄市占率达XXXX％累计实现新单保费XX亿元降XX％绝值列全省第X
（二）工作开展情况
1坚持余额核心抓营销竞赛活动促发展
始终贯彻余额核心发展定位出台全市金融跨年度营销竞赛方案确定旺季宣传活动实施两时间轴明确政策力设备培训产品督导X关键支撑点严格程控季度累计新增余额XX亿元XX％时X月份出台关开展全码付营销竞赛活动通知关开展ETC营销竞赛活动通知关开展2022年旺季营销竞赛活动通知营销竞赛活动推动代理金融项业务持续发展
2抓重点项目突破源头获客增强客户粘性遗余力抓全码付业务D＋0账赠送音响等政策基础创新周周惊喜活动周奖励交易商户取较效果累计效商户结存X万户年交易笔数达XX万笔交易金额XX亿元排全省第商户新增资产超XX亿元二抓ETC源头获客ETC业务定抢占客户排头兵通办ETC送加油卡政策发动全体员工利微信朋友圈等媒体积极宣传营造良发展氛围截止XX月全市新增ETC客户XX万户进度列全省第XX三放弃社保卡市场动增配XX台制卡机抓窗口零星制卡时区县公司动接方政府争取批量获客年累计发卡XXX万户列全省第XX位四提速发展快捷绑卡业务开展支付宝拉新等活动力推动快捷绑卡业务高效发展全年累计新增快捷绑卡XXX万户进度排名全省第X位全年快捷支付收入实现XX万元增长XX％
3启动系统化转型队伍建设初具雏形加快推进高效中间业务转型全市总部做高收益产品求积极应转型发展需做保险期交长期期交基金非净值型理财通市公司筹助三方公司力量先培训推动期交保险实现XX万元增幅达XX％中长期期交实现XX万元增幅达XX％特非货币型基金实现突破实现万元升X00万规模台成绩二稳步推进系统化转型制定代理金融网点系统化转型落实施方案成立代理金融转型领导组明确部门岗位职责梳理具体实施措施奠定系统化转型工作基础三建立全市专职理财理队伍全市组建支XX专职理财理队伍制定金融理财理理办法专职理财理绩效考核指导意见效提升全市综合营销力
4推进渠道建设丰富客户体验方式效支撑业务发展提升网点营效率全市全年线XX台ITM累计达XXX台新增A类点钞机点XX台保证网点A类点钞机充足线清分机XX台累计达XX台线XX台ETC手持机ETC业务发展奠定基础二坚持加快线业务发展突出手机银行线核心发展位集团省公司活动引领相关政策年手机银行储蓄短信业务发展严重滞全省排位直趋末尾
5严合规理效提升风险防控水建立健全部控机制月召开协调会风险控案防理委员会会议定期定期召开金融风险防控领导组会议定期召开合规控专题会议持续优化合规控环境二建立健全部理制度坚持制度先行基求控五素基框架出台代理金融风险监测考评办法金融重点指标质量理工作考评办法金融稽查员理考评办法代理金融非现场检查实施方案等强化代理金融日常理程控三加强员工培训学素质教育通现场培训远程培训警示教育等方式反洗钱消费者权益保护民币收付轮岗理员工行排查等合规知识培训合规知识培训次达XXXX四加强检查强化整改问责全年开展XX专项检查排查发现问题举反三立查立改全年计级检查发现问题XXX次予济处罚XX万元
然年全市做量工作存诸问题储蓄余额结构调整力导致全年利差收入差距三年期余额新增占达XX％利差收益率降XXBP直接影响全年收入XXX万元二网点员花较精力应保险专推导致部分重点项目推进力影响业务发展三级理层程理督导力度够重安排督促够抓具体落实办法四系统支撑发展未系统运业务发展效结合客户信息治理工作推进扎实全年效客户信息增幅仅XX％提升明显
三2023年工作安排
工作思路：认真落实集团公司获客活客工作部署增规模调结构获新客促转型工作线坚持客户中心全面加强客户关系理深入发掘存量客户价值增强客户粘性做细做实零售金融基础客群坚持科技赋着力丰富客户应场景断拓展获客渠道坚持规模效益重力调整优化余额结构坚持队伍建设作引领努力推进高效中间业务跨越式发展坚持严字头认真落实监求集团公司风险控措施着力提升合规控理水确保全市代理金融持续健康发展
计划：
明确方保持定力统筹谋划全年工作
