中国银监会办公厅关印发
银行业金融机构案防工作办法通知
银监局政策性银行国商业银行股份制商业银行金融资产理公司邮政储蓄银行省级农村信联社银监会直接监信托公司企业集团财务公司金融租赁公司：
加强银行业金融机构案防长效机制建设现银行业金融机构案防工作办法印发请认真组织落实
中国银行业监督理委员会办公厅
2013年11月1日
银行业金融机构案防工作办法
第章 总
第条 加强案防工作维护银行业金融机构安全稳健运行根中华民国银行业监督理法中华民国商业银行法关法律法规制定办法
第二条 中华民国境设立银行业金融机构适办法中华民国境设立金融资产理公司信托公司企业集团财务公司金融租赁公司外国银行分行国务院银行业监督理机构批准设立金融机构参适办法
第三条 银行业金融机构案防工作目标通建立健全案防理体系完善案防理制度流程强化法负责责追究推进案防长效机制建设实现案防关口前移早防范化解案件风险
第四条 办法称案件指银行业金融机构业员独立实施参实施外部员实施侵犯银行业金融机构客户资金财产权益涉嫌触犯刑法已公安司法机关立案侦查规定应移送公安司法机关立案查处刑事案件
第五条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作实施监督理
第二章 组织架构
第六条 银行业金融机构案防工作第责体应办法求建立机构风险理资产规模业务复杂程度相适应案防理体系效监测预警处置案件风险案防理体系少应包括基素：
（）董事会（理事会等）职责
（二）监事会职责
（三）高级理层职责
（四）适组织架构
（五）理政策制度流程
（六）部监督检查
第七条 董事会应案件风险作银行业金融机构项重风险董事长列案件风险防范第责董事会应设合规委员会承担合规理职责专门委员会（简称专门委员会）专门委员会董事会负责根董事会授权组织指导案防工作专门委员会中应少名独立董事成员专门委员会案防方面职责包括：
（）审议批准案防工作总体政策推动案防理体系建设
（二）明确高级理层关案防职责权限确保高级理层采取必措施效监测预警处置案件风险
（三）提出案防工作整体求审议案防工作报告
（四）考核评估机构案防工作效性
（五）确保审稽核案防工作进行效审查监督
未设董事会银行业金融机构应营决策机构履行董事会关案防工作职责
第八条监事会监事应监督董事会高级理层案防工作职责履行情况监事长案防工作监督第责
第九条 高级理层应效理机构案件风险行长（总理等）案防制度制定执行第责高级理层应明确部门分支机构案防工作职责分工确保专负责研究制定年度案防工作计划
第十条 银行业金融机构应设立名合规总监指定名高级理员（统称合规总监）负责机构合规案防工作合规总监纳入银行业金融机构高级理员职资格理范围岗位变动监辖事前银监会派出机构报告合规总监行长报告工作时专门委员会报告工作
合规总监案防方面职责包括：
（）定期审查检查监督执行案防政策制度操作规程
（二）全面掌握机构案防工作总体状况定期报告
（三）建立业务条线分支机构协调配合机制形成权责明确报告路线清晰运行序案防工作机制
第十条 银行业金融机构应明确负责合规理工作部门（简称合规部门）案防工作牵头部门机构案防工作组织实施作重职责
合规部门合规总监负责案防方面具体职责包括：
（）拟定机构案防理政策制度操作规程
（二）组织实施协调落实案防工作决策年度案防工作计划
（三）收集汇总案防工作情况定期分析机构案防形势确定案防工作重点
（四）督促部门分支机构切实履行案防职责确保案防理体系正常运行
（五）踪落实监部门提出案防监求
（六）定期组织案防工作培训
第三章 制度质量控制
第十二条 银行业金融机构应分工负责原具体业务部门发起制定业务制度办法业务制度办法应覆盖全部业务流程明确责部门确保员工理解掌握制度明晰违规应承担责
第十三条 银行业金融机构应建立制度评价体系项制度合规性效性进行审查根审查结果业务发展需时修订完善确保制度涵盖业务领域环节
第十四条 银行业金融机构应建立完善统授信分级授权制度前中台职责明确岗位分离制约效部理制度确保部门分支机构效理控制
第十五条 银行业金融机构应建立完善信息科技系统提高通技术手段防范案件力支持类理信息适时准确生成关键业务环节实时监控确保业务连续性系统安全性稳定性
第十六条 银行业金融机构应制定符合机构特点案件风险排查报告处置问责整改评价等专门制度
第十七条 银行业金融机构应建立健全科学绩效考核激励约束机制确保业务发展部控制风险理力相匹配规范级机构员工行防止考核激励机制科学诱发员工违法违规行
第十八条 银行业金融机构应建立检举抵制违法违规行堵截案件奖励制度强化员工参案防工作激励引导法保护举报合法权益
第四章 员培训行理
第十九条 银行业金融机构应员工培训教育作案防工作重容建立完善员工合规案防培训体系制定合规案防培训计划重点业务培训方案建立配套培训考核机制员工岗位遇职务晋升等挂钩
第二十条 银行业金融机构案防理员应具备履行职责相匹配力验专业素质
