担保公司客户档案管理实施细则

湖南省鸿星融资担保限责公司
客户档案理实施细
 
  规范档案理保证贷担保业务档案资料（简称档案）安全完整维护公司客户权益特制定细
二 档案理指公司已发生项目资料权属证明等进行整理统移交档案理员编号档
三 档案理员应建立档案台帐权证档案台帐记录便资料查询阅理
（）客户档案理总理制定专负责
（二）档案理员客户档案资料安全性负责
四 档案整理移交
（）业务具体办员（项目理AB角）档案移交
（二）部项目理A角项目资料档案清单（附）求进行分类整理编制册资料清单（具体项容页数包含资料中封面纸张）移交项目理B角清单式三份A B角执份档案资料中份AB角档案理员三方分签字确认项目理B角根清单容档案资料进行审核确认档案相关权员签字完整编码移交档案理员资料中重资料签字缺少项目理B角须列出补充资料清单求项目理A角补齐
（三）项目资料包括四部分：立项审批资料重合单等项目调查资料客户企业资料（具体容序附表）
（四）业务发生客户签署合属客户客户未走部分应列入档案附件交档案室保存列入附件资料进行编码
（五）档案移交时限项目结束（般贷款发放）五天具体项目理A角三工作日移交项目理B角项目理B角两工作日移交档案室特殊情况说明原权审批意酌情延
（六）档案理员接交档案时项目理B角提供清单核档案资料双方确认误项目理B角档案理员双方签字确认
（七）档案理员档案登记时登记接收档案名称双方签字确认
（八）档案理员接收档案统编号档案号相应档案中合编号
五重权证资料移交
（）重权证资料包括：贷款者担保客户财产权属证明原件保证财产权属证明原件项权证原件动产抵押登记通知书股权出质设立登记通知书权属证明原件
（二）重权证应档案资料分开移交重权证视现金理相关权属证书第时间移交公司指定权证理员 A角列出重权证移交清单AB角档案员三方清单列权证名称权证号数量核误单独移交档案室存档移交单签字确认
（四）档案理员应收权证存入保险柜单独保存
（五）存档权证应项目项目编号分开保存权证编号应项目档案编号致档案号2012鸿字第001号档案应权证档案编号2012鸿字第001号
六档案阅
（）公司董事长总理副总理需阅档案直接通档案理员办理阅手续员工工作需阅档案必须阅需求填写档案资料出单公司董事长总理副总理批准
（二）档案理员出单办理档案阅手续登记台帐
（三）档案阅必须档案资料出单规定期限资料完整档案理员
（四）档案理员核资料完整误档案复位登记台帐
七实施细颁布日起执行      
 
                                
附件：档案清单
附件二：档案资料出单
 
 
 
附件：
档案清单（根客户具体情况增减）
第部分：立项审批资料
企业贷款申请表
贷款审批表
财务咨询服务协议
项目调查资料
贷款调查报告
第二部分：重合单承诺

款抵押担保合）
保证合
款合
高额抵押合
款企业股东会决议
展期协议
展期审批表
第三部分：企业证资料
企业法营业执
企业工商注册登记资料
组织机构代码证
税务登记证
开户许证
贷款卡
证件：特殊行业证件
相关协议合签字身份证复印件
公司章程
验资报告
财务报表
审计报告
纳税申报表
款企业资料
第四部分 重权证：
国土证
房屋产权证
项权证
抵押证件
 
附件二：
 
档案资料出单
                                     编号：
资料名称
 
案卷文号
 
阅单位
 
阅
 
阅目
 
出日期
 
出期限
 
批准
 

 
 
 

回           执
                                    编号：
 
                  年    月  

日阅            号           已
                            
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                                      年     月     日
 
 

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