关营业理履职情况调研报告
省联社全面推行网点营业理派驻制确定营业理县级联社委派理直接县级联社负责构建控制会计运营操作风险第二道防线年实践营业理规范营业网点柜面操作防范操作风险方面发挥非常重作
文目前市较普遍两种营业理理模式通A农商银行B农商银行两农商行调查研究力求发现行社营业理日常业务营中存问题促进营业理理工作快速稳健发展现相关调研情况报告：
基情况
（）营业理岗位职责
根省联社相关规定营业理岗位职责：负责检查派驻网点会计业务相关操作规程贯彻执行情况时核关业务事项受派营业网点业务操作合规性关负责受派营业网点日常业务理保障项业务核算理部控制措施落实
（二）营业理配置情况
调研两家农商行均设置财务部门委派专职营业理专职负责派驻营业网点履行部理业务审查授权监督检查等职责具体：
A农商银行：网点均少设置财务部委派专职营业理2名柜员级均四级设置AB岗岗位职责设置：A岗负责业务审核授权B岗负责报表印编制报送两者岗位职责互换
B农商银行：网点设置财务部委派专职营业理1名柜员级四级负责派驻网点业务审核授权报表编制报送时网点挑选业务力强者1－2名设置三级四级授权员兼职营业理辅助营业理行授权监督职专职营业理外出时行专职营业理全部职
二取成绩
（）效控防范风险
实行营业理工作制防范操作风险方面营业理发挥重作调研两家农商银行营业理均求日营业前通开晨会方式前日工作进行总结点评日工作进行安排规划时通翻阅传票发现业务办理中存问题业务授权时履行事中监督作效防范柜面操作风险
（二）效沟通传达
营业理派驻网点起传达桥梁作仅针级部门做传工作派驻网点项业务指标部理情况时汇总报级工作部署文件精神达名综合柜员调研情况
名营业理均做派驻网点项数统计工作时报级部门均时级部门工作部署工作精神效落实
（三）效理榜样带动
营业理成果表现派驻网点业务理调研发现两家农商银行营业理选拔均严格考核标准营业理均农商银行素质高业务力强者担监督理网点项业务稳发展尤A农商银行整体较表现条线级稽核检查中A农商银行网点整体差错率均保持较低水彰显营业理作水准达预期效果
三工作中存问题
1工作容繁杂影响营业理发挥监督职日常理工作中营业理履行监督职外肩负着落实级部门种求报送种报表报告应类检查维护网点服务安全等繁琐事务成营业网点家外营业理需完成包括存款银行卡收入利息收入良贷款清降期贷款回收卡均余额POS机活动率银行卡活动率等项绩效务指标沉重工作压力必然弱化营业理肩负风险控职
2考核方式影响营业理发挥监督职调研发现营业理承担许职工作关务耗量
时间精力弱化职工作履职效常常监督位承担连带责加营业理需柜面履职法更完成绩效考核指标导致利益常常受损畏难情绪非常严重
3兼职营业理法达监督效果通工作成果部分网点存专职营业理时离岗兼职营业理认真审核业务起效防范风险作
4稽核检查频率日常工作中存省市县稽核队伍检查条线部门检查检查频率高检查方式方法统检查中发现问题歧义时存检查员观认定尤全省积分理系统运行基层网点检查工作疲应付心理负担加重
5需授权业务目前综合系统中需授权业务综合柜员设置较行社存时笔业务等授权情况种情况存营业理笔业务全程监控情况
四调研建议
针问题切实督促营业理进步强化部理规范员工操作行提升全员风险防范合规操作意识制度执行效力全面防控类风险隐患特提出建议：
（）加强学培训鉴营业理培训网点柜员责针营业理力参差齐状况应加营业
理培训力度制定营业理学交流制度定期组织全辖网点营业理通赛账座谈调研等形式阶段会计工作业务操作进行总结交流学通种形式发现解决问题
（二）解禁部分功建议根营业理反映组织员集中讨综合系统授权业务合理性适删减针营业理反映四级柜员日常工作数统计工作中常法查询印交易：客户信息部分登记簿查询开销户登记簿查询相关日报表印建议综合系统解网点特定群开放部分授权直接印功
（三）明确岗位职责针营业理项业务均涉足反影响职工作情形建议级部门营业理职责权限进步明确属营业理职责工作剥离开例效仿B农商银行安全案防工作交副行长负责时效仿A农商银行营业理AB岗理模式设定专职员负责事中监督统计报表等工作业务量支行适增加营业理数量
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关营业理履职情况调研报告