保持量收规模稳健增长前提优化储蓄存款结构提高期交保险占实现高效中间业务跨越式发展确保全年新增余额中效益余额占低XX％新单保费中期交占低XX％新增理财保量基金总量抵XX亿元发力移动支付线拓展非实体介质卡线实现类卡转换快捷支付造第三收入增长点持续抓手机银行发展提高手机银行渗透率活跃度逆势规范办理短信业务确保短信业务正增长加强协确保信卡额信贷等结算收入增收低XX万元
二凝心聚力抓前抓早举开门红
2023年开门红更早时间紧周期短前形势明年开门红预计贡献公司全年XX％资产收入重点通抓关键盯重环节重服务基层强程控力争取实效持续调余额结构清醒认识绝高成长期限存款接续三年期存款关键点突出激励政策引导认真研究客群特点持续性开展客户活动配套产品组合宣传话术支撑做支撑配置确保企业客户双赢二推进高效中间业务转型保险业务控规模提保障型产品占年初开始严格控保障型保险保费例低20％标准基金理财业务补短板调动专职理财理销售积极性重客户需求分析选客户引导客户逐步购买基金理财产品做规模三研究项补贴政策特抓源头获客社保卡工会会员卡腾讯联名卡退役军服务卡等特色卡载体动宣传聚合支付ETC快捷绑卡等客户权益营造企业客户间良互动氛围
三固清源时俱进精心营基础客群
客户信息治理基抓手认真核实客户信息完善客户资料贴客户标签做客群分类客户分层分级维护强化客户建联围绕客户需求开展活动围绕客户权益配置资产通网点性活动线集中活动厅厅外发力线线活客高资产客户飞更高中资产客户变更优低资产客户变更强O资产客户苏醒2023年系统客户信息关键信息完整度必须达XX％VIP信息完整度低XX％客户标签贴标率低XX％网点商贸客户入群率低XX％务工客户老年客户客户建联根网点建联情况2023年客户群少XX群客户数达XXX万
四科技赋丰富场景断拓展获客新渠道
持续做客户信息治理完善客户信息出发点助民银行求修改客户身份信息契机强化柜面外拓逐客户信息收集时通应场景批量完善采集客户信息前台精准营销提供第手客户数信息二着力造金融生态圈场景互联网思维方法增强客户互动省公司统安排部署动分析客群找客户需求痛点商户收款账户客户支付钱包入手托线台创造条件商户客户互动吸引政务商户等信息接入逐步推进构建站式满足客户种需求互联网＋场景金融服务台三优化网点门店体验场景重点拥抱金融科技优化网点功分区时加强网点智化改造积极优化网点智设备配置引导客户熟练助机具减少需手续程序增加面面客户沟通交流时长增强客户线体验
五建队伍系统快速推进系统化转型
问题导解决员紧张问题确保事情做程月组织系统化转型专题会议围绕转型工作失症药治标治通抓重点补短板强弱项全面增强网点营理力二持续造理财理队伍转型关键网点理财理作末端销售力军尤重发挥激励考核机制引导约束作通持续培训提升队伍整体素质完善理财队伍理办法健全理财理准入退出机制等控队伍提升综合销售力提升网点产三规范员工行动作突出客户中心通持续性指导督导帮扶固化网点员工行网点养成动分析客户需求客户体验应客户服务环节惯真正解决客户需求提升客户体验四托系统工具支撑网点营销落实网点点策制定指导督导网点动网点营月报营销系统省版客户理系统数综合应台等系统数运网点营销程中确保网点转型工作效落
六严字头实字先提高合规控理质量
加强合规基础理强化数分析现场检查非现场检查相结合强化预警机制理强化合规检查队伍整体理念专业素养执行力着力提升网点风险等级提升整体风险控水二围绕三年合规文化建设线着力巩固合规文化建设合规文化理念化心固化制外化行建立完善合规文化价值体系形成良合规文化环境三继续深化金融属性认识商业银行理思维模式健全控理体系筑牢三道防线夯实合规基础树立合规文化四优化合规检查队伍理体系修订2023年项考评理办法突出奖惩重加强非现场检查理力度绘制风险图强化分类理巩固合规架构完善考核机制强化问责力度理部控制三道防线关系确保案件风险控
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