浅谈银行合规治理

浅谈银行合规治理
 年着改革断深入行业务营员工理企业文化建设等均取显著成效合规风险理工作越越级领导重视行正规合规理工作起步较晚项理制度效性进步测试合规理体系进步完善合规理中存困难问题进步探讨
目前合规风险理中存问题
（）合规意识缺乏理引导
思想存认识误区部分员工认合规建设理层面事必动参合规意识处动状态员工认合规文化建设仅合规部门事情风险状况难做出准确判断二理念存认知盲点行合规理念未效渗透业务理层面理者重业务轻合规视角合规建设严重偏离合规文化真正价值取三理存象盲区行制定规章制度偏重基层操作员理忽视高层理员约束事实高层理员掌握着力物力财力等决策权引发合规风险危害性远远基层员
（二）合规制度缺乏刚性力度
制度执行力较差行合规制度没总体性框架部室间相关制度需效整合执行程中造成理资源浪费二制度作力度较弱表现制度培训理处罚机制十分规范容易导致制度作效力减弱制度培训力度强缺乏效保障措施全体员工熟知理制度三制度流程调整时表现理模式业务品种断变化更新相关理制度没时修订废止相关业务流程未时调整造成执行程中存较偏差风险点
（三）部门分工缺乏系统理
合规理效优化合规部行新设久尚未形成横边底全面全方位合规理架构职建立健全实际考验证二合规理激励机制缺乏导致更开展合规理工作严格执行合规理制度表现优秀员工没明确激励措施致员工般情况动执行制度难形成激励作
二加强前合规理做法
落实工作职责重视原引导通效开展合规检查合规机制建设分阶段分步骤开展合规风险理工作通座谈会交流会调查问答等形式辖网点员工进行合规督查针程中存问题分析原提出建议
二运效载体促成建设氛围教育培训营造合规学氛围组织级理员参加金融相关法律知识培训举办合规文化题演讲赛合规知识竞赛征文赛倡导高层必须学法懂法合规督促警示促进合规理念引导搜集年检查发现类问题风险点关案例时充分暴露柜操作存问题强化控提升合规理意识
三利台建设促提工作实效加强检查力度台提高合规理严肃性业务财务合规性检查载体构建立体式检查网络开展案件风险排查工作提高合规理严肃性案件专项治理台强调合规理重性员工行动态排查延伸点重部位员工八时外合规行动态企业文化建设台引导合规理普性掌握合规理真正意义工作原理催生合规责理念
三进步推进合规风险理建议措施：
（）营造合规文化氛围
加强员工合规教育积极开展普理制度培训教育通学确保业员理解掌握理制度开展合规文件学廉政业承诺全体员工意识合规基础合规风险建立理执行评价激励措施激励员工规范业务操作二引导高重视合规提高高级理员法合规营意识树立全面风险理理念动员全行员工合规事事合规形成鼓励合规基调高级理者认识合规银行发展中重位置联系发展辩证眼光分析清晰意识效合规建设行竞争中取优势实现利润力保障重手段
（二）构建事事合规理体系
落实职责合规部门制定符合行实际工作职责明确合规部门权限责职部门形成清晰职责边界保持工作独立性效性确保合规理念渗透部门合规工作延伸岗位合规真正引入工作业务发展起监督引导提示作通合规职责落实明确合规员权利义务鼓励员工动发现合规隐患风险
二清晰流程目前家合规理解十分透彻明合规理需实践证流程确定报告路线确定谁谁通谁汇报达成条线合规明确合规风险体明确合规风险报告路线效合规执行位
（三）造处处合规制度框架
提高制度制定规范性源头加强理制度执行效力行应规范立法程序做起明确立法权限理制度修改制定等程序予明确增强立法严肃性统性时规范制度建设证程序制度出**少三道证程序风险证合规证法律证
二加强违规处罚力度确保理制度严肃性威慑力理违规酿造风险行定处罚位实行监督检查集中模式前行做法设立合规稽查队负责项业务操作合规检查重点检查操作规章制度执行情况制度拟订者审查者执行者监督者分工合作制度信息反馈更加客观
三进步提高制度操作行性行已聘请金融专业咨询公司行量体制定适应现代中银行发展法治理架构制订覆盖行基业务领域制度体系制度文件应进步推行针新系统线出现新问题进行适增补适合行业务快发展
前进步健全合规理框架确保法合规营力推进精细化理始终坚持效发展合规营两手抓确保行合规守法前提激励发展优化发展持续发展创新发展
 
               
                   
 

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