省联社全面推行网点营业理派驻制确定营业理县级联社委派理直接县级联社负责构建控制会计运营操作风险第二道防线年实践营业理规范营业网点柜面操作防范操作风险方面发挥非常重作
文目前市较普遍两种营业理理模式通A农商银行B农商银行两农商行调查研究力求发现行社营业理日常业务营中存问题促进营业理理工作快速稳健发展现相关调研情况报告：
基情况
（）营业理岗位职责
根省联社相关规定营业理岗位职责：负责检查派驻网点会计业务相关操作规程贯彻执行情况时核关业务事项受派营业网点业务操作合规性关负责受派营业网点日常业务理保障项业务核算理部控制措施落实
（二）营业理配置情况
调研两家农商行均设置财务部门委派专职营业理专职负责派驻营业网点履行部理业务审查授权监督检查等职责具体：
A农商银行：网点均少设置财务部委派专职营业理2名柜员级均四级设置AB岗岗位职责设置：A岗负责业务审核授权B岗负责报表印编制报送两者岗位职责互换
B农商银行：网点设置财务部委派专职营业理1名柜员级四级负责派驻网点业务审核授权报表编制报送时网点挑选业务力强者1－2名设置三级四级授权员兼职营业理辅助营业理行授权监督职专职营业理外出时行专职营业理全部职
二取成绩
（）效控防范风险
实行营业理工作制防范操作风险方面营业理发挥重作调研两家农商银行营业理均求日营业前通开晨会方式前日工作进行总结点评日工作进行安排规划时通翻阅传票发现业务办理中存问题业务授权时履行事中监督作效防范柜面操作风险
（二）效沟通传达
营业理派驻网点起传达桥梁作仅针级部门做传工作派驻网点项业务指标部理情况时汇总报级工作部署文件精神达名综合柜员调研情况
名营业理均做派驻网点项数统计工作时报级部门均时级部门工作部署工作精神效落实
（三）效理榜样带动
营业理成果表现派驻网点业务理调研发现两家农商银行营业理选拔均严格考核标准营业理均农商银行素质高业务力强者担监督理网点项业务稳发展尤A农商银行整体较表现条线级稽核检查中A农商银行网点整体差错率均保持较低水彰显营业理作水准达预期效果
三工作中存问题
1工作容繁杂影响营业理发挥监督职日常理工作中营业理履行监督职外肩负着落实级部门种求报送种报表报告应类检查维护网点服务安全等繁琐事务成营业网点家外营业理需完成包括存款银行卡收入利息收入良贷款清降期贷款回收卡均余额POS机活动率银行卡活动率等项绩效务指标沉重工作压力必然弱化营业理肩负风险控职
2考核方式影响营业理发挥监督职调研发现营业理承担许职工作关务耗量
时间精力弱化职工作履职效常常监督位承担连带责加营业理需柜面履职法更完成绩效考核指标导致利益常常受损畏难情绪非常严重
3兼职营业理法达监督效果通工作成果部分网点存专职营业理时离岗兼职营业理认真审核业务起效防范风险作
4稽核检查频率日常工作中存省市县稽核队伍检查条线部门检查检查频率高检查方式方法统检查中发现问题歧义时存检查员观认定尤全省积分理系统运行基层网点检查工作疲应付心理负担加重
5需授权业务目前综合系统中需授权业务综合柜员设置较行社存时笔业务等授权情况种情况存营业理笔业务全程监控情况
四调研建议
针问题切实督促营业理进步强化部理规范员工操作行提升全员风险防范合规操作意识制度执行效力全面防控类风险隐患特提出建议：
（）加强学培训鉴营业理培训网点柜员责针营业理力参差齐状况应加营业
理培训力度制定营业理学交流制度定期组织全辖网点营业理通赛账座谈调研等形式阶段会计工作业务操作进行总结交流学通种形式发现解决问题
（二）解禁部分功建议根营业理反映组织员集中讨综合系统授权业务合理性适删减针营业理反映四级柜员日常工作数统计工作中常法查询印交易：客户信息部分登记簿查询开销户登记簿查询相关日报表印建议综合系统解网点特定群开放部分授权直接印功
（三）明确岗位职责针营业理项业务均涉足反影响职工作情形建议级部门营业理职责权限进步明确属营业理职责工作剥离开例效仿B农商银行安全案防工作交副行长负责时效仿A农商银行营业理AB岗理模式设定专职员负责事中监督统计报表等工作业务量支行适增加营业理数量
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