银行业金融机构应定期案防理员提供系统专业技培训
第二十条 银行业金融机构应强化员工职业规范约束员工行理操作风险理机结合工作少应包括
（）建立完善员工理制度员工入职前背景考察职业操守八时外行规范等素纳入案防理范畴
（二）加员工参民间贷非法集资充资金掮客洗钱涉黄涉赌涉毒商办企业度消费负债频繁请假等异常行监督检查力度
第五章 监督检查
第二十二条 银行业金融机构应项制度执行情况进行检查评价加案件易发部位薄弱环节检查力度
第二十三条 银行业金融机构应整体案防工作情况案防理体系运行情况外部检查发现问题整改情况进行检查评价根检查评价结果促进控理完善
第二十四条 银行业金融机构应釆取整体移位突击检查等方式开展检查合理设定突击检查频率覆盖范围延伸求工作方式工作质量评价标准加强基层网点线柜台突击检查
第二十五条 银行业金融机构应通种方式客户建立独立信息反馈渠道实现部监督社会监督机结合
第六章 考核问责
第二十六条 银行业金融机构应建立案防评价制度级机构案防工作进行考核作营绩效考核重容考核素少应包括案防工作组织质量控制度建设制度执行审监督案发情况责追究整改情况等
第二十七条 银行业金融机构应建立健全责追究机制公公正原建立效违规案件问责制度严格责认定追究严肃处理违规失职员发挥违规惩戒警示作
第二十八条 银行业金融机构应加强监督检查工作质量控制业务条线理合规理审稽核等负检查职责部门具体发案业务已做专项检查审计应发现未发现问题发现问题未时报告应追究关员责
第七章 案防工作监
第二十九条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作实施监银行业金融机构案防理政策程序应监辖报送银监会派出机构备案
第三十条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作进行监督检查评估
第三十条 银监会派出机构应银行业金融机构案防工作评估结果作监评级现场检查重
第三十二条 银监会派出机构监评估中发现关案防工作问题银行业金融机构应规定时限提交整改方案釆取效整改措施
第八章 附
第三十三条 银行业金融机构组织架构设置完全适办法关求相关机构法应监辖银监会派出机构提出申请银监会派出机构根实际情况酌情决定
第三十四条 办法银监会负责解释
第三十五条 办法印发日起施行
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银监局政策性银行国商业银行股份制商业银行金融资产理公司邮政储蓄银行省级农村信联社银监会直接监信托公司企业集团财务公司金融租赁公司：
加强银行业金融机构案防长效机制建设现银行业金融机构案防工作办法印发请认真组织落实
中国银行业监督理委员会办公厅
2013年11月1日
银行业金融机构案防工作办法
第章 总
第条 加强案防工作维护银行业金融机构安全稳健运行根中华民国银行业监督理法中华民国商业银行法关法律法规制定办法
第二条 中华民国境设立银行业金融机构适办法中华民国境设立金融资产理公司信托公司企业集团财务公司金融租赁公司外国银行分行国务院银行业监督理机构批准设立金融机构参适办法
第三条 银行业金融机构案防工作目标通建立健全案防理体系完善案防理制度流程强化法负责责追究推进案防长效机制建设实现案防关口前移早防范化解案件风险
第四条 办法称案件指银行业金融机构业员独立实施参实施外部员实施侵犯银行业金融机构客户资金财产权益涉嫌触犯刑法已公安司法机关立案侦查规定应移送公安司法机关立案查处刑事案件
第五条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作实施监督理
第二章 组织架构
第六条 银行业金融机构案防工作第责体应办法求建立机构风险理资产规模业务复杂程度相适应案防理体系效监测预警处置案件风险案防理体系少应包括基素：
（）董事会（理事会等）职责
（二）监事会职责
（三）高级理层职责
（四）适组织架构
（五）理政策制度流程
（六）部监督检查
第七条 董事会应案件风险作银行业金融机构项重风险董事长列案件风险防范第责董事会应设合规委员会承担合规理职责专门委员会（简称专门委员会）专门委员会董事会负责根董事会授权组织指导案防工作专门委员会中应少名独立董事成员专门委员会案防方面职责包括：
（）审议批准案防工作总体政策推动案防理体系建设
（二）明确高级理层关案防职责权限确保高级理层采取必措施效监测预警处置案件风险
（三）提出案防工作整体求审议案防工作报告
（四）考核评估机构案防工作效性
（五）确保审稽核案防工作进行效审查监督
未设董事会银行业金融机构应营决策机构履行董事会关案防工作职责
第八条监事会监事应监督董事会高级理层案防工作职责履行情况监事长案防工作监督第责
第九条 高级理层应效理机构案件风险行长（总理等）案防制度制定执行第责高级理层应明确部门分支机构案防工作职责分工确保专负责研究制定年度案防工作计划
第十条 银行业金融机构应设立名合规总监指定名高级理员（统称合规总监）负责机构合规案防工作合规总监纳入银行业金融机构高级理员职资格理范围岗位变动监辖事前银监会派出机构报告合规总监行长报告工作时专门委员会报告工作
合规总监案防方面职责包括：
（）定期审查检查监督执行案防政策制度操作规程
（二）全面掌握机构案防工作总体状况定期报告
（三）建立业务条线分支机构协调配合机制形成权责明确报告路线清晰运行序案防工作机制
第十条 银行业金融机构应明确负责合规理工作部门（简称合规部门）案防工作牵头部门机构案防工作组织实施作重职责
合规部门合规总监负责案防方面具体职责包括：
（）拟定机构案防理政策制度操作规程
（二）组织实施协调落实案防工作决策年度案防工作计划
（三）收集汇总案防工作情况定期分析机构案防形势确定案防工作重点
（四）督促部门分支机构切实履行案防职责确保案防理体系正常运行
（五）踪落实监部门提出案防监求
（六）定期组织案防工作培训
第三章 制度质量控制
第十二条 银行业金融机构应分工负责原具体业务部门发起制定业务制度办法业务制度办法应覆盖全部业务流程明确责部门确保员工理解掌握制度明晰违规应承担责
第十三条 银行业金融机构应建立制度评价体系项制度合规性效性进行审查根审查结果业务发展需时修订完善确保制度涵盖业务领域环节
第十四条 银行业金融机构应建立完善统授信分级授权制度前中台职责明确岗位分离制约效部理制度确保部门分支机构效理控制
第十五条 银行业金融机构应建立完善信息科技系统提高通技术手段防范案件力支持类理信息适时准确生成关键业务环节实时监控确保业务连续性系统安全性稳定性
第十六条 银行业金融机构应制定符合机构特点案件风险排查报告处置问责整改评价等专门制度
第十七条 银行业金融机构应建立健全科学绩效考核激励约束机制确保业务发展部控制风险理力相匹配规范级机构员工行防止考核激励机制科学诱发员工违法违规行
第十八条 银行业金融机构应建立检举抵制违法违规行堵截案件奖励制度强化员工参案防工作激励引导法保护举报合法权益
第四章 员培训行理
第十九条 银行业金融机构应员工培训教育作案防工作重容建立完善员工合规案防培训体系制定合规案防培训计划重点业务培训方案建立配套培训考核机制员工岗位遇职务晋升等挂钩
第二十条 银行业金融机构案防理员应具备履行职责相匹配力验专业素质
银行业金融机构应定期案防理员提供系统专业技培训
第二十条 银行业金融机构应强化员工职业规范约束员工行理操作风险理机结合工作少应包括
（）建立完善员工理制度员工入职前背景考察职业操守八时外行规范等素纳入案防理范畴
（二）加员工参民间贷非法集资充资金掮客洗钱涉黄涉赌涉毒商办企业度消费负债频繁请假等异常行监督检查力度
第五章 监督检查
第二十二条 银行业金融机构应项制度执行情况进行检查评价加案件易发部位薄弱环节检查力度
第二十三条 银行业金融机构应整体案防工作情况案防理体系运行情况外部检查发现问题整改情况进行检查评价根检查评价结果促进控理完善
第二十四条 银行业金融机构应釆取整体移位突击检查等方式开展检查合理设定突击检查频率覆盖范围延伸求工作方式工作质量评价标准加强基层网点线柜台突击检查
第二十五条 银行业金融机构应通种方式客户建立独立信息反馈渠道实现部监督社会监督机结合
第六章 考核问责
第二十六条 银行业金融机构应建立案防评价制度级机构案防工作进行考核作营绩效考核重容考核素少应包括案防工作组织质量控制度建设制度执行审监督案发情况责追究整改情况等
第二十七条 银行业金融机构应建立健全责追究机制公公正原建立效违规案件问责制度严格责认定追究严肃处理违规失职员发挥违规惩戒警示作
第二十八条 银行业金融机构应加强监督检查工作质量控制业务条线理合规理审稽核等负检查职责部门具体发案业务已做专项检查审计应发现未发现问题发现问题未时报告应追究关员责
第七章 案防工作监
第二十九条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作实施监银行业金融机构案防理政策程序应监辖报送银监会派出机构备案
第三十条 银监会派出机构法银行业金融机构案防工作进行监督检查评估
第三十条 银监会派出机构应银行业金融机构案防工作评估结果作监评级现场检查重
第三十二条 银监会派出机构监评估中发现关案防工作问题银行业金融机构应规定时限提交整改方案釆取效整改措施
第八章 附
第三十三条 银行业金融机构组织架构设置完全适办法关求相关机构法应监辖银监会派出机构提出申请银监会派出机构根实际情况酌情决定
第三十四条 办法银监会负责解释
第三十五条 办法印发日起施行
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